UNIDAD 1 Y UNIDAD 2: TRABAJO FINAL

Leydi Jomira Moreno

CURSO: MATEMATICA FINANCIERA

GRUPO: 102007_21

TUTOR: RENE CARLOS PAREDES

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA-UNAD

2017
 INTRODUCCIN

Un proyecto de inversin es la bsqueda de una solucin inteligente al planteamiento de

asignar tanto esfuerzos como recursos, con el fin de que al ser desarrollado, exista una
retribucin mayor de estos en forma de ganancia. La evaluacin de proyecto puede
considerarse como aquel ejercicio terico mediante el cual se intentan identificar, valorar y
comparar entre s los costos y beneficios asociados a determinadas alternativas de proyecto
de inversin con el fin de coadyuvar a decidir la opcin ms conveniente. En el desarrollo de
esta actividad se puede evidenciar de forma clara como es el proceso de la evaluacin de
proyectos de inversin.
 ACTIVIDAD A DESARROLLAR.

1. Desarrollar Tablas de inters simple y Tablas de inters compuesto que den respuesta a los
siguientes interrogantes;

A. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,026% de un crdito de $ 2.500.000.000

a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000
2 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 51.300.000
3 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 76.950.000
4 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 102.600.000
5 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 128.250.000
6 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 153.900.000
7 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 179.550.000
8 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 205.200.000
9 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 230.850.000
10 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 256.500.000
11 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 282.150.000
24 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.500.000.000 $ 307.800.000
Final de cuentas $ 2.500.000.000 $ 307.800.000
Total a cancelar $ 2.807.800.000

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad A al trmino de 12 meses

$307.800.000 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$2.807.800.000.
B. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,026% de un crdito de $
2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final

1 $ 2.500.000.000 $ 25.650.000 $ 2.525.650.000
2 $ 2.525.650.000 $ 25.913.169 $ 2.551.563.169
3 $ 2.551.563.169 $ 26.179.038 $ 2.577.742.207
4 $ 2.577.742.207 $ 26.447.635 $ 2.604.189.842
5 $ 2.604.189.842 $ 26.718.988 $ 2.630.908.830
6 $ 2.630.908.830 $ 26.993.125 $ 2.657.901.955
7 $ 2.657.901.955 $ 27.270.074 $ 2.685.172.029
8 $ 2.685.172.029 $ 27.549.865 $ 2.712.721.894
9 $ 2.712.721.894 $ 27.832.527 $ 2.740.554.420
10 $ 2.740.554.420 $ 28.118.088 $ 2.768.672.509
11 $ 2.768.672.509 $ 28.406.580 $ 2.797.079.089
12 $ 2.797.079.089 $ 28.698.031 $ 2.825.777.120
Final de cuentas $ 325.777.120
Total a cancelar $ 2.825.777.120

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad A al trmino de 12 meses

$325.777.120 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$2.825.777.120

C. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,16% de un crdito de $2.500.000.000

a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
$ $ $ $
1
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 29.000.000
$ $ $ $
2
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 58.000.000
$ $ $ $
3
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 87.000.000
$ $ $ $
4
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 116.000.000
$ $ $ $
5
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 145.000.000
 $ $ $ $
6
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 174.000.000
$ $ $ $
7
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 203.000.000
$ $ $ $
8
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 232.000.000
$ $ $ $
9
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 261.000.000
$ $ $ $
10
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 290.000.000
$ $ $ $
11
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 319.000.000
$ $ $ $
12
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 348.000.000
$ $ $ $
13
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 377.000.000
$ $ $ $
14
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 406.000.000
$ $ $ $
15
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 435.000.000
$ $ $ $
16
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 464.000.000
$ $ $ $
17
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 493.000.000
$ $ $ $
18
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 522.000.000
$ $ $ $
19
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 551.000.000
$ $ $ $
20
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 580.000.000
$ $ $ $
21
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 609.000.000
$ $ $ $
22
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 638.000.000
$ $ $ $
23
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 667.000.000
$ $ $ $
24
2.500.000.000 29.000.000 2.500.000.000 696.000.000
$ $
Final de cuentas
2.500.000.000 696.000.000
$
Total a cancelar
3.196.000.000
La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad B al trmino de 24 meses
$696.000.000 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$3.196.000.000

D. Aplicando la tasa de tasa de inters compuesto mensual del 1,16% de un crdito de

$2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que
debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final

$ $ $
1
2.500.000.000 29.000.000 2.529.000.000
$ $ $
2
2.529.000.000 29.336.400 2.558.336.400
$ $ $
3
2.558.336.400 29.676.702 2.588.013.102
$ $ $
4
2.588.013.102 30.020.952 2.618.034.054
$ $ $
5
2.618.034.054 30.369.195 2.648.403.249
$ $ $
6
2.648.403.249 30.721.478 2.679.124.727
$ $ $
7
2.679.124.727 31.077.847 2.710.202.574
$ $ $
8
2.710.202.574 31.438.350 2.741.640.924
$ $ $
9
2.741.640.924 31.803.035 2.773.443.958
$ $ $
10
2.773.443.958 32.171.950 2.805.615.908
$ $ $
11
2.805.615.908 32.545.145 2.838.161.053
$ $ $
12
2.838.161.053 32.922.668 2.871.083.721
$ $ $
13
2.871.083.721 33.304.571 2.904.388.292
$ $ $
14
2.904.388.292 33.690.904 2.938.079.196
$ $ $
15
2.938.079.196 34.081.719 2.972.160.915
$ $ $
16
2.972.160.915 34.477.067 3.006.637.982
$ $ $
17
3.006.637.982 34.877.001 3.041.514.982
 $ $ $
18
3.041.514.982 35.281.574 3.076.796.556
$ $ $
19
3.076.796.556 35.690.840 3.112.487.396
$ $ $
20
3.112.487.396 36.104.854 3.148.592.250
$ $ $
21
3.148.592.250 36.523.670 3.185.115.920
$ $ $
22
3.185.115.920 36.947.345 3.222.063.265
$ $ $
23
3.222.063.265 37.375.934 3.259.439.199
$ $ $
24
3.259.439.199 37.809.495 3.297.248.693
$
Final de cuentas
797.248.693
$
Total a cancelar
3.297.248.693

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad B al trmino de 24 meses

$797.248.693 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$3.297.248.693

E. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 0,998% de un crdito de $2.500.000.000

a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000
2 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 49.900.000
3 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 74.850.000
4 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 99.800.000
5 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 124.750.000
6 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 149.700.000
7 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 174.650.000
8 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 199.600.000
9 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 224.550.000
10 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 249.500.000
11 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 274.450.000
 12 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 299.400.000
13 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 324.350.000
14 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 349.300.000
15 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 374.250.000
16 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 399.200.000
17 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 424.150.000
18 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 449.100.000
19 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 474.050.000
20 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 499.000.000
21 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 523.950.000
22 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 548.900.000
23 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 573.850.000
24 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 598.800.000
25 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 623.750.000
26 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 648.700.000
27 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 673.650.000
28 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 698.600.000
29 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 723.550.000
30 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 748.500.000
31 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 773.450.000
32 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 798.400.000
33 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 823.350.000
34 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 848.300.000
35 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 873.250.000
36 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.500.000.000 $ 898.200.000
Final de cuentas $ 898.200.000 $ 2.500.000.000 $ 898.200.000
Total a cancelar $ 3.398.200.000

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad C al trmino de 36 meses

$898.200.000 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$3.398.200.000

F. Aplicando la tasa de tasa de inters compuesto mensual del 0,998% de un crdito de

$2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que
debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final

1 $ 2.500.000.000 $ 24.950.000 $ 2.524.950.000
2 $ 2.524.950.000 $ 25.199.001 $ 2.550.149.001
3 $ 2.550.149.001 $ 25.450.487 $ 2.575.599.488
 4 $ 2.575.599.488 $ 25.704.483 $ 2.601.303.971
5 $ 2.601.303.971 $ 25.961.014 $ 2.627.264.985
6 $ 2.627.264.985 $ 26.220.105 $ 2.653.485.089
7 $ 2.653.485.089 $ 26.481.781 $ 2.679.966.870
8 $ 2.679.966.870 $ 26.746.069 $ 2.706.712.940
9 $ 2.706.712.940 $ 27.012.995 $ 2.733.725.935
10 $ 2.733.725.935 $ 27.282.585 $ 2.761.008.520
11 $ 2.761.008.520 $ 27.554.865 $ 2.788.563.385
12 $ 2.788.563.385 $ 27.829.863 $ 2.816.393.247
13 $ 2.816.393.247 $ 28.107.605 $ 2.844.500.852
14 $ 2.844.500.852 $ 28.388.119 $ 2.872.888.970
15 $ 2.872.888.970 $ 28.671.432 $ 2.901.560.402
16 $ 2.901.560.402 $ 28.957.573 $ 2.930.517.975
17 $ 2.930.517.975 $ 29.246.569 $ 2.959.764.544
18 $ 2.959.764.544 $ 29.538.450 $ 2.989.302.995
19 $ 2.989.302.995 $ 29.833.244 $ 3.019.136.239
20 $ 3.019.136.239 $ 30.130.980 $ 3.049.267.218
21 $ 3.049.267.218 $ 30.431.687 $ 3.079.698.905
22 $ 3.079.698.905 $ 30.735.395 $ 3.110.434.300
23 $ 3.110.434.300 $ 31.042.134 $ 3.141.476.434
24 $ 3.141.476.434 $ 31.351.935 $ 3.172.828.369
25 $ 3.172.828.369 $ 31.664.827 $ 3.204.493.196
26 $ 3.204.493.196 $ 31.980.842 $ 3.236.474.038
27 $ 3.236.474.038 $ 32.300.011 $ 3.268.774.049
28 $ 3.268.774.049 $ 32.622.365 $ 3.301.396.414
29 $ 3.301.396.414 $ 32.947.936 $ 3.334.344.351
30 $ 3.334.344.351 $ 33.276.757 $ 3.367.621.107
31 $ 3.367.621.107 $ 33.608.859 $ 3.401.229.966
32 $ 3.401.229.966 $ 33.944.275 $ 3.435.174.241
33 $ 3.435.174.241 $ 34.283.039 $ 3.469.457.280
34 $ 3.469.457.280 $ 34.625.184 $ 3.504.082.463
35 $ 3.504.082.463 $ 34.970.743 $ 3.539.053.206
36 $ 3.539.053.206 $ 35.319.751 $ 3.574.372.957
Final de cuentas $ 1.074.372.957
Total a cancelar $ 3.574.372.957

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad C al trmino de 36 meses

$1.074.372.957 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$3.574.372.957
G. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,22% de un crdito de $2.500.000.000
a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000
2 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 61.000.000
3 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 91.500.000
4 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 122.000.000
5 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 152.500.000
6 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 183.000.000
7 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 213.500.000
8 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 244.000.000
9 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 274.500.000
10 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 305.000.000
11 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 335.500.000
12 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 366.000.000
13 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 396.500.000
14 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 427.000.000
15 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 457.500.000
16 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 488.000.000
17 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 518.500.000
18 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 549.000.000
19 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 579.500.000
20 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 610.000.000
21 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 640.500.000
22 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 671.000.000
23 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 701.500.000
24 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 732.000.000
25 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 762.500.000
26 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 793.000.000
27 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 823.500.000
28 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 854.000.000
29 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 884.500.000
30 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 915.000.000
31 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 945.500.000
32 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 976.000.000
33 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.006.500.000
34 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.037.000.000
35 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.067.500.000
 36 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.098.000.000
37 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.128.500.000
38 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.159.000.000
39 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.189.500.000
40 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.220.000.000
41 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.250.500.000
42 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.281.000.000
43 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.311.500.000
44 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.342.000.000
45 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.372.500.000
46 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.403.000.000
47 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.433.500.000
48 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.464.000.000
Final de cuentas $ 1.464.000.000 $ 2.500.000.000 $ 1.464.000.000
Total a cancelar $ 3.964.000.000

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad D al trmino de 48 meses

$1.464.000.000 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$3.964.000.000

H. Aplicando la tasa de tasa de inters compuesto mensual del 1,22% de un crdito de

$2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que
debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final

1 $ 2.500.000.000 $ 30.500.000 $ 2.530.500.000
2 $ 2.530.500.000 $ 30.872.100 $ 2.561.372.100
3 $ 2.561.372.100 $ 31.248.740 $ 2.592.620.840
4 $ 2.592.620.840 $ 31.629.974 $ 2.624.250.814
5 $ 2.624.250.814 $ 32.015.860 $ 2.656.266.674
6 $ 2.656.266.674 $ 32.406.453 $ 2.688.673.127
7 $ 2.688.673.127 $ 32.801.812 $ 2.721.474.939
8 $ 2.721.474.939 $ 33.201.994 $ 2.754.676.934
9 $ 2.754.676.934 $ 33.607.059 $ 2.788.283.992
10 $ 2.788.283.992 $ 34.017.065 $ 2.822.301.057
11 $ 2.822.301.057 $ 34.432.073 $ 2.856.733.130
12 $ 2.856.733.130 $ 34.852.144 $ 2.891.585.274
13 $ 2.891.585.274 $ 35.277.340 $ 2.926.862.614
14 $ 2.926.862.614 $ 35.707.724 $ 2.962.570.338
15 $ 2.962.570.338 $ 36.143.358 $ 2.998.713.696
 16 $ 2.998.713.696
17 $ 3.035.298.003
18 $ 3.072.328.639
19 $ 3.109.811.048
20 $ 3.147.750.743
21 $ 3.186.153.302
22 $ 3.225.024.373
23 $ 3.264.369.670
24 $ 3.304.194.980
25 $ 3.344.506.159
26 $ 3.385.309.134
27 $ 3.426.609.905
28 $ 3.468.414.546
29 $ 3.510.729.204
30 $ 3.553.560.100
31 $ 3.596.913.533
32 $ 3.640.795.878
33 $ 3.685.213.588
34 $ 3.730.173.194
35 $ 3.775.681.307
36 $ 3.821.744.619
37 $ 3.868.369.903
38 $ 3.915.564.016
39 $ 3.963.333.897
40 $ 4.011.686.570
41 $ 4.060.629.146
42 $ 4.110.168.822
43 $ 4.160.312.882
44 $ 4.211.068.699
45 $ 4.262.443.737
46 $ 4.314.445.551
47 $ 4.367.081.786
48 $ 4.420.360.184
Final de cuentas
Total a cancelar
La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad D al trmino de 48 meses
$1.974.288.578 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$4.474.288.578
$ 36.584.307 $ 3.035.298.003
$ 37.030.636 $ 3.072.328.639
$ 37.482.409 $ 3.109.811.048
$ 37.939.695 $ 3.147.750.743
$ 38.402.559 $ 3.186.153.302
$ 38.871.070 $ 3.225.024.373
$ 39.345.297 $ 3.264.369.670
$ 39.825.310 $ 3.304.194.980
$ 40.311.179 $ 3.344.506.159
$ 40.802.975 $ 3.385.309.134
$ 41.300.771 $ 3.426.609.905
$ 41.804.641 $ 3.468.414.546
$ 42.314.657 $ 3.510.729.204
$ 42.830.896 $ 3.553.560.100
$ 43.353.433 $ 3.596.913.533
$ 43.882.345 $ 3.640.795.878
$ 44.417.710 $ 3.685.213.588
$ 44.959.606 $ 3.730.173.194
$ 45.508.113 $ 3.775.681.307
$ 46.063.312 $ 3.821.744.619
$ 46.625.284 $ 3.868.369.903
$ 47.194.113 $ 3.915.564.016
$ 47.769.881 $ 3.963.333.897
$ 48.352.674 $ 4.011.686.570
$ 48.942.576 $ 4.060.629.146
$ 49.539.676 $ 4.110.168.822
$ 50.144.060 $ 4.160.312.882
$ 50.755.817 $ 4.211.068.699
$ 51.375.038 $ 4.262.443.737
$ 52.001.814 $ 4.314.445.551
$ 52.636.236 $ 4.367.081.786
$ 53.278.398 $ 4.420.360.184
$ 53.928.394 $ 4.474.288.578
$ 1.974.288.578
$ 4.474.288.578
I. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,127% de un crdito de $2.500.000.000
a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000
2 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 56.350.000
3 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 84.525.000
4 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 112.700.000
5 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 140.875.000
6 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 169.050.000
7 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 197.225.000
8 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 225.400.000
9 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 253.575.000
10 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 281.750.000
11 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 309.925.000
12 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 338.100.000
13 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 366.275.000
14 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 394.450.000
15 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 422.625.000
16 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 450.800.000
17 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 478.975.000
18 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 507.150.000
19 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 535.325.000
20 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 563.500.000
21 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 591.675.000
22 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 619.850.000
23 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 648.025.000
24 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 676.200.000
25 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 704.375.000
26 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 732.550.000
27 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 760.725.000
28 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 788.900.000
29 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 817.075.000
30 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 845.250.000
31 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 873.425.000
32 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 901.600.000
33 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 929.775.000
34 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 957.950.000
35 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 986.125.000
 36 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.014.300.000
37 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.042.475.000
38 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.070.650.000
39 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.098.825.000
40 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.127.000.000
41 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.155.175.000
42 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.183.350.000
43 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.211.525.000
44 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.239.700.000
45 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.267.875.000
46 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.296.050.000
47 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.324.225.000
48 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.352.400.000
49 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.380.575.000
50 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.408.750.000
51 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.436.925.000
52 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.465.100.000
53 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.493.275.000
54 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.521.450.000
55 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.549.625.000
56 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.577.800.000
57 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.605.975.000
58 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.634.150.000
59 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.662.325.000
60 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.500.000.000 $ 1.690.500.000
Final de cuentas $ 1.690.500.000 $ 2.500.000.000 $ 1.690.500.000
Total a cancelar $ 4.190.500.000

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad E al trmino de 60 meses

$1.690.500.000 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$4.190.500.000

J. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,127% de un crdito de $

2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final

1 $ 2.500.000.000 $ 28.175.000 $ 2.528.175.000
2 $ 2.528.175.000 $ 28.492.532 $ 2.556.667.532
3 $ 2.556.667.532 $ 28.813.643 $ 2.585.481.175
 4 $ 2.585.481.175 $ 29.138.373 $ 2.614.619.548
5 $ 2.614.619.548 $ 29.466.762 $ 2.644.086.310
6 $ 2.644.086.310 $ 29.798.853 $ 2.673.885.163
7 $ 2.673.885.163 $ 30.134.686 $ 2.704.019.849
8 $ 2.704.019.849 $ 30.474.304 $ 2.734.494.153
9 $ 2.734.494.153 $ 30.817.749 $ 2.765.311.902
10 $ 2.765.311.902 $ 31.165.065 $ 2.796.476.967
11 $ 2.796.476.967 $ 31.516.295 $ 2.827.993.262
12 $ 2.827.993.262 $ 31.871.484 $ 2.859.864.746
13 $ 2.859.864.746 $ 32.230.676 $ 2.892.095.422
14 $ 2.892.095.422 $ 32.593.915 $ 2.924.689.338
15 $ 2.924.689.338 $ 32.961.249 $ 2.957.650.586
16 $ 2.957.650.586 $ 33.332.722 $ 2.990.983.308
17 $ 2.990.983.308 $ 33.708.382 $ 3.024.691.690
18 $ 3.024.691.690 $ 34.088.275 $ 3.058.779.966
19 $ 3.058.779.966 $ 34.472.450 $ 3.093.252.416
20 $ 3.093.252.416 $ 34.860.955 $ 3.128.113.371
21 $ 3.128.113.371 $ 35.253.838 $ 3.163.367.208
22 $ 3.163.367.208 $ 35.651.148 $ 3.199.018.357
23 $ 3.199.018.357 $ 36.052.937 $ 3.235.071.294
24 $ 3.235.071.294 $ 36.459.253 $ 3.271.530.547
25 $ 3.271.530.547 $ 36.870.149 $ 3.308.400.696
26 $ 3.308.400.696 $ 37.285.676 $ 3.345.686.372
27 $ 3.345.686.372 $ 37.705.885 $ 3.383.392.258
28 $ 3.383.392.258 $ 38.130.831 $ 3.421.523.088
29 $ 3.421.523.088 $ 38.560.565 $ 3.460.083.654
30 $ 3.460.083.654 $ 38.995.143 $ 3.499.078.796
31 $ 3.499.078.796 $ 39.434.618 $ 3.538.513.414
32 $ 3.538.513.414 $ 39.879.046 $ 3.578.392.461
33 $ 3.578.392.461 $ 40.328.483 $ 3.618.720.944
34 $ 3.618.720.944 $ 40.782.985 $ 3.659.503.929
35 $ 3.659.503.929 $ 41.242.609 $ 3.700.746.538
36 $ 3.700.746.538 $ 41.707.413 $ 3.742.453.951
37 $ 3.742.453.951 $ 42.177.456 $ 3.784.631.407
38 $ 3.784.631.407 $ 42.652.796 $ 3.827.284.203
39 $ 3.827.284.203 $ 43.133.493 $ 3.870.417.696
40 $ 3.870.417.696 $ 43.619.607 $ 3.914.037.304
41 $ 3.914.037.304 $ 44.111.200 $ 3.958.148.504
42 $ 3.958.148.504 $ 44.608.334 $ 4.002.756.838
43 $ 4.002.756.838 $ 45.111.070 $ 4.047.867.907
44 $ 4.047.867.907 $ 45.619.471 $ 4.093.487.379
 45 $ 4.093.487.379
46 $ 4.139.620.982
47 $ 4.186.274.510
48 $ 4.233.453.824
49 $ 4.281.164.848
50 $ 4.329.413.576
51 $ 4.378.206.067
52 $ 4.427.548.450
53 $ 4.477.446.921
54 $ 4.527.907.747
55 $ 4.578.937.268
56 $ 4.630.541.891
57 $ 4.682.728.098
58 $ 4.735.502.443
59 $ 4.788.871.556
60 $ 4.842.842.138
Final de cuentas
Total a cancelar
$ 46.133.603 $ 4.139.620.982
$ 46.653.528 $ 4.186.274.510
$ 47.179.314 $ 4.233.453.824
$ 47.711.025 $ 4.281.164.848
$ 48.248.728 $ 4.329.413.576
$ 48.792.491 $ 4.378.206.067
$ 49.342.382 $ 4.427.548.450
$ 49.898.471 $ 4.477.446.921
$ 50.460.827 $ 4.527.907.747
$ 51.029.520 $ 4.578.937.268
$ 51.604.623 $ 4.630.541.891
$ 52.186.207 $ 4.682.728.098
$ 52.774.346 $ 4.735.502.443
$ 53.369.113 $ 4.788.871.556
$ 53.970.582 $ 4.842.842.138
$ 54.578.831 $ 4.897.420.969
$ 2.397.420.969
$ 4.897.420.969

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad E al trmino de 60 meses

$2.397.420.969 de intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de
$4.897.420.969

2. Realizar un Cuadro comparativo de alternativas de financiacin que contenga los

siguientes elementos;

TIEMPO
PROPUEST TIPO DE TASA DE VALOR DE LOS
MONTO DEL DEL
A DE TASA DE INTERS INTERESES
CRDITO CRDIT
CRDITO INTERS % GENERADOS
O
Mensual
Entidad A $2.500.000.000 12 meses 1,026% $307.800.000
Simple
Mensual
Entidad A $ 2.500.000.000 12 meses 1,026% $325.777.120
Compuesto
 Mensual
Entidad B $2.500.000.000 24 Meses 1,16% $696.000.000
Simple
Mensual
Entidad B $ 2.500.000.000 24 Meses 1,16% $797.248.693
Compuesto
Mensual
Entidad C $2.500.000.000 36 meses 0,998% $898.200.000
Simple
Mensual
Entidad C $ 2.500.000.000 36 meses 0,998% $1.074.372.957
Compuesto
Mensual
Entidad D $2.500.000.000 48 meses 1,22% $1.464.000.000
Simple
Mensual
Entidad D $ 2.500.000.000 48 meses 1,22% $1.974.288.578
Compuesto
Mensual
Entidad E $2.500.000.000 60 meses 1,127% $1.690.500.000
Simple
Mensual
Entidad E $ 2.500.000.000 60 meses 1,127% $2.397.420.969
Compuesto

4. Tabla de evaluacin de proyectos de inversin para cada escenario proyectado que

contenga los siguientes elementos;
Tabla de evaluacin de proyectos de inversin

Flujos netos Relacin Tasa de Diferencia

Escenario Inversin VPN TIR
Aos 1 al 5 B/C descuento entre TIR y
 tasa de
descuento
Escenario 1 $2.500.000.000 $5.479.502.920,4 $35.907.063 30,08% 1,01 29,40% 0,68%
Escenario 2 $2.500.000.000 $5.506.914.401,7 $9.150.096 30,84% 1,00 30,66% 0,18%
Escenario 3 $2.500.000.000 $5.482.565.431,4 $26.458.376 30,61% 1,01 30,10% 0,51%
Escenario 4 $2.500.000.000 $5.259.276.130,7 -$64.033.948 28,94% 0,97 30,20% -1,26%
Escenario 5 $2.500.000.000 $5.265.555.866,3 $217.585.828 29,31% 1,09 25,34% 3,97%
Escenario 6 $2.500.000.000 $5.650.351.462,9 $30.060.107 33,11% 1,01 32,50% 0,61%
Escenario 7 $2.500.000.000 $5.782.432.940 $122.636.934 33,72% 1,05 31,30% 2,42%
Escenario 8 $2.500.000.000 $5.779.650.981,5 $102.465.600 33,74% 1,04 31,70% 2,04%

De acuerdo a las proyecciones realizadas para la compaa ENRECOL la mejor decisin se

encuentra en el mejor escenario 7 porque es el que mayor flujo neto genera en los 5 aos de
ejecucin, asimismo aunque no es el que genera la TIR ms elevada si es de gran relevancia
alcanzando un 33,72% y en relacin costo beneficio se evidencia que por cada peso ($1) que
se invierta tiene una rentabilidad de 0.5$, es decir que genera ms ingresos que gastos, de
esta manera la compaa est alcanzando su mejor escenario.
Por otra parte, la peor situacin en la que podra recaer una mala decision por parte de la
administracin de la compaa ENRECOL, es caer en el escenario 4, debido que su VPN es
el ms bajo y con signo negativo lo que se traduce en una reduccin de la riqueza de la
inversin, es decir en otras palabras genera ms gastos que ingresos, sumado al hecho que la
tasa interna de retorno (TIR) es menor que la tasa de descuento por lo tanto no es conveniente
efectuarlo.
Por su parte lo referente a los clculos del valor presente neto el ms favorable para la
empresa es el evidenciado en el escenario 1, debido que es el punto ms alto de esta medicin
matemtica por lo tanto se traduce en trminos econmicos con el punto con mayor
rentabilidad en base a los valores de VPN, seguidamente bajo un anlisis financiero detenido
se evidencia que los dos escenarios ms favorables son Esc. 1 y 7, al mismo tiempo el
escenario ms indicado en lo que respecta al anlisis de costos beneficios es el escenario 5,
el cual nos indica que los beneficios aventajan a los costos a una cifra mayor que 1 en un
0,9%, de tal manera el proyecto es rentable y por ende en primera instancia considerable
como viable y ejecutable, de tal manera que el hecho de lograr superar los costos sobre los
beneficios que generara la inversin del proyecto se evidencia en el escenario 5, siendo con
ello el peor escenario de inversin con lo que no se estara logrando generar nada de
utilidades, por consiguiente no es recomendable ejecucin y desarrollo del proyecto, por los
resultados obtenidos.
 CONCLUSIONES

Despus de desarrollar de esta actividad podemos concluir que la evaluacin de proyectos de

inversin es muy importante porque nos permite estudiar diferentes propuestas antes de
tomar una decisin a la hora de realizar un proyecto, buscando as prevenir riesgos futuros y
perdidas al llevar a cabo este, adems podemos analizar y decidir con tranquilidad cul de
las propuesta es ms rentable para el proyecto.
 REFERENCIAS BIBLIOGRFICAS

Meza, J (2010). Evaluacin financiera de proyectos. Bogot : Ecoe ediciones,

Recuperado
de http://bibliotecavirtual.unad.edu.co:2051/login.aspx?direct=true&db=nlebk&AN=47846
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Cabeza, L & Castrilln, J (2012). Matemticas financieras. Barranquilla, Col:

Universidad del Norte, (pp. 278330). Recuperado de
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