AUTTORIDAD D

DE SUPERV
VISIN DEL
L
SISTEMA FINANCIEROO

RECO N DE NORM
OPILACIN MAS PARA
SERVICIOS FINA
ANCIEROS
 AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

PRESENTACIN

La Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), comprometida con el inters pblico
y en cumplimiento de su mandato legal de velar por el sano funcionamiento y desarrollo de las
entidades financieras, a efectos de establecer un marco regulatorio adecuado, realiza tareas
referidas a formular, actualizar y elaborar normas prudenciales con el objeto de preservar la
estabilidad del sistema financiero, bajo los postulados de la poltica financiera, establecidos en la
Constitucin Poltica del Estado, la Ley N 393 de Servicios Financieros de 21 de agosto de 2013
y disposiciones conexas.
Las sanas prcticas financieras se constituyen en el elemento principal de las normas prudenciales
emitidas hasta la fecha, las que han contribuido al crecimiento ordenado y sostenido de la actividad
financiera en el Estado Plurinacional de Bolivia.
Adicionalmente, las recomendaciones del Comit de Basilea para la Supervisin Bancaria, han
contribuido en la modernizacin de la normativa vigente. En los ltimos aos, el Comit de Basilea
emiti los Principios Bsicos para una Supervisin Bancaria Efectiva, muchos de los cuales estn,
en mayor o menor medida, contenidos en la normativa vigente. Algunos otros, incluidos en normas
con rango de ley, deben ser analizados al tratar los cambios establecidos por la implementacin de
la Ley N 393 de Servicios Financieros de 21 de agosto de 2013.
En este contexto, el ordenamiento de la normativa aplicable a las Entidades de Intermediacin
Financiera (EIF), Empresas de Servicios Financieros Complementarios (ESFC) y Sociedades
Controladoras de Grupos Financieros (SCGF), fue definido como uno de los objetivos bsicos e
iniciales para su posterior actualizacin.
La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros (RNSF), documento que se pone a
disposicin de la colectividad financiera, responde al cumplimiento satisfactorio de dicho objetivo
y contiene la compilacin temtica de toda la normativa vigente emitida desde 1987, ao de la
restitucin de la ex Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras actual ASFI, como
organismo autnomo de regulacin y control del sector financiero.
La presente recopilacin, contempla adems las actualizaciones que han sido incorporadas en
algunos textos, para su correcta aplicacin, dentro del marco de lo dispuesto por la Ley N 393 de
Servicios Financieros y del mbito moderno y globalizador del Comit de Basilea.
As, el objetivo de la RNSF, es que tanto el rgano de Control como las propias EIF, ESFC, SCGF
y terceros interesados, cuenten con un documento nico de consulta, que rena toda la normativa
prudencial y de control relativa a la constitucin, funcionamiento y operacin de stas. El
documento es de fcil uso por su estructura temtica y permitir a personas no especializadas en
temas financieros, leer con facilidad toda la normativa aplicable a las EIF, ESFC y SCGF.
Adicionalmente, el documento debe constituirse en la lectura bsica de todo funcionario de las EIF,
ESFC y SCGF, independientemente de su rango, cargo o jerarqua y su observancia y cumplimiento
obligatorio es de responsabilidad de los rganos de direccin de cada una de stas.
La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros, ser actualizada permanentemente por
ASFI, situacin que ser oportunamente comunicada a las EIF, ESFC y SCGF a travs de Circular
Normativa expresa.

Presentacin * i
 AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

Toda nueva norma emitida por ASFI, incluyendo modificaciones a las contenidas en la presente
Recopilacin, ser aprobada nicamente como incorporacin o modificacin a sta.

Presentacin * ii
 AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

NDICE
LIBRO 1 CONSTITUCIN, FUNCIONAMIENTO, AUTORIZACIN,
REGULARIZACIN, LIQUIDACIN E INTERVENCIN DE
ENTIDADES FINANCIERAS

TTULO I ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA

TTULO II EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS

TTULO III AUTORIZACIONES

TTULO IV FUSIN, TRANSFORMACIN, DISOLUCIN, LIQUIDACIN FORZOSA Y

REGULARIZACIN DE ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA Y EN
PROCESO DE ADECUACIN

TTULO V SOCIEDADES CONTROLADORAS DE GRUPOS FINANCIEROS

LIBRO 2: OPERACIONES Y SERVICIOS
TTULO I COLOCACIONES

TTULO II CAPTACIONES

TTULO III INVERSIONES

TTULO IV AVALES Y FIANZAS

TTULO V REGISTROS

TTULO VI SERVICIOS DE PAGO

TTULO VII OTROS SERVICIOS AUTORIZADOS

LIBRO 3: REGULACIN DE RIESGOS
TTULO I GESTIN DE RIESGOS

TTULO II RIESGO CREDITICIO

TTULO III RIESGO DE LIQUIDEZ

TTULO IV RIESGO DE MERCADO

TTULO V GESTIN DE RIESGO OPERATIVO

TTULO VI GESTIN PATRIMONIAL

ndice - i
 AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

TTULO VII REQUISITOS MNIMOS DE SEGURIDAD

TTULO VIII CONGLOMERADOS FINANCIEROS
TTULO IX CONTROL INTERNO
TTULO X RIESGO DE PREVENCIN, DETECCIN Y CONTROL DE LEGITIMACIN DE
GANANCIAS ILCITAS
LIBRO 4: CONSUMIDOR FINANCIERO
TTULO I ATENCIN A CLIENTES Y USUARIOS
LIBRO 5: INFORMACIN DE ENTIDADES SUPERVISADAS
TTULO I TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIN
TTULO II ENVO Y RECEPCIN DE INFORMACIN
LIBRO 6: FIRMAS Y EMPRESAS QUE PRESTAN SERVICIOS AL SISTEMA
FINANCIERO
TTULO I AUDITORA EXTERNA
TTULO II PERITOS TASADORES
TTULO III CALIFICADORAS DE RIESGO
LIBRO 7: SUPERVISIN Y VIGILANCIA
TTULO I ACUOTACIONES
TTULO II INSPECCIN
LIBRO 8: NORMAS GENERALES
TTULO I OTRAS DISPOSICIONES
LIBRO 9: DISOLUCIN, SUSPENSIN Y CLAUSURA
TTULO I SUSPENSIN Y CLAUSURA
LIBRO 10: FUNCIN Y RESPONSABILIDAD SOCIAL
TTULO I FUNCIN SOCIAL Y RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
ANEXOS
MANUALES

CUADRO COMPARATIVO DE LA ESTRUCTURA ACTUAL Y ANTERIOR DE LA RNSF

ESTRUCTURA ANTERIOR DE LA RNSF

ndice - ii
 AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

INSTRUCCIONES E INDICACIONES

La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros (RNSF) est estructurada en Libros,

Ttulos, Captulos, Secciones y Artculos. La RNSF proporciona en cada pie de pgina, la siguiente
informacin:
Circular Inicial
Corresponde a la Carta
Circular emitida por ASFI
para incluir un determinado
Reglamento en la RNFS.
Circular (Modificacin)
Corresponde a la Circular
Normativa emitida por ASFI
para introducir cambios a los
Reglamentos contenidos en la
RNFS.
Libro
Se refiere al Libro al que
pertenece la hoja.
Ttulo
Se refiere al Ttulo al que
pertenece la hoja.
Captulo
Corresponde al Captulo al
que pertenece la hoja.
Seccin
Corresponde a la Seccin a la
que corresponde la hoja (Si el
captulo no tiene secciones, no
aparece en la hoja).
Pgina
Los nmeros de pgina son
correlativos dentro de cada
captulo o seccin. En cada
pgina se muestra el total de
pginas de la Seccin o
Captulo.

La versin actualizada de la Recopilacin de Normas para Servicios Financieros se encuentra

publicada en el sitio web de la red Supernet (www.supernet.bo), as como en el sitio web de ASFI
(www.asfi.gob.bo) para uso del pblico en general.

ndice - i