Gua de Plan de Negocio Cultura Emprendedora y Productiva II

PLAN DE NEGOCIO
I. DATOS PRELIMINARES
a) Datos de la empresa
Empresa (Razn Social):
Tipo: servicio comercial artesanal industrial
Principales productos o servicios que ofrecer:
R.U.C. N: 10769334609
Direccin: Av.: Atahualpa
Ciudad: Cajamarca
Regin: Cajamarca
Telfono N: -------
E.mail: ----------
Pgina WEB:

b) Situacin de la empresa: servicio comercial

c) Tipo de negocio:

Industrial Artesanal Comercial Semi industrial

Servicio Mixta Produccin

d) Datos del emprendedor y/o socios

En este punto se debe indicar los datos de los socios de la empresa

Socio 1
Nombres y apellidos Marilin Elizabeth Llatas ontol
Lugar de nacimiento Madgalena Fecha de 08/08/1995
nacimiento
Direccin Jr.: Sullana N366
Ciudad Cajamarca Pas Per
Telfonos 965067260
E.mail maely0208@gmail.com
Redes sociales Facebook(Mary Llatas ontol
Formacin Estudiante
Experiencia Contabilidad

Socio 2
Nombres y apellidos
Lugar de nacimiento Fecha de
nacimiento
Direccin
Ciudad Cajamarca Pas Per
Telfonos
E.mail
Redes sociales
Formacin
Experiencia

Prof. Ricardo D. Ramrez Vsquez 1

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Socio 3
Nombres y apellidos
Lugar de nacimiento Fecha de
nacimiento
Direccin
Ciudad Pas
Telfonos
E.mail
Redes sociales
Formacin
Experiencia

Formacin del capital social

Nombres del socio Valor del aporte % de participacin
Socio 1 Llatas ontol 5.000 40%
Marilin
Socio 2 Olortegui Espinoza 4.000 35%
Milagros
Socio 3 Bolaos Rodriguez 3.800 25%
Cintia

II. GESTIN ESTRATGICA

2.1. Definicin del negocio.

NEGOCIO
Nombre comercial

Logo
Slogan

Definicin

2.2. Visin del negocio.

2.3. Misin del negocio.

2.4. Valores

2.5. Anlisis FODA.

2.6. Objetivos estratgicos.

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III. GESTIN DE MARKETING o ESTUDIO DE MERCADO

3.1. Mercado consumidor

N Segmento Perfil del segmento
1

3.2. Mercado competidor

3.2.1. Anlisis competitivo
Competidor Competidor Competidor Mi
Concepto
A B C empresa
Trfico de
clientes
Precios

Reputacin

Calidad en la
atencin
Ubicacin del
local
Aspecto del
local
Comodidad
del local
Poltica de
venta
Garantas

Disponibilidad
del producto
Imagen

Promociones

Puntajes

Escala de evaluacin Malo 1 2 3 4 5 Excelente

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3.2.2. Ventaja competitiva

Ventajas competitivas
1
2
3
4

3.3. Mercado proveedor

Criterios Proveedor 1 Proveedor 2 Proveedor 3
Precios
Financiacin
Plazos
Descuentos
Disponibilidad
Variedad
Calidad
Rapidez
Garantas
Servicios
Reputacin
Responsabilidad
Puntajes
Escala de evaluacin Malo 1 2 3 4 5 Excelente

3.4. Proyeccin de ventas

Productos Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes
o servicio 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Productos
o servicio 1
Unidades
vendidas
Precio por
unidad
Total de
ventas 1
Productos
o servicio 2
Unidades
vendidas
Precio por
unidad
Total de
ventas 1
Productos
o servicio 3
Unidades
vendidas
Precio por
unidad
Total de
ventas 1
TOTAL DE
VENTAS

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3.5. Estrategia de marketing

3.5.1. Estrategia de producto
N Productos o servicio Caractersticas

3.5.2. Estrategia de precios

Producto 1 Valor %
Costo de venta o produccin
Descuento
Impuesto
Comisin de venta
Margen deseado
Precio de venta

3.5.3. Estrategia de distribucin (plaza)

Defina una breve descripcin de la estrategia de distribucin a utilizar

3.5.4. Estrategia de promocin

Defina una breve descripcin de la estrategia de promocin a utilizar

IV. GESTIN OPERATIVA

4.1. Objetivos de produccin u operativos
N Productos o servicios Unidad Cantidad al mes

4.2. Recursos materiales necesarios

Producto o servicio: ..
Unidades a Necesidad de
N Recursos materiales Cantidad
producir materiales

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4.3. Capacidad de produccin o servicio

Incremento en la produccin trimestral (1 ao)
Produccin (unidad) 1 Trim. 2 Trim. 3 Trim. 4 Trim.

Incremento en la produccin anual

Produccin (unidad) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Describa brevemente la tecnologa a utilizar y las principales caractersticas de los

equipamientos que se debe adquirir para atender los objetivos de produccin.

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4.4. Activos fijos

< Inmuebles - construcciones - maquinarias - equipos - herramientas muebles
utensilios >
N Activo fijo rea Caractersticas tcnica Cantidad

4.5. Flujograma de procesos

< Usar los iconos smbolos que se adjunta >

SMBOLO

Demora o Archivo o
REPRESENTA Control o
Operaciones Transporte almacenamie almacenam
CIN inspeccin
nto temporal iento

4.6. Distribucin de planta

< Disee la organizacin fsica, dependencias y disposicin de mquinas y equipos, ideales
de la empresa. Considere las dimensiones de mquinas y/o muebles, as como la
proyeccin de crecimiento. As tambin, atender la seguridad de los mismos (salidas de
emergencia, ubicacin de extintores) y el movimiento del personal dentro de la
infraestructura >

4.7. Localizacin
< Determinar la localizacin de la empresa >
Alternativa 1
Alternativa 2
Alternativa 3
Alternativa 4

4.8. Buenas prcticas laborables

< Describa brevemente las principales normas y conductas a ser considerada en la
empresa >
N Buenas prcticas Descripcin
1 Normas de seguridad
2 Normas de higiene
3 Normas ambientales

V. GESTIN DE PERSONAS
5.1. Estructura organizativa
< Definir los niveles jerrquicos de la empresa, para cada rea de gestin e identificar los
cargos >

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5.2. Necesidad de personal

Contratacin Remuneracin
reas Cargos Cantidad Permanen
Temporal
te
Salarial Comisin

5.3. Funciones principales

Gestin Principales funciones
Administrativa
Comercial
Operativa

VI. GESTIN FINANCIERA

6.1. Inversin total
< Para determinar el total de recursos a ser invertidos para que el negocio comience a funcionar,
se debe sumar los activos fijos, la inversin pre operativa y el capital de trabajo >

Inversiones financiacin
N Total
Propia Terceros
1 Activos fijos
1.1. Inmuebles
1.2 Construcciones
1.3. Refacciones
1.4. Maquinarias
1.5. Instalaciones
1.6 Muebles
1.7. Equipos informticos
1.8. Herramientas y/o utensilios
1.9. Otros
Total Activos Fijos
2 Inversiones Pre Operativas
2.1. Elaboracin del proyecto
2.2. Constitucin legal
2.3. Gastos de formalizacin
2.4. Licencias y permisos
2.5. Registro de marca
2.6. Inversin de mercado
2.7. Capacitacin del personal
2.8. Investigacin de mercado
2.9. Campaa de marketing inicial
Total Inversiones Pre Operativas
3 Capital de trabajo
3.1. Stock inicial
3.2. Caja mnima
Total Capital de Trabajo
TOTAL

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6.2. Costo total (CT)

6.2.1. Costos variables (CV)
Producto 1:
Cantidad producida o comercializada:
Unidad de Costo Costo Total
Concepto de costeo Cantidad
medida Unitario (S/.) (S/.)
Materia prima o mercadera
Insumos
Mano de obra
Cargas sociales
Costo de comercializacin
Total de costos
Costo unitarios

Servicio 1:
Dimensin del servicio:
Unidad de Costo Costo Total
Concepto de costeo Cantidad
medida Unitario (S/.) (S/.)
Mano de obra
Cargas sociales
Insumos
Costo de comercializacin
Total de costos
Costo unitarios

6.2.2. Costos fijos (CF)

N Concepto Mensual (S/.) Anual (S/.)
1 Salario del propietario y/ o socios
2 Salarios fijos (personal administrativo)
3 Alquiler
4 Telfono
5 Celulares
6 Energa elctrica
7 Agua
8 Internet
9 Seguro
10 Cable
11 Mantenimiento/limpieza
12 Movilizacin administrativa
13 Previsin fraccionada de cuentas anuales
14 Amortizacin de los costos pre operativos
15 Otros (Imprevistos, cuotas de prstamo,
etc.)
TOTAL (S/.)
#14 (impuesto inmobiliario, patentes anuales, etc. - Pagos anuales / 12 meses)
#15 (costos de proyectos, campaas de marketing inicial Costos Pre Operativos / meses de
amortizacin)

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6.3. Costo de personal

< Liste los cargos y sus respectivas remuneraciones valoradas. Clasifique segn el tipo de costo que
representa y verifique que aparezcan en sus clculos de costo. Cuide de no duplicar estos
compromisos >
Remuneraciones Tipo de costo
Cargos por rea
Salarios
de Gestin Comisiones Otros CV CF
mensual

Direccin

Administrativa

Operaciones

Comercial

TOTAL S/.

6.4. Estado de resultado

< Con los datos obtenidos en los cuadros anteriores, complete el siguiente cuadro y calcule los
resultados mensuales y anuales, que se estima obtener >

Mensual %
N Indicadores Anual S/.
S/. ventas
1 INGRESOS
1.1. Ventas 100

2 EGRESOS (2.1 + 2.2)

2.1. Costos variables
2.2. Costos fijos

3 MARGEN (1.1 2.1)

4 UTILIDAD BRUTA (1 - 2)

5 IMPUESTOS (10% de 4)

6 UTILIDAD LQUIDA (4 - 5)

6.5. Indicadores de viabilidad

6.5.1. Utilidad lquida
Indicadores Frmula Utilidad del mes x 100 / ventas del mes

Utilidad (%)

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6.5.2. Rentabilidad
Indicadores Frmula Utilidad x 100 / inversin total

Rentabilidad

6.5.3. Punto de equilibrio

Costos fijos /(Margen de contribucin /
Indicadores Frmula
ventas)
Punto de
equilibrio

6.5.4. Tiempo de retorno de la inversin

Indicadores Frmula Inversin inicial / utilidad
Tiempo de Retorno
de la Inversin

6.5.5. Valor Actual Neto (VAN)

El VAN es un indicador financiero que mide los flujos de los futuros ingresos y egresos que
tendrn un proyecto, para determinar, si luego de descontar la inversin inicial, queda
alguna ganancia. Si el resultado es positivo, el proyecto es viable. Tambin permite
determinar cul proyecto es el ms rentable entre varias opciones de inversin.

6.5.6. Tasa Interna de Retorno (TIR)

La TIR conocida como la Tasa Interna de Retorno, es la tasa de descuento de un proyecto
de inversin que permite que el Beneficio Neto Actualizado sea igual a la inversin, es decir
el VAN igual a 0. La TIR es la mxima tasa de descuento que puede tener un proyecto para
que sea rentable, pues una mayor tasa ocasionara que el Beneficio Neto Actualizado sea
menor que la inversin.

VII. ANEXOS.

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