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Investigacin
ENTIDADES FUERA DE PLAZA (OFF SHORE)
Integrantes Carn
(Coordinadora) 200920293 Stephanie Noemi Marroquin Andrade
200213262 Ottoniel Ren Lira Molina
200316345 Benny Mejia Matias
200415669 Silvia Patricia Marroquin Chavez
200513698 Ervin Nicolas Escobar Morales
200711388 Douglas Giovanni Ramirez Ercin
200711903 Luis Alejandro Garcia Gudiel
200712686 Claudia Marisol Guillen Arauz
200912483 Analy Arleth Herrera
200913040 Enoc Diaz Mejia
200913071 Peter Alexander Florencia Berduo
201012448 Ever Manuel Colindres Enriquez
201012450 Lourdes Oneida Maricela Rabanales Ortiz
201022145 Daniel Vinicio Herrarte Roca
201110577 Monica Antonieta Rodas Esquite
201111147 Diana Karina Yuman Lima
201120475 Pablo Roberto Mendez Guzman
Para Guatemala las entidades fuera de plaza o entidades off shore, son aquellas
entidades dedicadas principalmente a la intermediacin financiera, constituidas o
registradas bajo leyes de un pas extranjero, que realizan sus actividades
principalmente fuera de dicho pas. Para que estas entidades funcionen en
Guatemala tienen que contar con la autorizacin de la Junta Monetaria y de la
Superintendencia de Bancos.
Para operar en Guatemala, las entidades fuera de plaza o entidades off shore
debern obtener la autorizacin de funcionamiento de la Junta Monetaria, previo
dictamen de la Superintendencia de Bancos, declarar que forman parte de un
grupo financiero de Guatemala, y acreditar el cumplimiento de requisitos que se
establece las resoluciones de la Junta Monetaria.
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ENTIDADES FUERA DE PLAZA (OFF SHORE)
1. DEFINICIN:
2. AUTORIZACIN:
f) Que comuniquen por escrito a sus depositantes que los depsitos que
hayan captado o que capten, no estn cubiertos por el Fondo para la
Proteccin del Ahorro.
Artculo 2. Solicitud.
Las entidades fuera de plaza, para obtener la autorizacin de funcionamiento de la
Junta Monetaria, debern presentar a la Superintendencia de Bancos solicitud
suscrita por el representante legal, la que deber contener la informacin
siguiente:
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La solicitud y documentos que se presenten a la Superintendencia de Bancos,
debern entregarse en original y copia simple, junto con cualquier otra informacin
complementaria que se considere de utilidad en relacin con la solicitud.
El plazo para la presentacin del dictamen no deber exceder de treinta (30) das,
contado a partir de la fecha en que la Superintendencia de Bancos manifieste por
escrito a los interesados que ha recibido satisfactoriamente la documentacin a
que se refiere el presente reglamento.
La Junta Monetaria dentro del plazo mximo de treinta (30) das a partir de la
fecha de su recepcin, otorgar o denegar la autorizacin de funcionamiento de
la entidad fuera de plaza, y devolver el expediente a la Superintendencia de
Bancos para que contine con el trmite correspondiente.
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ARTICULO 70. Procedimiento y plazos.
El banco o la sociedad financiera debern iniciar las acciones que correspondan
para subsanar la deficiencia patrimonial desde el momento en que sta se
determine.
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4. LOS DEPOSITANTES ESTARAN CUBIERTOS POR EL FOPA.
El Fondo para la Proteccin del Ahorro, en adelante FOPA, tiene como objeto
garantizar al depositante en el sistema bancario la recuperacin de sus depsitos
hasta por un monto de Q20.0 miles o su equivalente en moneda extranjera, por
persona individual o jurdica. Los recursos del FOPA son administrados por el
Banco de Guatemala, de acuerdo a lo establecido en el artculo 90 de la citada ley.
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Conclusion
El trabajo que anteriormente hemos detallado nos revela que es una entidad off
shore, como funciona, cules son sus operaciones, vemos que las entidades off
shore tambin son conocidas como entidades fuera de plaza.
Las entidades fuera de plaza son las que estn constituidas en otro pas en donde
normalmente se llevan a cabo cada una de sus operaciones y registros.
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Web grafa
http://www.banguat.gob.gt/leyes/bancos.pdf
http://www.investinguatemala.org/index.php?option=com_content&task=vie
w&id=15&Itemid=17&lang=espanol
http://www.sib.gob.gt
www.sib.gob.gt/c/document_library/get_file?folderId...pdf