MANUAL DE PROCEDIMIENTOS

SISTEMA: Servicios Bancarios SUBSISTEMA: Cuentas Corrientes

PROCEDIMIENTO 01: Apertura de Cuenta Corriente
UNIDAD O ACTIVIDADES SOPORTES O TIEMPO COSTO
RESPONSABLES PRODUCTO
SOLICITANTE 1. Solicita informacin para abrir una cuenta
corriente.
OFICIAL DE 2. Entrega listado de requisitos y Solicitud de Requisitos en 15
CUENTA apertura de cta. Cte. Anexo No.1
SOLICITANTE 3. Rene requisitos, firma Solicitud de Solicitud Anexo
apertura y entrega a Oficial de Cuenta. No. 2
4. Verifica los documentos y si no cumple con 10
alguno de los requisitos, devuelve todos los
documentos al solicitante.
5. Caso contrario indica al solicitante que su
solicitud ser analizada y su resultado Verifica
OFICIAL DE
CUENTA
comunicado en 72 horas hbiles. informacin del
Nota: Durante este lapso, verifica la solicitante va 5
informacin personal, su localizacin y telefnica
referencias.
6. Si existe algn dato falso no se aprueba la
solicitud, caso contrario llama e indica al 2
solicitante se acerque al banco.
SOLICITANTE 7. Se presenta al Oficial de cuenta y firma el Contrato 15
Contrato de apertura de cuenta Anexo No. 3
corriente (O=Banco; C=cliente)

8. Ingresa los datos en la terminal, entre otros:

- Apellidos y nombres Actualizacin Base
- Cedula de ciudadana de Datos 15
- Residencia
OFICIAL DE
- Estado civil
CUENTA
- Digitaliza la firma
9. Llena la Papeleta de depsito con nmero Papeleta depsito 1
de cuenta y el valor en efectivo a depositar. Anexo No. 4
10. Entrega la Papeleta (O) al cliente. Original .30
CLIENTE 11. Firma, adjunta dinero y entrega a Cajero. .30

12. Recibe y verifica que exista nombres, Papeleta y dinero

nmero de cuenta y que el efectivo sea igual 2
al registrado en el formulario.
13. Si existe algn error, devuelve la Papeleta
y el dinero al cliente. Caso contrario procede Actualizacin Base
CAJERO
a digitar los datos de la Papeleta de de Datos 3
depsito en la terminal.
14. Imprime el Comprobante de depsito (O y .30
C) y entrega el original al cliente.
Original
15. Recibe el documento, verifica sus datos y se Comprobante .30
retira. depsito
16. Al final de la jornada diaria, sigue con el Papeletas, cheques 120
PROCEDIMIENTO 15: CIERRE DIARIO. y efectivo
 SISTEMA DE SERVICIOS BANCARIOS
SUBSISTEMA DE CUENTAS CORRIENTES
PROCEDIMIENTO 01: APERTURA DE CUENTAS
FLUJOGRAMA DE LA SITUACION PROPUESTA

SOLICITANTE OFICIAL DE CUENTA CAJERO

INICIO

PIDE INFORMACION
2

ENTREGA LISTADO
3 REQUISITOS Y
SOLICITUD

REUNE REQUISITOS Y
ENTREGA 4

REVISA DOCUMENTOS

NO
DCTOS
6 OK?

REUNE REQUISITOS Y
ENTREGA SI

3
COMUNICA QUE SOLIC.
APROBARA EN 72H00

VERIFICA DATOS
ENTREGADOS (Boletin)

A
 CLIENTE OFICIAL DE CUENTA CAJERO

NO
DATOS
FIN
OK?

SI

10 LLAMA AL SOLICITANTE

SE PRESENTA Y FIRMA
11
CONTRATO

INGRESA DATOS AL
SISTEMA

12

DIGITALIZA FIRMA

13

LLENA PAPELETA
14
DEPOSITO INICAL (# CTA.)

ADJUNTA DINERO Y
ENTREGA A CAJERO
15

VERIFICA DATOS Y
DINERO

NO
DATOS
FIN OK?

SI

B
CLIENTE OFICIAL DE CUENTA CAJERO

INGRESA DATOS AL
SISTEMA

16

IMPRIME COMPBTE.
DEPOSITO Y ENTREGA

FIN DEL DIA SIGUE PROCESO No. 21: CIERRE DIARIO