FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORÇAMENTO DOMÉSTICO
MESES DO ANO 01/10 02/10 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10
Receitas Fixas
Fonte de Renda 1 (Líquido) 2,050.00
Fonte de Renda 2 (Líquido)
Aluguéis

Total Receitas Fixas - - - - - - - 2,050.00 - - - -

Receitas Variáveis Tributadas

Notas Fiscais emitidas

Receitas Variáveis Não Tributadas

13o. Salário Líquido
Férias
Bônus e extras

Total Receitas Variáveis - - - - - - - - - - - -

Renda Familiar Total - - - - - - - 2,050.00 - - - -

Despesas Fixas
HABITAÇÃO - - - - - - - 179.00 - - - -
Aluguel / Prestação
Condomínio 139.00
IPTU + Taxas Municipais 76.00
Conta de energia 110.00
Conta de água
Conta de gás
Telefone fixo
Telefones celulares 20.00
Internet
TV por assinatura
Supermercado 400.00
Feira
Padaria
Empregados
Lavanderia
Outros

SAÚDE - - - - - - - - - - - -
Plano de Saúde
Médicos e terapeutas
Dentista
Medicamentos
Outros
 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
MESES DO ANO 01/10 02/10 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10
TRANSPORTE - - - - - - - 836.00 - - - -
Prestação 536.00
IPVA + Seguro Obrigatório
Seguro
Combustível 300.00
Estacionamentos
Lavagens
Mecânico
Multas
Ônibus
Metrô
Trem
Táxi
Outros

DESPESAS PESSOAIS - - - - - - - - - - - -
Higiene Pessoal (unha, depilação etc.)
Cosméticos
Cabeleireiro
Vestuário
Academia
Esportes
Cartões de Crédito (anuidades)
Mesadas
Outros

EDUCAÇÃO - - - - - - - - - - - -
Escola / Faculdade
Cursos
Material escolar
Uniformes
Outros

LAZER - - - - - - - - - - - -
Restaurantes
Cafés, bares e boates
Livraria, jornais e revistas
Locadora de vídeo
CDs, fitas e acessórios
Passagens
Hospedagens
Passeios
Outros

OUTROS - - - - - - - - - - - -
Tarifas Bancárias
Pensões
Gorjetas / caixinhas
Doações e dízimos
Extras diários
 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
MESES DO ANO 01/10 02/10 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10
 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
MESES DO ANO 01/10 02/10 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10
Despesas Fixas Empresa Alíquota - - - - - - - - - - - -
INSS Campos a serem preenchidos por
COFINS 0.00% - - - - - - aqueles
- que -têm empresa- - - -
ISS 0.00% - - - - - - (profissionais
- - liberais) - - - -
PIS 0.00% - - - - - - - - - - - -
Mensalidade Contador
Despesas Gerais Médias
IR 0.00% - - - - - - - - - - - -
CSLL 0.00% - - - - - - - - - - - -
Total Despesas Fixas - - - - - - - 1,015.00 - - - -
INFLAÇÃO FAMILIAR NO ANO 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% -100.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Despesas Temporárias / Variáveis

Curso de Idiomas
Manutenção e reparos
Médicos e terapeutas esporádicos
Dedetização
Fundo para Viagens / Gastos de férias
Correio
Presentes do Mês
Utilidades domésticas e decoração
Manutenção Veículo
Prestações

Total Despesas Variáveis - - - - - - - - - - - -

Total Despesas - - - - - - - 1,015.00 - - - -

Saldo Disponível no mês - - - - - - - 1,035.00 - - - -

Sobra do mês anterior (saldo em conta) - - - - - - - - 1,035.00 1,035.00 1,035.00 1,035.00
Fluxo de Caixa Livre para aplicar - - - - - - - 1,035.00 1,035.00 1,035.00 1,035.00 1,035.00
Aplicações feitas dentro do mês
Aplicação A
Aplicação B Aqui são inseridas as aplicações
Aplicação C
(sinal positivo) e resgates (sinal
negativo) em cada banco
Aplicação D

Aplicação Total - - - - - - - - - - - -

Fluxo de Caixa Líquido - - - - - - - 1,035.00 1,035.00 1,035.00 1,035.00 1,035.00

 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
MESES DO ANO 01/10 02/10 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10

Saldos de Aplicações Financeiras Estes campos mostram os saldos das

Aplicação A
aplicações financeiras em bancos, DEVEM
SER ATUALIZADOS PELO SALDO DO
Aplicação B
ÚLTIMO DIA DO MÊS (do Extrato
Aplicação C
Bancário)
Aplicação D

Saldo Total Aplicações Financeiras - - - - - - - - - - - -

RENDA DAS APLICAÇÕES = Renda
auferida sem trabalho (deveria ser
Renda das Aplicações - - - - - - - - - - - -
suficiente para cobrir todos os gastos)
Falta para Independência - - - - - - - 1,015.00 - - - -

Rentabilidade Mensal Aplicação

Rentabilidade que você obtém mês
Aplicação A 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
a mês em cada aplicação
Aplicação B 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Aplicação C 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Aplicação D 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Rentabilidade média dos investimentos 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Desenvolvido por Gustavo Cerbasi

 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
TOTAL
MESES DO ANO ANO
Receitas Fixas -
Fonte de Renda 1 (Líquido) 2,050.00
Fonte de Renda 2 (Líquido) -
Aluguéis -
-
Total Receitas Fixas 2,050.00
-
Receitas Variáveis Tributadas -
Notas Fiscais emitidas -
-
Receitas Variáveis Não Tributadas -
13o. Salário Líquido -
Férias -
Bônus e extras -
-
-
Total Receitas Variáveis -

Renda Familiar Total 2,050.00

Despesas Fixas
HABITAÇÃO 179.00
Aluguel / Prestação -
Condomínio 139.00
IPTU + Taxas Municipais 76.00
Conta de energia 110.00
Conta de água -
Conta de gás -
Telefone fixo -
Telefones celulares 20.00
Internet -
TV por assinatura -
Supermercado 400.00
Feira -
Padaria -
Empregados -
Lavanderia -
Outros -
-
-
SAÚDE -
Plano de Saúde -
Médicos e terapeutas -
Dentista -
Medicamentos -
Outros -
-
 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
TOTAL
MESES DO ANO ANO
TRANSPORTE 836.00
Prestação 536.00
IPVA + Seguro Obrigatório -
Seguro -
Combustível 300.00
Estacionamentos -
Lavagens -
Mecânico -
Multas -
Ônibus -
Metrô -
Trem -
Táxi -
Outros -
-
DESPESAS PESSOAIS -
Higiene Pessoal (unha, depilação etc.) -
Cosméticos -
Cabeleireiro -
Vestuário -
Academia -
Esportes -
Cartões de Crédito (anuidades) -
Mesadas -
Outros -
-
EDUCAÇÃO -
Escola / Faculdade -
Cursos -
Material escolar -
Uniformes -
Outros -
-
LAZER -
Restaurantes -
Cafés, bares e boates -
Livraria, jornais e revistas -
Locadora de vídeo -
CDs, fitas e acessórios -
Passagens -
Hospedagens -
Passeios -
Outros -
-
OUTROS -
Tarifas Bancárias -
Pensões -
Gorjetas / caixinhas -
Doações e dízimos -
Extras diários -
 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
TOTAL
MESES DO ANO ANO
-
 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
TOTAL
MESES DO ANO ANO
Despesas Fixas Empresa -
INSS -
COFINS -
ISS -
PIS -
Mensalidade Contador -
Despesas Gerais Médias -
IR -
CSLL -
Total Despesas Fixas 1,015.00
INFLAÇÃO FAMILIAR NO ANO -100.00%

Despesas Temporárias / Variáveis

Curso de Idiomas -
Manutenção e reparos -
Médicos e terapeutas esporádicos -
Dedetização -
Fundo para Viagens / Gastos de férias -
Correio -
Presentes do Mês -
Utilidades domésticas e decoração -
Manutenção Veículo -
Prestações -
-
-
Total Despesas Variáveis -

Total Despesas 1,015.00

Saldo Disponível no mês

Sobra do mês anterior (saldo em conta)
Fluxo de Caixa Livre para aplicar -
Aplicações feitas dentro do mês
Aplicação A
Aplicação B
Aplicação C
Aplicação D

Aplicação Total -

Fluxo de Caixa Líquido

 FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
TOTAL
MESES DO ANO ANO

Saldos de Aplicações Financeiras

Aplicação A
Aplicação B
Aplicação C
Aplicação D

Saldo Total Aplicações Financeiras

Renda das Aplicações -

Falta para Independência

Rentabilidade Mensal Aplicação

Aplicação A 0.00%
Aplicação B 0.00%
Aplicação C 0.00%
Aplicação D 0.00%

Rentabilidade média dos investimentos 0.00%

Desenvolvido por Gustavo Cerbasi

 Dívidas

DESCRICAO VALOR VENCIMENTO

CONSERTO CARRO R$ 2,473.00
SUPERMERCADO HELIO R$ 920.09
IESDE R$ 3,655.00
CAIXA CDC R$ 10,000.00
CAIXA CARTAO CRÉDITO R$ 528.53
ESCOLA ADVENTISTA R$ 1,500.00
UNIMED R$ 350.00
MEDIMAGEM R$ 60.00 05/06/07
PARCELAS EM ABERTO R$ 539.00
LIMITE BB R$ 450.00
P CARTAO CREDITO CASAS BAHIA R$ 668.73
P CARTAO CREDITO BANCO BRASIL R$ 372.14
EMPRESTIMO HSBC R$ 436.89
EMPRESTIMO HSBC R$ 76.34
MARILI R$ 244.00
INTERNET RODRIGO R$ 179.00
D. TEREZINHA R$ 65.00
CHEQUE MARCELO R$ 100.00 03/03/10
CHEQUE MUFFATO R$ 325.87 07/05/07
CHEQUE MUFFATO R$ 385.00
SULCENTER R$ 129.27
CHEQUE INSULFILM R$ 100.00 17/04/10
ROUPAS ELIANE R$ 180.00 30/05/10
PERNAMBUNAS MAQ R$ 718.68
PERNAMBUNAS TV R$ 2,197.68
PERNAMBUNAS DIVERSOS R$ 210.02
RENNER R$ 289.30
IPTU I R$ 81.32
IPTU II R$ 174.03
DOCUMENTO MOTO R$ 573.72
DOCUMENTO CARRO R$ 612.55
DOCUMENTO MOTO R$ 120.00
CC ROSE R$ 0.00
TOTAL R$ 28,715.16

Página 11
 Dívidas

FONE NUMERO CC

40034033 5414 6504 4075 7012

40040001 4984 4212 9279 6265
8009790014 43950512482
8006030808 261270346

CONFIRMAR

8007240066 5979607256019 OU CRT 7300782877

5324240040019 OU CRT 7301298618

Página 12
Dívidas

Página 13
Dívidas

Página 14
 Conserto Carro

VENCIMENTO DÉBITO CRÉDITO Observação

18/02/2010 R$ 1,064.00 R$ 0.00 Valor referente ao computador
18/02/2010 R$ 500.00 R$ 0.00
26/03/2010 R$ 303.00 R$ 0.00
26/04/2010 R$ 303.00 R$ 0.00
26/05/2010 R$ 303.00 R$ 0.00
R$ 0.00 R$ 0.00
R$ 0.00 R$ 0.00

SUBTOTAL R$ 2,473.00 R$ 0.00

TOTAL R$ 2,473.00

Página 15
 Conserto Carro

ao computador

Página 16
Conserto Carro

Página 17
 Super. Helio

VENCIMENTO DEBITO CREDITO

22/04/10 R$ 429.00
10/05/10 R$ 307.85
30/03/10 R$ 183.24

SUBTOTAL R$ 920.09
TOTAL R$ 920.09

Página 18
Super. Helio

Página 19
Super. Helio

Página 20
 IESDE

VENCIMENTO DEBITO CREDITO

05/06/2007 R$ 395.00 R$ 0.00
05/07/2007 R$ 388.00 R$ 0.00
05/08/2007 R$ 382.00 R$ 0.00
05/09/2007 R$ 375.00 R$ 0.00
05/10/2007 R$ 368.00 R$ 0.00
05/11/2007 R$ 361.00 R$ 0.00
05/12/2007 R$ 355.00 R$ 0.00
05/01/2008 R$ 348.00 R$ 0.00
05/02/2008 R$ 344.00 R$ 0.00
05/03/2008 R$ 339.00 R$ 0.00

SUBTOTAL R$ 3,655.00 R$ 0.00

TOTAL R$ 3,655.00

Página 21
 IESDE

Página 22
 Caixa CDC

VENCIMENTO DEBITO CREDITO

18/08/10 10000 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
SUBTOTAL 10000 0
TOTAL 10000

Página 23
 Carro aberto

VENCIMENTO DEBITO CREDITO

30/08/10 539

SUBTOTAL 539
TOTAL 539

Página 24
 Sulcenter

VENCIMENTO DEBITO CREDITO

27/04/07 43.09
27/05/07 43.09
27/06/07 43.09

SUBTOTAL 129.27
TOTAL 129.27

Página 25
 Pernam. Maquina

VENCIMENTO DEBITO CREDITO

15/01/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/02/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/03/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/04/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/05/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/06/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/07/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/08/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/09/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/10/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/11/10 R$ 59.89 R$ 0.00
15/12/10 R$ 59.89 R$ 0.00

SUBTOTAL R$ 718.68 R$ 0.00

TOTAL R$ 718.68

Página 26
 Pernam. TV

VENCIMENTO CREDITO DEBITO

27/12/09 177.64 0
27/01/10 178.64 0
27/02/10 179.64 0
27/03/10 180.64 0
27/04/10 181.64 0
27/05/10 182.64 0
27/06/10 183.64 0
27/07/10 184.64 0
27/08/10 185.64 0
27/09/10 186.64 0
27/10/10 187.64 0
27/11/10 188.64 0

SUBTOTAL 2197.68 0
TOTAL 2197.68

Página 27
 Pernam. Diver

VENCIMENTO CREDITO DEBITO

05/06/10 104.51 0
06/06/10 105.51 0

SUBTOTAL 210.02 0
TOTAL 210.02

Página 28
 IPTU I

VENCIMENTO CREDITO DEBITO

14/08/10 18.83 0
14/09/10 19.83 0
14/10/10 20.83 0
14/11/10 21.83 0

SUBTOTAL 81.32 0
TOTAL 81.32

Página 29
 IPTU II

VENCIMENTO CREDITO DEBITO

10/08/10 57.01 0
10/09/10 58.01 0
10/10/10 59.01 0

SUBTOTAL 174.03 0
TOTAL 174.03

Página 30