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MATEMTICA FINANCIERA
Grupo: 102007_90
Presentado a la Tutora:
Emily Tatiana Muoz
Con la elaboracin de este trabajo describimos las temticas Unidad 1: Fase 1 Valorar el
dinero en el tiempo, del curso matemtica financiera, aplicando el inters simple, compuesto y
clases de inters. Las Actividades que se realizan son aportes para nuestro trabajo final, punto
uno y punto dos, con el trabajo individual, Tablas de inters simple y Tablas de inters
compuesto, describimos las respuestas a los interrogantes y el conocimiento para la compaa
ENRECOL S.A.S. La tasa efectiva que liquida a cada entidad. Tambin el Punto del cuadro
comparativo de alternativas de financiacin de los datos realizados del trabajo individual y
punto dos, las respuestas a los interrogantes planteados.
2
Contenido
INTRODUCCION..........................................................................................................................2
CASO DE ESTUDIO.....................................................................................................................6
1. Desarrollar Tablas de inters simple y Tablas de inters compuesto que den respuesta a los
siguientes interrogantes;.................................................................................................................6
A. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 0,97% de un crdito de $ 2.500.000.000 a
12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?..........................................................6
B. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 0,97% de un crdito de $
2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?............................................7
C. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,076% de un crdito de $ 2.500.000.000
a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?..........................................................7
D. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,076% de un crdito de $
2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?............................................8
E. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,0959% de un crdito de $
2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?............................................9
F. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,0959% de un crdito de $
2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?..........................................10
G. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,159% de un crdito de $ 2.500.000.000
a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?........................................................11
3
H. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,159% de un crdito de $
2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?..........................................13
I. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,25% de un crdito de $ 2.500.000.000 a
60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?........................................................14
J. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,25% de un crdito de $
2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?..........................................16
2. La compaa ENRECOL S.A.S. desea conocer;......................................................................18
A. Qu tasa efectiva le liquida la entidad A, por un prstamo que se pactara al 11,8% de
inters anual convertible semestralmente?................................................................................18
B. Qu tasa efectiva le liquida la entidad B, por un prstamo que se pactara al 12,9% de
inters anual convertible cuatrimestralmente?..........................................................................18
C. Qu tasa efectiva le liquida la entidad C, por un prstamo que se pactara al 13,15% de
inters anual convertible trimestralmente?...............................................................................18
D. Qu tasa efectiva le liquida la entidad D, por un prstamo que se pactara al 13,4% de
inters anual convertible bimestralmente?................................................................................19
Actividades a desarrollar de forma grupal:...................................................................................19
1. Realizar un Cuadro comparativo de alternativas de financiacin que contenga los siguientes
elementos..................................................................................................................................19
2. A partir del cuadro comparativo realizado dentro del foro colaborativo, en grupo debern
responder a los siguientes interrogantes:......................................................................................20
A. Determine cul de las cinco (5) opciones de financiacin aplicando el inters simple es
la ms conveniente para que la compaa ENRECOL S.A.S, desarrolle su proyecto de
inversin, teniendo en cuenta el costo financiero que representa cada opcin de
financiamiento y el tiempo de duracin del crdito. Debe argumentar su respuesta y porque.21
B. Determine cul de las cinco (5) opciones de financiacin aplicando el inters
compuesto es la ms conveniente para que la compaa ENRECOL S.A.S, desarrolle su
proyecto de inversin, teniendo en cuenta el costo financiero que representa cada opcin de
financiamiento y el tiempo de duracin del crdito. Debe argumentar su respuesta y porque.21
4
C. Qu factores tuvo en cuenta diferente al costo de financiacin y tiempo de duracin del
crdito, para escoger la mejor opcin de financiacin del proyecto de inversin y porque
desde el punto de vista de los inversionistas?...........................................................................23
D. Cul considera es el factor o elemento ms importante a tener en cuenta al momento de
analizar y evaluar alternativas de financiacin para emprender proyectos de inversin y
porque?......................................................................................................................................23
CONCLUSIONES........................................................................................................................24
BIBLIOGRAFA..........................................................................................................................25
5
CASO DE ESTUDIO
1. Desarrollar Tablas de inters simple y Tablas de inters compuesto que den respuesta a
los siguientes interrogantes;
6
11 2.500.000.000,00 24.250.000,00 2.766.750.000,00
12 2.500.000.000,00 24.250.000,00 2.791.000.000,00
VALORES TOTALES 291.000.000,00 2.791.000.000,00
Rta. Al trmino de 12 meses la empresa deber pagar a la Entidad A $291.000.000 por concepto
de intereses
7
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,076% Futuro
6 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.661.400.000,00
7 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.688.300.000,00
8 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.715.200.000,00
9 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.742.100.000,00
10 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.769.000.000,00
11 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.795.900.000,00
12 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.822.800.000,00
13 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.849.700.000,00
14 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.876.600.000,00
15 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.903.500.000,00
16 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.930.400.000,00
17 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.957.300.000,00
18 2.500.000.000,00 26.900.000,00 2.984.200.000,00
19 2.500.000.000,00 26.900.000,00 3.011.100.000,00
20 2.500.000.000,00 26.900.000,00 3.038.000.000,00
21 2.500.000.000,00 26.900.000,00 3.064.900.000,00
22 2.500.000.000,00 26.900.000,00 3.091.800.000,00
23 2.500.000.000,00 26.900.000,00 3.118.700.000,00
24 2.500.000.000,00 26.900.000,00 3.145.600.000,00
VALORES TOTALES 645.600.000,00 3.145.600.000,00
Rta. La compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses debe pagar por concepto de
intereses a la entidad B el valor de $645.600.000.00.
8
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,076% Futuro
12 2.812.344.525,95 30.260.827,10 2.842.605.353,04
13 2.842.605.353,04 30.586.433,60 2.873.191.786,64
14 2.873.191.786,64 30.915.543,62 2.904.107.330,27
15 2.904.107.330,27 31.248.194,87 2.935.355.525,14
16 2.935.355.525,14 31.584.425,45 2.966.939.950,59
17 2.966.939.950,59 31.924.273,87 2.998.864.224,46
18 2.998.864.224,46 32.267.779,06 3.031.132.003,52
19 3.031.132.003,52 32.614.980,36 3.063.746.983,87
20 3.063.746.983,87 32.965.917,55 3.096.712.901,42
21 3.096.712.901,42 33.320.630,82 3.130.033.532,24
22 3.130.033.532,24 33.679.160,81 3.163.712.693,05
23 3.163.712.693,05 34.041.548,58 3.197.754.241,62
24 3.197.754.241,62 34.407.835,64 3.232.162.077,26
VALORES TOTALES 732.162.077,26 3.232.162.077,26
Rta. La compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses debe pagar a la entidad B
por concepto de intereses un valor de $ 732.162.077,26.
9
Capital Inicial o Inters Compuesto
Periodo Monto final o Futuro
Presente 1,0959%
17 2.500.000.000,00 27.397.500,00 2.965.757.500,00
18 2.500.000.000,00 27.397.500,00 2.993.155.000,00
19 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.020.552.500,00
20 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.047.950.000,00
21 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.075.347.500,00
22 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.102.745.000,00
23 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.130.142.500,00
24 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.157.540.000,00
25 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.184.937.500,00
26 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.212.335.000,00
27 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.239.732.500,00
28 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.267.130.000,00
29 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.294.527.500,00
30 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.321.925.000,00
31 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.349.322.500,00
32 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.376.720.000,00
33 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.404.117.500,00
34 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.431.515.000,00
35 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.458.912.500,00
36 2.500.000.000,00 27.397.500,00 3.486.310.000,00
VALORES TOTALES 986.310.000,00 3.486.310.000,00
Rta. Es el valor de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino
de los 36 meses a la entidad C es de $ 986.310.000.
10
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,0959% Futuro
10 2.757.667.461,19 30.221.277,71 2.787.888.738,90
11 2.787.888.738,90 30.552.472,69 2.818.441.211,59
12 2.818.441.211,59 30.887.297,24 2.849.328.508,83
13 2.849.328.508,83 31.225.791,13 2.880.554.299,95
14 2.880.554.299,95 31.567.994,57 2.912.122.294,53
15 2.912.122.294,53 31.913.948,23 2.944.036.242,75
16 2.944.036.242,75 32.263.693,18 2.976.299.935,94
17 2.976.299.935,94 32.617.271,00 3.008.917.206,94
18 3.008.917.206,94 32.974.723,67 3.041.891.930,61
19 3.041.891.930,61 33.336.093,67 3.075.228.024,27
20 3.075.228.024,27 33.701.423,92 3.108.929.448,19
21 3.108.929.448,19 34.070.757,82 3.143.000.206,02
22 3.143.000.206,02 34.444.139,26 3.177.444.345,27
23 3.177.444.345,27 34.821.612,58 3.212.265.957,85
24 3.212.265.957,85 35.203.222,63 3.247.469.180,48
25 3.247.469.180,48 35.589.014,75 3.283.058.195,23
26 3.283.058.195,23 35.979.034,76 3.319.037.230,00
27 3.319.037.230,00 36.373.329,00 3.355.410.559,00
28 3.355.410.559,00 36.771.944,32 3.392.182.503,31
29 3.392.182.503,31 37.174.928,05 3.429.357.431,37
30 3.429.357.431,37 37.582.328,09 3.466.939.759,46
31 3.466.939.759,46 37.994.192,82 3.504.933.952,28
32 3.504.933.952,28 38.410.571,18 3.543.344.523,47
33 3.543.344.523,47 38.831.512,63 3.582.176.036,10
34 3.582.176.036,10 39.257.067,18 3.621.433.103,28
35 3.621.433.103,28 39.687.285,38 3.661.120.388,66
36 3.661.120.388,66 40.122.218,34 3.701.242.607,00
VALORES TOTALES 1.201.242.607,00 3.701.242.607,00
Rta. El valor de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36
meses a la entidad C es de $ 1.201.242.607.
11
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,159% Futuro
3 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.586.925.000,00
4 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.615.900.000,00
5 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.644.875.000,00
6 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.673.850.000,00
7 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.702.825.000,00
8 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.731.800.000,00
9 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.760.775.000,00
10 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.789.750.000,00
11 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.818.725.000,00
12 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.847.700.000,00
13 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.876.675.000,00
14 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.905.650.000,00
15 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.934.625.000,00
16 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.963.600.000,00
17 2.500.000.000,00 28.975.000,00 2.992.575.000,00
18 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.021.550.000,00
19 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.050.525.000,00
20 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.079.500.000,00
21 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.108.475.000,00
22 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.137.450.000,00
23 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.166.425.000,00
24 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.195.400.000,00
25 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.224.375.000,00
26 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.253.350.000,00
27 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.282.325.000,00
28 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.311.300.000,00
29 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.340.275.000,00
30 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.369.250.000,00
31 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.398.225.000,00
32 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.427.200.000,00
33 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.456.175.000,00
34 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.485.150.000,00
35 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.514.125.000,00
36 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.543.100.000,00
37 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.224.375.000,00
38 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.253.350.000,00
39 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.282.325.000,00
40 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.311.300.000,00
41 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.340.275.000,00
42 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.369.250.000,00
43 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.398.225.000,00
44 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.427.200.000,00
45 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.456.175.000,00
46 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.485.150.000,00
47 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.514.125.000,00
12
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,159% Futuro
48 2.500.000.000,00 28.975.000,00 3.543.100.000,00
VALORES TOTALES 1.390.800.000,00 3.543.100.000,00
Rta. El valor de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48
meses a la entidad D es de $1.390.800.000.
13
Capital Inicial o Inters Compuesto
Periodo Monto final o Futuro
Presente 1,159%
28 3.412.418.213,93 39.549.927,10 3.451.968.141,03
29 3.451.968.141,03 40.008.310,75 3.491.976.451,78
30 3.491.976.451,78 40.472.007,08 3.532.448.458,86
31 3.532.448.458,86 40.941.077,64 3.573.389.536,50
32 3.573.389.536,50 41.415.584,73 3.614.805.121,22
33 3.614.805.121,22 41.895.591,35 3.656.700.712,58
34 3.656.700.712,58 42.381.161,26 3.699.081.873,84
35 3.699.081.873,84 42.872.358,92 3.741.954.232,76
36 3.741.954.232,76 43.369.249,56 3.785.323.482,31
37 3.785.323.482,31 43.871.899,16 3.829.195.381,47
38 3.829.195.381,47 44.380.374,47 3.873.575.755,95
39 3.873.575.755,95 44.894.743,01 3.918.470.498,96
40 3.918.470.498,96 45.415.073,08 3.963.885.572,04
41 3.963.885.572,04 45.941.433,78 4.009.827.005,82
42 4.009.827.005,82 46.473.895,00 4.056.300.900,82
43 4.056.300.900,82 47.012.527,44 4.103.313.428,26
44 4.103.313.428,26 47.557.402,63 4.150.870.830,89
45 4.150.870.830,89 48.108.592,93 4.198.979.423,82
46 4.198.979.423,82 48.666.171,52 4.247.645.595,34
47 4.247.645.595,34 49.230.212,45 4.296.875.807,79
48 4.296.875.807,79 49.800.790,61 4.346.676.598,41
VALORES TOTALES 1.846.676.598,41 4.346.676.598,41
Rta. El valor de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48
meses a la entidad D es de $1.846.676.598,41
14
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,25% Futuro
9 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.781.250.000,00
10 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.812.500.000,00
11 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.843.750.000,00
12 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.875.000.000,00
13 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.906.250.000,00
14 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.937.500.000,00
15 2.500.000.000,00 31.250.000,00 2.968.750.000,00
16 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.000.000.000,00
17 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.031.250.000,00
18 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.062.500.000,00
19 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.093.750.000,00
20 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.125.000.000,00
21 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.156.250.000,00
22 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.187.500.000,00
23 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.218.750.000,00
24 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.250.000.000,00
25 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.281.250.000,00
26 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.312.500.000,00
27 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.343.750.000,00
28 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.375.000.000,00
29 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.406.250.000,00
30 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.437.500.000,00
31 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.468.750.000,00
32 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.500.000.000,00
33 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.531.250.000,00
34 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.562.500.000,00
35 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.593.750.000,00
36 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.625.000.000,00
37 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.656.250.000,00
38 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.687.500.000,00
39 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.718.750.000,00
40 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.750.000.000,00
41 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.781.250.000,00
42 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.812.500.000,00
43 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.843.750.000,00
44 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.875.000.000,00
45 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.906.250.000,00
46 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.937.500.000,00
47 2.500.000.000,00 31.250.000,00 3.968.750.000,00
48 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.000.000.000,00
49 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.031.250.000,00
50 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.062.500.000,00
51 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.093.750.000,00
52 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.125.000.000,00
53 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.156.250.000,00
15
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,25% Futuro
54 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.187.500.000,00
55 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.218.750.000,00
56 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.250.000.000,00
57 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.281.250.000,00
58 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.312.500.000,00
59 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.343.750.000,00
60 2.500.000.000,00 31.250.000,00 4.375.000.000,00
VALORES TOTALES 1.875.000.000,00 4.375.000.000,00
Rta. El valor de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60
meses a la entidad E es de $1.875.000.000.
16
Capital Inicial o Inters Compuesto Monto final o
Periodo
Presente 1,076% Futuro
21 3.205.093.079,27 40.063.663,49 3.245.156.742,76
22 3.245.156.742,76 40.564.459,28 3.285.721.202,05
23 3.285.721.202,05 41.071.515,03 3.326.792.717,07
24 3.326.792.717,07 41.584.908,96 3.368.377.626,04
25 3.368.377.626,04 42.104.720,33 3.410.482.346,36
26 3.410.482.346,36 42.631.029,33 3.453.113.375,69
27 3.453.113.375,69 43.163.917,20 3.496.277.292,89
28 3.496.277.292,89 43.703.466,16 3.539.980.759,05
29 3.539.980.759,05 44.249.759,49 3.584.230.518,54
30 3.584.230.518,54 44.802.881,48 3.629.033.400,02
31 3.629.033.400,02 45.362.917,50 3.674.396.317,52
32 3.674.396.317,52 45.929.953,97 3.720.326.271,49
33 3.720.326.271,49 46.504.078,39 3.766.830.349,88
34 3.766.830.349,88 47.085.379,37 3.813.915.729,25
35 3.813.915.729,25 47.673.946,62 3.861.589.675,87
36 3.861.589.675,87 48.269.870,95 3.909.859.546,82
37 3.909.859.546,82 48.873.244,34 3.958.732.791,15
38 3.958.732.791,15 49.484.159,89 4.008.216.951,04
39 4.008.216.951,04 50.102.711,89 4.058.319.662,93
40 4.058.319.662,93 50.728.995,79 4.109.048.658,72
41 4.109.048.658,72 51.363.108,23 4.160.411.766,95
42 4.160.411.766,95 52.005.147,09 4.212.416.914,04
43 4.212.416.914,04 52.655.211,43 4.265.072.125,46
44 4.265.072.125,46 53.313.401,57 4.318.385.527,03
45 4.318.385.527,03 53.979.819,09 4.372.365.346,12
46 4.372.365.346,12 54.654.566,83 4.427.019.912,95
47 4.427.019.912,95 55.337.748,91 4.482.357.661,86
48 4.482.357.661,86 56.029.470,77 4.538.387.132,63
49 4.538.387.132,63 56.729.839,16 4.595.116.971,79
50 4.595.116.971,79 57.438.962,15 4.652.555.933,94
51 4.652.555.933,94 58.156.949,17 4.710.712.883,11
52 4.710.712.883,11 58.883.911,04 4.769.596.794,15
53 4.769.596.794,15 59.619.959,93 4.829.216.754,08
54 4.829.216.754,08 60.365.209,43 4.889.581.963,50
55 4.889.581.963,50 61.119.774,54 4.950.701.738,05
56 4.950.701.738,05 61.883.771,73 5.012.585.509,77
57 5.012.585.509,77 62.657.318,87 5.075.242.828,64
58 5.075.242.828,64 63.440.535,36 5.138.683.364,00
59 5.138.683.364,00 64.233.542,05 5.202.916.906,05
60 5.202.916.906,05 65.036.461,33 5.267.953.367,38
VALORES TOTALES 2.767.953.367,38 5.267.953.367,38
17
Rta. El valor de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60
meses a la entidad E es de $2.767.953.367,38.
TE=((1+0,118) ^(1/2))-1
E=((1+0,129)^ (1/3))-1
TE=((1+0,132)^ (1/6))-1
18
E. Qu tasa efectiva le liquida la entidad E, por un prstamo que se
pactara al 14,5% de inters anual convertible bimensualmente?
TE=((1+0,143)^ (1/24))-1
inters compuesto
$ 2.500.000.000 12 MESES 0,97% $ 307.037.947,62
mensual
inters simple
$ 2.500.000.000 24 MESES 1,076% $645.600.000.00
mensual
inters compuesto
$ 2.500.000.000 24 MESES 1,076% $ 732.162.077,26
mensual
inters simple
$ 2.500.000.000 36 MESES 1,0959% $ 986.310.000
mensual
inters compuesto
$ 2.500.000.000 36 MESES 1,0959% $ 1.201.242.607
mensual
inters simple
$ 2.500.000.000 48 MESES 1,159% $ 1.390.800.000
mensual
19
inters compuesto
$ 2.500.000.000 48 MESES 1,159% $ 1.846.676.598,41
mensual
inters simple
$ 2.500.000.000 60 MESES 1,25% $ 1.875.000.000
mensual
inters compuesto
$ 2.500.000.000 60 MESES 1,25% $ 2.767.953.367,38
mensual
2. A partir del cuadro comparativo realizado dentro del foro colaborativo, en grupo
debern responder a los siguientes interrogantes:
A. Determine cul de las cinco (5) opciones de financiacin aplicando el inters simple
es la ms conveniente para que la compaa ENRECOL S.A.S, desarrolle su
proyecto de inversin, teniendo en cuenta el costo financiero que representa cada
opcin de financiamiento y el tiempo de duracin del crdito. Debe argumentar su
respuesta y porque.
inters simple
ENTIDAD A $ 2.500.000.000 12 MESES 0,97% $ 291.000.000,00
mensual
inters simple
ENTIDAD B $ 2.500.000.000 24 MESES 1,076% $645.600.000.00
mensual
inters simple
ENTIDAD C $ 2.500.000.000 36 MESES 1,0959% $ 986.310.000
mensual
inters simple
ENTIDAD D $ 2.500.000.000 48 MESES 1,159% $ 1.390.800.000
mensual
inters simple
ENTIDAD E $ 2.500.000.000 60 MESES 1,25% $ 1.875.000.000
mensual
El proyecto de la compaa ENRECOL, es un proyecto a largo plazo, para poder realizar este
proyecto de inversin de $ 5.000.000.000 (Cinco mil millones de pesos), la empresa requiere un
prstamo por valor de la mitad de la inversin inicial $ 2.500.000.000, para iniciar el proyecto.
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Teniendo en cuenta el tiempo del crdito, la tasa de inters y el valor generado, podemos
concluir que lo ms conveniente para la compaa es considerar a la entidad B para su
financiamiento, ya que este ofrece un tiempo ptimo de 24 meses en el cual la compaa
ENRECOL debe lograr su realizacin, no obstante el inters es ms alto en comparacin con la
entidad A, sin embargo, es reducido el aumento del inters cotejado con el monto de meses.
inters
ENTIDAD A $ 2.500.000.000 12 MESES compuesto 0,97% $ 307.037.947,62
mensual
inters
ENTIDAD B $ 2.500.000.000 24 MESES compuesto 1,076% $ 732.162.077,26
mensual
inters
ENTIDAD C $ 2.500.000.000 36 MESES compuesto 1,0959% $ 1.201.242.607
mensual
inters
ENTIDAD D $ 2.500.000.000 48 MESES compuesto 1,159% $ 1.846.676.598,41
mensual
inters
ENTIDAD E $ 2.500.000.000 60 MESES compuesto 1,25% $ 2.767.953.367,38
mensual
Analizando, se observa que la A es la ms favorable, puesto que se cuenta con la tasa de inters
ms baja, pero al ser inters compuesto cada periodo presenta un incremento mayor al del
anterior, por este motivo no se considera necesario escoger la otras opciones.
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El proyecto de la compaa ENRECOL, es un proyecto a largo plazo, para poder realizar este
proyecto de inversin de $ 5.000.000.000 (Cinco mil millones de pesos), la empresa requiere un
prstamo por valor de la mitad de la inversin inicial $ 2.500.000.000, para iniciar el proyecto.
Dinmica de la economa y los mercados: Valoramos los actuales cambios en las leyes
y las nuevas regulaciones que comprenden el sector en el que se desea invertir.
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Se debe ser exacto para colegir el tiempo de retorno de costo de inversin.
Se debe considerar El tiempo del retorno de la inversin dependiendo del proyecto, para
evitar incumplimientos con la entidad financiera.
Anlisis del sector y de mercado, con el propsito de precaver costos redundantes al
momento de tomar la decisin del tiempo de crdito.
CONCLUSIONES
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Se emplearon los instrumentos de evaluacin de las alternativas de inversin; los cuales
nos sirvieron de soporte para la toma de decisiones para la eleccin de la mejor
alternativa de rentabilidad para la Compaa ENRECOL S.A.S.
Se reconoci los criterios, y definiciones del curso, de igual manera se identificaron los
mtodos y se aplicaron las herramientas de evaluacin de las alternativas de inversin;
las cuales nos sirvieron de apoyo para tomar una decisin en la eleccin de la mejor
alternativa de rentabilidad para nuestro proyecto.
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BIBLIOGRAFA
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