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PLAN DE NEGOCIO
Miski Simi Mermeladas y Jugos de Durazno en Luribay
Benitez Garcia Josue Limachi Alcon Mauricio Nina Cayoja Widen Weymer Patzi Mamani Virnia Valeriano Alacama Wilson Roly
1 PROYECTO Y OBJETIVOS
1.1 La idea
Planta procesadora de productos derivados del durazno en el municipio de Luribay.
1.4 Objetivos
Tener una planta de procesamiento de durazno, que proponga una gama de productos derivados como ser: Mermelada como producto estrella, jugo, conservas y durazno deshidratado. Construccin de la planta procesadora. Obtener mercado dentro y fuera del departamento. Hacer publicidad de los productos. Mejora continua de la calidad del producto y encontrar canales de difusin de sus cualidades organolpticas Generar ingresos adicionales en el municipio de Luribay Identificar las variedades de durazno existentes en el municipio de Luribay para seleccionar y utilizar la variedad ms rentable para el proceso y obtencin de las mermeladas de durazno. Hacer un estudio para la elaboracin de ms productos referentes al durazno.
Dar un valor agregado al producto en cuanto al consumo de mermeladas, identificando las preferencias del mercado en cuanto a la calidad del producto, presentacin y otros aspectos relevantes.
2 PRODUCTO Y MERCADO
2.1 Producto: Visin General
Elaboracin de Mermelada de Durazno y Jugos de Durazno aprovechando la abundancia existente de materia prima (Durazno) en el lugar (Luribay).
2.3 El Cliente
El cliente ms importante para nosotros es la familia, por ser la parte de inters para el objetivo que es el consumo de nuestro producto. Otros potenciales clientes son empresas de Catering, Hoteles, y supermercados.
2.4 Targets
Existen: La familia
FUENTE I.N.E. ,2001. BOLIVIA Y TESIS DE GRADO ESTUDIO DE FACTIVILIDAD TECNICO Y ECONOMICO PARA LA INDUSTRIALIZACION DEL MANGO
6000000
KILOGRAMOS DE MERMELADA
4000000
3000000
DEMANDA OFERTA
2000000
DIEFERENCIA
1000000
2006
2008
2010
2012
2014 AOS
2016
2018
2020
2022
3 COMPETITIVIDAD
3.1 Competencia
Actualmente la industria de frutas esta poco desarrollada en el departamento de La Paz, siendo los mismos productores los que realizan productos de forma artesanal, en el resto de los departamentos es una industria emergente, siendo Cochabamba un principal productor. Por otro lado existe un flujo importante de productos procesados de los pases aledaos, siendo los principales Argentina y Chile.
Como tambin mencionbamos, hay un flujo de mermeladas artesanales en comercio. Otro aspecto a tomarse en cuenta es la produccin interna de cada familia, pues este producto es hecho para consumo interno junto con otras cosas propias de la repostera familiar. Se pueden considerar como principales competidores la produccin interna familiar, la produccin artesanal, y los grandes productos de importacin.
Deli Fruit Malloa Dulciora Dulcor Arco Iris Sin embargo los que tienen mayor participacin en estos mercados son: Arcor con el 35%, Del Valle con el 12%, Orieta con el 10%, el resto de las marcas se disputan el 57% del mercado. El precio promedio de estas marcas es de: 5 Bs/250g, dependiendo del envase, resultando ser ms cara; Arcor con un promedio de 12 Bs/450g. y la ms econmica Orieta con un promedio de 4.5 Bs/450g.
Marca conocida
Arcor Del Valle Orieta Dillman Hogar Deli 3 2 1 2 1 1
Calidad
Poco/pobre 1
3.4 Competitividad
Las ventajas Competitivas se detallan a continuacin:
Precio. El precio debe encontrarse en los lmites marcados por lo productos ya mencionados. El precio es de 12 Bs/Kg lo que dara un precio de 6 Bs/450 g aproximadamente. Calidad La mermelada es del tipo frutado y elaborado bajo normas estrictas de calidad en: consistencia, sabor, brillo, olor y corte. Adems Nombre de marca: para el consumidor; nuestra marca: Miski Simi, representar apoyar la industria boliviana, particularmente favoreciendo a una de las regiones ms deprimidas del pas Proximidad al mercado de materia prima: Dado que nuestras instalaciones se encontrarn en la regin yunguea; situacin geogrfica de nos favorece, por la fcil adquisicin de materia prima: al menor precio y 100% ecolgico. Economas de escala en desarrollo: Dado que a mediano plazo pretendemos instalar una segunda planta en Inquisivi y a largo plazo en los Yungas, nos permitir implementar tecnologa y disminuir el precio de nuestros productos. Paralelo a nuestro crecimiento daremos especial nfasis a la investigacin para el desarrollo de nuevos productos en base a otros frutos propios de la regin con gran potencial que no han sido aprovechados hasta el momento. Orientacin en Marketing y Ventas: En nuestro nicho de mercado, la competencia no concentra esfuerzos en publicidad que llame la atencin del cliente. Esta situacin ser bien aprovechada, presentando una campaa de marketing agresiva. Satisfacer las necesidades del consumidor: Nos preocuparemos por conocer a nuestros consumidores, para de esta manera satisfacer sus necesidades, desarrollando nuevos productos con los ms altos estndares de calidad, ayudndolos a mantener un estilo de vida saludable. Compromiso con la sociedad: Seremos una empresa 100% comprometida con la sociedad, generando ms de 500 empleos directos en los municipios con los que trabajaremos (por nuestra modalidad asociativa para la adquisicin de materia prima). De esta manera velaremos por el desarrollo integral de la zona. Compromiso con el medio ambiente: Nuestra cultura 100% ecolgica nos llevar a utilizar la totalidad de la materia prima generando productos alternativos de los
desechos de esta. De esta manera ofreceremos un medio ambiente saludable para las generaciones de hoy y del maana. Un bosquejo general de la competitividad del producto se presenta a continuacin, en comparacin a los dems productos.
Precio
Frutado
+ =
4 PLAN DE MARKETING
4.1 Poltica de Producto
Unas de las polticas importantes es mejora de la calidad en la produccin de mermeladas, jugos y innovaciones de nuevos productos. Esto por tal motivo llegar con cero defectos al mercado. Que el consumidor quede satisfecho con los productos. Que la marca tenga un prestigio en el mercado por la calidad entregada al cliente.
Sin duda el producto terminado es la cara de la empresa y donde esta muestra al cliente, entonces por tal motivo se deber presentar productos de buena calidad y al precio que el consumidor pueda pagar por nuestro producto.
Los productos presentados por nuestra empresa sern sin duda diferenciado con respecto a los dems, esto se lograra con las nuevas innovaciones de mismo, comenzando de los nuevos sabores y nuevas presentacin en el envasado del mismo. Los productos presentados a los inicio del proyecto son: PRODUCTOS CONTENIDO 500 g 1000 g 500 ml 1000 ml 2000 ml
MERMELADAS DE DURAZNO
JUGOS DE DURAZNO
Nuestros productos estn dirigidos a un mercado general donde todos podrn consumirlo como nios, jvenes, adultos, ancianos. Para el segundo ao de trabajo se presentar nuevos productos con diferentes variedades de fruta procesada, se estima a llegar a industrializar toda la gama de frutas presentes del valle bajo y el altiplano de La Paz . esto por que se quiere llegar a conocer e incentivar los nuevos productos y frutas tpicas de la regin. Los consumidores potenciales identificados del producto son los hogares del rea urbana de la ciudad de la paz, ya que en el pas el consumo de productos de frutas industrializadas es alto por su precio accesible a todo bolsillo, tal es el caso de las mermeladas que son consumidas por hombres, nios y mujeres. El caso de cantidad de consumidores tenemos a 502988 hogares potenciales para el consumo en el rea urbana. Se pretende que despus de instaurarse nuestro proyecto se realicen estudios para la produccin a nivel nacional.
Con esto se quiere llevar a todo los consumidores tanto potenciales, medianos y pequeos, tambin se pretende llegar a nuestros proveedores y productores de la misma para nuevos lotes de materia prima, reclamos, anticipos, pagos, etc. A lo largo del ao, siempre previa concertacin de cita, los clientes recibirn una visita por parte del Tcnico de Atencin al Cliente que tiene como finalizada garantizar una ptima comunicacin y feedback con el mismo. En este sentido, el Cliente debe ser transparente para que las evaluaciones sean lo ms objetivas posibles. La metodologa que se emplea se basa en una entrevista en profundidad que aportar al Departamento de Calidad una valiosa informacin de ndole cualitativa, as como un cuestionario basado en el Modelo SERVQUAL compuesto por 20 tems y de muy fcil cumplimentacin, que nos aportar datos cuantitativos de mximo inters para la mejora continua de nuestros productos actuales y nuevas innovaciones. Por tal motivo se entrega el flujo grama de reclamos y sugerencias.
CLIENTE
TECNICO DE LA EMPRESA
DIRECCION DE CALIDAD
COMITE DE DIRECCION
COMITE DE CALIDAD
todo esto para llegar a comunicarse con el cliente con estos resultados se llegara a una mejora continua de la empresa y a si mismo de los productos se que van a elaborar.
Se presenta una discriminacin de precios cuando hay diferencias de precios que no dependen o no se explican en las diferencias de costo. 1. Discriminacin con base en el cliente. Se lleva a cabo en la venta al menudeo de productos de lotes grandes. Cuando existe discriminacin de precios entre los clientes es seal de que hay intensidad distinta en la demanda o de que hay diferencia en el conocimiento que tienen los consumidores del producto y del precio. Esto para consumidores potenciales, 2% menor al precio medio
2. Discriminacin con base en el lugar. El lugar fsico es una forma de utilidad. Esto depender del lugar de entrega del producto. Aumento del 3% del precio medio
3. Discriminacin con base en el tiempo. La demanda de un producto tiende a variar en intensidad segn las diversas etapas del ciclo del negocio o de acuerdo con las temporadas climticas, los das. Por que en la mitad del periodo de ao no se presenta o existe poca materia prima para su procesamiento; de esto depender su precio. 0.8% del precio medio actual aumento en su temporada.
5. Descuentos en efectivo. Reduccin concedida a los compradores por pagar sus facturas dentro de un periodo especfico. El descuento se calcula sobre la cantidad neta remanente despus de haber deducido los descuentos comerciales y por cantidad del precio inicial. Se llevara el descuento en forma de producto (yapa)
6. Descuentos estacionales. Son aquellos que se conceden a un cliente que hace un pedido durante la estacin en que bajan las ventas. Los pedidos fuera de estacin permiten. Esto se levara a cabo en poca de invierno donde la materia prima disminuye
Se pretende hacer promociones por intermedio de instituciones Alcaldas, Prefecturas y otras que realizan diferentes ferias productivas a si mismo promociones a supermercados, tiendas y almacenes al minorista y al mayorista dependiendo del caso. Como alternativa este producto se puede ofrecer con desayuno escolar y a la poblacin y diferentes distritos de la urbe y regin rural.
4.5 Comunicacin
Con el fin de alcanzar y llegar a todos consumidores se tiene el siguiente plan para tal propsito. La creacin de departamento de ventas y post ventas que se instalaran en diferentes lugares de la ciudad de La paz y las capitales provinciales. Una de las polticas imprescindibles es la comunicacin con nuestros productores y consumidores. Como ya se menciono en anteriores pargrafos con la creacin oficina de atencin al cliente, tambin esta consta de llegar a nuestro consumidores y productores.
Como es parte la empresa se llevara bien con la comunidad por tal motivo se realizara aportes regalas al municipio. Por tal motivo este es una forma muy buena de llegar a diferentes hogares.
Se pretende hacer promociones por intermedio de instituciones Alcaldas, Prefecturas y otras que realizan diferentes ferias productivas a si mismo promociones a supermercados, tiendas y almacenes al minorista y al mayorista dependiendo del caso.
PUBLICIDAD producto
ACTIVIDA propaganda
MEDIO Radio, Tv
producto Pasacalles visuales producto calendarios de bolsillo lectura Con este fin se pretende llegar y aumentar el mercado actual estimado.
De este cuadro se asume que las ventas que la empresa opera a un 60%
5 PLAN DE VENTAS
5.1 Estrategia de Ventas
La venta, aunque en buena lgica y en la teora forma parte del marketing, en la prctica es una actividad separada, con frecuencia distinta y tan esencial que merece (es imprescindible) estrategia, tctica y buena planificacin. Seamos prcticos: La base inicial de un buen negocio es vender mucho y bien, por tanto, si el plan de nuestra empresa es un buen negocio real: debemos planear cuidadosamente las ventas! Por el contrario, si nuestro Plan es un ejercicio puramente terico y quien debe verlo no es partidario de ello, debemos soltarlo.
Se estima que el consumo per-cpita de mermeladas y productos similares, en familias de estratos sociales medio, medio-alto y alto (grupo meta), es de aproximadamente 500g/mes (dependiendo del tamao de la familia). De este hecho deducimos que de nuestras 392.851 familias grupo meta, el consumo per-cpita de mermeladas y similares, es de 6 kg/ao/familia. A continuacin reflejamos el consumo per cpita de nuestro segmento de mercado (392.851 familias) por semana, mes y ao.
Por esta razn, nuestros productos deben invadir los mercados populares, las ferias en distintos barrios de La Paz y El Alto; incluyendo adems los supermercados en las zonas pudientes de La Paz.
Tambin, como parte de nuestro plan de ventas est el que nuestro producto invada las tiendas y galeras. Para su consumo de manera total.
Gente con poder de CONVENCIMIENTO para la venta de los productos. Conductores audaces que transportarn los productos en el menor tiempo posible para poder realizar la mayor cantidad de vueltas entre carga, ida, descarga y retorno.
Gente que realice el ESPIONAJE respectivo en las tiendas, mercados y supermercados citadinos para saber cual tienda presenta la mayor demanda de nuestros productos o similares.
Realizacin de promociones de venta; es decir que por cada compra de nuestros productos, recibirn un juguete los nios y cosas por el estilo.
Tener clientes que sean propietarios de tientas y supermercados que sean amigos ms que clientes para confirmar la permanencia anual de nuestros productos en las instalaciones de dichos clientes.
Del siguiente flujo de caja para ventas, obtenemos la estimacin inicial de las ventas por cada ao del proyecto, pero solo mostramos hasta el quinto ao.
Chart Title
600000 500000 400000 VENTAS. 300000 200000 100000 0 0 1 2 3 AOS. 4 5 6
aos ventas
Con este grfico, vemos que las ventas crecen anualmente (segn la proyeccin).
6 RECURSOS HUMANOS
6.1 Organizacin Funcional
En principio la organizacin ser simple, debido al tamao y tiempo de la empresa.
El gerente general: ser el mximo ejecutivo de la institucin, ser el encargado de decidir el rumbo que tome la empresa, mismas que lleven a un buen trmino. Ser el encargado de fiscalizar las decisiones y actividades del personal de alta jerarqua y base, ser quien disee las estrategias de expansin de la empresa. Velar por el cumplimiento de los objetivos y metas de la empresa, asimismo estar a cargo del rea financiera. El gerente de produccin: que en un inicio fungir como jefe de planta; organizar, dirigir al personal de produccin incluido el chofer. Ser el encargado de ejecutar los procesos productivos de la empresa. Adems de velar por el mantenimiento de las instalaciones de la planta. Entre sus funciones estar la elaboracin de planillas de personal y contabilidad. El Gerente de marketing y Ventas, que en un inicio fungir como Jefe de Marketing y Ventas; disear y elaborar todas las campaas publicitarias de la empresa, adems de los convenios interinstitucionales y relaciones pblicas, se encargara de realizar las ventas necesarias para alcanzar los objetivos. Estar encargado de venta deber vender mediante metas establecidas en cantidad por semana, para ello, se realizaran incentivos por cantidad vendida. Semestralmente se empleara un % de utilidad de la empresa para capacitar al personal de venta y en atencin al cliente.
Operario: ser el encargado de realizar las operaciones agroindustriales en la planta, recepcin, seleccin, despulpado, empacado y almacenamiento de la planta. Despus de cada operacin limpiara los utensilios y herramientas que se necesitaron en el proceso y paredes de acuerdo con las prcticas de (BPM) y reglamentos exigidos en el decreto 3075 de 1997. NOTA: anualmente se empleara un % de utilidad de la empresa para proveer de capacitaciones para el personal operario en temas como prcticas, manipulacin de alimentos, buenas prcticas de manufactura (BPM) etc. Las labores conjuntas para los dos operarios son: o o o Dejar limpio el recinto y las herramientas utilizadas por el mismo para el procesamiento de la fruta. En los labores de despulpado manual, los dos operarios debern trabajar en conjunto para agilizar el proceso. Operaciones de seleccin, desinfeccin y pesado.
Vendedor Al mayoreo (Asistente de ventas): encargado de ejercer su labor comercial, recaudar cartera, visitar clientes, fidelizar clientes etc.
Vendedor: se proceder a pagar la nmina del vendedor por medio de comisin. Se garantiza el primer mes sueldo fijo desde $ 1300 + subsidio de transporte y variable por medio de incentivos. FIJO 1300 $ Tabla de Incentivos para Fuerza de Venta VARIABLE 1000
Secretaria Ejecutiva: su salario ser de $ 1200.000,oo + subsidio de trasporte. Operarios: se le pagara un salario bsico con incentivos por produccin.
Se le garantizara un salario fijo del 60% sobre el total del salario devengado y la parte restante (40%), se devengara a travs de incentivos.
FIJO 60%
Socio Virnia Patzi Josue Benites Cuarite Widen Weymer Nina Cayoja Mauricio Igor Limachi Alcn Wilson Roly Valeriano Alacama
% 20 20 20 20 20
Todo socio tendr derecho a participar en las decisiones de la sociedad y gozar de un voto por cada cuota de capital, salvo las limitaciones estipuladas en el contrato social. Para modificar la escritura social, cambiar el objeto de la sociedad, aumentar o reducir el capital social, admitir nuevos socios, autorizar la transferencia de cuotas del capital y disolver la sociedad, se requerir el voto de socios que representen dos tercios del capital. Las dems resoluciones sern aprobadas por el voto de socios que constituyen ms de la mitad del capital social. Representante Legal El representante Legal por mayora de los socios es: RL Ing. Virnia Patzi con C.I. 6053087 Cuyo trabajo y obligacin estn estipulados en la constitucin de la empresa. Los informes financieros se presentaran al final de cada mes.
Permisos para la produccin Licencias Ambiental de operacin. LA MAyA Permisos de alcalda OP-05. Inscripcin a la Cmara de Comercio. Permisos sobre sustancias controladas Permisos SENASAG. (comercializacin) Licencia Fito Sanitaria
8 PLANES OPERATIVOS
8.1 Plan de Establecimiento
En este Plan debes reflejaremos todo lo que vamos a hacer ANTES del Inicio de la actividad comercial de la empresa o (si en parte se solapa) durante el lanzamiento. Nos basaremos en las siguientes decisiones: Realizaremos el ESPIONAJE respectivo por los mercados y supermercados citadinos. Cumpliremos todos los requerimientos que el cliente nos impone para comprar nuestros productos (esos requerimientos, ya se hicieron notar en la seccin de CONDICIONES DE VENTA). Realizaremos la revisin tcnica de nuestros vehculos de transporte para nuestros productos. Realizaremos la revisin mdica de los choferes antes de cada viaje. Implementaremos sistemas de conservacin de los productos en al ambiente de carga de los camiones ya que los productos estarn expuestos a la temperatura del ambiente que obviamente es distinta de la temperatura con que el producto deja la fbrica. Colocaremos las certificaciones de calidad excelente de nuestros productos en los envases de los mismos para as tener una FUENTE DE PUBLICIDAD EXTRA a favor nuestro.
(inevitable si no existe dicho esfuerzo). Entonces, nos basaremos en las siguientes decisiones: Atacaremos el mercado de manera AGRESIVA para que los competidores no ganen ventaja con relacin al tema de ventas y ocupacin del mercado (para ello dependeremos de nuestra ESTRATEGIA DE MARKETING).
9 RESULTADOS PREVISTOS
9.1 Premisas Importantes (Important Assumptions)
Se menciona algunos supuestos que se hicieron para el funcionamiento de este plan de negocios y las estrategias empresariales que se tomaron. SUPUESTOS. La empresa dar seguridad financiera a los agricultores y sus familias. La planta funcionara regularmente si se tiene al menos el 80 % de duraznos de parte de los comuneros. Los productos a venderse con mayor grado ser la mermelada de durazno y seguidamente el jugo. Se tiene un mercado de para la mermelada de 50 % y los dems en jugos, deshidratados, etc. Los productos en su mayora se destinaran a La Paz, pero se llevara una cierta cantidad al interior del pas. Los cultivos son mejores al tener una capacitacin constante. La planta procesadora tiene equipamiento adecuado. Se tiene la atencin del departamento y del pas como zona rica en durazno y productos derivados. Se refiere a la provisin de materias primas e insumos suficientes en cantidad y calidad para cubrir las necesidades del proyecto durante los aos de vida del mismo.
Bajo estos supuestos se realiz los balances que se obtendrn los indicadores.
9.2 Indicadores
Se usa el VAN y el TIR en un escenario en el que se varia.-
Para este anlisis se considera los cambios ms significativos que puedan afectar al proyecto para cuyo efecto escojamos las siguientes variables para el flujo de caja. Aumento Precios
Valor efecto asignad o sin efectos al FCN Significati 0% vo Al FCN 10% efecto
Aumento Costos
Valor efecto asigna do
Baja de costos
Valor asigna do
Baja de precios
Valor efecto asign ado Significati vo Al FCN 10%
Optimista
0%
Promedio
Significativo Al FCN
10%
Significativo Al FCN
Pesimista
Significativo Al FCN
20%
Significativo Al FCN
VAN(i)=
1573571,09
VAN=
2649557,77
VAN=
2608835,83
VAN=
2951308,65
VAN=
829308,23
VAN=
625698,52
VAN=
-728167,65
VAN=
236132,36
VAN=
-48921,23
VAN=
-1872052,70
DESCRIPCIN Terreno
UNIDAD DE MEDIDA 2m
DIMENSIN 3140
DESCRIPCIN Tina de enfriamiento del producto Caldero Bomba de agua Balanza mecnica de plataforma Balanza digital Estufa de incubacin Esterilizador Estufa de esterilizacin Desecador de vidrio Refractmetro manual de escala Titulador Shilling Equipo de mantenimiento Termmetro de mercurio Termmetro de inmersin Cajas cosecheras solidas Cajas cosecheras Caladas Carritos de carga Garrafa industrial Baldes Cuchillos TOTAL 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 48 500 6 3 3 6
CANTIDAD 3113,31 8500,00 400,00 697,61 337,55 2096,29 1575,25 2096,29 438,82 270,18 56,26
COSTO UNIT $ 3113,31 8500,00 400,00 697,61 337,55 2096,29 1575,25 2096,29 438,82 270,18 56,26 2000,00 7,31 35,16 683,52 5250,00 126,60 900,00 14,76 29,52
COSTO TOTAL $
2000,00 7,31 35,16 14,24 10,50 21,10 300,00 4,92 4,92 65675,96
DESCRIPCIN Juego de cucharas medidoras Matraz Erlenmeyer Matraz aforado Vasos de precipitados Placas Petri de vidrio Pipeta graduada Pizeta Vidrio reloj Varilla Esptula Escobas Tachos para basura 1 3 3 3 3 3 1 1 1 1 12 12
CANTIDAD 7,03 2,11 8,02 3,09 2,10 1,51 4,86 1,69 1,41 12,38 2,32 13,36
COSTO UNITARIO $ 7,03 6,33 24,06 9,27 6,30 4,53 4,86 1,69 1,41 12,38 27,84 160,32
COSTO TOTAL $
18 6 6 4
FUENTE: Presupuesto General Arquitecto Walter A Falanski; Multitarea SRL empresa de servicio elctrico, electromecnico, electrnico, Tipo de cambio: 7.6
1500
Ao 0
Ao 1
116441,00 161904,00
Ao 2
118268,00 164444,00
Ao 3
120409,00 167420,00
Ao 4
122536,00 170379,00
Ao 5
124978,00 173774,00
Ao 6
127665,00 177611,00
Ao 7
130820,00 181896,00
Ao 8
134225,00 186631,00
Ao 9
136929,00 190391,00
Ao 10
139947,00 194587,00
TOTALES COSTOS
369537,01 709484,78 263033,51 266424,59 269791,31 273791,39 278370,23 283723,55 289410,35 293693,51 298609,19
800000 700000 600000 unidades monetarias 500000 400000 300000 200000 100000 0 1 2 3 4
Costos
6 tiempo
10
11
Socio Virnia Patzi Josue Benites Cuarite Widen Weymer Nina Cayoja Mauricio Igor Limachi Alcn Wilson Roly Valeriano Alacama
% 20 20 20 20 20
El resto ser Financiado mediante un prstamo a amortizacin constante, en el siguiente cuadro se justifican los montos a pagar: Numero de Periodo 1 2 3 4 5 Amortizacin Inters 20000 20000 20000 20000 20000 12000 10800 9600 8400 7200 Cuota 32000 30800 29600 28400 27200 Saldo Deudor 180000 160000 140000 120000 100000 Monto Adeudado 200000 180000 160000 140000 120000
6 7 8 9 10
11 CONCLUSIONES FINALES
11.1 Oportunidad
Actualmente los productores frutcolas que trabajan en las zonas agrcolas del municipio de Luribay, disponen de una amplia variedad de frutas sin embargo, presentan una produccin estacional y a menudo tienen prdidas considerables en su produccin lo que no les favorece en su economa, por lo tanto para contrarrestar estos factores, la elaboracin de mermeladas representa una alternativa para la agroindustria de este lugar, debido a que es un producto de larga vida til que no necesita refrigeracin, lo cual facilita su comercializacin y la elaboracin no es compleja, y requiere de poca inversin; por lo tanto, es una opcin vlida para los pequeos empresarios y productores de frutas del lugar.
11.2 Riesgo
Los riegos que se presentan, son: La aceptacin del pblico, se maneja con la estrategia de marketing y precios. Los competidores, se debe ofrecer mejor calidad que los competidores, tener mayor alcance y precios razonables. Productos Sustitutos, jaleas, mantequilla y otros. Ofrecer variedades atractivas, buenas combinaciones. Potenciales empresarios que quieran incursionar en el rubro. Se debe hacer alianzas con los productores para poner barreras de ingreso a competidores, ampliar los productos y ganar reconocimiento por parte del pblico. La estabilidad de la Produccin (clima desfavorable, baja produccin y otros), Se debe acompaar con campanas de mejora de produccin, mejora de los productos con apoyo en tcnicos agrnomos a los productores. Adems de esa manera generar fidelidad por parte de los proveedores.
11.4 Rentabilidad
A continuacin se presentan los siguientes parmetros de evaluacin de rentabilidad para el proyecto puro y financiado. Proyecto Puro
VAN 6 1551573.71 TIR 68.44 VAC 2943135.40 VAB 3779146.93 1.2841 C TUR B
Proyecto Financiado
VAN 6 1573571.09 TIR 63.18 VAC 2993074.40 VAB 3779146.93 1.2626 C TUR B
11.5 Seguridad
Los riesgos son debidos al descenso de la tasa de oportunidad i= 6% VAN= 4815967,342 (van)= 3211462,055 P(van<0) = P(z<4815967,34/321146,2055) = P(z<1,4996)=0,0559
12 RESUMEN EJECUTIVO
12.1 Extracto
La regin de los valles de Luribay es rica en recursos frutcolas, sin embargo es una de las regiones ms pobres del pas, debido a que el agricultor ha subvalorado esta produccin, a esto se suma la falta de polticas de desarrollo orientadas a incentivar la produccin frutcola y la inestabilidad de las carreteras. Condicionantes que han obligado a una profusa migracin campo/cuidad, yendo en contra de una pobre asignacin presupuestaria para estos municipios, generando efectos en cadena altamente negativos que agudizan la pobreza en esta regin. El presente plan de negocios pretende, de alguna manera, impulsar el desarrollo econmico de la zona, brindando al productor frutcola, mayores facilidades de comercializar su produccin, incentivando la produccin de fruta orgnica, para que nuestro emprendimiento, brinde un valor agregado a esta. Para tal efecto, a corto plazo, en la poblacin de Luribay, se pretende instalar una planta industrializadora de fruta, para la produccin de mermeladas (en primer lugar), jugos de fruta y otros (con el tiempo). A fin de no ir en desmedro del medio ambiente, los desechos que genera esta actividad, sern destinados para la elaboracin de compost (desecho de durazno) que ser utilizado como abono en la produccin agrcola. A mediano plazo, se pretende ampliar las capacidades de produccin de la planta procesando, uvas, peras (que tambin se producen en gran cantidad en la regin) e instalar una segunda planta, con similares caractersticas que la primera, en la poblacin de Inquisivi y los Yungas, Coroico (Nor Yungas) para aumentar y diversificar nuestra produccin. Nuestros productos irn orientados a amas de casa de las ciudades de La Paz y El Alto, de estratos sociales medio, medio-alto y alto, comprendidas entre 25 y 60 aos de edad. De acuerdo a nuestro estudio de mercado existe una demanda mensual de productos similares de aprox: 1.964 Tn, el presente emprendimiento pretendiendo tener una participacin de este mercado con 0.4%. Otro mercado potencial son mayoristas empresas de servicios: hoteles, restaurantes, servicios de catering en eventos y empresas varias. Los medios usados para nuestras campaas de marketing sern: publicidad para la ama de casa, venta directa y contactos con grandes clientes (servicios de catering) y la alta calidad del producto.
DE NEGOCIO PARA LA CREACION DE UNA EMPRESA AGROINDUSTRIAL. DESTINADA A LA TRANSFORMAOON DE DURAZNO EN DERIVADOS EN LURIBAY
Estructura de la Empresa: Sociedad de Responsabilidad Limitada Sector: Agroindustria Mercado: La Paz El Alto Dirigido a un mercado: Familiar e Institucional Resumen de Inversiones
ACTIVO Terrenos Maquinarias y Equipos Herramientas y Material de Trabajo Obras civiles e instalaciones Muebles, enseres y equipos de oficina Vehculos TOTAL ACTIVO
Proyeccin de la Demanda
PASIVOS 22043,00 Estudio o Investigacin 114773,29 Crdito bancario 8946,25 157406,20 12957,81 17000,00 333126,55 TOTAL PASIVO 200337,55 337,55 200000,00
Proyeccion de Ventas
600000 500000 400000 VENTAS. 300000 200000 100000 0 0 1 2 3 AOS. 4 5 6
aos ventas
ndice
1
1.1 1.2 1.3 1.4
2
2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6
PRODUCTO Y MERCADO........................................................................................................ 3
Producto: Visin General..................................................................................................................... 3 Puntos Fuertes y Ventajas ................................................................................................................... 3 El Cliente ............................................................................................................................................. 3 Targets ................................................................................................................................................ 3 Mercado Potencial .............................................................................................................................. 4 Claves de Futuro.................................................................................................................................. 5
3
3.1 3.2 3.3 3.4
COMPETITIVIDAD ................................................................................................................... 5
Competencia ....................................................................................................................................... 5 Principales Competidores .................................................................................................................... 6 Anlisis Comparativo ........................................................................................................................... 7 Competitividad.................................................................................................................................... 7
4
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.8
5
5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6
RECURSOS HUMANOS........................................................................................................... 19
6.1 Organizacin Funcional ..................................................................................................................... 19 6.2 Condiciones de Trabajo y Remunerativos .......................................................................................... 20 6.3 Plan de Recursos Humanos ............................................................................................................... 21 Perfiles de cargo: ........................................................................................................................................... 21 6.4 Previsin de Recursos Humanos ........................................................................................................ 21
7
7.1 7.2 7.3
8
8.1 8.2
9.1 Premisas Importantes (Important Assumptions) ............................................................................... 25 Se menciona algunos supuestos que se hicieron para el funcionamiento de este plan de negocios y las estrategias empresariales que se tomaron. .............................................................. 25 9.2 Indicadores ....................................................................................................................................... 25
10
10.1 10.2
10.3
11
11.1 11.2 11.3 11.4 11.5
12
12.1
ANALISIS FODA
Fortalezas
Alto conocimiento tcnico en el procesamiento de frutas - Disposicin de Capital propio - conocimiento y practica en la elaboracin de mermeladas de alta calidad. - Experiencia en el Proceso - Personal capacitado
Oportunidades
Acceso a materia prima de buena calidad - Acceso a mano de obra calificada - Acceso y disponibilidad de financiamiento externo - Gran aceptacin de este tipo de producto - Cercana al mercado potencial - Crecimiento poblacional y por ende de demanda de este producto. - Acceso a materia prima de buena calidad - Acceso a mano de obra calificada - Acceso y disponibilidad de financiamiento externo - Gran aceptacin de este tipo de producto - Cercana al mercado potencial - Crecimiento poblacional y por ende de demanda de este producto.
Debilidades
Producto reciente, no es conocido - no hay un Acceso al mercado de manera fcil al inicio - Los precios son medianamente Alto, aun cuando sea de calidad puede haber dudas. - la distancia a Los puntos de distribucin es relativamente lejos.
Amenazas
Acceso a materia prima de buena calidad - Acceso a mano de obra calificada - Acceso y disponibilidad de financiamiento externo - Gran aceptacin de este tipo de producto - Cercana al mercado potencial - Crecimiento poblacional y por ende de demanda de este producto.