Tarea 3: Flujo de Caja

Mnica Montalva L.

Finanzas de Corto Plazo

Instituto IACC

Mayo 26 de 2017
 Desarrollo

De acuerdo a las planillas de flujo de caja de los recursos adicionales, modifique los datos a
continuacin mencionados, los dems datos se mantienen exactamente igual:

Aporte de socios $5.000.000

Sueldos fijos mensuales de $2.300.000
Arriendo local fbrica mensual $250.000
Compra de activos $4.500.000

Calcule lo siguiente:

1) Prstamo a solicitar al banco. En la solicitud de crdito, el monto que pide el banco

(dividendo) por cada milln solicitado a 48 meses, es de $30.000 por mes (dividendo
mensual de pago del crdito).

Es importante destacar que, para el caso del ejercicio planteado como flujo de caja inicial, la
presente empresa contempla un aporte de socios de $5.000.000.-

Luego de haber analizado el flujo de caja inicial de la presente empresa, donde cuyo mes ms
complicado corresponde al mes 5, con un saldo negativo acumulado de $13.495.750.-, es
claro que requiere un prstamo o aporte mnimo bancario de $16.000.000.- para poder pasar
el mes crtico y los siguientes meses negativos.

Con un prstamo bancario de $16.000.000, el banco cobra un dividendo mensual de $30.000

por cada milln, es decir $480.000 por mes (30.000*16) durante 48 meses.

Con este monto solicitado, la presente empresa no tendr meses con saldos acumulados
negativos.

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2) Saldo el mes N12 en el flujo acumulado

Saldo flujo de caja inicial acumulado sin prstamo bancario $6.692.800 (monto
negativo)
Saldo flujo de caja final acumulado con solicitud del prstamo bancario $3.547.200

3) Cantidad total de la inversin, segn flujo de caja

De acuerdo al flujo de caja, la inversin corresponde a la compra de maquinarias y equipos
(activos) por un monto de $4.500.000

4) Mes ms conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del
prstamo bancario). El mes ms conflictivo es el mes 5 con un saldo negativo de $13.495.750.

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PLANILLAS FLUJO CAJA INICIAL Y FINAL

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 Bibliografa

IACC (2012). Apalancamiento operativo, financiero y flujo de caja. Semana 3