ARCHIVO A

MODELOS PARA PREPARAR SU "PLAN FINANCIERO PERSO

CONTENIDO

1. Objetivos financieros. Una vez anotados en esta forma, los encontrar autom
en los cuadros de planes especficos.

2. Planes especficos para cada rea: Planificacin Financiera Bsica (PFB), Pl

Activos Esenciales (PAE), Seguros (SEG), Inversiones (INV), Retiro (RET), Su
Impuestos (IMP). Las tareas programadas en cada rea, se copiarn automt

3. Plan de accin general: La herramienta ms efectiva que se haya inventado

ejecutar eficientemente las estrategias que lo conducirn a lograr sus objetiv

Ingrese a travs de las pestaas del men horizontal del fondo.

Nota sobre impresin

Para evitar excesivo gasto de tinta

imprima sin los colores de relleno.
Programe su impresora para que
trabaje en blanco y negro.

Copyright de Rigoberto Puentes C.-2006

FINANCIERO PERSONAL"

ma, los encontrar automticamente

anciera Bsica (PFB), Planificacin de

es (INV), Retiro (RET), Sucesin (SUC),
rea, se copiarn automticamente al

que se haya inventado para

cirn a lograr sus objetivos.

horizontal del fondo.

PLAN FINANCIERO PERSONAL

NOMBRE (FAMILIA): CARO ROMERO

Lugar y fecha: BOGOTA JUNIO 17 DE 2016

 PERFIL FINANCIERO DE LA FAMILIA
DORA CARO Nombre
Edad 39
Actividad ASESORA PROYECTOS
Planif. Fin. Bsica
Activos Escenciales
Seguros
Inversiones
Fdo. Retiro
Sucesin
Impuestos
DE LA FAMILIA
Nombre Nombre
 OBJETIVOS FINANCIEROS PERSONALES
Nombre: DORA LUZ CARO ROMERO

Fecha: JUNIO-17-2016
PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE ACTIVOS ESENCIALES (PAE): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE SEGUROS (SEG): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE RETIRO (RET): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC) Monto Fecha

PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP) Monto Fecha

 INSTRUCCIONES

1. Coloque su nombre y la fecha de preparacin

del plan.

2. En cada rea puede escribir hasta tres objetivos

resumidos. Si tiene ms de tres, seleccione los
prioritarios; los otros puede guardarlos en "comenta-
rios" (Men/ Insertar/ Comentario) de una de las cel-
das del rea respectiva. Ms adelante, en la medida
en que logre los objetivos prioritarios, podr trasladar
los que tiene en "comentarios".

3. Escriba el monto de lo que representa cada objetivo

y la fecha en la que debe estar cumplido.
 BALANCE PERSONAL
Nombre DORA LUZ CARO ROMERO Fecha JUNIO-17-2016

ACTIVO ($) PASIVO Y CAPITAL ($)

ACTIVO CIRCULANTE PASIVO CIRCULANTE

A Efectivo en caja y bancos 350,000 Q Tarjetas de crdito 6,000,000
B Ctas. de ahorro corto plazo 0 R Primas de seguros 5,000,000
C Otros 0 S Impuestos 2,000,000
D Total activo circulante 350,000 T Otros 4,500,000
U Total pasivo circulante
INVERSIONES FINANCIERAS
E Acciones, bonos 0
F Planes de retiro e inversin 0 PASIVO DE MEDIANO Y LARGO PLAZO
G Otras 0 V Hipotecas sobre inmuebles 0
H Otras 0 W Vehculos 120,000,000
I Total inversiones 0 X Lnea blanca, muebles 50,000,000
Y Prstamo personal 104,000,000
ACTIVO PERMANENTE: Z Otros 18,000,000
J Residencia principal 0 Total pasivo de mediano y largo plazo
K Residencia(s) secundaria(s) 350,000,000
L Otros bienes races 0
M Autos personales 10,000,000 II. Total pasivo
N Otros vehculos 0
O Mobiliario y enseres 15,000,000
P Otros activos permanentes 0 Capital (I - II)
Total activo permanente 375,000,000

I. Total activo 375,350,000 Total pasivo y capital

 Instrucciones

ACTIVO (lo que tiene)

A. Dinero en efectivo y en cuenta corriente.

B. Colocaciones menores de un ao.

C.Otras de corto plazo no incluidas en las anteriores.
E. Inversiones en instrumentos financieros.
F. Planes de retiro y otras inversiones estructuradas.
G. Otras (Ej.: anticipos por participacin en proyectos).
17,500,000 H. Otras inversiones no incluidas en los anteriores.
J. Valor estimado de su residencia principal.
K. Valor estimado de sus residencias secundarias.
L. Otros bienes races (Ej. oficina, finca, terrenos, etc.).
M. Valor estimado de sus vehculos de uso personal.
N. Valor estimado de otros vehculos (lancha, moto, etc.).
O. Valor estimado de su mobiliario personal.
P. No incluidos en los anteriores (maquinarias, equipos...).

292,000,000 PASIVO (lo que debe)

Q. Cuentas por pagar en su tarjetas de crdito.
R. Cuotas pendientes (vida, vehculos, salud, etc.)
309,500,000 S. Impuestos causados y an no pagados.
T. Otras deudas de corto plazo.
U. Clculos.
65,850,000 V. Saldo por pagar de prstamos hipotecarios.
W. Saldo de los prstamos para compra de vehculos
X. Saldo de prstamos para compra de otros
375,350,000 Y. Saldo de prstamos personales.
Z. Otras cuentas por pagar de mediano y largo plazo.

PATRIMONIO (lo que tiene menos lo que debe)

TOTAL PASIVO Y CAPITAL

 ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS
INGRESOS ($)
Sueldos y salarios
Honorarios
Bonos y comisiones
Ingresos de renta
Otros ingresos
I. Total ingresos 0
EGRESOS
Hipoteca (alquiler)
Mantenimiento/condominio/otros
Servicios (agua, luz, telfono, otros)
Alimentacin
Educacin (colegios y otros)
Vehculos (cuotas, mantenimiento)
Mdico no cubierto por seguro, medicinas
Odontlogo, otros profesionales de salud
Cosmticos, saln de belleza, otros
Ropa, zapatos y otros accesorios
Seguro vida (parte no cubierta por la empresa)
Seguro Mdico (parte no cubierta por la empresa)
Seguro de propiedades
Impuestos
Vacaciones, recreacin
Ahorros (fondo de retiro)
Imprevistos
Otros
II. Total egresos 0
Supervit o (dficit) 0
 INSTRUCCIONES

Ingrese los valores conocidos

en las celdas con fondo amarillo.
Ingrese los nmeros en forma
continua, sin puntos separadores
de miles.
Use la coma ( , ) para separar
decimales.
El resultado aparecer en las
celdas con fondo gris.
 PRESUPUESTO DE GASTOS
INGRESOS: Ene. Feb. Mar. Abr. May. Jun. Jul. Ago.
Sueldos y salarios
Honorarios
Otros ingresos
I. Total ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS:
Hipoteca o alquiler
Mantenimiento
Servicios (agua, luz, otros)
Alimentacin
Educacin (colegios y otros)
Vehculos (cuotas, otros)
Mdico, medicinas
Odontlogo
Cosmticos y relacionados
Ropa, zapatos, otros
Seguro de vida
Seguro mdico
Seguro de propiedades
Impuestos
Vacaciones, recreacin
Ahorros
Imprevistos
Otros
II. Total gastos del mes 0 0 0 0 0 0 0 0
Supervit (o dficit)/ mes 0 0 0 0 0 0 0 0
Supervit acumulado 0 0 0 0 0 0 0 0
INSTRUCCIONES:
Ingrese los valores conocidos
en las celdas con fondo amarillo.
Ingrese los nmeros en forma
continua, sin puntos separadores
de miles.
Use la coma ( , ) para separar
decimales.
El resultado aparecer en las
celdas con fondo gris.
Sept. Oct. Nov. Dic. Total
0
0
0
0 0 0 0 0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
 SITUACIN ACTUAL

A. Parte cuantitativa

Balance general
Activo 375,350,000
Pasivo 309,500,000
Capital 65,850,000

Estado de Ingresos y egresos:

Total ingresos 0
Total egresos 0
Supervit (dficit) 0

B. Parte conceptual:
FODA GENERAL:
ENFOQUE INTERNO AMBIENTE EXTERNO
(Factores controlables) (Factores fuera de su control)
FORTALEZAS OPORTUNIDADES

DEBILIDADES AMENAZAS
 INSTRUCCIONES

A. Parte cuantitativa:
Copie los totales de su balance y su estado de
ingresos y egresos. En el documento impreso
podra insertar las pginas con el detalle de sus
estados financieros preparados en el archivo G.

B. Parte conceptual:

En el FODA general usted deber hacer una evalua-

cin macro de sus Fortalezas y Debilidades, y
tambin deber analizar el ambiente externo con el
fin de detectar las prinicpales Oportunidades y
Amenazas.
 REA: PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB)
OBJETIVOS Monto Fecha
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ Insertar/ Comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 REA: PLANIFICACIN ACTIVOS ESENCIALES (PAE)
OBJETIVOS Monto Fecha
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 REA: PLANIFICACIN SE SEGUROS (SEG)
OBJETIVOS Monto Fecha
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 REA: PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV)
OBJETIVOS Monto Fecha
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 REA: PLANIFICACIN DE RETIRO (RET)
OBJETIVOS Monto
0 0
0 0
0 0
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES
Fecha
30-dic-99 Los OBJETIVOS se copian automticamente
30-dic-99 desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
30-dic-99 deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 REA: PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC)
OBJETIVOS Monto Fecha
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
0 0 30-dic-99
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 REA: PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP)
OBJETIVOS Monto
0 0
0 0
0 0
F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
Fecha actualizacin:
 INSTRUCCIONES
Fecha
30-dic-99 Los OBJETIVOS se copian automticamente
30-dic-99 desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
30-dic-99 deber hacerlo directamente en sa.

FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual

(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.

PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en

acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.
 PLAN DE ACCIN GENERAL (LISTA DE TAREAS)
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 IMP 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 INV 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PAE 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 PFB 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 RET 30-dic
 30-dic-99 RET 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SEG 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
30-dic-99 SUC 30-dic
Fecha rea Tareas
 INSTRUCCIONES

El plan de accin general es su lista diaria de

actividades. Acostmbrese a trabajar con ella.
Le ser til tanto para ejecutar su plan financiero
como para alcanzar otros objetivos de su vida.

Cmo funciona:
Inicialmente las tareas estarn ordenadas por
rea. Sin embargo, para trabajarlas, necesitar
ordenarlas por fechas. Haga lo siguiente:

1. Desbloquee la hoja (Men/ Herramientas/

Proteger/ Desproteger hoja).
2. Sombree las tres columnas (fecha, rea y
tareas) desde la fila de la primera tarea hasta
la ltima.
3. En el men principal vaya a Datos/Ordenar.
Al final del cuadro, en donde dice "el rango
de datos tiene fila de encabezamiento",
seleccione NO.
4. Vaya ahora a la primera lnea, donde dice
"Ordenar por" y deje columna "A"
5. Teclee aceptar y los datos le quedarn en
orden cronolgico.

Si desea ordenar por rea o por tarea, repita

el proceso e indique la columna respectiva.