Análisis del Sistema de administración del riesgo del

lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT

© Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

Semana 2
Elementos fundamentales en la implementación del SARLAFT

ACTIVIDAD SEMANA 2

1. Lea y analice cuidosamente el capítulo que contiene los elementos del Sarlaft en
la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del
Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro
sinóptico los elementos en común y los que hacen falta en uno o en otro documento
de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.

RTA/ La empresa implementa y asegura las

POLITICAS políticas básicas de SARLAFT

La empresa posee una plataforma tecnología que integra

MEDIOS una base de datos de todos los clientes a fin de procesar
alertas para detectar la gestión de riesgos.

La entidad Cuenta con un sistema de pánico que les

SISTEMAS permite a los empleados alertar sobre cualquier operación
sospechosa.

Le entidad cuenta con personal profesional en

SERVIENTREGA ORGANISMOS seguridad y conexión con la fuerza pública de
DE CONTROL reacción inmediata quienes actúan en casos de
alertas sospechosas.

La entidad desarrolla programas de capacitación y

CAPACITACION cursos para mantener a los empleados actualizados
sobre las técnicas y procedimientos para combatir el
lavado de activos y la financiación del terrorismo
2. Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su defeco
el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde
establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte
preferencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la relación con
los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza.

RTA/

En la actualidad hablar ética o conducta hacen parte de un sin número de

apreciaciones, entre esta la vida laboral, es más comunes de lo que pensamos, desde
que se inicia el día hasta que culmina, es un tema que abarca varias interpretación y
aspectos que dan un enfoque especial al ámbito laboral. Los funcionaros de distintas
áreas financieras están expuestos a riesgos constantemente, por esta razón las empresas
vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia diseñó manuales que ayudan a
los funcionarios a mitigar el riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo,
en estos documentos se exponen las eventualidades a las que se exponen diariamente
según los trabajadores, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente
o indirectamente; lo puede hacer intencionadamente o inconscientemente, por tal
razón las empresas capacitan constantemente a sus empleados para afrontar este tipo
de eventos; los trabajadores también están expuestos a recibir sobornos o dádivas con
el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo están expuestos los funcionarios que tiene
relación con los clientes y/o usuarios, sino también los integrantes del área
administrativa, como lo plantea el manual de ética y conducta de Servientrega , es un
delito alterar estados financieros o utilizar información secreta de la entidad para
beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo también es conocido por las empresas
y es también tratado con suma importancia; un ejemplo puede ser cuando un
asesor comercial aprueba un producto sin que los documentos sean auténticos y dicho
cliente es financiador del terrorismo, al momento que se descubra este, no solo se habrá
perjudicado legalmente, sino que también, perjudica de forma directa a la entidad la
cual pasa a ser cuestionada por los entes de control y vigilancia.

Del anterior ejemplo se puede deducir que el riesgo puede presentarse en cualquier
cargo y en cualquier empresa del sector financiero, por esta probabilidad se debe
estudiar detenidamente a la personas que deseen ingresar a estas entidades, ya que
tienen un mayor riesgo de ser objetos de gestión de riesgos, debido al manejo que
realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del
cajero que es el encargado de manejar el dinero sino de las demás personas que están
detrás de la operación, por ejemplo el cajero principal, el director de la oficina y demás
funcionarios de la entidad, ya que los entes económicos son sistemas organizacionales
y dependen de todos sus integrantes para llegar a la armonía laboral y social.