FORMATO: CORRIDA FINANCIERA FAPPA y PROMUSAG

SECRETARIA DE DESARROLLO AGRARIO, TERRITORIAL Y URBANO

NOMBRE DEL PROYECTO: PURIFICADORA

VI. Anlisis Financiero

A PRESUPUESTO DE INVERSION
B CALCULOS TECNICOS
B.I. MEMORIAS DE CALCULO
B. II. PROYECCION DE COSTOS
C PROYECCION FINANCIERA MINIMA A 5 AOS.
C.I. COSTOS TOTALES
C.II. PROYECCION DE INGRESOS
C.III. ESTADO DE RESULTADOS
C.IV FLUJO DE EFECTIVO
D ANALISIS DE RENTABILIDAD
D.I. PUNTO DE EQUILIBRIO
D.II. ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)
 PURIFICADORA DE AGU
PRESUPUESTO DE INVERSIO

CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD

ACTIVO FIJO
Local comercial y pozo artesiano local 1
Planta purificadora, modelo JIM-10, capacidad 500 planta 1
garrafones/hora, en acero inoxidable
Equipo de osmosis invsersa modelo ROS-HXL-12K equipo 1
Lavadora de garrafones modelo L5, equipada lote 1
Equipo de hidroneumatico de 2 hp, con tanque de presion de equipo 1
86 galones
Tinaco de 2500 lts, rotomex con inatlacion pza 1
Lote de garrafones de plastico lote 200
Taponadora de garrafones automatica pza 1
Motor reconstruido marca Perkins Fase IVb110 HP equipo 1
Herreria y acabados lote 1

ACTIVO DIFERIDO
Elaboracin de perfil Documento 1

CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo presup 1

TOTAL
ADORA DE AGUA
STO DE INVERSION
COSTO
UNITARIO MONTOS PROGRAMA SOCIOS TOTAL

$ 50,000.00 $ 50,000.00 ### ###

$130,800.00
### ### ###
$ 62,551.00 $ 62,551.00 ### ###
$ 21,900.00 $ 21,900.00 ### ###
$ 27,300.00
$ 27,300.00 ### ###
$ 20,000.00 $ 20,000.00 ### ###
$ 28.00 $ 5,600.00 $5,600.00 $5,600.00
$ 19,500.00 $ 19,500.00 ### ###
$ 95,000.00 $ 95,000.00 ### ###
$ 36,460.00 $ 36,460.00 ### ###

$ 18,000.00 $ 18,000.00 ### ###

$ 43,588.80 $ 43,588.80 ### ###

### ### ### ###

datos tecnicos considerados

produccion total de garrafones (no.) 5,000.00

produccion de bolsa (no.) 6,000.00
venta de bolsa 0.50
venta de garrafon
costos de tapa 0.30
costo de sello por garrafon 0.09
costos por labadod garrafon (20%) 0.10
costos por labadod garrafon (100%) 0.11
precio de bolsita 0.15 0.1

proyeccion mensual de ingresos

concepto/mes 1 2 3 4
produccion total de garrafones (no.) 5,000.00 5,000.00
produccion de bolsa (no.) 6,000.00 6,000.00
Produccion de cubos de hielo (kg) 15,288.00 15,288.00
Precio Por garrafon 8 8
precio de bolsa 0.5 0.5
Precio de cubos de hielo (kg) 0.8 ###
ingreso por venta de garrafon 40000 40000
ingreso por venta de bolsa 3000 3000
Ingreso de venta de cubos de hielo 12,230.40 12,230.40
Total de ingresos - - 55,230.40 55,230.40

PROYECCION MENSUAL DE EGRESOS ($)

1 2 3 4
Energia Electrica 2,400.00 ### 2,400.00 ###
Gasolina 2,160.00 2,160.00 5,000.00 ###
Tapas de garrafon($) 1,500.00 1,500.00
Sello para garrafon 450.00 450.00
Acido para lavado se sarro (aciplex) 100.00 100.00
Acido inductrial para lavado de garrafon 562.50 562.50
Mano de obra para operacin 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00
Repartidores con vehiculo 28,800.00 28,800.00
Costos de bolsita 900.00 900.00
Administracin 1,500.00 ### 1,500.00 ###
Seguros y permisos 5,000.00 1,000.00 1,000.00 ###

TOTAL 25,460.00 21,460.00 56,612.50 56,612.50

Saldo Mensual - 25,460.00 - 21,460.00 - 1,382.10 - 1,382.10
Saldo acumulado - 25,460.00 - 46,920.00 - 48,302.10 - 49,684.20
 CONCEPTO PAGO MENSUAL MESES TOTAL
PAGO DE AGUA 120 12 1440
MANTENIMIENTO DE EQUIPO 800 12 9600
 Produccion de cubos de hielo 588 kg/dia
15288

3000 0.215

5 6 7 8 9 10 11 12
6,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 18,000.00
6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00
15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00
8 8 8 8 8 8 8 8
0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5
0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8
48000 72000 72000 72000 72000 72000 72000 144000
3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000
12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40
63,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 159,230.40

E EGRESOS ($)
5 6 7 8 9 10 11 12
2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
1,800.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 5,400.00
540.00 810.00 810.00 810.00 810.00 810.00 810.00 1,620.00
120.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 360.00
675.00 1,012.50 1,012.50 1,012.50 1,012.50 1,012.50 1,012.50 2,025.00
14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00
28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00

57,135.00 58,702.50 58,702.50 58,702.50 58,702.50 58,702.50 58,702.50 63,405.00

6,095.40 28,527.90 28,527.90 28,527.90 28,527.90 28,527.90 28,527.90 95,825.40
- 43,588.80 - 15,060.90 13,467.00 41,994.90 70,522.80 99,050.70 127,578.60 223,404.00
Total
88,000.00
60,000.00

704,000.00
30,000.00
122,304.00
856,304.00

total
28,800.00
54,320.00
26,400.00
7,920.00
1,760.00
9,900.00
172,800.00
288,000.00
9,000.00
18,000.00
16,000.00

632,900.00
223,404.00
 PURIFICADORA DE AGUA
PROYECCION DE COSTOS
COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AO
CONCEPTO SEMANA/MES/CICLO 1
Energia Electrica $28,800.00
Gasolina $54,320.00
Tapas de garrafon($) $26,400.00
Sello para garrafon $ 7,920.00
Acido para lavado se sarro (aciplex) $ 1,760.00
Acido industrial para lavado de garrafon
$ 9,900.00
Mano de obra para operacin ###
Repartidores con vehiculo ###
Costos de bolsita $ 9,000.00
Administracin $18,000.00
Seguros y permisos $16,000.00
Pago de agua $ 1,440.00
Mantenimiento de equipo $ 9,600.00

TOTAL ###
DORA DE AGUA
CION DE COSTOS
AO AO AO AO
2 3 4 5
$ 30,240.00 $ 31,752.00 $ 33,339.60 $ 35,006.58
$ 57,036.00 $ 59,887.80 $ 62,882.19 $ 66,026.30
$ 27,720.00 $ 29,106.00 $ 30,561.30 $ 32,089.37
$ 8,316.00 $ 8,731.80 $ 9,168.39 $ 9,626.81
$ 1,848.00 $ 1,940.40 $ 2,037.42 $ 2,139.29

$ 10,395.00 $ 10,914.75 $ 11,460.49 $ 12,033.51

### ### $200,037.60 ###
### ### $333,396.00 ###
$ 9,450.00 $ 9,922.50 $ 10,418.63 $ 10,939.56
$ 18,900.00 $ 19,845.00 $ 20,837.25 $ 21,879.11
$ 16,800.00 $ 17,640.00 $ 18,522.00 $ 19,448.10
$ 1,512.00 $ 1,587.60 $ 1,666.98 $ 1,750.33
$ 10,080.00 $ 10,584.00 $ 11,113.20 $ 11,668.86

### ### ### ###

 PURIFICADORA DE AGUA
COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS AO 1 AO 2 AO 3
Mano de obra para operacin ### ### $190,512.00
Costos de bolsitas $ 9,000.00 $ 9,450.00 $ 9,922.50
Administracion $18,000.00 $ 18,900.00 $ 19,845.00
Pago de agua $ 1,440.00 $ 1,512.00 $ 1,587.60
Mantenimiento de equipo $ 9,600.00 $ 10,080.00 $ 10,584.00
Seguros y permisos $16,000.00 $ 16,800.00 $ 17,640.00
Repartidores con vehiculo ### ### $317,520.00

TOTAL ### ### ###

COSTOS VARIABLES AO 1 AO 2 AO 3
Energia electrica $28,800.00 $ 30,240.00 $ 31,752.00
Gasolina $54,320.00 $ 57,036.00 $ 59,887.80
Tapas de garrafon $26,400.00 $ 27,720.00 $ 29,106.00
Sello para garrafon $ 7,920.00 $ 8,316.00 $ 8,731.80
Acido para lavado de sarro $ 1,760.00 $ 1,848.00 $ 1,940.40
Acido industrial lavado garrafon $ 9,900.00 $ 10,395.00 $ 10,914.75

TOTAL ### ### ###

AO 1 AO 2 AO 3
COSTOS FIJOS ### ### $567,611.10
COSTOS VARIABLES ### ### $142,332.75
COSTOS TOTALES ### ### ###
AGUA
LES
AO 4 AO 5
### ###
$ 10,418.63 $10,939.56
$ 20,837.25 $21,879.11
$ 1,666.98 $ 1,750.33
$ 11,113.20 $11,668.86
$ 18,522.00 $19,448.10
### ###

### ###

AO 4 AO 5
$ 33,339.60 $35,006.58
$ 62,882.19 $66,026.30
$ 30,561.30 $32,089.37
$ 9,168.39 $ 9,626.81
$ 2,037.42 $ 2,139.29
$ 11,460.49 $12,033.51

### ###

AO 4 AO 5
### ###
### ###
### ###
 PURIFICADORA DE AGUA
PROYECCION DE INGRESOS
VENTAS AO AO
CONCEPTO CICLO 1 2
Garrafon de agua $ 704,000.00 ### ###
Bolsas de agua $ 30,000.00 ### ###
Cubos de hielo $ 122,304.00 ### ###

TOTAL ### ###

DE AGUA
GRESOS
AO AO AO
3 4 5
### ### ###
$30,603.00 ### ###
### ### ###

### ### ###

 PURIFICADORA DE AGUA
ESTADO DE RESULTADOS
CONCEPTOS AO 1 AO 2
( + ) VENTAS $ 856,304.00 $ 864,867.04
COSTOS FIJOS $ 514,840.00 $ 540,582.00
COSTOS VARIABLES $ 129,100.00 $ 135,555.00
( - ) COSTOS TOTALES $ 643,940.00 $ 676,137.00
( = ) UTILIDAD BRUTA $ 212,364.00 $ 188,730.04
( - ) DEPRECIACION $ 54,987.10 $ 57,736.46
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 157,376.90 $ 130,993.59
( - ) IMPUESTOS $ 15,737.69 $ 13,099.36
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO $ 141,639.21 $ 117,894.23

COSTOS DE DEPRECIACIONES
ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASA
Planta purificadora, modelo JIM-10, capacidad $ 130,800.00 15%
500 garrafones/hora, en acero inoxidable
Equipo de osmosis invsersa modelo ROS-HXL- $ 62,551.00 16%
12K
Lavadora de garrafones modelo L5, equipada $ 21,900.00 10%
Equipo de hidroneumatico de 2 hp, con tanque $ 27,300.00 10%
de presion de 86 galones
Tinaco de 2500 lts, rotomex con inatlacion $ 20,000.00 10%
Lote de garrafones de plastico $ 5,600.00 10%
Taponadora de garrafones automatica $ 19,500.00 10%
Motor reconstruido marca Perkins Fase IVb110 $ 95,000.00 10%
HP
Herreria y acabados $ 36,460.00 10%

TOTAL $ 419,111.00
DE AGUA
ULTADOS
AO 3 AO 4 AO 5
$ 873,515.71 $ 882,250.87 $ 891,073.38
$ 567,611.10 $ 595,991.66 $ 625,791.24
$ 142,332.75 $ 149,449.39 $ 156,921.86
$ 709,943.85 $ 745,441.04 $ 782,713.09
$ 163,571.86 $ 136,809.83 $ 108,360.28
$ 60,623.28 $ 63,654.44 $ 66,837.16
$ 102,948.58 $ 73,155.38 $ 41,523.12
$ 10,294.86 $ 7,315.54 $ 4,152.31
$ 92,653.72 $ 65,839.85 $ 37,370.81

IACIONES
AOS DEP ANUAL VALOR RESCATE
10.00
$ 13,080.00 $ 117,720.00
10.00 $ 6,255.10 $ 56,295.90
5.00 $ 4,380.00 $ 17,520.00
5.00
$ 5,460.00 $ 21,840.00
5.00 $ 4,000.00 $ 16,000.00
5.00 $ 1,120.00 $ 4,480.00
5.00 $ 3,900.00 $ 15,600.00
10.00 $ 9,500.00 $ 85,500.00
5.00 $ 7,292.00 $ 29,168.00

$ 54,987.10 $364,123.90
 PURIFICADORA DE AGUA
FLUJO DE EFECTIVO
CONCEPTOS / AO AO 0 AO 1 AO 2
( + ) VENTAS $ - ### ###
( + ) VALOR DE RESCATE $ - $ - $ -
( = ) INGRESOS TOTALES $ - ### ###
COSTOS FIJOS $ - ### ###
COSTOS VARIABLES $ - ### ###
( = ) COSTOS TOTALES $ - ### ###
COMPRA ACTIVO FIJO ### $ - $ -
COMPRA ACTIVO DIFERIDO ### $ - $ -
COMPRA CAPITAL DE TRABAJO ### $ - $ -
( = ) SALDO FINAL ### ### ###
A DE AGUA
EFECTIVO
AO 3 AO 4 AO 5
$873,515.71 $882,250.87 $891,073.38
$ - $ - $364,123.90
$873,515.71 $882,250.87 ###
$567,611.10 $595,991.66 $625,791.24
$142,332.75 $149,449.39 $156,921.86
$709,943.85 $745,441.04 $782,713.09
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$163,571.86 $136,809.83 $472,484.18
 PURIFICADORA DE AGUA
PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3
VENTAS ### ### ###
COSTOS FIJOS ### ### ###
COSTOS VARIABLES ### ### ###
COSTOS TOTALES ### ### ###
PUNTO DE EQUILIBRIO $ ### ### ###
PUNTO DE EQUILIBRIO % 71% 74% 78%

INTERPRETACION

__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
E AGUA
UILIBRIO
AO 4 AO 5
$882,250.87 ###
$595,991.66 ###
$149,449.39 ###
$745,441.04 ###
$717,539.70 ###
81% 85%

_________________________________________________
_________________________________________________
_________________________________________________
 PURIFICADORA DE AGUA
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

TASA DE ACTUALIZACION 10%

AO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA

EFECTIVO (1+t)-n
AO 0 $ - $ 530,699.80 ### 1.00000
AO 1 $ 856,304.00 $ 643,940.00 ### 0.90909
AO 2 $ 864,867.04 $ 676,137.00 ### 0.82645
AO 3 $ 873,515.71 $ 709,943.85 ### 0.75131

AO 4 $ 882,250.87 $ 745,441.04 ### 0.68301

AO 5 $1,255,197.28 $ 782,713.09 ### 0.62092
TOTAL ### ### ###

VAN $ 328,046.04
TIR 29.46%
B/C 1.10

CRITERIO DE DECISIN

_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________

TIR =
TIR =
GUA
D (VAN, TIR, B/C)

INGRESOS EGRESOS
ACTUALIZADOSACTUALIZADOS
$ - $ 530,699.80
$ 778,458.18 $ 585,400.00
$ 714,766.15 $ 558,790.91
$ 656,285.28 $ 533,391.32
$ 602,589.21 $ 509,146.26
$ 779,378.75 $ 486,003.25
### ###

__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
 PURIFICADORA DE AGUA
ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO

De acuerdo a reglas de Operacin 10% como minimo y de hasta el 50% de lo solicitado

MONTO
PORCENTAJ DE
E AO PAGOS AHORRO
20% 1 7,200.00 7,200.00
2 7,200.00 14,400.00
3 7,200.00 21,600.00
MONTO SOLICT. 4 7,200.00 28,800.00
$ 180,000.00 5 7,200.00 36,000.00

MONTO AHORRAR
$ 36,000.00
RO
www.agroproyectos.org
Catalogo 2013 Precios de mayo
5 corridas financ
Produccion de maiz 10 corridas finan
Jitomate a campo abierto 20 corridas finan
Jitomate en invernadero o casa sombra Mas de 20 corrid
Melon en invernadero cotizar al correo
Engorda de becerros
Bovinos de doble proposito Agroproyectos
Vacas lecheras Somos los diseado
Cria de venado cola blanca Por lo que cualquier
Elaboracion de productos lacteos formulaciones y corr
Produccion y engorda de borregos le resolvemos de inm
Produccion y engorda de cabras (chivos)
Cabras lecheras
Refaccionaria de motocicletas
Produccion de mojarra tilapia
Miel apicola
Produccion y engorda de cerdos
Engorda de pollos
Silo
Maiz para silo
Adquisicion de tracto para cultivo de frijol
Tienda de abarrotes
Chile jalapeo a cielo abierto
Cafeteria
Industrializacion de mango
Industrializacion de tamarindo
Cocina economica
Restaurant de truchas
Comercializacion de articulos para el hogar
Lechuga en invernadero
Renta de inflables
Ecoturismo
Contruccion de cabaas y alberca
Venta de materiales de plomeria
Produccion de blocks
Farmacia
Cultivo y produccion de caa de azucar
Panaderia
Carniceria
Zapateria
Purificadora de agua
Polleria
Lombricomposta
Acopio y reciclado de Pet y carton
Tortilleria de harina de trigo
Tortilleria de maiz
Cibercafe internet
Ciber y papeleria
Estetica
Elaboracion de quesos y venta de leche
Ferreteria
Vivero de hule
Vivero de plantas frutales
Vivero de plantas de cafe
Vivero forestal
Aguacate hass
Cultivo y produccion de nopal
Queseria
Taller de herreria
Acopio y beneficio de cafe
Acopio y empaque de frutas y verduras
Cultivo de mango haden
Agroforrajera
Trucha
Cultivo y produccion de papaya
Cultivo y beneficio de caf
Papeleria
Venta de productos Foamy
Merceria
Minisuper
Pasteleria
Pinole
Cultivo y produccion de litchi
Taller mecanico
Taller de costura
Empaque de zarzamora
Autolavado, lavado de autos
Renta de mobiliario
Produccion y venta de elote
Produccion y acopio de miel apicola
Industrializacion de chile habanero
Chile habanero en invernadero
Cultivo y produccion de chile serrano
Transformacion de pasta de pescado
Produccion y venta de Cabritos
Jatropha curcas
Cultivo de alfalfa forrajero
Produccion y comercializacion de velas
Produccion y comercializacion de veladoras
Paleteria: venta de aguas, paletas y nieves.
Carpinteria
Produccion de hongos frescos
Cultivo y produccion de hongo seta
Rastro TIF
Cultivo, produccion y acopio de pimienta negra
Industrializacion de tomate a pure de tomate
Elaboracion de peluches
Cultivo y produccion de pia
Caf morteado (beneficio de cafe)
Banda de musica de viento
Trapiche
Espinaca en invernadero
Venta de estambres
Vulcanizadora
Venta de equipo de computo
Produccion y venta de lechones
Restaurant de truchas
Acopio y comercializacion de hoja de maiz
Lavanderia
Salon de belleza
Engorda de cerdos
Taqueria
Pizzeria
Puesto de tacos
Venta de tamales
Pollos rostizados (azado, enchilados, rancheros)
Pollos estilo kentuky
Venta de fertilizantes y agroinsumos
Cria de tepezcuintle
Tractor agricola e implementos
Produccion de forraje verde hidroponico
Produccion de cebolla criolla
Taller de costura de pantalones de mezclilla
Cultivo y produccion de limon persa
Cultivo y produccion de naranja
Cultivo y produccion de mandarina
Cultivo y produccion de toronja
Cria y engorda de conejos
Empaque de jitomate
Zarzamora en invernadero
Canola forrajero
Acopio de granos
Engorda de camaron
Cultivo de frijol
Precios de mayoreo:
5 corridas financieras: $1,000.00
10 corridas financieras:$2,000.00
20 corridas financieras: $3,000.00
Mas de 20 corridas?
cotizar al correo: agroproyectos10@gmail.com

Agroproyectos SC
Somos los diseadores originales
Por lo que cualquier duda en el diseo
formulaciones y corrida en general
le resolvemos de inmediato