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Fluxo de Caixa
Unidades de Taxa de Juros
Juros Simples
Montante.
FLUXO DE CAIXA
O fluxo de caixa (cash flow), refere-se ao montante recebido
e gasto durante um perodo de tempo definido.
Tipos de fluxos:
- outflow: Sadas, que representam as despesas,
depreciao, pagamentos etc.
- inflow: Entrada, que o resultado do investimento, como
vendas (receitas), reduo de custos etc.
1.000
100
05 jan 25 jan 31 jan
01 jan 15 jan
1.000
100
05 jan 25 jan 31 jan
01 jan 15 jan
JUROS SIMPLES
c = 1000
t=4a
i = 8% aa
JUROS SIMPLES
Ano Saldo no Juros do ano Saldo no
incio do i = 8% aa final do
ano ano
JUROS SIMPLES
1.400
1.300
1.200
1.100
1.000
1 2 3 4
AULA 2 FLUXO DE CAIXA, JUROS SIMPLES E MONTANTE
MATEMTICA FINANCEIRA
MONTANTE
M=c+j
MONTANTE - EXERCCIOS
1. Se R$3.000 foram aplicados por 5 meses taxa de
juros simples de 4% ao ms, determine:
a) Os juros recebidos; b) O montante M
c = 3000 t=5m i = 4% am
cit 3000.4.5
j= = = R$600,00
100 100
24
c = 2000 t=7m i = 24% aa = = 2% am
12
24% aa e 2% am so taxas equivalentes a juros simples.
20 2
t = 20 d = = m c = 5000 i = 9% am
30 3
2
Ento: x 9 = 6% FA = 1,06
3
10 1
t = 10 d = = m i = 7% am c = 3000
30 3
1 7
Ento: x 7% = %
3 3
7
Observe que = 2,333... o que pode dificultar as contas.
3
Neste caso conveniente usar a frmula: j = cit
100
AULA 2 FLUXO DE CAIXA, JUROS SIMPLES E MONTANTE
MATEMTICA FINANCEIRA
Cit
j=
100
3000.7.1 / 3
j= = 70
100
M=C+j
M = 3000 + 70 = R$3.070,00
Resp: - R$450,00
Fluxo de Caixa
Unidades de Taxa de Juros
Juros Simples
Montante.