Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un

pequeo supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal

donde
usted
labora,
se
encuentra
vinculado
desde
hace
aproximadamente cinco aos al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por
mes.
A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar
sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente
llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e inclusive a recibir
consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna
actividad econmica conocida. Usted como funcionario deber tomar el
lugar del Gerente por un tiempo, ya que a l lo incapacitaron, as que
tendr que asumir y resolver la situacin de Ricardo Alba. En un informe
detallado que deber enviar al tutor, usted redactar las acciones que
realizar frente a la situacin, tenga en cuenta algunas de las siguientes
preguntas como gua del trabajo que debe realizar (esto no significa que
solo tiene que responder las preguntas, usted deber indicar las
acciones que va a tomar): es prudente cancelar la cuenta del cliente?,
es necesario avisar a las autoridades?, se debe hacer una
investigacin de la procedencia del dinero?, se debe llamar al cliente
para hablar con l?, es prudente informar esta situacin sin tener
certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situacin
financiera del cliente?.
El resultado de su anlisis remtaselo a su tutor por el medio y en el
plazo establecidos. xitos!

SOLUCION
Es prudente cancelar la cuenta del cliente?
Rta: No, no es prudente cancelar la cuenta del cliente; ya que primero se
debera hacer una investigacin de la procedencia y legalidad del dinero
del cliente y luego de la investigacin poder saber si se cancela o no y
dar parte a las autoridades. Sin embargo yo colocara en prctica los
mecanismos de control del SARLAFT para tomar la decisin pertinente
del caso.

Es necesario avisar a las autoridades?

Rta: Antes de avisar a las autoridades, se debe investigar el cliente y

pedir los soportes del dinero y comprobar que la informacin sea veraz y
clara. Si esto no es cumplido ya se le avisara a la autoridades necesaria
para que tomen cartas en el asunto.

Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?

Rta: Si, se deben seguir las normas del SARLAFT. Al cliente se le debe
pedir los soportes de dicho dinero para comprobar su legalidad, el
cliente deber dar una explicacin clara al banco sobre las ltimas
transacciones ya si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente,
y la informacin no es clara y concisa el caso se tornara prioritario
y se deben tomar las medidas correspondientes.
Se debe llamar al cliente para hablar con l?
Rta: Si. Se debe llamar al Seor Ricardo Alba para que pueda aclarar lo
sucedido, ya que el cliente tiene el derecho de defenderse de lo que est
siendo acusado
Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las
causas que motivaron estos cambios en la situacin financiera del
cliente?
Rta: No es prudente, se debe primero hacer las respectivas
investigaciones por parte del banco, en caso de encontrase con algo
sospechoso o ilcito, se debe informar a las autoridades competentes

Si, antes
deber
investigar al cliente pidiendo le los soportes
deben
medidas
tomar
correspondientes
las
dicho
dinero
para
banco
sobre
cliente,
y
laselas

de