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“LA INVESTIGACION

POLICIAL EN LOS
DELITOS DE ESTAFA”

EXPOSITOR: CORONEL PNP ANGEL DE LAMA GARCIA.


DIRECTOR DE LA ESCUELA DE INVESTIGACIÓN
CRIMINAL DE LA DIRINCRI - PNP
DELITO DE ESTAFA

EL DELINCUENTE “EXTIENDE LAS MANOS CON


HABILIDAD” PARA QUE LA VICTIMA ENTREGUE
SU PATRIMONIO
CODIGO PENAL
ESTAFA (Art. 196)

PROCURAR PARA SI O PARA INDUCIENDO O MEDIANTE ENGAÑO,


OTRO UN PROVECHO ILICITO MANTENIENDO ASTUCIA, ARDID Y
EN PERJUICIO DE TERCERO EN ERROR AL OTRA FORMA
AGRAVIADO FRAUDULENTA

Pena: 1 a 6 años

BIEN JURIDICO: EL PATRIMONIO

CASOS ESPECIALES DE DEFRAUDACION (Art. 197)

“SIMULACION DE JUICIO” “ADMINISTRACION FRAUDULENTA”


“ABUSO DE FIRMA EN BLANCO” “ESTELIONATO”

Pena: 1 a 4 años
MODALIDADES GENERALES DE ESTAFA

NOMBRE SUPUESTO

AGRAVIADO SUPLANTADOR

SUPLANTADO
SE TOMA EL NOMBRE
DE OTRA PERSONA O
NOMBRE FICTICIO
CALIDAD SIMULADA

APARENTAR PARA LOGRAR UNA


TITULO O RANGO PRESTACIÓN
FALSOS TÍTULOS

EXHIBIR
DOCUMENTOS
DIPLOMA DE HONOR
----------------
FRAGUADOS, PARA
---------------
---------------
INDUCIR A ERROR
…….
INFLUENCIA MENTIDA

APARENTAR SER INFLUYENTE


ABUSO DE CONFIANZA

APROVECHAR
VÍNCULOS DE
PARENTESCO /
AMISTAD
APARIENCIA DE SOLVENCIA
ECONÓMICA.

APARENTAR SER
PROPIETARIO DE BIENES,
CRÉDITOS, NEGOCIOS
MODALIDADES ESPECIFICAS DE ESTAFA

VENTA DE INMUEBLES GRAVADOS O VENTA


DE UN MISMO INMUEBLE A PERSONAS
DISTINTAS.

EL AGRAVIADO NO
VERIFICA EN LOS
REGISTROS PÚBLICOS
SIMULACIÓN DE JUICIO

SE MONTA UN PROCESO
FALSO PARA QUE INFLUYA
EN EL PROCESO VALIDO
ABUSO DE FIRMA EN BLANCO.

APROVECHAR LA
CONFIANZA PARA OBTENER
UN PROVECHO INDEBIDO
FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO

“CAMBIAZO” EL BILLETE
AUTENTICO POR UNO
FALSO

“SUBMARINO”: SE
INTRUDUCE BILLETE FALSO
ENTRE LOS REALES

“DOS POR UNO” SE RECIBE


PAQUETES DE DINERO EN
MENOR CANTIDAD QUE EL
DEBIDO
LOS DENOMINADOS “CUENTOS”:

DE LA CASA PROPIA.

CREAN INMOBILIARIAS DE
FACHADA Y DIFUNDEN SUS
“OFERTAS”
VENTA DE VEHÍCULOS.

CREAN EMPRESAS DE
FACHADA Y DIFUNDEN
SUS “OFERTAS”
OBTENCIÓN DE DOCUMENTOS EN GENERAL:
BREVETES, DNI, PARTIDAS DE NACIMIENTO,
TÍTULOS FALSOS, CERTIFICADOS DE ESTUDIOS,
VISAS FALSAS, LEGALIZACIÓN NOTARIAL

xxxxxxxxx xxxxxxx

SE INDUCE A ERROR
OFRECIENDO EL “TRAMITE” O
EL DOCUMENTO FALSO
“CASCADA”, “LOTERIA”, “TUMI
DE ORO”,ETC

SE EXPLOTA LA
AMBICIÓN,
CONFIANZA,
INGENUIDAD.
DEL EMPLEO.

EMPLEO

CREAN EMPRESA DE FACHADA,


CON PERSONAL E INFRAESTRUCTURA
DEL MATRIMONIO.

SE OFRECE MATRIMONIO PARA LUEGO


SOLICITAR UN ”PRÉSTAMO”
DEL INGRESO A LA UNIVERSIDAD

SE OFRECE “ASEGURAR” EL INGRESO


DIRINCRI - DIVIEOD
ESTAFA “CUENTO DEL BONO ECONOMICO”

FALSO FUNCI0NARIO
1 CONTACTO
TELEFONICO COMUNICA EXISTENCIA DE
BONO ECONOMICO
SELECCIÓN DE
VICTIMAS

JUBILADOS DEL 2 3
SECTOR PUBLICO

LA VICTIMA REALIZA EL
DEPOSITO DEL 10% RETIRO DEL DEPOSITO
DEL VALOR DEL “BONO”

MODUS OPERANDI : LA ORGANIZACIÓN CRIMINAL ACCESA A LA BASE DE DATOS DEL SECTOR PUBLICO Y SELECCIONA
A SU POTENCIAL VICTIMA, DE QUIEN CONOCE TODOS SUS DATOS PERSONALES REGISTRADOS, PARA LUEGO
CONTACTARSE TELEFONICAMENTE Y HACERLE CONOCER LA EXISTENCIA DE UN “BONO ECONOMICO A SU FAVOR”. EL
FALSO FUNCIONARIO LE INDICA QUE DEBE EFECTUAR UN DEPOSITO (10%) A UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA,
PREVIAMENTE ABIERTA, PARA CUBRIR “GASTOS ADMINISTRATIVOS”, DINERO QUE SE RETIRA DE INMEDIATO.
“CUENTO DEL BONO LOS DELINCUENTES OBTENIEN AMPLIA INFORMACION DE
ECONOMICO Y BENEFICIO SU VICTIMA, PRINCIPALMENTE JUBILADOS Y HACEN CREER
TRIBUTARIO” QUE ES EL ULTIMO DIA PARA HACERLE ENTREGA EN
CALIDAD DE REINTEGRO, UN “BONO ECONOMICO” POR
UNA SUMA SIGNIFICATIVA. SE INFORMA A LA VICTIMA QUE
AL NO HABER CUMPLIDO CON COBRARLO, LO PERDERIA,
SALVO QUE DEPOSITE EN LAS PROXIMAS HORAS EL 10%
DEL MONTO INDICADO EN UNA CUENTA BANCARIA PARA
GASTOS ADMINISTRATIVOS, LUEGO DE LO CUAL PODRA
COBRAR EL DINERO EN EFECTIVO QUE LE PERTENECE.

PARA CONSUMAR EL DELITO, PROPORCIONAN UN NUMERO


TELEFONICO Y EL ANEXO DE LA “OFICINA” DEL SECTOR
PUBLICO ENCARGADO DE LA GESTION, EMPLEANDO UN
TONO SEVERO E INCREPANDO A LA VICTIMA QUE DEBIDO A
SU DECIDIA ES CAUSANTE DE LA SITUACION .

EN EL CASO DEL FALSO BENEFICIO TRIBUTARIO, EL


DELINCUENTE SIMULA SER FUNCIONARIO DE LA SUNAT, SE
COMUNICA TELEFONICAMENTE CON LA VICTIMA Y LE
INFORMA QUE TIENE UNA DEUDA POR NO HABER
ACTUALIZADO DATOS DE SU RUC O INCUMPLIR EN LA
PRESENTACION DE DECLARACIONES, SIENDO PASIBLE DE
UNA MULTA LA CUAL PUEDE REDUCIRSE
SIGNIFICATIVAMENTE, SI EFECTUA UN DEPOSITO EN UNA
CUENTA BANCARIA DE UN TERCERO ENCARGADO DE LA
RECAUDACION O DE LA PRORROGA TRIBUTARIA,
ADVIRTIENDOLE QUE ES EL ULTIMO DIA PARA ACOGERSE A
DICHO BENEFICIO.
“CUENTO DE LA AYUDA HUMANITARIA

HISTORIA
FALSO SIMULADA
REPRESENTANTE
DE INSTITUCION
BENEFICA

1 2 LA VICTIMA REALIZA EL 3
DEPOSITO

RETIRO DEL DEPOSITO


LOS DELINCUENTES SIMULAN SER REPRESENTANTES DE INSTITUCIONES PUBLICAS O PRIVADAS Y APELAN AL ESPIRITU
ALTRUISTA O FILATROPICO DE LA VICTIMA Y LE SOLICITAN AYUDA ECONOMICA PARA LA CURACION DE MENORES CON
“CANCER” EN ESTADO TERMINAL, SOLVENTAR VIAJES AL EXTRANJERO PARA REALIZAR UNA OPERACIÓN QUIRURGICA DE
URGENCIA, ADQUISICION DE MEDICAMENTOS PARA TRANSPLANTE DE ORGANOS, ETC.

EL CONTACTO SE REALIZA EMPLEANDO TELEFONOS CELULARES, MANIFIESTANDO QUE LA “AYUDA” ES CON CARÁCTER DE
MUY URGENTE Y EL TIEMPO APREMIA. EN CASO DE NO OBTENER UN RESPUESTA INMEDIATA, INSISTEN BRINDANDO UN
NUMERO DE CUENTA BANCARIA, SOLICITANDO UN GIRO DE DINERO A NOMBRE DE UNA PERSONA DETERMINADA O
AUTORIZAN A UN TERCERO PARA QUE EN SU REPRESENTACION RECOJA EL DINERO, INCLUSO REDUCEN EL MONTO
SOLICITADO Y “ASUMEN LA OBLIGACION” CON EL COMPROMISO QUE SE LE “REINTEGRE, ENTREGANDO UN FALSO
DOCUMENTO JUSTIFICATORIO DEL “GASTO REALIZADO”.

LA ORGANIZACIÓN ACTUA A NIVEL NACIONAL Y VIENE EMPLEANDO TELEFONOS CELULARES CON NUMEROS DE LIMA Y
PROVINCIAS.
“CUENTO DEL VOUCHER FRAUDULENTO PARA LA
ADQUISICION DE PRODUCTOS”

LOS DELINCUENTES CON LA FINALIDAD DE GANARSE LA CONFIANZA DE LA VICTIMA, SE PRESENTAN COMO


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SOLVENTES EMPRESARIOS, ESPECIALMENTE DE PROVINCIA. REALIZAN UNA COMPRA PREVIA EN MENOR
ESCALA DEL PRODUCTO Y LUEGO REFIEREN QUE SU ACTIVIDAD COMERCIAL ESTA EN EXPANSION,
SOLICITANDO UNA PROFORMA PARA ADQUIRIR UN SIGNIFICATIVO LOTE DEL PRODUCTO, INDICANDO QUE
MEDIANTE FAX O TELEFONICAMENTE COMUNICARAN HABER CUMPLIDO CON EL DEPOSITO BANCARIO Y
ENVIARAN A UNA PERSONA A RECOGER LA CARGA.

A CONTINUACION, LOS DELINCUENTES SE COMUNICAN CON LA VICTIMA DE PREFERENCIA UN FIN DE SEMANA


(VIERNES O SABADO) E INDICAN QUE YA REALIZARON EL DEPOSITO BANCARIO, PRESENTANDOSE
INMEDIATAMENTE AL LOCAL OTRO INTEGRANTE DE LA ORGANIZACIÓN CON UN “VAUCHER” O CHEQUE FALSO
A RECOGER EL PRODUCTO. LA VICTIMA CUANDO REALIZA LA CONSULTA AL BANCO, RECIBE LA INFORMACION
DE TENER REGISTRADO EN LA CUENTA DE SU EMPRESA UN DEPOSITO REALIZADO CON UN CHEQUE O EN
OTROS CASOS POR EL HORARIO YA NO ES POSIBLE ATENDER LA CONSULTA DEL CLIENTE Y CONFIA EN EL
FALSO “VAUCHER” O CHEQUE RECIBIDO.

LA VICTIMA, POSTERIORMENTE AL RETIRO DEL PRODUCTO, CUANDO PRETENDE DISPONER DEL DINERO EN
EFECTIVO O MEDIANTE COMUNICACIÓN CURSADA POR LA ENTIDAD BANCARIA, ES INFORMADA QUE EL
DEPOSITO HA SIDO RECHAZADO POR SER EL CHEQUE ROBADO, FALSIFICADO O ESTAR LA CUENTA
CANCELADA.
“CUENTO DE LA VENTA DE BIENES MUEBLES E
INMUEBLES A PRECIOS ECONOMICOS”

SE OFERTA VEHICULOS E INMUEBLES A PRECIOS ECONOMICOS POR “MOTIVO DE VIAJE”, “REMATE”, ETC. LA VICTIMA ATRAIDA POR
LA OFERTA NO VERIFICA LA EXISTENCIA, AUTENTICIDAD Y LIBRE DISPOSICION DEL BIEN, ASI COMO LA LEGITIMIDAD DEL VENDEDOR
PARA REALIZAR CONTRATOS O TRANSACCIONES. EL VENDEDOR LUEGO DE RECIBIR UNA SIGNIFICATIVA PARTE DEL MONTO
PACTADO (70%), EXTIENDE UN RECIBO SIMPLE Y QUE EN FECHA PROXIMA TRAMITARA TODOS LOS “DOCUMENTOS” PARA
FORMALIZAR LA TRANSFERENCIA, PARA LUEGO SER NO HABIDO O INDUCIR A UNA TRANSACCION EXTRAJUDICIAL, PARA DAR AL
HECHO UNA OBLIGACION DE CARÁCTER CIVIL.

EN OTRAS MODALIDADES, SE NEGOCIA EL MISMO BIEN A DOS O MAS PERSONAS EN FORMA SIMULTANEA, BENEFICIANDOSE EL
ESTAFADOR CON EL DINERO OBTENIDO, EMPLEANDO DOCUMENTACION FRAUDULENTA O REALIZA ACTOS DE DISPOSICION SIN
TENER LEGITIMIDAD PARA ACTUAR.

LAS ORGANIZACIONES EN ALGUNOS CASOS, EMPLEAN FALSAS EMPRESAS DE FACHADA, TEMPORALMENTE INSTALADAS,
DESPLAZANDOSE EN VARIOS PUNTOS DEL PAIS, LUEGO DE CAPTAR EL DINERO EN FORMA ILICITA CLAUSURAN LAS “EMPRESAS”.
“CUENTO DEL VIAJE AL EXTRANJERO Y VISA DE TRABAJO”

Contrato de Trabajo y Se trasladan


Provee de documentos falsos a otros lugares
Falso Asesoramiento
EL ESTAFADOR SE TRASLADA A NIVEL NACIONAL, INSTALA OFICINAS TEMPORALES Y PUBLICA UN AVISO EN
LOS DIARIOS DE MAYOR CIRCULACION, OFRECIENDO ASESORAMIENTO PARA CONSEGUIR TRABAJO EN EL
EXTRANJERO EN EMPRESAS U HOTELES, GANANDO SIGNIFICATIVOS INGRESOS. LAS PERSONAS QUE SE
ACERCAN A LA OFICINA, TIENEN QUE PAGAR “POR ASESORAMIENTO” Y ACCEDER A LOS DOCUMENTOS DE
OFERTA DE EMPLEO. EL ESTAFADOR SOLICITA UN ADELANTO DEL 30% DE UNA SUMA QUE OSCILA ENTRE $
1,500 A $ 3,000 D.A. Y SE COMPROMETE A REALIZAR TODAS LAS GESTIONES NECESARIAS PARA LA OBTENCION
DE UNA OFERTA DE EMPLEO EN UN PLAZO DETERMINADO, CASO CONTRARIO “DEVOLVERA EL DINERO”
ENTREGADO, SOLICITANDO ENTRE OTROS DOCUMENTOS : FOTOGRAFIAS, COPIA DEL PASAPORTE Y, DNI.,
ANTECEDENTES JUDICIALES, ETC.

PARA GANARSE LA CONFIANZA DE LAS VICTIMAS, EL ESTAFADOR EN ALGUNOS CASOS, REDACTA UN


CONTRATO PRIVADO LEGALIZANDO AMBAS PARTES SUS FIRMAS ANTE NOTARIO PUBLICO. LUEGO DE CAPTAR
UN NUMERO IMPORTANTE DE VICTIMAS LA ORGANIZACIÓN SE TRASLADA A OTRO LUGAR CON SUS ILICITAS
GANANCIAS. EL ESTAFADOR EMPLEA FORMATOS Y SELLOS FALSIFICADOS DE CONSULADOS EXTRANJEROS,
ASI COMO DOCUMENTOS QUE LO “ACREDITAN” COMO PRESTIGIOSO PROFESIONAL O EXITOSO EMPRESARIO.
“CUENTO DE DEL BONO DE RECONOCIMIENTO"
"CUENTO DE LA DEUDA TRIBUTARIA"

DR. KANASHIRO
CONFIRMAN EL DEPOSITO
DR. CASTRILLON
DR. COSSIO
EFECTUAN LLAMADAS
DR. TANAKA
DR. BLONDET
VICTIMAS : PENSIONISTAS
DR. HIRIMOTO
DEUDORES DE SUNAT
SR. RAMIREZ
SR. NARVAEZ LUEGO DE SER CONVENCIOS
ACUDEN AL BANCO CON EL NUMERO
DE LA CTA DE AHORROS O USUARIO
REALIZAN LLAMADAS TELF
A DEPOSITAR EL DINERO.
DESDEEQUIPOS BELL SOUTH
COMUNICANDO QUE TIENEN
UN BENEFICIO POR TIEMPO DE
SERVICIOS HACIENDOSE PASAR
POR FUNCIONARIOSDEL MEF O DE
LA SUNAT.

BANCO DE LA NACION, BCP, WIESE, ETC.) DONDE DEBERAN DEPOSITAR O


GIRAR A CUENTAS DE AHORROS EL 10% DEL BENEFICIO O DEUDA.

LOS TITULARES DE LAS CTAS. SON


LAS CTAS. DE AHORRO DEL BCO. NACION FUERON
PERSONAS CON DOMICILIO FALSO
REGISTRADO EN RENIEC APERTURADAS EN LA AGENCIA EL AGUSTINO.

EL ESTAFADOR (E) SE COMUNICA TELEFONICAMENTE CON SU VICTIMA, HACIENDOLE CONOCER QUE TIENE A SU FAVOR UN
REINTEGRO TRIBUTARIO
“CUENTO DE LA DONACION”

EL ESTAFADOR (E) SE COMUNICA TELEFONICAMENTE CON SU VICTIMA (V) QUE PUEDE SER UN FUNCIONARIO PUBLICO O PRIVADO,
PREENTANDOSE COMO ALTO FUNCIONARIO DEL PERU EN EL EXTRANJERO O QUE LABORA EN UNA INSTITUCION PUBLICA DEL PAIS,
HACIENDOLE CONOCER QUE HA SIDO FAVORECIDO CON UNA “DONACION” DE VEHICULOS Y OTROS TIPOS DE BENEFICIOS, LOS
CUALES DEBEN SER TRASLADADOS DEL EXTRANJERO Y PARA ELLO SE TIENE QUE SUFRAGAR PAGO DE TRIBUTOS Y GASTOS
ADMINISTRATIVOS, QUE ASCIENDE APROXIMADAMENTE AL 10% DEL COSTO DE LA SUPUESTA DONACION, SOLICITANDO EL
ESTAFADOR QUE SE CUMPLA INMEDIATAMENTE CON DEPOSITAR EL DINERO EN UNA AGENCIA BANCARIA O EMPRESA DE ENVIO DE
DINERO AL EXTRANJERO, A NOMBRE DE UNA PERSONA, QUIEN ES LA QUE FINALMENTE RETIRA EL DINERO.

EL ESTAFADOR ADVIERTE A LA VICTIMA, QUE ES EL ULTIMO DIA PARA ACCEDER A DICHA DONACION, LUEGO DEL LO CUAL SE
CANCELARA SU OTORGAMIENTO, POR LO QUE URGE EL ENVIO DEL DINERO PARA ASUMIR LOS GASTOS ADMINISTRATIVOS,
BRINDANDO NUMEROS DE TELEFONOS CELULARES PARA ENLACE E INSISTEN PERSISTENTEMENTE PARA INDUCIR A ENGAÑO A LAS
VICTIMAS. PRODUCIDO EL DEPOSITO Y RETIRO DEL DINERO SE SUSPENDE EL CONTACTO CON LA VICTIMA.
EL ESTAFADOR EMPLEA NUMEROS TELEFONICOS REGISTRADOS EN EL EXTRANJERO O DEL INTERIOR DEL PAIS, CON SERVICIO
INTERNACIONAL PARA DIFICULTAR SU DETECCION.

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