Detalle Politicas de Originacion 2012

TELEFONICA MOVILES COLOMBIA S.A.
MANUAL DE POLITICAS DE ORIGINACION DE CLIENTES CLIENTES EMPRESARIALES Y PERSONAS NATURALES
DIRECCION DE FACTURACIN Y COBRANZAS GERENCIA DE RIESGO CREDITICIO
12 de enero de 2012
Direccin de Facturacin y Cobranzas Gerencia de Riesgo Crediticio Versin 11 Enero 6 2010
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CONTROL DE CAMBIOS
Versin No.11
Fecha: 6 de Enero de 2010

CONTROL DE CAMBIOS
Versin
Fecha 14/05/2009 Versin Inicial
Cambios Respecto a la Anterior
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Publicacin no exigencia foto contratos pospago

1. ASIGNACION MAXIMA DE LNEAS POR EMPRESA 2. REALIZAR VALIDACION DE NUMERO DE LNEAS DEL RL EN LOS CLIENTES, PARA ASIGNACION DE CUPO DE EMPRESAS 3. SE DEFINE UN MONTO MINIMO DE 10% PARA EXCEPCION DE CLIENTES A LOS CUALES NO LE ALCANZA EL GCC O CUPO DE CREDITO 4. SE APLICARA EL SCORING DE CLIENTES NUEVAS COBERTURAS A POBLACIONES NO BANCARIZADAS
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5. PARA CLIENTES HOLD2, SE RECIBIRA CARNE DE LA EMPRESA COMO DOCUMENTO DE SOPORTE Y CORREO ELECTRNICO O CARTA MEMBRETEADAS INDICANDO LOS ABONADOS A ASOCIAR EN ESTE PLAN. 6. SE ELIMINA FOTO DE LA TABLA DOCUMENTACION REQUERIDA PARA PERSONA JURIDICA 7. NUEVAS POLITICAS DE CAPTACION DE CLIENTES OTROS OPERADORES 5.Cupo empresas sobre 15% ingresos
1. CERL, PARA GGCC Y TOP PYMES para casos excepcionales. 2. Fact Proveedores 2x mes, 75.000 facturados como mnimo 03 14/08/2009 3. Calificacin S se vende segn estudio 4. lmite de consumo menor a planes de la nueva oferta 5. Nmero de Lneas planes corporativos 04 07/09/2009 Polticas de Captacin Clientes Ind. Nuevos puntos de ventas en poblaciones de Cobertura (clientes individuales y Corporativos) 1. Polticas Cartera 2.Polticas pago cclica inclusin de lneas 3. Polticas captacin para inclusiones clientes jurdicos 4. 10 lneas individuales( persona natural), reclasificacin a partir 2da Poltica Reciclaje
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1. Las facturas de Proveedor nicamente se exigen en poblaciones No cobertura, no bancarizada 1. Devolucin del proceso integral a travs de Estudio de crdito 2. Captacin de clientes corporativos adjuntar carta de cancelacin con las dems requisitos antes publicados 1. Se adicionan a los documentos de soporte: Extractos por Internet 2. Adjunta a estados financieros cdula de Contadores 3. No exigir formato de Vista para CE 4. No exigir Formato Visita para traspaso 5. Tipo L planes CB 27 pesos no se reclasifica 6. Clientes tiene P se reclasifican Modificacin documento Word, se distribuye temas segn nueva estructura de las reas de Riesgo Crediticio y Activaciones y Calidad de Ventas Se incluyen excepciones por las cules se pueden incumplir los acuerdos de servicio dados para los procesos de Estudio de Crdito y Activaciones Modificacin documento Word, se actualiza los montos de Legalizacin con pago en venta Inicial y se excluye el pago previo de Operaciones Comerciales para su legalizacin y se registran como controles en proceso. Se modifica de la tabla de documentos: 1. El servicio pblico se podr anexar sin estar cancelado. 2. Se elimina la presentacin de la fotocopia de la cdula del usuario autorizado diferente al RL para la inscripcin del numeral 600 3. Se reciben Extractos digitalizados emitidos por Entidades Financieras 4. Exigencia de la Certificacin bancaria cuando la cuenta no reporte en las Centrales de Riesgo Se modifica la Poltica de Legalizacin cambia de das Calendario a Hbiles: As: El tiempo de entrega de la carpeta de Venta en los puntos presenciales y no presenciales ser de 5 das hbiles a partir de la radicacin de la venta y 10 das para la legalizacin de la venta en el sistema comercial de clientes. Cambio en la Poltica de Reclasificacin de los clientes con calificacin Tipo L: 1. No se reclasificaran, se asignarn planes hasta un CB de 39.990 controlado de voz Cambio en la poltica de Venta de Pospago Individual: 2. Solo tres (3) lneas se podrn activar por los diferentes canales de ventas (#728 o Pgina Web), a partir de la cuarta lnea y hasta la 10, el cliente deber ser reclasificado presentando los ingresos que soporten las activaciones adicionales. Cambio en la poltica de Venta Persona Jurdica
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Para clientes (nuevos o adiciones) que soliciten mas de 100 lneas el negocio debe venir avalado por un mail con el concepto del Director Comercial Regional. En caso de que un cliente PYME que presente mora y se coloque al da para solicitar la adicin de lneas, dicha adicin no se autoriza si el cliente esta calificado como de ALTO RIESGO, as cumpla con el resto de los requisitos, solo se autorizara para medio y bajo riesgo.
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Se actualiza proceso de Reclasificacin teniendo en cuenta la implementacin de la Nueva herramienta El agente comercial podr solicita la reclasificacin a travs de Enlace MoviStar y axial mismo, podr realizar el seguimiento de las solicitudes realizadas por se Agente Comercial. 15 21/04/2010 Se elimina: Una vez se tenga el resultado del estudio y/o revisin de la documentacin soporte en caso de haberse enviado a reclasificar el cliente, el rea de Riesgo Crediticio contactar telefnicamente y tambin va mail al Asesor informndole el resultado del proceso (Solicitud aprobada o rechazada). Si es aprobada, se debe dar de alta a travs de la pgina Web o a travs del #728 dentro de los plazos antes indicados.
Persona Jurdica Se elimina Los clientes cuya antigedad superen un ao, que posean lneas activas en planes corporativos, con buen comportamiento de pago, no tengan cupo vigente y no hayan realizado altas recurrentes en los ltimos tres meses se le asignar mximos hasta 10 lneas adicionales sin presentar ingresos
Adicin Sin Soportes de Ingresos: Segmento Top Pymes cuya antigedad supere un ao, posean lneas activas en planes corporativos, presenten buen score, buen comportamiento de pago, que no tengan cupo vigente y no hayan realizado altas recurrentes en los ltimos tres meses se le asignarn mximo hasta 5 lneas adicionales en planes abiertos o cerrados sin presentar soportes de ingresos. 16 02/06/2010 Segmento Pymes cuya antigedad supere un ao, posean lneas activas en planes corporativos, presenten buen score, buen comportamiento de pago, que no tengan cupo vigente y no hayan realizado altas recurrentes en los ltimos tres meses se le asignarn mximo hasta 3 en planes abiertos o cerrados lneas adicionales sin presentar soportes de ingresos. Empresas Nuevas Sin Soportes de Ingresos: A los clientes nuevos del Segmento Top Pymes se les podr aprobar hasta 3 lneas en planes abiertos sin soportes de ingresos, siempre y cuando presenten buen score. La aprobacin del estudio esta sujeta la aprobacin de a verificacin telefnica y documental A los clientes nuevos del Segmento Pymes se les podr aprobar hasta 3 lneas en planes controlados sin soportes de ingresos, siempre y cuando presenten buen score. La aprobacin del estudio esta sujeta la aprobacin de a verificacin telefnica y documental Persona Natural A los clientes que por score sean calificados con Tipo L se les podr asignar un plan hasta de 39.990 controlados o ilimitados. Si el cliente presenta
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ingresos podr ser reclasificado para asignar el plan solicitado. Debe adjuntar siempre en la documentacin un recibo de un servicio pblico o de Tarjeta de crdito o Factura de la competencia. Para la Regional Costa a los clientes Tipo L se les podr asignar un plan hasta de 30.990 controlados. Si el cliente desea un plan mayor podr ser reclasificado si presenta soportes de ingresos. Debe adjuntar siempre en la documentacin un recibo de un servicio pblico o de Tarjeta de crdito o Factura de la competencia.
Cambian los documentos de Venta Inicial para Corporativos 1. Se elimina para las Ventas de Clientes Corporativos la presentacin del Formato de Visita,( punto 5 del ndice-borrado) 17 09/06/2010 2. La presentacin del formato Inscrbeme no es obligatorio para la venta inicial., por ende no ser causal de devolucin en el proceso de estudio de Credito Vigencia de la Reclasificacin: Las reclasificaciones tendrn aprobacin de la misma. 5 das de vigencia, desde el momento de la
Se actualiza proceso de Reclasificacin teniendo en cuenta la implementacin de la Nueva herramienta para acceso a Asesores comerciales El asesor comercial podr solicita la reclasificacin a travs de Enlace MoviStar y axial mismo, podr realizar el seguimiento de las solicitudes realizadas por se Agente Comercial. Se implementa opcin de Consulta de Cupo de clientes Corporativos a travs de un SMS Para reducir el nivel de Devoluciones generadas por Documentacin incompleta en Solicitudes de ventas para Clientes Corporativos, se diseado el Siguiente Formato- Check list, que contribuir a que cada negocio cumpla con la documentacin exigida, segn: El tipo de Cliente Nuevo o Antiguo Segn el segmento: GGCC. Top Pymes, Pymes A partir del 1 de Julio las facturas de Venta inicial de Pymes y Top Pymes tendrn una fecha de vencimiento a 20 das. (pag 21) Cantidad de Lneas para Clientes con C-DV: Los clientes identificados con Cedula mas Digito de Verificacin (C-DV) solo podrn adquirir hasta un tope mximo de 50 lneas, aplica para clientes nuevos o adiciones. No tienen restriccin en cargo bsicos sin embargo esta sujeto a las condiciones de la Oferta comercial vigente (Pg. 12) Clientes con Perfil de Reventa: Los clientes cuyo objeto social sea destinado para reventa de minutos o durante el Estudio de Crdito se evidencie esta actividad, debern regirse por las siguientes polticas: (pagina 19) Solo podrn adquirir los planes diseados en la oferta comercial para este tipo de cliente.
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Los beneficios a otorgar deben ser exclusivos para este tipo de cliente, no deben asignarse los beneficios existentes. Siempre debern entregar un telfono fijo de contacto de la empresa y dos referencias comerciales (los telfonos de las dos referencias pueden ser fijos o celulares de cualquier operador). El pago de la venta inicial deber realizarse de forma inmediata
Modificacin de la presentacin de la Cmara de Comercio segn Canal de Ventas: Adiciones GGCC no se exige, Top Pyme presentacin anual y Pymes presentacin cada 90 das. (Pg. 13) Persona Natural: Recuerde que: Para la Regional Costa a los clientes tipo L se les podr asignar un plan hasta $30.990 controlado. Si el cliente desea un plan mayor podr ser reclasificado si presenta soportes de ingresos. Debe presentar siempre un recibo de un servicio pblico, de Tarjeta de Crdito o Factura de la Competencia. (Pg. 24)
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Para los clientes con calificacin Tipo L se les podr vender sin reclasificar el Plan Ilimitado De datos de 34.990. Si el cliente desea un plan mayor de datos o Voz se debe reclasificar con Soportes de Ingresos. (Pg. 24) Persona Natural: Para las Reclasificaciones de los clientes que laboran como empleados, se le exigir una antigedad mnima de DOS MESES CUMPLIDOS en la empresa. (Pg. 27) A partir de la 4 lnea las Reclasificaciones podrn tramitarse sin exigir soporte de ingresos, siempre y cuando el cliente cuente con Gasto Consumo Celular disponible y presente buen comportamiento de pago con TMC. (Pg. 23) Al momento de establecer contacto con el cliente debe informarle que la solicitud estar sujeta a un estudio de crdito, en donde se involucra el proceso de verificacin de datos y anlisis financiero. Se modifica prrafo (pgina 16) La factura de servicio pblico solo se adjuntar en los casos en los cuales la direccin de la empresa no coincida con la registrada en la Cmara y Comercio, para los casos en que la direccin de la cmara de comercio coincida con la direccin del establecimiento no es necesario la presentacin de la factura de servicio pblico, la cual debe corresponder al lugar donde opera la empresa para efectos de visita o validaciones internas. Lanzamiento de la nueva herramienta de Pre-clculo de cupo clientes Nit (pag 18) Ahora sin complicaciones, ni trmites adicionales podr gestionar los Traspasos de los Clientes Nuevos a travs del rea de Riesgo crediticio nicamente cuando estn asociados a una Venta Inicial,.. Condiciones: 1. En la carpeta del cliente deben adjuntar tanto los documentos de Venta inicial como los exigidos para el traspaso de las lneas que conforman el
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plan Corporativo( en originales) El envo de la documentacin se realiza por el proceso Actual de Mesa de Control (No tiene cambios). No se generan cambios. Una vez se genere el Estudio de Crdito bajo la polticas actuales y se realice la aprobacin de las ventas iniciales sern dadas de Alta las lneas por el rea de Activaciones y Calidad de venta y en el rea de Riesgo Crediticio programaran los traspasos a travs de un Back Office que se encargara de gestionarlos al mes siguiente, en la misma fecha de Corte y en el mismo Cdigo de cliente en que se activaron las ventas iniciales. Los documentos de los traspasos sern legalizados juntos con los de venta inicial y sern remitidos al Archivo de clientes por el rea de Legalizaciones.
Recomendaciones. 1. No se tramitaran traspasos de clientes antiguos, ni aquellos que no vengan asociados a una Venta Nueva 2. Los clientes antiguos que deseen realizar traspasos entre sus cuentas deben tramitarlos por los canales de Servicios Posventa habilitado para estas transacciones
La validacin de la ejecucin de los traspasos podr realizarlo el Cliente a travs del canal de servicio Numeral 600 al mes siguiente despus del corte de su factura (pg. 30) Clientes Individuales: Si la calificacin del cliente es Tipo L se podr realizar la venta sin Reclasificacin bajo las siguientes condiciones: 26 23/09/2010 Podr adquirir una lnea en Cargo Bsico mximo hasta $34.990 de Voz Controlado o Datos Ilimitado. Para la Regional Costa contina igual: se les podr asignar un plan hasta de 30.990 controlados o un plan de datos ilimitado hasta 34.900, sin reclasificar.
(pg. 25) Podr gestionar traspasos a clientes nuevos y antiguos a travs del rea de Riesgo Crediticio, cuando estn asociados no solo a clientes nuevos sino antiguos con una nueva alta. Condiciones: 27 23/11/2010 En la carpeta del cliente deben adjuntar tanto los documentos de Venta como los exigidos para el traspaso de las lneas que conforman el plan Corporativo. El envo de la documentacin se realiza por el proceso Actual de Mesa de Control. Una vez se genere el Estudio de Crdito bajo la polticas actuales y se realice la aprobacin, las lneas nuevas sern dadas de alta por el rea de Activaciones y Calidad de Venta, y en el rea de Riesgo Crediticio se
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programaran los traspasos a travs de un Back Office que se encargara de gestionarlos al mes siguiente, en la misma fecha de Corte y en el mismo Cdigo de cliente en que se activaron las ventas iniciales o en el cdigo que se encuentre relacionado en el otros. Los documentos de los traspasos sern legalizados juntos con los de venta inicial y sern remitidos al Archivo de clientes por el rea de Legalizaciones.
Recomendaciones: No se tramitaran traspasos que no vengan asociados a una nueva alta. Los clientes que deseen realizar nicamente traspasos deben ser tramitarlos por los canales de Servicios Posventa habilitado para estas transacciones La validacin de la ejecucin de los traspasos podr realizarlo el Cliente a travs del canal de servicio #600 al mes siguiente despus del corte de su factura Aplica nicamente para Top Pyme, Pyme Directo y Canal Mixto, los CE debern manejarlo segn el proceso habitual.
(pag.31) A partir de la fecha cambian las siguientes polticas: Empresas Nuevas sin Soportes de Ingresos: A los clientes nuevos del Segmento Top Pymes se les podr aprobar lneas sin soportes de ingresos hasta un monto de $675.000, este valor incluye Cargos bsicos y servicios adicionales en planes abiertos, siempre y cuando presenten buen score. La aprobacin del estudio estar sujeta a la verificacin efectiva de los datos telefnicos y documentales. A los clientes nuevos del Segmento Pymes se les podr aprobar lneas sin soportes de ingresos hasta un monto de $675.000 este valor incluye Cargos bsicos y servicios adicionales en planes controlados, siempre y cuando presenten buen score. La aprobacin del estudio estar sujeta a la verificacin efectiva de los datos telefnicos y documentales.
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La cantidad de lneas a asignar a los clientes no podrn superar las 4 lneas. (Pg. 19) Polticas Captacin de Clientes Otros Operadores Ahora podr presentar como soportes de ingresos en ms de una ocasin, las facturas de otros operadores para calcular el Cupo de Crdito, aplica en Venta nueva o adiciones 29 16/12/2010 Condiciones: El cliente debe presentar la Carta de Cancelacin de las lneas (con sello de recibido del Operador). Antigedad mnimo de 6 meses con la competencia, con buen compartimiento de pago. El cumplimiento de este requisito ser validado por TMC en el proceso de estudio de crdito.
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Adjuntar la fotocopia de la ltima factura emitida por el operador debidamente pagado con saldo al da. El monto a facturar en cargos bsicos con TMC debe ser menor o igual al inscrito actualmente con la competencia. Para solicitar adicin nuevas altas con el mismo documento las lneas del otro operador deben estar canceladas y la cuenta o cdigo de cliente en donde se encontraban registradas debe aparecer en la central de riesgo como una cuenta No vigente esta validacin est a cargo de TMC El cliente no debe poseer cdigos de cliente recin aperturadas con los otros operadores. El cliente debe adjuntar los documentos adicionales de la venta con excepcin de soportes de ingresos Si el cliente no cumple con alguna de las siguientes condiciones no se dar trmite a la solicitud. (pg. 22) Segn la nueva oferta comercial se modifica la poltica para clientes Tipo L Regional Costa: Se podr asignar sin reclasificar: un plan de voz controlado hasta de $32.200 o un plan de internet controlado hasta $35.990. Si el cliente desea un plan mayor podr ser reclasificado si presenta soportes de ingresos. Debe adjuntar siempre en la documentacin un recibo de un servicio pblico, de tarjeta de crdito o factura de la competencia. Resto del Pas: Se podr asignar sin reclasificar: un plan de voz o internet controlado hasta de $35.990. Si el cliente desea un plan mayor podr ser reclasificado si presenta soportes de ingresos. Debe adjuntar siempre en la documentacin un recibo de un servicio pblico, de tarjeta de crdito o factura de la competencia. (pg. 27) Para los clientes tipo 7 podrn adquirir planes de datos ilimitados hasta $29.900 sin proceso de Reclasificacin. (pg. 27) A partir de la fecha la fecha lmite en venta inicial para Pymes pasa de 45 das a 15 das. ( pag. 26) Los clientes tipo 7 podrn adquirir planes de $29.900 de datos ilimitados sin reclasificacin, y hasta $59.900 abiertos con proceso de reclasificacin (pg. 27) 1.Cambio en poltica Pre-pago: se pasa de 5 a 10 lneas 2.Cambio poltica de captacin: 3.Polticas Cliente Corporativos: Personas naturales con Profesiones Liberales Independientes. Asignacin de lneas. 4.Poltica de asignacin de lneas por Capital de Constitucin: Capital Pagado. 5.Poltica solicitud de referencias a nmeros celulares TMC de Poblaciones: localidades especficas.
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6.Poltica Despacho Reno-repo, solicitudes a domicilio. 7.Polticas Portabilidad Clientes Corporativos. 8.Polticas Portabilidad Clientes Individuales: 35 36 37 19/07/2011 22/07/2011 2/08/2011 Inclusin poltica Evidente y su aplicacin. Pg. 36 Poltica de Aprobacin de cupo a Embajadas. Pg. 20 Actualizacin cuadro documentos requeridos, clientes corporativos. Pg. 17 Actualizacin poltica clientes portados aplicado a Reno Repo. Pg. 33 Implementacin nuevo segmento pyme Cuadrillas. Pg. 17 Poltica Lmite de Consumo para el porcentaje a aplicar al segmento pymes. Pg. 35 Poltica de activacin para estudiante Sena y Jvenes profesionales. Pg.40 Poltica aplicacin Evidente para clientes Alto Valor. Poltica Reclasificacin clientes Individuales. Pg. 37 Poltica cantidad de lneas clientes individuales en prepago.pag 26 Poltica pago de la factura venta inicial por Reno-Repo de simcard .Pag .37 Poltica activaciones corporativas en clientes prepago en Centros Experiencia Pag .30
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TABLA DE CONTENIDO
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3.1 3.2
REGLAS GENERALES ................................................................................................ 15 REPRESENTACIN LEGAL POR TIPO DE SOCIEDAD:.................................................. 15 DOCUMENTACIN SEGN CANAL DE VENTA ....... ERROR! MARCADOR NO DEFINIDO.
Documentacin requerida: ...................................................................................................... Error! Marcador no definido. Caractersticas de la Documentacin Soporte: ...................................................................................................................19
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4.1 4.2 4.3 4.4
ESTUDIO DE CRDITO .............................................................................................. 19

Scoring del NIT ......................................................................................................................... Error! Marcador no definido. Validacin y Verificacin de Informacin:...........................................................................................................................19 Evaluacin Financiera ..........................................................................................................................................................20 Ingresos Requeridos y Documentacin ...............................................................................................................................22
4.4.1 4.4.2
4.5 4.6 4.7 4.8 4.9
Ingresos: ................................................................................................................................. 22 Cupo de Crdito ...................................................................................................................... 24
Estado de Cartera ..................................................................................................................... Error! Marcador no definido. Clientes en Proteccin de Identidad: ...................................................................................... Error! Marcador no definido. Reciclaje.................................................................................................................................... Error! Marcador no definido. Conexiones Mnimas para clientes nuevos: ........................................................................................................................25 Polticas de Originacin por Condiciones Especiales: ............................................................. Error! Marcador no definido.
4.9.1
4.10
Venta Postpago en nuevas Coberturas ..................................... Error! Marcador no definido.
Nuevos puntos de venta en poblaciones con Cobertura de Movistar ............................................................................26
4.10.1 Polticas Captacin de Clientes Otros Operadores .................... Error! Marcador no definido. 4.10.2 Polticas para Clientes con Perfil de Reventa: ........................... Error! Marcador no definido. 4.10.3 Polticas para Clientes con Actividad de Ganadera y Agricultura: ........... Error! Marcador no definido.
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4.11 4.12 4.13
Tramite de Negocios que no Cumple la Poltica General .................................................... Error! Marcador no definido. Lneas Prepago Empresas Jurdicas: .................................................................................................................................26 Polticas Portabilidad : ...................................................................................................................................................26
5. TRASPASOS: ............................................................................................................ 27
5.1 Tramite: ...................................................................................................................................................................................27 5.2. Estudio de Crdito: .................................................................................................................................................................27 5.3. Solicitud de Traspaso Ventas Nuevas: .............................................................................................................................27
6. CARPETA COMERCIAL ............................................................................................. 28 7. LMITE DE CONSUMO.............................................................................................. 28 5 PAGO DE LA FACTURA DE VENTA INICIAL, RENOVACIN & REPOSICIN DE EQUIPOS 28 FORMATOS ............................................................................................................. 29
CAPITULO 2 POLITICAS DE ORIGINACION - PERSONA NATURAL .................................. 30 1

1.1 1.2
SCORING DE PERSONAS NATURALES....................................................................... 30

Clientes Postpago .................................................................................................................................................................30 Resultado calificacin Estudio de Crdito ...........................................................................................................................30
1.2.1 1.2.2
1.3
Reglas del Proceso de Estudio de Crdito: ............................................................................. 31 Planes con Servicio de Datos: ................................................................................................. 31
Polticas de Originacin por Condiciones Especiales: .........................................................................................................32
1.3.1 Venta Postpago en nuevas Coberturas o no bancarizadas. ................................................... 32 1.3.2 Nuevos puntos de venta en poblaciones con Cobertura de Movistar ................................... 32 1.3.3 Venta para clientes individuales de la Competencia (Aplica nicamente para ventas efectuadas en los Centros de Experiencia y para ventas que se aprueben por el proceso de Reclasificacin) ..................................................................................................................................... 32 1.3.4 PLAN HOGAR .......................................................................................................................... 33 1.3.5 PORTABILIDAD:CLIENTES INDIVIDUALES.............................................................................. 332
1.4 Clientes Prepago ..................................................................................................................................................................33
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2
2.1
REQUISITOS DOCUMENTALES ................................................................................. 33

Caractersticas de la Documentacin Soporte: ...................................................................................................................33
3
3.1 3.2 3.3 3.4
RECLASIFICACIONES ................................................................................................ 33
Trmite de Solicitudes: ........................................................................................................................................................34 Vigencia de la Reclasificacin: .............................................................................................................................................34 Tiempo de Respuesta:..........................................................................................................................................................34 Documento Soportes (excluyentes): ...................................................................................................................................34
3.4.1 3.4.2
Asalariados: ............................................................................................................................ 34 Independientes ....................................................................................................................... 35
4
4.1 4.2 4.3
EXCEPCIONES .......................................................................................................... 35
Postpago: ..............................................................................................................................................................................35 Prepago: ...............................................................................................................................................................................35 Clientes en Proteccin de Identidad: ..................................................................................................................................36
TRASPASOS ................................................................................................................... 34
4.4 4.5 4.6 Tramite: ................................................................................................................................................................................34 Estudio de Crdito: ...............................................................................................................................................................34 Solicitud de Traspasos Ventas Nuevas y Adiciones:............................................................................................................34
PAGO DE LA FACTURA DE VENTA INICIAL, RENOVACIN & REPOSICIN DE EQUIPOS 36 LMITE DE CONSUMO.............................................................................................. 37 POLTICA EVIDENTE................................................................................................. 37
6 7
CAPITULO 3 ................................................................................................................... 39 ACTIVACIONES Y CALIDAD DE VENTA ............................................................................ 39
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1.1 1.2 1.3 1.4
LEGALIZACIONES ..................................................................................................... 39
Ventas Pospago: ...................................................................................................................................................................39 Ventas Pospago: ...................................................................................................................................................................39 Tiempos para Entrega de Carpetas de Venta .....................................................................................................................39 Tiempos de Legalizacin: .....................................................................................................................................................39
1.4.1 1.4.2
1.5 1.6 1.7 1.8 1.9
Lnea de Tiempo para Legalizaciones: .................................................................................... 39 Legalizacin con Novedades:.................................................................................................. 40
Pago de la Venta Inicial: .......................................................................................................................................................40 Novedades en el Proceso de Legalizacin: ..........................................................................................................................41 Penalizaciones por No Legalizacin en los plazos definidos: ..............................................................................................42 Verificacin de Informacin.................................................................................................................................................42 Devoluciones ........................................................................................................................................................................42
1.9.1
Recomendaciones para asegurar una correcta legalizacin: ................................................. 42
2
2.1 2.2 2.3
REVERSIONES.......................................................................................................... 43
Causales de Reversin: ........................................................................................................................................................43 Requisitos: ............................................................................................................................................................................43 Tramite de Solicitudes: ........................................................................................................................................................43
3 4
FORMATOS ............................................................................................................. 44 GLOSARIO ............................................................................................................... 44
ANEXOS ......................................................................................................................... 46 TABLA NO. 1 REPRESENTACIN LEGAL POR TIPO DE SOCIEDAD .................................. 46
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CAPITULO 1 POLITICAS DE ORIGINACIN -PERSONA JURDICA
REGLAS GENERALES
A continuacin se describirn las reglas generales o requisitos para realizar el proceso de estudio y activacin de una nueva venta de persona jurdica: Todas las solicitudes de activacin de lneas nuevas y adiciones para Personas Jurdicas, Empresas Unipersonales (EU), Empresas por Acciones Simplificadas (SAS) y Cdulas con Digito de Verificacin (CdV), debern tramitarse a travs de las reas de Riesgo Crediticio y de Activaciones y Calidad de Venta, de acuerdo con los canales y medios definidos Cada canal deber ingresar las solicitudes en la herramienta definida para tal fin, excepto el canal Agentes que deber enviar la documentacin escaneada para su ingreso a la Mesa de Control. El tiempo de respuesta del ciclo del proceso de Estudio de Crdito y Activaciones ser de 48 horas para los clientes nuevos y 24 horas para los clientes existentes a partir de la fecha en que fueron radicados por Mesa de Control. Estos tiempos podrn estar afectados debido a subprocesos internos con otras reas (Proteccin de identidad, Cartera, Reciclaje, Autorizaciones especiales en el comit de Riesgo Operativo a nivel Corporativo, Visitas de Seguridad) y subprocesos externos (documentacin incompleta, seriales, fechas de corte), los cuales son necesarios para realizar en debida forma el estudio y/o activacin y culminar el proceso de acuerdo con lo definido en los mismos. Para el seguimiento de cada negocio el rea de Credito y Activaciones registrarn a travs de la herramienta definida para tal fin, los avances de cada caso. La actualizacin debe realizarse una vez finalice el estudio o activacin de cada solicitud por analista. El agente comercial podr consultar el estado de cada negocio accediendo por Enlace Movistar, los comerciales y ejecutivos podrn ingresarn a travs de la intranet de Movistar para realizar el seguimiento y control de cada solicitud. Se mantendrn las solicitudes incompletas en estudio de crdito por el trmino definido en las Reglas GRC-PO010008 Estudio de Crdito para Clientes Corporativos solo cuando estas aprueban el estudio realizado por los analista de Credito y Activaciones mientras el vendedor completa la documentacin, al final de este tiempo en caso de no recibirse el lleno de los requisitos se realizar la devolucin completa de la carpeta.
Informacin preliminar:
Se incluir descripcin de los segmentos actuales y cuadro de canales de venta y el segmento que aplica:
Documentacin requerida:
Para el inicio del estudio de crdito, la carpeta se deber entregar con el lleno de los requisitos establecidos; documentacin completa de acuerdo con el tipo de solicitud: Venta de Lneas Nuevas o Adicin de Lneas; diligenciamiento completo de los formatos definidos y las dems instrucciones recogidas en este manual. En caso contrario, no se dar curso a la solicitud y la misma ser devuelta con la respectiva novedad, para que si es el caso inicie su trmite nuevamente.
A continuacin presentamos la documentacin requerida por segmento y canal de venta, de igual manera todas condiciones y excepciones autorizadas. Se presenta de manera global la documentacin requerida por canal de venta y luego haremos la descripcin de cada uno en los casos que amerite:
2.1 Documentacin requerida:
Los documentos soporte para vincular un nuevo cliente o realizar adicin de lneas se detalla en el cuadro siguiente:
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Documentos requerido en Originacin de Clientes Persona Jurdica

GGCC DOCUMENTOS Nuevo 1. Solicitud de Servicio (Incluido Anexo 2) 2. Otro si (2) 3. Cmara de Comercio, RUT documento que lo acredite (ver tabla de sociedad). 4. Fotocopia Cdula del Representante Legal (1) 5. Formato Inscrbeme (12) Adjuntar Fotocopia Cdula Contacto Autorizado
EMPRESAS TOP Nuevo SI SI SI Adicin SI NO SI (2)
Adicin SI NO NO
EMPRESAS NIT, EU,CDV Nuevo Adicin SI SI SI SI NO SI (2)
SI SI NO
SI
NO
SI
SI
SI
SI
SI NO SI NO SI NO 6. Soportes de Ingresos NO NO SI NO (3) SI NO (3) Extractos Bancarios (1) Declaracin de Renta (1) Declaracin Pago de IVA - ICA (1) Contratos de Obra, Prestacin de servicio o Arrendamientos (entre empresas Facturas de pago a Proveedores Aplica para Poblaciones (1) Partidas Presupuestales entidades del Estado (10) Recibo Servicio Pblico del Establecimiento de Comercio (No mayor a 2 meses) 7. Documentos anexos segn promocin autorizaciones especiales (3)* SI NO SI NO SI NO (1) Si el contacto autorizado no se encuentra en el #600 con perfil A-D; (2) Sitiene cupo disponible;(3) Para las negociaciones Holding II es necesario que la empresa solicitante presente carta membreteada indicando nombre del empleado, valor del Importe a asumir autorizado, cdigo de cliente y fecha de corte. * Revisar en las notas a continuacin, la descripcin y documentos requeridos para Personas Naturales con Profesiones Liberales Independientes.
* Para el segmento GGCC (Clientes Nuevos) slo se exigir el Certificado de Existencia y Representacin Legal
documento que lo acredite segn tipo de sociedad, en los casos en los cuales el rea de Credito y Activaciones requiera validar informacin adicional de la empresa a travs de este documento y no se cuente con una herramienta interna que facilite esta verificacin, se har exigible la presentacin del mismo al segmento respectivo. Nota: Se incluye el segmento pymes cuadrillas, los cuales tendrn la caracterstica de facturacin mayor a $1.0000.0000 (mes) y menos de 10 lneas activas. Se le exigirn los mismos documentos que el segmento Empresas.
Notas: Los soportes de ingresos anteriormente mencionados slo sern requeridos siempre y cuando el cupo de crdito haya expirado, no tenga sea insuficiente.
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En el caso de los segmentos Gran Cuenta, la fotocopia de la cdula del Representante Legal podr ser reemplazada por el Certificado del Ministerio Correspondiente (Salud, Gobierno, Educacin y otros), como constancia del nombramiento y cargo. Cuando se requiera relacionar un nmero mayor de las lneas permitidas en el formato de Otro s, el Cliente slo debe firmar uno de estos documentos en la papelera oficial diligenciando la totalidad de campos correspondientes a lneas y las restantes podrn relacionarse en el respectivo formato en Excel.( Es necesario en el Otro si original, adicionar la cantidad total de lneas en nmeros y letras. Para las negociaciones Holding II es necesario que la empresa solicitante presente carta membreteada correo electrnico de Representante Legal (RL) contacto autorizado indicando nombre del empleado, valor del Importe a asumir autorizado, cdigo de cliente (cuenta principal) y fecha de corte. Estudio de Crdito Consorcios: El estudio de crdito se realizar a las personas jurdicas que integran el consorcio de manera independiente y se asignar un cupo de crdito respecto de la sumatoria de los ingresos presentados por cada una de las empresas de manera proporcional a su participacin dentro del consorcio. La solicitud de servicio y pagar debe ser firmado por cada uno de los representantes legales que conforman la sociedad en el momento de la vinculacin. El Otro Si para cuentas Nuevas o Adiciones, lo firmar la persona autorizada en el formato Inscrbeme con las opciones A y D., siendo las lneas activas a nombre del consorcio. Estudio de Crdito Uniones Temporales: El estudio de crdito se realizar a cada una de las empresas que conforman la unin temporal y se asignar un cupo de crdito de acuerdo a la capacidad resultante de dicha evaluacin Partidas Presupuestales entidades del Estado o CDP: Las partidas presupuestales certificadas por estas entidades, el ingreso disponible para Telefona Celular calcular si la respectiva partida no lo especifica, tomando el Valor Total de la Partida el resultado se divide en 12 meses ( segn el tiempo autorizados en el documento) y el valor as determinado, corresponde al cupo a contratar en cargos bsicos. Las empresas del Estado solo podrn demostrar ingresos con la partida presupuestal Rubro, no es viable estudiarlos con otros documentos soportes de ingresos.
2.1.1. Documentos casos especiales Personas naturales con Profesiones Liberales Independientes: Son aquellas actividades en las cuales predomina el intelecto, que han sido reconocidas por el Estado y para cuyo ejercicio se requiere la habilitacin a travs de un Titulo Acadmico. En consecuencia, quien tenga como actividad principal exclusivamente la prestacin de servicios inherentes a una profesin liberal (Ingeniero, Abogado, Arquitecto, Mdico, etc.), no est obligado a Matricularse como comerciante y por lo tanto dentro de la documentacin de la venta, no se requiere la presentacin de la matricula Mercantil. Para su estudio deber presentar: RUT Soportes de Ingresos: Extractos Bancarios Estados Financieros (BG, P&G) con Declaracin de Renta Facturas de pago a Proveedores (nicamente para Zonas de Nueva Cobertura o No Bancarizadas) (Debe presentar mnimo 2 facturas pagadas por mes de pago a proveedores de los 2 ltimos meses, cuyos montos por c/u sean iguales o superiores a $75.000.) Las facturas que expiden las empresas de Rgimen Simplificado no tienen ni deben tener resolucin de la DIAN, son las de rgimen Comn. (Estatuto tributario articulo 616, 2-3 y Decreto 1001 de 1.997) Recibo de algn Servicio Pblico (No mayor a 2 meses) solo en caso de no coincidir la direccin del establecimiento con la registrada en la cmara y comercio ()La presentacin del formato Inscrbeme es obligatorio para la venta inicial y adiciones con planes Moviltalk )La presentacin de la Cmara de Comercio para adiciones se exigir en un tiempo determinado segn el Segmento del cliente: Top Pyme Se exige presentacin anual y PYMES, EU, CDV Se exige presentacin cada 90 das Tarjeta profesional el documento que lo acredite segn la profesin.
Representacin legal por tipo de sociedad:

Para efectos de acreditar la Representacin Legal de acuerdo con el tipo de sociedad, se muestra la siguiente tabla resmen (documento completo en Anexos Tabla No. 1), para cada una de las siguientes sociedades: 1. 2. Sociedades Comerciales Entidades Sin nimo de Lucro Obligadas a Registrarse en la Cmara de Comercio
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3. 4. 5. 6.
Entidades Sin nimo de Lucro No Obligadas a Registrarse en la Cmara de Comercio Entidades Financieras Entidades Estatales Consorcios y Uniones Temporales
Sociedades Comerciales Tipo de Sociedad Consorcios y Uniones Temporales Documento que la Acredita Acuerdo de Constitucin suscrito por las partes. Sociedad de Hecho Contrato Social Entidades Sin Animo de Lucro No Obligadas a Registrarse en la Camara de Comercio Tipo de Sociedad Documento que la Acredita Instituciones de educacin superior estatales - de Educacion Acto administrativo expedido por la Entidad Formal y no Formal - Bienestar Familiar - Entidades del competente sistema Nacional de Deportes - Juntas de Accion Comunal Entidades Financieras Tipo de Sociedad Documento que la Acredita Establecimientos Bancarios, Casas de Cambio, Cooperativas Certificado expedido por la Financieras de ahorro y crdito, Instituciones Financieras, Superintendencia Financiera de Colombia. Fondos de Pensiones y Cesantas. Entidades Aseguradoras, Bolsas de Valores Entidades Estatales Tipo de Sociedad Documento que la Acredita Presidencia, Vicepresidencia, Ministerios, Departamentos Copia de la Ley o el Decreto mediante el cual Administrativos, Senado de Republica, Cmara de se crea la entidad. Representantes, Procuradura, Contralora , Fiscala, Registraduras, Consejos, Defensora, las Cortes, Embajadas, Consulados, Curaduras Urbanas, Superintendencias y todo establecimientos pblico Personas Naturales no Obligadas a registrarse en Cmara de Comercio Tipo de Sociedad Documento que la Acredita Personas Naturales con Profesiones Liberales Copia del RUT donde certifique cdigo de la Independientes, Ganaderos y Agricultores Actividad Ejercida Notarios Copia del RUT donde certifique cdigo de la Actividad 7411/ Certificado de Superintendencia de Notariado y Registro
Nota: Empresas en Situacin de Insolvencia (Ley 1116-2006): El rea Riesgo Crediticio dar trmite a las solicitudes de este tipo de empresas, siempre y cuando se adjunte la respectiva resolucin-acta mediante la cual se designa el administrador liquidador y la documentacin sea firmada por la misma persona. Los documentos soportes de ingresos sern los mismos que para la vinculacin de cualquier otro tipo de empresa.
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El rea de Riesgo crediticio evaluar la completitud de los soportes presentados, la razonabilidad de los mismos de acuerdo con su vigencia y originalidad, realizando las respectivas verificaciones con las entidades correspondientes y/o competentes y en caso de no cumplir, la solicitud ser devuelta con la respectiva novedad, para que si es el caso reinicie su trmite nuevamente, en caso de encontrarse una inconsistencia o Posible Fraude se rechazar y la solicitud se reportar al rea encargada. 2.2. Manejo documentos escaneados: Los documentos escaneados deben cumplir con el orden definido en la Tabla: Orden Presentacin Documentos soportes, si no cumple con este orden ser devuelto sin estudio para su correccin. Si al verificar que el negocio no cumple con los requisitos preestablecidos y aprob el estudio de crdito se realiza la notificacin para la correccin, si la solucin no ha llegado dentro de los 2 das hbiles siguientes a la notificacin, se proceder a devolver la documentacin inmediatamente para que sean complementados por el agente comercial, o Ejecutivo Comercial, con el motivo de la devolucin integral, si se genera la correccin pasado el tiempo definido el agente deber enviar el total de la documentacin y el caso se evaluar con un nuevo consecutivo asignado por la base de corporativos y se aplicarn nuevamente los tiempos establecidos dentro del proceso El resto de los negocios que no aprueben el estudio y adicionalmente no cuenten con la completitud de los documento sern devueltos inmediatamente sea realizado el estudio de crdito
2.3. Caractersticas de la Documentacin Soporte: Las caractersticas que debe cumplir cada uno de los documentos requeridos para el estudio de los clientes Empresariales en la Venta Inicial para la adicin de lneas se detalla en la seccin Anexos, Tabla No. 2 Requisitos Documentacin Persona Jurdica. Si la documentacin no llegare a cumplir con los requisitos establecidos, la solicitud ser rechazada, reportando la novedad y devolucin al agente y/o comercial que la haya presentado, para que inicie un nuevo trmite. 3ESTUDIO DE
CRDITO
El estudio de crdito a las solicitudes recibidas, se realizar entre otras, sobre las siguientes variables, las cuales podrn en cualquier momento ser reevaluadas y/o actualizadas por Telefnica Mviles. A continuacin presentaremos todas las etapas y herramientas definidas para realizar este proceso:
3.1alidacin y Verificacin de Informacin: La documentacin recibida ser objeto de confirmacin telefnica y/o a travs de los diferentes medios dispuestos por Telefnica Mviles. La inconsistencia en la informacin presentada, causar de forma inmediata el rechazo de la solicitud, condicin que ser reportada al canal que corresponda. Se debern realizar dos tipos de verificaciones, la primera con el representante legal confirmando la solicitud realizada con el fin de evitar la suplantacin de identidad de la empresa y la segunda, con las referencias comerciales con el fin de confirmar la veracidad de los datos diligenciados en la solicitud. Es importante anotar que los tiempos de respuesta sobre este tem por parte del rea de Crdito estarn en funcin de la efectiva confirmacin de la informacin por parte del Representante Legal de la empresa en los telfonos suministrados en la Solicitud de Servicio y/o Otro Si para empresas EU, CdV y S.A.S. Para el caso del segmento Gran Cuenta, Pyme Directo e Indirecto diferentes a EU, CdV y S.A.S, esta confirmacin se realizar con el Gerente en empresas Nuevas y/o el Contacto autorizado de la cuenta en caso de adiciones de lneas. Tanto para clientes nuevos como para adiciones, la direccin de las empresas debe coincidir con la registrada en el certificado de existencia y representacin legal o el documento que la acredite segn lo indicado en la Tabla No. 2. A su vez debe ser la registrada en la solicitud de servicio y/u Otro Si, si la direccin del establecimiento es diferente a la
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registrada en el certificado de existencia y representacin legal o en el documento que la acredite, la factura de servicio pblico que anexen a los documentos de la venta, debe coincidir con esta direccin, por ende la direccin de la cmara de comercio y la direccin de la factura del servicio pblico pueden ser diferentes. La factura de servicio pblico solo se adjuntar en los casos en los cuales la direccin de la empresa no coincida con la registrada en la Cmara y Comercio, para los casos en que la direccin de la cmara de comercio coincida con la direccin del establecimiento no es necesario la presentacin de la factura de servicio pblico, la cual debe corresponder al lugar donde opera la empresa para efectos de visita o validaciones internas. As mismo la verificacin telefnica se realizar a travs de un telfono fijo de contacto exclusivamente de la compaa, el cual podr ser modificado una sola vez durante el proceso de estudio de crdito, ante la imposibilidad en la comunicacin con el Representante legal o contacto autorizado (segn segmento). Solo se realizar verificacin telefnica a travs de lneas celulares para estos casos la verificacin podr realizarse en un telfono celular de la competencia. En los casos en los que se detecte inconsistencia documental o en la verificacin telefnica, se retendr la documentacin y no ser devuelta al vendedor; si el solicitante requiere devolucin deber hacer la solicitud de manera formal a travs de los canales de servicio dispuestos por la Compaa y solo ser reintegrada al cliente cuando el representante de la empresa debidamente autorizado, solicite por escrito la devolucin de los mismos. Poltica solicitud de referencias a nmeros celulares TMC de Poblaciones de clientes Corporativos, se aplicar especficamente en los siguientes casos y acorde a la base oficial de coberturas de TMC. Localidad: Casero, Comisara, Corregimiento e Inspeccin de Polica.
3.2 Herramientas de Evaluacin: Scoring Persona Jurdica Se evaluar el historial crediticio del NIT a travs de las Centrales de Riesgo (Bur) en los convenios suscritos por Telefnica Mviles. En el caso de las Cdulas con Digito de Verificacin (CDV) se evaluar adicionalmente el comportamiento crediticio del Representante Legal y el nmero de lneas que tenga activas como persona natural con TMC para la asignacin del cupo, as como las variables que considere Telefnica Mviles para garantizar la calidad del cliente. Para todos los clientes se aplica la misma herramienta (Scoring Persona Jurdica) de evaluacin de bur de crdito, sobre la cual se ha realizado la debida personalizacin en funcin del riesgo y el comportamiento crediticio del cliente. A los NITs con planes Holding I se les realiza el estudio de crdito normal y a los asociados de estas cuentas con Planes Holding II, se les aplica el score para persona natural y se evaluara la cartera de la empresa y del cliente individual. Si el scoring del cliente individual no aprueba las polticas de ingreso de la compaa o no le alcanza su GCC, se activa con los beneficios de la negociacin y se le asigna un lmite menor al establecido para clientes nuevos siempre y cuando la empresa asuma o subsidie el valor total del CB de voz, servicios de datos y planes de datos) a activar.
2.2
3.3 Polticas de Originacin por Condiciones Especiales: 3.3.1Polticas Captacin de Clientes Otros Operadores
Esta poltica aplica para sustentar ingresos en Venta inicial o adiciones de lnea La empresa solicitante debe cumplir con las siguientes condiciones: Antigedad mnimo de 6 meses con la competencia, con buen compartimiento de pago. El cumplimiento de este requisito ser validado por TMC en el proceso de estudio de crdito. Adjuntar la fotocopia de la ltima factura emitida por el operador debidamente pagado con saldo al da. El monto a facturar en cargos bsicos con TMC debe ser menor o igual al inscrito actualmente con la competencia.
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Para solicitar adicin nuevas altas con el mismo documento las lneas del otro operador deben estar canceladas y la cuenta o cdigo de cliente en donde se encontraban registradas debe aparecer en la central de riesgo como una cuenta No vigente esta validacin est a cargo de TMC El cliente no debe poseer cdigos de cliente recin aperturadas con los otros operadores. El cliente debe adjuntar los documentos adicionales de la venta con excepcin de soportes de ingresos Si la empresa solicitante desea adquirir lneas por montos superiores a los facturados con el otro operador, debe adjuntar documentos soportes de ingresos para realizar el estudio de crdito y la asignacin de cupo respectivo. Se podr presentar como soportes de ingresos en ms de una ocasin, las facturas de otros operadores para calcular el Cupo de Crdito, aplica en Venta nueva o adiciones. -Al cliente se exime de la presentacin de la Carta de Cancelacin de las lneas o Antigedad mnimo de 6 meses con la competencia, con buen compartimiento de pago. El cumplimiento de este requisito ser validado por TMC en el proceso de estudio de crdito. o Adjuntar la fotocopia de la ltima factura emitida por el operador. -Si el cliente es aprobado solo se asignara el 50% de valor facturado (CB) por la competencia. o Para solicitar adicin nuevas altas con el mismo documento las lneas del otro operador deben estar canceladas y la cuenta o cdigo de cliente en donde se encontraban registradas debe aparecer en la central de riesgo como una cuenta No vigente esta validacin est a cargo de TMC. o El cliente debe adjuntar los documentos adicionales de la venta con excepcin de soportes de ingresos o Si el cliente no cumple con alguna de las siguientes condiciones no se dar trmite a la solicitud.
Las empresas que deseen adicionar lneas con Movistar podrn presentar como documento soporte de ingresos las facturas de la competencia, con los siguientes requisitos: El cliente debe presentar la Carta de Cancelacin de las lneas ( con sello de recibido del Operador) Si es una empresa Pymes (CdV-cdula con digito de verificacin) se recibirn las facturas a nombre del cliente como persona natural y segn lo facturado en Cargos Bsicos se asignaran las lneas adicionales solicitadas en planes corporativos. Las empresas Pymes con Nit (800) o Empresas Unipersonales (EU), debern presentar las facturas de la competencia a nombre de la empresa con categora de Cuenta Corporativa y se tendrn en cuenta el monto facturado en CB cargos bsicos para realizar la asignacin de las lneas adicionales solicitadas por el cliente
2.2.1
Venta Postpago en nuevas Coberturas
Aplica para NITs 800, 900 y RUT (Cdulas con Digito de Verificacin) El cupo de crdito estar dado en funcin de los ingresos presentados con la documentacin soporte de ingresos, puede presentar: Estados Financieros o Extractos bancarios o Facturas de Proveedores. Costo del Equipo: Vendido: El costo del Terminal ser el de la carpeta comercial vigente. Trado: No tiene costo el Terminal.
Ciudad de Facturacin: Obligatoriamente deber corresponder a una direccin del municipio de nuevas coberturas o su rea de influencia. Se realizar el score de NIT normal (Pymes, EU o RUT) y se asignar el plan segn su Cupo de Crdito. Para los clientes que arroje calificacin tipo 5 (Sin Historia de Crdito): Se podr vender sin el prepago de los 3 CB o reclasificacin hasta planes de $39.900 controlados.
Legalizacin: Adjuntar a la carpeta la fotocopia del recibo de dos servicios pblicos debidamente pagados del mes anterior, cada uno por un servicio diferente (Ej: Agua y Luz) o una factura del servicio celular de la competencia (Comcel o Tigo) que correspondan a la misma direccin de facturacin del Cliente. Las ventas que no cumplan con esta condicin, no sern das y por lo tanto se aplicar la penalizacin en la comisin.
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3.4 Evaluacin Financiera Toda solicitud ser evaluada financieramente en funcin de los ingresos y/o los diferentes indicadores de liquidez, solvencia y capacidad de endeudamiento, de acuerdo con la documentacin presentada por el cliente para soportar los ingresos solicitados. Si la empresa presenta una antigedad menor a 3 meses y un capital de constitucin menor a 10 millones, se le realizar estudio de crdito al Representante Legal como persona natural y las lneas asignadas quedaran a su nombre como persona natural y aplicar para la oferta de planes individuales. Si la empresa presenta una antigedad menor a 3 meses y un capital pagado de constitucin mayor a 10 millones, esta solicitud debe ser elevada para estudio, por las personas respectivas segn el nivel de autorizaciones definidas por Gerencia de Riesgo Crediticio de T Movistar. Se asignarn las lneas segn el nivel de riesgo evidenciado en el estudio de crdito, estas empresas slo podrn realizar adiciones de lneas hasta despus de 3 meses de antigedad con TMC y debern presentar soportes de ingresos que sustenten las lneas antiguas y las nuevas altas solicitadas. El resultado positivo de esta evaluacin, asignar un cupo de crdito el cual tendr una vigencia de un (1) ao y/o hasta agotar dicho cupo, caso en el cual deber ser renovado mediante un nuevo estudio de crdito. Para efectos de inclusiones, se descontar del cupo de crdito as asignado, las lneas activas a la fecha. En caso contrario, luego de la validacin integral del negocio, la solicitud ser negada y reportada al Agente Comercial y/o Canal con las respectivas observaciones, para que si es el caso, reinicie su trmite nuevamente. Se presenta tabla
3.3.1Ingresos Requeridos y Documentacin
Ingresos: Los ingresos requeridos para soportar la capacidad de contratacin (endeudamiento) del cliente estarn en funcin del cargo bsico de cada uno de los planes Adicin Sin Soportes de Ingresos:
Segmento Top Pymes cuya antigedad supere un ao, posean lneas activas en planes corporativos, presenten buen score, buen comportamiento de pago, que no tengan cupo vigente y no hayan realizado altas recurrentes en los ltimos tres meses se le asignarn mximo hasta 5 lneas adicionales en planes abiertos o cerrados sin presentar soportes de ingresos. Segmento Pymes cuya antigedad supere un ao, posean lneas activas en planes corporativos, presenten buen score, buen comportamiento de pago, que no tengan cupo vigente y no hayan realizado altas recurrentes en los ltimos tres meses se le asignarn mximo hasta 3 en planes abiertos o cerrados lneas adicionales sin presentar soportes de ingresos. Empresas Nuevas Sin Soportes de Ingresos:
A los clientes nuevos del Segmento Top Pymes se les podr aprobar lneas sin soportes de ingresos hasta un monto de $675.000, este valor incluye Cargos bsicos y servicios adicionales en planes abiertos, siempre y cuando presenten buen score. La aprobacin del estudio estar sujeta a la verificacin efectiva de los datos telefnicos y documentales.
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A los clientes nuevos del Segmento Pymes se les podr aprobar lneas sin soportes de ingresos hasta un monto de $675.000 este valor incluye Cargos bsicos y servicios adicionales en planes controlados, siempre y cuando presenten buen score. La aprobacin del estudio estar sujeta a la verificacin efectiva de los datos telefnicos y documentales. *La cantidad de lneas a asignar a los clientes sin presentar soportes de ingresos no podrn superar las 4 lneas. Casos especiales donde no debern presentar ingresos:
*Las embajadas no tendrn que presentar soporte de ingresos y tendrn un cupo pre-aprobado de $2,000,000 (dos millones de pesos). Se rechaza slo si hay fraude o si es tipo P.
Soporte de Ingresos de clientes de la competencia: Se podr presentar como soporte de ingreso en las de una ocasin, las facturas de otros operadores para calcular el Cupo de Crdito. Aplica para venta inicial o adiciones.
3.4Clientes en Proteccin de Identidad: Se excepciona un cliente de esta categora una vez sea validado por el rea de Control Fraude previo resultado positivo del estudio de crdito y en centrales de riesgo. La solicitud de retiro de listas de proteccin la realizar por parte del rea de Crdito y el rea de Control Fraude, confirmar el retiro dentro de las 4 horas siguientes. Si la solicitud es procedente, las reas de Riesgo y Activaciones y Calidad de Venta llevar a cabo la activacin de las lneas solicitadas de acuerdo con el cupo de crdito aprobado. En caso contrario, se notificar a la Agencia y al Ejecutivo Comercial de Telefnica Mviles Colombia va mail el rechazo de la solicitud, con el detalle de los motivos por el cual no es viable. 1.1.1 Polticas para Clientes con Perfil de Reventa:
Los clientes cuyo objeto social sea destinado para reventa de minutos o durante el Estudio de Crdito se evidencie esta actividad, debern regirse por las siguientes polticas: 1. 2. 3. 4. 2.2.2 Solo podrn adquirir los planes diseados en la oferta comercial para este tipo de cliente. Los beneficios a otorgar deben ser exclusivos para este tipo de cliente, no deben asignarse los beneficios existentes. Siempre debern entregar un telfono fijo de contacto de la empresa y dos referencias comerciales (los telfonos de las dos referencias pueden ser fijos o celulares de cualquier operador). El pago de la venta inicial deber realizarse de forma inmediata Polticas para Clientes con Actividad de Ganadera y Agricultura:
Los clientes cuya Actividad sea destinada a la Ganadera o Agricultura, no se considerarn comerciantes y podr tramitarse con el RUT siempre y cuando est registrado bajo los cdigos (0111 al 0150)
Para solicitantes del sector de la Ganadera (Ganaderos) podrn presentar los siguientes documentos: Declaracin de renta y Estados Financieros del ltimo ao Registro Fedegan
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Registro vacunacin del ICA O Extractos Bancarios
Para solicitantes del sector de la Agricultura (Agricultores) podrn presentar cualquiera de los soportes de ingresos especificados en la tabla # 3.
1.2 Tramite de Negocios que no Cumple la Poltica General De manera excepcional los negocios que no cumplan la Poltica General y que puedan tener alguna viabilidad de acuerdo con la recomendacin del Gerente Comercial del Canal, sern evaluados por la Gerencia de Riesgo Crediticio, informando su resultado dentro de las 24 horas, calendario, siguientes. Si la solicitud es presentada el da sbado, esta ser evaluada como si se hubiera recibido el da hbil siguiente. Para el trmite, se deber diligenciar el respectivo formato que se adjunta en el captulo de Formatos. En caso de ser aprobado el negocio, el NIT ser incluido por el rea de cartera dentro de un vector de cobro independiente (categora cliente alto riesgo) con el fin de realizar el seguimiento correspondiente a los clientes aprobados bajo esta poltica.
4. RESULTADO ESTUDIO DE CREDITO VENTA INICIAL PERSONA JURDICA: LINEAS, CUPOS.

4.1 Poltica de Aprobacin de Cupo de Crdito a clientes persona Jurdica Venta Inicial: Corresponde al cupo mximo de endeudamiento y contratacin por parte de un cliente. Este cupo tendr las siguientes caractersticas: El Valor base para determinar el cupo de crdito ser del 15% de los ingresos demostrados por el cliente a travs de alguna de los documentos definidos; Extractos Bancarios, Estados Financieros, Contratos y Facturas de Proveedor (para poblaciones no bancarizadas o de nueva cobertura) monto que ser afectado en funcin del comportamiento histrico y crediticio del cliente. Casos especiales de aprobacin de cupo:
A las embajadas se les asignar por default un cupo preaprobado de $2.000.000 (dos millones de pesos) sin soporte de ingresos. Se rechaza solo si hay fraude si es tipo P.
Caractersticas y usos del cupo de crdito: El Asesor o Ejecutivo comercial podr realizar la Consulta de Cupo de clientes Corporativos a travs de un SMS, esta consulta est habilitada para los canales de venta (directos e indirectos) La vigencia del mismo ser de un ao desde la aprobacin de la solicitud. (miremos canal) Este cupo ser afectado por las adiciones de lneas que realice el cliente (Nmero del NIT) por los cambios de plan de Prepago a Postpago de un plan mayor de Postpago a Postpago, por los traspasos realizados por el cliente o por algunos servicios adicionales contratados por el cliente. Las solicitudes de Adiciones donde se incluyan soportes de ingresos, se les renovar el cupo con base en estos documentos y el cupo anterior perder su vigencia. Las solicitudes de adicin de nuevas lneas que superen la vigencia y/o el valor del cupo de crdito, el cliente deber presentar nuevamente la documentacin soporte como cliente nuevo y/o los ingresos requeridos para su nuevo endeudamiento. Al cliente se exime de la presentacin de la Carta de Cancelacin de Lneas.
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A partir del 3 de septiembre de 2010, los canales comerciales contaran con la herramienta de Pre-clculo de cupo para clientes NIT, esto le permitir agilizar el estudio de crdito y activacin, ya que le permite obtener un cupo ms cercano al generado en Riesgo Crediticio.
4.2Poltica de Aprobacin de Lneas a asignar para persona Jurdica Venta Inicial:
4.2.1Conexiones lneas Mnimas para clientes nuevos:
ASIGNACION LNEAS Tipo de Sociedad NUMERO DE LINEAS A ASIGNAR NIT 800/900 2 EU 3
Nota: La cantidad de lneas requeridas podr variar de acuerdo a la estrategia comercial diseada por el rea de Mercadeo. La asignacin mxima de lneas por empresa estar sujeta a los ingresos que presente el cliente y el porcentaje de cupo de crdito asignado por Telefnica Mviles Colombia (TMC), excepto para los clientes con CDV los cuales tienen la siguiente restriccin: 4.2.2 Conexiones lneas mximas por clientes nuevos:
Para clientes (nuevos o adiciones) que soliciten ms de 99 lneas, el negocio debe venir avalado por un mail con el concepto del Director Comercial de la Regional.
5. POLTICAS DE ESTUDIO DE CRDITO A CLIENTES JURIDICOS EN POST-VENTA 5.1.Estado de Cartera Para el trmite de adiciones de lneas por el rea de Crdito, la mora mxima permitida por cada segmento ser como se ndica a continuacin: Gran Cuenta: Mora mxima de 60 das, cuyo monto mximo ser del 50% de un Salario Mnimo Legal Vigente. Top Pymes: Mora mxima de 30 das y el 25% de SMLV. Pymes: (Nit 800, Empresas Unipersonales (EU) y Cdulas Digito de Verificacin (CDV)) debe estar al da en los pagos, no se dar trmite a la solicitud si el cliente presenta una mora pendiente por cualquier monto facturado
Para el trmite de adiciones de lneas de clientes nuevos se debe exigir la cancelacin de la factura de venta inicial y mnimo la primera factura cclica, independientemente que cuente con un cupo de Crdito disponible para las altas solicitadas, las excepciones sern aprobadas segn el riesgo del cliente. En caso de que un cliente PYME que presente mora y realice el pago de la deuda para solicitar la adicin de lneas, dicha inclusin no se autoriza si el cliente esta calificado como de ALTO RIESGO, as cumpla con el resto de los requisitos, solo se autorizara para clientes Medio y Bajo riesgo.
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Nota: Se considera que una cuenta estar en mora cuando la factura no haya sido cancelada un da despus de la fecha lmite de pago. Si el cliente presenta reclamaciones de facturacin en curso, la solicitud ser desviada al rea de Cartera de Consumo para su validacin y aprobacin dentro de las 4 horas hbiles siguientes. Si es procedente se continuar con el proceso de estudio y activacin. Las solicitudes recibidas el da sbado, sern procesadas el da hbil siguiente. Si el cliente presenta saldo por su ejercicio como Agente o Canal Distribuidor el Vo.Bo. para la adicin estar dada por la Gerencia de Cartera de Canales 1.3 Reciclaje Para los clientes que presenten lneas dadas de baja por causales voluntarias en los Segmentos, Gran Cuenta, Top Pymes y Pymes (Nit 800, EU y CdV) en un periodo menor a 60 das y/o en proceso de cancelacin voluntaria y que soliciten activacin de nuevas lneas, no se les realizar el alta solicitada, se proceder con la reactivacin de los abonados cancelados en la nueva oferta comercial.
1.4 Nuevos puntos de venta en poblaciones con Cobertura de Movistar 1. 2. 3. 4. Se realizar el score de NIT normal (Pymes, EU o RUT) y se asignar el Cupo de Crdito de acuerdo con los soportes de ingresos presentados. Para los clientes que arroje calificacin tipo 5 (Sin Historia de Crdito), se les vender hasta planes de $39.900 controlados, sin necesidad de reclasificacin Procedencia del Equipo: Si es equipo vendido, se vende sin subsidio, es decir el cliente se debe cancelar el 100% del costo del terminal. Soporte de Ingresos: Facturas de Proveedores, Extractos Bancarios o Estados Financieros.
En la legalizacin de la Venta se validara nuevamente estas polticas de venta. De no cumplir con estos requisitos, se proceder a la cancelacin inmediata de la lnea, sin lugar a excepciones ni rehabilitacin de la lnea.
1.5 Lneas Prepago Empresas Jurdicas:
Tipo Identificacion Nit Extranjera Nit
Mximo Lneas Pospago Prepago segn cupo 10 segn cupo 20
Los Centros Experiencia podrn realizar activaciones en prepago a clientes corporativos con pago inmediato de la factura de Venta inicial anexando cmara de comercio vigente 1.6 Polticas Clientes PORTABILIDAD:
Adicional a lo anterior, se mantiene la poltica de captacin de clientes de la competencia, eliminando la carta de cancelacin de lneas con la competencia (dado que por obvias razones si se est portando es porque va a cancelar las lneas all, y la carta no seria necesaria).
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Renovacin y reposicin de equipos: Segn poltica Se carga a la factura hasta la 4 R/R pymes, hasta la 6 R/R pymes cuadrillas un monto de $2.000.00 en el mismo mes, si esto se supera debe ir a CV&S y pagar de inmediato. CV&S y Agentes siempre pago de contado. Los clientes portados no tiene tiempo mnimo para hacer nuevamente una R/R. El cupo a asignar para un cliente corporativo portado ser el mismo que indique la factura de la competencia (como est definida la poltica de captacin de clientes de la competencia). Pero si es un cliente portado el lder de crdito podr otorgar un 10% adicional al cupo y el Coordinador de Crdito podr otorgar hasta un 20% adicional al cupo.
5. TRASPASOS:
5.1 Tramite: Para el trmite de las solicitudes de traspaso, se debe: Adjuntar la carta de solicitud de traspaso del cliente actual, cediendo los derechos al nuevo cliente, debidamente firmada por cada una de las partes, y la carta de aceptacin. Para esto se debe: 1. 2. 3. Diligenciar la documentacin correspondiente como un cliente nuevo o antiguo segn sea el caso. Diligenciar el Formato establecido en el numeral de Formatos. Cumplir con las condiciones mnimas permitidas de cartera exigidas en la Poltica de Gestin de Clientes para Cambios y Adiciones.
5.2. Estudio de Crdito: Los clientes que solicitan traspasos, sern objeto de estudio de crdito para determinar la capacidad de su Gasto Consumo Celular o cupo de crdito y as se le asignar las lneas requeridas por el este, se exceptan de este estudio las empresas del segmento Gran Cuenta.
5.3. Solicitud de Traspaso Ventas Nuevas: Podr gestionar Traspasos de los Clientes Nuevos a travs del rea de Riesgo crediticio nicamente cuando estn asociados a una Venta Inicial. 5.3.1. Condiciones: En la carpeta del cliente deben adjuntar tanto los documentos de Venta inicial como los exigidos para el traspaso de las lneas que conforman el plan Corporativo( en originales) El envo de la documentacin se realiza por el proceso Actual de Mesa de Control (No tiene cambios). No se generan cambios. Una vez se genere el Estudio de Crdito bajo la polticas actuales y se realice la aprobacin de las ventas iniciales sern dadas de Alta las lneas por el rea de Activaciones y Calidad de venta y en el rea de Riesgo Crediticio programaran los traspasos a travs de un Back Office que se encargara de gestionarlos al mes siguiente, en la misma fecha de Corte y en el mismo Cdigo de cliente en que se activaron las ventas iniciales. Los documentos de los traspasos sern legalizados juntos con los de venta inicial y sern remitidos al Archivo de clientes por el rea de Legalizaciones. Recomendaciones: No se tramitaran traspasos de clientes antiguos, ni aquellos que no vengan asociados a una Venta Nueva (actualizacin) Los clientes antiguos que deseen realizar traspasos entre sus cuentas deben tramitarlos por los canales de Servicios Posventa habilitado para estas transacciones. (actualizacin) La validacin de la ejecucin de los traspasos podr realizarlo el Cliente a travs del canal de servicio Numeral 600 al mes siguiente despus del corte de su factura
5.3.2.
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Todos los clientes pueden realizar un traspaso o reordenamiento por cada abonado cada tres meses, si un cliente necesita realizar alguna de estas transacciones antes de los tres meses debe ir avalada por Riesgo Crediticio
6.
CARPETA COMERCIAL
Para los negocios en los que no exista Oferta Comercial formalmente presentada y que la venta haya sido radicada en las reas de Riesgo Crediticio y Activaciones y Calidad de Venta con anterioridad al cambio de carpeta comercial (equipos), se conservaran los precios de la Carpeta Comercial durante los 5 das hbiles siguientes al cambio, siempre y cuando la novedad (en caso de devolucin) haya sido resulta en este periodo por parte del canal de venta.
7. LMITE DE CONSUMO (posventa)

El Lmite de Consumo estar asociado al plan y este ser asignado por defecto en el sistema. A todos los clientes nuevos se les asigna el lmite de consumo de alto riesgo. Para las adiciones de los clientes del segmento Gran Cuenta se les deber asignar el lmite de consumo de $1.000.000 Si el cliente desea aumentar su lmite de consumo lo podr hacer siguiendo el procedimiento definido para tal fin.
Periodicidad: Si se requiere ms de un abono en menos de un (1) mes un aumento en menos de tres (3) meses, si excede el lmite actual de consumo se debe realizar un proceso de reclasificacin determinando un nuevo lmite de consumo. Si no lo excede, se otorgar la solicitud hasta el lmite otorgado. Estudio de crdito: se deber realizar como un cliente nuevo si el aumento supera el lmite de consumo asignado o este cupo no es vigente. * Abono, el abono al limite de consumo sin pago del cliente debe ser autorizado por el gerente del segmento respectivo
8. PAGO DE LA FACTURA DE VENTA INICIAL, RENOVACIN & REPOSICIN DE EQUIPOS
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PAGO DE LA FACTURA DE VENTA INICIAL,RENOVACION & REPOSICION DE EQUIPOS CLIENTES CORPORATIVOS
CANAL VENTA
Directo
CANAL COMERCIAL SEGMENTO TIPO FACTURA

Empresas-Top EmpresasEmpresas Directo Grandes Cuentas-Top PymeEmpresas Pymes Venta Inicial o RenoRepo Venta Inicial o RenoRepo
FORMA DE PAGO
Se cargara a la factura Ciclo
Directo
Centros Experiencia
Pago Inmediato
Indirecto
Agentes
Pymes -Cedulas con digito de Venta Inicial o Renoverificacion Repo (RUT)
Pago Inmediato
VENCIMIENTO FACTURA VENTA INCIAL 45 DIAS Grandes Cuentas Pymes -Cedulas con digito de 15 DIAS
Para despachar una repo , el Pyme DEBE ESTAR EN CEROS ( no tener facturacin generada pendiente de pagar aunque No est en Mora), se aplicar para las PYMES DE ALTO RIESGO. Los clientes Pymes que registren como Riesgo Medio o bajo, podrn solicitar Renorepo a domicilio con saldo corriente. Para los clientes Individuales la medida NO aplica, pueden tener saldo corriente teniendo en cuenta que solo enviamos a domicilio a clientes con bajo riesgo. Para los clientes Grandes Cuentas y Top pymes No aplica poltica de saldo corriente.
2.
FORMATOS
Los siguientes son los formatos a manejar en el proceso de Originacin de Clientes Empresariales:
Formato Evaluacin NUEVA CARTA DE Formato Otro Si INSTRUCCIONES Y FORMULARIO INSCRIBEME.pdf Nuevos Negocios
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CAPITULO 2 POLITICAS DE ORIGINACION - PERSONA NATURAL 1 SCORING DE PERSONAS NATURALES

2.1 Clientes Postpago Los clientes catalogados como persona natural con cdula de ciudadana, sern evaluados mediante el scoring automtico de crdito y de acuerdo con su historial crediticio le asignar la capacidad de endeudamiento, denominado Gasto Consumo Celular (GCC), en funcin del cual podr adquirir los planes de acuerdo con el cargo bsico de los mismos y hasta dicho monto. 1. 2. Los clientes individuales con tipo de identificacin: Cdula de ciudadana (CC) podrn adquirir mximo 10 lneas en planes Postpago. Solo tres (3) lneas se podrn activar por los diferentes canales de ventas (Agentes Comerciales, Retail, #728 o Pgina Web), a partir de la sexta lnea y hasta la 10 el cliente deber ser reclasificado, podrn tramitarse sin exigir soporte de ingresos, siempre y cuando el cliente cuente con Gasto Consumo Celular disponible para la lnea solicitada y presente buen comportamiento de pago con TMC, de lo contrario deber presentar los ingresos que soporten las activaciones adicionales.
Los cambios de plan de Prepago a Postpago, traspasos de lneas disminuyen la capacidad de contratacin (GCC) del cliente y los cambios entre Postpago disminuyen o aumentan la capacidad de contratacin del cliente segn corresponda. El estudio se realizar a cada tipo de documento Cdula de Ciudadana y Extranjera: se realizar estudio de crdito y el Gasto Consumo Celular otorgado estar en funcin del nivel de ingresos demostrados. Pasaporte: se realizar estudio de crdito y el cupo otorgado estar en funcin del nivel de ingresos demostrados sobre los documentos emitidos por cuerpos diplomticos o la empresa a la que presta sus servicios.
Todos los planes Postpago disponibles en la oferta comercial tienen Estudio de Crdito y podrn ser tramitados a travs de uno de los canales de venta; #728 y pgina web. Tipo Identificacin Cdula Ciudadana y Extranjera Pasaporte Tarjeta de Identidad Nit Extranjera Nit Mximo Lneas Pospago 10 lneas (de 6 en adelante se reclasifica) 10 lneas (de 6 en adelante se reclasifica) 0 segn cupo segn cupo Prepago 20 2 2 10 20
2.2 Resultado calificacin Estudio de Crdito En la Cuadro No. 1 se presenta el resultado de la evaluacin crediticia del cliente, que puede arrojar una de las calificaciones indicadas:
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Tipo Calificacin Tipo A,B,C,D,E y V Tipo J, K
TABLA CALIFICACIONES DEL SCORE DE CREDITO Descripcin calificacin Se Excepciona Reclasificacin Cliente aprobado con historia crediticia NO Cliente aprobado sin historia crediticia evaluado con variables sociodemogrficas SI
Monto del Gasto Consumo Celular Puede adquirir la cantidad de lneas hasta su Gasto Consumo Celular (se activan 2 lneas y a apartir de la Sexta (6) se reclasifica)aplica mximo 10 lneas
Tipo L (1)
Cliente evaluado con variables Sociodemograficas, por carencia de historial crediticio en Centrales de Riesgo
SI
NO
Regional Costa: se le podr asignar sin reclasificar: un plan de voz hasta $32.200 controlado, y hasta $35,900 con plan de datos controlado. Resto del Pas: se le podr asignar sin reclasificar: un plan de voz o internet hasta $35.990 controlado. podr ser reclasificado si presenta soportes de ingresos y debe adjuntar un recibo de servicio pblico o de Tarjeta de crdito o Factura de la competencia. Se podrn mximo 2 lneas.
Tipo 7
Cliente recien cedulado, sin informacin en centrales de Riesgo.
SI
SI
Puede adquirir un plan de datos ilimitado hasta $64,900 sin reclasificacio. Se aprobar 1 lnea, y mximo 2, con proceso de reclasificacin. Para la activacin de planes desde $68,000, es obligatoria la consulta del producto Evidente. (Solo puede acceder a uno de los dos planes)
Tipo P Tipo F Tipo S
Cliente con historia y mal comportamiento crediticio Aplica nicamente para planes Prepago. Fallecido Salto
NO NO NO
NO NO NO
Se rechaza. Se ofrece pre-pago. No se le vende No se le vende
2.2.1
Reglas del Proceso de Estudio de Crdito:
Toda evaluacin donde el Gasto Consumo Celular no le alcance al Cliente, este podr optar por enviar la solicitud a reclasificacin, presentando los soportes requeridos en este proceso, excepto los clientes con calificacin P. Cuando un cliente actual de Postpago desee adquirir una lnea adicional y su cargo bsico sea superior el Gasto Consumo Celular disponible, se podr adicionar manualmente hasta el 10% del saldo del Gasto Consumo Celular Actual del cliente. Si con este valor adicional no alcanza a contratar el plan, se debe enviar a reclasificar el cliente. Clientes en Mora: Los clientes (Cdula) que deseen adquirir un plan y que presenten mora inferior a $20.000; la venta podr ser tramitada cuando esta se realice a travs del #728. Por restricciones tcnicas para las ventas que se realicen por pgina web o tienda virtual la mora inferior ser de $15.000. Los clientes con malos antecedentes financieros y presenten los respectivos paz y salvo y los documentos de aclaracin del motivo de esta huella en la central de riesgos, deben ser enviados con la solicitud de reclasificacin para ser estudiados por el rea. Los clientes con calificacin Tipo 7 podrn adquirir hasta un plan con CB de $59.900 abierto siempre y cuando apruebe el procedo de reclasificacin, o un plan de datos hasta $29.900 ilimitado sin requerir reclasificacin. 2.2.2 Planes con Servicio de Datos:
Los servicios de datos solo se activan a los planes comercialmente abiertos. Si un cliente desea activar un plan donde incluya cualquier servicio de datos, el disponible del Gasto Consumo Celular debe ser mayor o igual al valor del cargo bsico del plan de voz, ms el valor del servicio de datos. Toda solicitud de activacin de planes de datos o planes de voz + servicios de datos donde no le alcance el Gasto Consumo Celular, debe enviarse a reclasificar.
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2.3 Polticas de Originacin por Condiciones Especiales:
2.3.1
Venta Postpago en nuevas Coberturas o no bancarizadas.
El periodo de tiempo hasta cuando se dar el tratamiento de Nueva cobertura ser de un (1) Ao Se aplicar la evaluacin crediticia normal, para determinar la capacidad de contratacin (Gasto Consumo Celular). Si la calificacin del cliente es Tipo L (sin historial crediticio en centrales de riesgo), se podr realizar la venta nicamente por el #728 sin necesidad de reclasificacin bajo las siguientes condiciones: Cargo Bsico: mximo hasta $39.900, nicamente en planes controlados. Costo del Equipo: Vendido: El costo del terminal ser del 100% de la carpeta comercial vigente. Trado: No tiene costo el terminal. Ciudad de Facturacin: Obligatoriamente deber corresponder a una direccin del municipio de nuevas coberturas. Esta informacin ser validada al momento de realizar la venta a travs del #728. Legalizacin: Adjuntar a la carpeta de venta la fotocopia del recibo de dos servicios pblicos debidamente pagados del mes anterior, cada uno por un servicio diferente (Ej: Agua y Luz) que correspondan a la misma direccin de facturacin del Cliente. Las ventas que no cumplan con esta condicin, no sern legalizadas y por lo tanto se aplicar la penalizacin en la comisin.
2.3.2
Nuevos puntos de venta en poblaciones con Cobertura de Movistar
Se realizar el score normal y se asignar el plan segn su GCC gasto consumo celular. Procedencia del Equipo: Si es equipo vendido, se vende sin subsidio, es decir el cliente se debe cancelar el 100% del costo del terminal. Anexar copia de 2 Facturas de servicios pblicos diferentes o factura de Comcel o Tigo del mes Anterior debidamente cancelada. La direccin de facturacin deber corresponder al cliente y a la del recibo de pago de Servicio Publico o de Comcel o Tigo segn el soporte presentado
2.3.3
Venta para clientes individuales de la Competencia (Aplica para ventas que se aprueben por el proceso de Reclasificacin)
Debe presentar carta de cancelacin, con el sello de radicado en la oficina de competencia El cliente debe tener 6 meses MINIMO de antigedad y con su facturacin al da, de forma consecutiva con el otro operador, el asesor podr validar esta informacin en la factura del cliente (en el histograma de consumo). Debe presentar ORIGINAL de la factura de la competencia AL DA, sin presentar moras anteriores. Estos clientes NO SERAN objeto del proceso de scoring completo en la Venta Inicial, comprobando solo su permanencia y recurrencia de pagos con el otro operador. Se asignar el plan del mismo valor o inferior segn la facturacin que est generando con los otros operadores. El nmero de lneas a asignar depender de esta misma facturacin. Se les activarn planes abiertos o controlados segn lo contratado con el otro Operador El cliente debe diligenciar los documentos exigidos para venta inicial de Pospago Solo aplica para activaciones realizadas por los canales de venta: #728 y CVS, no aplica para altas realizadas por la pgina Web. En la legalizacin de la Venta se validara nuevamente estas polticas de venta. De no cumplir con estos requisitos, se proceder a la cancelacin inmediata de la lnea, sin lugar a excepciones ni rehabilitacin de la lnea.
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2.3.4
PLAN HOGAR Y BENEFICIOS A EMPLEADOS GRUPO TELEFONICA
Segn las polticas los empleados directos pueden adquirir hasta 5 productos ya sea de voz o de datos SIN aplicarles el scoring. Para los Estudiantes Sena, Jvenes Profesionales y Estudiantes en Prctica, los cules tienen un contrato a trmino definido con Telefnica, podrn adquirir los mismos planes de los clientes TIPO L, sin necesidad de cumplir con la poltica de antigedad laboral. 2.3.5 POLTICAS CLIENTES INVIDUALES PORTABILIDAD
Las validaciones del cliente de portabilidad sern la propias exigidas por la ley y se har el estudio basado en el score del cliente. Se exigir la misma documentacin que se exige actualmente para clientes nuevos. Se aprueba el cliente de la competencia que lleva seis meses con ellos y ha permanecido al da, durante este periodo. Sin importar que el cliente este con reportes negativos con otras entidades. Para realizar seguimiento a esta poltica se van a marcar los clientes con una letra diferente y revisaremos cmo se comportan con nosotros. Podr efectuar un R/R sin tener que cumplir con tiempos mnimos.
2.4 Clientes Prepago El cliente persona natural que desee adquirir una lnea Prepago, ser verificado con la central de riesgos para verificar la coincidencia entre el nmero de cdula y el primer apellido del cliente; si esta coincide, se dar de alta por cualquier de los canales establecidos, sino coincide, se debe proceder de acuerdo con lo indicado en el cuadro anterior. La cantidad de lneas Prepago que podr adquirir un cliente de acuerdo con su tipo de identificacin se detalla a continuacin:
El rea de Riesgo Crediticio podr autorizar una cantidad mayor de lneas en los casos que superen estos lmites, de acuerdo con los requerimientos del cliente y la evaluacin de crdito correspondiente.
3.
REQUISITOS DOCUMENTALES
3.1 Caractersticas de la Documentacin Soporte:
Las caractersticas que debe cumplir cada uno de los documentos requeridos en la venta se detallan en la Tabla No. 4. Si la documentacin no llegare a cumplir con los requisitos establecidos, la solicitud de servicio ser rechazada, reportando la novedad y devolucin al agente y/o comercial que la haya presentado, para que inicie un nuevo trmite.
4.
RECLASIFICACIONES
El proceso de reclasificacin se origina cuando un cliente no cumple las condiciones habituales en el proceso de evaluacin de Scoring al momento de su vinculacin o al momento de solicitar cambios, adiciones y/o traspasos. Su objeto es:
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Ampliar o sustentar mayor capacidad econmica de acuerdo con los soportes de ingresos presentados, sobre los cuales se realizar el respectivo estudio de crdito. El Gasto Consumo Celular se otorgar en funcin de los ingresos soportados. Verificacin de datos para evitar suplantacin de identidad
El consumo mximo a otorgar no podr ser superior al 15% de los ingresos demostrados, as el abonado podr tener activas hasta el nmero de lneas que permita este lmite o hasta 10. 4.1 Trmite de Solicitudes: Las solicitudes de reclasificacin deben registrarse por Enlace MoviStar desde el Agente Comercial o Asesor comercial por la opcin Reclasificacin- reclasificaciones Nacional, los campos de formalizacin deben ser diligenciados con la informacin actual del cliente Una vez realizada la solicitud a travs de Enlace MoviStar, se debe enviar a la documentacin del cliente escaneada a las siguientes Cuentas de Correo: RECORIENTE@telefonica.com.co : esta cuenta esta habilitada para las solicitudes de reclasificacin realizadas por Bogot y Suroriente (Boyac, Neiva, Tolima, Caquet y Meta ) RNACIONAL@telefonica.com.co: Esta Cuenta de Correo esta habilitada para el envo de las solicitudes de reclasificacin del resto de pas.
El seguimiento de las solicitudes las deben realizar el Agente o Asesor Comercial por Enlace MoviStar por la Opcin: Reclasificaciones Realizadas. SI en el proceso se valida que la reclasificacin fue aprobada la venta se podr activarse por los canales autorizados para generar el proceso
4.2 Vigencia de la Reclasificacin: Las reclasificaciones tendrn 5 das de vigencia, desde el momento de la aprobacin de la misma. 4.3 Tiempo de Respuesta: Todas las solicitudes recibidas con el lleno de los requisitos sern tramitadas dentro de las 24 horas calendario siguiente, excepto las recibidas el da sbado, que sern atendidas el da hbil siguiente.
4.4 Documento Soportes (excluyentes): 4.4.1 1. Asalariados:
2. 3.
4. 5.
6.
Solicitud de Servicio: diligenciar la siguiente informacin verificable: Nombre de la empresa, telfono, direccin, salario, antigedad, cargo, tipo de contrato. El certificado Laboral original deber contener nombre de la empresa, nombre del empleado y nmero de identificacin, el tipo de contrato, la antigedad, el salario bsico y el cargo. Esta certificacin deber expedirse con papelera membreteada de la empresa, La antigedad mnima requerida para Asalariados ser de DOS MESES CUMPLIDOS en la empresa donde labora. Fotocopia de la Cdula del solicitante. Fotocopia del desprendible de Nmina de la Empresa (ltimos dos meses; quincenal o mensual). Este deber contener nombre del empleado, numero de cdula, periodo sobre el que se realiza el pago, pagos y deducciones, neto pago y nombre y nmero de identificacin de la empresa. Para el clculo de los ingresos promedios brutos se tendrn en cuenta horas extras, recargos nocturnos, comisiones, bonos, y otros, o Extractos bancarios emitidos por la entidad financiera de los ltimos dos (2) meses. Extractos tarjeta de crdito de los ltimos 2 meses. (la base de ingresos ser calculada dividiendo el cupo de la tarjeta en dos (2) la media del promedio de los cupos en caso de haber presentado comprobantes de ms de una tarjeta de crdito). Copia de un recibo de Servicio Pblico o de la competencia, con una antigedad no mayor a 2 meses, debidamente cancelado. La direccin de facturacin deber corresponder con la direccin del inmueble del mencionado recibo.
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4.4.2 1.
Independientes
2.
3. 4.
Extractos bancarios emitidos por la entidad financiera de los ltimos dos (2) meses (No se aceptarn movimientos impresos extrados de Internet, si estos no son certificados o sellados por el respectivo banco), se tendrn en cuenta los extractos emitidos digitalmente por la entidad financiera o Comprobante de pago de tarjeta de crdito de los ltimos dos (2) meses (la base de ingresos ser calculada dividiendo el cupo de la tarjeta en dos (2) la media del promedio de los cupos en caso de haber presentado comprobantes de ms de una tarjeta de crdito). Fotocopia de la Cdula del solicitante. Copia de un recibo de Servicio Pblico diferente a Telecom, con una antigedad no mayor a 2 meses, debidamente cancelado. La direccin de Facturacin deber corresponder con la direccin del inmueble del mencionado recibo.
Nota: Los Clientes tipo 6 no se podrn reclasificar hasta que el cliente tramite la correccin de la informacin ante la Registradura del Estado Civil, solo se estudiarn los casos en los cuales el error se genere en el sistema operativo que administra la base de clientes de TMC
5.
EXCEPCIONES
Las excepciones en el proceso de vinculacin (activacin) o postventa de clientes, debern regirse a una de las siguientes condiciones:
5.1 Postpago: Se excepciona un cliente cuando tiene cartera vencida (> 1 da de la fecha Lmite de Pago) y esta es menor a $20.000, previa validacin del resultado positivo del estudio de crdito. Dicho saldo deber ser cancelado por el cliente en la prxima factura. Cuando de acuerdo el resultado de calificacin del scoring, la calificacin indique que es viable la excepcin de acuerdo con la tabla antes indicada. Cuando el cliente desea adquirir una lnea y su Gasto Consumo Celular no le alcance y con la adicin del 10% del Gasto Consumo celular disponible, sea viable la venta de una lnea adicional. Poltica de Poblaciones: La validacin de referencias a nmero celular Movistar aplicara slo para clientes individuales y Corporativos, en los siguientes casos y acorde a la base oficial de coberturas de TMC Localidad: Casero, Comisara, Corregimiento, Inspeccin de Polica
5.2 Prepago: En prepago, se excepciona el cliente hasta con un saldo en cartera en mora de $ 20.000. El rea de Cartera reportara a la central de riesgos las cdulas de clientes con saldo superior o igual a $20.000. Clientes Tipo 7 para activacin en Prepago: Se excepciona un cliente, cuando queriendo activar un prepago, el resultado de su consulta con la central de riesgo, es tipo 7, pues el sistema no permite continuar con la activacin. Pasaportes: Al no existir esta identificacin en las centrales de riesgo, el sistema no permite continuar con la venta, caso en el cual ser excepcionado, previa validacin.
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5.3 Clientes en Proteccin de Identidad: Se excepciona un cliente de esta categora una vez sea validado por el rea de Control Fraude previo resultado positivo del estudio de crdito y en centrales de riesgo. La solicitud de retiro de listas de proteccin la realizar por parte del rea de Riesgo Crediticio y el rea de Control Fraude, confirmar el retiro dentro de las 24 horas siguientes, previa aprobacin del estudio de crdito
TRASPASOS
5.1 Tramite: Para el trmite de las solicitudes de traspaso, se debe: Adjuntar la carta de solicitud de traspaso del cliente actual, cediendo los derechos al nuevo cliente, debidamente firmada por cada una de las partes. Para esto se debe: 1. 2. 3. 4. Diligenciar la documentacin correspondiente. Diligenciar el Formato establecido en el numeral de Formatos. Debe tener mnimo 3 meses de antigedad y estar con la cartera al da en todas sus cuentas asociadas a su nmero de documento para poder efectuar el traspaso. Todos los clientes deben realizar un traspaso o reordenamiento por cada abonado cada tres meses, si un cliente necesita realizar alguna de estas transacciones antes de los tres meses debe ir avalada por Riesgo Crediticio
5.2. Estudio de Crdito: Los clientes que solicitan traspasos, sern objeto de estudio de crdito para determinar la capacidad de su Gasto Consumo Celular o cupo de crdito y as se le asignar las lneas requeridas por este.
5.4. Solicitud de Traspaso: 5.4.1. Condiciones: En la carpeta del cliente deben adjuntar tanto los documentos de Venta inicial como los exigidos para el traspaso. El envo de la documentacin se realiza por el proceso establecido en el numeral 3.1. (trmite) de este documento. Una vez se genere el Estudio de Crdito bajo la polticas actuales y se realice la aprobacin ser informado al Canal de Servicio para que genere el traspaso
6.
PAGO DE LA FACTURA DE VENTA INICIAL, RENOVACIN & REPOSICIN DE EQUIPOS
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PAGO DE LA FACTURA DE VENTA INICIAL CLIENTES INDIVIDUALES
CANAL VENTA
Directo Directo Indirecto
CANAL COMERCIAL
Empresas-Top Empresas-Empresas Directo Centros Experiencia Agentes-Retail
SEGMENTO TIPO FACTURA

INDIVIDUAL INDIVIDUAL INDIVIDUAL Venta Inicial Venta Inicial Venta Inicial
FORMA DE PAGO
Pago Inmediato Pago Inmediato Pago Inmediato
RENOVACION & REPOSICION DE EQUIPOS CLIENTES INDIVIDUALES CANAL VENTA

Directo Directo Indirecto
CANAL COMERCIAL
#654 Centros Experiencia #728
SEGMENTO TIPO FACTURA

INDIVIDUAL INDIVIDUAL INDIVIDUAL Reno-repo Reno-repo Reno-repo
FORMA DE PAGO
Bajo Riesgo se cargara a la factura ciclo Medio y Alto riesgo pago inmediato Pago Inmediato Pago Inmediato
Pago de la factura Venta Inicial por renovacin o reposicin de simcard Postpago clientes individuales: Toda reposicin de simcard para clientes individuales realizada por el canal Centro Experiencia debe ser cancelada de inmediato.
Para despachar una repo , el Pyme DEBE ESTAR EN CEROS ( no tener facturacin generada pendiente de pagar aunque No est en Mora), se aplicar para las PYMES DE ALTO RIESGO.
7.
LMITE DE CONSUMO
El Lmite de Consumo estar asociado al plan y este ser asignado por defecto en el sistema. A todos los clientes nuevos se les asigna el lmite de consumo de Alto Riesgo asociado al plan (aplica a clientes de la nueva oferta comercial). Si el cliente desea aumentar su lmite de consumo lo podr hacer siguiendo el procedimiento definido para tal fin.
Periodicidad: Si se requiere ms de un abono en menos de un (1) mes un aumento en menos de tres (3) meses, si excede el lmite actual de consumo se debe realizar un proceso de reclasificacin determinando un nuevo lmite de consumo. Si no lo excede, se otorgar la solicitud hasta el lmite otorgado. Estudio de crdito: se deber realizar como un cliente nuevo si el aumento supera el lmite de consumo asignado o este cupo no es vigente.
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8.
POLITICA APLICACIN EVIDENTE
Evidente es una herramienta que a travs de una serie de preguntas construidas con informacin de crdito, informacin demogrfica y de acuerdo con las polticas establecidas por el cliente, emite un score que otorga a la entidad un elemento adicional para validar la identidad de una persona natural. El objetivo de esta herramienta es de prevencin de fraude.
Gestin Venta Postventa Posventa Posventa Pre-pos Fraude Fraude canal comercial Todos Retail, Agentes Reno-repo Reno-repo Televentas Canal responsable #728 #728 *611 #654 Poltica de Aplicacin Se aplicar Evidente a todas las ventas inciales mayor o igual a $82,500. Reno-repo, Contratacin de Servicios Adicionales, Cambio de Sim Card Asociada a la Reno-repo Para los clientes bajo riesgo se les realizara evidente para cargar la reno-repo a la factura ciclo Aplicacin evidente para campaas inbound reno repo. Campaa de contacto a clientes pre-pago, previamente evaluados para ofrecer servicio postpago Clientes suspendidos por posible fraude, son enrutados a este canal y son sometidos a una serie de validaciones Para clientes en Proteccin de identidad en Operaciones Comerciales (Cambios de Plan, Pre-pos, Reno-repo)
#717 Mesa Comercial Cliente Interno y Enlace Movistar
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CAPITULO 3 ACTIVACIONES Y CALIDAD DE VENTA 1 LEGALIZACIONES

Todas las ventas iniciales de clientes individuales, operaciones comerciales y ventas de Nits, se regirn bajo los parmetros a continuacin indicados: 8.1 Ventas Pospago: Las ventas del producto Postpago (contrato) requieren de contrato y documentacin soporte, segn lo indicado en las polticas documentales. 8.2 Ventas Pospago: Las Ventas del producto prepago no requieren del diligenciamiento de un contrato fsico y ser responsabilidad del Canal de Venta, cuando esta se realice por SMS, realizar la legalizacin por el mismo medio en el mismo momento de la venta. 8.3 Tiempos para Entrega de Carpetas de Venta El tiempo mximo de entrega de las carpetas de venta y operaciones comerciales con la documentacin soporte para ventas individuales ser de 5 das calendario, contados a partir de la fecha de radicacin (activacin) de la venta. 8.4 Tiempos de Legalizacin: Agentes Comerciales: Segn los tiempos establecidos en el contrato de Agenciamiento. Canales Directos: (Top Pymes, Task Force y Show Room) El tiempo de entrega de la carpeta de Venta en los puntos presenciales y no presenciales ser de 5 das hbiles a partir de la radicacin de la venta y 10 das para la legalizacin de la venta en el sistema comercial de clientes. El tiempo de legalizacin de Ventas Individuales y Operaciones Comerciales en el sistema de Clientes de Telefnica Mviles ser de 2 das hbiles a partir del recibo de las carpetas de venta, excepto en las fechas de cierre (3 ltimos das), que ser de 5 das hbiles, siempre y cuando la venta cumpla con los requisitos documentales, el pago de la venta inicial y la entrega oportuna en los tiempos definidos en el numeral 1.1.
8.4.1
Lnea de Tiempo para Legalizaciones:
A continuacin se indica la lnea de tiempo de las dos opciones del proceso de legalizacin.
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8.4.2
Legalizacin con Novedades:
En este caso, el tiempo de legalizacin por parte del rea de Activaciones y Calidad de Venta luego de que una venta y/o operacin comercial fue notificada por inconsistencias y corregida por el respectivo canal ser de 2 das hbiles excepto en las fechas de cierre, que ser de 5 das hbiles. Por lo anterior, para efectos de la penalizacin, se deber tener en cuenta este tiempo y no la fecha de entrega en el rea de Activaciones y Calidad de Venta. Si esta es enviada el da sbado, el tiempo antes indicado se contar desde el da hbil siguiente.
8.5 Pago de la Venta Inicial: Agentes Comerciales: o Ventas Individual: Previo a la entrega de las carpetas para su legalizacin en los puntos presenciales y no presenciales, el Agente Comercial deber realizar el pago de la venta en los bancos y cuentas autorizadas y la asociacin del pago (consignacin) a la factura de venta en la extranet en los tiempos definidos, Ventas Empresas: La legalizacin de la venta ser realizada sin el requisito del pago previo de la venta inicial, l Agente Comercial no esta Autorizado para el recaudo de estos valores que debern ser cancelados por el cliente en la factura de ciclo.
Nota:
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o o
Como excepcin, se podr realizar la legalizacin de la Venta, siempre y cuando el pago de la Venta inicial sea igual o mayor al 80% del valor de la venta inicial. Desde el 6 de enero, la legalizacin de la venta solo se podr realizar si el pago de la venta inicial presenta un saldo menor o igual a $1.000.
Task Force: o o Venta Individual: La legalizacin de la Venta se realizar sin el requisito del pago previo de la venta inicial. Ventas Empresas: La legalizacin de la venta ser realizada sin el requisito del pago previo de la venta inicial.
Pyme Directo o Ventas Individuales y Ventas Empresariales: La legalizacin de la venta ser realizada sin el requisito del pago previo de la venta inicial.
8.6 Novedades en el Proceso de Legalizacin: o Documentacin Incompleta o mal Diligenciada: Si la documentacin no cumple con los requisitos documentales, la misma ser notificada al canal (por los medios establecidos), solicitando su correccin segn polticas de venta y no se legalizar hasta su correccin o penalizacin de la comisin del 100% de la comisin Falta de Pago Venta Inicial y/o Operacin Comercial: Si la venta no registra el pago de la venta inicial, la misma so ser legalizada hasta no recibir el pago o en su defecto una vez realizado el descuento del Valor de la Venta Inicial al Agente Comercial. El no resolver las novedades en los tiempos definidos, generar la suspensin y/o cancelacin del cdigo de vendedor de la Agencia Comercial o Falsedad Documental: Las ventas que se evidencien falsedad documental y previa validacin con el suscriptor, sern suspendidas y dadas de baja y si es procedente la suspensin y/o cancelacin del cdigo de vendedor y Agencia de acuerdo con lo definido en el Contrato de Agenciamiento. Documentacin Escaneada Ventas de Nits: Las ventas de Nits aprobadas por el rea de Crdito a los diferentes Canales debern ser enviadas por Logstica de TG al rea de Activaciones y Calidad de Venta con la documentacin aprobada al da siguiente de su aprobacin. Si la documentacin escaneada no cumple con los requisitos documentales segn lo definido en las polticas de venta, se proceder a: Notificar la novedad al canal para su solucin dentro de los 3 das calendarios siguientes. Si se evidencia falsedad documental, El rea de Crdito proceder a realizar la suspensin y/o cancelacin de la venta por Fraude
Si la documentacin original no es recibida dentro de los diez (10) das calendario siguientes a la activacin de la venta se proceder a: Suspender el cdigo de vendedor asociado a la venta Bloqueo al Agente Comercial para realizar el proceso de estudio y activacin por medio de documentacin escaneada. Suspensin y/o cancelacin de la lnea por fraude.
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Si la venta no es catalogada como fraude y no se recibe la documentacin original, se proceder a legalizar la venta una vez penalizado el 100% de la comisin, copia de la documentacin escaneada ser enviada al Archivo de Clientes.
8.7 Penalizaciones por No Legalizacin en los plazos definidos: Las ventas entregadas en el rea de Activaciones y Calidad de Venta con posterioridad a la fecha lmite de entrega antes indicada, sern penalizadas en funcin de los das de mora que la venta sea legalizada, as: 1. Canal Agentes: a. Prepago con Equipo Trado: De acuerdo con lo establecido en el contrato de Agenciamiento. b. Postpago o Cuenta Controlada con equipo vendido o Trado: De acuerdo con lo establecido en el contrato de Agenciamiento. Canales Directos: (Top Pymes, Task Force y Show Room) De acuerdo con lo definido en los contratos para cada tipo de canal.
2.
8.8 Verificacin de Informacin El rea de Riesgo Crediticio y/o de Activaciones y Calidad de Venta realizar la verificacin por medio telefnico y otras herramientas para comprobar la autenticidad del cliente, nicamente en los casos en donde en el proceso de verificacin documental se haya evidenciado adulteracin o se comprueba su falsedad. Si la informacin registrada en los documentos no corresponde con la del titular, la lnea ser suspendida previa Legalizacin por el rea de Crdito por Posible Fraude y no podr ser rehabilitada, para posteriormente ser cancelada por Fraude Toda suspensin generada, no se rehabilita y ser cancelada por la Gerencia de Control Fraude
8.9 Devoluciones Los contratos de Postpago que no sean recibidos con el lleno de los requisitos por motivos abajo indicados, sern notificados al canal correspondiente para su correccin. Si la venta no es corregida dentro de los tiempos mnimos de legalizacin, ser penalizada la comisin de acuerdo con el nmero de das de mora en el proceso de legalizacin. Las causales de devolucin son: Fotocopia de la cdula de ciudadana ilegible. No present documentos soportes en caso de contraseas o fotocopia ilegible de cdula. Documentos con falta de informacin o mal diligenciados: datos del cliente, planes, servicios, etc. Anexo 2 de Condiciones Econmicas no diligenciado o diligenciado con tarifas incorrectas. Carencia de firma en el contrato y/o pagar. Huella mal tomada. Otros
8.9.1
Recomendaciones para asegurar una correcta legalizacin:
Capacite a su Fuerza de ventas en lo referente al tipo de documentacin segn el producto. Asegure tener los documentos de acuerdo al producto y a las condiciones que debe cumplir antes de generar la activacin. Asegure que su Legalizador realice el debido chequeo antes de enviar las ventas a legalizar. Verifique que las ventas radicadas en las planillas de control de entrega coincidan con las fsicas que est enviando. Verifique el nmero de la gua del envo y realice el respectivo seguimiento a travs de la pgina del operador logstico TG Express. Seguimiento oportuno de las ventas pendientes de legalizar y de las novedades por documentacin incompleta o por pagos no registrados.
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Control y Planificacin en el proceso de envo para que se realice con la suficiente anticipacin y oportunidad. Para esto tener presente la lnea de tiempo antes indicada. Recuerde actualizar los datos de su agente y sus contactos a travs de Administracin de Canales para el recibo de las notificaciones que puedan generarse a travs de este proceso.
9.
REVERSIONES
Proceso mediante el cual se realiza la anulacin de la Venta y ajuste de los valores facturados (Equipo y/o Cargo Bsico), debido a una de las siguientes situaciones:
9.1 Causales de Reversin: Error en la venta: radicacin errada del serial o del plan. No cobertura en la zona. Sospecha Fraude. Robo o prdida al Agente Comercial Cliente desiste de la activacin voluntariamente y/o por mala asesora. Equipo presenta dao y es catalogado como DOA (dao en caja). 9.2 Requisitos: Los siguientes son los requisitos para poder tramitar la reversin de la venta: Todas las solicitudes deben ser realizadas por la persona autorizada y autorizada por el Director Regional de Ventas o por quien este delegue. El plazo mximo para solicitar una reversin de ventas o ventas fallidas por parte de la Fuerza de Ventas ser de cinco (5) das hbiles contando a partir de la fecha de activacin. El tiempo para realizar el trmite interno por parte de la Direccin regional de ventas ser mximo de dos (2) das hbiles. El tiempo de respuesta por parte de y Activaciones y Calidad de Venta ser de 24 horas calendario. En caso de DOA: 1. La lnea debe presentar mximo 20 minutos de consumo en planes de voz y 50 KB de consumo mximo en planes de datos. 2. El telfono deber estar en condiciones de nuevo disponible para ser nuevamente comercializado. Todas las solicitudes debern ser realizadas a travs de la herramienta para gestin de este proceso. No se considera motivo de reversin la radicacin de los equipos no homologados o no autenticables. Las solicitudes que no cumplan con los requisitos anteriores o superen el tiempo sern procesadas, descontado al Agente Comercial los valores generados por cargos bsicos. Toda reversin de ventas causar el descuento de la comisin y la reliquidacin de los respectivos bonos de cumplimiento.
9.3 Tramite de Solicitudes: El rea de Activaciones y Calidad de Venta una vez apruebe la solicitud, realizar: Reporte del resultado del proceso dentro de la respectiva herramienta. 1. Reporte del ajuste en Koral, para ser tramitado con el rea de cartera. 2. La entrada extra de la serie a la bodega de inventarios del Agente.
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3. 4.
Reporte al rea de comisiones para que realice el recalculo de los acuerdos residencial y el descuento de la comisin (si aplica). En caso de ser aprobada con posterioridad a los plazos definidos, se indicar los valores a descontar.
10.
FORMATOS
Los siguientes son los formatos aplicables en el proceso de clientes individuales a. Formato Traspasos b. Planilla de Legalizacin Puntos Presenciales c. Planilla de Legalizacin Puntos No Presenciales
Formato Traspasos.doc
Planilla de Legalizaciones Presencial.pdf
Planilla Legalizaciones TG ExPress.xls
11.

GLOSARIO
TRASPASO: Cambio de titular de la cuenta, mediante la cesin de los derechos titulares de las lneas cedidas. PROTECCIN DE IDENTIDAD: Es la lista de identificaciones; cdula - NIT - o direcciones y telfonos que se han visto implicadas en eventos de fraude en Telefnica, bien como vctimas o bien como implicados directos. GASTO CONSUMO CELULAR: Corresponde al cupo en dinero, para la contratacin de planes individuales. DOA: Equipo presenta dao en caja en el momento de entrega al cliente, se debe realizar cambio del terminal. EU: Empresa Unipersonal donde solo existe un socio gestor como representante legal. SAS: Sociedades por Acciones Simplificadas. Para efectos tributarios, la sociedad por acciones simplificada se regir por las reglas aplicables a la sociedad annima. Segn el tipo de Sociedad debe inscribirse en el Registro Mercantil de la Cmara de Comercio o La sociedad por acciones simplificadas SAS es una sociedad de capitales cuya naturaleza ser siempre comercial, independientemente de las actividades previstas en su objeto social.
CdV: Persona Natural donde por su condicin de comerciante crea un establecimiento de comercio. SCORING: Conjunto de variables financieras y sociodemogrficas con las que se evala a un prospecto para finalmente ser aprobado o rechazado. UNION TEMPORAL: sistema por el cual dos o ms empresas se unen para realizar una obra o prestar un servicio determinado; se constituyen como una nica empresa temporalmente mientras dure la obra, normalmente de alto perfil; carecen de personalidad jurdica propia distinta de la de sus miembros, de ello se deriva que las empresas que la conforman van a responder de forma subsidiaria, solidaria e ilimitadamente de las deudas de la misma. CONSORCIO: Asociacin econmica en la que una serie de empresas buscan desarrollar una actividad conjunta mediante la creacin de una nueva sociedad. Acuerdo por el cual los accionistas de empresas independientes acceden a entregar el control de sus acciones a cambio de certificados de consorcio que les dan derecho de participar en las ganancias comunes de dicho consorcio. Los participantes en el consorcio se denominan concordados.
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EMPRESAS SAS: Para efectos tributarios, la sociedad por acciones simplificada se regir por las reglas aplicables a las sociedades annimas. El estudio de crdito de estas empresas se realizar bajo las mismas condiciones de una empresa con Nit (800).
HOLDING 2: Este tipo de cliente posee una estructura de asociacin donde se tiene un cliente principal (cuenta) y varios clientes asociados (usuarios). La funcin del cliente principal es otorgar los beneficios del plan empresa a los clientes asociados.
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ANEXOS Tabla No. 1 Representacin legal Por Tipo de Sociedad

Tabla No. 1 - Representacin Legal por Tipo de Sociedad
Tipo de Sociedad Documento que la Acredita Soporte de Ingresos Observaciones
Casas de Cambio, Cooperativas Especializadas, Cooperativas Multiactivas, Cooperativas Integrales, Cooperativas Financieras, Cooperativas con seccin de ahorro y crdito, Asociaciones Mutuales, Instituciones Financieras. a.Establecimiento de Crdito: Establecimientos Bancarios, Bancos Comerciales, Bancos Hipotecarios, Corporaciones Financieras, Corporaciones de Ahorro y Vivienda, Compaas de Financiamiento Comercial, Cooperativas Financieras. b.Extractos Bancarios o declaracin Aun cuando estas entidades deben estar inscritas en la Sociedades de Servicios Financieros, Sociedades Fiduciarias, Almacenes de renta y estados financieros Certificado expedido por la Superintendencia Cmara de Comercio, los certificados de Existencia y Generales de Deposito, Sociedades Administradoras de Fondos de (balance general, estado de Financiera de Colombia. Representacin validos para entidades son los expedidos Pensiones y Cesantas. c.- Sociedades de Capitalizacin. d.- Otras resultados) y tarjeta profesional por las respectivas Superintendencias. instituciones Financieras. Organismos Cooperativos de Grado Superior del contador Carcter Financiero. Instituciones con Rgimen Especial, Entidades Aseguradoras e intermediarios de Seguros, Entidades Aseguradoras, Compaas y Cooperativas de Seguros, Compaas y Cooperativas de Reaseguros, Intermediarios de Seguros y Reaseguros, Corredores de Seguros, Agencias y agentes de seguros, Corredores Reaseguradores, Instituciones Complementarias Sociedades de Servicios tcnicos o administrativos, Casas de Cambio, Cooperativas especializadas, Cooperativas Multiactivas, Cooperativas Integrales, Cooperativas Financieras, Cooperativas con
Entidades Financieras

Entidades Estatales
Presidencia, Vicepresidencia, Los ministerios, Los departamentos administrativos, Las superintendencias, Los establecimientos pblicos, Las empresas industriales y comerciales del Estado, Las unidades administrativas especiales, El Senado de Republica, La cmara de Se debe adjuntar copia del acto administrativo que otorga Representantes, La Procuradura General de la Nacin, La Contralora Copia de la Ley o el Decreto mediante el cual se Presupuesto para la vigencia facultades al Representante Legal para la suscripcin de General de la Republica, La Fiscala General de la Nacin, La crea la entidad. fiscal discriminada por rubros contratos. Registradura Nacional del Estado Civil, Consejo Nacional Electoral, Defensora del pueblo, Corte Constitucional, Corte Suprema de Justicia, Consejo de Estado, Consejo Superior de la Judicatura, Embajadas, Consulados, Curaduras Urbanas

Tipo de Sociedad
Colectiva, En Comandita Simple (S.enC.), En Comandita por Accionistas (S. en C.A.), De responsabilidad Limitada, Sociedad Annima, Sucursales de Sociedades Extranjeras, Empresa Unipersonal, de Economa Mixta
Documento que la Acredita

Certificado Existencia y Representacin Legal Expedido por la Cmara de Comercio
Soporte de Ingresos
Observaciones
Empresas de economa mixta se constituyen con aportes del Estado y de Particulares
Sociedades Comerciales
Consorcios y Uniones Temporales
Extractos Bancarios o Balance general + Estado de resultados + Declaracin de Renta + copia de los ltimos 3 Formulario de pago bimensual de IVA e ICA (si lo requiere de acuerdo con al poltica), Fotocopia de la Tarjeta Acuerdo de Constitucin suscrito por las partes. Profesional del Contador Publico que Fima los Estados Financieros
No es persona Jurdica distinta de sus integrantes Todos los miembros deben firmar el contrato. El estudio de crdito se realizar a cada una de las empresas que conforman la unin temporal y se asignar un cupo de crdito de acuerdo a la capacidad resultante de dicha evaluacin en cada empresa.
Sociedad de Hecho
Contrato Social
Extractos Bancarios
No se constituyen por Escritura Publica Contrato Social No es persona Jurdica distinta de los socios Todos los socios deben firmar el contrato. No tienen Representante Legal.
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Entidades Sin Animo de Lucro Obligadas a Registrarse en la Camara de Comercio
Tipo de Sociedad
Documento que la Acredita
Soporte de Ingresos
Observaciones
*Las Entidades Sin nimo de Lucro registradas en la Cmara de Comercio, no estn obligadas a renovar el 1.- Asociaciones, corporaciones, fundaciones e instituciones de utilidad certificado que acredita su existencia en la medida en que comn, Gremiales, De beneficencia, Profesionales, juveniles, Sociales, no realizan actividades mercantiles. *Para la apertura de Democrticas y participativas, Cvicas y comunitarias, De egresados, De Cuentas Corporativas con Entidades Sin nimo de Lucro ayuda a indigentes, Drogadictos e incapacitados (salvo las empresas se debe solicitar un Certificado expedido por la Cmara privadas del sector salud), Clubes sociales. 2.- Entidades cientficas, de Comercio, con una fecha de expedicin no mayor a 3 tecnolgicas, culturales e investigativas.3.- De planes y programas de Extractos Bancarios o meses.*La Superintendencia de Economa Solidaria vivienda de inters social. 4.- Asociaciones de padres de familia de Declaracin de renta y Estados mediante Resolucin 521 de 2008 extendi hasta el 28 de cualquier grado. 5.- Asociaciones de instituciones educativas. 6.- Certificado Existencia y Representacin Legal Financieros (balance general, julio de 2010 el trmino para que las cmaras de Asociaciones sin animo de lucro o de economa solidaria formadas por Expedido por la Cmara de Comercio estado de resultados), pago de comercio ejerzan la funcin de registro de los actos, libros padres de familia y educadores. 7.- Asociaciones agropecuarias y los dos ltimos perodos del IVA e y documentos as como la expedicin de certificados de campesinas nacionales y no nacionales; y asociaciones de segundo y ICA existencia y representacin legal de las organizaciones tercer grado.8.- Corporaciones, asociaciones y fundaciones creadas para solidarias. Se exceptan las (i) precooperativas; (ii) adelantar actividades en comunidades indgenas. 9.- Asociaciones de cooperativas de trabajo asociado y; (ii) las organizaciones copropietarios co arrendatarios, arrendatarios de vivienda compartida e instituciones auxiliares que desarrollan y apoyan la y vecinos, diferentes a las de propiedad horizontal. 10.- Entidades actividad de educacin. Estas entidades debern aportar ambientalistas.11.- Cooperativas ambientalistas.12.- Cooperativas, federaciones y confederaciones, instituciones auxiliares del cooperativismo y precooperativas. 13.- Fondo de empleados. 14.- Asociaciones mutuales.15.- Empresas de ser el certificado de existencia y representacin legal expedido por la Superintendencia de Economa Solidaria.

Tipo de Sociedad Documento que la Acredita
Acto administrativo expedido por el Ministerio de Educacin.
Soporte de Ingresos
Observaciones
Entidades Sin Animo de Lucro No Obligadas a Registrarse en la Camara de Comercio
Instituciones de educacin superior estatales.
Acto Administrativo por la Secretaria de Entidades que conforman el sistema nacional del deporte de los niveles Educacin de la Alcalda, Coldeportes u nacional, departamental y municipal. organismo que haga sus veces. Acto Administrativo expedido por el Instituto Instituciones de utilidad comn que prestan servicios de bienestar familiar Presupuesto para la vigencia Colombiano de Bienestar Familiar. Juntas de accin comunal, juntas de vivienda comunitaria, federaciones y Acto Administrativo expedido por la Alcalda o la fiscal discriminada por rubros confederaciones. Gobernacin Acto Administrativo expedido por la Secretaria Comits de Desarrollo y Control Social de Servicios Pblicos Domiciliarios General de la Alcalda. Acto Administrativo expedido por las Secretarias Cuerpos de Bomberos Voluntarios u Oficiales de Gobierno Departamentales u organismos que haga sus veces. Acto Administrativo expedido por el INPEC Acto administrativo expedido por la Secretaria de Educacin Acto administrativo expedido por el Ministerio del Iglesias, confesiones y denominaciones religiosas, sus federaciones y Interior o la Oficina de Personas Jurdicas de la conferencistas y asociados de ministros. Alcalda Acto Administrativo expedido por la Entidades reguladas por la Ley 100 de 1993 de Seguridad Social. Superintendencia de salud Acto administrativo expedido por el Ministerio de Sindicatos y asociaciones de trabajadores y empleadores La Proteccin Social Acto administrativo expedido por el Consejo Partidos y movimientos polticos Extractos Bancarios o declaracin Nacional Electoral. de renta y estados financieros Acto Administrativo expedido por la (balance general, estado de Cmaras de Comercio reguladas por el Cdigo de Comercio Superintendencia de Industria y Comercio resultados) y tarjeta profesional Entidades privadas del sector salud cuando se dediquen a la atencin de Acto administrativo expedido por el Ministerio de del contador servicios de salud en los procesos de fomento, tratamiento y La Proteccin Social (Direccin Nacional del rehabilitacin a la comunidad. Sistema de Salud). Propiedades regidas por las leyes de propiedad horizontal. (Edificios, Acto Administrativo expedido por la Alcalda. condominios, etc). Acto Administrativo expedido por la Cajas de compensacin familiar. Superintendencia de Subsidio Familiar. Acto Administrativo expedido por el Ministerio de Organizaciones gremiales de pensionados La Proteccin Social Acto Administrativo expedido por la Secretaria Clubes de tiro y caza, y asociaciones de coleccionistas de armas. General de la Alcalda Acto administrativo expedido por la Personas jurdicas sin nimo de lucro que prestan servicios de vigilancia Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Extractos Bancarios o declaracin privada. Privada de renta y estados financieros Instituciones de educacin formal y no formal Sociedades de gestin colectiva de derechos de autor Casas- crcel
Acto Administrativo.- Son ACTOS ADMINISTRATIVOS, los Decretos, Resoluciones, Ordenanzas, Acuerdos, Certificaciones y otros expedidos por una entidad del estado.
Acto Administrativo.- Son ACTOS ADMINISTRATIVOS, las Leyes, Decretos, Resoluciones, Ordenanzas, (balance general, estado de Acuerdos, Certificaciones y otros expedidos por el rgano Acto Administrativo expedido por la Unidad resultados) y tarjeta profesional o entidad competente. del contador Administrativa Especial de Derechos de Autor.
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Casas de Cambio, Cooperativas Especializadas, Cooperativas Multiactivas, Cooperativas Integrales, Cooperativas Financieras, Cooperativas con seccin de ahorro y crdito, Asociaciones Mutuales, Instituciones Financieras. a.Establecimiento de Crdito: Establecimientos Bancarios, Bancos Comerciales, Bancos Hipotecarios, Corporaciones Financieras, Corporaciones de Ahorro y Vivienda, Compaas de Financiamiento Comercial, Cooperativas Financieras. b.Extractos Bancarios o declaracin Aun cuando estas entidades deben estar inscritas en la Sociedades de Servicios Financieros, Sociedades Fiduciarias, Almacenes de renta y estados financieros Certificado expedido por la Superintendencia Cmara de Comercio, los certificados de Existencia y Generales de Deposito, Sociedades Administradoras de Fondos de (balance general, estado de Financiera de Colombia. Representacin validos para entidades son los expedidos Pensiones y Cesantas. c.- Sociedades de Capitalizacin. d.- Otras resultados) y tarjeta profesional por las respectivas Superintendencias. instituciones Financieras. Organismos Cooperativos de Grado Superior del contador Carcter Financiero. Instituciones con Rgimen Especial, Entidades Aseguradoras e intermediarios de Seguros, Entidades Aseguradoras, Compaas y Cooperativas de Seguros, Compaas y Cooperativas de Reaseguros, Intermediarios de Seguros y Reaseguros, Corredores de Seguros, Agencias y agentes de seguros, Corredores Reaseguradores, Instituciones Complementarias Sociedades de Servicios tcnicos o administrativos, Casas de Cambio, Cooperativas especializadas, Cooperativas Multiactivas, Cooperativas Integrales, Cooperativas Financieras, Cooperativas con
Entidades Financieras

Entidades Estatales
Presidencia, Vicepresidencia, Los ministerios, Los departamentos administrativos, Las superintendencias, Los establecimientos pblicos, Las empresas industriales y comerciales del Estado, Las unidades administrativas especiales, El Senado de Republica, La cmara de Se debe adjuntar copia del acto administrativo que otorga Representantes, La Procuradura General de la Nacin, La Contralora Copia de la Ley o el Decreto mediante el cual se Presupuesto para la vigencia facultades al Representante Legal para la suscripcin de General de la Republica, La Fiscala General de la Nacin, La crea la entidad. fiscal discriminada por rubros contratos. Registradura Nacional del Estado Civil, Consejo Nacional Electoral, Defensora del pueblo, Corte Constitucional, Corte Suprema de Justicia, Consejo de Estado, Consejo Superior de la Judicatura, Embajadas, Consulados, Curaduras Urbanas
Tabla #2 Requisitos Documentacin Personas Jurdicas
TABLA No. 2 Requisitos Documentacin Personas Jurdicas
Extractos Bancarios
1. Fotocopias legibles de los ltimos dos (2) meses. Solicitudes con fecha de radicacin mayor al 20 de cada mes, se debe adjuntar los extractos, incluido el mes inmediatamente anterior. 2. En caso de cuentas bancarias con periodicidad Trimestral, se aceptan los movimientos bancarios del periodo en curso, con sello del banco y certificados por la respectiva entidad bancaria. 3. En caso de extractos impresos por Internet, estos debern ser certificados por la respectiva entidad bancaria. 4. Todos los extractos deben tener el resumen y detalle de los movimientos del periodo, esto es: saldo inicial, abonos, crditos, saldo final y saldo promedio. 5. Debe estar a nombre de la empresa solicitante, no se aceptan si estos estn a nombre de terceros, socios o personas naturales diferentes al solicitante. 6. Se aceptarn los extractos de entidades diferentes al sector bancario siempre y cuando cumplan con los requisitos mencionados y sean verificables (Fiducias, extractos de Cooperativas).
1. Para empresas de Rgimen Simplificado no aplica 2. ltimos tres formularios de pago de IVA e ICA, con sello del banco y que relacione la etiqueta del cdigo de barras emitido por el banco correspondiente. 3. Soporte del pago realizado a travs de medios digitales y fsicos.
Balance General, Estado de Resultados y Declaracin de
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Renta
1. Balance General y el Estado de Resultados: a. Corresponder al ao inmediatamente anterior. b. Firmados por el Gerente y/o Representante legal, Contador Publico y/o Revisor Fiscal de acuerdo con las normas tributarias vigentes. c. Si los estados financieros tienen una vigencia superior a 6 meses de su periodo contable, se debe adjuntar copia de la declaracin de pago del IVA e ICA de los 3 ltimos periodos 3. Adjuntar fotocopia legible de la tarjeta profesional del Contador Pblico y fotocopia de la cdula 4. Copia de la Declaracin de Renta del ao inmediatamente anterior, con sello de recibido del banco y que relacione la etiqueta del cdigo de barras emitido por el banco correspondiente, no es obligatorio que haya realizado el pago respectivo Contratos de Prestacin de Servicios o por Obra (entre empresas) Deben venir expedidos en papel membreteado de la compaa contratante para su respectiva validacin; para Contratos realizados con empresas del estado de acuerdo a la Ley 80 de Contratacin estatal, se exige obligatoriamente la Pliza de Cumplimiento (El amparo de cumplimiento cubre a los contratantes contra los perjuicios derivados del incumplimiento imputable al contratista de las obligaciones emanadas del contrato garantizado) o si existe pliza entre particulares y solo si las partes de comn acuerdo firmaron este documento. Contratos de Arrendamiento entre empresas, certificados por Inmobiliaria y soportado por certificado de libertad y tradicin del inmueble Contratos de Arrendamiento entre empresas sin certificado de Inmobiliaria, debe venir soportado por certificado de libertad y tradicin del inmueble y debe ser un documento verificable Aplica nicamente para Poblaciones 1. Facturas de Pago a Proveedores de los ltimos dos meses, cuyos montos por C/U sean iguales o superiores a $100.000 o comprobantes de venta certificados por el proveedor, con una vigencia de expedicin menor a 30 das, por igual cuanta a la anterior. Las facturas que expiden las empresas de Rgimen Simplificado no tienen, ni deben tener resolucin de la DIAN, son las de rgimen comn (Estatuto tributario articulo 616, 2-3 y Decreto 1001 de 1.997) 1. NIT: Nmero de identificacin tributaria, Nmero asignado por la Direccin de Impuestos y Aduanas Nacionales. Anexar fotocopia de este documento, en caso que este no aparezca reportado en el certificado de existencia y representacin legal emitido por la cmara de comercio o para las solicitudes de entidades pblicas (resoluciones, actas de posesin, actos administrativos). 2. RUT: Registro nico Tributario, Nmero asignado por la Direccin de Impuestos y Aduanas Nacionales. Anexar fotocopia de este documento en caso que este no aparezca reportado en el certificado de existencia y representacin legal emitido por la cmara de comercio o para las solicitudes de entidades pblicas (resoluciones, actas de posesin, actos administrativos). 1. Certificado emitido por la Cmara de Comercio de la municipalidad.
Contratos de Obra, Prestacin de Servicios o Arrendamientos El contrato debe tener mnimo una ejecucin pendiente de 6 meses y los planes a otorgar sean controlados. Las empresas contratantes debern adjuntar los Certificados de Existencia legal
Facturas de Proveedores
NIT/RUT
Certificado de Existencia y Representacin Legal. CERL
2. Para clientes nuevos, presentar el certificado original, con 30 das o menos de haberse expedido. 3. Para clientes existentes: Presentar original o fotocopia del certificado, Top Pyme cada ao y Pymes cada 90 das, con 60 das o menos de expedicin. 4. La direccin de la cmara de comercio no tiene que ser exacta a la direccin del establecimiento donde se har uso de los celulares, en los casos en que no sean coincidan debern adjuntar copia de servicio pblico
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5. Es obligatorio que la empresa Nueva o Antigua presente la Matrcula Mercantil renovada 1. Fotocopia de la cdula de ciudadana o de la cdula de extranjera legible del Representante Legal de la empresa, emitida por la autoridad colombiana competente. 2. En caso de Contrasea o que la fotocopia del documento no sea legible, ampliar al 150%, anexar fotocopia de cualquiera de los siguientes documentos soporte: Libreta militar, licencia de conduccin, pasado judicial, pasaporte, carn de EPS. 3. En el caso de huella ilegible, solo se acepta si el cliente sufre de dermatitis, caso en el cual se debe realizar reconocimiento de esta ante notaria.
Fotocopia del 4. En el caso de los segmentos Gran Cuenta, la fotocopia de la cdula del documento de Representante Legal podr ser reemplazada por el Certificado del Ministerio identidad del Correspondiente (Salud, Gobierno, Educacin y otros), como constancia del Representante Legal nombramiento y cargo.
5. El Representante Legal debe corresponder al registrado en el certificado de existencia y representacin legal. 6. En el caso que se indique que el titular "No Firma", deber colocar la huella legible en cada unos de los espacios de los documentos en los que sea requisito firmar. 7. En el caso de presentar mutilacin del dedo ndice derecho y la cdula no indique esa novedad, deber actualizar su documento de identificacin. Se debe diligenciar el contrato o solicitud de servicio por primera vez, solo para clientes nuevos. Debe cumplir: 1. Completamente diligenciado, mnimo un telfono fijo de contacto, preferiblemente de la ciudad origen de la solicitud. Se aceptarn celulares de cualquier operador siempre que sea poblacin y no exista red fija. Mximo 3 lneas. Sujeto a estudio de crdito2. Diligenciar la informacin correspondiente a Suscriptor Persona Jurdica. 3. A letra imprenta, con tinta negra. 4. Sin tachones ni enmendaduras. 5. La informacin registrada debe corresponder a la suministrada por el Representante Legal de la empresa o por el autorizado. 6. El Representante Legal o contacto autorizado debe firmar el contrato y el pagar anexo al contrato. Para los casos de empresas acogidas a la ley de Insolvencia (11162006) deber firmar el Liquidador. 7. Huella legible del dedo ndice derecho (hasta dos huellas). En caso de huella ilegible presentar certificado de reconocimiento de huella ante notara pblica. 8. 9. Toda la informacin registrada debe ser verificable. Las dos hojas de la solicitud de servicio no se deben separar
Solicitud de servicio o contrato
Formato diseado por Telefnica Mviles para relacionar cada una de las lneas solicitadas. 1. 2. 3. Otro si Completamente diligenciado. A letra imprenta, con tinta negra. Sin tachones ni enmendaduras.
4. La informacin registrada debe corresponder a la suministrada por el Representante Legal de la empresa o la persona autorizada. 5. 6. Firmado por el representante legal o persona autorizada. Huella legible del dedo ndice derecho (hasta dos huellas).
7. Cuando se vinculen empresas a travs de Licitaciones o se realicen negociaciones por volumen, el Cliente solo debe firmar un Otro Si en la papelera oficial y las restantes lneas podrn relacionarse en el respectivo formato en Excel.
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1. Al reverso del Otro S, debe ir firmado por el Representante Legal o persona autorizada con el correspondiente nmero de identificacin. Clusula de permanencia 2. El campo de valor de subsidio o financiacin debe ir en blanco, este valor se registra en el anverso del Otro S. 3. Campo de fecha diligenciado, debe corresponder a la fecha de la firma de la solicitud. 4. Su diligenciamiento variar en funcin de la estrategia comercial vigente. 1. Aplica para clientes nuevos. 2. Reporte de la visita realizada a las instalaciones de la empresa, diligenciado y firmado de acuerdo con lo indicado en procedimiento para Ejecucin de Visitas Oculares. 3. La firma del formato ser obligatoria por parte del Asesor Comercial que realiza la vinculacin de la empresa, el Gerente del Agente y/o Punto al cual esta adscrito el Asesor de venta y en caso de ser requerido de acuerdo con la evaluacin de riesgo del prospecto de Cliente, por parte del Comercial de Telefnica Mviles. Formato diseado por Telefnica Mviles para registrar los datos de los contactos autorizados para el manejo de la cuentas Empresariales y Pymes. La inscripcin permite la atencin preferencial del cliente a travs del Call center (#444 y #303). Es de carcter obligatorio su diligenciamiento para ventas iniciales e inclusiones de lneas que no tengan registrada esta informacin en el sistema. 1. 2. 3. Completamente diligenciado. A letra imprenta, con tinta negra. Sin tachones ni enmendaduras.
Formato de visita cliente corporativo
Formato Inscrbeme y Fotocopia de 4. La informacin registrada debe corresponder a la del Representante Legal de la Cedula del empresa, con firma, huella, No. Celular, No. de identificacin y correo electrnico. autorizado en el Adicionalmente, contener la informacin del Contacto Autorizado con nombre, formato Inscrbeme. 5. firma, No. de identificacin, No. Celular, correo electrnico y nombre de la Opcin o paquete asignado ( A,C,D ). 6. Fotocopia legible de la cdula de ciudadana o de la cdula de extranjera (Se permite las Cdulas Ganaderas como soporte cuando la cdula es ilegible.) 7. En caso que la fotocopia del documento no sea legible, anexar fotocopia de cualquiera de los siguientes documentos soporte: Libreta militar, licencia de conduccin, pasado judicial, pasaporte y carn de EPS. Anexo de Condiciones Econmicas y Comerciales, el diligenciamiento de este formato es por cada uno de los planes solicitados, cumpliendo con: 1. Completamente diligenciado segn el tipo de plan adquirido por el cliente (datos del plan, tarifas minutos, servicios contratados y obsequios o descuentos especiales segn negociacin). 2. A letra imprenta, con tinta negra. 3. Sin tachones ni enmendaduras. 4. La informacin registrada debe corresponder con la carpeta comercial vigente. 5. Firmado por el Representante Legal o persona autorizada con No. de identificacin.
Anexo 2 Condiciones Econmicas
1. Copia de un recibo o factura de un servicio pblico o de la competencia debidamente pago, correspondiente al inmueble donde se encuentra ubicada la Recibo de un empresa, este debe corresponder a la direccin registrada en el Otro Si, Contrato de servicio publico o de Servicio y Formato de la Visita Ocular. La direccin de esta factura o recibo debe la competencia coincidir con la direccin del negocio por ende la direccin de la cmara de comercio y la direccin de la factura del servicio pblico pueden ser diferentes
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2. Evaluacin Financiera
Vigencia no mayor a dos meses
1. Si aplica la negociacin, Formato en el cual se registra el resultado de la evaluacin financiera de acuerdo a los beneficios y promociones otorgados a un cliente. 1. nicamente aplica para producto MEPE (Mensajera Empresarial)
Solicitud Servicio de MEPE
2. Completamente diligenciado segn el tipo de plan adquirido por el cliente (datos del plan, tarifas minutos, servicios contratados y obsequios o descuentos especiales segn negociacin). 3. 4. A letra imprenta, con tinta negra. Sin tachones ni enmendaduras.
5. La informacin registrada debe corresponder con la carpeta comercial vigente 6. Firmado por el representante legal o contacto autorizado con No. de identificacin.
Tabla #4 Requisitos Documentacin Personas Naturales
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TABLA No. 4 Requisitos Documentacin Personas Naturales Se debe diligenciar el contrato o solicitud de servicio por primera vez. Debe cumplir: 1. Se debe registrar obligatoriamente un telfono fijo de contacto del solicitante o de un tercero familiar que lo referencia, de la misma poblacin o ciudad del solicitante o en su defecto de cualquier otra ciudad a nivel nacional. Se aceptarn celulares de cualquier operador siempre que sea poblacin y no exista red fija. Mximo 2 lneas. 2. Diligenciar la informacin correspondiente a Suscriptor Persona Natural. 3. A letra imprenta, con tinta negra. 4. Sin tachones ni enmendaduras. 5. Huella legible del dedo ndice derecho. 6. Toda la informacin registrada debe ser verificable. 7. Las dos hojas de la solicitud de servicio no se deben separar 1. Firma y numero de identificacin del suscriptor cuando esta corresponda a un equipo vendido o de acuerdo a la estrategia comercial vigente. 2. El campo de valor de subsidio debe ser diligenciado en funcin de la estrategia comercial vigente. Anexo de Condiciones Econmicas y Comerciales, el diligenciamiento de este formato es por cada uno de los planes solicitados, cumpliendo con: 1. Completamente diligenciado segn el tipo de plan adquirido por el cliente (datos del plan, tarifas minutos, servicios contratados) 2. A letra imprenta, con tinta negra. 3. Sin tachones ni enmendaduras. 4. La informacin registrada debe corresponder con la carpeta comercial vigente. el Cliente con su numero de Identificacin. 5. Firmado por
Solicitud de Servicio o Contrato
Clausula de permanencia
Anexo 2 - Condiciones econmicas
1. Fotocopia de la cdula de ciudadana o de la cdula de ciudadana, emitida por la autoridad colombiana competente. 2. En caso contrasea o fotocopia del documento no sea legible, ampliar al 150%, anexar fotocopia de cualquiera de los siguientes documentos soporte: Libreta militar, licencia de conduccin, pasado judicial, pasaporte, carn de EPS. 3. En el caso de huella ilegible, solo se acepta si el cliente sufre de Fotocopia cdula del cliente dermatitis, caso en el cual se debe realizar reconocimiento de esta ante notaria. 4. En el caso que se indique que el titular "No Firma", deber colocar la huella legible en cada unos de los espacios de los documentos en los que sea requisito firmar. 5. En el caso de presentar mutilacin del dedo ndice derecho y la cdula no indique esa novedad, deber actualizar su documento de identificacin. Solicitud de Servicios: se debe registrar obligatoriamente un telfono fijo de contacto del solicitante o de un tercero familiar que lo referencia, de la misma poblacin o ciudad del solicitante o en su defecto de cualquier otra ciudad a nivel nacional. Para poblaciones donde no exista cobertura de red fija se permitir el reporte de un telfono celular preferible de Movistar, en caso de no tener se aceptara el de la competencia
Telefono de referencia
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Detalle Politicas de Originacion 2012

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MANUAL DE POLITICAS DE ORIGINACION DE CLIENTES CLIENTES EMPRESARIALES Y PERSONAS NATURALES

DIRECCION DE FACTURACIN Y COBRANZAS GERENCIA DE RIESGO CREDITICIO

Direccin de Facturacin y Cobranzas Gerencia de Riesgo Crediticio Versin 11 Enero 6 2010

Fecha: 6 de Enero de 2010

Fecha 14/05/2009 Versin Inicial

Cambios Respecto a la Anterior

Publicacin no exigencia foto contratos pospago

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ESTUDIO DE CRDITO .............................................................................................. 19

Ingresos: ................................................................................................................................. 22 Cupo de Crdito ...................................................................................................................... 24

Venta Postpago en nuevas Coberturas ..................................... Error! Marcador no definido.

Nuevos puntos de venta en poblaciones con Cobertura de Movistar ............................................................................26

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4.11 4.12 4.13

CAPITULO 2 POLITICAS DE ORIGINACION - PERSONA NATURAL .................................. 30 1

SCORING DE PERSONAS NATURALES....................................................................... 30

Polticas de Originacin por Condiciones Especiales: .........................................................................................................32

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REQUISITOS DOCUMENTALES ................................................................................. 33

Asalariados: ............................................................................................................................ 34 Independientes ....................................................................................................................... 35

CAPITULO 3 ................................................................................................................... 39 ACTIVACIONES Y CALIDAD DE VENTA ............................................................................ 39

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Lnea de Tiempo para Legalizaciones: .................................................................................... 39 Legalizacin con Novedades:.................................................................................................. 40

Recomendaciones para asegurar una correcta legalizacin: ................................................. 42

FORMATOS ............................................................................................................. 44 GLOSARIO ............................................................................................................... 44

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CAPITULO 1 POLITICAS DE ORIGINACIN -PERSONA JURDICA

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Documentos requerido en Originacin de Clientes Persona Jurdica

EMPRESAS TOP Nuevo SI SI SI Adicin SI NO SI (2)

EMPRESAS NIT, EU,CDV Nuevo Adicin SI SI SI SI NO SI (2)

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Representacin legal por tipo de sociedad:

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Venta Postpago en nuevas Coberturas

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3.3.1Ingresos Requeridos y Documentacin

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Registro vacunacin del ICA O Extractos Bancarios

4. RESULTADO ESTUDIO DE CREDITO VENTA INICIAL PERSONA JURDICA: LINEAS, CUPOS.

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4.2Poltica de Aprobacin de Lneas a asignar para persona Jurdica Venta Inicial:

4.2.1Conexiones lneas Mnimas para clientes nuevos:

ASIGNACION LNEAS Tipo de Sociedad NUMERO DE LINEAS A ASIGNAR NIT 800/900 2 EU 3

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1.5 Lneas Prepago Empresas Jurdicas:

Tipo Identificacion Nit Extranjera Nit

Mximo Lneas Pospago Prepago segn cupo 10 segn cupo 20

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7. LMITE DE CONSUMO (posventa)