SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL - EXERCÍCIOS
Prof. Fabiano Jantalia
1-(CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 3) O Sistema Finan-
ceiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de regulação e por
instituições financeiras e auxiliares, públicas e privadas, que
atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos
(pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os
itens seguintes.
- São consideradas instituições financeiras as pessoas jurídicas,
públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou
acessória a coleta, a intermediação ou a aplicação de recursos
financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou
estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.
2- (CESPE/BB/Escriturário/2007/Prova 3) Tanto o CMN
quanto o Conselho de Gestão da Previdência Complementar
são órgãos normativos do SFN.
3- (ESAF - Analista - Banco Central do Brasil – 2002) 52 - Com
relação à estrutura do mercado de capitais, é correto afirmar
que:
a) as bolsas de valores são instituições do governo que mantêm
local ou sistema adequado à negociação de títulos e valores
mobiliários.
b) são considerados valores mobiliários e, portanto, estão sujeitos à
normatização pela CVM, os seguintes títulos, quando ofertados
publicamente: ações, debêntures e títulos da dívida pública.
c) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão
regulamentador e fiscalizador do mercado de capitais.
d) as negociações de títulos e valores mobiliários em bolsas de
valores denominam-se usualmente de operações no mercado
primário.
e) cabem às sociedades corretoras e distribuidoras de valores
mobiliários as operações no recinto das bolsas de valores.
4- (ESAF - Analista - Banco Central do Brasil – 2002) Com
relação às funções e objetivos do Banco Central do Brasil,
avalie as afirmações a seguir e assinale com V as verdadeiras e
com F as falsas. Em seguida, assinale a opção que contém a
seqüência correta de avaliações:
( ) O Banco Central do Brasil cumpre e faz cumprir as normas
expedidas pelo Conselho Monetário
Nacional.
( ) O Banco Central do Brasil possui a responsabilidade do
financiamento à atividade agrícola.
( ) O Banco Central do Brasil é o depositário e administrador das
reservas internacionais do País.
( ) O Banco Central do Brasil é o depositário e administrador do
Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS).
a) V, V, F, F
b) V, V, V, F
c) V, F, V, V
d) V, F, V, F
e) V, V, F, V
5- (CESPE/BB/Escriturário/2008) O Sistema de Seguros
Privados e Previdência Complementar é constituído pelo
Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), pela
Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), pelo Instituto
de Resseguros do Brasil (IRB-Brasil Re), pelas sociedades
seguradoras autorizadas a operar em seguros privados e pelos
corretores de seguros habilitados. No que se refere ao SSPPC,
julgue os itens a seguir.
- As entidades fechadas de previdência complementar
correspondem aos fundos de pensão. São organizadas sob a forma
de empresas privadas, sendo somente acessíveis aos empregados de
uma empresa ou de um grupo de empresas ou aos servidores da
União, dos estados e dos municípios.
- As entidades de previdência fechada devem seguir as diretrizes
do CMN quanto à aplicação de recursos dos planos de benefícios.
6- (CESPE/BB/Escriturário/2008) Com referência à SUSEP,
que é autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, julgue os
itens que se seguem.
- A SUSEP é dotada de personalidade jurídica de direito privado,
com relativa autonomia administrativa e financeira.
- As entidades de previdência fechada são vinculadas ao Ministério
da Previdência Social, enquanto as entidades abertas são vinculadas
ao Ministério da Fazenda, por meio da SUSEP.
7- (CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 1) O Sistema
Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de
regulação, instituições financeiras, instituições auxiliares
públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos
dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com
relação ao SFN, julgue os itens a seguir.
- Há dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema
normativo, que trata da regulação e da fiscalização, e o subsistema
operativo, que trata da intermediação, do suporte operacional e da
administração.
- O SFN atua na intermediação financeira, processo pelo qual os
agentes que estão superavitários, com sobra de dinheiro, transferem
esses recursos para aqueles que estejam deficitários, com falta de
dinheiro.
- O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social
(BNDES) é uma das principais entidades supervisoras do SFN.
8- (CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 1) O Conselho
Monetário Nacional (CMN) é um órgão normativo, responsável
pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país.
A respeito do CMN, julgue os itens:
- Na sua mais recente composição, o CMN passou a ser integrado
pelo ministro da Fazenda, como presidente do conselho, pelo
ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e pelo presidente
do Banco do Brasil.
- Compete ao CMN fixar as diretrizes e normas da política
cambial, inclusive quanto a compra e venda de ouro e quaisquer
operações em direitos especiais de saque e em moeda estrangeira.
- São regulamentadas por meio de resoluções as matérias
aprovadas pelo CMN, normativo de caráter público, sempre
divulgado no Diário Oficial da União (DOU) e na página de
normativos do Banco Central do Brasil (BACEN).
- Apenas a partir de reuniões consideradas não-sigilosas do CMN
são lavradas atas, cujo extrato é publicado no DOU.
9- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Entre as atribuições do
Conselho Monetário Nacional, definidas pela Lei 4595/64 e
legislações posteriores, não se inclui:
a) disciplinar o crédito em todas as suas modalidades.
b) fixar as diretrizes e normas da política cambial.
c) executar a política monetária.
d) expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem
observadas pelas instituições financeiras.
e) disciplinar as atividades das bolsas de valores.
10- (ESAF - Analista - Banco Central do Brasil – 2002) Na
atual estrutura do sistema financeiro nacional, assinale, entre
os órgãos abaixo indicados, aquele ao qual foi concedido o
exercício exclusivo da competência da União para a emissão de
moeda.
a) Tesouro Nacional
b) Ministério do Planejamento
c) Casa da Moeda
d) Banco Central do Brasil
e) Superintendência da Moeda e do Crédito
11- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Em relação às
condições para o Banco Central do Brasil conceder autorização
para funcionamento de instituições que pretendem atuar no
Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que:
a) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras
concedida pelo Banco Central do Brasil independe da existência de
restrições cadastrais por parte dos futuros controladores.
b) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras
concedida pelo Banco Central do Brasil é condicionada à
comprovação, por parte dos futuros administradores, de situação
econômica compatível com o empreendimento.
c) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras
concedida pelo Banco Central do Brasil independe da comprovação
da origem dos recursos utilizados pelos controladores para fazer
face ao empreendimento.
d) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras
concedida pelo Banco Central do Brasil é condicionada à
participação máxima de 50% de participação estrangeira no capital
do empreendimento.
e) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras
concedida pelo Banco Central do Brasil é condicionada à
integralização de capital em valores iguais ou superiores aos limites
mínimos definidos para cada tipo de instituição.
12- (CESPE/BASA/Técnico Bancário/2004) Com relação às
características e competências do Banco Central do Brasil
(BACEN), ao qual compete cumprir e fazer cumprir as
disposições que lhe são atribuídas pela legislação em vigor e
pelas normas expedidas pelo CMN, julgue os itens
subseqüentes.
- Compete ao BACEN a emissão de moeda-papel e moeda
metálica, nas condições e limites autorizados pelo Banco do Brasil
S.A.
- O BACEN é o representante do governo brasileiro perante as
demais instituições financeiras internacionais.
- É competência do BACEN conceder autorização às instituições
financeiras para que elas possam funcionar no Brasil ou no
exterior, instalar ou transferir suas sedes ou dependências e alterar
seus estatutos, entre outras atribuições.
- É função do BACEN receber os recolhimentos compulsórios, bem
como os depósitos voluntários à vista das instituições financeiras.
13- (CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 1) O BACEN, criado
pela Lei n.º 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao
Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República
e atuação em todo o território nacional. Com relação ao
BACEN, julgue os seguintes itens.
- O BACEN executa a política cambial definida pelo Ministério do
Planejamento, Orçamento e Gestão, regulamentando o mercado de
câmbio e autorizando as instituições que nele operam.
- As instituições financeiras estrangeiras podem funcionar no país
somente mediante prévia autorização do BACEN ou decreto do
Poder Executivo.
- Compete ao BACEN autorizar e fiscalizar o funcionamento das
administradoras de cartão de crédito.
14- (CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 3) O Comitê de
Política Monetária (COPOM) do BACEN tem como objetivos
estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa
de juros. A criação desse comitê buscou proporcionar maior
transparência e ritual adequado ao processo decisório da
instituição. No que se refere ao COPOM, julgue os próximos
itens.
- É objetivo do COPOM implementar as políticas econômica e
tributária do governo federal.
- Desde a adoção da sistemática de metas para a inflação como
diretriz de política monetária, as decisões do COPOM passaram a
ter como objetivo cumprir as metas para a inflação definidas pelo
CMN. Se as metas não forem atingidas, cabe ao presidente do
BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os
motivos do descumprimento, bem como as providências e o prazo
para retorno da taxa de inflação aos limites estabelecidos.
15- (CESPE/BB/Escriturário/2007) A taxa básica de juros
SELIC, divulgada pelo Comitê de Política Monetária
(COPOM), tem vital importância na economia, pois as taxas de
juros cobradas no mercado são balizadas por ela, que é
referência para a política monetária.
16- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Das opções abaixo,
assinale aquela que contém um participante do sistema
financeiro nacional que não pode captar recursos por meio de
depósitos a vista.
a) Banco Múltiplo com carteira comercial
b) Banco Comercial
c) Caixa Econômica
d) Cooperativa de Crédito
e) Banco de Desenvolvimento
17-(CESPE/BASA/Técnico Bancário/2004) Com relação aos
intermediários financeiros que operam no SFN, julgue os itens
a seguir.
- Bancos de investimento são especializados em operações
financeiras de curtíssimo prazo.
- Os bancos comerciais, cuja denominação social deve conter a
expressão BANCO, captam principalmente depósitos à vista,
livremente negociáveis, e depósitos de poupança.Esses bancos são
tradicionais fornecedores de crédito para pessoas físicas e jurídicas.
- Caixas econômicas captam depósitos à vista e depósitos de
poupança e atuam mais fortemente no crédito habitacional.
- Empresas corretoras e distribuidoras atuam especialmente nos
mercados de câmbio, de títulos públicos e privados, de valores
mobiliários e de mercadorias e futuros.
18-(CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 2) Bancos comer-ciais
são instituições financeiras privadas ou públicas que têm como
objetivo principal proporcionar suprimento de recursos
necessários para financiar, a curto e a médio prazos, o
comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as
pessoas físicas e terceiros em geral. No que se refere aos bancos
comerciais, julgue os itens a seguir.
- Os bancos comerciais não podem captar depósitos a prazo.
– - Na denominação dos bancos comerciais, é vedado o uso da
palavra “Central”.
–
19- Bancos múltiplos são instituições financeiras privadas ou
públicas que realizam operações ativas, passivas e acessórias de
diversas instituições financeiras, por intermédio das seguintes
carteiras: comercial, de investimento e(ou) de desenvolvimento,
de crédito imobiliário, de arrendamento mercantil e de crédito,
financiamento e investimento. Com relação aos bancos
múltiplos, julgue os seguintes itens.
- A carteira de desenvolvimento pode ser operada por banco
múltiplo e por banco público.
- Os bancos múltiplos devem ser constituídos com, no mínimo,
duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente, comercial ou de
investimento.
20- (CESPE/CEF/Téc. Bancário/2006) Julgue os itens a seguir,
com base nos fundamentos do atual SPB.
- O SPB é operado pelo BACEN e as transferências de fundos
interbancárias, que podem ser liquidadas em tempo real, têm
caráter revogável e condicional.
- O atual SPB possibilita a redução dos riscos de liquidação nas
operações interbancárias, com conseqüente redução do risco
sistêmico, isto é, do risco de que a quebra de um banco provoque a
quebra em cadeia de outros bancos.
- Compete ao ministro da Fazenda definir quais sistemas de
liquidação são considerados sistemicamente importantes.
- No âmbito de um sistema de compensação e de liquidação, não é
admitida compensação multilateral de obrigações.
- Na nova fase do SPB, a liquidação em tempo real passou a ser
utilizada nas operações com títulos públicos federais
transacionados no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia
(SELIC).
21-(CESPE/BB/Escriturário/2007/Prova 1) O SELIC é um
grande sistema computadorizado que atua sob a
responsabilidade do BACEN e da Associação Nacional das
Instituições dos Mercados Abertos (ANDIMA). Por intermédio
dele, os operadores registram as compras e vendas relativas a
títulos negociados pelas instituições participantes. No que se
refere ao SELIC, julgue os itens seguintes.
- O SELIC é o depositário central dos títulos da dívida pública
federal externa, emitidos pelo Tesouro Nacional. O sistema recebe
os registros das negociações no mercado secundário e promove a
respectiva liquidação, contando, ainda, com módulos
complementares por meio dos quais são efetuados os leilões de
títulos pelo BACEN
- A taxa referencial do SELIC, de natureza remuneratória, também
conhecida por SELIC-META, é uma taxa de juros, fixada pelo
BACEN após a divulgação pelo Comitê de Política Monetária
(COPOM), aplicável pelas instituições financeiras para os títulos
públicos e adotada como taxa básica para a economia. Atualmente,
essa taxa é divulgada pelo COPOM exatamente a cada 45 dias.
22- (ESAF/Banco Central/Analista/2002) Tanto o SELIC
(Sistema Especial de Liquidação e Custódia), quanto a CETIP
(Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos)
correspondem a sistemas onde são feitas a custódia e liquidação
de operações com títulos. Sobre estes dois sistemas, assinale a
opção correta.
a) A custódia e liquidação das operações com títulos públicos
federais podem ser feitas tanto no SELIC, quanto na CETIP,
cabendo às partes envolvidas no negócio realizar a escolha do
sistema a ser utilizado.
b) Os títulos negociados no SELIC são escriturais, o que
praticamente elimina os riscos relativos a extravio, roubo ou
falsificação dos papéis negociados naquele sistema.
c) A liquidação das operações realizadas na CETIP são feitas
exclusivamente pela Centralizadora de Compensação de Cheques e
Outros Papéis.
d) Somente instituições com conta de reserva bancária junto ao
Banco Central do Brasil podem registrar suas operações na CETIP.
e) A CETIP custodia e promove a liquidação tanto dos CDB
(Certificados de Depósito Bancário) ao portador quanto dos CDB
nominativos.
23- (CESPE/BB/Escriturário/2008/Provas 1) O Sistema
Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) é o depositário
central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo
BACEN e nessa condição processa, relativamente a esses
títulos, a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a
custódia. Acerca do SELIC, julgue os itens seguintes.
- Foi alterado o modus operandi do SELIC, operado pelo BACEN,
que passou a liquidar operações com títulos públicos federais em
tempo real.
- Nem todos os títulos dos quais o SELIC é depositário são
escriturais, isto é, emitidos exclusivamente na forma eletrônica.
Cerca de 30% desses títulos são emitidos em papel.
- O SELIC é gerido pelo BACEN e é por ele operado em parceria
com a Andima. Os seus centros operacionais (centro principal e
centro de contingência) estão localizados na cidade de São Paulo.
24- (CESPE/BB/Escriturário/2008/Prova 1) A Câmara de
Custódia e Liquidação (CETIP) é a maior empresa de custódia
e de liquidação financeira da América Latina. Sem fins
lucrativos, foi criada em 1984 pelas instituições financeiras em
conjunto com o BACEN e iniciou suas atividades em 1986, para
garantir maior segurança e agilidade às operações do mercado
financeiro brasileiro. Com relação à CETIP, julgue os itens
subseqüentes.
- A CETIP é depositária principalmente de títulos de renda fixa
privados, títulos públicos estaduais e municipais e títulos
representativos de dívidas de responsabilidade do Tesouro
Nacional, de que são exemplos os títulos relacionados com
empresas estatais extintas, com o Fundo de Compensação de
Variação Salarial (FCVS), com o Programa de Garantia da
Atividade Agropecuária (PROAGRO) e com a dívida agrária
(TDA).
- Com poucas exceções, os títulos de renda fixa privados, títulos
públicos estaduais e municipais e títulos representativos de dívidas
de responsabilidade do Tesouro Nacional são emitidos
escrituralmente, isto é, sob a forma de registros eletrônicos. Esses
títulos emitidos em papel são fisicamente custodiados por bancos
autorizados.
- A CETIP utiliza a compensação bilateral, nas operações com
títulos negociados no mercado secundário, e a liquidação bruta em
tempo real, na liquidação das operações com derivativos.
Gabarito:
1-C; 2-C; 3-C; 4-D; 5-E,C; 6-E,C; 7-C,C,E; 8-E,C,C,E; 9-
C; 10-D; 11-E; 12- E,C,E,C; 13-E,E,E; 14-E,C; 15-C; 16-
E; 17- E,C,C,C; 18-E,C; 19-E,C; 20-E,C,E,E,C; 21-E,E; 22-
B; 23-C,E,E; 24-C,C,E