ASESORÍA FINANCIERA EN

AHORRO E INVERSIONES

CURSO: LABORATORIO DE INTEGRACIÓN IV - GESTIÓN DE OPERACIONES II

CLIENTES: AHORRO E INVERSION
 PERFIL DE RIESGO

• ¿PERFIL DE RIESGO?
• CAPACIDAD DE ASUMIR PÉRDIDAS Y FLUCTUACIONES DEPENDIENDO DE
LA RENTABILIDAD QUE SE PUEDAN OBTENER DE UNA INVERSIÓN.
PERFILES DE RIESGO:
• *PERFIL CONSERVADOR: LES GUSTA APOSTAR A LO SEGURO Y SON
ADVERSOS AL RIESGO. *PERFIL MODERADO: SON NEUTRALES AL RIESGO.
• *PERFIL AGRESIVO: CONOCIDOS COMO "AMANTES DE RIESGO"
DISPUESTOS A INVERTIR EN PRODUCTOS VOLÁTILES, CLARO ESTÁ MAYOR
RIESGO MAYOR RENTABILIDAD.
ASESORÍA EN CUENTAS DE AHORRO
• EJEMPLO : EL SR JAVIER VASQUEZ FLORES IDENTIFICADO CON EL N° DE DNI
47203058, DESPUÉS DE RETIRAR EL 95% DE SU AFP QUE SUMA UN TOTAL DE S/18
000 , DESPUES DE SER ASESORADO OPTA POR APERTURAR UNA CUENTA “SUPER
TASA” RECIBIENDO UN TASA DE INTERES DEL 5% ANUAL.
• =15000*(1+0.05) ^1
• =15750
• EL SR JAVIER VASQUEZ DESPUES DE 1 AÑO GANÓ CON SU CUENTA SUPER TASA
S/750 .
 ASESORIA EN DEPOSITO A PLAZO

• La cuenta a plazo fijo es una buena opción de

ahorro para generar intereses.

• Las instituciones financiera manejan diferentes

tipos de tasa para estos productos.
• Es importante definir el tiempo en el que vamos a colocar nuestro
dinero en la cuenta, ya que cuentan con penalidad por retiro
anticipado.

• La cajas municipales cuentan con mejor tasa de interés en las

cuentas a plazo que en algunos bancos.
 ASESORÍA EN FONDOS MUTUOS

• ¿QUÉ ES UN FONDO MUTUO ?

• ES UNA ALTERNATIVA DE AHORRO E INVERSIÓN DONDE EL DINERO QUE SUSCRIBEN DISTINTAS

PERSONAS SE JUNTA A TRAVÉS DE UNA SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS
MUTUOS QUIEN LO INVIERTE BUSCANDO HACERLO CRECER, PUDIENDO EL CLIENTE ELEGIR EL
FONDO MUTUO QUE SE ADECÚE MEJOR A SUS OBJETIVOS.
CONSERVADORES

AUDACES
• LA MAYORÍA DE PERUANOS ELIGE LOS FONDOS MUTUOS
SIN ACCIONES, LLAMADOS FONDOS MUTUOS DE INSTRUMENTOS
DE DEUDA. SON IDEALES PARA PERSONAS QUE TOLERAN POCO
O MUY POCO RIESGO CON SU DINERO. PERO A LA VEZ SUELEN
RENTABILIZAR MÁS QUE LAS OPCIONES DE AHORRO
TRADICIONAL.
•GRACIAS