Qu tan lleno estar

el embudo?

Anlisis de Necesidades
Financieras ANF

Financial Foundation Strategies

 INFORMACIN GENERAL

INFORMACIN FAMILIAR Fecha

Nombre Fecha de Nac. Fuma Si No
D D M M A A Edad

Otros dependientes

Tel.#
Correo Electrnico Fax.# Celular.#
Casa Propia Rentada Renta Mensual $ Valor de la Hipoteca $
Otras deudas a parte de la hipoteca $
Testamento: Si No Testamento del cnyuge Si No
Fideicomisos: Si No

INFORMACIN OCUPACIONAL
Ocupacin Empresa Tel.
Direccin de oficina
Ocupacin del cnyuge Empresa Tel.
Direccin de oficina
Si No Afore Cnyuge Si No

INFORMACIN DEL SEGURO

Asegurado Compaa No. Pliza Fecha Suma Tipo Cobertura Prima Beneficiario Titular Valor en
Asegurada por efectivo

INFORMACIN FINANCIERA
Ahorros $
Gasto familiar mensual $
Fondos de Inversin $
Ingreso mensual X 12
Acciones $
Cnyuge $
Pensiones $
Total de ingresos
Otros bienes $
Total de activos $
mensual (ambos sueldos) X 12
Usted Cnyuge
Total de activos $ $
anual (ambos sueldos) Total de Seguros +$ +$
Total Activos y Seguros =$ =$
 METAS

Establecer Metas Priorizar Metas

COMPROMISO MONETARIO

Cul de estas necesidades es ms importante para usted?

Cunto puede ahorrar mensualmente para su meta de proteccin?

$
X 12 = Monto anual

Cunto puede ahorrar mensualmente para su meta de Acumulacin?

$
X 12 = Monto anual

Cunto puede ahorrar mensualmente para su meta de Retiro?

$
X 12 = Monto anual

La mayora de las personas no puede planear simultneamente todos sus objetivos financieros. Por eso se tienen que elegir.

Casi siempre podemos cumplir con los objetivos de acumulacin y retiro, pero los riesgos de vida tales como el fallecimiento
o la incapacidad pueden crear un desastre financiero en cualquier momento. En cierto modo, el fallecimiento o la incapacidad
podran hacer que la persona se quede sin tiempo para acumular el patrimonio que desea.

Por lo tanto, muchas personas se preparan primero para las necesidades de proteccin.

De estas necesidades que se muestran arriba, en qu necesidad prefiere enfocarse primero?

Seguros Monterrey New York Life ofrece una variedad de seguros y productos para satisfacer las necesidades de
proteccin de beneficio por fallecimiento, salud, acumulacin de efectivo e ingreso de retiro.
 NECESIDADES DE EFECTIVO
Usted Cnyuge

Al fallecimiento de
(Nombre) (Nombre)

Fondo Inmediato de Dinero $ $

Este fondo es para los recibos que se presenten despus del fallecimiento que se
tienen que pagar. Pueden incluir:
Gastos Mdicos Honorarios del Abogado/Albacea
Gastos de Hospital Costos de Verificacin Testamentaria
Gastos Funerarios Impuestos
Se recomienda 50% del salario o ingreso total anual del que gana ms

Liquidacin de Deudas +$ $
Tarjetas de Crdito Prstamos escolares
Prstamos para auto Prstamos pendientes

Fondo de Emergencia +$ $
Este fondo es para gastos inesperados que no se pagan del ingreso actual. Cosas
como:
Reparaciones mayores de casa y auto Emergencias mdicas, etc.
Se recomienda de tres a seis meses de sueldo
Fondo para Hipoteca/Renta +$ $
Cunto le tomara para liquidar hoy su hipoteca o
qu cantidad es suficiente para un fondo de renta de diez aos?
Renta mensual $ x 120 meses = $

Fondo para el Cuidado de los Hijos/Hogar +$ $

Para pagar nuevos gastos que resultan del fallecimeinto del cnyuge quien era
responsable de estos sin ningn desembolso. Multiplique el valor econmico del
trabajo hecho en el hogar por el nmero de aos que faltan para que el hijo menor
tenga 18 22 aos.
Usted: Cantidad al ao $ x =$
(Aos)
Cnyuge: Cantidad al ao $ x =$
(Aos)

Fondo para la Educacin

El costo estimado de una educacin de cuatro aos o una educacin vocacional
variar por el estado o tipo de escuela.
Subtotal =$ $

Resta el total de activos y seguros

(pgina 1) -$ $

Nuevo capital requerido Subtotal =$ $

Fondo para la Manutencin de la Familia

Ingreso anual deseado (Usted) $ x
(aos)
Ingreso anual deseado (Cnyuge) $ x
(aos)
Fondo para Manutencin de la familia $ $

Cantidad de Capital requerido para generar el objetivo de ingreso anual $ $

(Necesidades de efectivo requerido + Fondo para Manutencin de la familia)
 NECESIDADES DE INGRESO

Objetivos de Ingreso

Si los dos cnyuges trabajan actualmente, se recomienda que se contemple el 70% de su ingreso total sin importar el nivel
de ingreso.

Ingreso Actual (ingreso total de ambos cnyuges) $

al fallecimiento de
(Usted, nombre) (Cnyuge, nombre)

Objetivo de ingreso (______% Ingreso Actual) $ $

Promedio anual del Seguro Social -$ $

Objetivo preliminar de ingreso $ $

Otros ingresos (s hay) -$ $

Objetivo total de ingreso anual =$ $

Cantidad del capital requerido para

proporcionar este ingreso ($_______/_____%) =$ $ ($________/ _____%)
Objetivo total de ingreso anual/ Objetivo total de ingreso anual/
tasa de inters que puede tasa de inters que puede
obtener en alguna obtener en alguna
inversin 5 6% aprox. inversin 5 6% aprox.

Necesidades de efectivo requeridas +$ $

Total de Capital que se requiere $ $

*Las cifras son solamente un ejemplo hipottico y no son una garanta o estimado de resultados futuros.
 ANLISIS DE ACUMULACIN

(A) (B) (C)

Meta de ahorro (Viaje, compra de casa o auto, etc)

Cantidad deseada $ $ $

Aos para ahorrar

Cantidad mensual que puede ahorrar $ $ $

Cantidad que puede ahorrar mensualmente para todas sus metas

X 12 monto anual $
(A+B+C)

ANLISIS PARA FONDO DE EDUCACIN

Adems del posible uso del ingreso actual, prstamos y becas durante los Aos de Educacin, mucha gente quiere crear
un fondo para la educacin de sus hijos.

Hijo 1 Hijo 2 Hijo 3

Nombre

Edad del hijo

Cantidad deseada $ $ $

Fondos disponibles actualmente -$ $ $

Fondos complementarios requeridos =$ =$ =$

Cantidad mensual que puede ahorrar $ $ $

Cantidad que puede ahorrar mensualmente

para todas sus metas de educacin
(Hijo 1 + Hijo 2 + Hijo 3)

X 12 monto anual
 ANLISIS DE RETIRO

Usted Cnyuge

(Nombre) (Nombre)

Edad actual

Edad de retiro deseada

Nmero de aos para el retiro

Meta de ahorro

Cantidad mensual que se puede ahorrar

Monto anual que se puede ahorrar

Fondo de efectivo creado en su retiro para complementar:

Seguridad Social (Afore)

Pensin y otros planes de retiro

Otros ahorros e inversiones

Cantidad ahorrada para el retiro al da de hoy

Total meta de ahorro para el retiro (Dif. entre la meta

de ahorro y la cantidad ahorrada al da de hoy)

REFERIDOS

Nombre Tel. Nombre Tel.

1. 7.

2. 8.

3. 9.

4. 10.

5. 11.

6. 12.
 Salud
De acuerdo al perfil de tu prospecto, si es casado, con hijos, etc. haz las siguientes preguntas:
En qu hospital est el pediatra de sus hijos?
Cunto cuesta la consulta?
_________________________________
$ ________________________________
(Pregunta al cnyuge) En qu hospital visita a
su gineclogo?
Cunto cuesta la consulta?
___________________________________
$ __________________________________
Tiene servicio de Seguridad Social?
Acude a l en caso de emergencia o
accidente grave?
___________________________________
___________________________________
7
Ha tenido alguna urgencia? (fracturas, dolor
abdominal, etc.)
A qu hospital acudi?
Cunto ha pagado por esa urgencia?
___________________________________
___________________________________
$ __________________________________
(En caso de no haber tenido urgencias,
pregunta)
A qu hospital le gustara ir?
Cunto cree que costara esa urgencia en
ese hospital?
___________________________________
$ __________________________________
Cuando va de vacaciones Qu lugares visita?
Sus vacaciones incluyen el extranjero?
Con qu frecuencia?
___________________________________
___________________________________
___________________________________
Yo, ____________________________________manifiesto mi consentimiento para que mis datos personales, incluso los
sensibles y financieros que doy a conocer en el Anlisis de Necesidades Financieras, sean tratados por
_________________________ Asesor Profesional, para la elaboracin de una propuesta de seguro.

Atentamente

_______________________________(Firma)_______________________
(Nombre completo)