FINANCIAMIENTO DEL COMERCIO EXTERIOR

Medios de Pago. Cartas de Crdito Especiales

Dr. Adm. Csar Roberto Revilla Paredes

CARTAS DE CRDITO ESPECIALES

Las cartas de crditos especiales mas comunes son:

Stand bay
Revolving credit
Red clause
Transferible
Back to back
CARTAS DE CRDITO ESPECIALES
STAND BAY

Carta de garanta utilizada para respaldar el

cumplimiento de contratos obras, licitaciones y
suministros de mercancas.

El beneficio puede hacerla efectivo en caso de que la

contraparte no cumpla con el compromiso adquirido.
FLUJO DE UNA CARTA DE CREDITO STANDBY
PARTICIPANTES EN UNA CARTA DE CRDITO STANDBY
Ordenante (Solicitante): Quien requiere la emisin del instrumento al banco emisor.
Cabe indicar que aunque El ordenante es quien requiere la emisin del crdito
mediante la presentacin de una solicitud de apertura al banco emisor, el ordenante
no es considerado como un participante en el Crdito debido a que mantiene un
acuerdo firmado con el banco emisor por separado
Banco emisor: El banco que tiene la responsabilidad de emitir la carta de crdito
Standby a pedido del ordenante
Beneficiario: Es la persona o parte a favor de quien se emite la carta de crdito
Standby, y la nica autorizada a girar contra la carta de crdito
Banco avisador: El banco que es designado por el banco emisor a avisar el crdito al
beneficiario sin ninguna responsabilidad de su parte, y con la nica tarea de
asegurarse que el crdito es autenticado y avisado en la forma que fue recibido
(Completo). No tiene responsabilidad alguna de examinar documentos ni efectuar
pago con sus propios fondos
Banco confirmador: El banco que acepta el compromiso de asumir el riesgo del
banco emisor, y pagar con sus propios fondos una presentacin en conformidad con
los trminos de la carta de crdito
Banco nominado: El banco en donde esta disponible la carta de crdito para
presentacin de documentos, examinacin, y si acepta, hacer el pago con sus propios
fondos ante una presentacin conforme.
EJEMPLOS:
STANDBY DE OFERTA/LICITACIONES

Respalda la obligacin del solicitante de cumplir con el compromiso de participar en la

oferta o licitacin presentada por el beneficiario.
Ejemplo del propsito:
ESTA CARTA DE CREDITO STANDBY SE EMITE COMO GARANTIA A INVITACION PARA
PARTICIPAR EN LICITACION CON FECHA [NUMERO Y FECHA] EXTENDIDA A [NOMBRE
DEL ORDENANTE] POR [NOMBRE DEL BENEFICIARIO] CUBRIENDO: [DETALLE
COMPLETO DE LOS BIENES, SERVICIOS O PROYECTO QUE SERA
SUMINISTRADO/DESARROLADO O PROPORCIONADO EN BASE A LOS DETALLES DE LA
LICITACION UNA VEZ LA MISMA LE SEA ADJUDICADA].

Ejemplo de la demanda de pago: ESTAMOS DEMANDANDO PAGO POR LA

CANTIDAD DE [_____________________] DEBIDO QUE [NOMBRE DEL SOLICITANTE]
SE LE OTORGO UNA LICITACION PARA UN CONTRATO BAJO INVITACION A LA
LICITACION NO. [NUMERO Y FECHA] CUBRIENDO: (DETALLE COMPLETO DE LOS BIENES,
SERVICIOS O PROYECTO QUE SERA SUMINISTRADO/DESARROLLADO O
PROPORCIONADO EN BASE A LOS DETALLES DE LA LICITACION)
 STANDBY DE CUMPLIMIENTO

Respalda la cobertura de prdidas causadas por el incumplimiento del solicitante en el

cumplimiento de la operacin subyacente (proyectos)

Ejemplo del propsito:

ESTA CARTA DE CREDITO STANDBY ES EMITIDA CON RELACION A CONTRATO FIRMADO
EN FECHA DD/MM/AAAA ENTRE [NOMBRE DEL ORDENANTE] Y [NOMBRE DEL
BENEFICAIRIO] POR LA EJECUCION DE [DESCRIPCION DEL PROPOSITO SUBYACENTE
DESCRITO EN UNA FORMA CLARA, PRECISA Y CONCISA].

Ejemplo de la demanda de pago:

ESTAMOS DEMANDANDO PAGO POR LA CANTIDAD DE ___________ DEBIDO A QUE
[NOMBRE DEL ORDENANTE ] HA INCUMPLIDO CON TERMINOS Y CONDICIONES DEL
CONTRATO/ ACUERDO/ CONVENIO O SIMILAR FIRMADO ENTRE (NOMBRE DEL
ORDENANTE) Y [ NOMBRE DEL BENEFICIARIO] FECHADO [FECHA DEL CONTRATO]
CUBRIENDO: [DESCRIPCION DEL PROPOSITO SUBYACENTE DESCRITO EN UNA FORMA
CLARA, PRECISA Y CONCISA]
STANDBY DE ANTICIPOS DE PAGO

Respalda un anticipo de dinero hecho por el beneficiario al ordenante para la

produccin o embarque de un bien, o para otro tipo de propsito acordado entre las
partes.

Ejemplo del propsito:

ESTA CARTA DE CREDITO STANDBY ES EMITIDA COMO GARANTIA A UN ANTICIPO
EFECTUADO POR EL BENEFICIARIO AL ORDENANTE CON FECHA MM/DD/AAAA A FIN
DE DISENAR, FABRICAR Y EMBARCAR UNA MAQUINA EMBOTELLADORA DE LECHE
MODELO ABS 123.

Ejemplo de la demanda de pago:

ESTAMOS DEMANDANDO PAGO POR LA CANTIDAD DE [___________ DEBIDO A QUE
EL ORDENANTE HA FALLADO CON EL CUMPLIMIENTO DE LOS TERMINOS Y
CONDICIONES DEL CONTRATO FIRMADO CON EL BENEFICIARIO POR EL ANTICIPO
EFECTUADO CON FECHA MM/DD/AAAA PARA EL DISENO, MANUFACTURA, Y
EMBARQUE DE UNA MAQUINA EMBOTELLADORA DE LECHE.
STANDBY FINANCIERO/LNEAS DE CRDITO

Respalda la obligacin de pagar una suma, incluyendo cualquier instrumento que

evidencie la obligacin de pagar un dinero prestado.

Ejemplo del propsito:

ESTA CARTA DE CREDITO STANDBY ES EMITIDA A FAVOR DE BANCO ABC A FIN DE
GARANTIZAR EL PAGO PUNTUAL A SU VENCIMIENTO DE ACME, INC. BAJO LOS
TERMINOS DEL / LOS PRESTAMO(S) Y OTROS ACUERDOS A SER EMITIDOS O EMITIRSE
POR CITIBANK, N.A.. (LINEA DE CREDITO) CON EL PROPOSITO DE [INDICAR EL
PROPOSITO DE ESTAS LINEAS DE CREDITO, POR EJ. PARA WORKING CAPITAL, PARA
FINANCIAMIENTO DE COMPRA DE BIENES RAICES, ETC.]

Ejemplo de la demanda:
POR MEDIO DEL PRESENTE ESTAMOS RECLAMANDO PAGO BAJO SU CARTA DE
CREDITO STANDBY NUMERO __________ (LA CARTA DE CREDITO) POR EL MONTO
DE _____________, EL CUAL REPRESENTA (I) CAPITAL Y/O (II) INTERESES Y/O (III)
COMISIONES/GASTOS Y CUALQUIER OTRO VALOR ADEUDADO POR (LUZ MARINA LLC)
BAJO LA LINEA DE CREDITO (COMO SE DEFINE EN ESTA CARTA DE CREDITO) LAS
CUALES PERMANECEN PENDIENTES DE PAGO Y VENCIDAS A ESTA FECHA
STANDBY COMERCIAL

Respalda la obligacin del solicitante de pagar por mercancas o servicios si no son

pagados o saldados por otros medios.

Ejemplo del propsito

ESTA CARTA DE CREDITO STANDBY SE EMITE EN RELACION A CONTRATO FECHADO
[FECHA DEL CONTRATO/ ACUERDO], SUSCRITO ENTRE [NOMBRE DEL BENEFICIARIO] Y
[NOMBRE DEL SOLICITANTE] CUBRIENDO EL SUMINISTRO DE: [DESCRIPCCION DEL
PROPOSITO SUBYACENTE EN UNA FORMA CLARA, PRECISA Y CONCISA]

Ejemplo de la demanda de pago

ESTAMOS DEMANDANDO PAGO POR LA CANTIDAD DE [_______________], SUMA
QUE REPRESENTA EL MONTO VENCIDO Y PENDIENTE DE PAGO DEL VALOR DE LA
FACTURA (S) NO.[NUMERO DE LA FACTURAS (S)]. DICHA(S) FACTURA (S) HAN SIDO
EMITIDAS POR [NOMBRE DEL BENEFICIARIO] POR CUENTA DE [NOMBRE DE NOMBRE
DEL SOLICITANTE], CUBRIENDO LA VENTA Y EL EMBARQUE DE: [DESCRIPCCION DEL
PROPOSITO SUBYACENTE DESCRITO EN UNA FORMA CLARA, PRECISA Y CONCISA].
CARTAS DE CRDITO ESPECIALES
REVOLVING CREDIT

Cuando se establecen embarques peridicos fijos

hasta que se agota el valor del crdito.
Por cada utilizacin del crdito se renueva
automticamente.
El banco emisor se compromete a renovarle en forma
automtica, de acuerdo a las condiciones originales,
cada vez que se utilice dentro del plazo estipulado.
Generalmente es usada cuando existe un contrato
entre comprador y vendedor para el suministro en
forma peridica de mercanca similar.
CARTAS DE CRDITO ESPECIALES
RED CLAUSE

Carta de crdito con clausula roja, el exportador

puede obtener adelantos a cuenta de la exportacin
contra el compromiso escrito de cumplir con efectuar
la exportacin dentro de los plazos y condiciones
estipulados.
Son aquellos en los cuales se autoriza al beneficiario
a recibir anticipos a cuenta del crdito mediante la
entrega de un simple recibo por el importe del mismo.
CARTAS DE CRDITO ESPECIALES
CLAUSULA VERDE

Carta de crdito con clausula verde, es parecida a la

clausula roja con la diferencia que el exportador debe
exhibir documentos que prueben la ejecucin de los
tramites de exportacin.
Por ejemplo que la mercanca se encuentra en puerto
a la espera del buque transportador.
CARTAS DE CRDITO ESPECIALES
TRANSFERIBLE

Esta carta de crdito con clausula transferible permite

al beneficiario facultar al banco negociador transferir
el pago parcial o total a otro beneficiario.
Frecuentemente es utilizado cuando el vendedor
acta como intermediario, siendo esta una garanta
de pago a su proveedor.
La transferencia es valida por una sola vez.
CARTAS DE CRDITO ESPECIALES
BACK TO BACK

Cuando el exportador no puede cumplir con la

exportacin y pide al banco negociador que extienda
un crdito a favor de otro proveedor con la garanta
del crdito original.
Esto es posible siempre y cuando el banco resuelva
su apertura una vez estudiadas las condiciones de
riesgos implcitas, ya que la carta de crdito en si no
constituye una garanta.
ACTIVIDAD

Elabore un organizador visual indicando los usos de las

cartas de crdito especiales.