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Emisión del producto CONTIGO

Manual de Usuario

Versión: 002
Fecha: 13/02/2018

Queda prohibido cualquier tipo de explotación y, en particular, la reproducción, distribución,


comunicación pública y/o transformación, total o parcial, por cualquier medio, de este documento
sin el previo consentimiento expreso y por escrito de la Dirección Técnica de Vida.
Emisión del producto CONTIGO Manual de Usuario

HOJA DE CONTROL

Organismo Área Técnica Vida


Proyecto Emisión del producto CONTIGO
Entregable Manual de Usuario
Autor Erika Monroy
Versión/Edición 002 Fecha Versión 13/02/2018
Aprobado por Área técnica Fecha Aprobación 20/02/2018
Nº Total de Páginas 11

REGISTRO DE CAMBIOS

Fecha del
Versión Causa del Cambio Responsable del Cambio
Cambio
001 Versión inicial Erika Monroy 23/10/2017
002 Incorporación dólares Erika Monroy 13/02/2018

CONTROL DE DISTRIBUCIÓN

Nombre y Apellidos
Erika Monroy Capulin

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ÍNDICE
1EMISIÓN DEL PRODUCTO CONTIGO .................................................................... 4
1.1Objeto ................................................................................................................. 4
1.2Alcance ............................................................................................................... 4
2MAPA DEL SISTEMA ................................................................................................ 5
2.1Navegación ......................................................................................................... 5
3DESCRIPCIÓN DE LA EMISIÓN .............................................................................. 6
4Procesos operativos ................................................................................................ 11
4.1Emisión ............................................................................................................. 11
4.2Cobranza .......................................................................................................... 11

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1 EMISIÓN DEL PRODUCTO CONTIGO

1.1 Objeto
Facilitar el conocimiento respecto a la emisión del producto CONTIGO.

1.2 Alcance
Este documento explica la emisión nueva de una póliza del producto CONTIGO dentro del
portal Zona Aliados.

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2 MAPA DEL SISTEMA

2.1 Navegación

Entrar al portal Zona Aliados con el navegador Explorer:

https://zonaliados.mapfre.com.mx/zonaliados/Login.aspx,

Introducir usuario y contraseñan para entrar al sitio.

La emisión del producto Contigo se encuentra en la siguiente ruta:

 Modalidad Inversión:

Zona de Trabajo/Vida/Emisión General/Planes de Protección y Ahorro/Contigo en tu Inversión

 Modalidades Jubilación y Retiro

Zona de Trabajo/Vida/Emisión General/Planes para el retiro/Contigo

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3 DESCRIPCIÓN DE LA EMISIÓN

A. Sección <Datos del Asegurado>

 Se introduce la Edad con base en la fecha de nacimiento que se establece en la


solicitud 1.
 Se introducen los siguientes datos que establecen en la solicitud
o Sexo 2
o Perfil 3
o Tipo de Plan 4. Para la modalidad inversión ya no se debe seleccionar. Aparece
en automático.

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B. Sección <Tipo de plan y coberturas adicionales>

 La Fecha Efecto debe ser el mismo día de la emisión


 Se selecciona la Moneda establecida en la solicitud
 Duración o Edad Alcanzada
o Para modalidad Inversión se debe introducir la <Duración del Plan>5
o Para las modalidades Jubilación y Retiro se debe introducir la <Edad
alcanzada>6

C. Sección <Datos de la Solicitud / Póliza>

 El Tipo de Pago se escoge de la lista desplegable, ya sea tarjeta de débito o crédito.


 Se puede repartir la comisión entre dos agentes o más.

La solicitud de seguro debe tener los datos bancarios forzosamente para que las primas
adicionales queden domiciliadas.

D. Sección <Coberturas a Contratar>

 Se introduce la suma asegurada de la cobertura de Fallecimiento que aparece en


la solicitud.
 Si en la solicitud viene marcada la cobertura de Muerte Accidental se debe
seleccionar e introducir la suma asegurada.

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Posteriormente se da clic en el botón <Obtener Primas> para conocer la prima anual de las
coberturas contratadas:

E. Sección <Condiciones del Plan>

En los siguientes campos se deberá colocar lo establecido en la solicitud:

 Periodicidad de primas programadas 7


 Monto de prima inicial 8
 Monto de primas programadas 9

F. Sección < Distribución de Fondos>

Se deberá colocar el porcentaje de distribución de los fondos elegidos. La suma debe ser
100%

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Ejemplo:

Se dar clic en continuar y aparecen los siguientes datos:

 Prima: es la prima total a pagar para la emisión de la póliza


 Deducciones: son los costos de derecho de póliza, comisiones, gastos administrativos,
etc.
 Total: monto que se distribuye entre los fondos de inversión elegidos.

G. Sección < Datos del contratante>

Se colocaran los datos del contratante teniendo en cuenta que se debe colocar ocupación y
datos bancarios de manera obligatoria.

H. Sección < Datos del asegurado>

Serán los mismos que los datos del contratante en todos los casos.

I. Sección < Beneficiarios>

Se deberá llenar los datos de los beneficiarios tomando en cuenta que el beneficiario por
sobrevivencia forzosamente deberá ser el mismo asegurado.

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J. Sección < Cuestionario>

Se deberán llenar los datos de selección médica que aplican para los productos de Vida
Individual.

Si alguna pregunta es afirmativa o el IMC está fuera de los parámetros no se emitirá la póliza
y se generará número de solicitud y folio RAM.

Se deberá adjuntar la solicitud completamente llenada, así como identificación oficial y formato
de lavo de dinero.

K. Sección < Pago>

Se deberá colocar la información de la tarjeta con la que se va a pagar la prima inicial.

Se da clic en pagar.

A continuación:

 Para las modalidades Inversión y Jubilación:


a) Aparece mensaje de autorización o rechazo de cobro
b) Aparece mensaje de responsabilidad del agente
c) Aparece mensaje con número de póliza y folio RAM
d) En la sección <Póliza> se habilita el botón <Imprime Póliza> el cual tiene la
funcionalidad de enviar la impresión por correo.

 Para la modalidad Retiro:


a) Emerge una ventana con el contrato PPR el cual se debe guardar en el equipo
de cómputo en el que se realiza la emisión para imprimirlo y entregarlo en físico
al cliente. Se debe imprimir otra copia firmada por el asegurado y deberá
entregarse a la oficina comercial. Se da clic en aceptar.
b) Aparece mensaje de autorización o rechazo de cobro
c) Aparece mensaje de responsabilidad del agente
d) Aparece mensaje con número de póliza y folio RAM.
e) En la sección <Póliza> se habilita el botón <Imprime Póliza> el cual tiene la
funcionalidad de enviar la impresión por correo.

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4 Procesos operativos

4.1 Emisión
La emisión se realizará vía Zona Aliados.

La emisión por oficina es para pólizas con las siguientes características:


 Suma asegurada mayor a 1.5 millones de pesos
 Riesgos agravados por ocupación o condiciones médicas

Las pólizas con prima a pagar mayor a 150,000 pesos se pueden emitir vía Zona Aliados y se
generará ficha bancaria para que el cliente realice el pago mediante transferencia electrónica
dentro de las 48 horas posteriores a la emisión.

Cualquier error en el portal deberá reportarse para que puede ser escalado a tecnología y se
puede resolver a la brevedad.

Cuando la emisión no pueda realizarse vía Zona Aliados se deberá dar seguimiento mediante
la oficina comercial a la que pertenezca el agente.

4.2 Cobranza
La prima inicial deberá pagarla el contratante de acuerdo con lo siguiente:
 Si la emisión fue vía Zona Aliados y el monto es menor a 150,000 pesos, el pago debe
realizarse en línea mediante el portal.
 Si la emisión fue vía Zona Aliados y el monto es mayor a 150,000 pesos, el pago debe
realizarse mediante transferencia electrónica antes de 48 horas.
 Si la emisión fue por centro de operaciones, el pago deberá realizarse mediante
transferencia electrónica.
Las primas adicionales se cobrarán mediante domiciliación bancaria. Al momento de la
emisión se deberán proporcionar los datos bancarios para realizar la domiciliación.
Las primas extraordinarias deberá pagarlas en contratante mediante trasferencia
electrónica. Una vez realizado el pago se deberá ingresar el folio RAM para que se realice la
emisión del endoso.
Las primas extraordinarias realizadas mediante el portal del cliente

4.2.1 Tipo de cambio


El tipo de cambio que se toma será el que se encuentre vigente en Zona Aliados el
día en que se paga la póliza.

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