BSC - CAJA MU

DIRECCIONAMIENTO
DATOS GENERALES ESTRATEGICO MATRIZ FODA MAPA ESTRATEGICO

Catedra: Sistema de Soporte a las Decisiones

Catedratico: Dr.Saul Astuaupa Flores
Integrantes: Campos del Pino Syntia
Carrasco Berrocal Natali
Ramos Vilcapoma Angela
Semestre X
A MUNICIPAL HUANCA
STRATEGICO MATRIZ ESTRATEGICA DATOS FINANCIEROS FICHAS TECNICAS INDICADORES CUADRO DE MANDO REPORTES MONITOREO
ANCAYO
MONITOREO
MENU
MENU
MENU
 MENU

PERSPECTIVAS COD OBJETIVOS ESTRATEGICOS COD

F1:Alcanzar un crecimiento sostenible en el mercado F 1.1
FINANCIERA

F1
F 1.2
F2: Fortalecer los niveles patrimoniales F 2.1
F2
F3: Mejorar los niveles de rentabilidad F 3.1
C1: Incrementar participacin de mercado C 1.1
C1 C 1.2
CLIENTES

C2: Incrementar nuevos clientes C 2.1

C2

C 2.2

C3: Brindar productos y servicios que satisfacen las C 3.1

C3 necesidades de los clientes
I1: Crecer sostenidamente a travs de nuevas oficinas o I 1.1
I1 fusiones
INTERNA

I2: Alinear objetivos de la Junta General de Accionistas y La I 2.1

I2 Caja Huancayo
I3: Optimizar la Gestin de Riesgo y el Sistema de Control I 3.1
I3 Interno

S1: Otrgar creditos solidarios: Banca Comunal y Mujer S 1.1

S1
SOCIAL

Emprendedora
S2: Realizar convenios para beneficiar a grupos sociales S 2.1
S2

D1: Fortalecimiento de competencias del capital humano D 1.1

DESARROLLO

D1

D2: Mejorar el clima laboral D 2.1

D2

D3: Alinear la TI como foco de servicio al cliente e inteligencia D 2.2

de negocios
 INDICADORES. AO BASE 2009 2010 2011
Rentabilidad del Patrimonio (ROE) 22.50% 26.00% 31.00% 35.00%

Rentabilidad del Activo (ROA) 5.62% 13.00% 15.00% 18.00%

Grado de Apalancamiento 4.52% 4.76% 4.88% 5.00%
Utilidad Neta 21670.695 21000 23000 25000
Participacin de Mercado. Colocaciones 9.40% 6% 12% 16%

Participacin de Mercado. Captaciones 10.32% 8% 12% 16%

Clientes Nuevos Colocaciones 84463 90000 92000 96000

Clientes Nuevos - Captaciones 94894 110000 115000 130000

ndice de Satisfaccin del Cliente 0% 38% 40% 50%

N Oficinas Nuevas 37 31 35 38

N de Asistencia a juntas 19 22 25 30

Nivel de Morosidad 2.94 0.35 0.30 0.25

N de Crditos 0 0 0 0

N de Convenios 0 0 0 0

Numero de Capacitaciones 10 14 20 24

ndice de Clima Laboral 58% 65% 75% 80%

indice de Satisfaccin de reas usuarias en TI 56% 65% 68% 90%

2012 2013 2014 2015 2016 Inicitativas
36.00% 37.00% 38.00% 39.00% 40.00% Lanzamiento de nuevos productos y apertura de oficinas

21.00% 23.00% 25.00% 27.00% 29.00% Control de ratios

5.50% 4.90% 5.67% 6.30% 5.87% Incrementar el nivel de aoalancamiento
26000 29000 31000 33000 36000 Otorgamiento de creditos
18% 22% 24% 26% 28% Incrementar el numero de colocaciones

18% 20% 22% 25% 27% Incrementar el numero de captaciones , lanzamiento y

relanzamiento de creditos
98000 101000 103000 106000 108000 Intensificar la colocacion de creditos en el mercado
crediticio
145000 160000 163000 165000 170000 Intensificar las capatciones de creditos en el mercado
crediticio
52% 55% 60% 68% 72% Programa de fidelizacin basado en calidad

40 42 44 46 48 Ingreso a nuevos mercados a traves de un estudio

minucioso del mercado
30 32 33 36 38 trabajo conjunto entre los accionistas y la gerencia
mancomunada
0.20 0.25 0.28 0.30 0.27 Mejorar la calidad y evaluacion de cartera de
colocaciones

5000 5500 6000 6500 7000 Evalucin de clientes potenciales

10 15 20 25 30 Realizar alianzas estrategicas con instituciones pblicas

y privadas
15 18 20 24 24 Creacin de programas de capacitacion acorde a las
necesidades del colaborador y del cliente

85% 85% 90% 95% 98% Implementar porgramas de desarrollo personal y

convivencia organizacional
92% 94% 96% 96% 98% Implementar sistemas de informacin flexibles y acordes
a las necesidades de los clientes
 BALANCE GENER
CMAC Huancayo
Activo
2 008 2 009

DISPONIBLE 64 347 70 734

Caja 9 193 10 404
Bancos y Corresponsales 55 054 60 195
Otros 101 135
FONDOS INTERBANCARIOS - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS 2 918 22 062
Negociables para Intermediacin Financiera - -
Negociables Disponibles para la Venta 393 19 146
Financieras a Vencimiento - -
Permanentes 2 525 2 916
Provisiones - -
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS 437 959 469 916
Vigentes 446 009 479 683
Descuentos - -
Factoring - -
Prstamos 424 591 457 164
Hipotecarios para Vivienda 15 308 18 161
Crditos por Liquidar - -
Otros 6 110 4 358
Refinanciados y Reestructurados 1 752 5 433
Atrasados 15 299 23 226
Vencidos 4 624 8 430
En Cobranza Judicial 10 675 14 796
Provisiones ( 25 061) ( 38 392)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 40) ( 34)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 1 196 1 595
RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 9 721 12 241
Disponible 989 664
Fondos Interbancarios - -
Inversiones 16 275
Crditos 8 716 11 302
Cuentas por Cobrar - -
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y FUERA DE
241 415
USO NETOS
ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIN 13 293 14 261
OTROS ACTIVOS 8 161 7 742
TOTAL ACTIVO 537 837 598 966
CONTINGENTES DEUDORAS 3 321 4 589
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 1 539 907 1 658 048
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 1 222 336 1 247 198
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS 21 545 19 696

ESTADOS DE PERDIDAS Y G
CMAC Huancayo
2 008 2 009

INGRESOS FINANCIEROS 107 881 138 169

Intereses por Disponibles 2 847 3 062
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - 12
Ingresos por Inversiones 468 449
Ingresos por Valorizacin de Inversiones 103 204 -
Intereses y Comisiones por Crditos 1 362 133 924
Diferencia de Cambio - 632
Reajuste por Indexacin - -
Otros - 90
GASTOS FINANCIEROS 24 347 31 217
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Pblico 18 440 21 266
Intereses por Depsitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales 1 494 2 112
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - -
Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras 2 579 5 948
Prdida por Valorizacin de Inversiones 1 604 -
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos - 1 891
Diferencia de Cambio 229 -
Reajuste por Indexacin - -
Otros - -
MARGEN FINANCIERO BRUTO 83 534 106 951
PROVISIONES INCOBRABILIDAD DE CRDITOS 7 615 16 535
Provisiones para Desvalorizacin de Inversiones 38
Provisiones para Incobrabilidad de Crditos 7 577
MARGEN FINANCIERO NETO 75 919 90 416
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1 399 3 019
Intereses de Cuentas por Cobrar - -
Ingresos por Operaciones Contingentes 53 496
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 112 136
Ingresos Diversos 1 234 2 387
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1 378 1 967
Gastos de Cuentas por Pagar - -
Gastos por Operaciones Contingentes 3 3
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - -
Gastos Diversos 1 376 1 964
MARGEN OPERACIONAL 75 939 91 468
GASTOS ADMINISTRATIVOS 40 050 50 257
Personal 21 923 26 159
Directorio 245 306
Servicios Recibidos de Terceros 17 142 22 882
Impuestos y Contribuciones 740 911
MARGEN OPERACIONAL NETO 35 889 41 211
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN 3 722 7 043
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 152 582
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones - -
Provisiones para Contingencias y Otras 22 94
Depreciacin 2 608 2 342
Amortizacin 940 4 026
INGRESOS (GASTOS) EXTRAORDINARIOS Y DE EJERCICIOS
724 983
ANTERIORES
Ingresos (Gastos) por Recuperacin de Crditos 527 501
Ingresos (Gastos) Extraordinarios 202 498
Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores ( 6) ( 15)
UTILIDAD (PRDIDA) ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA
32 891 35 151
RENTA
PARTICIPACIN DE TRABAJADORES 1 675 1 834
IMPUESTO A LA RENTA 9 545 10 456
UTILIDAD (PRDIDA) NETA 21 671 22 861

OTROS DATOS ANUALES

RATIOS FINANCIEROS 2008 2009
ROE 22.50% 19.19%
ROA 5.62% 5.23%
Grado de Apalancamiento 4.52% 4.35%

PARTICIPACIN DE MERCADO
CAPTACIONES
% DE PARTICIPACIN SECTOR MICROFINANCIERO
DESCRIPCIN
2008 2009
HUANCAYO 32.54% 32.00%
REGIN JUNN 30.88% 32.00%
ZONA CENTRO DE HYO 10.32% 4.00%

COLOCACIONES
% DE PARTICIPACIN SECTOR MICROFINANCIERO
DESCRIPCIN
2008 2009
HUANCAYO 17.02% 18.00%
REGIN JUNN 20.04% 17.00%
ZONA CENTRO DE HYO 9.40% 4.00%

NMERO DE CLIENTES
AO COLOCACIONES CAPTACIONES
2008 84463 94894
2009 86855 94325
2010 96786 129337
2011 101625 152628
2012 106706 180101
2013 112041 212519
2014 117643 250773
2015 123525 295912
2016 129701 349176

COLABORADORES
N DE
AO COLABORADORES
2008 668
2009 805
2010 1 061
2011 1 336
2012 1 683
2013 2 120
2014 2 671
2015 3 365
2016 4 239

DISTRIBUCIN POR ZONAS GEOGRFICAS

N DE AGENCIAS
AO
2008 37
2009 36
2010 47
2011 52
2012 56
2013 60
2014 64
2015 68
2016 72

Empresas Amazonas Ancash

2008 - -
2009 - -
2010 - -
2011
2012
2013
2014
2015
2016

SATISFACCIN DEL CLIENTE 2008

% DE CLIENTES MUY
DESCRIPCIN SATISFECHOS

SERVICIO AL CLIENTE 33%

RAPIDEZ 36%

FACILIDAD DE TRMITES 37%

TRATO DE ATENCIN 39%

PROMEDIO 36%

Porcentaje

AO Ms de 60 das
Ms de 30 das de
de
incumplimiento %
incumplimiento

2008 3.70 2.97

2009 5.50 4.36
2010 4.44 3.72
2011 4.07 3.68
2012 3.70 3.64
2013 3.33 3.60
2014 2.96 3.56
2015 2.59 2.92
2016 2.22 2.28

Asistencia a juntas
2008 19
2009 21
2010 26
2011 28
2012 33
2013 35
2014 38
2015 40
 2016 43

Numero de capacitaciones
2008 10
2009 14
2010 16
2011 18
2012 20
2013 22
2014 24
2015 24
2016 24

indice de clima laboral

2008 58%
2009 63%
2010 76%
2011 70%
2012 76%
2013 82%
2014 90%
2015 94%
2016 98%

indice de satisfaccion TI
2008 56%
2009 60%
2010 65%
2011 69%
2012 74%
2013 79%
2014 83%
2015 88%
2016 92%
 BALANCE GENERAL - CMAC HUANCAYO
Huancayo CMAC Huancayo
Pasivo
2 010 2 008

99 617 OBLIGACIONES CON EL PBLICO 330 295

14 170 Depsitos a la vista -
85 328 Depsitos de Ahorros 80 486
119 Depsitos a Plazo 223 048
- Cuentas a Plazo 184 850
19 128 C.T.S. 34 893
- Otros 3 305
16 232 Depsitos Restringidos 26 743
- Otras Obligaciones 18
2 916 A la Vista 18
( 20) Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento -
617 754 DEPSITOS DEL SIST. FINANCIERO Y ORG. INTERNACIONALES 26 987
628 474 Depsitos de Ahorros 1 605
- Depsitos a Plazo 25 382
- FONDOS INTERBANCARIOS -
583 564 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 57 268
43 992 Instituciones Financieras del Pas 57 084
- Empresas del Exterior y Organismos Internacionales 184
919 CUENTAS POR PAGAR NETAS 4 431
9 880 INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR 19 926
24 643 Obligaciones con el Pblico 18 708
8 253 Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 1 029
16 390 Fondos Interbancarios -
( 45 210) Adeudos y Obligaciones Financieras 189
( 32) Cuentas por Pagar -
2 591 OTROS PASIVOS 2 610
13 570 PROVISIONES POR CRDITOS CONTINGENTES 25
378 TOTAL PASIVO 441 544
- PATRIMONIO 96 293
573 Capital Social 64 839
12 618 Capital Adicional y Ajustes al Patrimonio -
- Reservas 9 783

1 888 Resultados Acumulados -

15 228 Resultados Netos del Ejercicio 21 671

8 306 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 537 837
778 083 CONTINGENTES ACREEDORAS 3 321
9 659 Crditos Indirectos 751
621 047 Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados -
3 011 628 Instrumentos Financieros Derivados -
 19 033 Otras Cuentas Contingentes 2 570
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ###
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS 21 545

OS DE PERDIDAS Y GANANCIAS - CMAC HUANCAYO

Huancayo
2 010

154 748
2 530
33
411
-
102
151 148
525
-
30 927
23 308
955
-
4 302
-
2 351
-
-
10
123 821
12 710

111 112
5 456
-
1 089
44
4 323
5 128
-
-
-
5 128
 111 440
66 177
38 592
282
26 323
980
45 263
6 380
797 Utilidad neta proyecciones
20 2 011 27 193
131 2 012 29 369
2 284 2 013 31 718
3 149 2 014 34 256

152 2 015 36 996

272 2 016 39 956

( 239)
119

39 034

2 632
11 223
25 179

S ANUALES
2010 2011 2012
18.09% 19.54% 21.10%
4.57% 3.99% 4.03%
4.88% 5.46% 6.11%

CTOR MICROFINANCIERO
2010 2011 2012
84% 0
80% 0
14% 14.35 15.9

CTOR MICROFINANCIERO
2010 2011 2012
33% 0.00%
31% 0.00%
 11% 11.33% 11.67%

creditos solidarios
2008
2009
2010
2011 2903
2012 3049
2013 3201
2014 5602
2015 5882
2016 6176

Convenios

2008
2009
2010
2011 15
2012 20
2013 25
2014 30
2015 35
2016 40

Apurimac Arequipa Ayacucho

- - 1
- - 1
- - 2
 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2009

% DE
DESCRIPCIN CLIENTES MUY
SATISFECHOS

SERVICIO AL CLIENTE 35%

RAPIDEZ 37%

FACILIDAD DE TRMITES 38%

TRATO DE ATENCIN 38%

PROMEDIO 37%

Porcentaje de crditos con

Morosidad
Ms de 90 das segn criterio
de Ms de 120 das de incumplimiento contable SBS**
incumplimiento*

2.63 2.47 2.94

3.74 3.38 4.25
3.24 2.99 3.60
2.74 2.47 3.24
2.69 2.08 3.03
2.64 1.96 2.88
2.59 1.57 2.67
2.54 1.41 2.37
2.49 1.28 2.07
 MENU
CMAC Huancayo
2 009 2 010

375 106 506 629

- -
79 487 113 246
257 868 345 630
213 773 288 597
41 101 53 375
2 993 3 658
37 675 47 703
77 50
77 50
- -
33 279 29 431
2 347 1 999
30 933 27 433
- -
38 166 61 265
38 104 43 366
61 17 899
3 732 7 315
21 731 24 485
20 935 24 212
791 175
- -
5 19
- 79
7 699 9 601
99 166
479 812 638 894
119 154 139 189
84 343 99 774
- -
11 950 14 236

- -

22 861 25 179
598 966 778 083
4 589 9 659
3 564 7 700
- -
- -
 1 026 1 959
1 658 048 621 047
1 247 198 3 011 628
19 696 19 033
 2013 2014 2015 2016
22.79% 23.53% 24.24% 24.98%
3.95% 4.11% 4.15% 4.19%
6.84% 7.66% 8.58% 9.61%

2013 2014 2015 2016

16.85 17.8 18.75 19.7

2013 2014 2015 2016

 12% 12.38% 12.75% 13%

Cajamarca Callao Cusco Huancavelica

- - - 3
- - - 2
- - - 3
 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2010

% DE CLIENTES
DESCRIPCIN MUY SATISFECHOS

SERVICIO AL CLIENTE 37%

RAPIDEZ 37%

FACILIDAD DE
38%
TRMITES

TRATO DE ATENCIN 39%

PROMEDIO 38%
MENU
Huanuco Ica Junin La Libertad Lambayeque
3 - 15 - -
2 - 16 - -
3 - 17 - -
 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2011 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2012

% DE CLIENTES MUY % DE CLIENTES MUY

DESCRIPCIN SATISFECHOS DESCRIPCIN SATISFECHOS

SERVICIO
SERVICIO AL
39% AL 41%
CLIENTE
CLIENTE
RAPIDEZ 38% RAPIDEZ 39%
FACILIDAD
FACILIDAD DE
38% DE 39%
TRMITES
TRMITES
TRATO DE
TRATO DE ATENCIN 39% 40%
ATENCIN
PROMEDI
PROMEDIO 39% 40%
O
Lima Loreto Madre de Dios Moquegua Pasco
10 - - - 4
10 - - - 4
16 - - - 4
 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2013 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2014

% DE CLIENTES MUY
DESCRIPCIN SATISFECHOS DESCRIPCIN

SERVICIO AL CLIENTE 41% SERVICIO AL CLIENTE

RAPIDEZ 40% RAPIDEZ

FACILIDAD DE FACILIDAD DE
40%
TRMITES TRMITES

TRATO DE ATENCIN 41% TRATO DE ATENCIN

PROMEDIO 41% PROMEDIO

Piura Puno San Martin Tacna Tumbes
- - - - -
- - - - -
- - - - -
CIN DEL CLIENTE 2014 SATISFACCIN DEL CLIENTE 2015

% DE CLIENTES MUY % DE CLIENTES

SATISFECHOS DESCRIPCIN MUY SATISFECHOS

SERVICIO AL
43% 45%
CLIENTE

41% RAPIDEZ 42%

FACILIDAD DE
42% 44%
TRMITES
TRATO DE
43% 45%
ATENCIN
42% PROMEDIO 44%
 TOTAL
Ucayali
1 37
1 36
2 47
52
 56
60
64
68
72

SATISFACCIN DEL CLIENTE 2016

% DE CLIENTES MUY
DESCRIPCIN SATISFECHOS

SERVICIO AL CLIENTE 45%

RAPIDEZ 43%

FACILIDAD DE
46%
TRMITES

TRATO DE ATENCIN 46%

PROMEDIO 45%
 MENU

Codigo de Indicador F.1

Indicador Rentabilidad del Patrimonio
Sigla del Indicador ROE

Fundamento: Necesitamos saber el nivel de Rentabilidad del Patrimonio

Perspectiva Financiera
Objetivo Alcanzar un crecimiento sostenido en el mercado
Unidad de Medida Porcentaje
Fuente de datos Balance General
Forma de calculo Rentabilidad/patrimonio
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 25% Al 25% Mayor de 25%
Metas Propuestas 1 ao = 26% 2 ao = 31% 3 ao =35 %
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

Codigo de Indicador C,1

Indicador Participacion de Mercado - Colocaciones
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la colocaciones

Perspectiva Cliente
Objetivo Incrementar Participacion de mercado
Unidad de Medida Porcentaje
Fuente de datos ODI-CMAC HUANCAYO
Forma de calculo Partipacion de la entidad/participacion del mercado microfinan
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 5% Al 5% Mayor de 5%
Metas Propuestas 1 ao = 6% 2 ao =12 % 3 ao = 16%
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
Codigo de Indicador I,1
Indicador N de Oficinas Nuevas
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la colocaciones

Perspectiva Interna

Objetivo Crecer sostenidamente a traves de nuevas oficinas y fu

Unidad de Medida Cantidad
Fuente de datos SBS
Forma de calculo Informe
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 30 Al 30 Mayor de 30
Metas Propuestas 1 ao = 31 2 ao = 35 3 ao = 38
Responsable de fijar metGerencia mancomunada
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

Codigo de Indicador S,1

Indicador N de Creditos
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el

Perspectiva Interna
Objetivo Otorgar Creditos solidarios,Banca Comunal, mujer emp
Unidad de Medida Cantidad
Fuente de datos Propuesto
Forma de calculo
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 5000 Al 5000 Mayor de 5000
Metas Propuestas 1 ao = 60002 ao = 12000 3 ao = 15000
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

Codigo de Indicador D,1

Indicador N de capacitaciones
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la colocaciones

Perspectiva Interna
Objetivo Fortalecimiento de Competencias de Capital Humano
Unidad de Medida cantidad
Fuente de datos Oficina de recursos humanos
Forma de calculo Suma de capacitaciones
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 12 Al 12 Mayor de 12
Metas Propuestas 1 ao = 14 2 ao = 20 3 ao = 24
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
 PERSPECTIVA FINANCIERA
Codigo de Indicador F.1
Indicador Rentabilidad del activo
Sigla del Indicador ROA

Fundamento: Necesitamos saber el nivel de Rentabilidad sobre las activos

Perspectiva Financiera
Objetivo Alcanzar un crecimiento sostenido en el mercado
Unidad de Medida Porcentaje
Fuente de datos Estado de Ganancias y Perdidas
Forma de calculo Rendimiento/ Activos
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 11.5 Al 11.51% Mayor de 11.51%
Metas Propuestas 1 ao =13 % 2 ao = 15 % 3 ao = 18%
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

PERSPECTIVA CLIENTE

Codigo de Indicador C,1

Indicador Participacin de mercado - Captaciones
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber particpacion de mercado en captaciones

Perspectiva Cliente
Objetivo Icrementar Participacion de mercado
Unidad de Medida Porcentaje
Fuente de datos ODI-CMAC HUANCAYO
Forma de calculo Partipacion de la entidad/participacion del mercado micro
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
c Rango Menor de 7% Al 7% Mayor de 7%
Metas Propuestas 1 ao = 8% 2 ao =12 % 3 ao =16 %
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
 PERSPECTIVA INTERNA

Codigo de Indicador I,2

Indicador N de ASISTENCIAS A JUNTAS
Sigla del Indicador
Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la
colocaciones
Perspectiva Interna

Alinear Objetivos de la junta general de Accionista

Objetivo
Unidad de Medida cantidad
Fuente de datos SBS
Forma de calculo Informe
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de20 Al 20 Mayor de 20
Metas Propuestas 1 ao = 22 2 ao = 25 3 ao = 30
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

PERSPECTIVA SOCIAL

Codigo de Indicador S,1

Indicador N de Convenios
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el

Perspectiva Interna
Objetivo Realizar convenios para beneficiar a grupos sociale
Unidad de Medida Cantidad
Fuente de datos ODI-CMAC HUANCAYO
Forma de calculo informe
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 5 Al 5 Mayor de 5
Metas Propuestas 1 ao = 6 2 ao = 12 3 ao = 16
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

PERSPECTIVA DESARROLLO

Codigo de Indicador D,2

Indicador Indice de clima laboral
Sigla del Indicador
Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la
colocaciones
Perspectiva Interna
Objetivo Mejorar el clima Laboral
Unidad de Medida porcentaje
Fuente de datos Oficina de recursos Humanos
Forma de calculo % respuestas satisfactorias / total de respuestas
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 60% Al 60% Mayor de 60%
Metas Propuestas 1 ao = 65% 2 ao = 75% 3 ao = 90%
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
Codigo de Indicador F.2
Indicador Grado de Apalancamiento
Sigla del Indicador Apalancamiento
Fundamento: Necesitamos saber el grado de apalancamiento (razon de
endeudamiento)
Perspectiva Financiera
Objetivo Fortalecer los niveles Patrioniales
Unidad de Medida Porcentaje
Fuente de datos Estado de Ganancias y Perdidas
Forma de calculo Pasivo total/ Activos totales
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 4.3 Al 4.38% Mayor de 4.38 %
Metas Propuestas 1 ao = 4.76%
2 ao =4.88% 3 ao = 5%
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

Codigo de Indicador C,2

Indicador Clientes nuevos - Colocaciones
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber

Perspectiva Cliente
Objetivo Icrementar nuevos clientes
Unidad de Medida Cantidad
Fuente de datos ODI-CMAC HUANCAYO/Gerencia de Creditos
Forma de calculo Suma de Clientes por Agencia
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 850 Al 85000 Mayor de 85000
Metas Propuestas 1 ao =90,000
2%ao = 92000% 3 ao = 96000 %
Responsable de fijar metJefe de Marketing
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
Codigo de Indicador I,3
Indicador Nivel de morosidad
Sigla del Indicador
Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la
colocaciones
Perspectiva Interna

Objetivo Optimizar la gestion de Riesgo y el sistema de Co

Unidad de Medida porcentaje
Fuente de datos SBS
Forma de calculo Promedio de fecha de vencimiento - dias de espera
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango mayor de2 % Al 2% Menor de 2%
Metas Propuestas 1 ao =3.5 % 2 ao = 3% 3 ao =2.5 %
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
Codigo de Indicador D,3
Indicador indice Satisfaciion de areas usuarias en TI
Sigla del Indicador
Fundamento: Necesitamos saber el particpacion en el mercado en la
colocaciones
Perspectiva Interna
Objetivo Alinear las TI como foco de servicio al cliente
Unidad de Medida porcentaje
Fuente de datos Oficina de recursos Humanos
Forma de calculo % respuestas satisfactorias / total de respuestas
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 60% Al 60% Mayor de 60%
Metas Propuestas 1 ao = 65% 2 ao = 75% 3 ao = 90%
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
Codigo de Indicador F,3
Indicador Utilidad Neta
Sigla del Indicador UN
Fundamento: Necesitamos saber diferencias entre los intereses y los
diferentes productos financieros
Perspectiva Financiera
Objetivo Mejorar los niveles de rentabilidad
Unidad de Medida monto
Fuente de datos Estado de Ganancias y Perdidas
Forma de calculo UAPI-PT-IR
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 20,000 Al 20,000 Mayor de 20,000
Metas Propuestas 1 ao =21,000 2 ao =23,0003 ao = 25,000
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo

Codigo de Indicador C,2

Indicador Clientes nuevos - Captaciones
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el los clientes nuevos

Perspectiva Cliente
Objetivo Icrementar nuevos clientes
Unidad de Medida Cantidad
Fuente de datos ODI-CMAC HUANCAYO/Gerencia de Creditos
Forma de calculo Suma de Clientes por Agencia
Frecuencia de actualizac Anual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 100,000 Al 100,000 Mayor de 10,000
Metas Propuestas 1 ao =110,000 2
%ao = 115,000
3 ao =130,000
Responsable de fijar metGerencia
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
Codigo de Indicador C,3
Indicador Indice de satisfaccion de los clientes
Sigla del Indicador

Fundamento: Necesitamos saber el los clientes nuevos

Perspectiva Cliente
Objetivo Brindar Prodcutos y servicios que satisfacen las necesidades de los
Unidad de Medida Porcentaje
Fuente de datos ODI-CMAC HUANCAYO/Oficina de Marketing
Forma de calculo Porcentaje de nivel satisfaccion
Frecuencia de actualizacAnual
Frecuencia de medicion Anual
Rango Menor de 3 Al 37% Mayor de37 %
Metas Propuestas 1 ao = 38%2 ao =40 % 3 ao = 50%
Responsable de fijar me Jefe de Marketing
Responsable de lograr mEquipo de Trabajo
 PERSPECTIVA FINANCIERA
Re 2008
Rentabilidad del Patrimonio 22.50%
Rentabilidad del activo 5.62%
Grado de Apalancamiento 4.52%
Utilidad Neta 21670.70

Ao 1
2009
2008 Rentabilidad del Patrimonio 19.19%
2009 Rentabilidad del activo 5.23%
2010 Grado de Apalancamiento 4.35%
2011 Utilidad Neta 22860.78
2012
2013
2014

2015 PERSPECTIVA DEL CLIENTE

2016
2008
Participacion de Mercado - Colocaciones 9.40%
Participacin de mercado - Captaciones 10.32%
Clientes nuevos - Colocaciones 84463.00
Clientes nuevos - Captaciones 94894.00
Indice de satisfaccion al cliente 0%

Ao 1
2010
Participacion de Mercado - Colocaciones 11%
Participacin de mercado - Captaciones 14%
Clientes nuevos - Colocaciones 96786
Clientes nuevos - Captaciones 129337
indice de satisfaccion al cliente 38%
 PERSPECTIVA DE PROCESOS INTERNOS
2008
N de Oficinas Nuevas 37
Asistencia a juntas 19
Nivel de morosidad 294%

Ao 1
2009
N de Oficinas Nuevas 36
Asistencia a juntas 21
Nivel de morosidad 425%

PERSPECTIVA SOCIAL

2008 2008
2009 N de Creditos 0
2010 N de Convenios 0
2011
2012 Ao 1
2013 2009
2014 N de Creditos 0
2015 N de Convenios 0
2016

2012 PERSPECTIVA DE DESARROLLO

2013
2014 2008
2015 Numero de capacitaciones 10
2016 Indice de clima laboral 58%
Satisfaciion de areas usuarias en TI 56%

Ao 1
2009
Nivel de Competencias 14
Indice de clima laboral 63%
Satisfaciion de areas usuarias en TI 60%
 MENU

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

19.19% 18.09% 19.54% 21.10% 22.79% 23.53% 24.24%
5.23% 4.57% 3.99% 4.03% 3.95% 4.11% 4.15%
4.35% 4.88% 5.46% 6.11% 6.84% 7.66% 8.58%
22860.78 25178.82 27193.32 29368.78 31718.29 34255.75 36996.21

Ao 2 J K L
2010 Variacion Situacin Calificacin
19.54% 0.35% BUENO
3.99% -1.24% MALO
5.46% 1.11% BUENO
27193.32 4332.54 BUENO

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

4% 11% 11.33% 11.67% 12.02% 12.38% 12.75%
4% 14% 14.35 15.9 16.85 17.8 18.75
86855.0 96786.00 101625 106706.00 112041.0 117643.00 123525
94325.0 129337.0 152628 180101.04 212519.2 250772.7 295911.772
37% 38% 39% 40% 41% 42% 44%

Ao 2 J K L 2008 L
2011 Variacion Situacin Calificacin 2009
12% 1% BUENO 2010
1590% 1576% BUENO 2011
106706 9920 BUENO 2012
180101.04 50764.04 BUENO 2013
40% 2% BUENO 2014
2015
 2016

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

36 47 52 56 60 64 68
21 26 28 33 35 38 40
425% 360% 324% 303% 288% 267% 237%

Ao 2 J K L 2008
2010 Variacion Situacin Calificacin 2009
47 11 BUENO 2010
26 5 BUENO 2011
360% -65% MALO 2012
2013
2014

2015

2016
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
0 0 0
0 0 0

Ao 2
2010 Variacion Situacin Calificacin
0 0 NORMAL
0 0 NORMAL

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

14 16 18 20 22 24 24
63% 76% 70% 76% 82% 90% 94%
60% 65% 69% 74% 79% 83% 88%

Ao 2 2008
2010 Variacion Situacin Calificacin 2009
16 2 0 BUENO 2010
76% 13% BUENO 2011
65% 5% BUENO 2012
2013
2014
2015
2016
 2016
24.98%
4.19%
9.61%
39955.91

2016
13.13%
19.7
129701
349175.8909
45%
2016
72
43
207%

2016

2016
24
98%
92%
 PERSPECTIVA FINANCIERA
Real 23.53%
Meta 38.00%
MENU
Rentabilidad
del Patrimonio

l
l

PERSPECTIVA CLIENTE
Real 12.38% 12.38% 117643 250772.7 267100.00%
Meta 24.00% 22.00% 103000 163000.0 60.00%
Participacin de Participacin de ndice de
Mercado. Mercado. Clientes Nuevos Clientes Nuevos
Colocaciones Satisfaccin del
Colocaciones Captaciones Captaciones
Cliente

l l
l l l
l l l l l
l l l l l

PERSPECTIVA SOCIAL
Real 5602.00 30
Meta 6000.00 20.0

N de Crditos N de Convenios

l
l
l l
l l
 2014
PERSPECTIVA FINANCIERA
4.11% 7.66% 34255.75 2008
25.00% 5.67% 31000.00 2009
Rentabilidad Grado de
del Activo Apalancamiento Utilidad Neta 2010

l
l l 2011

l l l 2012

l l l 2013
2014
2015
2016
PERSPECTIVA INTERNA
Real 64.00 38.00 2.67
Meta 44 33 0
N de
N Oficinas Nivel de
asistencias a
Nuevas Morosidad
juntas

l l l
l l l
l l l

PERSPECTIVA DESARROLLO
Real 24.00 0.90 0.83
Meta 20.00 0.90 0.96
Indice de
Numero de ndice de Clima Satisfaccin de
capacitaciones Laboral reas usuarias
en TI

l l l

l l
l
l
l l
 NUMERO DE CLIENTES
350000
300000
250000
200000
150000
100000
50000
0
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
COLOCACIONES CAPTACIONES

COLABORADORES
4 500
4 000
3 500
3 000
2 500
2 000 COLABORADORES
1 500
1 000
500
-
08 09 10 11 12 13 14 15 16
20 20 20 20 20 20 20 20 20

N DE AGENCIAS
100.00%
90.00%
80.00%
70.00%
60.00%
50.00% N DE AGENCIAS
40.00%
30.00%
20.00%
10.00%
0.00%
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
 N DE AGENCIAS
40.00%
30.00%
20.00%
10.00%
0.00%
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

45% SATISFACCIN DEL

CLIENTE 2008
40% SATISFACCIN DEL
CLIENTE 2009
35% SATISFACCIN DEL
30% CLIENTE 2010
SATISFACCIN DEL
25% CLIENTE 2011
SATISFACCIN DEL
20% CLIENTE 2012
SATISFACCIN DEL
15% CLIENTE 2013
10% SATISFACCIN DEL
CLIENTE 2014
5% SATISFACCIN DEL
CLIENTE 2015
0%
 MENU
Morosidad segn criterio contable SBS**

2008
2.94 2009
2.07 2010
2.37 4.25 2011
2.67
2012
2.88 2013
3.60
2014
3.03 2015
3.24
2016
MENU
MENU
Monitoreo mensual, acumulado
Meses Utiles 12

PERSPECTIVAS OBJETIVOS ESTRATEGICOS INDICADORES AO BASE 2008

2009

F1:Alcanzar un crecimiento Rentabilidad del Patrimonio 22.50%

26.00%
sostenible en el mercado (ROE)
Rentabilidad del Activo (ROA 5.62% 13.00%
P.F. F2: Fortalecer los niveles Grado de Apalancamiento 4.52%
4.76%
patrimoniales
F3: Mejorar los niveles de Utilidad Neta 21670.70
21,000.00
rentabilidad
C1: Incrementar participacin de Participacin de Mercado. 0.094
6.00%
mercado Colocaciones
Participacin de Mercado. 0.1032
8.00%
Captaciones
C2: Incrementar nuevos clientes Clientes Nuevos Colocaciones 84463
90,000.00
P.C.
Clientes Nuevos - Captaciones 94894
110,000.00

C3: Brindar productos y servicios ndice de Satisfaccin del Cliente 0.0036425

que satisfacen las necesidades de 38%
los clientes

I1: Crecer sostenidamente a N Oficinas Nuevas 37.00

travs de nuevas oficinas o 31
fusiones

I2: Alinear objetivos de la Junta Nivel de Participacin 19

P.I. General de Accionistas y La Caja 22
Huancayo

I3: Optimizar la Gestin de Riesgo Nivel de morosidad 2.9441834719

y el Sistema de Control Interno 3.50%

S1: Otrgar creditos solidarios: N de Crditos 0

Banca Comunal y Mujer 6000
Emprendedora
P.S.

S2: Realizar convenios para N de Convenios 0

6
beneficiar a grupos sociales
D1: Fortalecimiento de Nivel de Competencias 10
competencias del capital humano 14

P.D.
D2: Mejorar el clima laboral ndice de Clima Laboral 0.58 65%

D3: Alinear la TI como foco Satisfaccin de reas usuarias 0.56

65%
Servicio al Cliente e Inteligencia en TI
de Negocios
umulado y proyectado
Meses 1
transcurridos
METAS
REULTADOS MENSUALES
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

36.00% 37.00% 38.00% 39.00% 40.00%

31.00% 35.00% 1.60%

15.00% 18.00% 21.00% 23.00% 25.00% 27.00% 29.00% 0.44%

5.50% 4.90% 5.67% 6.30% 5.87%

4.88% 5.00% 0.36%

26000 29000 31000 33000 36000

23,000.00 25,000.00 1905.07

18% 22% 24% 26% 28%

12.00% 16.00% 0.33%

18% 20% 22% 25% 27%

12.00% 16.00% 0.33%

98000 101000 103000 106000 108000

92,000.00 96,000.00 7237.92

145000 160000 163000 165000 170000

115,000.00 130,000.00 7860.42

52% 55% 60% 68% 72%

40% 50% 3.08%

40 42 44 46 48
35 38 300.00%

30 32 33 36 38
25 30 175.00%

0.20 0.25 0.28 0.30 0.27

3.00% 2.50% 35.38%

5000 5500 6000 6500 7000

12000 16000 0

10 15 20 25 30
12 16 0

15 18 20 24 24
20 24 1

75% 90% 85% 85% 90% 95% 98% 5.25%

92% 94% 96% 96% 98%

75% 90% 5.00%
 meses
pendientes 11
REULTADOS MENSUALES % DE AVANCE DE LA META
proteccion de fin % PROYECCION VS TENDENCIA DE VENTAS MENSUAL REQUERIDO
ACUMULADO de ao ESTIMADO

0.00% 0.0615064103 19.19% 0.7380769231 0% 2.36%

0.00% 0.033525641 5.23% 0.4023076923 0% 1.18%

0.00% 0.0761554622 4.35% 0.9138655462 0% 0.43%

0.00 0.09 22860.78 1.09 0.00 1909.09

0.92% 0.0555555556 4.00% 0.6666666667 0% 0.46%

1.17% 0.0416666667 4.00% 0.5 0% 0.62%

8065.50 0.08 86855.00 0.97 642151585.63 7448.59

10778.08 0.07 94325.00 0.86 931922484.55 9020.17

3.15% 0.0810855263 36.98% 0.9730263158 1% 3.17%

391.67% 0.0967741935 3600.00% 1.1612903226 12925% 246.21%

216.67% 0.0795454545 2100.00% 0.9545454545 4171% 180.30%

30.00% 10.1089512353 424.58% 121.3074148236 117% -2.41%

0 0 0 0 0 545

0 0 0 0 0 1

1 0 14 1 17 1

6.33% 0.0807692308 63.00% 0.9692307692 4% 5.33%

5.42% 0.0769230769 60.00% 0.9230769231 3% 5.42%