INFRACCIONES A LA

NORMATIVIDAD BANCARIA

Emilio Balarezo Reyes

Temática
 1. Nociones Previas. 2.
Infracciones administrativas
y su tratamiento. 3.
Infracciones de carácter
penal: los delitos bancarios.
4. Tratamiento punitivo
peruano. 5.
Internacionalización de la
delincuencia bancaria y su
tratamiento.
Nociones Previas
 La Normatividad Bancaria ha
surgido con el objetivo de
regular adecuadamente las
actividades bancarias que se
llevan a cabo dentro del sistema
financiero.
 De esta manera se regula la
conducta de los diferentes
elementos que lo conforman
como son los Bancos, Cajas de
Ahorro, Financieras, etc.
Infracciones administrativas
 Son aquellas que van en
contra del normal
desarrollo de las
actividades que estan
estipuladas en la ley del
sistema financiero y
conexas.
 Un ejemplo seria el
rompimiento del Secreto
Bancario.
 Reglamento de Infracciones de la
SBS
 Reglamento de Infracciones y Sanciones en Materia de
Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo
 ElReglamentodeInfraccionesySancionesenMateriadeLav
adodeActivosyFinanciamientodeTerrorismoesaplicable
alaspersonasnaturalesyjurídcasconsideradascomoSujet
osObligadosainformaralaUnidaddeInteligenciaFinanci
eradelPerú
 Resolución SBS Nº3091-2011, publicada el 15 de
marzo del 2011
 Delitos contra el orden financiero.
 Lo que protegen es el
sistema crediticio.
 Es un interese general que
es protegido por la
sociedad.
 Para llevar a cabo un
control de las mismas debe
de intervenir a su vez el
orden administrativo del
mismo.
 Código Penal Peruano
 Concentración de créditos.
 Omisión de Información
 Intermediación Financiera Irregular.
 Obtención fraudulenta de créditos.
 Condicionamientos de Créditos.
 Desvío fraudulento de créditos.
 Omisión de provisiones.
 Información Privilegiada.
 Qué es el Lavado de Activos?
 Es el conjunto de operaciones realizadas por una o
más personas naturales o jurídicas, tendientes a
ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o
recursos que provienen de actividades delictivas. El
delito de lavado de activos, se desarrolla
usualmente mediante la realización de varias
operaciones, encaminadas a encubrir cualquier
rastro del origen ilícito de los recursos.
 En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la
Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº
27765), la misma que extiende el Lavado de
activos a otros delitos como fuentes generadoras de
ganancias ilegales.
Muchas Gracias