Professional Documents
Culture Documents
Begroting Begroting Afw . tov Doorkijk Doorkijk Realisatie
Kerncijfers
2017 2018 B2017 2019 2020 2016
Extern kostenkader 2016 2017 2018 2019 2020
Begroting Begroting Afw . tov Doorkijk Doorkijk Realisatie
Investeringen
2017 2018 B2017 2019 2020 2016
Te verrekenen met de marktpartijen uit voorgaande jaren n.b. n.b. n.b. n.b. 4,3
Financiële infrastructuur: marktexploitanten en exploitanten van een MTF 2,3% 4 2,1 2,1 0%
Pensioenfondsen en premie pensioeninstellingen 3,5% 293 3,2 3,1 0%
Data-uitvraag, Terugkoppeling
Dashboardonderzoek bij kredietaanbieders. 1.1 Voorbereiding gesprekken en resultaten / Follow
onderzoek up
Data-uitvraag,
Onderzoek naar de bedrijfsvoering en het beleid van kredietaanbieders en kredietbemiddelaars, ter voorkoming van Terug koppeling
2.1 Voorbereiding gesprekken en Follow up
problemen van "locked up" klanten. resultaten
onderzoek
Onderzoek naar de bedrijfsvoering van incassobureaus. 2.2 Exacte planning is nog niet bekend.
1. Leningen niet in het
belang van de klant Data-uitvraag,
Terugkoppeling en
(vervolg) onderzoek bij hypotheek aanbieders naar de naleving van regelgeving rondom probleem dossiers. 2.2 gesprekken en
Leidraad
onderzoek
Data-uitvraag,
Toetsen van effectiviteit benaderingswijzen met als doel dat klanten gaan aflossen (voor klanten met hoog risico Terugkoppeling en
2.2 gesprekken en
aan het einde van de looptijd). Leidraad
onderzoek
We maken risico analyses voor de mogelijk negatieve gevolgen van de stapeling van kredieten, de kwetsbare
Door
positie van jongeren en starters, alternatieve kredietvormen en aanbieders met een big data businessmodel lopend
Exacte planning is nog niet bekend.
(fintech-lending).
Onderzoek naar de transparantie en berekeningswijze van kosten, rendement en risico van deze producten en Nulmeting+ Terug koppeling
1.3 Voorbereiding Follow up
diensten bij aanbieders van beleggingsproducten en -diensten. onderzoeken resultaten
Data-uitvraag,
Terug koppeling
2. Niet passende Onderzoek naar de mate van naleving Mifid II normen bij beleggingsondernemingen. 1.2 Voorbereiding gesprekken en
resultaten
beleggingsproducten onderzoek
Data-uitvraag,
Terug koppeling
Onderzoek naar beleggingsbeleid van vermogensbeheerders. (grootbanken en ZBO's). 1.2 Voorbereiding gesprekken en
resultaten
onderzoek
3. Ongewenste gevolgen
voor markten en toezicht We brengen internationale en Europese ontwikkelingen voortdurend in kaart en beïnvloeden internationale en
7.1 Doorlopend Evaluatie
door internationale Europese beleidsvorming in de fora waarin de AFM zitting heeft.
ontwikkelingen
Risico Onderzoek/Activiteit KPI 2017 1e kwartaal 2018 2e kwartaal 2018 3e kwartaal 2018 4e kwartaal 2018
Evalueren van de Innovation Hub en de regulatory sandbox (i.s.m DNB). 8.2 Analyse en voorbereiding Opvolging
Visie ontwikkelen op de accountsector op de lange termijn, in relatie tot het huidig beeld van de kwaliteit en Door
Voorbereiding Analyse Analyse Visie definiëren
technologische ontwikkelingen. lopend
5. Onvoldoende
Terug koppeling
verbetering kwaliteit Onderzoek naar effecten van partnermodel bij geselecteerde accountantsorganisaties. 4.2 Voorbereiding Data-uitvraag en onderzoek
resultaten
accountantscontroles
Toetsingen van geschiktheid zittende bestuurers van OOB accountants organisaties. 4.3 Voorbereiding Doorlopend
Afronding eerste
Analyse van derde pijler pensioenproducten. 2.3 Voorbereiding
analyse
Beïnvloeding n.a.v. de uitkomsten van het pilotonderzoek dat in 2017 is uitgevoerd naar de kwaliteit van
2.3 Onderzoek Uitkomsten delen
pensioenadvies aan werkgevers en, indien nodig, nader onderzoek.
Onderzoek naar de mate waarin bij de uitvoering van beschikbare premieregelingen het belang van de klant
centraal staat, zowel in de informatieverstrekking, de productontwikkeling en de wijze waarop deelnemers worden 2.3 Onderzoek Onderzoek Uitkomsten delen
6. Tegenvallende begeleid bij het maken van een keuze voor een vaste of variabele uitkering.
financiële positie na
Terugkoppeling van
pensionering Gesprekken met Gesprekken met Evt.
Onderzoek naar duidelijke, evenwichtige en correcte informatie inzake (onzekerheid) pensioen. 2.3 uitkomsten
stakeholders stakeholders vervolgonderzoek
onderzoek 2017
Bevorderen dat het perspectief van de consument/deelnemer voldoende wordt betrokken in de discussie over een Door Dialoog met stakeholders.
nieuw pensioenstelsel. lopend
Risico Onderzoek/Activiteit KPI 2017 1e kwartaal 2018 2e kwartaal 2018 3e kwartaal 2018 4e kwartaal 2018
Inventarisatie
Onderzoeken van de impact van Brexit en mogelijke gevolgen voor toezicht. 8.2 Analyse en voorbereiding Opvolging Opvolging
knelpunten
Data-uitvraag,
Terug koppeling
Vervolg onderzoek naar voldoaan aan relevante wet en regel geving van AIFMD vergunning houders. 8.2 Voorbereiding gesprekken en
7. Onvoldoende resultaten
onderzoek
risicobeheersing bij
vermogensbeheer
Data-uitvraag, Dialoog over
Door Terug koppeling
Onderzoek naar invulling zorgplicht door vergunning plichtige bewaarders. Voorbereiding gesprekken en aanvullende
lopend resultaten
onderzoek maatregelen
Analyse en Inventarisatie
Onderzoek bij partijen naar doorvoering van de Mifid II regels. 1.2 Opvolging
voorbereiding knelpunten
Volwassenheids
Intensiveren van toezicht gericht op operational risk management bij infrastructuur partijen. Dit in samenwerking niveaus ten minste 1
3.1
met DBN en ACM. niveau hoger dan
8. Werking 2017
kapitaalmarkten leidt
Onderzoek naar de impact van nieuwe technologien (zoals oa blockchain) op toezicht (handels infrastructuur en Exacte planning is nog niet bekend. Instellingen ontvangen op individuele basis
niet tot beste prijs 3.3
transparantie verplichtingen). informatie over deelname aan deze toezicht onderzoeken.
Er is een groeiende aandacht voor duurzaamheid. Op financiële markten is dit terug te zien in zowel de vraag naar
9. Onvoldoende focus op
als in het aanbod van financiële producten en diensten. Deze ontwikkeling vraagt om gerichte aandacht voor dit Exacte planning is nog niet bekend.
duurzaamheid
thema in de uitvoering van het AFM-toezicht.
Eventueel
Data-uitvraag en - Terugkoppelen
Vervolg onderzoek naar Wwft-naleving bij beleggingsondernemingen. 5.1 Voorbereiding gesprekken en
analyse resultaten
onderzoek
Onderzoek naar voldoende waarborgen bij onder toezicht staande instellingen om financieel economische Exacte planning is nog niet bekend. Instellingen ontvangen op individuele basis
5.1
criminaliteit tegen te gaan. informatie over deelname aan dit onderzoek.