Qu es un Control

Estratgico?
Alcance de la influencia de la Sede Principal (SP)
sobre
una Filial (FL) en relacin a las decisiones que
afectan
la estrategia de la FL:
Monitoreo cumplimiento de expectativas
estratgicas

Fases del control

estratgico

Proceso de Control
Estratgico

Variables que limitan el

Control estratgico.

Constitucin de HSBC
Grupo Financiero HSBC
es una institucin
multinacional porque tiene su casa matriz en
Londres, Inglaterra. Tiene presencia en distintos
pases del mundo.
Tiene inversiones directas en diversos pases, por
ejemplo Amrica Latina, Mxico, Chile, Argentina,
Brasil, Uruguay.
Tiene un management activo, aunque tiene un
lineamiento global. Las decisiones se toman de
manera local para tropicalizar las estrategias y
adecuarlas a las regulaciones de cada pas.

Descripcin
General de la
Organizacin

Visin y Misin
Visin: "Ser el banco sustentable de Mxico".
Misin: "Maximizar nuestro valor a clientes,
colaboradores, accionistas y sociedad, con base a
nuestro modelo de negocio, valores, experiencia,
eficiencia, fortaleza global, productos y servicios,
mediante una inversin sustentable que contribuya
a mejorar la calidad de vida de los miembros de las
comunidades en las que operamos".

Integracin HSBC
Grupo Financiero HSBC es una de las principales
agrupaciones financieras y bancarias de Mxico, con
984 sucursales, 5,940 cajeros automticos y
aproximadamente 17,600 empleados.
Activos MXN $611,481 millones al 30 de junio de 2014.
Utilidades
(antes
de
impuestos)
MXN $2,365 millones al 30 de junio de 2014.
Personal
Ms de 17,600 empleados

rganos Administrativos
El Consejo de Administracin; compuesto de
consejeros independientes encabezados por
el Director General de HSBC Mxico, Luis
Pea Kegel.
El Comit Ejecutivo, en el cual participan los
principales directivos de HSBC Mxico
presididos por su Director General, Luis Pea
Kegel.

Organigrama

Proceso Central de HSBC

Planteamiento del
Problema y
Justificacin

Que ocurri en HSBC?

HSBC es involucrado en cargos de droga, lavado
de dinero, relaciones con Narcotrfico y terrorismo
entre otros.
Fue considerado en Estados Unidos como una
puerta de entrada al sistema financiero por dinero
ilcito.
Peligro de la revocacin de la licencia de HSBC en
Estados Unidos.
Violacin de leyes de transparencia con Estados
Unidos, en la eliminacin de indicadores de
identidad y transacciones.
Transacciones en dlares en efectivo, permitiendo
el lavado de dinero.
Las relaciones correspondidas haca que se

Qu hizo mal el banco britnico

HSBC para estar en el ojo pblico a
nivel internacional?
No
No tena
tena
establecidos
establecidos
todos
todos los
los
mecanismos
mecanismos
para
para tener
tener un
un
buen
buen
conocimiento
conocimiento
del
del cliente.
cliente.

Careca
Careca de
de
sistemas
sistemas
automatizados
automatizados
que
que le
le
permitieran
permitieran
reconocer
reconocer al
al
cliente
cliente en
en sus
sus
transacciones.
transacciones.

Tampoco
Tampoco tena
tena
mecanismos
mecanismos
confiables
confiables para
para
verificar
verificar las
las
cuentas
cuentas que
que los
los
clientes
clientes abran
abran en
en
las
las sucursales
sucursales en
en
Mxico
Mxico oo en
en las
las
Islas
Islas Caimn.
Caimn.

Tenan
Tenan
vulnerabilidades
vulnerabilidades
en
en cuanto
cuanto a
a todas
todas
las
las operaciones
operaciones de
de
transferencias
transferencias
internacionales
internacionales que
que
estaban
estaban pagadas
pagadas
en
en Mxico
Mxico en
en
dlares
dlares en
en efectivo.
efectivo.

http://www.animalpolitico.com/2012/07/el-caso-hsbc-lavado-de-dinero-bajo-la-lupa-de-

Decisiones Estratgicas
Nivel de
Control
Absoluto
La Sede principal, toma
el control de todas la
filiales y establece
estndares globales, con
el fin de eliminar el
lavado de dinero y otras
operaciones que pongan
en riesgo la licencia del
Banco en Estados Unidos
y as participar en una
red global de flujos de
productos y servicios
entre sus filiales.

Como toma el control la

Sede Principal en sus
filiales
Uso de la Centralizacin para la coordinacin
e influencia en las Sedes Filiales.
Crecer el negocio y los dividendos.
Implementar estndares globales.
Generar una debida diligencia con el cliente,
Cumplimiento de la delincuencia financiera y la
inteligencia financiera.

 A raz de la decisin estratgica adoptada,

estableci estndares globales con procesos de
ejecucin no flexibles sin tomar en cuenta el
contexto poltico, social y econmico en los pases
de las filiales afectando a Mxico.
El problema en HSBC Mxico consiste en:
La Inseguridad en Mxico, evita que exista una
implementacin financiera adecuada en el
conocimiento del cliente debido a que el proceso
estndar consiste en preguntas directas que no
pueden ser corroboradas, ya que podran generar
desconfianza e involucrar al ejecutivo en alguna
actividad sospechosa.

Acciones tomadas por

HSBC
Identificacin de sus clientes a travs de
Customer Due Diligence en la incorporacin y
en periodos definidos durante la relacin con el
cliente.
La utilizacin de un enfoque basada en el riesgo.
El mantenimiento de un registro de
transacciones del cliente y la informacin.
El reporte de actividades sospechosas.

las

Propuestas de Solucin
La tropicalizacin de la estrategia global con
la nacional para el conocimiento del cliente y
medidas para combatir el lavado de dinero.
Quines
Quines
son,
son, que
que
hace
hace y
y como
como
lo
lo hace?
hace?

Origen
Origen de
de los
los
recursos
recursos

Procesos
Procesos
transaccional
transaccional
es
es

Beneficiarios
Beneficiarios
reales
reales

Acciones de Implementacin de la
Estrategia a Nivel Local
Conocimiento del cliente (reporte KYC)
Entender el modelo de negocio
Reporte transaccional
Evaluacin
de
estructura
organizacional
UBOs Beneficiarios ltimos
Expedientes integrados y actualizados
Monitoreo de operacin

Descripcin de los requerimientos

para la implementacin

2 Aos para la implementacin y no perder la

Descripcin de los requerimientos

para la implementacin
Fase II

Entender el
Modelo de
Negocio

Fase I

Fase III

Descripcin de los requerimientos

para la implementacin

Descripcin de los requerimientos

para la implementacin

Limitaciones de implementacin
Propuesta
s de
Mejora

Conocimiento
del Cliente

Limitaciones

Detectar empresas fiables para

investigaciones
financieras
(incluyendo las gubernamentales).
Leyes relacionadas con la proteccin
de datos personales.
Identificar al personal calificado para
la implementacin.
Costo de implementacin de los
programas y convenios para la
investigacin.
Regulacin excesiva a clientes
legtimos provoca el cambio a otros
bancos.

Limitaciones de implementacin
Propuestas
de Mejora

Limitaciones

Entender el
modelo de
Negocio y
reporte
transaccional

Lograr un proceso de Transformacin

(Cultura, perfil de los colaboradores,
administracin del cambio).

Expedientes
integrados y
actualizados

Administrar
los
expedientes
mediante el uso de Tecnologas de
Informacin.
Estandarizar los expedientes de
manera global.
Monitorear
la
operacin
puede
provocar
trmites
excesivos
y
aumentar el tiempo de ejecucin de
las mismas.

Conclusiones
Es una consecuencia de incumplimiento de sectores
de seguridad financieros.
El establecimiento de una estrategia global
generalmente implica la tropicalizacin del modelo
de negocio ya que se presentan factores culturales y
sociales, es decir barreras de entrada.
Actualizando la estrategia de acuerdo a las
necesidades globales que se van presentando.
Las estrategias deben tener flexibilidad en su
aplicacin para los diferentes contextos.
Medidas adecuadas para la administracin del
cambio.
Importancia de la comunicacin interna y externa
para lograr la transmisin de los objetivos a cumplir.

Anexo
HSBC caso Zhenli Ye Gon (2008) Recuperado
de:
http://www.cnnexpansion.com/negocios/2012/0
7/17/zhenli-ye-gon-evidencia-fallas-en-hsbc

Bibliografa
Ley para la prevencin e identificacin de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita.
http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI.pdf
Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito (2014) Recuperado de:
http://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5339488&fecha=04/04/2014
Pgina de HSBC Mxico
https://www.hsbc.com.mx/1/2/grupo
Estretegias de HSBC
http://www.hsbc.com/about-hsbc/our-strategy
Lavado de Dinero en HSBC
http
://www.animalpolitico.com/2012/07/el-caso-hsbc-lavado-de-dinero-bajo-la-lupa-de-los-analistas/