Guia para La Elaboracion Del Plan de Estudios

Denominación del Módulo Formativo: Operaciones y transacciones bancarias y financieras
Unidad de competencia asociada al módulo: Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utiliza
CAPACIDADES INDICADORES
Capacidad 1 IL1
IL n
Capacidad 2 IL1
IL n
Capacidad 3 IL1
IL n
Capacidad 4 IL1
IL n
Capacidad 5 IL1
IL n
Capacidad 6 IL1
IL n
Capacidad 7 IL1
IL n
Capacidad “N” IL1
IL n
Experiencias formativas en situación real de trabajo:
(Se seleccionan las capacidades que deben ser reforzadas o complementadas, sean estas específicas o para la empleabilidad)
NIVEL FORMATIVO: TÉCNICO
Componentes del Curriculo Distribuci Total Valor Total de

de un
ón total de crédito Créditos(1)
de la Horas
formación
en %
Competencias Específicas 60% 1056 53

(técnicas)
Competencias para la 15% 264 13
Empleabilidad
Experiencias fomativas en 25% 440 32 14
situación real de trabajo (*)
Total 100% 1760 80
Unidad de Módulo Formativo asociado Unidades Didácticas
Competencia
UC1 MP No. 1 UD (Específica 1)
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UC2 MP No. 3
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UC"n" MP No. "n" UD (Específica 1)
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
Consolidado TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

Didácticas (Específicas)
TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

Didácticas (Empleabilidad)
TOTAL HORAS Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo
TOTAL DE HORAS/ CREDITO
Unidad de Módulo Formativo asociado Unidades Didácticas

Competencia
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UC"n" MP No. "n" UD (Específica 1)
UD (Específica 2)
UD (Específica n)
UC"n" MP No. "n"
Consolidado TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

Didácticas (Específicas)
TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

Didácticas (Empleabilidad)
TOTAL HORAS Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo
TOTAL DE HORAS/ CREDITO Plan de estudio
CARRERA PROFESIONAL : ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS
CÓDIGO: k2764-3-01
N° HORAS: 2550 CRÉDITOS: 120
Unidad de Competencia
Unidad de competencia N° 01: 1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios para
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en protocolo de la Institución Financiera (IFI).
distintos canales de atención. 2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de
3. Ejecuta procedimientos de atención a los clientes, de acuerdo a las instruccione
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido asignados, de
5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o títulos valores, de acue
6. Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con lo
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad de s
8. Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atención a los cliente
Unidad de competencia N° 02: Comercializar la cartera de productos activos y pasivos de acuerdo a la política1. de Absuelve
la empresa, las consultas
normativay/onacional
reclamos,
e internacional
que puedan encontrarse
vigente. dentro de su pod
2. Direcciona a las instancias correspondientes aquellas observaciones y/o reclam
3. Aplica el protocolo establecido, por la Institución Financiera, para la atención al
4. Cierra la venta de los productos activos y pasivos, de acuerdo a las necesidades
Financiera (IFI).
Unidad de competencia N° 03: 1. Segmenta el portafolio de servicios existente, de acuerdo a las características y
Comercializar y gestionar el portafolio 2. Brinda información clara y precisa del portafolio de servicios, de acuerdo a la le
de servicios de acuerdo a la política de la empresa, normativa nacional e internacional vigente. 3. Evalúa el portafolio de servicios para determinar su vigencia y continuidad, teni
4. Implementa actividades de mantenimiento del portafolio de servicios prestado
5. Sugiere la baja de aquellos servicios que no resultaron muy beneficiosos para la
Unidad de competencia N° 04: Asesorar a los clientes sobre la cartera de productos activos o pasivos con los que1.cuentaEvalúa
la institución,
a los clientes
de acuerdo
y potenciales
a las necesidades
clientes, de yacuerdo
características
a sus necesidades
de los clientes,
y cara
la
2. Elabora un listado de productos activos y pasivos, que pudieran aplicar a los clie
3. Asesora a los clientes vigentes y potenciales, sobre alternativas de negocios, rel
pasivos y servicios de inversión de la Institución Financiera, considerando los diversos
Unidad de competencia N° 05: 1. Analiza la cartera de productos activos y pasivos de la Institución Financiera (IFI
Administrar la unidad de negocio (agencia) de acuerdo a los objetivos estratégico de la Institución Financiera. o menor utilización.
2. Gestiona la cartera de productos activos o pasivos y su aplicación en el mercado
potencial cliente.
3. Elabora el perfil de cada uno de los colaboradores de la unidad de negocio, tom
4. Asigna roles y funciones a los colaboradores en base al perfil elaborado.
5. Fortalece las habilidades profesionales y vínculos laborales de los colabora
convivencia.
6. Clasifica la cartera de productos pasivos para darlos de baja, tomando en cuent
7. Segmenta la cartera de productos activos, considerando mínimo tres variables:
8. Diseña estrategias de recuperación, empleando la negociación de la cartera de
9. Aplica las estrategias para la recuperación de la cartera en cobranza de los prod
Institución Financiera (IFI).
Titulación: Profesional Técnico en Administración de Negocios Bancarios y Financieros
Unidad de competencia: Indicadores mínimos de logro:
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los 1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos nec
diversos medios de pago en distintos canales de atención. 2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de din
Financiera (IFI).
3. Ejecuta procedimientos de atención a los clientes, de acuerdo a las
normativa vigente.
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan
la Institución Financiera (IFI).
5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o títulos valo
6. Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del s
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la confo
de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las políticas
8. Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atenció
clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
Realizar las transacciones 1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores dia
financieras a solicitud de los 2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerd
clientes, utilizando los diversos medios de Financiera (IFI).
pago en distintos canales de atención. 3. Ejecuta procedimientos de atención a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marc
normativa vigente.
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las meta
5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
6. Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero q
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por parte del su
8. Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atención a los
clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.

Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los 1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos nec
diversos medios de pago en distintos canales de atención. 2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de din
3. Ejecuta procedimientos de atención a los clientes, de acuerdo a las
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido a
5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o títulos valo
6. Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del s
con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la confo
8. Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atenció
Denominación del Módulo Formativo: Operaciones y Transacciones Bancarias y Financieras
Unidad de competencia asociada al módulo:
Capacidades
1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las normas y procedimientos establecidos.
2. Ejecutar transacciones diversas, para la atención de los clientes a través de aplicativos financieros
3. Aplicar las normas legales y las políticas internas vigentes en ejecución de transacciones, consultas y reclamos
4. Realizar la venta de productos y servicios financieros considerando las pautas de atención al cliente.
5. Realizar operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel
6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia de manera eficiente.
7. Establecer comunicación oral y escrita coherente, honesta, clara, y convincente.
8. Resolver situaciones diversas haciendo uso de
habilidades del pensamiento
9. Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el desempeño laboral y social.
10. Resolver problemas de manera eficaz y rápida en

contextos laborales y sociales.
Unidad de competencia asociada al módulo: Realizar las transacciones financieras a solic

canales de atención.
Capacidades Indicadores de Logro
1. Discriminar los productos y servicios
1.5 Describe,
financieros
conde
precisión,
acuerdoel acontexto
las normas
en el que y procedimientos establecidos.
se desarrolla el sistema financiero para la comercialización de los productos y servicios.
1.6 Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las políticas de
la institución financiera.
1.7 Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios bancarios, según las
políticas establecidas en la empresa.
1.8 Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
2. Ejecutar transacciones diversas, para la atención
2.1 Describede lalos
estructura
clientes aorganizativa
través de aplicativos
y funcionesfinancieros
de las diversa áreas de una institución financiera c
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina valorando su rol dentro d
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones del Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de asesor de
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las políticas de la i
2.5 Aplica las normas de seguridad física y electrónica inherentes a su función y de
acuerdo a las políticas establecidas por la
institución financiera.
2.6 Aplica las normas de prevención relacionadas al lavado de activos de manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento de Transparencia de Información y disposiciones en los casos de contratación con
2.8 Propone distintos canales de atención al cliente de acuerdo a las características de la operación.
2.9 Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas nacional y extrajera y/o títulos valores, de acu
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, d
2.11 Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los
documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
3. Aplicar las normas 3.1 Relaciona los principios constitucionales con la

actividad comercial con precisión.
legales y las 3.2 Explica al cliente los elementos y condiciones
políticas internas vigentes en del contrato de un producto o servicio financiero e acuerdo a los procedimientos establecidos.
ejecución de transacciones, consultas 3.3 Aplica los criterios de representación de
y reclamos poderes de una persona natural y una jurídica en las operaciones bancarias y financieras, con rigurosidad.
3.4 Aplica los principios de idoneidad y veracidad en distintas relaciones de consumo.
4. Realizar la venta de productos y servicios financieros
4.1 Aplicaconsiderando
una estrategialas
depautas
atención
de atención
pertinente
al cliente.
considerando el tipo de cliente.
4.2 Aplica técnicas de control para manejar estímulos adversos en forma eficiente.
4.3 Selecciona información de la web acerca de los clientes en forma eficiente.
4.4 Aplica estrategias comerciales en el marco de la campaña de ventas a partir de una base de datos de
establecidos.
4.5 Determina la validez de los datos en los documentos del cliente considerando los
protocolos establecidos.
4.6 Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atención a los clientes y
los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
4.7 Ejecuta procedimientos de atención a los
clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la no
5. Realizar operaciones 5.1 Compara las diferentes tasas de interés

utilizadas en el sistema financiero y las fuentes
financieras de información de las mismas.
utilizando aplicaciones en Excel 5.2 Calcula los intereses simples de manera eficiente.
5.3 Calcula los intereses compuestos de manera
eficiente.
5.4 Determina las tasas de interés aplicando la normativa vigente.
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las transacciones con precisión y según las normas vigentes.
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en la resolución
de problemas de negociación de créditos.
5.7 Efectúa el cálculo de los intereses en las diferentes modalidades de depósitos a plazo,
utilizando la hoja electrónica Excel.
5.8 Realiza estados de cuenta y cálculos de intereses en los diferentes productos de
ahorros y cuenta corriente, utilizando la hoja electrónica Excel.
5.9 Realiza la liquidación de planillas de descuento,
amortización y cancelación de documentos descontados, utilizando la hoja electrónica Excel.
6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable

6.1 Analiza
de la agencia
la importancia
de maneradel
eficiente
uso de la contabilidad en el registro de operaciones financieras correc
6.2 Discrimina los Estados financieros que se utilizan como reflejo de las operaciones financieras con pre
6.3 Efectúa el registro de las operaciones activas y pasivas de acuerdo a los procedimientos establecidos.
6.4 Efectúa el registro de las operaciones en
moneda extranjera con precisión y según procedimientos establecidos por la empresa y
las normas vigentes.
6.5 Realiza el registro y cuadre integral de las operaciones aplicando la normativa vigente.
7. Establecer comunicación oral y escrita coherente,

7.1 Expresa
honesta,la clara,
importancia
y convincente.
que tiene la
comunicación en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con claridad.
7.2 Realiza una presentación personal en clase, aplicando una adecuada comunicación
lingüística y no lingüística.
7.3 Utiliza con pertinencia recursos de comunicación no lingüística.
7.4 Se expresa en forma clara en forma oral haciendo de uso de un nivel lingüístico formal
7.5 Utiliza técnica de comunicación eficaz en la
atención de reclamos
7.6 Demuestra niveles óptimos de comprensión lectora a través de estrategias y técnicas
diversas.
7.7 Organiza y discrimina información escrita de especialidad aplicando estrategias y técnicas
de comprensión lectora.
8. Resolver situaciones diversas haciendo uso8.1

de habilidades
Describe con
delclaridad
pensamiento
y precisión la tarea, la actividad o la situación problemática.
8.2 Organiza y secuencia los datos, hechos de una situación dada.
8.3 Usa recursos verbales pertinentes con la

situación dada.
8.4 Utiliza diversas fuentes de información para sustentar su procedimiento o resultado.
8.5 Muestra un pensamiento hipotético la tarea, la actividad o la situación problemática.
8.6 Diferencia datos relevantes de no relevantes
con precisión.
8.7 Muestra una conducta controlada en situaciones diversas.
9. Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el desempeño laboral y social. 9.1 Identifica las virtudes y debilida
que posee con sincerid
9.2 Explica los comportamientos éticos que se deben demo
9.3 Demuestra el cuidado de los recursos en la ejecució
9.4 Establece relaciones de convive
con todas las personas con quie
9.5 Evalúa su desempeño, las de sus compañeros y/o las
acciones de mejora.
9.6 Respeta las creencias, actitudes y form
9.7 Actúa con responsabilidad y honestidad en el
9.8 Muestra auto motivación y
desempeño de sus funcio
9.9 Planifica y construye metas orientadas al futu
10. Resolver problemas 10.1 Identifica los conflictos de su entorno.

de manera eficaz y 10.2 Establece la relación entre el conflicto y las
rápida en contextos causas que la originan con precisión.
laborales y sociales. 10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o
estrategias que ayuden a la solución de los
Unidad de competencia asociada al módulo:
Unidad Didáctica Capacidades

UD 1: Intermediación financiera y operaciones bancarias y financieras.
1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las normas y procedimiento
UD 2: Operaciones en agencias bancarias 2 Ejecutar transacciones diversas, para la atención de los clientes a 2.1
través
Describe
de aplicativos
la estructura
financieros
organizativa
sus oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro d
valorando su rol dentro del negocio ba
2.3 Realiza, con eficiencia, las funcione
(PDS) o de asesor de ventas y serv
2.4 Aplica los procedimientos de la
diversas transacciones sobre las cuentas
2.5 Aplica las normas de seguridad físic
por la institución financiera.
2.6 Aplica las normas de prevención rela
manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento d
Transparencia de Información y dis
contratación con usuarios del sistema
financiero.
2.8 Propone distintos canales de atenc
2.9 Comprueba la autenticidad de los
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todo

los bienes recibidos tanto de dinero co
2.11 Efectúa el cuadre de su caja
del sistema con los documentos y/o d
UD 3: 3 Aplicar las normas legales y las políticas internas vigentes en ejecución
3.1 Relaciona
de transacciones,
los consultas
princip
y rec
Legislación aplicada a las operaciones constitucionales con la actividad comerci
bancarias. 3.2 Explica al cliente los elementos y con
producto o servicio financiero e acuerd
3.3 Aplica los criterios de representación
bancarias y financieras, con rigurosidad.
3.4 Aplica los principios de idoneidad y ve
consumo.
UD 4: 4 Realizar la venta de productos y servicios financieros 4.1 Aplica una estrategia de atenció
Taller de Ventas y atención al cliente considerando las pautas de atención al cliente. pertinente considerando el tipo de cliente
4.2 Aplica técnicas de control pa
manejar estímulos adversos en forma efi
4.3 Selecciona información de la web
acerca de los clientes en forma eficiente.
4.4 Aplica estrategias comerciales en e
marco de la campaña de ventas a par
4.5 Determina la validez de los datos e
considerando los protocolos establecidos
4.6 Resuelve los problemas que se
presentan en el proceso de atención
4.7 Ejecuta procedimientos d
a las instrucciones de los mismos, en
UD 5 5. Realizar operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel

5.1 Compara las diferentes tasas d
Operaciones financieras en Excel. interés utilizadas en el sistema financiero
5.2 Calcula los intereses simples d
5.3 Calcula los intereses compuestos de
5.4 Determina las tasas de interé
5.5 Utiliza la tasa efectiva en la
transacciones con precisión y según la
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en l
resolución de problemas de negociación
5.7 Efectúa el cálculo de los intereses e
las diferentes modalidades de depósitos
5.8 Realiza estados de cuenta y cálculo
corriente, utilizando la hoja electrónica
Excel.
5.9 Realiza la liquidación de planillas de
de documentos descontados, utilizando
UD 6 6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia. de manera eficiente.

Registro contable de transacciones.
vigente.
UD 7 Comunicación 7. Establecer comunicación oral y escrita coherente, honesta, clara, y convincente.
UD 8 Taller para el desarrollo de habilidades del8.pensamiento

Resolver situaciones diversas haciendo uso de habilidades del8.1
pensamiento
Describe con claridad y precisión
tarea, la actividad o la situación prob
8.2 Organiza y secuencia los datos
hechos de una situación dada.
8.3 Usa recursos verbales pertinentes c
8.4 Utiliza diversas fuentes de informaci
8.5 Muestra un pensamiento hipotético
8.6 Diferencia datos relevantes de no rele
8.7 Muestra una conducta controlada en
situaciones diversas.
UD 9 9. Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el desempeño laboral y social.

Taller de desarrollo personal
en el desempeño de sus funciones.

9.9 Planifica y construye metas orientad
10. Resolver problemas de
manera eficaz y rápida en contextos laborales y sociales.
Experiencias formativas en situaciones reales deSetrabajo.

fortalecerán las capacidades 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 y 10
Unidad de competencia asociada al módulo: Realizar las transacciones financieras a solic
Unidad Didáctica Capacidades Indicadores de Logro

UD 1: Intermediación financiera y operaciones
1.bancarias
Discriminar
y financieras.
los productos y servicios financieros de1.1
acuerdo
Describe,
a las connormas
precisión, yelprocedimien
contexto en el que se desarrolla el sistema fin
comercialización de los productos y servicios.
1.2 Clasifica los productos, activos y pasivos,
institución financiera.
1.3 Describe el correcto procedimiento
los servicios bancarios, según las políticas estab
1.4 Relaciona los productos y servicios con
UD 2: Operaciones en agencias bancarias 2 Ejecutar transacciones diversas, para la atención de los2.1
clientes
Describe
a través delaaplicativos
estructura
financieros
organizativa y funciones de las diversa áreas de
financiera con relación a sus oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de
valorando su rol dentro del negocio bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las
funciones del Promotor de Servicios Financieros
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas tr
políticas de la institución financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad
física y electrónica inherentes a su función y de
2.6 Aplica las normas de prevención relacionad
2.7 Aplica el Reglamento de
Transparencia de Información y disposiciones
contratación con usuarios del sistema financiero
2.8 Propone distintos canales de
atención al cliente de acuerdo a

las características de la operación.
2.9 Comprueba la autenticidad de
los billetes, monedas nacional y extrajera y/o
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos lo
tanto de dinero como de los formatos, de acu
Financiera (IFI).
2.11 Efectúa el cuadre de su caja, contrastan
recibidos del sistema con los documentos y/
UD 3: 3 Aplicar las normas legales y las políticas internas vigentes
3.1 Relaciona en ejecución
los principios
de transacc
Legislación aplicada a las operaciones constitucionales con la actividad comercial con p
bancarias. 3.2 Explica al cliente los elementos y
condiciones del contrato de un producto o ser
3.3 Aplica los criterios de representa
una persona natural y una jurídica en las opera
rigurosidad.
3.4 Aplica los principios de idoneidad y vera
relaciones de consumo.
UD 4: 4 Realizar la venta de productos y servicios financieros considerando las pautas de atención al cliente.
Taller de Ventas y atención al cliente
venta
4.5 Determin
ate
atención a los clientes, de acuerdo

UD 5 5 Realizar operaciones financieras 5.1 Compara las diferentes tasas de
Operaciones financieras en Excel. utilizando aplicaciones en interés utilizadas en el sistema financiero y las f
Exel 5.2 Calcula los intereses simples de manera ef
5.3 Calcula los intereses compuestos
de manera eficiente.
5.4 Determina las tasas de interés aplicando la
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las transacciones c
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en la reso
5.7 Efectúa el cálculo de los intereses en las
plazo, utilizando la hoja electrónica Excel.
5.8 Realiza estados de cuenta y
cálculos de intereses en los diferentes producto
5.9 Realiza la liquidación de planillas de descu
descontados, utilizando la hoja electrónica Exce
UD 6 6 Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia.
Registro contable de transacciones.
6.3 Efectúa el reg

6.4 Efec
6.5 Realiza
UD 7 Comunicación 7 Establecer comunicación oral y escrita coherente, honesta, clara, y convincente.
la com
7.6 Demuestr
7.7 Organ
UD 8 Taller para el desarrollo de 8 Resolver situaciones diversas haciendo 8.1 Describe con claridad y
precisión la tarea, la actividad o la situación prob
habilidades del uso de habilidades

pensamiento del pensamiento
UD 9 9 Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el 9.1 desempeño

Identifica laboral
las virtudes
y social. y
Taller de desarrollo personal debilidades personales que posee con sincerida
9.2 Explica los comportamientos
éticos que se deben demostrar en el desempeñ
9.3 Demuestra el cuidado de los
recursos en la ejecución de sus tareas en forma
9.4 Establece relaciones de convivencia salud
9.5 Evalúa su desempeño, las de sus compa

9.6 Respeta las creencias, actitudes y
los demás.
9.7 Actúa con responsabilidad y honestidad en
9.8 Muestra auto motivación y liderazgo en el de
9.9 Planifica y construye metas orientadas al fu
10 Resolver problemas de manera eficaz y rápida en contextos 10.1

laborales
Identifica
y sociales.
los conflictos de su entorno.
10.2 Establece la relación entre el conflicto y l
originan con precisión.
10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o
ayuden a la solución de los problemas.
10.4 Usa fuentes de ayuda
disponibles para la solución de los problemas la
10.5 Analiza las posibles soluciones
a los problemas presentados.
10.6 Propone alternativas de viables para reso
10.7 Consensua alternativas para resolver prob
10.8 Evalúa las acciones implementada
conflicto.
Experiencias Se fortalecerán las capacidades 2,3,4,5, 6, 7, 8, 9 y 10

formativas en situaciones reales
de
trabajo.
Elementos de la capacidad Actividades de Aprendizaje/ Sesione

1. Identificar a los actores del sistema financiero y valorar su participación en el sistema Actividad 1
con precisión.  El Sistema Financiero Nacion
 Características
 Instituciones de regu
2. Distinguir las diferentes funciones de las instituciones de regulación y supervisión en - SBS, definición y principales funcio
forma clara y precisa. - BCRP, definición y principales
3. Distinguir las diferentes funciones de las empresas que conforman el Sistema funciones
Financiero, en forma clara y precisa. - SMV, definición y principales func
 Empresas que confo
Financiero
 Sinopsis
 El Banco, definición
4. Explicar el concepto y discrimina las clases de intermediación financiera, con Actividad 2
claridad.  La intermediación financie
 Concepto
5. Aplicar el ITF con precisión.
 Agentes: Superavitar
 Clases: Intermediaci
 Bancarización
 Impuesto a las trans
- Finalidad y aplicación
6. Identificar y clasificar los productos Actividad 3

y servicios bancarios, en forma clara  Los productos y servicios ban
y precisa.  Definición
 Clasificación: Produ
 Sinopsis
7. Explicar la importancia del contrato de apertura de cuentas y consigna los datos Actividad 4
requeridos correctamente.  Información general sobre cu
 La plataforma de ate
8. Identificar las diferentes formas de depósitos y retiros usando efectivo y cheques
(cheques mismo banco  Revisión de los contr
M/B, cheques de otro banco O/B y cheque pagador CH/P) y transferencias,  Conceptos básicos p
correctamente. - Formas de depósito (Efectivo, Ch/
- Formas de retiro (Efectivo, cheque
 Retenciones de cuen
9. Recepcionar y registrar en el sistema adecuadamente los depósitos con cheques de

otro
banco, clasificándolos por entidad  Importancia

bancaria para luego ser enviados al canje, en forma correcta.  Proceso operativo
10. Aplicar el procedimiento del canje así como el tiempo en que los depósitos con
cheques de otros bancos estarán disponibles, en forma correcta.
11. Discriminar los tipos de saldo, en forma clara y precisa. Actividad 6
 Movimientos de una cuenta
12. Elaborar un estado de cuenta bancario, identificando las partes del mismo, (Estado de cuenta)
determinando correctamente los saldos de las cuenta.  Tipos de saldo
- Contable
13. Identificar los diferentes tipos de tasa de interés y la diferencia de los gastos y
comisiones, en forma correcta. - Diferido
- Disponible
 Estructura de un estado de
(Desarrollo de ejercicio)
 Tasas de interés (Tip
14. Identificar las características y beneficios de la cuenta corriente y orientar al cliente Actividad 7 y 8
a elegir una de acuerdo a sus necesidades.  Cuenta corriente
 Definición
15. Identificar las partes de un cheque y verifica su correcta emisión.
 Público objetivo
 Ventajas y desventaj
 Tipos : Individual - M
 El cheque, formas de
 Taller: Emisión de ch
16. Identificar las características y beneficios de la cuenta de ahorros y orientar al Actividad 9

cliente a elegir una de acuerdo a sus necesidades.  Cuenta de ahorros
 Definición
17. Identificar las características y los beneficios de la cuenta CTS, correctamente.
 Público objetivo
 Ventajas y desventajas
 Tipos
 Compensación por tiempo d
(CTS)
 Definición
 Ventajas y desventaj
18. Identificar las características y beneficios de los depósitos a plazo fijo y orientar al Actividad 10
cliente a elegir uno de acuerdo a sus necesidades.
 Depósitos a plazo fijo MN
19. Verificar la correcta emisión del certificado bancario.  Definición
 Beneficios
 Certificado bancario MN - M
 Definición
20. Identificar los mecanismos de protección al ahorrista del sistema financiero en Actividad 11
forma correcta.  Sistemas de protección al ah
 Encaje, definición, ti
 Fondo de Seguro de
 Provisiones Bancari
 Secreto Bancario, d
21. Aplicar el correcto tratamiento a las órdenes de pago y transferencia bancaria. Actividad 12
 Pasivos por obligaciones
22. Aplicar el correcto tratamiento a cada tipo de cheque.  Definición
 Tipos de cheques es
- Cheque no negociable
- Cheque cruzado
- Cheque para abonar en cuenta
- Cheque de gerencia
- Cheque certificados
- Giro Bancario
- Cheque garantizado
- Cheque de pago diferido
- Cheque de viajero
 Transferencia banca
23. Aplicar el procedimiento correcto para cada uno de los servicios bancarios. Actividad 13 y 14
 Servicios bancarios
 Servicios bancarios q
- Emisión de cheques de Gerencia
- Custodia de valores
- Cajas de seguridad
- Cambios de moneda
- Cobranza de cheques del exterior
- Débito automático
- Letras en cobranza garantía
- Cobranza de letras
- Cuenta sueldo (pago de planilla)
- Pagos de servicios básicos
- Servicio de recaudación
24. Orientar hacia el uso de los diversos canales de atención, haciendo uso de la Actividad 15 y 16
tecnología actual.  Canales de atención
 Características – Ven
banco
- Agente corresponsal
- Cajeros automáticos / monedero
- Módulo saldos
 Operaciones vía Medios Elec

 Descripción
 Canales de atención
- Banca celular
- Banca por internet
 Mecanismos de seguridad en
Actividad 17 y 184
 Exposición de trabajos grupa
ieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos canales de atención.
CONTENIDOS
Recomendaciones para el desarrollo curricular
de 60% de formación teórica- práctica( 2 ) 40% de form

os(1)
Horas Valor de un crédito Créditos Horas
634 16 40 422
158 1 10 106
80
Periodo Académico H
(horas)
I II III IV Horas To
U.D.
0 0
reales de trabajo 0
0 0
0
0
reales de trabajo 0
0 0
reales de trabajo 0
0 0
reales de trabajo 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
TOTAL DE HORAS/ CREDITO Plan de estudio 0 0 0 0 0 0
Periodo Académico (horas)
I II III IV V VI
reales de trabajo
reales de trabajo
reales de trabajo
reales de trabajo
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
DE HORAS/ CREDITO Plan de estudio 0 0 0 0 0 0
NIVEL FORMATIVO : PROFESIONAL TÉCNICO
VIGENCIA: 3 años
Indicadores de logro:
aja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores diarias, según el
IFI).
os los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institución Financiera (IFI).
ción a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la normativa vigente.
tivos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las metas establecidas y según los protocolos de la Institución Financiera (IFI).
os billetes, monedas y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
ntrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las políticas de la Institución Financiera (IFI).
presentan en el proceso de atención a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
mos, que puedan encontrarse dentro de su poder de decisión o empoderamiento, de acuerdo a las políticas de la empresa y considerando la tipología del cliente.
spondientes aquellas observaciones y/o reclamos, que no pueden ser atendidos dentro de su poder de decisión, considerando los niveles de competencia.
por la Institución Financiera, para la atención al cliente.
activos y pasivos, de acuerdo a las necesidades del cliente y las políticas de la Institución
ios existente, de acuerdo a las características y necesidades de los clientes.

sa del portafolio de servicios, de acuerdo a la ley de transparencia de la información.
para determinar su vigencia y continuidad, teniendo en cuenta las preferencias de los clientes y/o usuarios.
ntenimiento del portafolio de servicios prestados, teniendo en cuenta su uso y de acuerdo a la política de la empresa.
cios que no resultaron muy beneficiosos para la Institución Financiera (IFI), de acuerdo a la política de la empresa.
es clientes, de acuerdo a sus necesidades y características y teniendo en cuenta las políticas de la empresa.
activos y pasivos, que pudieran aplicar a los clientes vigentes y potenciales, de acuerdo a las políticas de la Institución Financiera (IFI).
potenciales, sobre alternativas de negocios, relacionándolos con los productos activos,
nstitución Financiera, considerando los diversos tipos de riesgos vinculados a las operaciones bancarias y financieras.
activos y pasivos de la Institución Financiera (IFI), determinando aquellos que son de mayor
s activos o pasivos y su aplicación en el mercado objetivo, diferenciando el tipo de cliente o
los colaboradores de la unidad de negocio, tomando en cuenta las políticas de gestión del talento humano de la Institución Financiera (IFI).
laboradores en base al perfil elaborado.
esionales y vínculos laborales de los colaboradores propiciando un agradable clima de
pasivos para darlos de baja, tomando en cuenta el tiempo de inmovilización con saldo cero.
os activos, considerando mínimo tres variables: antigüedad de deuda, volumen de deuda y producto afectado.
ión, empleando la negociación de la cartera de cobranzas, diferenciándolas de acuerdo al tiempo de vencimiento y monto de deuda, según las políticas de la Institución Financiera (IFI).
uperación de la cartera en cobranza de los productos activos, de acuerdo a la política de la
e caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores diarias, según el protocolo de la Institución Financiera (IFI).
odos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institución
nción a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la
tos activos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las metas establecidas y según los protocolos de
e los billetes, monedas y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.

contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
n el sistema, una vez obtenido la conformidad
visor, teniendo en cuenta las políticas de la Institución Financiera (IFI).
se presentan en el proceso de atención a los
protocolo establecido.
sarios para desarrollar sus labores diarias, según el protocolo de la Institución Financiera (IFI).
o como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institución
strucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la
ido asignados, de acuerdo a las metas establecidas y según los protocolos de
s, de acuerdo a la normativa vigente.

tema con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
midad de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las políticas de la Institución Financiera (IFI).
a los
e caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores diarias, según el protocolo de la Institución Financiera (IFI).
odos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institución Financiera (IFI).
ención a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la normativa vigente.
s activos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las metas establecidas y según los protocolos de la Institución Financiera (IFI).
e los billetes, monedas y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
contrastando los datos recibidos del sistema
e tiene al finalizar su jornada.
n el sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las políticas de
se presentan en el proceso de atención a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos canales de a
1.1 Describe, con precisión, el contexto en el que se desarrolla el sistema financiero para la comercialización de los
productos y servicios.
1.2 Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las políticas de la institución financiera.
1.3 Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios bancarios, según las políticas establecidas en la empresa.
1.4 Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
2.1 Describe la estructura organizativa y funciones de las diversa áreas de una institución financiera con relación a sus
oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina valorando su rol dentro del negocio bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones del Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de asesor de ventas y servicios
en la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las políticas de la institución financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad física y electrónica inherentes a su función y de acuerdo a las políticas establecidas por la institución fin
2.6 Aplica las normas de prevención relacionadas al lavado de activos de manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento de Transparencia de Información y disposiciones en los casos de contratación con usuarios del sistema financier
2.8 Propone distintos canales de atención al cliente de acuerdo a las características de la operación.
2.9 Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas nacional y extrajera y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los
protocolos de la Institución Financiera (IFI).
2.11 Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que tiene al finaliza
3.1 Relaciona los principios constitucionales con la actividad comercial con precisión.
3.2 Explica al cliente los elementos y condiciones del contrato de un producto o servicio financiero e acuerdo a los procedimientos estable
3.3 Aplica los criterios de representación de poderes de una persona natural y una jurídica en las operaciones bancarias y
financieras, con rigurosidad.

3.4 Aplica los principios de idoneidad y veracidad en distintas relaciones de consumo.
4.1 Aplica una estrategia de atención pertinente considerando el tipo de cliente.

4.2 Aplica técnicas de control para manejar estímulos adversos en forma eficiente.
4.3 Selecciona información de la web acerca de los clientes en forma eficiente.
4.4 Aplica estrategias comerciales en el marco de la campaña de ventas a partir de una base de datos de acuerdo los procedimientos esta
4.5 Determina la validez de los datos en los documentos del cliente considerando los protocolos establecidos.
4.6 Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atención a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establ
4.7 Ejecuta procedimientos de atención a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco
de las políticas establecidas y la normativa vigente.
5.1 Compara las diferentes tasas de interés utilizadas en el sistema financiero y las fuentes de información de las mismas.
5.2 Calcula los intereses simples de manera eficiente.
5.3 Calcula los intereses compuestos de manera eficiente.
5.4 Determina las tasas de interés aplicando la normativa vigente.
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las transacciones con precisión y según las normas vigentes.
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en la resolución de problemas de negociación de créditos.
5.7 Efectúa el cálculo de los intereses en las diferentes modalidades de depósitos a plazo, utilizando la hoja electrónica
Excel.
5.8 Realiza estados de cuenta y cálculos de intereses en los diferentes productos de ahorros y cuenta corriente, utilizando la hoja electrón
5.9 Realiza la liquidación de planillas de descuento, amortización y cancelación de documentos descontados, utilizando la hoja electrónica
6.1 Analiza la importancia del uso de la contabilidad en el registro de operaciones financieras correctamente.
6.2 Discrimina los Estados financieros que se utilizan como reflejo de las operaciones financieras.
6.4 Efectúa el registro de las operaciones en moneda extranjera con precisión y según procedimientos establecidos por la empresa y las n
7.1 Expresa la importancia que tiene la comunicación en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con claridad.
7.2 Realiza una presentación personal en clase, aplicando una adecuada comunicación lingüística y no lingüística.
7.4 Se expresa en forma clara en forma oral haciendo de uso de un nivel lingüístico formal
7.5 Utiliza técnica de comunicación eficaz en la atención de reclamos
7.6 Demuestra niveles óptimos de comprensión lectora a través de estrategias y técnicas diversas.
7.7 Organiza y discrimina información escrita de especialidad aplicando estrategias y técnicas de comprensión lectora.
8.1 Describe con claridad y precisión la tarea, la actividad o la situación problemática.

8.2 Organiza y secuencia los datos, hechos de una situación dada.
8.3 Usa recursos verbales pertinentes con la situación dada.
8.4 Utiliza diversas fuentes de información para sustentar su procedimiento o resultado.
8.5 Muestra un pensamiento hipotético la tarea, la actividad o la situación problemática.
8.6 Diferencia datos relevantes de no relevantes con precisión.
9.1 Identifica las virtudes y debilidades personales que posee con sinceridad
9.2 Explica los comportamientos éticos que se deben demostrar en el desempeño laboral con claridad.
9.3 Demuestra el cuidado de los recursos en la ejecución de sus tareas en forma permanente.
9.4 Establece relaciones de convivencia saludables con todas las personas con quien interactúa.
9.5 Evalúa su desempeño, las de sus compañeros y/o las de sus superiores para proponer acciones de mejora.
9.6 Respeta las creencias, actitudes y formas de vida de los demás.
9.7 Actúa con responsabilidad y honestidad en el desempeño de sus funciones.
9.8 Muestra auto motivación y liderazgo en el desempeño de sus funciones.
9.9 Planifica y construye metas orientadas al futuro laboral de manera eficiente.
10.1 Identifica los conflictos de su entorno.
10.2 Establece la relación entre el conflicto y las causas que la originan con precisión.
10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o estrategias que ayuden a la solución de los problemas.
10.4 Usa fuentes de ayuda disponibles para la solución de los problemas laborales.
10.5 Analiza las posibles soluciones a los problemas presentados.
10.6 Propone alternativas de viables para resolver diversos conflictos.
10.7 Consensua alternativas para resolver problemas en un contexto dado.
10.8 Evalúa las acciones implementadas proponiendo mejoras para la resolución del conflicto.
as transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
e atención.
La Intermediación Financiera: Concepto,
oductos y servicios.  La Bancarización e Intermediació
de acuerdo las políticas de  El sistema Financiero Nacional.
 La institución financiera: principal
bancarios, según las  La SBS: Su importancia y principa
 El BCRP: Su importancia y princip
potenciales clientes.  El SMV: Su importancia y principa
 El Fondo de Seguro y de depósito
 El Secreto Bancario
 Elementos de Administración de l
 Los Productos Bancarios: Definic
 Las Transacciones que se realiza
 El Impuesto a las Transacciones
 El Estado de Cuenta
 Los Tipos de Saldo
Los Productos del Pasivo: características
 La Cuenta de Ahorros
 La CTS: concepto, características
 La Cuenta Corriente
 Los Depósitos a Plazo Fijo
 El Certificado Bancario
 Los Servicios Bancarios: Tipos (c
Productos Activos:
Definición, diferencia entre productos activo
 Crédito, clases. Crédito en cuenta
 Descuento de documentos: def
 Créditos en cuenta corriente
 El leasing: definición, leasing, f
 El factoring
 Los créditos indirectos, definición

 El aval bancario
 La carta fianza
eas de una institución financiera con relación a sus oficinas.  Estructura organizativa de una in
de la oficina valorando su rol dentro del negocio bancario.  Labor del promotor de servicio
os Financieros (PDS) o de asesor de ventas y servicios en la oficina.  Medidas de seguridad dentro de
entas de acuerdo a las políticas de la institución financiera. la oficina
u función y de  Taller de casuística de la labor d
Simulador de Caja
de manera eficiente.  Características y elementos de s
es en los casos de contratación con usuarios del sistema financiero.  Aprendizaje de técnicas de conte
as características de la operación.  Características y elementos de s
extrajera y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.  normas para el manejo de efecti
o de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de  métodos para identificación de b
BCRP.
del sistema con los  Características y elementos de se
ME.
 Seguridad física / electrónica.
 Programa Integral de Seguridad
 Taller de conteo de dinero:
Simulador de operaciones bancarias:

 Sara Clientes: Ingreso de datos
 Sara Depósitos: Complementar i
 Inicio de operaciones: ingreso al
 Ingreso de operaciones básicas
 Manejo de transacciones con do
de Moneda Extranjera, llenado de boletas d
institución financiera, arqueo de caja (Inopin
análisis, cierre de caja.
 Teoría del Derecho: definición
 Marco Constitucional Básico: á

mientos establecidos.  Introducción al estudio de los co
concepto y principios.
rias y financieras, con rigurosidad.  Contratos: el contrato como acto
s de consumo.  Representación y Poderes: de
 Aspectos legales relacionados a
Clases de persona jurídica.- lucrativas y
 La EIRL y las sociedades: empre
Anónima, formas especiales de Sociedad A
Taller de Asesor de Ventas y Servicios
 El cliente: Quien es cliente, tipos
ma eficiente. sarcástico; importancia del Cliente para la in
iciente.  Pautas de Atención al Cliente:
s a partir de una base de datos de acuerdo los procedimientos  Calidad: importancia, como desa
 Productos y servicios de la instituc
onsiderando los  Canales de atención: definición,
 Manejo del instructivo.
nción a los clientes y  a venta: ¿Quién vende?, ¿Qué v
la venta: Oportunidad, sondeos tipo de preg
 Competencias personales para v
de las políticas establecidas y la normativa vigente.  Las objeciones como oportunida
 ¿Qué busca el cliente financiero
comisiones, venta cruzada.
 Venta para Promotores de Servi
 Bases de Datos: campañas, con
Matemática Financiera y aplicaciones en

 Interés Simple, conversión de ta
 Interés compuesto: capitalización
valor futuro, cálculo de Tasa de interés y Tie
 Tasas de interés: Fuentes de info
Determinación de la tasa efectiva, tasas efe
tasa efectiva a efectiva, tasas reales, tasas
s normas vigentes.  Uso de la tasa efectiva en el cálc
 Ecuaciones de valor: desarrollo d
las imposiciones de capitales adicionales en
s de depósitos a plazo, aplicación de estrategias de negociación co
 Cuenta de ahorros y cuenta co
diferentes productos de  Depósito a plazo: cálculo de inte
plazo.
 Cancelación de créditos: Pago d
hoja electrónica Excel.  Descuento: liquidación de plan
 Rentas y anualidades: Definición
 Cronogramas de Pago: Método d
y parcial, cronograma de pago con cuotas fi
 Rentas y anualidades: cálculo de
stro de operaciones financieras correctamente. Contabilidad

e las operaciones financieras con precisión.  Introducción a la Contabilidad: co
a los procedimientos establecidos. importancia de los principios de la contabilid
 Estados Financieros: definición de
dos por la empresa y  Balance General (Estado de Situ
Patrimonio, estructura del balance: La ecua
 Balance General (Estado de Situ
activo corriente, activo no corriente, pasivo c
 Estado de Ganancias y Pérdidas
pérdida (incluye participación de los trabaja
do la normativa vigente.  La interrelación de los estados fi
estados financieros.
 La Partida doble: definición, clas
 La partida doble en las Institucio
 Operaciones contables Activas in
 Operaciones contables Pasivas
financiera, transferencias.
 Servicios bancarios incluye ITF
 Operaciones en moneda extranje
operaciones en moneda extranjera.
 Registro integral: registros de op
(Faltante y Sobrante).
 Comunicación eficaz: concepto,

claridad.  La comunicación  Concepto 
adecuada comunicación  Comunicación lingüística  Co
 Comunicación no lingüística  L
güística.
n nivel lingüístico formal  Postura y distancia corporal 
 Funciones de la comunicación 
lingüística oral
estrategias y técnicas  Técnicas de comunicación eficaz
saber escuchar
ndo estrategias y técnicas  Comprensión de lectura  Técn
problemática.  Números, formas, relaciones de

 Estrategias con orden.
 Trabajo sistemático
 Relación palabra concepto
 Los lenguajes en las diferentes á

 Representación espacio-tiempo
miento o resultado.  Memoria
ón problemática.  Datos de datos
 Establecimiento de relaciones en
 Verbalización de conceptos y pro
.  Metacogición
 Analogías, transitabilidad y silog
 Pensamiento hipotético
 Actividades de planificación y pre
 Del egocentrismo hacia la desce
 Bloqueos que impiden dar respu
 Interiorización y predominio de lo
 La expresión: estructura mental
 Representación mental
 Comportamiento controlado
9.1 Identifica las virtudes y debilidades personales Desarrollo Personal
que posee con sinceridad.  Ética y valores: la Honestidad, la
amientos éticos que se deben demostrar en el desempeño laboral con claridad.  Habilidades sociales: Básicas.-
uidado de los recursos en la ejecución de sus tareas en forma permanente. iniciar, mantener y cambiar temas de conve
9.4 Establece relaciones de convivencia saludables  Desarrollo Personal: autoconocimiento
con todas las personas con quien interactúa.  Orientación a resultados: eficiencia
peño, las de sus compañeros y/o las de sus superiores para proponer  La Personalidad: personalidad y
acciones de mejora.  Habilidades relacionadas con los
speta las creencias, actitudes y formas de vida de los demás. otro, expresar afecto, auto recompensarse.
on responsabilidad y honestidad en el desempeño de sus funciones.  Trabajo en Equipo: por que traba
9.8 Muestra auto motivación y liderazgo en el  Desarrollo de Competencias par
desempeño de sus funciones. Impulsos, técnicas de relajación.
a y construye metas orientadas al futuro laboral de manera eficiente.  Automotivación y liderazgo.
 Tipo de liderazgo
 Estrategias para ser un buen líde
 Definición de un problema
 Naturaleza y alcance de los prob
 Análisis de las causa
 Estrategias para reso
 El proceso para enfre
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos canales de atención.
Indicadores de Logro
1.1 Describe, con precisión, el contexto en
el que se desarrolla el sistema financiero para la comercialización de los productos y servicios.
1.2 Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las políticas de la institución
financiera.
1.3 Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios
bancarios, según las políticas establecidas en la empresa.
1.4 Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales
clientes.
Describe la estructura organizativa y funciones de las diversa áreas de una institución financiera con relación a
oficinas.
Ubica su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina
orando su rol dentro del negocio bancario.
Realiza, con eficiencia, las funciones del Promotor de Servicios Financieros
DS) o de asesor de ventas y servicios en la oficina.
Aplica los procedimientos de las
ersas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las políticas de la institución financiera.
Aplica las normas de seguridad física y electrónica inherentes a su función y de acuerdo a las políticas establecidas
la institución financiera.
Aplica las normas de prevención relacionadas al lavado de activos de
nera eficiente.
Aplica el Reglamento de
nsparencia de Información y disposiciones en los casos de
ntratación con usuarios del sistema
anciero.
Propone distintos canales de atención al cliente de acuerdo a las características de la operación.
Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas nacional y extrajera y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
0 Realiza un arqueo inicial, de todos

bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institución Financiera (IFI).
1 Efectúa el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos
sistema con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
Relaciona los principios
nstitucionales con la actividad comercial con precisión.
Explica al cliente los elementos y condiciones del contrato de un
ducto o servicio financiero e acuerdo a los procedimientos establecidos.
Aplica los criterios de representación de poderes de una persona natural y una jurídica en las operaciones
ncarias y financieras, con rigurosidad.
Aplica los principios de idoneidad y veracidad en distintas relaciones de
nsumo.
Aplica una estrategia de atención

tinente considerando el tipo de cliente.
Aplica técnicas de control para
nejar estímulos adversos en forma eficiente.
Selecciona información de la web
erca de los clientes en forma eficiente.
Aplica estrategias comerciales en el
rco de la campaña de ventas a partir de una base de datos de acuerdo los procedimientos establecidos.
Determina la validez de los datos en los documentos del cliente
nsiderando los protocolos establecidos.
Resuelve los problemas que se
sentan en el proceso de atención a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
Ejecuta procedimientos de atención a los clientes, de acuerdo
as instrucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la normativa vigente.
Compara las diferentes tasas de

erés utilizadas en el sistema financiero y las fuentes de información de las mismas.
Calcula los intereses simples de manera eficiente.
Calcula los intereses compuestos de manera eficiente.
Determina las tasas de interés aplicando la normativa vigente.
Utiliza la tasa efectiva en las
nsacciones con precisión y según las normas vigentes.
Resuelve ecuaciones de valor en la
olución de problemas de negociación de créditos.
Efectúa el cálculo de los intereses en
diferentes modalidades de depósitos a plazo, utilizando la hoja electrónica Excel.
Realiza estados de cuenta y cálculos de intereses en los diferentes productos de ahorros y cuenta
riente, utilizando la hoja electrónica
cel.
Realiza la liquidación de planillas de descuento, amortización y cancelación
documentos descontados, utilizando la hoja electrónica Excel.
6.1 Analiza la importancia del uso de la

contabilidad en el registro de operaciones financieras correctamente.
6.2 Discrimina los Estados financieros que se utilizan como reflejo de las operaciones financieras con precisión.
6.4 Efectúa el registro de las operaciones en moneda extranjera con precisión y según procedimientos establecidos por
la empresa y las normas vigentes.
6.5 Realiza el registro y cuadre integral de las operaciones aplicando la normativa
ente.
7.1 Expresa la importancia que tiene la
comunicación en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con
claridad.
7.2 Realiza una presentación personal en clase, aplicando una adecuada
comunicación lingüística y no lingüística.
7.4 Se expresa en forma clara en forma
oral haciendo de uso de un nivel lingüístico formal
7.5 Utiliza técnica de comunicación eficaz
en la atención de reclamos
7.6 Demuestra niveles óptimos de comprensión lectora a través de
estrategias y técnicas diversas.
7.7 Organiza y discrimina información escrita de especialidad aplicando
estrategias y técnicas de comprensión lectora.
Describe con claridad y precisión la

ea, la actividad o la situación problemática.
Organiza y secuencia los datos,
chos de una situación dada.
Usa recursos verbales pertinentes con la situación dada.
Utiliza diversas fuentes de información para sustentar su procedimiento o resultado.
Muestra un pensamiento hipotético la tarea, la actividad o la situación problemática.
Diferencia datos relevantes de no relevantes con precisión.
Muestra una conducta controlada en
aciones diversas.
9.1 Identifica las virtudes y debilidades

personales que posee con sinceridad.
9.2 Explica los comportamientos éticos que se deben demostrar en el desempeño laboral con claridad.
9.3 Demuestra el cuidado de los recursos
en la ejecución de sus tareas en forma permanente.
9.4 Establece relaciones de convivencia
saludables con todas las personas con quien interactúa.
9.5 Evalúa su desempeño, las de sus compañeros y/o las de sus superiores
para proponer acciones de mejora.
9.6 Respeta las creencias, actitudes y formas de vida de los demás.
9.7 Actúa con responsabilidad y honestidad en el desempeño de sus
funciones.
9.8 Muestra auto motivación y liderazgo
el desempeño de sus funciones.

Planifica y construye metas orientadas al futuro laboral de manera eficiente.
10.1 Identifica los conflictos de su entorno.
10.2 Establece la relación entre el conflicto y las causas que la originan con precisión.
10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o estrategias que ayuden a la solución de los problemas.
10.4 Usa fuentes de ayuda disponibles para la solución de los problemas laborales, en forma eficiente..
10.5 Analiza las posibles soluciones a los problemas presentados.
10.6 Propone alternativas de viables para
resolver diversos conflictos.
10.7 Consensua alternativas para resolver problemas en un contexto dado.
10.8 Evalúa las acciones implementadas
proponiendo mejoras para la resolución del conflicto.
as transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos canales de atención.
es de Logro
ribe, con precisión, el
n el que se desarrolla el sistema financiero para la
zación de los productos y servicios.
fica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las políticas de la
financiera.
be el correcto procedimiento para cada uno de
os bancarios, según las políticas establecidas en la empresa.
ona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
ribe la estructura
va y funciones de las diversa áreas de una institución
con relación a sus oficinas.
a su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina
su rol dentro del negocio bancario.
za, con eficiencia, las
del Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de asesor de ventas y servicios en la oficina.
a los procedimientos de las diversas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las
e la institución financiera.
a las normas de seguridad
ectrónica inherentes a su función y de acuerdo a las políticas establecidas por la institución financiera.
a las normas de prevención relacionadas al lavado de activos de manera eficiente.
a el Reglamento de
ncia de Información y disposiciones en los casos de
ón con usuarios del sistema financiero.
one distintos canales de
l cliente de acuerdo a
erísticas de la operación.
prueba la autenticidad de
s, monedas nacional y extrajera y/o títulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
za un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos
dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institución
a (IFI).
úa el cuadre de su caja, contrastando los datos
del sistema con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
ciona los principios
onales con la actividad comercial con precisión.
ca al cliente los elementos y
es del contrato de un producto o servicio financiero e acuerdo a los procedimientos establecidos.
a los criterios de representación de poderes de
ona natural y una jurídica en las operaciones bancarias y financieras, con
d.
a los principios de idoneidad y veracidad en distintas
de consumo.
4.1 Aplica una estrategia de

atención pertinente considerando el tipo de cliente.
4.2 Aplica técnicas de control para manejar estímulos adversos en
forma eficiente.
4.3 Selecciona información de la web acerca de los clientes en
forma eficiente.
4.4 Aplica estrategias comerciales en el marco de la campaña de
ventas a partir de una base de datos de acuerdo los procedimientos establecidos.
4.5 Determina la validez de los datos en los documentos del cliente considerando los
protocolos establecidos.
4.6 Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de
atención a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
4.7 Ejecuta procedimientos de
atención a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las políticas establecidas y la normativa vigente.
para las diferentes tasas de
izadas en el sistema financiero y las fuentes de información de las mismas.
ula los intereses simples de manera eficiente.
ula los intereses compuestos
a eficiente.
mina las tasas de interés aplicando la normativa vigente.
la tasa efectiva en las transacciones con precisión y según las normas vigentes.
elve ecuaciones de valor en la resolución de problemas de negociación de créditos.
a el cálculo de los intereses en las diferentes modalidades de depósitos a
zando la hoja electrónica Excel.
za estados de cuenta y
e intereses en los diferentes productos de ahorros y cuenta corriente, utilizando la hoja electrónica Excel.
za la liquidación de planillas de descuento, amortización y cancelación de documentos
os, utilizando la hoja electrónica Excel.
6.1 Analiza la importancia del uso de
la contabilidad en el registro de operaciones financieras
correctamente.
6.2 Discrimina los Estados financieros que se utilizan como
reflejo de las operaciones
financieras con precisión.
6.4 Efectúa el registro de las operaciones en moneda extranjera con precisión y según
procedimientos establecidos por la empresa y las normas vigentes.
7.1 Expresa la importancia que tiene
la comunicación en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con claridad.
7.2 Realiza una presentación personal en clase, aplicando una
adecuada comunicación lingüística y no lingüística.
7.3 Utiliza con pertinencia recursos
de comunicación no lingüística.
7.4 Se expresa en forma clara en forma oral haciendo de uso de un
nivel lingüístico formal
7.5 Utiliza técnica de comunicación eficaz en la atención de reclamos
7.6 Demuestra niveles óptimos de comprensión lectora a través de estrategias y técnicas diversas.
7.7 Organiza y discrimina información escrita de especialidad aplicando
estrategias y técnicas de comprensión lectora.
cribe con claridad y

a tarea, la actividad o la situación problemática.
8.2 Organiza y secuencia los datos,

hechos de una situación dada.
8.3 Usa recursos verbales pertinentes con la situación
dada.
8.4 Utiliza diversas fuentes de información para sustentar su
procedimiento o resultado.
8.5 Muestra un pensamiento hipotético la tarea, la actividad o
la situación problemática.
8.6 Diferencia datos relevantes de no relevantes con precisión.
tifica las virtudes y

s personales que posee con sinceridad.
ica los comportamientos
se deben demostrar en el desempeño laboral con claridad.
uestra el cuidado de los
en la ejecución de sus tareas en forma permanente.
blece relaciones de convivencia saludables con todas las personas con quien interactúa.
úa su desempeño, las de sus compañeros y/o las de sus superiores para proponer acciones de mejora.
peta las creencias, actitudes y formas de vida de
.
con responsabilidad y honestidad en el desempeño de sus funciones.
ra auto motivación y liderazgo en el desempeño de sus funciones.
ca y construye metas orientadas al futuro laboral de manera eficiente.
ifica los conflictos de su entorno.

blece la relación entre el conflicto y las causas que la
on precisión.
a, de manera eficaz, recursos o estrategias que
la solución de los problemas.
fuentes de ayuda
s para la solución de los problemas laborales.
liza las posibles soluciones
emas presentados.
pone alternativas de viables para resolver diversos conflictos.
ensua alternativas para resolver problemas en un contexto dado.
úa las acciones implementadas proponiendo mejoras para la resolución del
ades de Aprendizaje/ Sesiones

ad 1
El Sistema Financiero Nacional
Características
Instituciones de regulación y supervisión del Sistema Financiero:
, definición y principales funciones
RP, definición y principales
nes
V, definición y principales funciones
Empresas que conforman el Sistema
ero
Sinopsis
El Banco, definición y principales funciones
ad 2
La intermediación financiera
Concepto
Agentes: Superavitario y deficitario
Clases: Intermediación directa e indirecta
Bancarización
Impuesto a las transacciones financieras – (ITF)
alidad y aplicación
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Los productos y servicios bancarios
Definición
Clasificación: Productos pasivos, activos, operaciones contingentes y servicios, otros negocios bancarios
Sinopsis
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Información general sobre cuentas pasivas
La plataforma de atención al cliente
Revisión de los contratos (Aspectos principales) y documentación bancaria para apertura de cuentas
Conceptos básicos para el manejo de cuentas
mas de depósito (Efectivo, Ch/M/B, Ch/O/B, Transferencias, otros)
mas de retiro (Efectivo, cheque pagador)
Retenciones de cuentas
Actividad 5
 El canje bancario
 Definición
Importancia
Proceso operativo
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Movimientos de una cuenta pasiva
o de cuenta)
Tipos de saldo
table
rido
onible
Estructura de un estado de cuenta
ollo de ejercicio)
Tasas de interés (Tipos)
ad 7 y 8
Cuenta corriente
Definición
Características
Público objetivo
Ventajas y desventajas
Tipos : Individual - Mancomunada
El cheque, formas de giro, endoso y depósito
Taller: Emisión de cheques y respectivos endosos
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Cuenta de ahorros
Definición
Características
Público objetivo
Tipos
Compensación por tiempo de servicios
Definición
Características
ad 10
Depósitos a plazo fijo MN - ME

Definición
Características
Beneficios
Certificado bancario MN - ME
Definición
Características
ad 11
Sistemas de protección al ahorrista
Encaje, definición, tipos de encaje y ejercicio
Fondo de Seguro de Depósitos, definición y cobertura
Provisiones Bancarias: Definición, clases, clasificación del deudor
Secreto Bancario, definición y alcances
ad 12
Pasivos por obligaciones
Definición
Tipos de cheques especiales
eque no negociable
eque cruzado
eque para abonar en cuenta
eque de gerencia
eque certificados
o Bancario
eque garantizado
eque de pago diferido
eque de viajero
Transferencia bancaria
ad 13 y 14
Servicios bancarios
Características
Servicios bancarios que se ofrecen en el medio
sión de cheques de Gerencia
todia de valores
as de seguridad
mbios de moneda
branza de cheques del exterior
bito automático
ras en cobranza garantía
branza de letras
enta sueldo (pago de planilla)
os de servicios básicos
vicio de recaudación
ad 15 y 16
Canales de atención
Características – Ventaja cliente /
ente corresponsal
eros automáticos / monedero
dulo saldos
Operaciones vía Medios Electrónicos

Descripción
Canales de atención WAP
nca celular
nca por internet
Mecanismos de seguridad en el uso de estos medios
ad 17 y 184
Exposición de trabajos grupales
40% de formación práctica( 3 )
Horas Valor de un crédito Crédi Total Total

tos de de
Horas Crédit
os (1)
422 32 13 1056 53
106 3 3 264 13
Horas Créditos
Total Horas módulo Créditos Total créditos módulo

U.D.
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0 0
Horas Créditos
VI Horas Total Horas módulo Créditos Total créditos módulo

U.D. U.D.
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0
0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0 0 0
IFI).
Cap
1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo

2. Ejecuta transacciones diversas, para la atención de los client
3. Aplicar las normas legales y las políticas internas vigentes en
4. Realizar la venta de productos y servicios financieros conside
Capacidades
1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las

procedimientos establecidos.
2. Ejecuta transacciones diversas, para la atención de los clientes a
financieros
3. Aplicar las normas legales y las políticas internas vigentes en eje
transacciones, consultas y reclamos
4. Realizar la venta de productos y servicios financieros
considerando las pautas de atención al cliente.
5. Realiza operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel.
6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia,
Capacidades
1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo
procedimientos establecidos.
2. Ejecuta transacciones diversas, para la atención de los client
financieros.
3. Aplicar las normas legales y las políticas internas vigentes en
transacciones, consultas y reclamos.
4. Realizar la venta de productos y servicios financieros conside
atención al cliente.
5. Realiza operaciones financieras utilizando aplicaciones en Ex
6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agen
7. Establecer comunicación oral y escrita coherente, honesta, c

y convincente.
8. Resolver situaciones diversas haciendo uso de habilidades d
9. Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el desemp
10. Resolver problemas de manera eficaz y rápida en contextos
laborales y sociales.
go en distintos canales de atención.
Indicadores de Logro
de los
financiera.
idas en la empresa.
ción a sus
egocio bancario.
s y servicios
a institución financiera.
tablecidas por la institución financiera.
usuarios del sistema financiero.
erdo a la normativa vigente.

acuerdo a los
o dinero que tiene al finalizar su jornada.
o a los procedimientos establecidos.

s bancarias y
uerdo los procedimientos establecidos.

.
guiendo el protocolo establecido.
en el marco
e las mismas.
electrónica
nte, utilizando la hoja electrónica Excel.

, utilizando la hoja electrónica Excel.
ecidos por la empresa y las normas vigentes.
con claridad.
üística.
ón lectora.
ra.
Contenidos
ción Financiera: Concepto, clases.
Bancarización e Intermediación.
istema Financiero Nacional.
nstitución financiera: principales funciones.
SBS: Su importancia y principales funciones.
CRP: Su importancia y principales funciones
MV: Su importancia y principales funciones
ondo de Seguro y de depósitos
ecreto Bancario
mentos de Administración de la Banca
Productos Bancarios: Definición, elementos que la componen, clasificación.
Transacciones que se realizan en las cuentas
mpuesto a las Transacciones Financieras – ITF: Finalidad y aplicación.
stado de Cuenta
Tipos de Saldo
s del Pasivo: características comunes, contrato general, transacciones comunes.
Cuenta de Ahorros
CTS: concepto, características, beneficios.
Cuenta Corriente
Depósitos a Plazo Fijo
Certificado Bancario
Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por obligación y fondos mutuos) y características
tivos:
erencia entre productos activos y pasivos,
dito, clases. Crédito en cuenta corriente.
cuento de documentos: definición, pagaré Descontado, letras en Descuento, proceso operativo, uso de formularios.
ditos en cuenta corriente
easing: definición, leasing, financiero características (ventajas y desventajas), requisitos (documentación), proceso operativo.
actoring
créditos indirectos, definición, clases

val bancario
carta fianza
ructura organizativa de una institución financiera con relación a sus oficinas: Funciones de las principales áreas, as oficinas y su presencia en la institución financiera.
bor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, análisis de la interrelación con las otras funciones dentro de la oficina.
didas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el proceso de apertura de la oficina, durante el horario de atención al público, en el proceso de cierre d
er de casuística de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas de seguridad.
Caja
racterísticas y elementos de seguridad de billetes en nuevos soles: conteo de billetes, familia de billetes, características y elementos de seguridad.
rendizaje de técnicas de conteo de billetes:
racterísticas y elementos de seguridad de monedas en nuevos soles
mas para el manejo de efectivo:
todos para identificación de billetes y monedas falsificadas, circulares vigentes del
erísticas y elementos de seguridad de moneda extranjera (Dólares Norteamericanos): principales métodos de falsificación de billetes norteamericanos, normas para el m
guridad física / electrónica.

ograma Integral de Seguridad Bancaria – ASBANC:
er de conteo de dinero:
operaciones bancarias:
ra Clientes: Ingreso de datos del cliente.
ra Depósitos: Complementar información, crear Cuentas, importancia del ingreso de datos básicos, datos complementarios, plataforma informática en Laboratorio.
cio de operaciones: ingreso al sistema informático para inicio de operaciones de acuerdo al procedimiento (sin uso de efectivo), implicancia de las operaciones básicas
reso de operaciones básicas en el sistema, autorizaciones y extornos, cómo ordenar documentos, cierre de caja.
nejo de transacciones con documentación bancaria y efectivo Ingreso de operaciones al sistema (Considerar todas las transacciones y con variedad): uso de efectivo, proce
tranjera, llenado de boletas de depósitos y cheques de otro
nciera, arqueo de caja (Inopinado), cuadre de caja, diferencia en caja –
de caja.
oría del Derecho: definición de derecho, el derecho como ciencia, norma jurídica, jerarquía normativa y su importancia en la sociedad.
rco Constitucional Básico: ámbito constitucional de las actividades comerciales, principios constitucionales.
oducción al estudio de los contratos: Acto jurídico.- elementos de validez, nulidad y anulabilidad, Obligaciones.- acreedor y deudor, la prestación y sus clases, el pago
ncipios.
ntratos: el contrato como acto jurídico, disposiciones generales, rescisión y resolución, contratos por adhesión y cláusulas generales de contratación.
presentación y Poderes: definición de representación, poder vigente y suficiente, clasificación de los poderes.
pectos legales relacionados a las personas jurídicas: persona natural y persona jurídica.
rsona jurídica.- lucrativas y no lucrativas, de responsabilidad limitada e ilimitada, de derecho público, privado y sui generis, características generales.
EIRL y las sociedades: empresa Individual de Responsabilidad Limitada, sociedad
mas especiales de Sociedad Anónima, Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada, Sociedades Civiles.- diferencias, ventajas y desventajas de la EIRL y las distintas fo
sor de Ventas y Servicios
cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de atención.- hablador, impaciente, arrogante, meticuloso, obstinado, inseguro, polémico, desconfiado, sabelotodo, conserv
portancia del Cliente para la institución financiera.
utas de Atención al Cliente: presentación personal (formas aceptadas y otras no), saludo, sonrisa, concentración, invitación final, buen deseo y despedida.
idad: importancia, como desarrollar la calidad en el servicio, la calidad en el servicio como estilo de vida.
uctos y servicios de la institución financiera: características, tasas y beneficios, reglamento de transparencia y relación básica con Productos y Servicios Financieros.
nales de atención: definición, tipos, alcances.
nejo del instructivo.
enta: ¿Quién vende?, ¿Qué vendes?, ¿Quién es el vendedor? ¿Tú eres vendedor?, perfil del vendedor efectivo. La venta y el servicio: Metas y objetivos, enfoque actual, te
tunidad, sondeos tipo de preguntas, ubicar la necesidad, argumentar, qué son las objeciones, señales de compra, cierre o derivación.
mpetencias personales para ventas: Plan de acción individual.
s objeciones como oportunidades: objeciones más frecuentes de clientes, técnicas para el manejo de objeciones, como utilizarlas a favor.
ué busca el cliente financiero?: satisface necesidades, los productos y servicios que vende, promotor de Servicios, como enunciar las características, enlazar con beneficios
enta cruzada.
nta para Promotores de Servicio: depósitos a plazo, seguros, tarjeta de crédito, otros servicios.
ses de Datos: campañas, concepto, utilidad, internas, externas.
inanciera y aplicaciones en Excel

erés Simple, conversión de tasas a distintos periodos
erés compuesto: capitalización, determinación del Monto o Valor Final, determinación del Valor Actual o Presente, cálculo de la Tasa de interés y el Tiempo. Cálculo del mon
álculo de Tasa de interés y Tiempo, cálculo del valor presente, cálculo de la tasa de interés, cálculo del tiempo.
sas de interés: Fuentes de información de las tasas vigentes en el mercado financiero, tasas de interés y otros costos y gastos utilizados en el sistema financiero, uso de los
de la tasa efectiva, tasas efectivas equivalentes, conversión de
efectiva, tasas reales, tasas de devaluación.
o de la tasa efectiva en el cálculo de intereses adelantados: descuento bancario, costo efectivo anual en una operación en descuento: interés adelantado, comisiones y porte
uaciones de valor: desarrollo de problemas de negociación de créditos cuando los clientes proponen pagos a cuenta y/o pagos adelantados en diferentes periodos, cálculo
es de capitales adicionales en diferentes periodos en la
estrategias de negociación con productos pasivos.
enta de ahorros y cuenta corriente: Tipos de saldos: contables, diferido, líquido y disponible, cálculo de intereses en una cuenta de ahorro. Rendimiento efectivo anual.
pósito a plazo: cálculo de intereses en un depósito a plazo, cálculo de intereses en un depósito a plazo con cambio de tasa, cancelación de un depósito a plazo, retiro parcia
ncelación de créditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una cuota vencida, pagos a cuenta, cancelación de crédito vencido, interés moratorio.
scuento: liquidación de planillas en descuento, amortización y cancelación de documentos en descuento, cálculo de la tasa del costo efectivo periódico.
ntas y anualidades: Definición, Valor futuro de una anualidad, Valor presente de una anualidad.
onogramas de Pago: Método de los intereses al rebatir, cronograma de la deuda con cuotas decrecientes, cronograma de pago con cuotas constantes y periodos de gracia t
ograma de pago con cuotas fijas, portes y comisiones, Cronograma de pago con cuotas dobles.
ntas y anualidades: cálculo del factor de actualización de la serie, cálculo del factor de recuperación del capital.
oducción a la Contabilidad: concepto de empresa, importancia de la contabilidad en la empresa, usuarios de la información contable, clasificación de la Contabilidad por tipo
e los principios de la contabilidad.
dos Financieros: definición de Estados Financieros, clasificación de los estados financieros, funciones de los Estados financieros.
ance General (Estado de Situación Financiera): definición, elementos: Activo, Pasivo y
tructura del balance: La ecuación contable.
ance General (Estado de Situación Financiera) y sus partidas corrientes y no corrientes:
e, activo no corriente, pasivo corriente, pasivo no corriente.
ado de Ganancias y Pérdidas (Estado de Resultados): definición, estructura del estado de resultados, clasificación de los ingresos y gastos, determinación de la utilidad neta
ye participación de los trabajadores, impuesto a la renta).
interrelación de los estados financieros (Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas): las cuentas que se interrelacionan entre ambos estados financieros, elaboraci
ieros.
Partida doble: definición, clasificación y dinámica de las cuentas contables (activo, pasivo, patrimonio, ingreso y gasto), aplicación práctica.
partida doble en las Instituciones Financieras:
eraciones contables Activas incluye ITF: registro contable del otorgamiento del crédito, registro contable de las amortizaciones del crédito.
eraciones contables Pasivas incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con cheques del mismo institución financiera, operaciones con cheque de otro institución
nsferencias.
rvicios bancarios incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas de ahorro y corrientes.
eraciones en moneda extranjera (Compra y Venta) incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas ahorro y corrientes, registro del resultado
n moneda extranjera.
gistro integral: registros de operaciones activas, pasivas, ingresos y gastos en moneda nacional y moneda extranjera para elaborar un cuadre contable de caja, diferencias e
brante).
municación eficaz: concepto, saber Escuchar, claves para una comunicación eficaz.
comunicación  Concepto  Circuito o proceso de la comunicación
municación lingüística  Comunicación lingüística oral: concepto y estructura  Hablar en público  Comunicación lingüística escrita: concepto y estructura
unicación no lingüística  Lenguaje corporal, Contacto visual, gestos faciales, movimientos de brazos y manos, Técnica de dicción.
stura y distancia corporal  Lenguaje oral ligado al lenguaje corporal

nciones de la comunicación  Discurso oral versus discurso escrito  Niveles de uso lingüístico: formal, coloquial e informal  Expone un tema aplicando una correc
cnicas de comunicación eficaz  Escucha activa, mostrar empatía, parafrasear, emitir palabras de refuerzo, etc.  Barreras de la comunicación: Internas y externas 
ar
rensión de lectura  Técnicas, análisis, organización de la información y retroalimentación
meros, formas, relaciones de los objetos, figuras, problemas y situaciones.

rategias con orden.
bajo sistemático
ación palabra concepto
s lenguajes en las diferentes áreas

presentación espacio-tiempo
moria
tos de datos
ablecimiento de relaciones entre datos enunciados, etc.
balización de conceptos y procesos
tacogición
alogías, transitabilidad y silogismo.
nsamiento hipotético
ividades de planificación y previsión
egocentrismo hacia la descentralización
queos que impiden dar respuestas. Puntos afectivos, falta de vocabulario.
eriorización y predominio de los estímulos
expresión: estructura mental
presentación mental
mportamiento controlado
rsonal
ca y valores: la Honestidad, la Responsabilidad, escala de valores, identificación de valores personales
bilidades sociales: Básicas.- el contacto visual, el tono y volumen de voz, la gesticulación, expresiones faciales, posturas corporales, el espacio interpersonal, cómo
er y cambiar temas de conversación.
o Personal: autoconocimiento, autoconcepto, autoestima, autocontrol, autorrealización, proyecto de vida.
tación a resultados: eficiencia y eficacia, fijación de objetivos, planificación y organización. La administración del tiempo como proceso, gestión de imprevistos, orientación a
Personalidad: personalidad y abordaje según la tipología de la personalidad del cliente, identifica la tipología de personalidad del cliente.
bilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios sentimientos, expresar los sentimientos, comprender los sentimientos de los demás, enfrentarse con el enfa
afecto, auto recompensarse. Empatía y Conducta asertiva
bajo en Equipo: por que trabajar en equipo, características del trabajo en equipo, barreras del trabajo en equipo.
sarrollo de Competencias para el Manejo del Estrés: tolerancia a la presión, control de
icas de relajación.
omotivación y liderazgo.
o de liderazgo
rategias para ser un buen líder.
finición de un problema
turaleza y alcance de los problemas
Análisis de las causas más comunes de los problemas laborales
Estrategias para resolución de problemas en diferentes contextos.
El proceso para enfrentar y resolver problemas
nales de atención.
Contenidos
La Intermediación Financiera: Concepto, clases.
 La Bancarización e Intermediación.
 El sistema Financiero Nacional.
 La institución financiera: principales funciones.
 La SBS: Su importancia y principales funciones.
 El BCRP: Su importancia y principales funciones
 El SMV: Su importancia y principales funciones
 El Fondo de Seguro y de depósitos
 Elementos de Administración de la Banca
 Los Productos Bancarios: Definición, elementos que la componen, clasificación.
 Las Transacciones que se realizan en las cuentas
 El Impuesto a las Transacciones Financieras – ITF: Finalidad y aplicación.
Los Productos del Pasivo: características comunes, contrato general, transaccione
 La CTS: concepto, características, beneficios.
 Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por obligación y
Productos Activos:
Definición, diferencia entre productos activos y pasivos,
 Crédito, clases. Crédito en cuenta corriente.
 Descuento de documentos: definición, pagaré Descontado, letras en
Descuento, proceso operativo, uso de formularios.
 El leasing: definición, leasing, financiero características (ventajas y desventajas), requisitos (docum
 El factoring
 Los créditos indirectos, definición, clases
 La carta fianza
 Estructura organizativa de una institución financiera con relación a sus oficinas: Funciones de las p
y su presencia en la institución financiera.
 Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, análisis de la interrelación con
la oficina.
 Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el proceso de apertura de
de atención al público,
en el proceso de cierre de la oficina
 Taller de casuística de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas de seguridad.
Simulador de Caja
 Características y elementos de seguridad de billetes en nuevos soles: conteo de billetes, familia
elementos de seguridad.
 Aprendizaje de técnicas de conteo de billetes:
 Características y elementos de seguridad de monedas en nuevos soles
 normas para el manejo de efectivo:
 métodos para identificación de billetes y monedas falsificadas, circulares vigentes del BCRP.
 Características y elementos de seguridad de moneda extranjera (Dólares Norteamericanos): princ
de billetes norteamericanos, normas para el manejo de efectivo en ME.
 Programa Integral de Seguridad Bancaria – ASBANC:

 Sara Clientes: Ingreso de datos del cliente.
 Sara Depósitos: Complementar información, crear Cuentas, importancia del ingreso de datos bási
plataforma informática en Laboratorio.
 Inicio de operaciones: ingreso al sistema informático para inicio de operaciones de acuerdo al proce
implicancia
de las operaciones básicas

 Ingreso de operaciones básicas en el sistema, autorizaciones y extornos, cómo ordenar document
 Manejo de transacciones con documentación bancaria y efectivo Ingreso de operaciones al siste
transacciones y con
variedad): uso de efectivo, proceso de: Compra y Venta de Moneda
Extranjera, llenado de boletas de depósitos y cheques de otro institución financiera, arqueo de caja (Inopinad
en caja – análisis, cierre de caja.
 Teoría del Derecho: definición de derecho, el derecho como ciencia, norma jurídica, jerarquía norm
sociedad.
 Marco Constitucional Básico: ámbito constitucional de las actividades comerciales, principios constitu
 Introducción al estudio de los contratos: Acto jurídico.- elementos de validez, nulidad y anu
acreedor y deudor, la
prestación y sus clases, el pago: concepto y principios.
 Contratos: el contrato como acto jurídico, disposiciones generales, rescisión y resolución, c
cláusulas generales de contratación.
 Representación y Poderes: definición de representación, poder vigente y suficiente, clasificación d
 Aspectos legales relacionados a las personas jurídicas: persona natural y persona jurídica. Clases
lucrativas y no lucrativas, de responsabilidad limitada e ilimitada, de derecho público, privado y sui
generis, características generales.
 La EIRL y las sociedades: empresa Individual de Responsabilidad Limitada, sociedad Anónim
Sociedad Anónima, Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada, Sociedades Civiles.- diferencias, vent
y las distintas formas societarias.

 El cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de atención.- hablador, impaciente, ar
obstinado, inseguro, polémico, desconfiado, sabelotodo, conservador, amargado, sarcástico; importancia del
financiera.
 Pautas de Atención al Cliente: presentación personal (formas aceptadas y otras no), saludo, sonris
final, buen deseo y despedida.
 Calidad: importancia, como desarrollar la calidad en el servicio, la calidad en el servicio como estil
 Productos y servicios de la institución financiera: características, tasas y beneficios, reglamento de
básica con Productos y Servicios Financieros.
 Canales de atención: definición, tipos, alcances.
 a venta: ¿Quién vende?, ¿Qué vendes?, ¿Quién es el vendedor? ¿Tú eres vendedor?, perfil del v
servicio: Metas y objetivos, enfoque actual, tendencias. Pasos para la venta: Oportunidad, sondeos tipo de pr
argumentar, qué son las objeciones, señales de compra, cierre o derivación.
 Competencias personales para ventas: Plan de acción individual.
 Las objeciones como oportunidades: objeciones más frecuentes de clientes, técnicas para el m
utilizarlas a favor.
 ¿Qué busca el cliente financiero?: satisface necesidades, los productos y servicios que vende, pro
enunciar las características, enlazar con beneficios, tasas, tarifas y comisiones, venta
cruzada.
 Venta para Promotores de Servicio: depósitos a plazo, seguros, tarjeta de crédito, otros servicios.
 Bases de Datos: campañas, concepto, utilidad, internas, externas.
Matemática Financiera y aplicaciones en Excel

 Interés Simple, conversión de tasas a distintos periodos
 Interés compuesto: capitalización, determinación del Monto o Valor Final, determinación del Valor A
la Tasa de interés y el Tiempo. Cálculo del monto o valor futuro, cálculo de Tasa de interés y Tiempo, cálculo d
la tasa de interés, cálculo del tiempo.
 Tasas de interés: Fuentes de información de las tasas vigentes en el mercado financiero, tasas de
utilizados en el sistema financiero, uso de los simuladores. Determinación de la tasa efectiva, tasas efectivas
tasa efectiva a efectiva, tasas reales, tasas de devaluación.
 Uso de la tasa efectiva en el cálculo de intereses adelantados: descuento
bancario, costo efectivo anual en una operación en descuento: interés
adelantado, comisiones y portes.
 Ecuaciones de valor: desarrollo de problemas de negociación de créditos cuando los clientes prop
pagos adelantados en diferentes periodos, cálculo de rentabilidades en las imposiciones de capitales adicion
la aplicación de estrategias de negociación con productos pasivos.
 Cuenta de ahorros y cuenta corriente: Tipos de saldos: contables, diferido, líquido y disponible, cá
cuenta de ahorro. Rendimiento efectivo anual.
 Depósito a plazo: cálculo de intereses en un depósito a plazo, cálculo de intereses en un depósito
cancelación de un depósito a plazo, retiro parcial de un depósito a plazo.
 Cancelación de créditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una cuota vencida, pagos a c
vencido, interés moratorio.
 Descuento: liquidación de planillas en descuento, amortización y cancelación de documen
la tasa del costo efectivo periódico.
 Rentas y anualidades: Definición, Valor futuro de una anualidad, Valor presente de una anualidad.
 Cronogramas de Pago: Método de los intereses al rebatir, cronograma de la deuda con cuotas
de pago con cuotas
constantes y periodos de gracia total y parcial, cronograma de pago con cuotas fijas, portes y comisiones, Cro
dobles.
 Rentas y anualidades: cálculo del factor de actualización de la serie, cálculo del factor de recu
Contabilidad
 Introducción a la Contabilidad: concepto de empresa, importancia de la contabilidad en la empresa
con precisión. contable, clasificación de la Contabilidad por tipo de empresa, la importancia de los principios de la contabilid
stablecidos.  Estados Financieros: definición de Estados Financieros, clasificación de los estados financieros, fu
s establecidos por financieros.
 Balance General (Estado de Situación Financiera): definición, elementos: Activo, Pasivo y Patrimo
ecuación contable.
 Balance General (Estado de Situación Financiera) y sus partidas corrientes y no corrientes: activ
corriente, pasivo corriente,
pasivo no corriente.
 Estado de Ganancias y Pérdidas (Estado de Resultados): definición, estructura del estado de resulta
ingresos y gastos, determinación de la utilidad neta ó pérdida (incluye participación de los trabajadores, impu
 La interrelación de los estados financieros (Balance General y Estado de

Ganancias y Pérdidas): las cuentas que se interrelacionan entre ambos estados financieros, elaboración conj
 La Partida doble: definición, clasificación y dinámica de las cuentas contables (activo, pasivo
práctica.
 La partida doble en las Instituciones Financieras:
 Operaciones contables Activas incluye ITF: registro contable del otorgamiento del crédito
crédito.
 Operaciones contables Pasivas incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con cheques del m
cheque de otro institución financiera, transferencias.
 Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas de ah
 Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta) incluye ITF:
operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas ahorro y corrientes, registro del resultado d
 Registro integral: registros de operaciones activas, pasivas, ingresos y gastos en moneda naciona
contable de caja, diferencias en el cuadre de caja (Faltante y Sobrante).
 Comunicación eficaz: concepto, saber Escuchar, claves para una comunicación eficaz.
 La comunicación  Concepto  Circuito o proceso de la comunicación
 Comunicación lingüística  Comunicación lingüística oral: concepto y estructura  Hablar en pú
concepto y estructura
 Comunicación no lingüística  Lenguaje corporal, Contacto visual, gestos faciales, movimiento
 Postura y distancia corporal  Lenguaje oral ligado al lenguaje corporal

 Funciones de la comunicación  Discurso oral versus discurso escrito  Niveles de uso lingüís
tema aplicando una correcta comunicación lingüística oral
 Técnicas de comunicación eficaz  Escucha activa, mostrar empatía, parafrasear, emitir palabras
comunicación: Internas y externas  Importancia de saber escuchar
 Comprensión de lectura  Técnicas, análisis, organización de la información y retroalimentación
 Números, formas, relaciones de los objetos, figuras, problemas y situaciones.

 Los lenguajes en las diferentes áreas
 Memoria
 Datos de datos
 Establecimiento de relaciones entre datos enunciados, etc.
 Verbalización de conceptos y procesos
 Metacogición
 Analogías, transitabilidad y silogismo.
 Actividades de planificación y previsión
 Del egocentrismo hacia la descentralización
 Bloqueos que impiden dar respuestas. Puntos afectivos, falta de vocabulario.
 Interiorización y predominio de los estímulos
Desarrollo Personal
 Ética y valores: la Honestidad, la Responsabilidad, escala de valores, identificación de valores
on claridad.  Habilidades sociales: Básicas.- el contacto visual, el tono y volumen de voz, la gesticulación, expre
interpersonal, cómo iniciar, mantener y cambiar temas de conversación.
 Desarrollo Personal: autoconocimiento, autoconcepto, autoestima, autocontrol, autorrealización, pro
 Orientación a resultados: eficiencia y eficacia, fijación de objetivos, planificación y organización. La ad
gestión de imprevistos, orientación a soluciones.
 La Personalidad: personalidad y abordaje según la tipología de la personalidad del cliente, identifica
 Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios sentimientos, expresar los sentim
los demás, enfrentarse con el enfado del otro, expresar afecto, auto recompensarse. Empatía y Conduc
 Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo, características del trabajo en equipo, barreras del t
 Desarrollo de Competencias para el Manejo del Estrés: tolerancia a la presión, control de Impulsos
 Automotivación y liderazgo.
 Estrategias para ser un buen líder.
n.  Naturaleza y alcance de los problemas
blemas.  Análisis de las causas más comunes de los problemas laborales
a eficiente..  Estrategias para resolución de problemas en diferentes contextos.
 El proceso para enfrentar y resolver problemas
 Análisis del problema: (especificar el problema - identificar las causas – verificar las causas) Uso d
datos, análisis de causa – efecto, análisis de datos, principio de Pareto, etc.
 Elaboración de una solución: (establecer objetivos – generar alternativas – evaluar alternativas – e
una alternativa). Uso de técnicas de brainstorming, multivoting, decisión making, etc.
 Implantación de la solución: (desarrollar plan – anticipar obstáculos –
ejecutar solución).
 Revisión del resultado obtenido: (Hacer mediciones – obtener feedback –
efectuar correcciones a procesos – incorporar lecciones aprendidas).
 La toma de decisiones: aspectos racionales y emocionales en el proceso mental.
 Método y medios de comunicación para explicar cómo el problema es resuelto.
Contenidos
La Intermediación Financiera: Concepto, clases.
 La Bancarización e Intermediación.
 El sistema Financiero Nacional.
 La institución financiera: principales funciones.
 La SBS: Su importancia y principales funciones.
 El BCRP: Su importancia y principales funciones
 El SMV: Su importancia y principales funciones
 El Fondo de Seguro y de depósitos
 Elementos de Administración de la Banca
 Los Productos Bancarios: Definición, elementos que la componen, clasificación.
 Las Transacciones que se realizan en las cuentas
 El Impuesto a las Transacciones Financieras –
ITF: Finalidad y aplicación.
Los Productos del Pasivo: características comunes, contrato general, transacciones comunes.
 La CTS: concepto, características, beneficios.
 Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por obligación y fondos mutuos) y características
Productos Activos:
Definición, diferencia entre productos activos y pasivos,
 Crédito, clases. Crédito en cuenta corriente.
 Descuento de documentos: definición, pagaré
Descontado, letras en Descuento, proceso
operativo, uso de formularios.
 El leasing: definición, leasing, financiero características (ventajas y desventajas), requisitos (documentación), proceso operativo.
 El factoring
 Los créditos indirectos, definición, clases
 La carta fianza
 Estructura organizativa de una institución financiera con relación a sus oficinas: Funciones de las principales
áreas, as oficinas y su presencia en la institución financiera.
 Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas:
funciones, análisis de la interrelación con las otras funciones dentro de la oficina.
 Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el proceso de apertura de la
oficina, durante el horario de atención al público, en el proceso de cierre de la oficina
 Taller de casuística de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas de seguridad.
Simulador de Caja
 Características y elementos de seguridad de billetes en nuevos soles: conteo de billetes, familia de billetes, características y
elementos de seguridad.
 Aprendizaje de técnicas de conteo de billetes:
 Características y elementos de seguridad de monedas en nuevos soles
 normas para el manejo de efectivo:
 métodos para identificación de billetes y monedas falsificadas, circulares vigentes del BCRP.
 Características y elementos de seguridad de moneda extranjera (Dólares Norteamericanos): principales métodos de
falsificación de billetes norteamericanos,
normas para el manejo de efectivo en ME.
 Programa Integral de Seguridad Bancaria – ASBANC:
 Sara Clientes: Ingreso de datos del cliente.

 Sara Depósitos: Complementar información, crear Cuentas, importancia del ingreso de datos básicos, datos complementarios, plataforma
informática en Laboratorio.
 Inicio de operaciones: ingreso al sistema informático para inicio de operaciones de acuerdo al procedimiento (sin uso de efectivo), implicancia
de las operaciones básicas
 Ingreso de operaciones básicas en el sistema, autorizaciones y extornos, cómo ordenar documentos, cierre de caja.
 Manejo de transacciones con documentación bancaria y efectivo Ingreso de operaciones al sistema (Considerar todas las transacciones y con
variedad): uso de efectivo, proceso de: Compra y Venta de Moneda Extranjera, llenado de boletas de depósitos y cheques de otro institución
financiera, arqueo de caja (Inopinado), cuadre de caja, diferencia en caja – análisis, cierre de caja.
 Teoría del Derecho: definición de derecho, el derecho como ciencia, norma jurídica, jerarquía normativa y su
importancia en la sociedad.
 Marco Constitucional Básico: ámbito constitucional de las actividades comerciales, principios constitucionales.
 Introducción al estudio de los contratos: Acto jurídico.- elementos de validez, nulidad y anulabilidad,
Obligaciones.- acreedor y deudor, la prestación y sus clases, el pago: concepto y principios.
 Contratos: el contrato como acto jurídico, disposiciones generales, rescisión y resolución, contratos por
adhesión y cláusulas generales de contratación.
 Representación y Poderes: definición de representación, poder vigente y suficiente, clasificación de los poderes.
 Aspectos legales relacionados a las personas jurídicas: persona natural y persona jurídica. Clases de persona jurídica.- lucrativas y no
lucrativas, de responsabilidad limitada e ilimitada, de derecho público, privado y sui generis, características generales.
 La EIRL y las sociedades: empresa Individual de
Responsabilidad Limitada, sociedad Anónima, formas
especiales de Sociedad Anónima, Sociedad Comercial

de Responsabilidad Limitada, Sociedades Civiles.- diferencias, ventajas y desventajas de la EIRL y las distintas formas societarias.

 El cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de atención.- hablador, impaciente, arrogante, meticuloso, obstinado,
inseguro, polémico, desconfiado, sabelotodo, conservador, amargado, sarcástico; importancia del Cliente para la institución financiera.
 Pautas de Atención al Cliente: presentación personal (formas aceptadas y otras no), saludo, sonrisa, concentración, invitación
final, buen deseo y despedida.
 Calidad: importancia, como desarrollar la calidad en el servicio, la calidad en el servicio como estilo de vida.
 Productos y servicios de la institución financiera: características, tasas y beneficios, reglamento de transparencia y relación
básica con Productos y
Servicios Financieros.
 Canales de atención: definición, tipos, alcances.
 a venta: ¿Quién vende?, ¿Qué vendes?, ¿Quién es el vendedor? ¿Tú eres vendedor?, perfil del vendedor efectivo. La venta
y el servicio: Metas y objetivos, enfoque actual, tendencias. Pasos para la venta: Oportunidad, sondeos tipo de preguntas, ubicar la
necesidad, argumentar, qué son las objeciones, señales de compra, cierre o derivación.
 Competencias personales para ventas: Plan de acción individual.
 Las objeciones como oportunidades: objeciones más frecuentes de clientes, técnicas para el manejo de
objeciones, como utilizarlas a favor.
 ¿Qué busca el cliente financiero?: satisface necesidades, los productos y servicios que vende, promotor de Servicios, como
enunciar las características, enlazar con beneficios, tasas, tarifas y comisiones, venta cruzada.
 Venta para Promotores de Servicio: depósitos a plazo, seguros, tarjeta de crédito, otros servicios.
 Bases de Datos: campañas, concepto, utilidad, internas, externas.
Matemática Financiera y aplicaciones en Excel
 Interés Simple, conversión de tasas a distintos periodos
 Interés compuesto: capitalización, determinación del Monto o Valor Final, determinación del Valor Actual o Presente,
cálculo de la Tasa de interés y el Tiempo. Cálculo del monto o valor futuro, cálculo de Tasa de interés y Tiempo, cálculo del valor
presente, cálculo de la tasa de interés, cálculo del tiempo.
 Tasas de interés: Fuentes de información de las tasas vigentes en el mercado financiero, tasas de interés y otros costos y
gastos utilizados en el sistema financiero, uso de los simuladores. Determinación de la tasa efectiva, tasas efectivas equivalentes,
conversión de tasa efectiva a efectiva, tasas reales, tasas de devaluación.
 Uso de la tasa efectiva en el cálculo de intereses adelantados: descuento bancario, costo efectivo anual en una operación en
descuento: interés adelantado, comisiones y portes.
 Ecuaciones de valor: desarrollo de problemas de negociación de créditos cuando los clientes proponen pagos a cuenta y/o
pagos adelantados en diferentes periodos, cálculo de rentabilidades en las imposiciones de capitales adicionales en diferentes periodos
en la aplicación de estrategias de negociación con productos pasivos.
 Cuenta de ahorros y cuenta corriente: Tipos de saldos: contables, diferido, líquido y disponible, cálculo de intereses en una
cuenta de ahorro. Rendimiento efectivo anual.
 Depósito a plazo: cálculo de intereses en un depósito a plazo, cálculo de intereses en un depósito a plazo con cambio de
tasa, cancelación de un depósito a plazo, retiro parcial de un depósito a plazo.
 Cancelación de créditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una cuota vencida, pagos a cuenta, cancelación de crédito
vencido, interés moratorio.
 Descuento: liquidación de planillas en descuento, amortización y cancelación de documentos en descuento, cálculo de la tasa
del costo efectivo periódico.
 Rentas y anualidades: Definición, Valor futuro de una
anualidad, Valor presente de una anualidad.

 Cronogramas de Pago: Método de los intereses al rebatir, cronograma de la deuda con cuotas decrecientes, cronograma
de pago con cuotas constantes y periodos de gracia total y parcial, cronograma de pago con cuotas fijas, portes y comisiones,
Cronograma de pago con cuotas dobles.
 Rentas y anualidades: cálculo del factor de actualización de la serie, cálculo del factor de recuperación del capital.
Contabilidad
 Introducción a la Contabilidad: concepto de empresa, importancia de la contabilidad en la empresa, usuarios de la
información contable, clasificación de la Contabilidad por tipo de empresa, la importancia de los principios de la contabilidad.
 Estados Financieros: definición de Estados Financieros, clasificación de los estados financieros, funciones de los Estados
financieros.
 Balance General (Estado de Situación Financiera): definición, elementos: Activo, Pasivo y Patrimonio, estructura del balance: La
ecuación contable.
 Balance General (Estado de Situación Financiera) y sus partidas corrientes y no corrientes: activo corriente, activo no
corriente, pasivo corriente, pasivo no
corriente.
 Estado de Ganancias y Pérdidas (Estado de Resultados): definición, estructura del estado de resultados, clasificación de los
ingresos y gastos, determinación de la utilidad neta ó pérdida (incluye participación de los trabajadores, impuesto a la renta).
 La interrelación de los estados financieros (Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas): las cuentas que se
interrelacionan entre ambos estados financieros, elaboración conjunta de ambos estados financieros.
 La Partida doble: definición, clasificación y dinámica de las cuentas contables (activo, pasivo, patrimonio, ingreso y gasto),
aplicación práctica.
 La partida doble en las Instituciones Financieras:
 Operaciones contables Activas incluye ITF: registro contable del otorgamiento del crédito, registro contable de las
amortizaciones del crédito.
 Operaciones contables Pasivas incluye ITF:

operaciones en efectivo, operaciones con cheques del mismo institución financiera, operaciones con cheque de otro institución financiera, transferencias.
 Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas de ahorro y corrientes.
 Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta) incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas ahorro y
corrientes, registro del
resultado de operaciones en moneda extranjera.
 Registro integral: registros de operaciones activas, pasivas, ingresos y gastos en moneda nacional y moneda extranjera para elaborar un cuadre
contable de caja, diferencias en el cuadre de caja (Faltante y Sobrante).
 Comunicación eficaz: concepto, saber Escuchar, claves para una comunicación eficaz.
 La comunicación  Concepto  Circuito o proceso de la comunicación
 Comunicación lingüística  Comunicación lingüística oral: concepto y estructura  Hablar en público 
Comunicación lingüística escrita: concepto y estructura
 Comunicación no lingüística  Lenguaje corporal, Contacto visual, gestos faciales, movimientos de brazos y manos, Técnica de
dicción.
 Postura y distancia corporal  Lenguaje oral ligado al lenguaje corporal

 Funciones de la comunicación  Discurso oral versus discurso escrito  Niveles de uso lingüístico: formal,
coloquial e informal  Expone un tema aplicando una correcta comunicación lingüística oral
 Técnicas de comunicación eficaz  Escucha activa, mostrar empatía, parafrasear, emitir palabras de refuerzo, etc.  Barreras de la
comunicación: Internas y externas  Importancia de saber escuchar
 Comprensión de lectura  Técnicas, análisis, organización de la información y retroalimentación
 Números, formas, relaciones de los objetos, figuras, problemas y situaciones.

 Los lenguajes en las diferentes áreas
 Memoria
 Datos de datos
 Establecimiento de relaciones entre datos enunciados, etc.
 Verbalización de conceptos y procesos
 Metacogición
 Analogías, transitabilidad y silogismo.
 Actividades de planificación y previsión
 Del egocentrismo hacia la descentralización
 Bloqueos que impiden dar respuestas. Puntos afectivos, falta de vocabulario.
 Interiorización y predominio de los estímulos
Desarrollo Personal
 Ética y valores: la Honestidad, la Responsabilidad, escala de valores, identificación de valores personales
 Habilidades sociales: Básicas.- el contacto visual, el tono y volumen de voz, la gesticulación, expresiones
faciales, posturas corporales, el espacio interpersonal, cómo iniciar, mantener y cambiar temas de conversación.
 Desarrollo Personal: autoconocimiento, autoconcepto, autoestima, autocontrol, autorrealización, proyecto de vida.
 Orientación a resultados: eficiencia y eficacia, fijación de objetivos, planificación y organización. La administración del tiempo como proceso,
gestión de
imprevistos, orientación a soluciones.
 La Personalidad: personalidad y abordaje según la tipología de la personalidad del cliente, identifica la tipología de personalidad del cliente.
 Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios sentimientos, expresar los sentimientos, comprender los sentimientos de los
demás, enfrentarse con el enfado del otro, expresar afecto, auto
recompensarse. Empatía y Conducta asertiva
 Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo, características del trabajo en equipo, barreras del trabajo en equipo.
 Desarrollo de Competencias para el Manejo del Estrés: tolerancia a la presión, control de Impulsos, técnicas de relajación.
 Automotivación y liderazgo.
 Estrategias para ser un buen líder.
 Naturaleza y alcance de los problemas
 Análisis de las causas más comunes de los problemas laborales
 Estrategias para resolución de problemas en diferentes contextos.
 El proceso para enfrentar y resolver problemas
 Análisis del problema: (especificar el problema - identificar las causas – verificar las causas) Uso de técnicas de
recolección de datos, análisis de causa – efecto, análisis de datos, principio de Pareto, etc.
 Elaboración de una solución: (establecer objetivos – generar alternativas – evaluar alternativas – elegir una alternativa –
decidir una alternativa). Uso de técnicas de
brainstorming, multivoting, decisión making, etc.
 Implantación de la solución: (desarrollar plan – anticipar obstáculos – ejecutar solución).
 Revisión del resultado obtenido: (Hacer mediciones – obtener feedback – efectuar correcciones a procesos – incorporar
lecciones aprendidas).
 La toma de decisiones: aspectos racionales y emocionales en el proceso mental.
 Método y medios de comunicación para explicar cómo el problema es resuelto.
Horas
4
4
4
4
4
4
6
4
8
Capacidades
y servicios financieros de acuerdo a las normas y procedimientos establecidos.

rsas, para la atención de los clientes a través de aplicativos financieros.
y las políticas internas vigentes en ejecución de transacciones, consultas y reclamos.
ctos y servicios financieros considerando las pautas de atención al cliente.
Capacidades
vicios financieros de acuerdo a las normas y
s, para la atención de los clientes a través de aplicativos
s políticas internas vigentes en ejecución de

s
uctos y servicios financieros
n al cliente.
s utilizando aplicaciones en Excel.
operativo- contable de la agencia, de manera eficiente.
Capacidades
y servicios financieros de acuerdo a las normas y
rsas, para la atención de los clientes a través de aplicativos
y las políticas internas vigentes en ejecución de

mos.
ctos y servicios financieros considerando las pautas de
cieras utilizando aplicaciones en Excel.

dre operativo- contable de la agencia de manera eficiente.
ral y escrita coherente, honesta, clara
sas haciendo uso de habilidades del pensamiento.

ento ético y liderazgo en el desempeño laboral y social.
nera eficaz y rápida en contextos
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deseo y despedida.
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etas y objetivos, enfoque actual, tendencias. Pasos para
cterísticas, enlazar con beneficios, tasas, tarifas y
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n el sistema financiero, uso de los simuladores.
rés adelantado, comisiones y portes.

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s con cheque de otro institución
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a: concepto y estructura
pone un tema aplicando una correcta comunicación
municación: Internas y externas  Importancia de

s, el espacio interpersonal, cómo
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Contenidos
s.
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encargo, pasivos por obligación y fondos mutuos) y características

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n a sus oficinas: Funciones de las principales áreas, as oficinas
es, análisis de la interrelación con las otras funciones dentro de
aria: en el proceso de apertura de la oficina, durante el horario
y medidas de seguridad.
os soles: conteo de billetes, familia de billetes, características y
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irculares vigentes del BCRP.

(Dólares Norteamericanos): principales métodos de falsificación
ortancia del ingreso de datos básicos, datos complementarios,
e operaciones de acuerdo al procedimiento (sin uso de efectivo),
extornos, cómo ordenar documentos, cierre de caja.

o Ingreso de operaciones al sistema (Considerar todas las
nanciera, arqueo de caja (Inopinado), cuadre de caja, diferencia

ncia, norma jurídica, jerarquía normativa y su importancia en la
des comerciales, principios constitucionales.

mentos de validez, nulidad y anulabilidad, Obligaciones.-
generales, rescisión y resolución, contratos por adhesión y
vigente y suficiente, clasificación de los poderes.

natural y persona jurídica. Clases de persona jurídica.-
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abilidad Limitada, sociedad Anónima, formas especiales de

ciedades Civiles.- diferencias, ventajas y desventajas de la EIRL
tención.- hablador, impaciente, arrogante, meticuloso,

argado, sarcástico; importancia del Cliente para la institución
eptadas y otras no), saludo, sonrisa, concentración, invitación
la calidad en el servicio como estilo de vida.

tasas y beneficios, reglamento de transparencia y relación
? ¿Tú eres vendedor?, perfil del vendedor efectivo. La venta y el

a: Oportunidad, sondeos tipo de preguntas, ubicar la necesidad,
n.
l.
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oductos y servicios que vende, promotor de Servicios, como

nes, venta
tarjeta de crédito, otros servicios.

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Tasa de interés y Tiempo, cálculo del valor presente, cálculo de
en el mercado financiero, tasas de interés y otros costos y gastos

de la tasa efectiva, tasas efectivas equivalentes, conversión de
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e créditos cuando los clientes proponen pagos a cuenta y/o
imposiciones de capitales adicionales en diferentes periodos en
s, diferido, líquido y disponible, cálculo de intereses en una
álculo de intereses en un depósito a plazo con cambio de tasa,
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zación y cancelación de documentos en descuento, cálculo de
Valor presente de una anualidad.

grama de la deuda con cuotas decrecientes, cronograma
otas fijas, portes y comisiones, Cronograma de pago con cuotas
la serie, cálculo del factor de recuperación del capital.
ia de la contabilidad en la empresa, usuarios de la información

a de los principios de la contabilidad.
ación de los estados financieros, funciones de los Estados
ementos: Activo, Pasivo y Patrimonio, estructura del balance: La
s corrientes y no corrientes: activo corriente, activo no
ón, estructura del estado de resultados, clasificación de los

cipación de los trabajadores, impuesto a la renta).
stado de
ados financieros, elaboración conjunta de ambos estados financieros.
cuentas contables (activo, pasivo, patrimonio, ingreso y gasto), aplicación
able del otorgamiento del crédito, registro contable de las amortizaciones del
vo, operaciones con cheques del mismo institución financiera, operaciones con
ciones con destino a cuentas de ahorro y corrientes.

ye ITF:
corrientes, registro del resultado de operaciones en moneda extranjera.
resos y gastos en moneda nacional y moneda extranjera para elaborar un cuadre
omunicación eficaz.
municación
epto y estructura  Hablar en público  Comunicación lingüística escrita:
visual, gestos faciales, movimientos de brazos y manos, Técnica de dicción.
e corporal
rso escrito  Niveles de uso lingüístico: formal, coloquial e informal  Expone un
patía, parafrasear, emitir palabras de refuerzo, etc.  Barreras de la
la información y retroalimentación
blemas y situaciones.
falta de vocabulario.
valores, identificación de valores personales

men de voz, la gesticulación, expresiones faciales, posturas corporales, el espacio
a, autocontrol, autorrealización, proyecto de vida.

planificación y organización. La administración del tiempo como proceso,
personalidad del cliente, identifica la tipología de personalidad del cliente.

s sentimientos, expresar los sentimientos, comprender los sentimientos de
ecompensarse. Empatía y Conducta asertiva
el trabajo en equipo, barreras del trabajo en equipo.
ia a la presión, control de Impulsos, técnicas de relajación.

s
os.
ausas – verificar las causas) Uso de técnicas de recolección de

.
ernativas – evaluar alternativas – elegir una alternativa – decidir
aking, etc.
táculos –
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l proceso mental.
ma es resuelto.
Créditos Horas
4 64
4 128
mentarios, plataforma
n uso de efectivo), implicancia
.
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3 48
urídica.- lucrativas y no
3 96
3 96
3 48
ución financiera, transferencias.

e ahorro y corrientes.
destino a cuentas ahorro y
anjera para elaborar un cuadre

3 48
público 
e brazos y manos, Técnica de
formal,
fuerzo, etc.  Barreras de la
3 48
3 48
a.
n del tiempo como proceso,
e personalidad del cliente.

mprender los sentimientos de los
3 48

Guia para La Elaboracion Del Plan de Estudios

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Denominación del Módulo Formativo: Operaciones y transacciones bancarias y financieras

NIVEL FORMATIVO: TÉCNICO

Componentes del Curriculo Distribuci Total Valor Total de

Competencias Específicas 60% 1056 53

UC1 MP No. 1 UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

UC2 MP No. 3 UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

UC3 MP No. 3 UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

UC"n" MP No. "n" UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

Consolidado TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

TOTAL HORAS Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

TOTAL DE HORAS/ CREDITO

Unidad de Módulo Formativo asociado Unidades Didácticas

UC1 MP No. 1 UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

UC2 MP No. 3 UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

UC3 MP No. 3 UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

UC"n" MP No. "n" UD (Específica 1)

Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

Consolidado TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

TOTAL HORAS Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo

TOTAL DE HORAS/ CREDITO Plan de estudio

CARRERA PROFESIONAL : ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS

N° HORAS: 2550 CRÉDITOS: 120

Titulación: Profesional Técnico en Administración de Negocios Bancarios y Financieros

Unidad de competencia: Indicadores mínimos de logro:

Unidad de competencia: Indicadores mínimos de logro:

Unidad de competencia: Indicadores mínimos de logro:

Denominación del Módulo Formativo: Operaciones y Transacciones Bancarias y Financieras

Unidad de competencia asociada al módulo:

6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia de manera eficiente.

7. Establecer comunicación oral y escrita coherente, honesta, clara, y convincente.

8. Resolver situaciones diversas haciendo uso de

habilidades del pensamiento

9. Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el desempeño laboral y social.

10. Resolver problemas de manera eficaz y rápida en

Denominación del Módulo Formativo: Operaciones y Transacciones Bancarias y Financieras

Unidad de competencia asociada al módulo: Realizar las transacciones financieras a solic

3. Aplicar las normas 3.1 Relaciona los principios constitucionales con la

5. Realizar operaciones 5.1 Compara las diferentes tasas de interés

6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable

7. Establecer comunicación oral y escrita coherente,

8. Resolver situaciones diversas haciendo uso8.1

8.3 Usa recursos verbales pertinentes con la

10. Resolver problemas 10.1 Identifica los conflictos de su entorno.

Unidad de competencia asociada al módulo:

Unidad Didáctica Capacidades

2.10 Realiza un arqueo inicial, de todo

UD 5 5. Realizar operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel

UD 6 6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia. de manera eficiente.

UD 8 Taller para el desarrollo de habilidades del8.pensamiento

UD 9 9. Demostrar un comportamiento ético y liderazgo en el desempeño laboral y social.

en el desempeño de sus funciones.

Experiencias formativas en situaciones reales deSetrabajo.

Denominación del Módulo Formativo: Operaciones y Transacciones Bancarias y Financieras

Unidad de competencia asociada al módulo: Realizar las transacciones financieras a solic