Estimado emprendedor,

¡Bienvenido!, ahora que has completado los módulos anteriores y ya posees conocimientos básicos
negocios, es momento de considerar la parte financiera para la puesta en marcha de tu nuevo emprend

Este herramienta está diseñada para el uso eficiente de efectivo, manteniendo saldos razonablemente
o entradas de dinero y sus salidas o gastos en un periodo determinado, en este caso mensual, lo cua
viable o no el negocio.

Para ello requerimos que captures en las celdas lo correspondiente a los conceptos que en ellas se ind
mediante el menú del lado izquierdo al siguiente paso, la pestaña CAPTURA DE INGRESOS, en la cu
meses:
1. Escenario Optimista,
2. Escenario Conservador, y
3. Escenario Pesimista

El grado de optimismo o pesimismo de tus escenarios estará determinado por la sumatoria total al final

Finalmente, en la pestaña denominada PUNTO DE EQUILIBRIO podrás conocer de manera gráfica cu

para que por encima de dicho punto comiences a obtener ganancias, y diseñes estrategias de ventas q

Iniciar captura
es y ya posees conocimientos básicos para la administración de tu empresa mediante un modelo de
uesta en marcha de tu nuevo emprendimiento.

, manteniendo saldos razonablemente cercanos a las necesidades de tu empresa; es decir, los ingresos
minado, en este caso mensual, lo cual resultará útil para tomar decisiones, así como interpretar si será

nte a los conceptos que en ellas se indican, iniciando por la pestaña CAPTURA DE EGRESOS y avanza
ña CAPTURA DE INGRESOS, en la cual es necesario que nos presentes tres tipos de escenarios a 48

erminado por la sumatoria total al final del mes en tu saldo de efectivo disponible.

podrás conocer de manera gráfica cuál será la cantidad de unidades de productos que deberás vender,
cias, y diseñes estrategias de ventas que te permitan alcanzar tus metas.

Iniciar captura
Iniciar Captura
 CAPTURA DE

Captura los conceptos de egresos y las cantidades para cada mes en los siguientes ru

NOMBRE DEL NEGOCIO

PRECIO PROMEDIO DE VENTA $ 8.00 MONTO DEL CREDITO

COSTOS FIJOS MENSUALES

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
Presiona
CONTINUAR al CREDITO $ - $ - $ - $ -
finalizar la captura agua $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
luz $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
Continua renta $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
r gastos de fabricacion $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO OPTIMISTA

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
GASOLINA $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
PEAJES $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
MANTENIMIENTO AUTO $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
MATERIA PRIMA $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO CONSERVADOR

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
GASOLINA $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
PEAJES $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
MANTENIMIENTO AUTO $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
MATERIA PRIMA $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO PESIMISTA

Presiona CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
CONTINUAR al GASOLINA $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
finalizar la captura PEAJES $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
MANTENIMIENTO AUTO $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
Continuar MATERIA PRIMA $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
CAPTURA DE EGRESOS

en los siguientes rubros:

Comercializadora de productos de limpieza E.I.R.L

PLAZO DEL CREDITO EN MESES 48

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
$ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
$ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26 MES 27 MES 28
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
$ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
$ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
$ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48
$ - $ - $ - $ -
$ 150.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00
$ 120.00 $ 120.00 $ 120.00 $ 120.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00 $ 1,800.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
 Captura los conceptos de ingresos y las cantidades para cada mes e

Menú PRODUCTO 1 (cloro)

ESCENARIO OPTIMISTA
Regresar a Captura de xz
Egresos ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 2 (suavitel)
ESCENARIO OPTIMISTA
Ver Flujo de Efectivo:
ESCENARIO CONSERVADOR
Escenario Optimista
ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 3 (fabuloso)
Ver Flujo de Efectivo: ESCENARIO OPTIMISTA
Escenario Conservador ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

Ver Flujo de Efectivo: PRODUCTO 4 (pinol)

Escenario Pesimista ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
Ver Punto de Equilibrio PRODUCTO 5 (sosa)
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

APORTACIONES DEL EMPRENDEDOR

ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

OTROS INGRESOS
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
 CAPTURA DE INGRESOS

ngresos y las cantidades para cada mes en los siguientes rubros:

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
NGRESOS

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 5 MES 6 MES 7 MES 8
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 13 MES 14 MES 15 MES 16
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 17 MES 18 MES 19 MES 20
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 21 MES 22 MES 23 MES 24
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 25 MES 26 MES 27 MES 28
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 25 MES 26 MES 27 MES 28
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 29 MES 30 MES 31 MES 32
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 33 MES 34 MES 35 MES 36
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 37 MES 38 MES 39 MES 40
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 41 MES 42 MES 43 MES 44
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48
$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00
$ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
$ - $ - $ - $ -

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
MES 45 MES 46 MES 47 MES 48
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ - $ - $ - $ -

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 20,000.00

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ - $ - $ - $ -
 NOMBRE DEL NEGOCIO

Primer año de operación Mes 1

MENÚ Ingresos (Pesos)

Ingresos por Ventas 110,000
-Ventas del producto 1 50,000
Regresar a -Ventas del producto 2 25,000
Captura de Egresos -Ventas del producto 3 20,000
-Ventas del producto 4 10,000
-Ventas del producto 5……. 5,000

Regresar a Aportaciones del emprendedor 5,000

Captura de Ingresos Otros ingresos 10,000

Total Ingresos (Pesos) 125,000.00

Ver Flujo de Efectivo:
Egresos (Pesos)
Escenario Conservador
CREDITO -
agua 150.00
Ver Flujo de Efectivo: luz 120.00
Escenario Pesimista renta 800.00
gastos de fabricacion 1,200.00
- -
Ver Punto de Equilibrio - -
- -
GASOLINA 1,000.00
PEAJES 1,500.00
MANTENIMIENTO AUTO 1,500.00
MATERIA PRIMA 5,000.00
- -
- -

Total Egresos 11,270.00

Saldo de efectivo disponible 113,730

Saldo final 113,730

FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL
ESCENARIO OP

Comercializadora de productos de limpieza E.I.R.L

Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9

110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000

50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00

113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730

227,460 341,190 454,920 568,650 682,380 796,110 909,840 1,023,570

ESCENARIO OPTIMISTA

Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17

110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000

50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00

113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730

1,137,300 1,251,030 1,364,760 1,478,490 1,592,220 1,705,950 1,819,680 1,933,410

 Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25

110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000

50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00

113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730

2,047,140 2,160,870 2,274,600 2,388,330 2,502,060 2,615,790 2,729,520 2,843,250

 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33

110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000

50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00

113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730

2,956,980 3,070,710 3,184,440 3,298,170 3,411,900 3,525,630 3,639,360 3,753,090

 Mes 34 Mes 35 Mes 36 Mes 37 Mes 38 Mes 39 Mes 40 Mes 41

110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000

50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00

113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730

3,866,820 3,980,550 4,094,280 4,208,010 4,321,740 4,435,470 4,549,200 4,662,930

 Mes 42 Mes 43 Mes 44 Mes 45 Mes 46 Mes 47 Mes 48

110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000 110,000

50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00 125,000.00

- - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
- - - - - - -
- - - - - - -

11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00 11,270.00

113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730 113,730

4,776,660 4,890,390 5,004,120 5,117,850 5,231,580 5,345,310 5,459,040

 NOMBRE DEL NEGOCIO

Primer año de operación Mes 1

Ingresos (Pesos)
MENÚ Ingresos por Ventas 46,000
-Ventas del producto 1 25,000
-Ventas del producto 2 12,500
Regresar a -Ventas del producto 3 1,000
Captura de Egresos -Ventas del producto 4 5,000
-Ventas del producto 5……. 2,500

Aportaciones del emprendedor 7,000

Regresar a Otros ingresos 5,000
Captura de Ingresos
Total Ingresos (Pesos) 58,000.00

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Optimista Egresos (Pesos)
CREDITO -
agua 150.00
Ver Flujo de Efectivo: luz 120.00
Escenario Pesimista renta 800.00
gastos de fabricacion 1,200.00
- -
Ver Punto de Equilibrio - -
- -
GASOLINA 1,300.00
PEAJES 1,800.00
MANTENIMIENTO AUTO 1,800.00
MATERIA PRIMA 7,000.00
- -
- -

Total Egresos 14,170.00

Saldo de efectivo disponible 43,830

Saldo final 43,830

FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL
ESCENARIO CONS
Comercializadora de productos de limpieza E.I.R.L

Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9

46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00

43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830

87,660 131,490 175,320 219,150 262,980 306,810 350,640 394,470

CENARIO CONSERVADOR

Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17

46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00

43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830

438,300 482,130 525,960 569,790 613,620 657,450 701,280 745,110

Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25

46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00

43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830

788,940 832,770 876,600 920,430 964,260 1,008,090 1,051,920 1,095,750

Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33

46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00

43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830

1,139,580 1,183,410 1,227,240 1,271,070 1,314,900 1,358,730 1,402,560 1,446,390

Mes 34 Mes 35 Mes 36 Mes 37 Mes 38 Mes 39 Mes 40 Mes 41

46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00

43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830

1,490,220 1,534,050 1,577,880 1,621,710 1,665,540 1,709,370 1,753,200 1,797,030

Mes 42 Mes 43 Mes 44 Mes 45 Mes 46 Mes 47 Mes 48

46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500 12,500
1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00 58,000.00

- - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00 7,000.00
- - - - - - -
- - - - - - -

14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00 14,170.00

43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830 43,830

1,840,860 1,884,690 1,928,520 1,972,350 2,016,180 2,060,010 2,103,840

 NOMBRE DEL NEGOCIO

Primer año de operación Mes 1

Ingresos (Pesos)
MENÚ Ingresos por Ventas -
-Ventas del producto 1 -
-Ventas del producto 2 -
Regresar a
-Ventas del producto 3 -
Captura de Egresos -Ventas del producto 4 -
-Ventas del producto 5……. -

Aportaciones del emprendedor 20,000

Regresar a
Otros ingresos -
Captura de Ingresos

Total Ingresos (Pesos) 20,000.00

Ver Flujo de Efectivo:
Escenario Conservador Egresos (Pesos)
CREDITO -
agua 150.00
Ver Flujo de Efectivo: luz 120.00
Escenario Optimista renta 800.00
gastos de fabricacion 1,200.00
- -
Ver Punto de Equilibrio - -
- -
GASOLINA 1,800.00
PEAJES 2,500.00
MANTENIMIENTO AUTO 2,500.00
MATERIA PRIMA 10,000.00
- -
- -

Total Egresos 19,070.00

Saldo de efectivo disponible 930

Saldo final 930

FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL
E
PESIMISTA
Comercializadora de productos de limpieza E.I.R.L

Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

- - - - - - - -

20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00

930 930 930 930 930 930 930 930

1,860 2,790 3,720 4,650 5,580 6,510 7,440 8,370

 ESCENARIO

Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

- - - - - - - -

20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00

930 930 930 930 930 930 930 930

9,300 10,230 11,160 12,090 13,020 13,950 14,880 15,810

Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

- - - - - - - -

20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00

930 930 930 930 930 930 930 930

16,740 17,670 18,600 19,530 20,460 21,390 22,320 23,250

Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

- - - - - - - -

20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00

930 930 930 930 930 930 930 930

24,180 25,110 26,040 26,970 27,900 28,830 29,760 30,690

Mes 34 Mes 35 Mes 36 Mes 37 Mes 38 Mes 39 Mes 40 Mes 41

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

- - - - - - - -

20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

- - - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
- - - - - - - -
- - - - - - - -

19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00

930 930 930 930 930 930 930 930

31,620 32,550 33,480 34,410 35,340 36,270 37,200 38,130

Mes 42 Mes 43 Mes 44 Mes 45 Mes 46 Mes 47 Mes 48

- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

- - - - - - -

20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

- - - - - - -
150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
- - - - - - -
- - - - - - -

19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00 19,070.00

930 930 930 930 930 930 930

39,060 39,990 40,920 41,850 42,780 43,710 44,640

 MONTO DEL FINACIAMIENTO ESPERADO $ - PLAZO 48
TASA 9.9% PAGO $0.00

COSTO PERIODO DE GRACIA $ -

No SALDO INS AMORT INT PAGO

1 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
2 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
3 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
4 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
5 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
6 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
7 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
8 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
9 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
10 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
11 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
12 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
13 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
14 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
15 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
16 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
17 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
18 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
19 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
20 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
21 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
22 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
23 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
24 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
25 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
26 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
27 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
28 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
29 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
30 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
31 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
32 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
33 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
34 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
35 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
36 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
37 $ - $0.00 $ - $0.00
38 $ - $0.00 $ - $0.00
39 $ - $0.00 $ - $0.00
40 $ - $0.00 $ - $0.00
41 $ - $0.00 $ - $0.00
42 $ - $0.00 $ - $0.00
43 $ - $0.00 $ - $0.00
44 $ - $0.00 $ - $0.00
45 $ - $0.00 $ - $0.00
46 $ - $0.00 $ - $0.00
47 $ - $0.00 $ - $0.00
48 $ - $0.00 $ - $0.00
 Flujo de Efectivo generado por el proyecto Cobertura de la deuda

Escenarios Escenarios
Optimista Conservador Pesimista Optimista Conservador Pesimista
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ 113,730.00 $ 43,830.00 $ 930.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
 12 24 36
INGRESOS
ESCENARIO OPTIMISTA $ 1,320,000.00 $ 2,640,000.00 $ 3,960,000.00
ESCENARIO CONSERVADO $ 552,000.00 $ 1,104,000.00 $ 1,656,000.00
ESCENARIO PESIMISTA $ - $ - $ -

EGRESOS
FIJOS $ 27,240.00 $ 54,480.00 $ 81,720.00
ESCENARIO OPTIMISTA $ 108,000.00 $ 216,000.00 $ 324,000.00
ESCENARIO CONSERVADO $ 142,800.00 $ 285,600.00 $ 428,400.00
ESCENARIO PESIMISTA $ 201,600.00 $ 403,200.00 $ 604,800.00
 48

$ 5,280,000.00
$ 2,208,000.00
$ -

$ 108,960.00
$ 432,000.00
$ 571,200.00
$ 806,400.00
 PUNTO D

NOMBRE DEL NEGOCIO Comercializadora de productos de limpieza E.I.R.L

El punto de equilibrio es aquel punto donde los Ingresos totales se igualan a los Costes totales.
Vendiendo por encima de dicho punto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo se obtienen pérdidas.

Datos para el gráfico

COSTOS FIJOS MENSUALES 2,270.00
COSTOS VARIABLES UNITARIOS $ 0.6545 Q Ventas 0
PRECIO DE VENTA 8.00 $ Ventas 0
Costo Variable -
PUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES) 309.0 Costo Fijo 2,270
VENTAS EQUILIBRIO ($) 2,472.28 Costo Total 2,270
$ Utilidad -2,270

Para alcanzar el punto de equili

120,000

100,000
Ventas ($)

80,000

60,000

40,000
$ Ventas
20,000
Costo Total
0
0 0 309 5,750 13,750 $ Utilidad
-20,000

Cantidad (Q)
 PUNTO DE EQUILIBRIO

e limpieza E.I.R.L

:Derivación de la fórmula
nen pérdidas.
Q = cantidad
Qe = cantidad de equilibrio
ESCENARIO VT = ventas totales
ESCENARIO PUNTO DE ESCENARIO
CONSERVADO VTe = ventas totales de equilibrio
PESIMISTA EQUILIBRIO OPTIMISTA
R CT = costes totales
Cu = coste unitario
0 309 5,750 13,750 Pu = precio unitario
0 2,472 46,000 110,000 Mu = margen unitario
CV = costes variables
0 202 3,764 9,000 CF = costes fijos
2,270 2,270 2,270 2,270
2,270 2,472 6,034 11,270 VT - CT = 0
VT - CV - CF = 0
-2,270 0 39,966 98,730 Pu * Q - Cu * Q - CF = 0
CF = Pu * Q - Cu * Q
anzar el punto de equilibrio debes vender 309.0 unidades mes CF = Q * (Pu-Cu)
CF = Q * Mu
Qe = CF / Mu

VTe = Qe * Pu

ITe = Qe * (Pu

$ Ventas

Costo Total

750 $ Utilidad
rio