UNIVERSIDAD PRIVADA FRANZ TAMAYO

ADMINISTRACIÓN FINANCIERA II

PROYECTO DE PLANEACIÓN FINANCIERA

ESQUEMA

1. Resumen Ejecutivo
2. Evaluación de la Empresa en la Gestión 2016
3. Diagnóstico Externo de la Empresa
3.1. Diagnóstico del Macro entorno
- Factor Político – Legal

La diversidad de conflictos sociales que generan desconfianza en la inversión, en contra

parte la le de Servicios Financieros crea el Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) como
órgano consultativo de orientación para la aplicación de medidas de preservación de
estabilidad y eficiencia del Sistema Financiero y de coordinación de políticas de macro
regulación prudencial y otras funciones

- Factor Económico

El desempeño del sector bancario de un país depende no sólo de algunos sectores

económicos específicos, sino también de la evolución del conjunto de la economía nacional.
Y esto es así, porque el sector bancario es el canalizador de los flujos de ahorro financiero
que permiten el normal desenvolvimiento de los demás sectores. Por ello, es comprensible
que la conducción de la política macroeconómica, especialmente, las políticas monetarias
y cambiarias, afecten directamente los balances de los bancos y las estrategias de éstos
para adaptarse a tales políticas.

Que un sistema bancario experimente mayor o menor vulnerabilidad ante choques

macroeconómicos, condiciona la habilidad de conducción de las autoridades. La
sensibilidad de los balances de los bancos a las variaciones en las tasas de interés (política
monetaria y fiscal), la exposición a las modificaciones de la tasa de cambio (política
cambiaria), auges crediticios (programas de apertura y liberalización), surgimiento de
burbujas especulativas (y a la contracción de la demanda agregada, puede limitar las
opciones de política y los instrumentos que pueden aplicar las autoridades económicas de
un país.

El crecimiento económico es una cadena cíclica, es decir, todo lo que producen las
empresas (bienes o servicios) es consumido por los bolivianos; esto representa más
ingresos y mejores utilidades para las compañías, lo que se traduce en capacidad para
contratar personal, que, en otras palabras, afecta a ese mismo consumidor dependiendo
de cómo se comporte el PIB
Bolivia termino el año pasado con un aumento de 4,5% de su Producto Interno Bruto (PIB),
situando al país en los primeros lugares de América Latina por cuarto año consecutivo lo
que implica que es un aumento positivo para las entidades financieras

- Factor Socio – Cultural

- Factor Tecnológico
3.2. Diagnóstico de la Industria
- Evolución de la Industria
- Participantes

El Banco FIE se constituyó como entidad bancaria el año 2010 y a la fecha su cartera creció
exponencialmente un 150%, convirtiéndose en una de las entidades de microfinanzas de
mayor liderazgo del Sistema Financiero Nacional, así lo indicó Andrés Urquidi, gerente
general. Por otro lado, el Banco FIE junto a La Boliviana Ciacruz lanzaron el "Microseguro
Vida Familia", un seguro de vida económico desde 10 pesos bolivianos, dirigido a todas las
personas.

- Oferta Actual y Potencial

Oferta Actual

Ahorros

 Ahorro Programado
 Caja de ahorros
 Caja de Ahorro Jurídica
 Cuenta libre
 DPF
 La rendidora
 MI cajita de ahorro

Crédito

 Boletas de Garantía
 Cadenas Productivas
 Crédito Agropecuario
 Financiamiento educativo
 Crédito Mi vivienda de interés social
 Crédito empresarial
 Crédito PYME
 Microcrédito
 Crédito sustentable
 Garantías a primer requerimiento
 Hipotecaria de Vivienda
 Crédito FIE Constructor
 Crédito FIE Ruedas
Micro Seguros

 Desgravamen
 Micro seguro Vida Familia

Servicios

 Cash Advance
 FieNet
 Giros
 Pago de Planillas Sociales
 Pago de Servicios
 Remesas
 Transacción interbancaria ACH
 Transacciones al exterior

Oferta Potencial

- Evolución de la Demanda
- Oportunidades y Amenazas

Oportunidades

Amenazas

4. Diagnóstico Interno de la Empresa

4.1. Marco Filosófico

Misión. -

Somos un Banco que ofrece soluciones financieras integrales de calidad para nuestra
clientela, preferentemente al sector de la micro y pequeña empresa. Basamos nuestro
accionar en la ética, generamos valor para nuestros grupos de interés y aportamos a la
construcción de una sociedad sostenible, inclusiva y equitativa.

Visión. –

Ser el banco preferido por la clientela, reconocido por la sociedad y a nivel internacional
por su modelo de negocio ético, de calidad y responsabilidad social, priorizando
la inclusión financiera.

Valores. -

 Honestidad.
 Respeto.
 Lealtad.
 Responsabilidad.
 Transparencia.
 Justicia
 4.2. Diagnóstico de la Situación Actual de la Empresa (FODA)

FORTALEZAS OPORTUNIDADES
 Variedad de servicios y productos


DEBILIDADES AMENAZAS

4.3. Análisis Financiero

 Análisis de Tendencia
 Análisis de Estructura
 Análisis de Ratios
 Matriz de Situación Financiera
5. Lineamientos Estratégicos para la Gestión 2017
5.1. Objetivos Estratégicos
5.2. Estrategias Competitivas y de Crecimiento de la Empresa
6. Plan Financiero
6.1. Objetivos Financieros
6.2. Metas Financieras
6.3. Estrategias Financieras
6.4. Parámetros para la Proyección Financiera
6.5. Estados Financieros Proforma
- Escenario Pesimista
- Escenario Normal
- Escenario Optimista
6.6. Análisis de los Estados Financieros Proforma
7. Conclusiones y Recomendaciones

ANEXOS