INVESTIGACIÓN DOCUMENTAL Y DE CAMPO

INFORME FINAL

VENTAJAS DE TENER UNA PLANEACIÓN FINANCIERA PERSONAL

PRESENTADO POR: RUBITH ESCOBAR MOLINA

9 DE JUNIO DEL 2018

ÍNDICE

INTRODUCCIÓN 3

METODOLOGÍA 4
DISEÑO DEL PLAN DE TRABAJO 4

RESULTADOS 5
INVESTIGACIÓN DE CAMPO 5
ANALISIS DE DATOS RECABADOS DE INVESTIGACIÓN DOCUMENTAL 6

CONCLUSIONES 10

RECOMENDACIONES 11

ANEXOS 12
ENCUESTA DOCUMENTAL 12
PROTOCOLO DE ENTREVISTA DE CAMPO 13
INTRODUCCIÓN

Para que los individuos vivan dignamente económicamente hablando deben

adaptarse al entorno que les rodea y cumplir con los roles económicos que van
desarrollando conforme pasa el tiempo y de acuerdo a sus necesidades. Una de
las definiciones más ajustadas a su significado la brinda Ortega en el año 2008:
“Es un proceso virtual del cual se proyectan y se fijan las bases de las actividades
financieras con el objeto de minimizar el riesgo y aprovechar las oportunidades y
los recursos”. (Cardona Montoya, 2010).

Las personas tienen como objetivo cubrir todos los gastos diarios, realizar ahorros,
resguardar pagos de emergencia; e incluso llegar a su meta más alta que puede
ser el emprendimiento de un negocio. El rendimiento de su ingreso personal debe
ser suficiente para gratificar y cumplir todos los gastos personales y/o familiares.
Por ello sus decisiones son de vital importancia para compensar su estado
financiero; pero que sucede cuando no hay un buen manejo de ingresos y egresos
económicos; cuando son más los pasivos que los activos y por ende las pérdidas
forman parte del vivir diario. Este es el motivo por el cual se realizo esta
investigación, para profundizar en el tema y crear conciencia de los beneficios de
tener un plan financiero personal.

Las personas que carecen de recursos económicos, no cuentan con las

herramientas necesarias para mejorar y acomodar sus recursos o solventar sus
deudas. El realizar un proyecto con las ventajas de un plan financiero personal
permitirá que las personas mejoren su economía a través de estrategias y en su
lugar tener más activos que pasivos.

Los objetivos de tener una planeación financiera personal nos permitirá:

 Identificar los malos hábitos que puede haber en planeación financiera

inadecuada.
 Aprender métodos para una buena planeación financiera.
 Conocer planes financieros adecuados para uso personal.
METODOLOGÍA

Las investigaciones que fueron realizadas en este proyecto fueron a través de dos
métodos:

En primer estancia se formalizo una investigación de campo a través de un diario

donde se registraron las actividades que se realizaron durante las visitas al
Desarrollo Integral de la Familia (DIF), los instrumentos empleados fueron
encuestas a diferentes personas, incluyendo personal que labora en ese lugar, las
cuales fueron recolectadas y recabadas a través de una bitácora y diario de
campo.

También se realizo un formulario a través de “drive formularios" donde se

realizaron entrevistas a una población de 10 personas de diferente edad y sexo
instinto, lo cual facilito la recolección de la investigación documental, estas
entrevistas fueron publicadas a través de facebook .

DISEÑO DEL PLAN DE TRABAJO

RESULTADOS
INVESTIGACIÓN DE CAMPO
De acuerdo a las entrevistas realizadas el día de 24 de mayo del año en curso a
las 10:00 a.m., se da a conocer el siguiente registro de resultados descriptivos:

De acuerdo a las entrevistas realizadas en el Desarrollo integral de la Familia

(DIF); además de los comentarios de las personas y observaciones del lugar, se
concluye que:

* Al lugar van con mayor frecuencia mujeres, y personas de la tercera edad.

* Son en mayor cantidad jóvenes y niños van a pedir atención psicológica.
* Las personas que frecuentan este lugar es porque sus recursos
económicos son muy bajos.
* Se conoce que son personas de bajos recursos debido a que se hace un
estudio socioeconómico y se lleva un expediente de las personas que lo
frecuentan desde el primer día que entran a las instalaciones.
* Algunas personas que laboran en el lugar muestran desagrado a las
personas que llegan por lo que hace la vinculación y proceso de apoyo un
tanto desagradable, además de no cumplir con sus actividades laborales
adecuadamente.
* Por el contrario, también hay personas que muestran interés y apoyan a las
personas de manera gratificante.
* Los servicios más solicitados por las personas son atención medica y
despensa básica.
ANALISIS DE DATOS RECABADOS DE INVESTIGACIÓN DOCUMENTAL

Conforme a las encuestas realizadas se dio a conocer los siguientes resultados:

Análisis. En el rango de edad da a conocer que las personas que contestaron la

encuesta son entre 21 y 46 años de edad.

Rango de edad

33 21
31 41
46 43
30 24
27 34

Análisis. De acuerdo a las personas que contestaron la encuesta menciona que de

10 personas que contestaron 6 son mujeres y 4 hombres.

Sexo.

Análisis. En el inicio de la encuesta las personas dan a conocer en mayor cantidad

de personas que su economía actualmente está en estado regular, un 30 del
porcentaje general es bueno y una minoría del 10 por ciento es malo.
1. ¿Cómo considera el estado de tu economía actualmente? 10 respuestas.

Análisis. El 100 por ciento de las personas mencionan que les gustaría tener más
recurso monetario.

2. ¿Te gustaría tener más dinero? 10 respuestas

Análisis. El 90 % de las personas encuestadas han ahorrado en alguna ocasión.

3. ¿Alguna vez has ahorrado dinero? 10 respuestas

Análisis: De la encuesta realizada considera un 70 % de la muestra tener más
perdidas que ganancias y una minoría de un 30 % tener más ganancias.

4. En cuanto a tus finanzas personales ¿Qué tienes más? 10 respuestas

Análisis. El 100 % de las personas valoran que el tener estrategias mejora la

economía personal y creen conveniente aprender a administrar sus gastos para
mejorar su economía.

5¿Crees que tu economía mejoraría si tuvieras estrategias financieras?

6. ¿Te gustaría aprender a administrar tus gastos? 10 respuestas

Análisis. El 80 % de las personas piensan que el tener dinero o no tenerlo les

afecta emocionalmente y una minoría del 20 % tal vez influye emocionalmente.

7. ¿Consideras que el tener o no tener dinero afecta emocionalmente a las

personas? 10 respuestas
Análisis. Un 80 % de las personas si han pensado en las entradas y salidas de
dinero, dando lugar en un porcentaje igualitario del 10 % de no pensar y tal vez
pensar en los ingresos y egresos personales.

8. ¿Has pensado en tus entradas y salidas de dinero? 10 respuestas

Análisis. El 70 % de las personas no saben que es un plan financiero y una

minoría si saben. Lo cual concluye que mayoría de las personas encuestadas
requieren de estrategias para administrar sus ingresos y egresos económicos.

9. ¿Sabes que es un plan financiero? 10 respuestas

Análisis. Para concluir las encuestas, las personas que contestaron a esta
pregunta fueron el 90% de la muestra por lo que da a conocer que el 88.9 %
consideran que si es importante para ellos tener un negocio propio y el 11.1 lo
dejan en un tal vez.

10. ¿Te gustaría tener un negocio propio? 9 respuestas

CONCLUSIONES

De las investigaciones realizadas se concluyo lo siguiente:

 En base a la entrevista realizada a través de drive formularios se concluye

que de acuerdo a la primer pregunta el 30 por ciento de las personas
consideran el estado de su economía como bueno; el mismo porcentaje
habla de que considera tener ganancias y conocen que es un plan
financiero, lo cual no da a conocer que el saber sobre los planes financieros
traen beneficios y ganancias personales.
 En relación a la pregunta numero 5 y 6, considera que la economía
mejoraría si supieran administrar sus gastos además que si les gustaría
aprender cómo hacerlo.
 Todas las personas hacen uso de estrategias para solventar sus gastos
diariamente a pesar de que algunas personas desconocen que es un plan
financiero.
  Algunas personas a pesar de tener un empleo necesitan un ingreso de
dinero extra para solventar sus gastos.

RECOMENDACIONES

 Hacer investigaciones a más profundidad sobre este tema a través de

fuentes confiables.
 Es necesario que las personas conozcan de estrategias para mejorar sus
finanzas, además de planes financieros que mejoren su economía.

BIBLIOGRAFÍA

 C., U. C. (2003). Los fundamentos matemáticos: teoria de las finanzas.

SEMESTRE ECONÓMICO vol. 6, No. 12, 1-24.

 Cardona Montoya, R. A. (Enero-Junio de 2010). Planificación financiera en

las pyme exportadoras. Obtenido de Redalyc:
http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=322327

 Castro, A. M. (2014). Planeación Financiera. México: Grupo Editorial Patria.

 Chavez, J. (2003). Finanzas Teoría Aplicada para empresas. Ecuador:

Producciones digitales Abya-Yale.

 Delgado, L. O. (2009). Las finanzas personales. Revista Escuela de

Administración de Negocios, (65), 123-144.

 García, M. L. (2012). Evolución y aportes de la teoría financiera y un

panorama de su investigación en México: 2003-2007. IIESCA, 45-61.
Obtenido de https://www.uv.mx/iiesca/files/2013/04/05CA201202.pdf

 LAROUSSE. (2016). Diccionario Larousse. Obtenido de

https://www.larousse.es/

 Ponce Talancón, H. (2007). La matriz foda: alternativa de diagnóstico y

determinación de estrategias de intervención en diversas organizaciones.
Enseñanza e Investigación en Psicología, 113-130.
 ANEXOS
ENCUESTA DOCUMENTAL

PLAN FINANCIERO PERSONAL

Este formulario tiene la finalidad de realizar un proyecto sobre las ventajas

que tiene el saber sobre un plan financiero personal.

Nombre.___________________________________Edad.__________________

Sexo:  Hombre  Mujer

O Si O No

1. ¿Cómo considera el estado de 6. ¿Te gustaría aprender a

su economía actualmente? administrar tus gastos?

O Bueno O Si O No O Tal vez

O Regular 7. ¿Consideras que el tener o no

tener dinero afecta la vida
O Malo emocional de las personas?

2. ¿Te gustaría tener más dinero? O Si O No O Tal vez

O Si O No 8. ¿Has pensado en tus entradas y

salidas de dinero?
3. ¿Alguna vez has ahorrado
dinero? O Si O No O Tal vez

O Si O No 9. ¿Sabes que es un plan

financiero?
4. En cuanto a tus finanzas
personales ¿Qué tienes más? O Si O No

O Ganancias 10. ¿Te gustaría tener un negocio

propio?
O Pérdidas
O Si O No O Tal vez
5. ¿Crees que tu economía
mejoraría si tuvieras estrategias
financieras?
PROTOCOLO DE ENTREVISTA DE CAMPO

OBJETIVO: establecer un dialogo con las personas que frecuentan el DIF, con el
fin de conocer el motivo de su asistencia al lugar y los recursos con los que
cuenta, además de conocer su punto de vista sobre los planes financieros.

NOMBRE: ___________________________EDAD: _______________________

1. ¿Cuál es el motivo por el que viene a este lugar?

2. ¿Viene frecuentemente a este lugar?

3. ¿Cómo supo de este lugar?

4. De lugares que ofrecen servicios particulares o gratuitos ¿Cuáles frecuenta

más?

5. En su hogar ¿todos tienen un empleo?

6. ¿Considera necesario checar su economía y mejorarla?

7. ¿Qué ha hecho para mejorar su economía?

8. De acuerdo a su economía ¿Qué le gustaría cambiar?

9. ¿Qué opina usted de un plan financiero personal?

10. ¿Le gustaría aprender a acomodar su dinero de acuerdo a plan financiero

personal?