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ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO


DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 2
SEMANA 2

JOSE FERNANDO SIERRA


TUTOR VIRTUAL

JOSE DAVID TOLEDO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA


VIRTUAL
ANLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIN DEL RIESGO Y LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO
BOGOTA D.C.
JULIO DE 2013
ACTIVIDAD SEMANA 2

1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026
de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de
cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn y los que
hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la
semana.

Que dentro de su manual de funcionamiento se


Poliicas encuentre la Poltica de sarlaf .

El banco Bancolombia cuenta con una plataforma


tecnologica integral con su respectiba base de
Procedimientos datos en cada departamento de riezgo para poder
detectar estos casos de sarlaf en .

al tener la plataforma con los datos necesarios, cada


departamento debe tener un registro de cada
Documentacion investigacion o caso por posible fraude,lavado de
activos u operacion sospechosa.

se tiene una clara estructura de prosedimientos y de


Estructura personal encargado para poder realizar todo el
organizacional seguimiento, analisis y evaluacion de las posibles
operaciones en la politica de sarlaft
BANCOLOMBIA

Organos de cuenta con un personal adecuado y calificado que


supervisa toda la actividad de sarlaf para comunicar
Control cualqueir registro sospechoso .

la entidad posee una plataorma adecuada que posee la


Infraestructura informacion necesaria para llevar acabo el analisis y tiene
accesoa otras plataformas para poder cotejar los datos
tecnologica necesarios y requeridos para confirmar este tipo de
operaciones sospechosas

Divulgacion de hay una politica clara de capacitacion del personal del banco
y en base a esto todos tienen capacidad de opinion para
informacin detectar un a trasaccion sospechosa.

cuenta con ciertos tiempos dde practicas de aprendidizaje en


Capacitacin induccion de ingreso o periodicamente evalan el proceso
para verificar su eficiencia y eficacia.
2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que se
encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones
sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones que se deben
poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas las actividades que la entidad
realiza.

2- TICA Y CONDUCTA

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero estos trminos
tambin hacen parte de la vida laboral de cualquier persona, desde que iniciamos el da hasta que
culmina, es una meta mantener los principios y las polticas de la entidad como se deben, como
funcionaros del sector financiero uno se expone a riesgos constantemente, por eso las empresas
vigiladas por la Superfinanciera, han diseado manuales de ayuda para sus funcionarios, para
poder saber en qu consiste la poltica tanto interna como la impuesta por el gobierno nacional;
sin embargo en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen
diariamente los funcionarios, es por esta razn que las empresas al momento de contratarlos los
capacitan para afrontar este tipo de adversidades; y poder tener capacidad de accin y tomar
alertas necesarias si en dado caso se nota un caso de operaciones sospechosas.

El manual de tica y conducta de un Banco, es un delito alterar estados financieros o utilizar


secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido
por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, y sin dudar hay que
mantener en estricta vigilancia segn las normas y procedimientos que la entidad tenga porque un
error de documentacin o de identificacin del personal o cliente, puede llevar a la entidad hasta
el cierre, por ejemplo un funcionario de la entidad aprueba un producto bancario sin que los
documentos sean verdicos y dicho cliente tiene prcticas ilcitas, al instante que sea descubierto
este cliente no solo habr perjudicado la situacin del funcionario sino que el contrario perjudico
de forma indirecta a la entidad bancaria y esta pasara a ser cuestionada sin mencionar los
procedimientos legales a los cuales se sometera.

En todas las empresas del sector financiero, tienen riesgo de sufrir de plagio y de ingreso de
recursos ilcitos pero es eso que dia a dia se refuerzan las medidas para evitar, controlar y
analizar las nuevas prcticas de estas personas que intenta legalizar esos dineros; sin embargo
debemos estudiar detenidamente casos puntuales para que las personas que deseen ingresar a este
tipo de entidades ya que tienen un menor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de
terceros(clientes y/o usuarios). Con las nuevas tecnologas de fraude en minera de datos y dems
software esta prctica ilcita ya no pasa tan fcilmente desapercibida porque hay sistemas de
gestin en lnea que te informan los movimientos atpicos de las personas que intentan realizar
estas prcticas y pueden ser detenidas a tiempo.

BIBLIOGRAFA.

1. Bancolombia, Cdigo de tica , 2011, en linea


http://www.grupobancolombia.com/contenidoCentralizado/informacionEmpresarial/relaci
onInversionistas/gobiernoCorporativo/codigoEtica/documentos/Codigo_de_etica.pdf
recuperado el da 9 de julio del 2013
s

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