Asociación Agropecuario Del Barrio Ccochapata

ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA
ÍNDICE
Pág.
1. NEGOCIO .................................................................................................................. 3
1.1. Definición del negocio ......................................................................................................... 3
1.2. Definición del nombre ......................................................................................................... 5
2. INVESTIGACIÓN DEL MERCADO ............................................................................. 6
2.1. Recolección de información secundaria y primaria ............................................................ 6
2.2. Análisis de la demanda ........................................................................................................ 6
2.3. Análisis de la oferta ............................................................................................................. 8
2.4. Determinación de la brecha demanda-oferta..................................................................... 9
3. ANÁLISIS DEL ENTONO ......................................................................................... 10
4. ORGANIZACIÓN ...................................................................................................... 13
4.1. Ubicación de la AEO .......................................................................................................... 14
4.2. Composición de la junta directiva del AEO ....................................................................... 14
4.3. Participantes de los AEO ................................................................................................... 14
4.4. Estructura de distribución de las utilidades ...................................................................... 15
4.5. Medidas para evitar una mala administración de los AEO ............................................... 16
4.6. Estructura de trabajo en la AEO ........................................................................................ 16
4.7. Organigrama del AEO ........................................................................................................ 17
5. PLANTEAMIENTO DEL NEGOCIO .......................................................................... 18
5.1. Objetivos del negocio ........................................................................................................ 18
5.2. Alianzas estratégicas y oportunidades de negocio ........................................................... 19
6. PLAN OPERACIONAL ............................................................................................. 19
6.1. Requerimiento operacional de los AEO ............................................................................ 19
6.2. Explicaciones técnicas y diseño de producto .................................................................... 20
6.3. Definición del proceso productivo .................................................................................... 20
6.4. Dimensionamiento de materia prima e insumo ............................................................... 22
6.5. Dimensionamiento de maquinaria y herramientas .......................................................... 23
6.6. Localización del negocio .................................................................................................... 23
6.7. Planeación de la distribución del área de trabajo ............................................................. 23
6.8. Requerimiento de mano de obra ...................................................................................... 24
7. PLAN DE MERCADOTECNIA .................................................................................. 24
8. ASPECTOS GENERALES ....................................................................................... 28

8.1. Plan de impacto ambiental ............................................................................................... 29
9. PLAN DE INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO ........................................................... 30
9.1. Justificación del cofinanciamiento .................................................................................... 30
9.2. Mejoramiento del producto o servicio ............................................................................. 32
9.3. Asistencia técnica y/o capacitación requerida .................................................................. 32
9.4. Plan de inversión y costos de operación y mantenimiento .............................................. 32
9.5. Determinación del precio de venta ................................................................................... 36
9.6. Determinación de los ingresos .......................................................................................... 37
9.7. Análisis del punto de equilibrio ......................................................................................... 37
9.8. Evaluación de la rentabilidad ............................................................................................ 37
10. INDICADORES DE IMPACTO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ........................ 39
11. CONCLUSIONES ..................................................................................................... 40
12. ANEXOS .................................................................................................................. 40
1. Documentación Legal ............................................................................................................ 40
2. Documentos de Sostenibilidad.............................................................................................. 40
3. Fotografías............................................................................................................................. 40
4. Plano de ubicación ................................................................................................................ 40
1. NEGOCIO
1.1. Definición del negocio
El presente negocio surge por la demanda creciente e insatisfecha por las empresas
acopiadoras de la región, las cuales son: Wiraccoha S.A.C. (exporta quinua), Agrícola
Orgánica S.A.C (conocida como Sierra y Selva, exporta granos andinos), Agrocondor S.R.L.
(acopiador), Alicorp S.A. (elabora de productos industriales de consumo masivo),
Agroindustrias San Isidro Labrador S.A. (procesa en hojuelas, extruidos pre-cocidos de
quinua, entre otras).
En este sentido, el negocio consistirá en la producción de quinua (grano seco, sin perlado)
ecotipo choclito, el cual se ofertará a los acopiadores de la región mencionados
anteriormente. El producto podrá ser consumido por niños, jóvenes y adultos como
desayunos nutritivos o se pueden combinar con yogurt u otros alimentos de su agrado.
Este producto se ofertará a un mercado específico que es la CORPORACIÓN DIES S.A.C.
Cuadro N° 01. Composición nutricional

de 100 g de parte comestible de quinua
Componentes Contenido
Humedad 9.40 – 13 %
Calorías 351 cal
Carbohidratos 53.50 – 74.30 g
Fibra 2.10 – 4.90 g
Grasa total 5.30 – 6.40 g
Lisina 6.80 – 8.50 g
Proteínas 11.00 – 13.00 g
Metionina 2.10 mg
Treonina 4.50 mg
Triptófano 1.3 mg
Fuente: U. Braco (1987)
Además de la demanda creciente e insatisfecha, la quinua tiene buenos precios en el

mercado local, regional, nacional e internacional, de esta manera generando ingresos
bastante apreciables por los productores (asociaciones).
a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva
Ubicación de la cadena
Marcar
productiva
Producción X
Post-producción
Transformación
comercialización X
El presente negocio se ubica dentro de la cadena productiva de quinua en el eslabón de

producción y comercialización, puesto que la quinua grano se comercializará
inmediatamente después de terminar la producción, donde la comercialización será in situ
(almacén de la organización) o en los establecimientos del cliente.
b) Referencias de las propuestas productivas

La organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA” se
dedica a la producción de quinua (grano seco, sin perlado), resultando exitoso anualmente
dando beneficios económicos, mano de obra y beneficios alimenticios a los socios y
participantes en este negocio.
Además de la producción de quinua, la asociación también se dedica a la producción de

haba verde y seca, produciendo un promedio de 7 hectáreas anuales, resultando ser un
negocio exitoso por los beneficios económicos, laborales y alimentación familiar que brinda
este negocio.
Dentro del distrito, como de la provincia, región y a nivel nacional la producción de quinua
es una negocio exitoso por los altos precios del producto, bajos costos de producción,
demanda insatisfecha existente (a nivel nacional e internacional), preferencia del producto
y sus altos valores nutritivos que presenta, por ello el volumen de producción de quinua va
en incremento anualmente a nivel nacional.
c) Experiencia
La organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA” viene
produciendo quinua más de 3 años (desde 26 de marzo del año 2008), incrementando
anualmente el área de cultivo y volumen de producción, de esta manera el último año (2013)
se ha cultivado 15 hectáreas de quinua, produciendo 18 toneladas de grano (promedio de
producción de 1.2 t/ha), dentro de este periodo el presente negocio ha contribuido el
mejoramiento del ingreso económico familiar con un incremento de 30%, como también
este negocio brinda beneficios alimenticios al núcleo familiar de la asociación por ser un
alimento con altos valores nutritivos, como contribuyendo en emplear con mano de obra no
calificada a 32 personas (entre varones y mujeres) en todo el proceso productivo de la
quinua.
Pese a la experiencia en este negocio (producción de quinua), la debilidad de la

organización son los bajos rendimientos (1200 kg/ha), puesto que la zona y el suelo tiene
las características óptimas para esta actividad, donde algunos productores individuales que
se dedican a esta actividad en la zona obtienen un rendimiento de 1500 a 1800 kg/ha; otra
debilidad es la mala calidad del producto, puesto que la asociación oferta un producto con
una pureza promedio del 90%, donde lo óptimo debería ser un producto con 97% de pureza,
por ello el precio del producto pagado por los acopiadores es bastante bajo (S/. 8.00),
puesto este producto en el mercado haciende a S/. 10 (97% de pureza).
Es la primera oportunidad que la asociación participa en PROCOMPITE, de todas maneras

se garantizará la consecuente participación en las posteriores convocatorias de
PROCOMPITE, con la finalidad de ser beneficiario de los fondos no retornables y mejorar
la producción y productividad de la quinua, negocio al cual se dedican los beneficiarios del
proyecto.
1.2. Definición del nombre
“Mejoramiento de la producción y productividad de quinua de la Asociación Agropecuario

del Barrio Ccohapata, Distrito de Acocro, Huamanga, Ayacucho”
2. INVESTIGACIÓN DEL MERCADO
2.1. Recolección de información secundaria y primaria

La información primaria necesaria se ha obtenido de las entrevistas y encuestas a los
integrantes de la asociación, asamblea general de la asociación, intermediarios, Sub
Gerente de la Oficina de Desarrollo Económico y Medio Ambiente y comerciantes de
insumos necesarios para la producción de quinua.
La información secundaria se ha obtenido de la Oficina de Desarrollo Económico y Medio

Ambiente, Dirección Regional Agraria de Ayacucho, informaciones de estudios de mercado
e INEI.
2.2. Análisis de la demanda
El producto se ofertará (venta) a la CORPORACIÓN DIES S.A.C. con R.U.C. 20494843642,

con domicilio en Mz “R” Lt “02” Asoc. Señor de los Milagros, Carmen Alto -Huamanga –
Ayacucho (principal cliente).
Además se ofertará a las empresas ubicadas en la Región Ayacucho los cuales son:
Wiraccoha S.A.C. (exporta quinua), Agrícola Orgánica S.A.C (conocida como Sierra y
Selva, exporta granos andinos), Agrocondor S.R.L. (acopiador), Alicorp S.A. (elabora de
productos industriales de consumo masivo), Agroindustrias San Isidro Labrador S.A.
(procesa en hojuelas, extruidos pre-cocidos de quinua, entre otras).
En este sentido, la demanda de la quinua por parte de estas empresas depende a la vez
de la demanda nacional y la exportación del mismo, por ello, se determinará la demanda
nacional y a la vez el volumen de exportación con la finalidad de determinar la demanda
insatisfecha.
El Perú tiene un nivel de consumo per cápita de 1.3 kilos anual, con alto potencial de
incremento en el mediano plazo, el cual incrementará a 2 kilos en los posteriores 5 años
(según ministerio de agricultura), lo cual significa que el índice de crecimiento del consumo
per cápita es de 0.14 kilos anuales.
Cuadro N° 02. Demanda nacional proyectada
Población Consumo Demanda

Año
nacional per cápita (t)
2013 30475144 1.30 39618
2014 30814175 1.44 44372
2015 31151643 1.58 49220
2016 31488625 1.72 54160
2017 31826018 1.86 59196
2018 32162184 2.00 64324
2019 32495510 2.00 64991
Fuente: INEI/MINAG - Elaboración propia
Cuadro N° 03. Exportación histórica
Exportación Crecimiento
Año
(t) (%)
2002 250
2003 321 22.12
2004 288 -11.46
2005 562 48.75
2006 1271 55.78
2007 1552 18.11
2008 2036 23.77
2009 2692 24.37
2010 4783 43.72
2011 8036 40.48
2012 10888 26.19
2013 18565 41.35
Fuente: MINAG/ADUANAS-ADEX
El cuadro N° 03 nos muestra la exportación histórica, de tal forma que el promedio de

crecimiento de exportación es de 30.3% anuales y el incremento de este crecimiento de
exportación es de 1.92% anuales, en este sentido podemos determinar la exportación
proyectada, como se muestra en el siguiente cuadro:
Cuadro N° 04. Exportación proyectada

Crecimiento Exportación
Año
(%) (t)
2013 30.30 18565
2014 32.22 24547
2015 34.14 32927
2016 36.06 44800
2017 37.98 61815
2018 39.90 86479
2019 41.82 122645
Fuente: Elaboración propia
Teniendo la demanda nacional proyectada y la exportación proyectada, podemos obtener

la demanda total proyectada de quinua, como se muestra en el siguiente cuadro.
Cuadro N° 05. Demanda total proyectada

Exportación Demanda nacional Demanda total
Año
proyectada (t) proyectada (t) proyectada (t)
2013 18565 39618 58183
2014 24547 44372 68919
2015 32927 49220 82147
2016 44800 54160 98960
2017 61815 59196 121011
2018 86479 64324 150803
2019 122645 64991 187636
2.3. Análisis de la oferta
El análisis de la oferta se basará en el conocimiento de la producción nacional, donde el

crecimiento de la producción de quinua a nivel nacional ha ido incrementándose, debido a
la fuerte demanda de este producto y sobre todo al incremento de las exportaciones, que
para el 2013 se ha elevado a 18565 TM, así mismo existe una gran expectativa en el
incremento de la producción de quinua a nivel nacional, sobre todo en la franja costera del
país, especialmente en los valles arroceros, que según reportes del MINAG, los
rendimientos bordean los 5000 Kg/ha, situación que abarataría los precios en los siguientes
años.
Cuadro N° 06. Producción histórica nacional
Producción Crecimiento
Año
(t) (%)
2002 30400
2003 30100 -1
2004 27000 -11.48
2005 32600 17.18
2006 30400 -7.24
2007 31800 4.4
2008 29900 -6.35
2009 39400 24.11
2010 41100 4.14
2011 41200 0.24
2012 44200 6.79
2013 48000 7.92
Fuente: MINAG/ADUANAS-ADEX
El cuadro N° 06 nos muestra la producción histórica, de tal forma que el promedio del
crecimiento de la producción es de 3.52% anuales y el incremento de este crecimiento es
de 0.90% anuales, en este sentido podemos determinar la oferta proyectada, como se
muestra en el siguiente cuadro.
Cuadro N° 07. Oferta proyectada

Crecimiento Producción
Año
(%) (t)
2013 3.52 48000
2014 4.42 50122
2015 5.32 52788
2016 6.22 56071
2017 7.12 60063
2018 8.02 64880
2019 8.92 70667
2.4. Determinación de la brecha demanda-oferta

Señalado la demanda y la oferta en los anteriores ítems, corresponde determinar la brecha
de la demanda-oferta, con la finalidad de comprender la situación del mercado con respeto
al producto que ofertamos.
Cuadro N° 08. Brecha demanda-oferta

Demanda total Oferta total Demanda
Año
proyectada (t) proyectada (t) insatisfecha (t)
2013 58183 48000 10183
2014 68919 50122 18797
2015 82147 52788 29359
2016 98960 56071 42889
2017 121011 60063 60948
2018 150803 64880 85923
2019 187636 70667 116969
En el cuadro precedente se ve un alto volumen de demanda insatisfecha, sabiendo además

que de esta demanda insatisfecha depende la demanda de las empresas mencionadas con
anterioridad, por lo tanto está asegurada la negociación de nuestro producto a ofertar en
mercado destino.
La organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA”,

producirá anualmente un promedio de 28.5 toneladas, el cual corresponde a menos del
0.2% de la demanda insatisfecha, en este sentido podemos afirmar que nuestro producto
está garantizada para su venta en el mercado.
3. ANÁLISIS DEL ENTONO
a) Entorno específico
 Clientes:
Los clientes están conformados por todos los intermediarios locales que compran quinua
grano seco (sin perlado), que acopian este producto para las empresas como: Wiraccoha
S.A.C. (exporta quinua), Agrícola Orgánica S.A.C (conocida como Sierra y Selva, exporta
granos andinos), Agrocondor S.R.L. (acopiador), Alicorp S.A. (elabora de productos
industriales de consumo masivo), Agroindustrias San Isidro Labrador S.A. (procesa en
hojuelas, extruidos pre-cocidos de quinua, entre otras); los cuales son los encargados del
perlado, transformación, exportación y distribución de este producto.
 Proveedores:
Los proveedores están representados por los comerciantes y técnicos que venden insumos
y herramientas como: fertilizantes (nitrato de amonio, fosfato di amónico, cloruro de potasio,
fertilizantes compuestos, pesticidas, fertilizantes foliares y otros), abonos (guano de isla,
gallinaza y otros) y las diferentes herramientas y materiales que se utilizan en el proceso
productivo de la quinua; como también mencionar que las empresas privadas (proveedores
de agroquímicos, empresas acopiadores y otros), brindan asistencia técnica condicionado.
Ellos se ubican en la ciudad de Ayacucho, los cuales distribuyen sus productos a nivel local.
Así mismo existen proveedores de instituciones públicas como: INIA (provee semilla
certificada y asistencia técnica), Agro Rural (guano de islas), DRA (brinda asistencia
técnica), Agencia Agraria de Huamanga (brindan asistencia técnica) y los gobiernos locales
(brindan asistencia técnica)
 Competidores:
Los competidores están representados por todo los productores de quinua que ofertan a
nivel local, Distrital, Provincial, Regional, Nacional e internacional, mediante las diferentes
empresas que acopian, distribuyen y exportan este producto.
La competencia para la oferta de materia prima (quinua grano seco, sin perlado), por el
momento no cubre la demanda insatisfecha de los mercados nacionales e internacionales
por la creciente demanda de este producto.
b) Entorno general
 Vías de acceso:
Las vías de acceso al lugar de acopio está conformado por una carretera asfaltada de 39
km de la ciudad de Ayacucho a Seccelambras y 2.0 km por trocha carrozable de
Seccelambras al barrio Ccochapata (centro de acopio).
El acceso a los centro de producción (terrenos de cultivo) es mediante trochas carrozables

y muy escaso por carretera afirmada.
 Condiciones climáticos:
El clima, es templado seco, con tres estaciones comunes de la sierra durante todo el año,
las temperaturas varían de acuerdo a la estación del año (bajo 0º en los meses mayo,
junio y julio; en otros meses llega hasta 20º.
Las granizadas se manifiestan mayormente en los meses de febrero, mientras que la
excesiva humedad se presenta en los meses de febrero, marzo hasta mediados del mes
de abril, en el mes de febrero y marzo hay presencia de vientos fuertes que perjudican a
los cultivos de quinua (tumbado).
 Condiciones demográficos:
La comunidad Pantipampa en el año 2007 tenía una población de 462 habitantes,
actualmente (2014) dicha comunidad está conformada por 150 jefes de familia (núcleos de
familia), donde el mínimo de personas por núcleo familiar es de 4 personas, en este sentido
la población actual de la comunidad haciende a 600 habitantes.
Cuadro N° 09. Población de la comunidad Pantipampa (2007)

Sexo
Edad
Hombre Mujer Total
0 - 14 106 112 218
15 - 64 107 116 223
65 + 9 12 21
Total 222 240 462
Fuente: INEI
Con respecto a la vivienda, la población de la comunidad mencionada viven en casas

rusticas a base de adobe y tapial con techo de calamina.
La comunidad Pantipampa presenta una desnutrición crónica infantil del 52% (según INEI),
el cual afecta en grado de aprendizaje de los niños y son propensos a muchas
enfermedades. Por otro lado dicha comunidad no cuenta con agua potable, consumiendo
solamente agua entubada, además no cuenta con sistema de alcantarillado.
Del total de habitantes de la comunidad Pantipampa, la “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO

DEL BARRIO CCOCHAPATA”, representa solo el 16.7% de la población.
c) FODA
Fortaleza Debilidades
1. Disponibilidad de terreno con aptitud 1. Escaso disponibilidad de semilla certificada
agroclimática para el cultivo de quinua 2. Escaso conocimiento de manejo técnico
2. El 70% de los terrenos posee riego productivo
3. Disponibilidad de mano de obra 3. Deficiente tecnología de cosecha
Factores internos
4. Producto de calidad y nutritivo 4. Dificultad de transporte de producto de

5. Retorno de capital en un periodo corto chacra a centro de acopio
6. Vías de comunicación en buen estado 5. Clima estacional adverso (granizada, helada
7. Adecuada organización y distribución del y vientos fuertes)
trabajo en la producción 6. Presencia de enfermedades difíciles de
8. Recursos humanos motivados y contentos controlar
9. Cuentan con herramientas manuales y 7. Poca capacidad de acceso al crédito
equipos menores para la producción 8. Bajos rendimientos en la producción
9. Producto final con 10% de impurezas
Oportunidades Amenazas
1. Apoyo del estado mediante 1. Fluctuación de precios en la campaña
PROCOMPITE grande
2. Financiamiento de plan de negocios 2. Constante cambio en el régimen tributario
(Aliados y Agroideas) 3. Aumento de precios de los insumos
Factores externos
3. Buenos precios del producto en la 4. Altas tasa de intereses del capital

campaña chica 5. Agudización de la crisis económica mundial
4. Disponibilidad de insumos (fertilizantes,
pesticidas, abonos orgánicos)
5. Crecimiento de la demanda nacional e
internacional del producto
6. Existencia de instituciones públicas que
prestan asistencia técnica a AEO
4. ORGANIZACIÓN
4.1. Ubicación de la AEO
Departamento : Ayacucho
Provincia : Huamanga
Distrito : Acocro
Comunidad : Pantipampa
Barrio : Ccochapata
Se recalca que la comunidad de Pantipampa no es capital del distrito, como también

pertenece a una zona rural.
4.2. Composición de la junta directiva del AEO
 Consejo directivo
Cargo Nombres y apellidos DNI

Presidente (a) Marcial Gutiérrez Pariona 28230598
Vice presidente Teófilo Cervantes Palomino 09723021
Secretario (a) Armando Palomino Gutiérrez 28285160
Tesorero (a) León Palomino Flores 28230616
Vocal 1 Emilio Raúl Mendoza Aguilar 25821926
Vocal 2 Gaudencio Palomino Roca 28712993
 Representante legal de la persona jurídica
Nombres y apellidos : Marcial Gutiérrez Pariona

Cargo : Presidente
 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación
Nombres y apellidos : Marcial Gutiérrez Pariona

Dirección exacta : Centro Poblado de Seccelambras
Celular : 966041631
4.3. Participantes de los AEO

Número de
Tipo de persona Marcar
participantes
Personas jurídicas X 26
Personas naturales
Cantidad
Géneros Cantidad
(%)
Hombres que integran 14 54%
Mujeres que integran 12 46%
4.4. Estructura de distribución de las utilidades

La distribución de utilidades dentro de la organización (asociación) será de manera
equitativa, donde la distribución de utilidades será en efectivo y el 95% del total de las
utilidades será distribuido entre los 26 socios (3.65% por cada socio) y el 5% será utilizado
para la capitalización del AEO; la distribución de utilidades será 01 vez al año y/o campaña
de producción.
Cuadro N° 10. Distribución de utilidades
Monto o Monto
N° Socios o Personas Naturales porcentaje en
de utilidades efectivo
01. Marcial Gutiérrez Pariona 3.65% 3062.60
02. León Paulomino Flores 3.65% 3062.60
03. Camilo Vega Oré 3.65% 3062.60
04. Florinao Gutiérrez Pariona 3.65% 3062.60
05. Teófilo Cervantes Palomino 3.65% 3062.60
06. Marcelino Vega Quispe 3.65% 3062.60
07. Gaudencio Palomino Roca 3.65% 3062.60
08. Armando Palomino Gutiérrez 3.65% 3062.60
09. Sabino Palomino Flores 3.65% 3062.60
10. Mario Palomino Guillen 3.65% 3062.60
11. Carmen Callahuacho Guillen 3.65% 3062.60
12. Juana Callahuacho Guillen 3.65% 3062.60
13. Rafael Huaytalla Mendoza 3.65% 3062.60
14. Zenaida Torres Dipas 3.65% 3062.60
15. Isabel Gómez Hinostroza 3.65% 3062.60
16. Carmen Rosa Callañaupa Gutiérrez 3.65% 3062.60
17. Yaneth Celeste Callañaupa Gutiérrez 3.65% 3062.60

18. Lucia Quispe la Vega 3.65% 3062.60
19. Antonia Palomino de Gutiérrez 3.65% 3062.60
20. Felomina Vega Tineo 3.65% 3062.60
21. Gabriel Yauri Quispe 3.65% 3062.60
22. José Luis Gutiérrez Badajos 3.65% 3062.60
23. Auria Isabel Gutiérrez de Palomino 3.65% 3062.60
24. Victoria Badajos de Palomino 3.65% 3062.60
25. María Zenayda Gutiérrez Palomino 3.65% 3062.60
26. Emilio Raúl Aguilar Mendoza 3.65% 3062.60
SUB TOTAL 95.00% 79627.58
Capitalización de AEO 5.00% 4190.925
TOTAL 100% 83818.50
4.5. Medidas para evitar una mala administración de los AEO

La organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA”, como
AEO es una organización sólida, llevando la administración de la misma de una manera
óptima, donde la participación de los socios es activa.
Se cumple
Situación
(si o no)
Informar periódicamente a las personas naturales o
Si
accionistas de la situación del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Si
Rotación periódica de la junta directiva (anual) Si
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de
convocar a una reunión de la junta cuando lo crean Si
conveniente
Se bebe tratar equitativamente a los socios o personas
Si
naturales
4.6. Estructura de trabajo en la AEO

La estructura de trabajo a implementar en el negocio estará conformado por los socios, que
serán designados mediante una asamblea, quienes deberán cumplir plenamente sus
funciones encomendadas para llevar adelante el negocio; la misma que será de forma
rotativa entre los socios; así mismo se contará con profesionales que brindarán sus
servicios al AEO.
Cuadro N° 11. Estructura de trabajo de los socios
Socios o personas naturales Puesto en la AEO
1. Miguel Gutiérrez Pariona Presidente
2. Armando Palomino Gutiérrez Responsable del área de producción
3. León Palomino Flores Responsable del área de contabilidad
4. Emilio Raúl Mendoza Aguilar y Responsable del área de
Gaudencio Palomino Roca comercialización
Cuadro N° 12. Personas externas que trabajan en la AEO

Persona Puesto en la AEO
1. RENOVA Responsable Asistencia
Técnica
2. Equipo técnico de la Responsable Capacitaciones
municipalidad
3. Equipo técnico de la Responsable Seguimiento y
municipalidad Monitoreo
4.7. Organigrama del AEO

La asamblea general de socios será la máxima autoridad de toma de decisiones de la
organización; la administración del negocio estará a cargo del presidente de la asociación,
apoyados por los responsables de las áreas: contabilidad, producción y comercialización.
Así mismo la organización contará con un asesoramiento técnico por parte de las
instituciones públicas y/o privadas.
ASAMBLEA GENERAL DEL AEO

Asesoramiento
Técnico
PRESIDENTE
Área de Área de Área de

Contabilidad Producción Comercialización
5. PLANTEAMIENTO DEL NEGOCIO
5.1. Objetivos del negocio

Los objetivos del presente plan de negocio se detallan como sigue:
a) Objetivos a corto plazo

 Incrementar el rendimiento de quinua de 1200 kg a 1500 kg/Ha, en la campaña 2014
– 2015 y los posteriores años.
 Mejorar la calidad del producto final (grano de quinua sin perlado), del 90% de
pureza a 97%.
 Implementar con activos fijos para el proceso productivo y comercialización de la
quinua.
 Producir 28,500.00 Kg de quinua el primer año de ejecución.
b) Objetivos a mediano plazo

 Mejorar el rendimiento de la producción de quinua de 1.20 Tm a 1.50 Tm/Ha para la
campaña 2014 -2015 y los posteriores años.
 Incrementar los ingresos económicos de los productores (asociados), como sigue:
Años
Rubro
0 1 2 3 4 5
FFCC económico con PNT (A) -75,620.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50
FFCC económico sin PNT (B) 0.00 59,144.00 59,144.00 59,144.00 59,144.00 59,144.00
Flujo de caja económico incremental
-75,620.50 24,674.50 24,674.50 24,674.50 24,674.50 24,674.50
FFCC EI = (A) – (B)
El cuadro precedente nos indica que la organización tendrá un incremento de S/.

24,674.50 y de manera individual cada socio obtendrá un incremento de S./ 986.98
anuales.
 Realizar comercialización conjunta del producto a partir del primer año de ejecución
del proyecto.
c) Objetivos a largo plazo

 Constituir una organización fortalecida y competitiva en la producción y
comercialización de quinua.
5.2. Alianzas estratégicas y oportunidades de negocio

La organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA”, cuenta
con alianzas de negocio hechas con empresas acopiadoras de quinua, las cuales están
detalladas en el siguiente cuadro.
Descripción de la alianza
Empresa u Características de la ¿Es probable
estratégica u oportunidad Finalidad
organización empresa u organización o concreta?
de negocio
Otorgar fondos Municipalidad Entidad pública encargada La alianza es
Promoción de fondos concursables no Distrital de Acocro de administración de los concreta.
concursables retornables y recursos públicos dentro de
cofinanciado por el AEO. su ámbito de influencia.
La alianza es
concreta para
Comercializar el CORPORACIÓN Empresa acopiadora y entrega del
Comercialización de transformadora de quinua
producto a mejores producto,
quinua. DIES S.A.C. para consumo humano a
precios. mediante firma
nivel regional.
de contrata de
compra venta.
La alianza es
Empresa prestadora de
Servicios de asistencia concreta para
Producción y servicios de asistencia
técnica durante la RENOVA proveer
comercialización de quinua. técnica y comercializadora
proceso productivo. asistencia
de insumos agrícolas.
técnica.
6. PLAN OPERACIONAL
6.1. Requerimiento operacional de los AEO
 Mejoramiento del producto o servicio

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el
cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio.
1. Se incrementará el rendimiento de producción de 1200 kg/ha a 1500 kg/ha, mediante
la adquisición de semilla certificada, adecuado nivel de abonamiento y fertilización,
manejo agronómico adecuado y oportuno, asistencia técnica brindada a los asociados.
2. Se mejorará el porcentaje de pureza del producto de 90% a 97% de pureza, mediante la
implementación de una trilladora venteadora.
 Requerimiento de asistencia técnica y capacitación.
Para mejorar el proceso de:

Manejo agronómico en el proceso productivo del negocio
(preparación del suelo, siembra, abonamiento y
1. Asistencia técnica
fertilización, control de malezas, control fitosanitario,
cosecha y post-cosecha).
 Resolución de problemas de producción y comercialización

Dificultades Solución
Brindar servicios de asistencia técnica en el
1. Bajos rendimientos en la producción proceso productivo, dotación de insumos y
activos.
Adquisición de una trilladora venteadora
2. Altos niveles de impurezas del
producto
Brindar asistencia técnica en proceso
3. Limitado capacidad técnico
productivo.
productivas del AEO
6.2. Explicaciones técnicas y diseño de producto

En el presente negocio se plantea producir quinua sin perlado en una extensión de 19
hectáreas con una tecnología media, estimándose producir 28.5 toneladas (rendimiento de
1.5 t/ha), para ello es necesario contar con el asesoramiento técnico de un profesional
conocedor de esta actividad productiva, de esta forma garantizar los rendimientos en cada
campaña.
Una vez culminado el proceso productivo se obtendrá el grano de quinua sin perlado con
una pureza del 97%, con porcentaje de humedad de 13%. La misma que será
comercializada en sacos blancos de 50 Kg de capacidad.
6.3. Definición del proceso productivo

El proceso productivo para la propuesta del negocio consistirá de las siguientes actividades
que se detallan a continuación:
 Preparación del terreno: Es una de las labores más importantes de cual depende
en gran parte el éxito del cultivo; dicha actividad se realizará con maquinaria
agrícola, que consiste en el roturado, mullido y nivelado del terreno.
 Surcado: Esta actividad se realizará con maquinaria agrícola, donde el

distanciamiento entre surco será de 80 cm a una profundidad de 12 a 15 cm.
 Siembra: Previa a esta actividad se realizará el abonamiento con guano de islas y
la primera fertilización con fosfato di amónico y cloruro de potasio; la siembra se
realizará a chorro contiguo con una densidad de 10kg/ha, la misma que se cubrirá
con una capa de tierra de 2 a 3cm.
 Control fitosanitario: Esta actividad muy importante para obtener buenos
rendimientos al final de la cosecha, por lo que se debe realizar el control adecuado
y oportuno en siguientes etapas del proceso productivo:
- Después de la emergencia, para el control de plagas como el gorgojo y

gusanos cortadores de plantas tiernas, y enfermedades como la chupadera
y mildiü.
- Entre deshierbo y aporque, para el control de enfermedades (mildiü y
mancha foliar) y plagas comedores de hojas.
- En estado pastoso, para el control de kona kona (Eurysacca melanocampta)
y chinches.
 Deshierbo: Esta actividad consiste en la eliminación de las malezas manualmente,

con la finalidad de evitar la competencia con la quinua de luz, agua, espacio,
nutriente, además de ser hospederos de plagas y enfermedades.
 Desahije: Consiste en eliminar plantas más pequeñas y de malas condiciones,
cuando las plantas se encuentren con una altura de 20 a 30cm, dejando 20 a 30
plantas por metro lineal.
 Aporque: Consiste en la acumulación de suelo a la base de la planta para evitar el
tumbado; además permite la aireación de raíces, eliminación de malezas,
aislamiento contra plagas y enfermedades, cubrir la segunda fertilización, reserva
de agua y otros. Dicha actividad se realiza una vez.
 Cosecha: Previo a ello se realiza la selección de semilla, con la finalidad de reservar
semilla de buena calidad para la siguiente campaña.
La cosecha debe realizarse con la debida oportunidad para evitar no solo las
pérdidas de por efectos adversos del clima y ataque plagas (aves). La cosecha se
debe realizar cuando las plantas se hayan defoliado y presenten un color amarillo o
pálido o los granos hayan adquirido una consistencia tal que resistan la presión de
la uña. Dicha actividad consiste en la ciega, emparvado, trillado-venteado.
 Post-cosecha: Dentro de esta actividad están plasmados el traslado, secado,
envasado, pesado, almacenado y comercialización del producto.
PREPARACIÓN DE
TERRENO Y SURCADO
SIEMBRA Abonamiento y fertilización
1er control fitosanitario

DESHIERBO
1er abonamiento foliar y
Desahije 2do control fitosanitario
APORQUE Fertilización
2do abonamiento foliar

3ro control fitosanitario
Selección de semilla
COSECHA
POST COSECHA
6.4. Dimensionamiento de materia prima e insumo

La producción de Quinua será de 28,500.00 kg por campaña (19 has), para obtener está
producción se requiere de:
 190 Kg de semilla certificada ecotipo choclito.
 228 sacos de Guano de isla
 47.5 sacos de Fosfato di Amónico
 57 sacos de Nitrato de Amonio.
 28.5 cloruro de potasio
 40 litros Wuxal ascofol (abono foliar)
 40 litros Wuxal doble (abono foliar)
 50 frascos Kinetic x 200 ml (adherente)
6.5. Dimensionamiento de maquinaria y herramientas

Para garantizar la producción, como también para la obtención del grano de quinua con una
pureza del 97% y una buena presentación, se requiere los siguientes equipos, herramientas
y materiales:
 01 Trilladora venteadora, motor 16HP, cap. 600 gr/h

 06 mochilas fumigadoras
 0.5 rollos de arpillera (rollo 6mX200m)
 O4 unidades de cilindro de plástico x 200l
 720 unidades de costales blanco (50 kg)
6.6. Localización del negocio

Las unidades productivas de los AEO se encuentran cerca de las vías de acceso, la misma
que nos permitirá acopiar el producto con facilidad, ubicadas en la jurisdicción de la
comunidad Pantipampa.
Cada socio cuenta con un centro de acopio, ubicado en el barrio Ccochapata de la

comunidad Pantipampa, estes locales se encuentra al borde de la carretera principal que
une el centro poblado de Seccelambras con la ciudad de Ayacucho.
6.7. Planeación de la distribución del área de trabajo

La organización dentro del proceso productivo distingue dos áreas de trabajo, como sigue:
 Trabajo en campo agrícola, encargado por el responsable de producción y

contabilidad.
 Trabajo en el almacén, encargado por el responsable de comercialización y
contabilidad.
Ambas actividades se desarrollan conforme a la estructura de trabajo del AEO, los cuales
están divididos en áreas, detallados con anterioridad. Los requerimientos de los materiales,
insumos y espacios (parcelas de producción y almacén), se utilizan de acuerdo al
calendario agrícola.
6.8. Requerimiento de mano de obra

El requerimiento de mano de obra para la producción y comercialización de quinua es de
56 jornales por Ha/ campaña, la mano de obra requerida se calculó teniendo en cuenta el
diagrama de flujo del proceso productivo, el cual se detalla en el siguiente cuadro.
Cuadro Nº 13: Dimensionamiento de Mano de Obra

JORNAL JORNAL
MANO DE OBRA/ DESCRICIÓN
/ HA / 19 HAS
Abonamiento de fondo 2 38
Siembra 4 76
Deshierbo 12 228
Aporque 12 228
Control Plagas y Enfermedades 9 171
Siega o corte 9 171
Recojo cosecha 4 76
Alimentación Trilla 2 38
Secado 1 19
Ensacado - Venta 1 19
TOTAL 56 1064
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
ESTRATEGIAS DE MARKETING
a) Estrategia del producto
a.1. Definición del producto

El producto es el “grano seco de quinua sin perlado (ecotipo choclito)”, con una humedad
menor a 13% y pureza del 97 %.
a.2. Características del producto

 Características generales
- Grano seco (contenido de humedad menor a 13%) sin perlado con una pureza
de 97%.
- Alto contenido nutricional en proteínas, vitaminas, minerales, aminoácidos
esenciales, alta digestibilidad, libre de gluten y no contiene colesterol.
- Tiempo de vida útil bastante prolongado.
- Color de grano blanco con forma redondeado aplanado y un tamaño promedio
de 1.8 a 2mm.
- Características favorables para la producción de harina y derivados.
 Características nutricionales
Cuadro N° 14. Composición nutricional

de 100 g de parte comestible de quinua.
Componentes Contenido
Humedad 9.40 – 13 %
Calorías 351 cal
Carbohidratos 53.50 – 74.30 g
Fibra 2.10 – 4.90 g
Grasa total 5.30 – 6.40 g
Lisina 6.80 – 8.50 g
Proteínas 11.00 – 13.00 g
Metionina 2.10 mg
Treonina 4.50 mg
Triptófano 1.3 mg
Fuente: U. Braco (1987)
 Características sensoriales
Las características sensoriales más importantes del grano de quinua ofertado son: olor
agradable, color blanco, sabor dulce y textura dura.
a.3. Estrategia
 Marca y posicionamiento
El logotipo de la organización refleja solidez, sinceridad y calidad del producto.
Fig. 1. Logotipo de la Organización
 Envasado
El envasado utilizado para venta de quinua será sacos polipropileno de 50 kg de color

blanco, que representa la calidad y limpieza del producto.
b) Estrategia del precio

La fijación de precios se realizó de acuerdo al historial de precios del producto en el
mercado (precio pagado al productor), el cual es como sigue en el siguiente cuadro:
Cuadro N° 15. Estimación del precio

Año Precio S/./kg de quinua
2011 4.50
2012 8.00
2013 8.50
2014 7.50 (estimado)
Según el cuadro precedente, se estima un precio de S/. 7.50 por kilo de grano de q1uinua
sin perlado, el mismo que se utilizará para analizar el flujo de costos (caja).
Éste precio estimado, se justifica por las siguientes propiedades que tiene el producto:
 Grano seco (contenido de humedad menor a 13%) sin perlado con una pureza de
97%.
 Tiempo de vida útil bastante prolongado.
 Características favorables para la producción de harina y derivados.
 No es dañina incluso para dietas de enfermos, ancianos y niños.
 La quinua apreciada por sus dotes de: Palatabilidad, digestibilidad y alta calidad
nutricional, libre de gluten y no contiene colesterol.
c) Estrategia del plaza
Nosotros como organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO

CCOCHAPATA” queremos satisfacer a todos nuestros clientes, es por el motivo que hemos
diseñado la manera de llegar a ellos, motivándoles e incentivándolos a comprar nuestro
producto, para demostrarles que es un producto que puede llegar muy lejos.
La estrategia queda definida con los siguientes aspectos:
 Venta en lugar de acopio: La organización venderá su producto en el sitio de

acopio a un precio ya mencionado en la estrategia del precio.
 Estrategia bajo pedido: Se atenderá a los clientes a través de una fuerza de ventas
(pedidos), representada por la CORPORACIÓN DIES S.A.C. (principal cliente) y
además representada por las empresas Wiraccoha S.A.C. (exporta quinua),
Agrícola Orgánica S.A.C (conocida como Sierra y Selva, exporta granos andinos),
Agrocondor S.R.L. (acopiador), Alicorp S.A. (elabora de productos industriales de

consumo masivo), Agroindustrias San Isidro Labrador S.A. (procesa en hojuelas,
extruidos pre-cocidos de quinua, entre otras), con los cuales se mantendrá una
comunicación permanente vía telefónica y/o visita personal, de tal forma se estará
entregando los pedidos en los establecimientos del cliente.
Canal de distribución optado por la organización es directa, ya que la distribución o venta

se realizará del productor a la empresa acopiadora y/o transformadora de producto, como
sigue:
PRODUCTOR EMPRESA ACOPIADORA
d) Estrategia del promoción
La promoción se realizará mediantes participación en ferias y festivales, donde el mensaje

que se transmitirá busca hacer reflexionar al comprador por la elección de un grano con
vida útil prolongado, porcentaje de pureza de 97%, saludable, nutritiva y sobre todo con
características favorables para la producción de harina y derivados.
Actividades a realizar
 Se diseñará un logotipo vistoso, que exprese la calidad del producto.

 Se elaborará tarjetas de presentación para todos los clientes.
 Aperturar una cuenta en nombre de la organización en las redes sociales como:
Facebook y Twitter, con el fin de usar como medio de comunicación y publicidad del
producto.
 Asistir a festivales y ferias con el fin de promocionar y hacer conocer más el producto
que ofertamos.
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. Plan de impacto ambiental

En el siguiente cuadro se describe los posibles impactos ambientales que pueden generar
en todo el proceso productivo de la actividad o negocio, para los cuales se realizará un plan
de mitigación ambiental.
Cuadro N° 16. Diagnóstico de impacto ambiental

Factores
Impacto ambiental
ambientales
Contaminación del ambiente por pesticidas y los residuos sólidos
Atmosfera
producto de las actividades productivas.
- Agotamiento de los nutrientes y materia orgánica del suelo.
- Erosión, efecto de las malas actividades agrícolas.
Recurso suelo
- Compactación por uso de maquinaria pesada.
- Encharcamiento del suelo por el riego inadecuado.
Recurso agua Este recuro es poco afectado en esta actividad productiva.
La salud es afectada mediante los pesticidas usados dentro de la
Salud y seguridad
producción.
.
Reconocido los impactos ambientales en el cuadro precedente, procedemos a realizar el
plan de mitigación ambiental para cada caso.
Cuadro N° 17. Plan de mitigación ambiental

Factores
Mitigación ambiental
ambientales
- Se utilizará pesticidas solamente con etiquetas verde y azul, de esta
manera disminuir la contaminación de atmósfera.
Atmosfera - Se realizará pequeños hoyos (microrellenos) en cada parcela con la
finalidad de reciclar los residuos sólidos producto de la actividad
productiva.
- Para cada campaña está previsto el abonamiento con guano de isla
(materia orgánica) y fertilizar el suelo equilibradamente con
Recurso suelo
fertilizantes recomendados según el tipo de suelo y tipo de
plantación.
- Para evitar la erosión del suelo, se realizará el surcado del suelo

con una pendiente que contrarreste la escorrentía superficial (2%
pendiente), para ello harán surcos guía utilizando nivel tipo A.
- Para prevenir la compactación del terreno, se realizará el subsulado
del suelo cada 6 años.
- Para evitar el encharcamiento del suelo, el riego será controlado y
además la pendiente de los surcos ayudará a evacuar el agua
excedente.
Puesto que este recuro es poco afectado en esta actividad productiva,
Recurso agua
no se realizará ninguna actividad específica para el caso.
Por la seguridad y salud del personal que aplica los pesticidas, ellos
Salud y seguridad estarán protegidos con mascarilla y vestimenta adecuadas para el
caso.
9. PLAN DE INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO
9.1. Justificación del cofinanciamiento
Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento

solicitado ayudará a reforzar los siguientes aspectos
1. Los productores tienen baja rentabilidad, efecto de los bajos rendimientos de la
producción (1200 kg/ha), para mejorar este aspecto es necesario utilizar semilla de
calidad (semilla certificada), como también se requiere aplicar abonos y fertilizantes en
cantidades adecuadas y de esta manera incrementar el rendimiento hasta 1500 kg/ha.
2. Existe un mal manejo de cosecha y post cosecha, puesto que hay mucha pérdida de
producto y el porcentaje de pureza del producto final (grano de quinua sin perlado) es
sólo 90%, para mejorar este aspecto se implementará con una trilladora venteadora,
disminuyendo de esta manera las pérdidas de cosecha y obtener un producto con una
pureza del 97%.
3. Existe una demanda creciente e insatisfecha del producto, donde la asociación producirá
anualmente 28.5 toneladas, el cual corresponde a menos del 0.2% de la demanda
insatisfecha, de tal forma podemos ver que existe una oportunidad de negocio con
comercialización exitosa.
4. La evaluación financiera como el VAN incremental (S/. 13,326.00) y el TIR incremental

(19%), nos indican que el presente plan de negocio es bastante rentable, justificando el
cofinanciamiento.
1.- Mochila Fumigadora; para la prevención de plagas y enfermedades de la quinua;

control adecuado y oportuno por presencia de plagas y enfermedades en el cultivo de
quinua que inducen a reducir la producción y rendimiento de la quinua y por ende la
rentabilidad, equipo usado durante el proceso productivo de la quinua.
2.- Trilladora venteadora; la trilla de quinua que practica la asociación en la actualidad es
haciendo uso de maquinaria agrícola es decir trillan con pisoteo del tractor obteniéndose
granos de quinua partidos y con presencia de terrones y piedrecillas que desmerecen su
calidad, por ello se plantea la compra de una trilladora venteadora que permitirá que los
granos sean de calidad y sin presencia de terrones, con una pureza del 97%; de la misma
forma esta maquinaria podrá prestar los servicios en lugares aledaños a la zona de
producción y generar ingresos para el AEO.
3.- Arpillera; la arpillera es usado por los productores (AEO) para el parvado después del
corte y antes del trillado con la finalidad de disminuir al máximo las pérdidas de cosecha;
actualmente la asociación vienen utilizando mantadas (yute) inadecuados para esta
actividad, por ende existe un buen porcentaje de pérdida del producto en esta etapa, razón
por la cual es necesario la adquisición de una arpillera de 100 metros con una ancho de 6
metros.
4.- Cilindro de plástico; este material es utilizado para la mezcla de fertilizantes foliares
como también de pesticidas para el control de plagas y enfermedades; este material nos
ayuda a mezclar el producto (pesticida) en dosis adecuadas, evitando excesos o
deficiencias en la aplicación a la planta.
5.- Costales blancos (50kg); 12% de los estibadores dejan de trabajar al año por llevar
pesos tres veces de lo normal (mayor a 90), por ello es necesario implementar sacos
(costales) con capacidad de 50kg y un color uniforme (blanco); esto permite a la
organización utilizar como estrategia de marketing y mejorar el nivel de venta.
6.- Materia prima e Insumos; el rendimiento de producción es baja (1200 kg/ha), con
respecto a otros productores que obtienen un rendimiento de hasta 1500 kg/ha, esto por el
uso de semilla de mala calidad (contaminada con plagas, enfermedades y degenerada
genéticamente) y la aplicación de dosis inadecuados de abonos (abonos de base y foliares)
y fertilizantes, por ende es necesario la adquisición de estos insumos, con la finalidad de

capitalizar y fortalecer los AEO.
9.2. Mejoramiento del producto o servicio
Dificultades Solución
Brindar servicios de asistencia técnica en el
1. Bajos rendimientos en la producción proceso productivo, dotación de insumos y
activos.
Adquisición de una trilladora venteadora, que
2. Altos niveles de impurezas del
permitirá obtener un producto con 97% de
producto (90%)
pureza.
9.3. Asistencia técnica y/o capacitación requerida
Para mejorar el proceso de:

Manejo agronómico en el proceso productivo del negocio
(preparación del suelo, siembra, abonamiento y
1. Asistencia técnica
fertilización, control de malezas, control fitosanitario,
cosecha y post-cosecha).
9.4. Plan de inversión y costos de operación y mantenimiento
Resumen de cofinanciamiento de la inversión
ENTIDAD VALORIZADO (S/.) EFECTIVO (S/.) TOTAL (S/.)
AEO 25,000.00 621.00 25,621.00
GL - 50,000.00 50,000.00
INVERSION TOTAL (S/.) 75,621.00
a) Costos de inversión y operación con plan de negocio
PRESUPUESTO ANUAL DE INVERSION Y OPERACIÓN (CON PLAN DE NEGOCIO)

Monto Monto
Unidad Costo Financiado Financiado
Concepto Cantidad Total
Medida Unitario por los AEO por el GR o
(S/.) GL(S/.)
INVERSION
Terreno 20,000.00 20,000.00
Alquiler de terreno ha 20 1,000.00 20,000.00 20,000.00
Bienes 0.00 14,120.00 14,120.00
Trilladora venteadora, motor 16HP, cap. 600
gr/h Unidad 1 12,800.00 12,800.00 12,800.00
Mochila fumigadora Unidad 6 220.00 1,320.00 1,320.00
Materiales 621.00 1,424.00 2,045.00
Arpillera (rollo 6mX200m) Rollo 0.5 1,850.00 925.00 925.00
Cilindro de plastico x 200l und 4 100.00 400.00 400.00
Costales blancos (50 kg) und 720 1.00 621.00 99.00 720.00
Insumos 0.00 32,674.50 32,674.50
Semilla certificada (ecotipo choclito ) kg 190 18.00 3,420.00 3420.00
Wuxal ascofol (abono foliar) lt 40 80.00 3,200.00 3,200.00
Kinetic x 200 ml (adherente) fco 50 30.00 1,500.00 1,500.00
Wuxal doble (abono foliar) lt 40 46.00 1,840.00 1,840.00
Nitrato de amonio sac 57 87.00 4,959.00 4,959.00
Fosfato diamonico sac 47.5 87.00 4,132.50 4,132.50
Guano de isla sac 228 65.00 14,820.00 14,820.00
Cloruro de potasio sac 28.5 78.00 2,223.00 2,223.00
Servicios 5,000.00 0.00 5,000.00
Asistencia técnica mes 5 1000.00 5000.00 5,000.00
Otros servicios 0.00 1,781.00 1,781.00

Transporte de equipos glb 1 500.00 500.00 500.00
Transporte de insumos kg 18300 0.07 1,281.00 1,281.00
Sub Total Inversión 25,621 50,000 75,621

% de financiamiento 34% 66% 100%
A. COSTOS DE PRODUCCION DE QUINUA

Concepto Unidad Cantidad P. unitario Total Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Costos Directos 102550.50 102550.50 102550.50 102550.50 102550.50 102550.50
Materia prima.
Semilla certificada (ecotipo kg 190 18.00 23420.00 23420.00 23420.00 23420.00 23420.00 23420.00
Insumos. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Wuxal ascofol (abono foliar) lt 20 80.00 1600.00 1600.00 1600.00 1600.00 1600.00 1600.00
Kinetic x 200 ml (adherente) fco 20 30.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
Wuxal doble (abono foliar) lt 40 46.00 1840.00 1840.00 1840.00 1840.00 1840.00 1840.00
Nitrato de amonio sac 57 87.00 4959.00 4959.00 4959.00 4959.00 4959.00 4959.00
Fosfato diamonico sac 47.5 87.00 4132.50 4132.50 4132.50 4132.50 4132.50 4132.50
Guano de isla sac 228 50.00 11400.00 11400.00 11400.00 11400.00 11400.00 11400.00
Cloruro de potasio sac 28.5 78.00 2223.00 2223.00 2223.00 2223.00 2223.00 2223.00
Engeo (insecticida) lt 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Fastac x 250 ml. (insecticida) lt 20 25.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
Folio gold (fungicida) lt 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Aliete (fungicida) lt 20 95.00 1900.00 1900.00 1900.00 1900.00 1900.00 1900.00
Mano de obra directa.
Peón Jornal 1064 30.00 31920.00 31920.00 31920.00 31920.00 31920.00 31920.00
Almuerzo Ración 1064 4.00 4256.00 4256.00 4256.00 4256.00 4256.00 4256.00
Otros (Alquiler de maquinaria)
Roturado del suelo h/m 80 70.00 5600.00 5600.00 5600.00 5600.00 5600.00 5600.00
Mollido y nivelado h/m 40 100.00 4000.00 4000.00 4000.00 4000.00 4000.00 4000.00
Surcado h/m 60 70.00 4200.00 4200.00 4200.00 4200.00 4200.00 4200.00
1. Costos Indirectos 3111.00 3111.00 3111.00 3111.00 3111.00 3111.00
Terreno
Alquiler de terreno ha 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mantenimiento.
Trilladora glb 1 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00
Mochila fumigadora glb 1 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00
Servicios (trasporte del producto)
Traslado de chacra-almacén glb 1 2100.00 2100.00 2100.00 2100.00 2100.00 2100.00 2100.00
Suministros.
Costales blanco (50 kg) und 720 1.00 720.00 720.00 720.00 720.00 720.00 720.00
Rafia und 24 1.50 36.00 36.00 36.00 36.00 36.00 36.00
Aguja gruesa und 5 1.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00
TOTAL 105661.50 105661.50 105661.50 105661.50 105661.50 105661.50
b) Costos de inversión y operación sin plan de negocio

PRESUPUESTO ANUAL DE INVERSION Y OPERACIÓN (SIN PLAN DE NEGOCIO)
Unidad Costo Total
Concepto Cantidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Medida Unitario (S/.)
A. COSTOS DE PRODUCCION DE QUINUA
Costos Directos 72440.00 72440.00 72440.00 72440.00 72440.00 72440.00
Materia prima.
Semilla (no certificada) kg 200 9.00 1800.00 1800.00 1800.00 1800.00 1800.00 1800.00
Insumos.
Kinetic x 200 ml (adherente) fco 50 30.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00
Wuxal doble (abono foliar) l 40 46.00 1840.00 1840.00 1840.00 1840.00 1840.00 1840.00
Nitrato de amonio saco 50 87.00 4350.00 4350.00 4350.00 4350.00 4350.00 4350.00
Fosfato diamonico saco 40 87.00 3480.00 3480.00 3480.00 3480.00 3480.00 3480.00
Guano de isla saco 160 50.00 8000.00 8000.00 8000.00 8000.00 8000.00 8000.00
Engeo (insecticida) l 2 300.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
Fastac x 250 ml. (insecticida) l 10 25.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00
Folio gold (fungicida) l 20 106.00 2120.00 2120.00 2120.00 2120.00 2120.00 2120.00
Aliete (fungicida) l 20 95.00 1900.00 1900.00 1900.00 1900.00 1900.00 1900.00
Mano de obra directa.
Peón (siembra, deshierbo,aporque
Jornal 1120 30.00 33600.00 33600.00 33600.00 33600.00 33600.00 33600.00
cosecha, postcosecha)
Otros (Alquiler de maquinaria) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Roturado del suelo h/m 80 70.00 5600.00 5600.00 5600.00 5600.00 5600.00 5600.00
Mollido y nivelado h/m 60 100.00 6000.00 6000.00 6000.00 6000.00 6000.00 6000.00
Surcado h/m 20 70.00 1400.00 1400.00 1400.00 1400.00 1400.00 1400.00
Costos Indirectos 2681.00 2681.00 2681.00 2681.00 2681.00 2681.00
Servicios
Traslado del producto (chacra- glb 1 2400.00 2400.00 2400.00 2400.00 2400.00 2400.00 2400.00
Alquiler de trilladora Días 3 80.00 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00
herramientas (lampa y segadora) glb 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mochila fumigadora glb 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Suministros.
Rafia und 24 1.50 36.00 36.00 36.00 36.00 36.00 36.00
Aguja gruesa und 5 1.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00
TOTAL 75121.00 75121.00 75121.00 75121.00 75121.00 75121.00
Cuadro N° 18. Costos unitarios con proyecto

PRODUCCION POR AÑOS
DESCRIPCION
1 2 3 4 5
Producción Kg/Año 25,520.00 25,520.00 25,520.00 25,520.00 25,520.00
Costo Producción con proyecto 105,661.50 105,661.50 105,661.50 105,661.50 105,661.50
COSTO UNITARIO 4.14 4.14 4.14 4.14 4.14
Cuadro N° 19. Costos unitarios sin proyecto

DESCRIPCION Año 0
Producción Kg/Año 18,110.00
Costo Producción con proyecto 75,121.00
COSTO UNITARIO 4.15
9.5. Determinación del precio de venta

La fijación de precios se realizó de acuerdo al historial de precios del producto en el
mercado (precio pagado al productor), el cual es como sigue en el siguiente cuadro:
Cuadro N° 20. Estimación del precio

Año Precio S/./kg de quinua
2011 4.50
2012 8.00
2013 8.50
2014 7.50 (estimado)
Según el cuadro precedente, se estima un precio de S/. 7.50 por kilo de grano de q1uinua
sin perlado, el mismo que se utilizará para analizar el flujo de costos (caja).
9.6. Determinación de los ingresos

Plan de Producción Consolidado con PN
Volúmenes estimados de producción anual (Kg)
Producto Unidad
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
N° socios 25 25 25 25 25 25
Total areas (Has) 19 19 19 19 19 19
Productividad 1200 1500 1500 1500 1500 1500
Quinua
Producción total 22800 28500 28500 28500 28500 28500
Merma (%) 4560 2850 2850 2850 2850 2850
Autoconsumo (Kg) 130 130 130 130 130 130
Volúmenes de Venta Estimados en el Mercado Objetivo

Nivel de ventas por año
Producto Variable
Precio de venta 7.50 7.50 7.50 7.50 7.50 7.50

Quinua Volumen de venta 18,110.00 25,520.00 25,520.00 25,520.00 25,520.00 25,520.00
Ingreso total 135,825.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00
9.7. Análisis del punto de equilibrio
PEE (S/.) = 4352.13

PEE (Und)= 580.28
9.8. Evaluación de la rentabilidad

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS (CON PN)
Estado de Resulatados Proyectados (S/.)

Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(+) Ventas 135,825 191,400 191,400 191,400 191,400 191,400
(-) Costo de ventas 76,321 107,222 107,222 107,222 107,222 107,222
(=) UTILIDAD BRUTA 59,504 84,179 84,179 84,179 84,179 84,179
(-) Gastos administrativos 360 360 360 360 360 360
(-) Depreciación 1,929 1,929 1,729 1,729 1,729
(=) UTILIDAD OPERATIVA 59,144 81,890 81,890 82,090 82,090 82,090
(-) Gasto financiero
(=) UTILIDAD NETA ANTES DE IMPUESTOS 59,144 81,890 81,890 82,090 82,090 82,090
(-) Impuestos
(=) UTILIDAD NETA 59,144 81,890 81,890 82,090 82,090 82,090
Margen operativo 44% 43% 43% 43% 43% 43%

Margen neto 44% 43% 43% 43% 43% 43%
Rentabilidad operativa
Rentabilidad Neta por productor
FLUJO DE CAJA CON PN

Flujo de Caja Proyectado con PN
Proyectado
Flujo de Caja (S/.)
(+) Ingresos por ventas 191,400.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00
(-) Costos y gastos operativos 107,582 107,582 107,582 107,582 107,582
(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo 83,819 83,819 83,819 83,819 83,819
(-) Inversión en activos
(+) Venta de activos
(+) Aportes de capital
(=) Flujo de inversión -75,621
Margen neto 44% 43% 43% 43% 43% 43%
ASOCIACIÓN
Rentabilidad operativa AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA
FLUJO DE CAJA CON PN

Flujo de Caja Proyectado con PN
Proyectado
Flujo de Caja (S/.)
(+) Ingresos por ventas 191,400.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00 191,400.00
(-) Impuestos
(=) Flujo de inversión -75,621
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO -75,621 83,819 83,819 83,819 83,819 83,819
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS (SIN PN)
Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

(+) Ventas 135,825 135,825 135,825 135,825 135,825 135,825
(-) Costo de ventas 76,321 76,321 76,321 76,321 76,321 76,321
(=) UTILIDAD BRUTA 59,504 59,504 59,504 59,504 59,504 59,504
(-) Gastos administrativos 360 360 360 360 360 360
(-) Depreciación
(=) UTILIDAD OPERATIVA 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144
(-) Gasto financiero
(=) UTILIDAD NETA ANTES DE IMPUESTOS 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144
(-) Impuestos
(=) UTILIDAD NETA 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144

Margen neto 44% 44% 44% 44% 44% 44%
Rentabilidad operativa
FLUJO DE CAJA SIN PNT

Flujo de Caja Sin PN (S/.)
Proyectado
Flujo de Caja (S/.)
(+) Ingresos por ventas 135,825 135,825 135,825 135,825 135,825
(-) Impuestos
(=) Flujo de inversión
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO 59,144 59,144 59,144 59,144 59,144
Indicadores de Rentabilidad con PNT

Indicador Fórmula Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Utilidad operativa/
Rentabilidad operativa 43% 43% 43% 43% 43%
ventas netas
Utilidad Neta/Ventas
Rentabilidad Neta 43% 43% 43% 43% 43%
netas
Rendimiento sobre la Utilidad Neta/Activo
108% 108% 109% 109% 109%
inversión Total
Utilidad operativa +
EBITDA 83,818.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50
depreciación
FLUJO DE CAJA INCREMENAL

Flujos de Caja Incrementales Proyectados (S/.)
Años
Rubro
0 1 2 3 4 5
FFCC económico con PNT (A) -75,620.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50 83,818.50
FFCC económico sin PNT (B) 0.00 59,144.00 59,144.00 59,144.00 59,144.00 59,144.00
Flujo de caja económico incremental
-75,620.50 24,674.50 24,674.50 24,674.50 24,674.50 24,674.50
FFCC EI = (A) – (B)
INDICADORES DE RENTABILIDAD INCREMENTAL

Indicadores Económicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental
Indicadores Resultado
COK 12%
VANE Incremental (S/.) 13,326
TIRE Incremental 19%
10. INDICADORES DE IMPACTO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
 Instalación de 19 Has de cultivo de quinua.

 Producción de 28,500.00 Kg de quinua.
 Incremento del rendimiento de producción de 1200 kg a 1500 kg/Ha.
 Mejorar la calidad del producto final (grano de quinua sin perlado), del 90% de
pureza a 97%.
 Incremento de utilidades (ingreso económico) de S/. 986.98 anuales por cada socio.
 Participación activa de la mujer en la actividad productiva del negocio (el 46% de los
asociados son mujeres).
11. CONCLUSIONES
1. La evaluación de la rentabilidad nos demuestra que el VAN es positivo (S/.
13,326.00), por lo que se debe invertir en el plan de negocio.
2. El TIR es mayor que el costo de oportunidad del capital (12%), el cual nos indica la
rentabilidad del negocio.
3. El punto de equilibrio en unidades es de 580.28, lo que nos indica que debemos
producir mayor a 580.28 kg de grano de quinua para percibir utilidades.
4. El costo de inversión del plan de negocio asciende a S/. 75,621.00, de los cuales el
66% financiará el gobierno local y el 34% los AEO.
5. De los 34% (S/. 25,621.00) de cofinanciamiento de los AEO, la suma de S/.
25,000.00 es valorizado y S/. 621.00 será en efectivo.
6. Existe una demanda creciente e insatisfecha del producto, donde la asociación
producirá anualmente 28.5 toneladas, el cual corresponde a menos del 0.2% de la
demanda insatisfecha, de tal forma podemos ver que existe una oportunidad de
negocio con comercialización exitosa.
7. El Plan de Negocio deberá ser utilizado como herramienta del AEO, para alcanzar
el objetivo y la sostenibilidad del Negocio, mediante las acciones administrativas y
el desarrollo operacional.
8. Se recomienda financiar el Plan de Negocios.
5.3. ANEXOS
1. Documentación Legal
2. Documentos de Sostenibilidad
3. Fotografías
4. Plano de ubicación
1. Documentación Legal
1.1. Solicitud de participación en el concurso de

PROCOMPITE
1.2. Solicitud de financiamiento de la elaboración de una

propuesta productiva
1.3. Ficha registral SUNARP de la asociación vigente y/o

activo
1.4. Minuta de constitución

1.5 Certificado de que la asociación de productores existe en la

zona y realiza vida orgánica en la cadena productiva
2. Documentos de Sostenibilidad
2.1. Copia de DNI de los socios

2.2. Declaración jurada no recibir apoyo de ninguna

institución del estado
2.3. Declaración jurada de cofinanciamiento

2.4. Copia simple de acta de asamblea de constitución

2.5. Copia fedateada del cuaderno de Padrón de socios de

la asociación
2.6. Declaración jurada de los Agentes Económicos

Organizados
2.7. Copia legalizada del Acta de la asamblea de los AEOs

donde prioriza el plan de negocios que va presentar
al concurso
2.8. Acreditación y vigencia de poder de presidente de la

asociación de productores
2.9. Contratos de compra y venta del producto final del

negocio
2.10. Carta de compromiso de prestación de servicios de

asistencia técnica
2.11. Cotización
2.12. Especificaciones técnicas de los insumos, equipos,

maquinarias
2.13. Certificado de posesión del terreno

3. Panel fotográfico
4. Plano de ubicación
Provincia Huamanga Distrito Acocro

Localidad

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ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA

8. ASPECTOS GENERALES ....................................................................................... 28

1.1. Definición del negocio

Este producto se ofertará a un mercado específico que es la CORPORACIÓN DIES S.A.C.

Cuadro N° 01. Composición nutricional

Además de la demanda creciente e insatisfecha, la quinua tiene buenos precios en el

a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva

El presente negocio se ubica dentro de la cadena productiva de quinua en el eslabón de

b) Referencias de las propuestas productivas

Además de la producción de quinua, la asociación también se dedica a la producción de

Pese a la experiencia en este negocio (producción de quinua), la debilidad de la

Es la primera oportunidad que la asociación participa en PROCOMPITE, de todas maneras

1.2. Definición del nombre

“Mejoramiento de la producción y productividad de quinua de la Asociación Agropecuario

2. INVESTIGACIÓN DEL MERCADO

2.1. Recolección de información secundaria y primaria

La información secundaria se ha obtenido de la Oficina de Desarrollo Económico y Medio

2.2. Análisis de la demanda

El producto se ofertará (venta) a la CORPORACIÓN DIES S.A.C. con R.U.C. 20494843642,

Cuadro N° 02. Demanda nacional proyectada

Población Consumo Demanda

Cuadro N° 03. Exportación histórica

El cuadro N° 03 nos muestra la exportación histórica, de tal forma que el promedio de

Cuadro N° 04. Exportación proyectada

Teniendo la demanda nacional proyectada y la exportación proyectada, podemos obtener

Cuadro N° 05. Demanda total proyectada

2.3. Análisis de la oferta

El análisis de la oferta se basará en el conocimiento de la producción nacional, donde el

Cuadro N° 06. Producción histórica nacional

Cuadro N° 07. Oferta proyectada

2.4. Determinación de la brecha demanda-oferta

Cuadro N° 08. Brecha demanda-oferta

En el cuadro precedente se ve un alto volumen de demanda insatisfecha, sabiendo además

La organización “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO DEL BARRIO CCOCHAPATA”,

3. ANÁLISIS DEL ENTONO

El acceso a los centro de producción (terrenos de cultivo) es mediante trochas carrozables

Cuadro N° 09. Población de la comunidad Pantipampa (2007)

Con respecto a la vivienda, la población de la comunidad mencionada viven en casas

Del total de habitantes de la comunidad Pantipampa, la “ASOCIACIÓN AGROPECUARIO

4. Producto de calidad y nutritivo 4. Dificultad de transporte de producto de

3. Buenos precios del producto en la 4. Altas tasa de intereses del capital

4.1. Ubicación de la AEO

Se recalca que la comunidad de Pantipampa no es capital del distrito, como también

4.2. Composición de la junta directiva del AEO

Cargo Nombres y apellidos DNI

 Representante legal de la persona jurídica

Nombres y apellidos : Marcial Gutiérrez Pariona

 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos : Marcial Gutiérrez Pariona

4.3. Participantes de los AEO

4.4. Estructura de distribución de las utilidades

Cuadro N° 10. Distribución de utilidades

17. Yaneth Celeste Callañaupa Gutiérrez 3.65% 3062.60

4.5. Medidas para evitar una mala administración de los AEO

4.6. Estructura de trabajo en la AEO

Cuadro N° 12. Personas externas que trabajan en la AEO

4.7. Organigrama del AEO

ASAMBLEA GENERAL DEL AEO

Área de Área de Área de

5. PLANTEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1. Objetivos del negocio

a) Objetivos a corto plazo

b) Objetivos a mediano plazo

El cuadro precedente nos indica que la organización tendrá un incremento de S/.