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Setiembre 2016
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
______________________________________________
NICOLAS RICARDO VALDERRAMA CUSIMAYTA
Representante Legal
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
RESPONSABLE N DE
NOMBRE Y APELLIDOS DNI EDAD DE FAMILIA MIEMBROS
(SI/NO) FAMILIARES
Al iniciar actividades 4 10 14
Actual 4 13 17
Total 8 23 31
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PROGRAMA MINAM + CAF
2.2.4. Antecedentes
La Asociacin Tres Fronteras - ATF se fund el 17 de diciembre del 2002 en las instalaciones de un socio
fundador de la ATF, con la participacin de 15 socios fundadores conforme aparece en su respectiva
acta de fundacin. La Asociacin desarrollar actividades de acuerdo a los fines y objetivos que constan
en su respectivo estatuto.
La Asociacin surge como una estrategia de sostenibilidad para los productores de cacao en la regin
de Madre de Dios, gracias a la iniciativa de sus socios fundadores que viendo la necesidad de trabajar
sus procesos productivos y articular el mercado de manera organizada. En sus inicios, la Asociacin
busc promover el trabajo organizado definidos en estos tres pilares productivos: la actividad acucola,
la actividad agroforestal con incidencia productiva de la produccin de cacao y, la crianza de animales
menores. Durante los primeros aos de creacin, se recibieron pequeos apoyos de parte de entidades
pblicas y privadas de la regin, siendo stas de poca relevancia para el crecimiento de la Asociacin.
El ao 2014, la Asociacin, gan el concurso PROCOMPITE 2013, del GOREMAD y recibi el
financiamiento para el proyecto: Mejoramiento de la actividad acucola en la Asociacin Tres
Fronteras. Este proyecto fortaleci la actividad acucola de la Asociacin; adems, el proyecto fue
ntegramente ejecutado por el mismo GOREMAD y la Asociacin solo fue beneficiaria de dicho
proyecto. A finales del 2015, la organizacin comienza a trabajar de la mano de un grupo de
profesionales que de manera voluntaria plantean a la directiva un plan de mejoras que contemplaba
migrar el tipo de organizacin de primer nivel (que solo se contaba como estructura organizativa: la
Asamblea General y el Consejo Directivo) a una organizacin de segundo nivel (que adems de contar
con una Asamblea General y un Consejo Directivo, cuenta con un rgano ejecutivo dentro de esta
estructura); estas modificaciones estructurales se tuvieron que trabajar a nivel Legal (Registro Pblico)
y a partir del mes de enero del 2016, nuestra Asociacin logr su aprobacin en la SUNARP de estos
cambios, teniendo desde esa fecha una organizacin que cuenta con un equipo tcnico que trabaja
para poder canalizar recursos financieros que puedan contribuir a mejorar las actividades productivas
de todos los socios de la Asociacin e incentivar y potencializar la produccin del cacao en esta regin
del pas.
En el presente ao y a raz de los cambios que se han dado, se ha logrado conseguir el financiamiento
de un Proyecto de Innovacion Tecnologica en temas relacionados a dietas alimentarias para peces
tropicales financiado por el programa INNOVATE PERU con un monto ascendente a S/.150,000.00;
asimismo se ha logrado el financiamiento de un proyecto de Agenda de Innovacion Tecnologica AIT,
para los socios de la Asociacin financiado tambin por el programa INNOVATE PERU con un monto
ascendente a S/.345,000.00; tambin se ha conseguido aprobar un proyecto con la Embajada Japonesa
en Per APC, para un proyecto que busca financiar una planta de alimentos para peces tropicales por
un monto ascendente a U.S. $ 85,000.00 y que se encuentra paralizado debido a que la regin Madre
de Dios ha sido declarado en estado de emergencia por contaminacin mercurial y que a la fecha aun
no se manifiesta la gestin del gobierno que acaba de iniciar su gestin. Finalmente es importante
mencionar que se ha presentado un proyecto al Fondo de las Amricas FONDAM, para la
implementacin de un centro de acopio y beneficio de cacao, quedando ciertas observaciones de
forma finales para levantar y poder confirmarse la aprobacin del proyecto, el cual nos permitir
desarrollar el acopio y beneficio del cacao de todos nuestros socios y poder ofertar granos de calidad
al mercado y al mismo tiempo destinar un porcentaje de esos granos para aprovechar la oportunidad
de negocio en la generacin de valor agregado del cacao que es la propuesta que se presenta.
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- A la fecha se cuenta con una produccin de 36,000 kilos de cacao anualmente, provenientes de las
24 hectreas de cacao en inicio de produccin instaladas por los asociados.
CUALES SON LAS FORTALEZAS QUE PRESENTA SU PRODUCTO O SERVICIO A DIFERENCIA DE SUS
COMPETIDORES?
1. Contar con 04 variedades de cacao aromtico como son: ICS-1, ICS-95, VRAE 99 y VRAE 15
adaptados a la zona, los cuales nos permiten ingresar fcilmente al mercado local ya sea por su
demanda y por el reconocimiento a su produccin orgnica.
2. Contar con una directiva con capacidad de gestin que apoyara en la implementacin del plan de
negocio por 02 aos.
3. Socios con deseos de superacin, los integrantes de la asociacin estn conformado por personas
con un alto nivel de emprendimiento empresarial.
4. Muchos de los asociados estn ampliando su frontera agrcola, es as que para los prximos aos
se espera quintuplicar la cantidad de hectreas habilitadas con cultivo de cacao.
5. La comunidad de Alegra cuenta con tierras apropiadas para el cultivo de cacao, es decir se dispone
de suelos adecuados para la produccin de cacao, lo cual garantiza un nivel de productividad con
un adecuado manejo.
6. Disponibilidad de un terreno propio para construccin de una planta piloto de chocolatera y
derivados de cacao dentro de la comunidad de Alegra.
7. Cuenta con una va de comunicacin (carretera Interocenica) que les permite articularse al
mercado tanto para la adquisicin de insumos, servicios y trasladar su producto al mercado.
8. Cuenta con servicios de agua y energa elctrica trifsica que permite el funcionamiento de
maquinarias y equipos industriales.
9. As mismo se tiene acuerdos comerciales con la empresa Cooperativa ACOPAGRO con quien se ha
celebrado un contrato de compromiso de preventa del 70% del cacao producido por la Asociacin
Tres Fronteras para los prximos 02 aos; la diferencia de produccin se destinara a hacer valor
agregado con la planta que vamos a implementar con el presente proyecto.
QU OPORTUNIDADES PRESENTA SU PRODUCTO O SERVICIO A DIFERENCIA DE SUS
COMPETIDORES?
1. Inters del estado en la promocin del cacao, como es el caso del Programa MINAM+CAF que
financia planes de econegocios, el cual favorece el desarrollo de esta actividad econmica en la
comunidad de Alegra, a travs de la Asociacion Tres Fronteras ATF.
2. Existencia del Comercio Justo que demanda de manera creciente el producto a precios
superiores al mercado convencional, que permite desarrollar una produccin amigable con el
medio ambiente, crear mejores condiciones de vida y mayor equidad en las relaciones entre los
agentes involucrados de la cadena de la produccin del cacao y desarrollar valor agregado para
colocar en nichos de mercados que puedan valorar su precio.
3. Articulacin a otros proyectos y programas del estado a nivel local y regional, en los que se
promueven la produccin y comercializacin de cacao.
4. Se cuenta con un Centro de Innovacion Tecnologica productivo CITEproductivo que brinda
soporte tecnolgico a los empresarios cacaoteros que deseen dar valor agregado a una parte de
su produccin.
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5. Existe un Corredor econmico de la Interocenica sur que favorece realizar transacciones con
empresas privadas que cuentan con logstica para realizar el transporte y comercializacin de
materiales e insumos para la produccin del cacao, as como para la comercializacin del mismo
cacao.
6. Los productores de cacao tienen la oportunidad de comercializar directamente con la Cooperativa
cacaotera ACOPAGRO.
QU DEBILIDADES CREE QUE TENGA SU PRODUCTO O SERVICIO?
1. Pocas experiencias en el procesamiento o generacin de valor agregado del cacao en la regin de
Madre de Dios.
2. Un poco de desinters de algunos socios por la produccin de cacao, esto se debe porque an no
es la actividad principal y generadora de ingresos familiares, por lo cual no le dedican el tiempo y
esfuerzos necesarios; y, eso se refleja en los terrenos de algunos asociados que tienen bajos
rendimientos de produccin.
3. No se cuenta con instalaciones y tecnologa para desarrollar la post cosecha, el cual es deficiente,
y por ese motivo no se logran adecuados granos de cacao con la humedad y nivel de fermentacin
exigidos por el mercado.
4. Limitadas capacidades de los integrantes de la asociacin en la gestin de negocios, esto se debe
a que los agricultores no tienen el hbito practica de registrar y analizar costos, por ende no
toman buenas decisiones en sus negocios y pierden capacidad de negociar, con lo cual tienen
limitaciones para competir adecuadamente en el mercado.
5. Limitado acceso a fuentes crediticias formales de los productores de cacao, debido a la falta de
formalizacin de sus predios y la inexistencia de un plan de negocio propio o a nivel asociativo.
6. No cuentan con maquinarias, equipos y herramientas adecuados para realizar un adecuado
manejo agronmico de las plantaciones de cacao.
7. Limitada infraestructura para realizar adecuados procedimiento de post cosecha que origina baja
eficiencia y calidad del producto.
8. Limitado conocimiento de las oportunidades que ofrece el mercado regional y nacional, as como
de las instituciones pblicas y privadas que promueven su articulacin.
QU AMENAZAS PRESENTA SU PRODUCTO O SERVICIO?
1. Existen pocas empresas que desarrollen valor agregado al cacao en el mbito de la regin Madre
de Dios.
2. Que se presente una sobreproduccin mundial, reduciendo la demanda de cacao peruano en
granos o procesado se reduzca el precio del producto.
3. La presencia del Fenmeno del nio; que ocasiona un cambio climtico que puede ocasionar
sequias o precipitaciones ms intensas de lo acostumbrado, el cual puede generar prdidas en la
produccin y desabastecimiento de granos para poder procesar.
4. Mercado informal de la venta de cacao, algunos productores independientes realizan la venta de
su producto a un bajo precio y sin importar la calidad, el cual promueve una mala imagen del cacao
producido en la Regin Madre de Dios.
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Sub productos:
- Pasta de cacao, se utiliza para elaborar chocolate.
- Manteca de cacao, es utilizado para la elaboracin de chocolates y confites por la industria
agroindustrial, elaboracin de cremas humectantes por la industria farmacutica.
- Cenizas de cscara de cacao, fertilizante de cacao y otros cultivos.
- Polvo de cacao, puede ser usado como ingrediente en bebidas chocolatadas, (cocoa), postres
de chocolate, helados, mousse, tortas, galletas y otros.
No se tiene un precio de introduccin, pues el grano seco de cacao orgnico es muy demandado
actualmente y se est vendiendo a un buen precio.
El fruto (la mazorca de cacao) puede alcanzar una longitud de 15-25 centmetros, donde cada mazorca
contiene entre 30 y 40 semillas, que una vez secas y fermentadas se convierten en cacao en grano. Las
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semillas son de color marrn rojizo en el exterior y estn cubiertas de una pulpa blanca y dulce.
Una vez realizada la etapa de pos cosecha se espera obtener un grano seco de cacao de origen
orgnico.
Ficha tcnica del bitter de cacao
Descripcin Grado I
Grasa 40% + - 2
La distribucin del rea de produccin se realizara en base a las etapas correlacionadas segn el
proceso productivo, es decir se empezara con una etapa de limpieza, continuando con el tostado, para
luego continuar con el descascarillado, en seguida se procede a una molienda, para luego homogenizar
y refinar la pasta y finalmente se procede a un operacin de conchado para reducir el tamao de las
partculas y finalmente el temperado y como etapa final el acabado en la mesa de trabajo. Todo el
procedimiento que se realizara en la planta de transformacin de cacao, el cual se encuentra en un
punto estratgico de la comunidad, por estar ubicado a pie de carretera y cercano a las chacras de
cacao.
Como se puede observar se tienen tres reas bien identificadas: el rea de almacenes, el rea de
proceso y el rea de acondicionamiento.
Estos son los pasos importantes en el proceso de transformacin de cacao.
Los granos de cacao deben limpiarse para eliminar impurezas. Las impurezas pueden causar desgaste
y daos en la maquinaria de procesamiento posterior. La limpieza se lleva a cabo normalmente en
varias etapas:
Un conjunto de tamices vibratorios elimina tanto las partculas muy grandes como las muy pequeas
por tamizado. Pedazos de madera, cuerdas y otros residuos grandes son recogidos por las pantallas
gruesas, mientras que los granos de cacao pasan junto con otras pequeas partculas.
Las partculas de baja densidad se separan de los granos de cacao a travs de un flujo de aire. La
eliminacin de polvo y arena es muy importante, debido a su naturaleza abrasiva, que rpidamente
desgastar la maquinaria de los procesos siguientes.
El material ferroso se retira por medio de imanes, incluso estos detectores de metales pueden ser
utilizados durante el procesamiento posterior.
2. TOSTADO:
El tostado es una operacin que se lleva a cabo en tostadores especficos a una temperatura de 95-
110C. Durante este proceso, los granos sufren una deshidratacin desde 7% a 2% de humedad. Esto,
favorece la separacin de la cascarilla del grano y permite obtener grano crudo pelado.
Esta operacin es fundamental debido a que sus reacciones son las responsables del desarrollo del
aroma y sabor tpicos del cacao en polvo. La tostacin se desarrolla en dos etapas. La primera fase del
secado tiene una influencia directa sobre la calidad aromtica, pero tambin una indirecta, por cuanto
las reacciones posteriores slo tienen lugar en medios pobres en agua.
Durante la segunda fase se produce el desarrollo del aroma y el sabor. Debemos tener cuidado en esta
etapa ya que si se sobrepasa la temperatura ptima puede llegar a tener un aroma y sabor a quemado.
Las condiciones del tostado se ajustan de acuerdo a las caractersticas de la materia prima, con la
finalidad de buscar un mismo resultado ya que no todo el cacao llega al tostado con las mismas
condiciones.
Despus del tostado se deja enfriar el cacao, para luego proceder al descascarillado, que consiste en
la separacin de la cascarilla o testa del grano de cacao a travs de una mquina que a su vez realiza
el quiebre (partir el grano), quedando los nibs de cacao nombre que toma este producto. La extraccin
adecuada de cscara es un requisito previo para un producto de buena calidad.
Por medio de las fuerzas de friccin y compresin, los granos de cacao se convierten en masa, pasta o
licor de cacao al pasar por el proceso de molienda. Los molinos pueden ser de discos, de rodillos o de
bolas, generalmente la molienda se realiza en dos molinos: triturador y refinador. Casi siempre el
primero es un molino de percusin y el segundo un molino diferencial o de rodillos. El objetivo ideal
de la molienda es obtener tamaos de partculas menores o iguales a 0.04 mm, al menos en el 60% de
las partculas.
El molino de percusin es un molino previo para triturar los granos de cacao quebrados provenientes
de la descascarilladora, y convertirlos en una masa lquida de cacao. El producto a moler queda en el
proceso de molienda hasta que se ha logrado la finura requerida. El producto molido es recogido en
un recipiente y trasladado al siguiente molino o mquina conchadora, ya sea manual o mecnicamente
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a travs de una bomba de masas o de pistones rodantes. El conchador es utilizado para la refinacin
de cacao premolido,
Para la produccin de chocolate de mesa para el mercado nacional las fbricas utilizan solamente
molinos de percusin que permiten la obtencin de la finura de partculas recomendada en el rango
de 0.04 mm - 0.10 mm.
5. TEMPERADO:
Temperar el licor significa crear en la fraccin grasa, o sea la manteca de cacao, un nmero suficiente
de partculas de cristalizacin en forma estable y distribuirlas de manera homognea en la masa.
- Superficies brillantes.
6. MADURACION:
Esta es una operacin alternativa, el objetivo es mantener el chocolate a una temperatura aproximada
de 15 C durante un perodo de 24 a 48 horas, con el fin de madurar el producto y as evitar
afloramientos sobre la superficie de las tabletas de chocolate.
7. EMPAQUE.
El empaque puede realizarse de forma manual o mecnica. El empaque debe cumplir dos objetivos, el
primero es proteger el producto de posibles olores que se pueden adquirir del medio ambiente.
El segundo objetivo es la presentacin del producto y como proteccin a los agentes externos que
pueden modificar el estado del licor. En el empaque va impresa la marca, el nombre de la fbrica que
lo produce, sus ingredientes, peso etc.
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El cuadro indica que para obtener 1000 kg. De licor de cacao, se necesitan 3205.50 kg. De cacao en
baba, el mismo que nos da con un rendimiento de 39% 1250.15 kg. De cacao en grano seco que es la
materia que se necesitara para obtener la cantidad de producto en mencin.
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Se aprecia que la venta de subproductos de cacao tales como bitter, pasta y otros, es emprica en la
regin de Madre de Dios y que debido a eso se plantea una gran oportunidad de presentar un producto
de calidad, dada las condiciones de ubicacin de la regin que posee dos limites fronterizos con Brasil
y Bolivia y cuenta con visitas permanentes de turistas de estos dos vecinos pases.
2.4.2. Demanda Insatisfecha para el horizonte de ejecucin de la Unidad Productiva con Plan de
Econegocio
El Per es reconocido a nivel mundial como proveedor de cacao fino y de aroma y es el segundo
productor de cacao orgnico, alberga el 60 por ciento de las variedades de cacao que existen en el
mundo, y es poseedor de una increble diversidad y variabilidad gentica. Las variedades nativas con
las que cuenta el Per han permitido demostrar al mundo la calidad de cacao peruano, por ello la
cadena productiva es muy importante ya que con un cacao de alta calidad se puede obtener chocolate
de alta calidad.
Por lo antes mencionado, el mercado proveedor para producir chocolate orgnico es amplio. Se tiene
una gran oferta por parte de los productores de los insumos requeridos para el chocolate.
a) Cacao Orgnico:
Mercado Competidor:
No se tiene un competidor que ofrezca el mismo producto, es decir en el Per no existe una empresa
que ofrezca un chocolate hecho a base de cacao orgnico.
Existen productores de chocolate orgnico a base de cacao orgnico y azcar convencional, entre estos
tenemos:
Adems de los principales competidores en ventas de chocolate, existen pequeas tiendas de venta
de chocolates y sus variedades de manera artesanal, en su mayora ubicadas en la ciudad de Lima,
algunos de ellos son:
Nestl Per, chocolates como Sublime, DOnofrio, Princesa, entre otros, que tienen ventas en
general de 44.1 billones de CHF, con un crecimiento orgnico del 6.6%.
Compaa Nacional de Chocolates de Per S.A. (Winter)
En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se
dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento
de la oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias
(como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector.
El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o
servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos:
El chocolate es un producto mundial, hecho para todo tipo de personas. Por este motivo es difcil
segmentar al amplio mercado consumidor, sin embargo, lo que marca la diferencia con el producto
que se pretende comercializar es el hecho de ser elaborado con materias primas orgnicas tal como
son el cacao CRIOLLO aromtico.
Utilizando estas materias prima le damos al producto un valor mayor al de un chocolate (Licor de
Cacao) convencional y por esto hemos definido que el pblico al que est dirigido es aquel que aprecia
y consume los chocolates finos.
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Geogrfica:
Para la segmentacin geogrfica, los criterios utilizados para considerar a un consumidor potencial de
chocolate orgnico es la inclinacin por los productos del pas oriundo. Siendo as Per el lugar
apropiado para realizar una estrategia de comercializacin; sobre todo centrndonos en el 53% de la
poblacin econmicamente activa quienes tendrn la capacidad potencial de realizar la compra por
tratarse de un producto fino y por ende con un precio por encima del promedio.
La principal ventaja competitiva es la calidad del grano del cacao aromatico de Madre de Dios, que
sumado a un adecuado procesamiento, nos permitir contar con productos terminados competitivos
en el mercado local, regional, nacional e internacional, planteados en este plan de negocio.
Bolivia, al pie de la carretera Interocenica, a travs del cual los agricultores de cacao tendrn un
acceso sin restricciones para llevar sus productos ya que sus cultivos se encuentran en ambos
mrgenes de la carretera.
2.4.5. Diagrama de distribucin en el mercado del bien y/o servicio sin y con Plan de Econegocio
Canal 2 Canal 3
Centro de Acopio y
Acopiador Beneficio de Cacao ATF
Mayorista
Planta de procesamiento
Canal 1 de cacao de la ATF
Empresa: Cooperativa
ACOPAGRO
Canal 1. Productor Empresa. Ser usado una parte con el Plan de Econegocio cuando la
Asociacin Tres Fronteras por sus propios medios venda directamente a la empresa
agroexportadora.
Tipo de
Nombre de la institucin/ Ao de Beneficio que
documento Beneficio que recibe
Organizacin/ Empresa inicio recibir
firmado
Asociacin Caritas Madre de
- Asistencia tcnica - Apoyo en la
Dios: ONGd que ejecutan
pequeos proyectos productiva y Implementacin
financiados por la cooperacin transformacin. de cultivos de
internacional, el cual tiene - Asistencia tcnica en cacao
como objetivo apoyar con organizacin. - Asistencia
servicio tcnico/asistencia Convenio 25/09/2014
tcnica y capacitacin para la tcnica
produccin y comercializacin productiva y
de grano seco de cacao. transformacin.
- Asistencia
tcnica en
organizacin.
La Cooperativa Cacaotera - Asesora en la - Asistencia
ACOPAGRO seleccin de granos de tcnica a los
Es una organizacin privada cacao. productores
acopiadora de cacao en la - Asesora en la
regin de Madre de Dios, con
seleccin de
quien se tiene comprometido
Convenio 31/01/2016 granos de cacao.
la venta del 80% de la
produccin del grano seco de - Medicin de
cacao orgnico proveniente de humedad de
la Asociacin de Productores grano de cacao
Agroforestales, Conservacin - Compra de
de Bosques y Regantes de Villa granos de cacao
Santiago. seleccionado
- Divulgacin y - Divulgacin y
Municipalidad Provincial de
promocin del cacao promocin del
Tambopata a travs de la cacao a travs de
Tiene la funcin de promover organizacin de la organizacin
el desarrollo econmico local eventos feriales de eventos
en la provincia de Tambopata, Acuerdo 03/03/2016 realizados a lo largo feriales
para lo cual organiza eventos del ao. realizados a lo
de articulacin comercial como largo del ao.
ferias y eventos comerciales en
los espacios pblicos que
regenta.
Direccin Regional de - Asistencia tcnica - Donacin de
Agricultura GOREMAD productiva plantones
Es la institucin encargada de - Promocin del cacao
- Asistencia
promover la produccin de Acuerdo 12/09/2014 a travs de la
cacao en la regin de Madre organizacin de tcnica
de Dios, el cual ha venido eventos de productiva
desarrollando a travs de la articulacin
- Apoyo con
agencia agraria en el distrito de comercial.
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ENTORNO EMPRESARIAL
Nombre de
N Nombre de la institucin Inters Servicios de apoyo
contacto
El principal producto son granos secos de cacao orgnico de la comunidad de Alegra que provienen
de las especies de planta de cacao ICS-95, ICS-1, ICS-9 y VRAE 15 que tienen un alto contenido de
manteca, y son considerados como Cacao Aromticos.
El segundo producto ser la elaboracin de Bitter de Cacao al 55%, 60% y 65%, el cual se realizara de
forma eventual para promocionar el producto y a la asociacin en las distintas ferias locales y
nacionales en las que se participe
Estrategia de Precio
El cacao orgnico es un producto novedoso en el mercado nacional, por tanto no existe una tendencia
de precios hacia futuro concreta ni tampoco se tiene el registro exacto de los precios en el pasado. Al
no tener informacin histrica sobre los precios, se ha credo conveniente hablar sobre la tendencia
mundial.
A lo largo de la historia los precios del cacao han ido aumentando as como su produccin y se espera
que la tendencia siga siendo positiva con el pasar de los aos.
En el presente documento se ha determinado un precio sugerido de nuestro Licor de cacao orgnico,
teniendo en cuenta el precio promedio de la materia prima ms el costo de produccin, Adems se ha
considerado el precio promedio del licor con cacao convencional en el mercado local.
El precio sugerido de la barra de 1 kg. es de S/.35.00.
Cabe indicar que el precio del cacao en grano principalmente est determinado por la bolsa de Nueva
York, sin embargo considerando la calidad del cacao de Madre de Dios y las certificaciones de orgnico
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y comercio justo, se ha logrado sacar de la Bolsa y se vende como un producto de calidad llegando
vender as a precios superiores del mercado.
2.5.1. Localizacin
Las parcelas de cacao se encuentran cercanas al mismo sector, se ubican en ambos mrgenes de la
carretera interocenica, gracias a esta carretera hace posible que sus pobladores desarrollen sin mayor
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dificultad sus actividades econmicas. La distancia del sector de Alegra a la ciudad de Puerto
Maldonado es aproximadamente 59 kilmetros y hacia la frontera con Brasil (Acre), 180 km.
2.5.2. Diagrama de Flujo del proceso productivo de la Unidad Productiva considerando el Plan de
Econegocio
Para la elaboracin del diagrama del proceso productivo se ha tomado en cuenta cada una de las
operaciones que contempla estos procesamientos para derivados de cacao, todas las operaciones que
se mencionaran influyen directamente en la calidad final del producto procesado de cacao.
Limpieza
Tostado o torrefaccin
Descascarillado
Molienda trituracin
Homogenizado
Refinado
Conchado
Temperado
Acabado final
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De todo el proceso antes mencionado se debe tener especial cuidado en la etapa de conchado debido
a que de ella depende la calidad y finura del bitter de cacao a obtener, el cual determinara de sobre la
calidad final del producto.
Herramientas
Totales
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Asamblea
General
Consejo
Directivo
Gerencia
General
Departamento de
Departamento Tcnico -
Fortalecimiento Organizacional
Produccin Sostenible
y Comercializacion
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N de DNI 23015945
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Proceso de control y seguimiento Nombres y Apellidos del responsable Indique el desarrollo de la actividad
Javier Pizarro Urqua Desarrollo del Plan estableciendo hitos
Control
de avances
Javier Pizarro Urqua Monitoreo de los productos
Seguimiento
considerados en el cronograma de hitos
Javier Pizarro Urqua Informes de avances para lograr los
Elaboracin de informes
hitos
Construccin de infraestructura -
unidad 49,245 - 49,245 49,245 49,245 49,245
nave de produccin de 20 x 8 mts
Maquinaria y Equipos - 181,200 - 181,200 - - - - - - 181,200 181,200
Herramientas - - - - - - - - -
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Otros - - -
Materiales y/o Insumos - 28,425 42,663 56,850 85,075 85,075 298,088 298,088 -
Cacao en granos secos kg 8 9,375 9,375 9,375 28,125 42,188 56,250 84,375 84,375 295,313 295,313
Otros insumos global 3 - 300 300 475 600 700 700 2,775 2,775
Mano de Obra - procesamiento Jornal 50 - 6,000 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500 59,500
Gastos de Fabricacin -
- 2,400 2,400 4,800 2,400 2,400 14,400 14,400 -
Transporte
3. Costos Indirectos 15,000 15,500 15,750 16,000 16,250 16,250 79,750 94,750 15,000
Movilidad y transporte Mensual 250 - 3,000 - - - 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 15,000 15,000
Servicios - Asistencia tcnica 15,000 12,500 12,750 13,000 13,250 13,250 64,750 79,750 15,000
Otros gastos de administracion Mensual 1,000 - 4,000 4,000 4,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 60,000 60,000
Servicios diversos global 500 - 500 - - - 500 750 1,000 1,250 1,250 4,750 4,750
Otros - -
-
TOTAL PRESUPUESTO S/. 198,000 110,070 75,313 108,650 142,725 142,725 579,483 777,483 198,000
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
Unidad de Valor
Rubro y sus Componentes
Medida Unid. S/.
Requerimiento Financiamiento
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
financiero de MINAM CAF
Construccin de infraestructura -
unidad 49,245 1 49,245 - - - - 49,245
nave de produccin de 20 x 8 mts
Maquinaria y Equipos 9 - - - - 181,200 - - - - 181,200 181,200
Herramientas - - - - - - - - - - - -
Otros
2. Costos Directos 4,003 6,018 8,087 11,827 11,827 41,825 59,563 92,650 126,475 126,475 446,988 -
Materiales y/o Insumos 3,870 5,815 7,740 11,530 11,530 28,425 42,663 56,850 85,075 85,075 298,088 -
Cacao en granos secos kg 8 3,750 5,625 7,500 11,250 11,250 28,125 42,188 56,250 84,375 84,375 295,313
Otros insumos global 3 120 190 240 280 280 300 475 600 700 700 2,775
Mano de Obra 120 190 320 280 280 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500 -
Mano de Obra - procesamiento Jornal 50 120 190 320 280 280 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500
Gastos de Fabricacin -
12 12 24 12 12 2,400 2,400 4,800 2,400 2,400 14,400 -
Transporte
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
Movilidad y transporte Mensual 250 12 12 12 12 12 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 15,000
Servicios - Asistencia tcnica 14 14 14 15 15 27,500 12,750 13,000 13,250 13,250 79,750 15,000
Otros gastos de administracion Mensual 1,000 12 12 12 12 12 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 60,000
Servicios diversos global 500 1 2 2 3 3 500 750 1,000 1,250 1,250 4,750
Otros - -
-
TOTAL PRESUPUESTO S/. 4,041 6,044 8,113 11,854 11,854 308,070 75,313 108,650 142,725 142,725 777,483 198,000
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS
PROGRAMA MINAM + CAF
FLUJO DE CAJA
PERIODOS (aos)
DESCRIPCION TOTAL
0 1 2 3 4 5
Inversin
UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO - 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
IMPUESTO A LA RENTA - - - - - -
Tasa de descuento 9%
VAN S/. 11,892.17
TIR 10.49%
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
PERIODOS (aos)
DESCRIPCION TOTAL
0 1 2 3 4 5
Inversin
UTILIDAD BRUTA (A)-(B) - 235,745.00 63,175.00 97,937.50 117,350.00 188,525.00 188,525.00 655,512.50
GASTOS ADMINISTRATIVOS 30,500.00 15,750.00 16,000.00 16,250.00 16,250.00 94,750.00
Gastos Administrativos 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 15,000.00
Servicios - Asistencia tcnica 27,500.00 12,750.00 13,000.00 13,250.00 13,250.00 79,750.00
Depreciacin 5,037.25 5,037.25 5,037.25 5,037.25 5,037.25 25,186.25
UTILIDAD OPERATIVA - 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
GASTOS FINANCIEROS - - - - - -
UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO - 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
IMPUESTO A LA RENTA - - - - - -
Tasa de descuento 9%
VAN S/. 175,679.32
TIR 28.43%
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
PERIODOS (aos)
DESCRIPCION TOTAL
0 1 2 3 4 5
F L UJO DE CAJA E CO NO M ICO S IN P E C
- 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
F L UJO DE CAJA E CO NO M ICO CO N P E C
- 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
F L UJO DE CAJA E CO NO M ICO INCRE M E NT AL
- 21,000.00 31,500.00 42,000.00 63,000.00 63,000.00 220,500.00
F L UJO DE CAJA F INANCIE RO S IN P E C
- 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
F L UJO DE CAJA F INANCIE RO CO N P E C
- 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
F L UJO DE CAJA F INANCIE RO INCRE M E NT AL
- 21,000.00 31,500.00 42,000.00 63,000.00 63,000.00 220,500.00
El resultado del indicador de BENEFICIO / COSTO es mayor que 1, eso significa que los ingresos netos
son superiores a los egresos netos, en consecuencia, el plan de econegocios generar riqueza a la
Asociacin Tres Fronteras ATF un indicador de beneficio/costo de 1.44, eso significa que por cada
S/.1.00 invertido, dicha cantidad fue recuperada y adems se obtuvo una ganancia extra de S/. 0.44
soles. Logrndose un ndice de rentabilidad final del 2.07 respecto a la inversin inicial del negocio.
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
AOS
INDICE BENEFICIO/COSTO
0 1 2 3 4 5
BENEFICIOS 0.00 105000.00 157500.00 210000.00 315000.00 315000.00
COSTOS -235745.00 -41825.00 -59562.50 -92650.00 -126475.00 -126475.00
FACTOR DE ACTUALIZACION 1.00 0.92 0.84 0.77 0.71 0.65
BENEFICIOS ACTUALIZADOS 0.00 96330.28 132564.60 162158.53 223153.94 204728.39
COSTOS ACTUALIZADOS -235745.00 -38371.56 -50132.56 -71542.80 -89598.08 -82200.07
FLUJO ECONOMICO ACTUALIZADO 57958.72 82432.03 90615.73 133555.86 122528.31
VARIABLES VARIACION VAN INICIAL TIR INICIAL VAN FINAL TIR FINAL
Habindose realizado el anlisis de sensibilidad a las variables ventas y precio que introducen riesgo
en el plan de econegocio, podemos observar que aun reducindose las ventas en un 10% el VAN se
mantiene positivo en S/. 390,911.00 y la TIR es de 21.94%, mientras que reducindose el precio del
Bitter de Cacao a un 15% es decir de S/. 35.00 a S/. 29.75 en VAN sigue siendo positivo en
S/.138,802.00 y la TIR es de 14.32%; en ambos escenarios la TIR es mayor a la tasa de descuento del
9% aplicado para este anlisis.
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
Nivel Ambiental
El procesamiento de cacao no amerita mayores impactos ambientales, debido a que es un
proceso donde todo se utiliza; las cascarillas son procesadas como infusin, la pasta obtenida
se mezcla con otros insumos intermedios que darn un producto final sin prdida de casi nada.
Se cuenta con energa elctrica trifsica que permite una mejor calidad de energa y un menor
uso o ahorro, no habiendo posibilidad de impactos negativos
Tendencia a produccin orgnica con bajo impacto contaminante.
Atributos
Fsicos y
Acciones Impactantes AREA AGROFORESTAL AREA PECUARIA AREA ADMINISTRATIVA
Socioeco
nmicos SENDEROS
PLANTACIONE CALIBRACIN
MANEJO MANEJO DE MANTENIMIE
CULTIVOS S AREA AREA AREA AREA CONSUMO DE EQUIPOS Y ACTIVIDADES
Medio Componente Parmetro RESIDUOS AGROQUMIC NTO AREAS
AGRCOLAS AGROFOREST GANADERA PORCCOLA AVCOLA PISCCOLA ENERGA HERRAMIENT SOCIALES
SOLIDOS OS COMUNES
ALES AS
Tasa de Erosin -2 3 -3 0 0 -2 -1 0 -3 0 0 0 -1
Suelo Estructura y composicin 1 3 -4 0 0 -2 1 -2 -3 -3 -1 0 -1
Fertilidad 3 3 1 0 0 0 0 1 -1 0 0 0 0
Clima Microclima 0 -2 0 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
Fsico
Atmosfera Calidad del Aire 1 4 -1 0 0 0 1 -1 -1 -3 -3 -3 -2
Turbidez 0 4 -2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Agua
Toxicidad 0 0 0 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
Paisaje Calidad
Estructura y composicin 2 4 -2 0 0 0 3 -2 0 3 0 0 -1
de la vegetacin 0 4 -1 0 0 0 -1 0 -1 0 0 0 0
Flora
Hbitat 0 4 -1 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
Biolgico
Variedad de Especies 2 4 1 0 0 0 0 0 -1 -1 -1 -2 0
Fauna
Hbitat 1 4 -1 0 0 0 0 0 -1 0 -1 -2 0
Territorio Uso de la tierra 1 1 1 0 0 0 1 0 -1 0 0 0 0
Viabilidad econmica 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0 -1 0 0
Economa Viabilidad
Viabilidad tcnica
social (Impacto 1 1 -2 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
sobre la labor acadmica y 1 2 1 0 0 0 1 0 0 1 0 0 1
14 42 5 0 0 0 7 1 0 4 0 0 1
NEGATIVO POSITIVO -2 -2 -17 0 0 -4 -2 -5 -16 -7 -7 -7 -5
BAJO 1 A2 1 A2
MEDIO 3 3
ALTO 4 A5 4 A5
CULES SON LOS ELEMENTOS DEL MEDIO NATURAL IMPACTADOS POR CADA UNA DE LAS
ACCIONES DEL NEGOCIO?
La propuesta busca generar sostenibilidad con el medio ambiente, por ello los impactos generados de
forma significativa y positiva son:
- Suelo: se genera un impacto positivo, va disminuyendo la tasa de erosin, y un paso importante
para cuantificar el costo ambiental de las unidades de produccin, es precisamente los indicadores
de calidad que nos ayudara a definir el menor impacto negativo al suelo, logrando mejorar las
condiciones fsicas y estructura del suelo. Debido a la implementacin del sistema agroforestal, la
presencia de la materia orgnica (MO), es el principal indicador que ayuda a recuperar las
propiedades edficas, como estructura y disponibilidad de carbono y nitrgeno.
- Flora: adems del cacao orgnico se tiene la presencia de otras especies similares, generndose
hbitats. Adems de contar con una diversidad gentica.
- Territorio: con la implementacin del sistema agroforestal, se est realizando el manejo adecuado
del bosque predial, promoviendo el uso de las tierras y la conservacin de un rea determinada del
bosque.
ANEXOS
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
Anexo 1
TOTAL
Unidad de Valor
Rubro y sus Componentes
Medida Unid. S/.
Unid. Requerimiento Financiamiento
Requeridas financiero de MINAM CAF
MONTO REQUERIDO
TOTAL
AL PROGRAMA S/.
Unidad de Valor
Rubro y sus Componentes
Medida Unid. S/.
TRIM Requerimiento Financiamiento
TRIM 1 TRIM 2
3 financiero de MINAM CAF
Construccin de infraestructura -
unidad 49,245 49,245
nave de produccin de 20 x 8 mts
Maquinaria y Equipos - 181,200 - 181,200 181,200
Herramientas - - - - -
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF
Otros
Gastos de Fabricacin -
- - - 14,400 -
Transporte
Consultorias - - - 75,000 -
Especialista en implementacin de
la linea productiva de derivados de Consultoria 5,000 75,000
cacao
Otros - -
-
Anexo 2
Anexo 3