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Formacin de usuarios Inabensa Sesin: Tesorera Extendida TR003 Datos Maestros

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Introduccin CFM (Cash Funds Management) Contenido del curso Intermediarios Financieros

SIMOSA IT Introduccin
Contenido del Curso: Finanzas Corporativas y Principales procesos de CFM El Objetivo del curso es proporcionar una visin general de los conceptos y procesos asociados al Manejo de Finanzas Corporativas. El curso est dirigido a los integrantes del equipo de Tesorera Extendida (Usuarios Maestros, Usuarios Finales)

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El curso CFM comprende una detallada explicacin del proceso de Alta, Modificacin y Usos de los Intermediarios Financieros, tambin llamados como Interlocutores Comerciales o Business Partner.

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Las Principales Actividades asociadas a las Finanzas Corporativas son:

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Alta de Intermediarios Financieros:

Un Intermediario Financiero puede ser una entidad bancaria, una persona, una entidad financiera, u otra sociedad del grupo con la que se lleven a cabo operaciones financieras.

rea Solicitante
1.

Administrador de Datos Maestros

Verifica la informacin recibida y crea el intermediario financiero en SAP.

El rea solicitante verifica la 2. existencia del intermediario financiero. De no existir, solicita al administrador de datos maestros su creacin.

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Intermediario Financiero
Las Altas y modificaciones de los Intermediarios Financieros se hacen por la transaccin BP que puede usarse directamente o por el men SAP:
Finanzas - Financial Supply Chain Management - Treasury and Risk Management - Intermediario financiero - BP - Tratar intermediario financiero / BP

SIMOSA IT Intermediario Financiero

Un Intermediario Financiero (BP) es una persona fsica, o una organizacin en la que existen intereses empresariales.

La Tesorera SAP se basa en el concepto de Intermediario Financiero. Las operaciones de dicha Tesorera se llevan a cabo con estos BPs. Ejemplos de BPs son los Bancos o los Departamentos de las Tesoreras Centrales.
Los Intermediarios Financieros se encuentran divididos en categoras, las cuales tienen diferentes atributos asignados a ellas. Las Categoras son: 1: Persona: por ejemplo Individuos 2: Organizacin: por ejemplo Bancos, Compaas, Sociedades 3: Grupo: por ejemplo Individuos que comparten lugar. La Categora ms utilizada por su especificacin y por poseer la configuracin ms accesible y prctica es la Organizacin.

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Alta Intermediario Financiero:

Una vez abierta la opcin de creacin, se debe seleccionar el Rol sobre el cual crearemos el BP. El Alta siempre debe comenzar con el Rol de Contratante

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Intermediario Financiero

TODOS los BPs deben pertenecer al grupo que les corresponde

Rol con el que se crea el BP al momento del Alta y sobre el cual se asignarn las Funciones de utilizacin

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Intermediario Financiero
Siempre se debe asignar como condicin primaria el Rol y la Agrupacin sobre la cual se basarn las configuraciones del BP a crear. La Agrupacin en los casos de grupos de distintos Intermediarios Financieros se utiliza para determinar los Rangos de Nmeros en la gestin de los BPs. En la Solapa Direccin como dijimos previamente se seleccionan los datos de Rol y Agrupacin. Los datos Relevantes deben completarse en el Rol Contratante. Luego como datos secundarios, se introducen los datos de Nombre y Direccin.

Nombre: En el caso de ser una Sociedad del Grupo, en la primer lnea, ingrese el nombre legal de la sociedad.
Direccin: Introducir todos los datos en la seccin Direccin Calle. Idioma: Se debe introducir el Idioma como campo obligatorio al momento del Alta.

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Intermediario Financiero
Los Rangos de Nmeros para identificar a los BPs dependen de la Agrupacin utilizada al momento de la creacin del mismo.

Si fue creado como: Interlocutores Bancarios: El rango debe ser de hasta 4 dgitos Numricos. Ej. 1234 que se corresponden con el cdigo de entidad bancaria (cuatro primeros dgitos) Interlocutores Sociedades/Seguros: El rango debe ser de hasta 4 dgitos Alfanumricos. Ej. A41 Otros Interlocutores: El rango debe ser de hasta 7 dgitos Numricos. Ej. 1234567 (no utilizar) Cliente: Se crea automticamente va XI.

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Intermediario Financiero
En la Solapa de Pagos se deben de incluir los siguientes datos: ID: Es el ID de identificacin de los datos bancarios del Intermediario Pas: Pas del Intermediario Clave de Banco: Corresponde a un Banco General Cuenta Bancaria: Es el nmero de cuenta bancaria del Intermediario Clave de Control: Se deja vaco salvo para Argentina que es 01 para caja de Ahorros y 02 para Cuentas Corrientes Titular de la Cuenta: Son los datos Bancarios del Intermediario financiero donde debern depositarse los fondos.

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Intermediario Financiero
Luego para pasar a los datos de Pago de las Operaciones y sus correspondientes autorizaciones se debe ir al link de Sociedad

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Intermediario Financiero
Desde aqu se indica la sociedad con la cual trabajaremos y de ah en mas las solapas mas importantes sern las de Datos de Pago (I/P) y Autorizaciones (I/P):

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Intermediario Financiero
En la solapa Datos de Pago indicamos los IDs de los Bancos Propios que queremos tener configurados por defecto en las operaciones de TM en las cuales intervenga este BP. Y en la solapa de Autorizaciones delimitamos la operatoria del BP en los productos de la Sociedad.

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Intermediario Financiero
Por ultimo se debe tener en cuenta que existen algunas funciones bsicas que deben ser asignadas al Intermediario Financiero para su correcto Funcionamiento. Estas funciones son adems de la de Contratante Principal:

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Aqu se ven las funciones asignadas al BP:

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Control Riesgo Factoring

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Introduccin Contenido del curso Control del Riesgo de Factoring

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Introduccin
Contenido del Curso: Utilizacin del Control del Riesgo de Factoring El Objetivo del curso es proporcionar una visin general de los conceptos y procesos asociados al Control de Riesgo de Factoring. El curso est dirigido a los integrantes del equipo de Finanzas (Usuarios Maestros, Usuarios Finales)

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SIMOSA IT Contenido del curso

El curso comprende la Relacin entre los Business Partner y el control del lmite de Riesgo en el Factoring

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Alta de Intermediarios Financieros: Un Intermediario Financiero puede ser una entidad bancaria, una persona, una entidad financiera, u otra sociedad del grupo con la que se lleven a cabo operaciones financieras.

rea Solicitante
1.

Administrador de Datos Maestros

Verifica la informacin recibida y crea el intermediario financiero en SAP.

El rea solicitante verifica la 2. existencia del intermediario financiero. De no existir, solicita al administrador de datos maestros su creacin.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

El intermediario financiero puede ser dado de alta directamente por la tx. BP, UKM_BP o va el men de usuario SAP:
Finanzas - Gestin financiera - Financial Supply Chain Management - Gestin de crditos - Datos maestros - UKM_BP - Datos maestros interlocutor comercial o Transaccin BP

Tx. BP o UKM_BP

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

El BP es la herramienta principal a travs de la cual se puede efectuar el control del lmite de crdito en el Factoring, ya que en este punto es donde se establecen dichos lmites.

El principal dato a tener en cuenta es la funcin del BP a utilizar. Este cambio SIEMPRE debe estar asignado a la funcin SAP Credit Management

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

Una vez ingresado al BP con la funcin del SAP Credit Management debemos aplicar en la opcin Datos de Segmento de Crdito , esta nos llevar a la configuracin de los datos del Control de riesgo del Factoring.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

Una vez ingresado al BP en los Datos de Segmento de Crdito, esto nos llevar a la configuracin de los datos del Control de riesgo del Factoring propiamente dichos. Pero debemos tener en cuenta de utilizar el Segmento de Crdito correspondiente a la sociedad a utilizar.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

Una vez ingresado al BP en los Datos de Segmento de Crdito, esto nos llevar a la configuracin de los datos del Control de riesgo del Factoring propiamente dichos. Pero debemos tener en cuenta de utilizar el Segmento de Crdito correspondiente a la sociedad a utilizar. Los segmentos pueden clasificarse en los siguientes: Segmento Recurrente Segmento Global

La nomenclatura obligatoria a utilizar para el alta de los limites de crdito es la siguiente:

Alfanumrico creado por el cdigo de la sociedad , espacio, moneda cdigo de segmento (001 segmento de factoring, 002 segmento de factoring Global)

Ejemplo: C09 USD001

Con lo cual el texto ser conformado de la siguiente manera: Lmite factoring + cdigo sociedad +Moneda+Cesin Global o Recurrente Ejemplo: Limite factoring C09 USD Recurrente
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SIMOSA IT Intermediario Financiero -BP

Una vez ingresado al BP en la configuracin del Control del Limite de Crdito para Factoring podemos revisar dicha configuracin o darla de alta en el supuesto de un nuevo BP. Los campos a tener en cuenta en la primer solapa de Lmite de Crdito y Control son: Lmite Comprometido Agotamiento Infotipo Clase de Informacin Denominacin para Infotipo Relevante Importe Moneda De Fecha A Fecha
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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

A continuacin detallaremos los contenidos de los campos anteriormente remarcados como importantes: 1- Lmite: Este campo nos indicar el monto mximo de tolerancia en cuanto al lmite de crdito permitido. Debe ser completado por el usuario al momento del alta de la configuracin del Control del Lmite de Crdito del Factoring. Dicho Lmite puede ser modificado segn el departamento del Control lo indique.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

2- Comprometido y Agotamiento: Estos campos nos indicarn el monto y porcentaje utilizados en cuanto al lmite de crdito permitido al momento de la consulta del BP. Estos campos se actualizan automticamente. Dichos campo irn variando a medida que se ingresen documentos o se cancelen los mismos por el pago requerido. El campo de Agotamiento indica la relacin establecida en porcentaje entre el Lmite y el Comprometido utilizado.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

3- Infotipo: Este campo indica informacin adicional a utilizar en SAP. Siempre se debe de utilizar en este proceso el Infotipo 10 Garantas.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

4- Clase de Informacin y Denominacin para Infotipo: Estos campos indican el tipo de Informacin a procesarse en este proceso del Intermediario Financiero. Siempre se debe de utilizar el n 7. Este es el indicado para el anlisis del lmite de crdito.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

5- Relevante: Este campo indica en el supuesto de tener distintos importes de Lmite de Crdito asignados en la grilla abajo mencionada cual es la que debe tener en cuenta el sistema al momento del clculo. Esto es de vital importancia para poder obtener un registro de los lmites asignados a un cliente con el correr del tiempo a modo de registro histrico.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

6- Importe y Moneda: Estos campos indican los Importes y Monedas que pueden ser afectado en el clculo del lmite de crdito. Dado que como se indica en el slide previo pueden existir en el mismo segmento de crdito mas de un importe. La suma de todos estos importes de existir mas de un lmite con tilde Relevante sern los reflejados en el campo 1-Lmite

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - BP

7- De Fecha A Fecha: Estos campos deben ser utilizados para darle un rango de validez en cuanto al espacio temporal a los segmentos de crdito indicados para cada BP. Son de gran utilidad cuando existen mas de un rango en el Control de dicho BP.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero BP - Relaciones

En esta Tx. podemos as mismo visualizar tambin las relaciones existentes entre el intermediario Financiero/ Interlocutor Comercial y otros Interlocutores Comerciales. Para poder visualizar estas relaciones hay que ir al campo indicado como Relaciones

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SIMOSA IT Intermediario Financiero BP - Relaciones

Y este ser el resultado de las relacin existentes del BP seleccionado:

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SIMOSA IT Intermediario Financiero BP - Relaciones

Las relaciones existentes definidas por sociedad son que Un Cliente SOLO puede estar factorizado con un Banco, pero un Banco puede tener factorizado a muchos clientes de una sociedad. Adicionalmente las relaciones pueden ser por:

a) Cuenta de crdito Superior o

b) Cuenta de crdito Inferior del BP.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero BP - Relaciones

a) Cuenta de crdito Superior : Esta relacin tambin puede ser visualizada a modo de Lista, Grafo o Jerarqua. Aqu se pueden observar todos los clientes relacionados con el BP 49.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero BP - Relaciones

b) Cuenta de crdito Inferior : Esta relacin tambin puede ser visualizada a modo de Lista, Grafo o Jerarqua. Aqu se puede ver la relacin desde el cliente 10006 con su nico BP el 49

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SIMOSA IT Intermediario Financiero BP - Relaciones

b) Cuenta de crdito Inferior : Si se hace doble click sobre el BP tambin podemos ver simultneamente el resto de las relaciones con los otros clientes de la sociedad

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - Reportes Control Lmite Crdito

Existen distintos Reportes Estndar para darle utilidad a la herramienta del Control del Lmite de Crdito en el Factoring:

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SIMOSA IT Intermediario Financiero- Reportes Control Lmite Crdito

Reporte de Comprometido: Transaccin ukm_commitments

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - Reportes Control Lmite Crdito

Reporte de Comprometido: Transaccin ukm_commitments

No utilizar los tildes de borrado de datos de Campos

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - Reportes Control Lmite Crdito

Reporte de Comprometido: Transaccin ukm_commitments El reporte muestra la composicin del Comprometido el cual tambin se puede visualizar desde la TX. BP.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - Reportes Control Lmite Crdito

Reporte de Comprometido: Transaccin ukm_commitments Haciendo doble click sobre cada lnea que muestra el reporte con los consumos que totalizan el total del comprometido, se puede adentrar en el detalle que lo compone por cada documento SAP.

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SIMOSA IT Intermediario Financiero - Reportes Control Lmite Crdito

Reporte de Comprometido: Transaccin ukm_commitments Haciendo doble click sobre cada lnea que muestra el reporte con los consumos que totalizan el total del comprometido, se puede adentrar en el detalle que lo compone por cada documento SAP.

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