FORMULACION DE PROYECTOS DE INNOVACION

TECNOLOGICA DE LA FAMILIA PROFESIONAL DE

ELECTRICIDAD Y ELECTRONICA

Dr. J. ORLANDO MUANTE MOQUILLAZA

Joseorlando1948@hotmail.com

QU ES INVERSION?
La inversin es un proceso de acumulacin de capital con la esperanza de
obtener unos beneficios futuros. La inversin plantea el problema de
asignacin de recursos, recursos que son escasos y que tienen un uso
alternativo, y que adems propone la generacin de una cierta rentabilidad.
En trminos prcticos, inversin es aquello que una persona decide dar en
un negocio. Este aporte puede ser en dinero, activos (maquinarias) o
conocimientos. As, si ud. desea invertir en un centro de cmputo puede
aportar sus conocimientos, conseguir un socio que ayude con las
computadoras y otro que ponga dinero. Indudablemente que todos aquellos
esperan que lo que aporten les genere rentabilidad.

QUE ES UN PROYECTO DE INVERSIN?

Es un documento en donde se expone un plan de negocios con ideas, datos,
clculos, diseos grficos y documentos explicativos integrados en forma
concisa y metodolgica, que dan los parmetros de cmo ha de ser, cmo ha
de realizarse, cunto a de costar, y los beneficios que habrn de alcanzarse de
llevarse a cabo las tareas u obras sealadas en el mismo. Este documento
finalmente se somete a un anlisis y evaluacin para apoyar una decisin de
aceptacin o rechazo de lo en l propuesto.

Explicado en forma practica:

La ejecucin de los estudios
de inversin que posibilitan la
realizacin de una obra.

DOCUMENTO

La realizacin de esa obra destinada

a la produccin de bienes y/o prestacin
de servicios.

EMPRESA

Luego, es el conjunto de estudios para tomar decisiones coherentes, basadas en

antecedentes, apreciaciones, clculos y evaluaciones que le permitan al
promotor o inversionista que tiene la idea, y a las instituciones que lo apoyan,
tener los elementos de juicio idneo para la instalacin de una unidad econmica
(empresa), destinada a la produccin de bienes y/o servicios.

QUE ES UN PROYECTO DE INVERSIN

TECNOLOGICO?
Es un estudio razonado y completo que comprende una serie de
documentos, de clculos y planos para la concepcin, fabricacin o
puesta en funcionamiento de un producto nuevo o para la mejora de
otro ya existente.
Es el resultado de una bsqueda
tendiente a solucionar, metdica y
racionalmente, un problema del mundo
material (problema tecnolgico)
Es la bsqueda de una solucin inteligente al
planteamiento de un problema tendiente a
resolver, entre muchas, una necesidad
humana.

NIVELES DE LA REALIDAD
NIVELES DE
LA REALIDAD

ECONOMICA

EMPRESARIAL

SOCIAL

CULTURAL

POLITICO

OTROS

Clases de Proyectos de Inversin.

(a) Proyectos privados: su finalidad es obtener una rentabilidad para una

unidad econmica especfica. Es realizado por un empresario particular
para satisfacer sus objetivos, y los beneficios que l espera
son los resultados del valor de la venta de los

del

proyecto

productos (bienes

servicios) que generar el proyecto.

(b) Proyectos sociales: benefician a la comunidad en su conjunto. Busca
cumplir con objetivos sociales a travs de metas
alternativas, empleadas por programas de apoyo.

gubernamentales o

Que es un Proyecto de Inversin Social?

Son aquellos enmarcados dentro
del mbito de accin de los sectores
sociales y estn orientados a la
produccin de bienes y/o servicios
necesarios para la colectividad.
Incluyen todos los proyectos de
vivienda,
salud,
educacin
y
desarrollo comunal, as como cada
una de las actividades conexas a los
respectivos proyectos mencionados
y
concebidos
como
partes
integrantes de ellos.

Segn la relacin existente:

Proyectos Alternativos.- Son aquellos que forman parte de un "paquete", y

que a veces son excluyentes entre s (aceptar uno impide que se haga el
otro o lo hace innecesario). Tal es el caso de la opcin entre la
construccin de un tnel o de un puente para el cruce peatonal; las dos
construcciones contribuyen a alcanzar el mismo objetivo.

Proyectos Complementarios o Combinados.- Son aquellos proyectos que

no pueden existir sin otro proyecto. La captacin de agua, su distribucin
por canales, y posterior utilizacin en reas de regado, son proyectos
complementarios, ya que no tiene sentido la existencia de uno sin el otro.

Proyectos Independientes.- Son aquellos proyectos que no tienen relacin

entre s. Un proyecto puede aceptarse o rechazarse sin influir en la
decisin de aceptacin o rechazo de otro independiente. Ejemplo: un
proyecto que proporciona energa elctrica a determinada poblacin, un
proyecto que considera la plantacin de rboles frutales y un proyecto a
travs del cual se cambiara la tecnologa de un proceso productivo.

REPRESA DE AGUA

C A N A L D E R E G A D IO

A R E A A G R IC O L A

DESARROLLO ECONOMICO Y LOS PROYECTOS DE INVERSION

Los Proyectos de Inversin y la Empresa.

ESQUEMA : RECURSOS, EMPRESA Y MERCADO

NATURALEZA

TRABAJO

CAPITAL

EMPRESA

MERCADO

CAPACIDAD
EMPRESARIAL

CAPACIDAD
TECNOLOGIA

UNIDAD DE PRODUCCION

Segmento de mercado que

tiene la empresa segn su
capacidad,
objetivos
y
estrategia que tenga.

Qu se entiende por Viabilidad del Proyecto?

Se dice que un proyecto es viable (realizable) si existe la posibilidad de ser
ejecutado y operado de tal manera que cumpla con su objetivo.
VIABILIDAD DE UN PROYECTO DE INVERSION

VIABILIDAD TECNICA

VIABILIDAD DE MERCADO

VIABILIDAD FINANCIERA

PROYECTO REALIZABLE
MATERIALMENTE

PRODUCTO ES
ACEPTADO EN EL
MERCADO

RENTABILIDAD

El Ciclo de los Proyectos de Inversin:

Fases y Niveles.
FASES

NIVELES
Idea

PRE INVERSION

Perfil
Pre Factibilidad
Factibilidad
Estudio definitivo

INVERSION

Ejecucin / Montaje
Puesta en marcha

OPERACIN NORMAL

IDEA

OPERACION

PUESTA EN
MARCHA

PERFIL

CICLO DEL PROYECTO

PRE-FACTIBILIDAD

FACTIBILIDAD

EJECUCION Y
MONTAJE

ESTUDIO DEFINITIVO

IDEA DEL PROYECTO

Es el punto de partida para analizar la decisin de
inversin; stas permiten decidir si son
suficientemente importantes como para invertir
recursos, tiempo y esfuerzos.
Constituye una propuesta de inversin tentativa, en
el momento adecuado, basado en la identificacin
y evaluacin de ciertos recursos o servicios.
Sin embargo, la simple idea no equivale a una oportunidad de crear una empresa,
salvo que sea susceptible de ser explotada econmicamente.

PREGUNTAS QUE PUEDEN AYUDAR

A IDENTIFICAR IDEAS DE
INVERSIN.
Se puede hacer mejor este producto?, Se
puede anticipar cambios en la tecnologa de la
fabricacin?, Se podra prestar mejor ste
servicio?, Tiene algn defecto que se podra
corregir?, Se puede utilizar para otra cosa?,
Llega a todos los clientes posibles?, Se puede
vender de otra forma?, Se est haciendo en
otros sitios?, Hay oportunidades, que se pueden
relacionar con mis aficiones, gustos, intereses y
capacidades?

MEDITEMOS
Alguna vez nos hemos detenido a meditar cuntas ideas surgieron, y se
plasmaron, para que nosotros disfrutemos de ellas y podemos vivir mejor?
Veamos, todos los das utilizamos multiplicidad de bienes y servicios, tenemos
una vivienda con alumbrado elctrico, servicio de agua y desage, los
alimentos procesados que consumimos, computadoras que apoyan en gran
medida el trabajo del ser humano. Si acudimos a nuestro centro laboral
trabajamos con aire acondicionado. Si vamos de vacaciones en automvil,
recorremos caminos y cruzamos puentes. Si nos alojamos en un hotel,
disponemos de TV a colores, ducha con agua temperada, etc. Como
observamos, todas estas comodidades han surgido, en su oportunidad, de
ideas que luego se plasmaron en realidad para nuestra satisfaccin; alguien
tomo la decisin de producirlos en masa, para lo cual tuvo que realizar una
inversin econmica.

CASOS PRACTICOS
Pueden existir ideas de proyectos para la creacin de un Taller Automotriz,
con el propsito de brindar al cliente un servicio rpido y eficiente en el surtido
de partes y accesorios para mantenimiento de vehculos. Un Centro
Comercial, dado el rpido crecimiento de la poblacin a consecuencia a la
cercana ubicacin de los complejos agroindustriales. Un Terminal - Albergue
Terrestre, con el propsito principal de ofrecer a los viajeros, instalaciones
apropiadas que cubran las necesidades de estacionamiento, hospedaje,
alimentacin, aseo y reas recreativas, adems de otros servicios adicionales
como taller mecnico, vulcanizadora, etc.

Estudio Preliminar (Perfil)

Es el nivel donde corresponde estudiar todos los antecedentes que permitan
formar juicio respecto a la conveniencia de llevar a cabo la idea del proyecto. Las
ideas seleccionadas se someten a un primer examen de factibilidad tcnica, de
mercado y financiera, descartando aquellas que no son factibles de ejecutarlas.
Su principales caracterstica es: Se elabora con informacin de carcter
aproximado, por eso se dice que es

un estudio de escritorio, no muy

exhaustivo (estimacin superficial del costo y beneficio). La informacin

aproximada puede provenir de instituciones de crdito, dependencias estatales,
abastecedores de materia prima, proveedores de maquinarias y equipos,
publicaciones especializadas, catlogos en general, manuales, etc.

Estudio de Pre-Factibilidad
Es una versin preliminar de un proyecto propuesto en base al anlisis comparativo
entre las diferentes alternativas viables existentes. A este nivel se busca disminuir los
riesgos de la decisin de inversin, hecho que se logra mejorando la calidad de la
informacin recogida para el perfil.
Sus principales caractersticas son:

Se elabora, bsicamente, a partir de informacin ya existente, principalmente de

fuentes secundarias; as por ejemplo, el clculo de las inversiones en obra fsica
puede efectuarse con costos promedios de construccin del metro cuadrado. Sin
embargo, podra usar informacin primaria que fuera necesaria.

- El anlisis a efectuarse deber asegurar la existencia de por lo menos

una alternativa factible. Por ejemplo, si el proyecto consiste en producir
energa elctrica en la Provincia de Castrovirreyna, son soluciones la
utilizacin de un sistema hidrulico o de un sistema trmico; si se
adopta la solucin del sistema hidrulico, las alternativas del proyecto
sern el aprovechamiento de la cada del ro Pampas, la derivacin del
ro Pampas o la utilizacin de las aguas de la laguna de Choclococha.

Estudio de Factibilidad
Es el estudio preciso y detallado de la alternativa que se consider realizable
en el estudio de pre - factibilidad; es la determinacin final de la viabilidad de
un proyecto de inversin propuesto. En la prctica

se definen aspectos

tcnicos del proyecto, tales como localizacin, tamao, tecnologa, calendario

de ejecucin y fecha de puesta en marcha, sobre la base de las
recomendaciones del informe de pre - factibilidad incluida en los trminos de
referencia para el presente estudio.

Estudios Definitivos
Denominados tambin "estudios de Ingeniera de detalle", es decir, el conjunto
de estudios definitivos y/o complementarios al proyecto de factibilidad,
detallados para la construccin, montaje y puesta en marcha del proyecto.
Generalmente se refiere a estudios de diseo de ingeniera que se concretan
en los planos de estructuras, planos de instalaciones elctricas, planos de
instalaciones sanitarias, etc., documentos elaborados por arquitectos y
profesionales de la Ingeniera

(Civiles, Elctricos y Sanitarios), y que son

requeridos para otorgar la licencia de construccin.

Ejecucin / Montaje
Comprende al conjunto de actividades para la implementacin de la nueva
unidad de produccin, tales como compra del terreno, la construccin fsica en
s, compra e instalacin de maquinaria y equipo, instalaciones varias,
contratacin de personal, etc.
Esta etapa consiste en llevar a ejecucin o a la realidad el proyecto, el que
hasta antes de ella slo eran planteamientos tericos. Aqu dos de sus
principales actividades:

 Construccin civil: Es el conjunto destinado a crear una nueva

edificacin, obra vial, hidrulica, martima, as como la instalacin de
redes de transmisin o distribucin de energa elctrica y de
comunicaciones.

Se

consideran

tambin

aquellos

trabajos

de

ampliacin y/o modernizacin destinados a modificar la funcin, forma o

dimensin original de las construcciones existentes.
Montaje de equipos: Conjunto de operaciones dirigidas a situar, fijar y
acoplar equipos y maquinarias tecnolgicas, energticas, de carga, de
transporte y otros, incluyendo todas las instalaciones y complementos
necesarios para su puesta en marcha.

Puesta en Marcha
Denominada tambin "etapa de prueba", consiste en el conjunto de actividades
necesarias para determinar las deficiencias, defectos e imperfecciones de la
instalacin de la infraestructura de produccin, a fin de realizar las
correcciones del caso y poner "a punto" la empresa, para el inicio de su
produccin normal.
Fase de Operacin Normal.
Corresponde al funcionamiento normal del proyecto y aqu es donde se
cumplen los objetivos del proyecto. Esta fase comienza cuando la empresa
entra a producir hasta el momento en que termine la vida til del proyecto;
perodo en el que se har el anlisis y evaluacin de los resultados obtenidos.

Esquema bsico de un Proyecto de Inversin.

El estudio de proyectos cualquiera sea la profundidad con que se analice, distingue en
dos grandes etapas: la de preparacin y evaluacin.
En la preparacin del proyecto de reconoce, a su vez, dos sub - etapas: una que se
caracteriza por recopilar la informacin a travs de estudios especficos: de mercado,
tcnico, de organizacin - administracin, y otra que se encarga de sistematizar, en
trminos monetarios, la informacin proporcionada por los primeros estudios, mediante
el estudio econmico - financiero.
Por lo que un proyecto est formado por cuatro estudios principales, aunque algunas
instituciones consideran estudios adicionales con otros nombres o en diferente orden,
siendo los siguientes:

Esquema bsico de un Proyecto de Inversin.

PROYECTO
ESTUDIO DE MERCADO

ESTUDIO
TECNICO

ESTUDIO
ORGANIZACIONAL

ESTUDIO
ECONOMICO-FINANC.

TIPO DE ESTUDIO
Estudio
de
Mercado

Estudio
Tcnico

Estudio
de la Organizacin

Estudio EconmicoFinanciero

VARIABLES

IINTERROGANTES

Demanda

Qu producir?, De que calidad?, En que cantidades?,

Oferta

Qu bienes y servicios ofrecer la competencia?

Precios

A que precios?

Comercializacin

Qu actividades se desarrollara para facilitar la venta de mis

bienes y/o servicios

Tamao

Cunto Producir?

Localizacin

Dnde Producir?

Ingeniera

Cmo y Con Que Producir?

Estructura

Cmo divido, agrupo y coordino las actividades de la

organizacin?

Organigrama

Cmo ser la representacin grafica de la estructura

organizativa?

Manual de Funciones

Cmo facilito las funciones administrativas y operativas en la

organizacin?

Inversin

Cunto costara instalar el proyecto?

Financiamiento

Quines lo financiaran? En que condiciones?

Costos e
Ingresos

Cunto costara producir? Qu beneficios retribuir?

INFORMACION BASICA
Un Proyecto de Inversin comienza por redactar una INTRODUCCION breve
que describe el documento. Luego anota datos agrupados en un tem
denominado INFORMACION GENERAL y que considera:
(a) Nombre del proyecto: denominacin o razn social que lo identifica. Es
muy importante que desde su inicio el proyecto se le reconozca con el
nombre adecuado. El nombre debe partir con la palabra proyecto e
inmediatamente sealar de qu se trata mediante un concepto que indique
la accin a realizar (hacer referencia al producto, servicio, actividad o
proceso que se pretende desarrollar), seguido del lugar de ubicacin:
regin, departamento, provincia, ciudad, etc.

(b) Objetivos del proyecto (direccin y alcances): es lo que se pretende

conseguir. El objetivo corresponde a la finalidad (fin ltimo) que persigue el
proyecto; en esencia debe responder a las preguntas: Qu se va a hacer?
Para quienes se va a hacer? .En qu tiempo se va a hacer? Se expresan
en forma concreta y medible.
El qu se va a hacer o lograr con el proyecto?, puede plantearse desde
distintos puntos de vista: tcnico, econmico, social. Los objetivos tcnicos
pueden referirse, por ejemplo, al impacto de la tecnologa sobre el proceso
productivo; mejorar la calidad de productos existentes; al desarrollo de un
nuevo producto o servicio; a reducir el impacto ambiental de un proceso
productivo; etc.

Los objetivos econmicos estn relacionados con las economas a

realizar (el proyecto permitir ahorrar materias primas, mano de obra
o capital); con mercados a conquistar (el producto / servicio podr
comercializarse en el exterior); con la capacidad de generar empleo;
sustituir importaciones; etc.
El objetivo social esta relacionado con los beneficios que aporta el
proyecto a la comunidad donde ser desarrollado: generacin de
puestos de trabajo, mejora en la calidad de vida, capacitacin, etc.

(c) Justificacin: Es la razn de ser del proyecto, responde a la pregunta por

qu y para qu hacer el proyecto?, por qu se considera que sta idea va a
tener xito? Desarrolla los aspectos que sustentan el planteamiento del
proyecto y como alternativa de solucin a la problemtica detectada.
(d) Personas o entidades a beneficiar: el grupo objeto del proyecto puede ser la
poblacin, sector econmico, entidad, zona geogrfica, etc. a los cuales se
les pretende solucionar el problema o necesidad a travs del proyecto.
- El impacto ambiental (es una tecnologa menos contaminante o ayuda a
reducir el impacto negativo sobre el medioambiente).
- Generarn ingreso de divisas al pas.).
- Aportes al conocimiento cientfico / tecnolgico nacional o local.
- Tiene capacidad de generar empleo.

(e)

Naturaleza

del

proyecto:

ser

de

produccin,

servicios,

comercializacin, etc.
(f)

Clasificacin (CIIU) del proyecto, de la actividad econmica que

desarrollara.

(g) Promotores del proyecto: Quines (personas o instituciones)

sern los responsables del proyecto?