AGENCIA HUANCAYO

CHILCA
PLAN ESTRATEGICO 2017
 MATRIZ FODA

FORTALEZA DEBILIDAD OPORTUNIDA AMENAZAS

DES
• 1. Variedad de ES • 1.Incremento de
servicios y • 1.crecimiento y mora de la cartera
• 1.Baja publicidad desarrollo
productos. de Huancavelica
en los medios económico de la
• 2. Incremento • 2.
• 2. Rotacion de región .
mensual de la Sobreendeudamie
personal . • 2. Crecimiento de
tasa ponderada nto de clientes
de desembolso. • 3.Deserción de las pequeñas y • 3.El cambio
• 3. Ingresos Clientes de medianas
Colocaciones y climático en la
sostenibles en empresas.
Captaciones región, es una
INOF • 3.Aumento de la fuerte limitante al
• 4 Altas tasas oferta monetaria
• 4. Respaldo y crecimiento
de los préstamos • 4. Compra de base económico de la
experiencia de los
accionistas y de de datos de Región.
la Plana Gerencial clientes • 4. Incremento de
en el manejo del potenciales para entidades
negocio su promoción financiera s en
mircrofinanciero mediante mailings Huancayo con
• 5. Fortaleza y cartas mejores tasas en
Financiera según activos y pasivos.
Pacific Credit
Rating (PCR) B
Estable
DIVERSIFICACIÓN

Enfoque Multiproducto

ACTIVO
S

PASIVO SERVICI
S OS
 DIVERSIFICACIÓN

Enfoque Multiproducto

ACTIVO PASIVO SERVICI

S - S OS
Emprended -Pago de
or servicios
-Consumo -Ahorros -
-Proyecto -DPF Transferenc
Mi local e ias
-CTS
Hip Social -Trading
ESTRATEGIAS

1. Se realizara al mes tres promociones

(sábado) en las zonas de influencia
Posicionar acompañado de merchandising de la
la Marca financiera.
2. Realizar una vez al mes una venta BTL en un
TFC mercado de la zona, coordinando con el área
de Marketing para poder realizar un sorteo de
un producto, el cual se tomara información y
crear una base de datos.
3. Se asignara una zona a dos asesores el cual
se tiene poca participación de mercado, para
realizar barridos una vez a la semana, se
cuantificara con la base de datos recolectada
en el día y los desembolsos.
4. Se trabaja la base de datos de campaña con
cartas de invitación con un mínimo de 10
visitas
1. diarias de
Administrar la base, yalse
y organizar hará
personal a cumplir
con los procesos mediante capacitaciónvisita
seguimiento diario sobre el avance de y y
Eficiencia desembolsos.
evaluación mensual de las políticas de la Financiera
Operativa y nuevas circulares.
2. Minimizar tiempo de atención al cliente
mediante monitoreo de los tiempos que conlleva la
operación, se hará seguimiento mediante
inventario diario sobre los prospectos que se tiene
y en qué proceso se encuentra.
3. Se realizara una Retroalimentación semanal con
los colaboradores, sobre las deficiencias que se
pueda observar y realizar planes de acción
inmediata.
ESTRATEGIAS

• 1. Mejora de la productividad el cual se hara

seguimiento a la proyección diario y semanal
que se debe cumplir con el 25% de la meta
Gestión del mensual.
• 2. Mayor rentabilidad y sostenibilidad de la
Crecimient Agencia mediante incremento de la tasa
o ponderada el cual se lograra atendiendo tiket
menores a 15 mil .
• 3. Desarrollo de alianzas estratégicas con
consencionarias de carros y motos para poder
atender el financiamiento de clientes que no
puedan ser atendidos por los Bancos
• 4. Incremento de la cartera pasiva mediante
visitas a empresas con asesores Senior con el
• objetivo de traslado
1. Fortalecer de CTS y realizar
las Competencias de los ventas
cruzadas de todos los productos
Colaboradores, el cual se realizara una reunión
individual al inicio de cada mes exponiendo las
fortalezas y debilidades que posee, además de la
Nuestro estrategia del mes.
• 2. Se realizara un reconocimiento en la reunión
Equipo de inicio de mes al asesor con mejor desempeño
al cierre premiándolo con un dia libre dentro del
mes.
• 3. Festejar los cumpleaños de los colaboradores
con un pequeño compartir y un regalo de la
agencia.
 ESTRATEGIAS
Incremento de la Cartera Pasiva a 4
millones
Desarrollo del producto

• Se programara visitas que

se efectuara con EO y
asesores Senior con el
Visitas a
empresas
objetivo de traslado de CTS
y realizar ventas cruzadas
de todos los productos
Identificar a inicio
de cada mes las Gestion con
cuentas DPF que la deserción
de las
se vencerán y cuenta
programar visitas pasivas
a los clientes para
poder poder
negociar la Realizar
ventas Realizar ventas cruzadas
renovación con
cruzadas con los clientes que
mejores
popuestas. posee DPF, como crédito
con garantía liquida,
emprendedor, consumo.
 ESTRATEGIAS

Crecimiento de la cartera de
Emprendedor y Consumo A inicio de cada mes
se revisara la cartera
Disminuir de cada asesor, el
la
deserción cual se enviara
de los identificando a los
clientes clientes que
avanzaron mas de
Trabajar en
Se identificara las zonas de las zonas con
50% en cuotas y que
poca participación de mercado poca se puede ofrecer una
y se asignara a dos para participación renovación y
prospección una vez a la ampliación.
semana, el cual se validara con
Desarrollo de Se contactara con
la base de clientes que alianzas
pospectaron. estratégicas
concesionarios de carros y
motos de la zona
realizando alianzas
Campaña estratégicas para la
s atención de financiamiento
Trabajo de base de
datos que brinda el
Estacional teniendo como publico
área comercial es objetivo los clientes que no
mediante mailings y califiquen en los Bancos
cartas, el cual se
realizara un
 ESTRATEGIAS
CONTENCION DE
MORA
Se realizara
seguimiento de mora
temprana todos los
días en la reunión de
impulso comercial
Se realizara una vez a las
semana Operativo de
mora grupal con asesores,
Jeri y gestor de cobranza
de las cuentas que van a
tener un mayor impacto
en la provisión.
Se llamara
preventivamente a los
clientes un día del
ACCION vencimiento de su cuota
PREVENTIVA para poder identificar las
posibles cuentas que
SEGUIMIEN incurrirán en retraso y
TO DE LA realizar planes de
MORA
acciones instantáneas.
TEMPRANA
1-8
COMITÉ Se realizara un vez
DE MORA semanal el comité de
mora con el JERI y
gestor de cobranza
para poder identificar
MORA las cuentas que
GRUPAL
necesitan mayor
seguimiento continuo.
 ESTRATEGIAS

Proyecto Mi local e Hip

Social

Identificar nichos de
NUEVOS mercado en la zona,
NICHOS
para poder atender
financiamiento de los
productos hipotecarios.
Programar reuniones con
constructoras para
Buscar
brindar información de las alianzas
ventajas de los productos estratégicas
hipotecario de la
financiera
Contactar con
asociaciones que
Buscar busquen
referidos
financiamiento para
construcción de locales
comerciales.
 RESULTADOS ESPERADOS

INCREMENTO EN 4 MILLONES LA CARTERA EMPRENDEDOR

Y CONSUMO

INCREMENTO EN 2 MILLONES LA CARTERA PASIVA

TENER UNA TASA PONDERADA DE DESEMBOLSO DE 37%

INCREMENTART EL INDICE DE PROUCTIVIDAD A 18

OPERACIONES.