Gestion dEpargne de Crdit & Comptabilit

Prsentation du produit
Introduction Page 1
Fonctionnalits Page 2
Technologies Open Source Page 3
Avantages Page 4
Spcifications techniques Page 5
Services Page 6
Captures dcran Page 7
 Gestion dEpargne de Crdit & Comptabilit

Introduction
Simplifier la collecte, le traitement et la diffusion des
informations financires, tels sont les dfis auxquels
les institutions de micro finance doivent faire face,
afin damliorer leurs performances et leur crdibilit.

MICROBANKING EST UNE APPLICATION WEB

Peu importe la localisation de lagence, il suffit de disposer
dun rseau local,dun intanet ou encore dINTERNET pour
assurer la collecte, la gestion , le traitement, le partage MICROBANKING VOUS PERMET DE :
et la restitution des donnes dans le cadre dune solution
tout-en -un Grer 99 produits de prts configurables selon dif-
frents paramtres : type de produit, monnaie, taux
dintrt, calcul des intrts (constants, dgressifs),
MICROBANKING EST UN LOGICIEL DE GESTION base de calcul, commissions et frais supplmentaires,
INTEGRE pnalits, frquence des versements, chances etc..

Orient vers lintgration de diffrents modules de gestion Grer 99 produits dpargne/de dpt configurables:
comptable et financire, il prend en charge :
La gestion de la clientle
La gestion du portefeuille de prts
La gestion des dpts/ de lpargne
La gestion de linformation/des relations clientle
La comptabilit gnrale
La gestion de la trsorerie
Les rapports et requtes standard
Les rapports et requtes personnaliss
L exportation de donnes dans diffrents formats
MICROBANKING SATISFAIT AUX DIFFERENTES
ORGANISATIONS DE MICRO FINANCES
Institutions de microfinance
Coopratives dpargne et de crdit
Banques services limits
SARL
Autres
De mannire gnrale, le logiciel est adapt aux institu-
tions de microfinance de petite taille,de taille interm-
diaire ou de grande taille (Rseaux de caisses).
type de compte (livret dpargne, dpt terme, pargne
de groupe, dpts vue), base de calcul, priode de
versement des intrts, priode et frquence de capi-
talisation des intrts, priode dinactivit, monnaie,
dpt minimum, retrait maximum et commissions.
Mmoriser les donnes administravives relatives aux
clients ainsi que suivre ces derniers tout au long de
leur affiliation linstitution avec diffrents statuts (en
attente de validation, actif, radi, dmissionnaire).
Comptabiliser automatiquement toutes les transactions au
Grand Livre en transformant toutes les critures fnancires
en critures comptables appropries selon le nouveau
rferentiel comptable de la zone BCEAO ou de la zone CBAC.
Produir les documents de synthses suivants :
-Comptes priodiques,
-Bilan
-Comptes de rsultats
-Soldes intermdiaires de gestion
-Etats financiers.
TOUTES CES FONCTIONNALITS SONT REGROUPES AU
SEIN DUNE OFFRE LOGICIELLE SERVEUR TOUT-EN-UN.
UN SEUL PRODUIT, UN SEUL PRIX, PAS DE FRAIS CACHS

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Fonctionnalits
MicroBanking intgre six (6) modules de
base et deux (2) modules annexes qui
rgroupent les fonctionnalits suivantes:

1 Gestion de la clientle 4 Gestion de lactivit de crdit 6 Gestion des rapports

Inscription des clients individuels, Mise en place des dossiers de crdit Editions des documents de
groupes ou entreprises Approbation des dossiers de crdit synthse
Gestion de la part sociale Mise jour du tableau -Bilan
Recherches multicritres damortissement (Linaire, dgres- -Hors bilan
Rapports sur les clients sif) -Compte de resultat
Dblcage du crdit -Tableau des emploie res-
2 Gestion de lpargne Recherche multicritre des dossiers sources
de crdit -Etat des crdits en souf-
Gestion de plusieurs produits Gestion du portefeuille crdit france
dpargne (DAV, DAT, etc.) -Situation des crdits -Etat des informations an-
Ouverture de compte -Situation des inpays nexes
Recherche de compte -Mise en souffrance -etc...
Transfert inter-compte -Traitement des provisions Edition des rapports danalyse
Situations des comptes avec ldition -Planning des remboursements sur:
des rlvs de comptes Gestion des pnalits de rembourse- -les clients
Calcul automatique des intrets ment -lpargne
Blocage et dblocage des comptes Gestion des clients douteux -lactivit du crdit
Gel et dgel dun montant sur un Gestion des garants et des garanties -la qualit du portefeuille
compte Rapports sur les crdits -le compte de rsultat
Clture de compte -les flux de trsorerie
Rapports sur les comptes dpargne -les tats rcaputilatifs
5 Comptabilit
3 Gestion de la trsorerie Saisie des oprations diverses
Saisie des oprations sur caisse ad-
Paramtrages
Ouverture et fermeture des guichets ministrative Paramtrage produits
Repartition des guichets Saisie des oprations de dpargne (type compte)
Approvisionnement des guichets banque(dpts et retrait) Paramtrage produits de
Transfert de fonds inter-guichets Edition des journaux crdit (programmes, type
Opration de monnaie Edition de la balance crdit, secteur activit)
Gestion du billetage Edition du Grand Livre Paramtrage des comptes
Situation du guichet
gnraux
Paiement des frais(Adhsion,
Dossier,Divers ...) Gestion du systme
Dpt et retrait sur un compte
Remboursement des chances Utilisateurs/profls et accs
Annulation dopration Sauvegarde/ Restauration des
Edition du journal de caisse donnes
Gestion des carts de caisse Outils de migration des
donnes (SQL,Excel,Accss)
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Technologies Open Source

MicroBanking a comme principe de favoriser lintgration dun maximum
de technologies open source lorsque celles-ci peuvent apporter une valeur
ajoute au produit et sont juges fiables et performantes.

Voici les principales technologies open source intgres MicroBanking.

Technologies utilises
Apache Struts
Framework J2EE libre pour les applications 3-tiers http://struts.apache.org/

Apache Tomcat
Conteneur libre de servlet Java 2 Enterprise Edition http://tomcat.apache.org/

iText
Librairie gratuite Java qui permet de gnrer
principalement des documents de type PDF http://itextpdf.com/

JExcelApi
Librairie java pour gnrer les documents excel http://jexcelapi.sourceforge.net/

RTF Template http://rtftemplate.sourceforge.

Librairie java pour gnrer les documents word net/

Subversion
Systme de gestion de versions http://subversion.tigris.org/

Hibernate
Framework open source grant la persistance des
objets en base de donnes relationnelle http://www.hibernate.org/

Java
Langage de programmation informatique orient http://www.java.com
objet

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Avantages
Les cinq bonnes raisons de choisir
MicroBanking
1 - SIMPLICIT
Une interface utilisateur trs conviviale
Messages derreur comprhensibles par lutilisateur
(pas de langage trop technique)
Organisation et enchainement logique des crans et
menus
Qualit de documentation orient utilisateurs
Rsistance du programme (plantage, panne, etc.) aux
erreurs ou fausses manuvres des utilisateurs
Simplicit des oprations
2 - FLEXIBILIT
Paramtrage pouss
Prend en charge plusieurs types dorganisation
Diffrents calculs des intrts sur les crdits
Diffrents calculs des intrts sur les dpts
Plusieurs types de remboursement
Diffrentes frquences de remboursement
Plusieurs caisses de base / agences
Plusieurs langues (Franais,Anglais)
Plusieurs dvises (CFA,EURO,DOLLARD)
3 - EXTENSIBILIT ET CROISSANCE
Modules capables de prendre en compte de nouveaux
produits et services (cartes de crdit, crdits hy-
pothcaires, lignes de crdit et virements, en plus des
services de microfinance standards)
Peut accompagner lorganisation dans un processus de
transformation en institution financire formelle (rap-
ports, fonctions de trsorerie, etc.)
Plusieurs terminaux pouvant tre efficacement sup-
ports (avec des dlais de rponse raisonnables)
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4 - TOLRANCE AUX ERREURS ET ROBUSTESSE
Notification lutilisateur en cas de transaction non
acheve
Le systme continue fonctionner normalement mal-
gr des erreurs dans la base de donnes ou le systme
dexploitation
En cas derreur majeure, le systme fournit aux
utilisateurs le temps et les informations ncessaires
pour ragir.
5 - SCURIT
Diffrents niveaux daccs avec fonctions rserves
Autorise diffrentes perspectives utilisateurs sur la
base des autorisations et des types dutilisateurs
Mot de passe utilisateur complexe et scuris
Piste de vrification sur les transactions permettant
didentifier les utilisateurs
Scurit inhrente la base de donnes et
larchitecture du systme.
Protection du systme contre les attaques directes et
attaques par cheval de Troie .
Sauvegardes compltes ou incrmentielles
Archivage permettant de dcharger la base des infor-
mations anciennes inutilises
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Spcifications techniques
ORGANISATION
MicroBanking permet la gestion de plusieurs institu-
tions de micro finance (IMF).
-Chaque IMF peut tre dote dautant de caisses de base CONNECTIVIT ET CONFIGURATION
que souhaites.
Configurations hybrides faisant appel un ou plusieurs
-Chaque caisse de base peut tre dote dautant
des lments suivants :
dagences que souhaites.
a) agences en ligne avec transfert continu de donnes au
sige.
Chaque entit a une gestion autonome du point de vue
b) agences hors ligne avec transfert priodique de don-
fonctionnelle. Par contre les informations restitues
nes au sige par liaison de tlcommunications .
par une IMF donne, Caisse de base ou agence ne seront
c) agences transfrant les donnes au moyen de supports
accessibles que par les utilisateurs autoriss.
physiques CD ou disquettes.

ARCHITECTURE 3 TIERS CONNECTIVIT MATRIELLE MINIMALE

Poste serveur
MicroBanking est conu sur une archichecture 3 -Processeurs Pentium IV, 2Go de RAM minimum
niveaux: -Systme dexploitation Windows (XP,Vista,Seven,
Premier niveau : laffichage et les traitements locaux Linux (Ubuntu)
(contrles de saisie, mise en forme des donnes etc.) -Antivirus install
sont pris en charge par le client ; Poste client
Deuxime niveau : les traitements applicatifs -Pentium IV, 512 Mo de RAM minimum
globaux sont pris en charge par le service applicatif ; -Processeurs Pentium IV, 2Go de RAM minimum
Troisime niveau : les services de base de donnes -Systme dexploitation Windows (XP,Vista,Seven,
sont pris en charge par un systme de gestion de base Linux (Ubuntu)
de donnes (SGBD). -Antivirus install
- Acrobate reader
- Suite office
-Navigateur web internet explorer ou firefox (rcom-
mand)

BASE DE DONNES
Toute base de donne SQL (Prosgress, Oracle,MySQL etc.)
MySQL 5.0 expriment avec succs, est prconis.
MySQL est une solution rentable, fiable et rapide aussi
bien pour de petits que pour de gros volumes. En plus,
cest un produit bien document avec une communaut
trs active.
La banque (Crdit Mutuel),Orange, Alcatel, Yahoo!,Facebook
et bien dautres entreprises ont fait confiance MySQL.

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Services
INSTALLATION ET CONVERSION DE DONNES
Les difficults rencontres dans lutilisation du logiciel peuvent resider
plus dans le manque de connaissances en informatique qu au logiciel
lui mme.
Le dlai de mise en service moyen est denviron trois mois. Dans cer-
tains cas, cette phase peut durer six mois.
Il est impotant de batir une stratgie de mise en service et de conver-
sion des donnes comportant un objectif, la planification des ressources
et du calendrier, un examen du scnario oprationnel et linstallation.
Nous proposons galement de faire un bilan aprs la mise en service.

FORMATION
Une base de donnes dexercice pour la formation, de mme quun
document de synthse destin aux formateurs de formateurs sont
proposs.
Les principaux documents utiliss sont le manuel dutilisation et le
guide de ladministrateur systme.
La formation est assure dans le cadre du processus dinstallation ;
elle est comprise dans les services de conseil linstallation.

SUPPORT DE SUPPORT TECHNIQUE

Les services techniques fournis par le personnel dassistance
informatique permettent de rsoudre les difficults courantes ;
le personnel dassistance spcialis dans la base de donnes et le
dveloppement traite des problmes plus complexes ; le personnel
responsable de la mise en service gre linstallation et la formation.
Lassistance est fournie par courriel, tlphone, tlcopie, et par
lutilisation dun logiciel de tl-maintenance.

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Captures dcran
Voici quelques exemples dinterfaces que
vous retrouverez dans MicroBanking.

Nous croyons limportance de dvelopper

des produits o le design graphique va de pair
avec le dveloppement technique. Lexprience
utilisateur est primordial dans latteinte dun
processus de travail effcace.

Connexion Page daccueil Dtails dun dossier de crdit

Ecran de connexion MicroBanking o Ecran principal de prsenttion du Ecran affichant la sitation dun crdit
vous saisissez votre login dutilisateur mnu et des racourcis pour les opra- avec le calendrier de remboursement
et mot de passe. tions habituelles.

Dtails dun client Dpot pargne Remboursement chance

Ecran prsentant la sitation dun client Ecran de dpot sur un compte avec Ecran de paiement dchance dun
avec la liste de ses comptes et de ses lesdiffrent mode de versemen( crdit avec affiche du la sitation du
crdits. espce,tranfert,chque). crdit.

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