República Bolivariana de Venezuela

B 5uóerintendencia de las lnstituciones

Í"i ::,:l?:
Bancario

stB-DSB- 145 39
Caracas, 2 7 A00, 2018

RELATIVA A LA:
CIRCULAR ENVIADA A TODAS LAS INSTITUCIONES BANCARIAS,
DEL SISTEMA
PROTECCIÓN INTEGRAL DE LOS CLIENTES, USUARIOS Y USUARIAS
BANCARIO NACIONAL QUE REALIZAN OPERACIONES I/IEDIANTE LA
BANCA A
DISTANCIA O BANCA POR INTERNET FUERA DE LA REPUBLICA
BOLIVARIANA DE
VENEZUELA.
el numeral 26 del
Tengo el agrado de dirigirme a usted de conformidad con lo dispuesto en
artículo 171 del Decreó Rango, Valor y Fuerza de Ley de lnstituciones del Sector
"on
Bancario, el cual prevé como atribución de este Organismo realizar los actos
necesarios
para salvaguardai los intereses de los usuarios y del público en general; en concordancia
de crear normas
con la competencia establecida en el numeral 7 del artículo 172 eiusdem, que se
que garanticen la protección de los usuarios y usuarias ante posibles fraudes
pueden presentar l" prestación de los servicios bancarios tanto en la banca a distancia o
de hacer eficaz
banca por internet,"ncomo en su red de oficinas y sucursales con la finalidad
y transparente la prestación del servicio bancario'

Al respecto, a los fines de la protección integral de los clientes, usuarios y usuarias del
de las
sistema bancario nacional; así como, de los sistemas de tecnologías de información
que se pudieran
lnstituciones Bancarias, de los posibles delitos contra ellos, o de los delitos
cometer mediante el uso de dichas tecnologías; le instruye a esa lnstitución
Bancaria lo
siguiente:
y
a) lnformar a sus clientes que de tener previsto viajar fuera del territorio nacional
requieran hacer uso o movilizar sus instrumentos financieros bajo cualquier tipo de
opéración, estos deberán notificar previamente a la institución bancaria dichas
circunstancias, indicando expresamente el lugar o lugares de destino el
y período
correspondiente. En el caso de ampliar dicho plazo y/o modificar el lugar, igualmente,
debe notificarlo a esa entidad bancaria.

b) En el caso, que la Institución Bancaria identifique alguna transacción que corresponda

a clientes que no hayan efectuado la notificación prevista en el literal anterior, cuyas
direcciones lP (lnternet Protocol) se encuentren fuera de la República Bolivariana de
Venezuela, deberá esa entidad bancaria efectuar de manera preventiva un
condicionamiento especial que imposibilite los accesos para realizar transferencias en
línea de los instrumentos pertenecientes a dicho cliente.

Dicho condicionamiento deberá ser realizado desde el momento que intente acceder
al sistema y durará hasta tanto el cliente le suministre a la Institución Bancaria los
datos antes requeridos. Adicionalmente, la lnstitución Bancaria deberá identificar
plenamente las direcciones lP desde las cuales se realizó el acceso.

Dirección Jrbanizaclón La Carlota. E( www.sudeban.gob.ve

)artado posial 6761, Códig
Master: Fax:
 República Bolivariana de Venezuela
Superintendencia de las lnstituciones
del Sector Bancario

c) Reportar con frecuencia semanal a través de los correos electrónicos

de la Unídad
Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) de este Organismo, los
días lunes o el día
hábíl siguiente de la semana que se reporta, la siguieni-e información:

1) Detalle de los clientes que informen previamente sobre su salida del país,
especificando: nombre del titular; lugar de destino y período; tipo e identificación
de
los instrumentos que posea en esa lnstitución gañóaria y que requiera usar
en el
exterior.

2) Todas las operaciones que se efectúen con un lP (lnternet protocol) desde el

exterior, discriminando: nombre del titular; tugar de destino y perío'do; tipo
e
identificación del instrumento; tipo, lugar de procédencia y monto de la
operación.
3) En el caso que el cliente no haya notificado previamente su salida del país,
deberá
reportar el nombre del titular, tipo e identificación del instrumento; fecna y
iugar de
procedencia; fecha del condicionamiento preventivo y las direcciones
cuales se intentaron los accesos.
ip áe las

Una vez que el cliente se comunique y suministre los datos requerídos,

indicar
ubicación y período fuera del país; aií como, la fecha del levantamiento
del
condicionamiento. Posterior a dicha fecha, reportará lo señalado en el numeral
2).
El incumplimiento a lo aquí señalado podrá ser objeto de la aplicación
de las sanciones a
que haya lugar de acuerdo con lo previsto en el cita-do Decreto
Ley.
Sírvase gírar las instrucciohes pertinentes a los fines de dar
señalado. cumplimiento a lo aquí
A ^

ríguez
del Sector Bancario
de fecha 81612017 SUDEBAN
Publicado en la Gaceta Bolivariana de Venezuela No 41.168 de

Dirección Carlota. Edificio SUDEBAN, www.sudeban.gob.ve

761, Código Postal 1071. Venezueta
Master: Fax: