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UNIVERSIDAD GALILEO

CEI: IMB-PC San Cristóbal


Curso: Finanzas Administrativas 1
Tutor: Francisco Martínez

Trabajo:
TAREA CAPITULO 7

Nombre: Stephany Viviana Rodas Lobos


Carne: 0910525
Fecha 11/03/2019
Preguntas.

1. Flujo de caja o presupuesto de caja.


Es el detalle de entradas y salidas de efectivo de la empresa.
2. Liquidez.
Es el efectivo que tiene disponible la empresa de forma inmediata.
3. Cuenta Incobrable.
Es el efectivo del cual la empresa no va recuperar, regularmente es el 2%.
4. Préstamos a largo plazo.
El plazo que se da para pagar es mayor a un año, por lo general se obtiene para invertir en la compra de inmuebles.
5. Préstamos a corto plazo.
Es un préstamo cuyo plazo para cancelarlos puede ser de hasta un año, sirve mas que todo para compra de inventarios, pago a
proveedores etc.
6. Línea de crédito.
Crédito que se le da alguna persona para que pueda pagar sus deudas.
7. Préstamo a plazos.
Es cuando una entidad acreedora pone a disposición del solicitante fondos para que este abone los mismos en un plazo
determinado.
Conteste lo que se le pide.

1. Describa que problema puede generar el déficit de caja o efectivo.


Problema con la suspensión de servicios, suspensión de suministros e insumos, capacidad de crédito negativa por el incumplimiento
de pagos y el desaprovechamiento de descuentos por pronto pago.
2. Describa que ventajas puede generar el tener exceso de caja.
Las ventajas pueden ser: Capacidad de inversión, descuentos por pronto pago, oportunidad de negocio, salud financiera y pago de
pasivos con costo financiero.
3. ¿Cuáles son las cuatro fuentes que originan ingresos de efectivo?
Las fuentes son: ingresos por medio de ventas y cobro de producción y servicios a los clientes, esto es efectivo originado por la
operación. Préstamos a instituciones financieras, aporte de los socios y venta de activos.
2.1

VENTAS PROYECTADAS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO


225,000.00 235,000.00 230,000.00 250,000.00 240,000.00 250,000.00
VENTAS AL CONTADO 40% 90,000.00 94,000.00 92,000.00 100,000.00 96,000.00 100,000.00
CXC 30 DIAS 60% 135,000.00 141,000.00 138,000.00 150,000.00 144,000.00
CUENTAS INCOBRABLES 1,350.00 1,410.00 1,380.00 1,500.00 1,440.00
CXC MESES ANTERIORES 40,000.00 50,000.00
TOTAL DE INGRESOS PROYECTADOS 130,000.00 280,350.00 234,410.00 239,380.00 247,500.00 245,440.00
FLUJO DE CAJA
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio
Ventas Proyectadas Q180,000.00 Q200,000.00 Q175,000.00 Q180,000.00 Q180,000.00 Q225,000.00
Ventas al contado 50% Q90,000.00 Q100,000.00 Q87,500.00 Q90,000.00 Q90,000.00 Q112,500.00
CxC a 30 dias 25% Q45,000.00 Q50,000.00 Q43,750.00 Q45,000.00 Q45,000.00
CxC a 60 dias 25% Q45,000.00 Q50,000.00 Q43,750.00 Q45,000.00
CxC de meses anteriores Q20,000.00 Q20,000.00
Linea de credito Q40,000.00
Aporte extraordinario Q20,000.00
Venta de vehiculo Q15,000.00
TOTAL DE INGRESOS
PROYECTADOS Q110,000.00 Q185,000.00 Q182,500.00 Q198,750.00 Q178,750.00 Q242,500.00

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