Este documento contiene un resumen de una tarea del Capítulo 7 de Finanzas Administrativas 1 realizada por Stephany Viviana Rodas Lobos para la Universidad Galileo. La tarea incluye preguntas y respuestas sobre flujo de caja, liquidez, cuentas incobrables y diferentes tipos de préstamos. También presenta tablas con proyecciones de ventas, ingresos proyectados y flujo de caja para los meses de enero a junio.
Este documento contiene un resumen de una tarea del Capítulo 7 de Finanzas Administrativas 1 realizada por Stephany Viviana Rodas Lobos para la Universidad Galileo. La tarea incluye preguntas y respuestas sobre flujo de caja, liquidez, cuentas incobrables y diferentes tipos de préstamos. También presenta tablas con proyecciones de ventas, ingresos proyectados y flujo de caja para los meses de enero a junio.
Este documento contiene un resumen de una tarea del Capítulo 7 de Finanzas Administrativas 1 realizada por Stephany Viviana Rodas Lobos para la Universidad Galileo. La tarea incluye preguntas y respuestas sobre flujo de caja, liquidez, cuentas incobrables y diferentes tipos de préstamos. También presenta tablas con proyecciones de ventas, ingresos proyectados y flujo de caja para los meses de enero a junio.
Curso: Finanzas Administrativas 1 Tutor: Francisco Martínez
Trabajo: TAREA CAPITULO 7
Nombre: Stephany Viviana Rodas Lobos
Carne: 0910525 Fecha 11/03/2019 Preguntas.
1. Flujo de caja o presupuesto de caja.
Es el detalle de entradas y salidas de efectivo de la empresa. 2. Liquidez. Es el efectivo que tiene disponible la empresa de forma inmediata. 3. Cuenta Incobrable. Es el efectivo del cual la empresa no va recuperar, regularmente es el 2%. 4. Préstamos a largo plazo. El plazo que se da para pagar es mayor a un año, por lo general se obtiene para invertir en la compra de inmuebles. 5. Préstamos a corto plazo. Es un préstamo cuyo plazo para cancelarlos puede ser de hasta un año, sirve mas que todo para compra de inventarios, pago a proveedores etc. 6. Línea de crédito. Crédito que se le da alguna persona para que pueda pagar sus deudas. 7. Préstamo a plazos. Es cuando una entidad acreedora pone a disposición del solicitante fondos para que este abone los mismos en un plazo determinado. Conteste lo que se le pide.
1. Describa que problema puede generar el déficit de caja o efectivo.
Problema con la suspensión de servicios, suspensión de suministros e insumos, capacidad de crédito negativa por el incumplimiento de pagos y el desaprovechamiento de descuentos por pronto pago. 2. Describa que ventajas puede generar el tener exceso de caja. Las ventajas pueden ser: Capacidad de inversión, descuentos por pronto pago, oportunidad de negocio, salud financiera y pago de pasivos con costo financiero. 3. ¿Cuáles son las cuatro fuentes que originan ingresos de efectivo? Las fuentes son: ingresos por medio de ventas y cobro de producción y servicios a los clientes, esto es efectivo originado por la operación. Préstamos a instituciones financieras, aporte de los socios y venta de activos. 2.1
VENTAS PROYECTADAS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
225,000.00 235,000.00 230,000.00 250,000.00 240,000.00 250,000.00 VENTAS AL CONTADO 40% 90,000.00 94,000.00 92,000.00 100,000.00 96,000.00 100,000.00 CXC 30 DIAS 60% 135,000.00 141,000.00 138,000.00 150,000.00 144,000.00 CUENTAS INCOBRABLES 1,350.00 1,410.00 1,380.00 1,500.00 1,440.00 CXC MESES ANTERIORES 40,000.00 50,000.00 TOTAL DE INGRESOS PROYECTADOS 130,000.00 280,350.00 234,410.00 239,380.00 247,500.00 245,440.00 FLUJO DE CAJA Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Ventas Proyectadas Q180,000.00 Q200,000.00 Q175,000.00 Q180,000.00 Q180,000.00 Q225,000.00 Ventas al contado 50% Q90,000.00 Q100,000.00 Q87,500.00 Q90,000.00 Q90,000.00 Q112,500.00 CxC a 30 dias 25% Q45,000.00 Q50,000.00 Q43,750.00 Q45,000.00 Q45,000.00 CxC a 60 dias 25% Q45,000.00 Q50,000.00 Q43,750.00 Q45,000.00 CxC de meses anteriores Q20,000.00 Q20,000.00 Linea de credito Q40,000.00 Aporte extraordinario Q20,000.00 Venta de vehiculo Q15,000.00 TOTAL DE INGRESOS PROYECTADOS Q110,000.00 Q185,000.00 Q182,500.00 Q198,750.00 Q178,750.00 Q242,500.00