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Filtrar datos
Filtros avanzado
Copiar datos al filtrados
Trabajar datos con listas filtradas
Trabajar con tablas
Sesión 3: Subtotales
Subtotales automáticos
Organización de subtotales
Gráficos con subtotales
Totales avanzados
COMPETENCIA
Crea celdas con listas desplegables, incorporando una de las opciones menos
conocidas por la mayoría de los usuarios de Excel.
CONTENIDO
Función Si
Esta función devuelve un valor dependiendo de la condición dada por el usuario, si es correcto
entonces cumplirá con el segundo parámetro sino el tercer parámetro.
Nota
Si tuviéramos más de tres condiciones podemos utilizar la Función Si dentro de otro Si.
Promedio Condición
10 '=SI(E29>=17,"EXCELENTE",SI(E29=>15,"BUENO",SI(E29>=11,"REGULAR","JALADO")))
15
1.1. FUNCIÓN Y
Esta función suele utilizarse conjuntamente con la función Si.
Nos permite realizar en lugar de unas preguntas varias. Y sólo se realizará el argumento situado en
la parte verdadero del Si en el momento que todas las respuestas sean verdaderas.
Edad Estatura
15 1.8
Recordemos
El Y devuelve verdadero si los argumentos ingresados son verdaderos, si uno o más de sus
argumentos son falsos entonces devolverá Falso.
Sintaxis
=Y(Valor_Logico1,
Valor_lógico2,...) =Y(2+2=4,3+2=5)
1.2. FUNCIÓN O
Esta función también se suele utilizar conjuntamente con la función Si. Con ella también
podremos realizar varias preguntas dentro del Si y la parte que está en el argumento
reservado para cuando la pregunta es verdadera, sólo se realizará en el caso que
Estructura: O(Pregunta 1; pregunta 2; pregunta 3;...)
Ejemplo: Utilizaremos el mismo ejemplo anterior pero dejaremos pasar si la persona es mayor de
16 años o mide más de 150. De esta manera con que se cumpla una de las dos aparecerá el texto
"Puede pasar". El único caso que aparecerá "NO puede pasar", será
Edad Estatura
15 1.8
Nota:
Si nos encontráramos con este otro caso, entonces debemos utilizar la Función Si con la
Función Y o la función O.
Sintaxis
Si el cargo es Empleado o Sexo femenino entonces tendrá de Maternidad 50% del sueldo.
En la imagen verás un ejemplo, en el que hemos coloreado las celdas y hemos dejado unas
cuantas celdas extra por si en un futuro queremos añadir más ciudades.
REGRESA
1.1. HACER QUE LAS CELDAS PRESENTEN LA LISTA
Ahora volvemos a la hoja donde están las celdas a las que queremos insertar la lista
desplegable. Las seleccionamos, como muestra la imagen.
Desde la ficha Datos hacemos clic sobre el botón Validación de datos, o desde su
desplegable selecciona la opción con el mismo nombre:
Ejemplo 1
1.2. AUTOCOMPLETAR
Permitirá ahorrar tiempo en la introducción de datos repetitivos, algo muy útil en el caso de
listados extensos. Lo usaremos de modo que nos permita extraer de un listado determinados
datos.
Sitúate en la celda inferior, y escribe el mismo tipo de dato, pero el correspondiente a esa
segunda fila (en nuestro caso Huerto). Excel adivina enseguida lo que quieres hacer y te
propone distintas palabras para rellenar el resto de filas. Para lograrlo, el programa se sirve
de los términos usados con anterioridad, detecta que la palabra que has tecleado antes es la
que aparece tras la primera coma.
REGRESA
Basta con presionar entonces la tecla Intro para que Excel 2013 se encargue de completar toda la
lista que antes había seleccionado, también de manera automática. Como ves, fácil, rápido y
cómodo.
REGRESA
1.3. FORMULARIOS EN E XCEL
Para abrir el formulario de datos, tenemos que posicionarnos en la tabla para que esté
activa y pulsar en el icono Formulario
Como esta opción no está directamente disponible en la Cinta de opciones, vamos a añadirla a
la Barra de acceso rápido. Para ello, nos dirigiremos al menú Archivo > Opciones >
Personalizar Cinta, y pulsaremos Agregar el icono Formulario..., en la sección de Comandos
que no están en la cinta de opciones.
AL CREAR EL FORMULARIO,
DISPONEMOS DE LOS SIGUIENTES BOTONES :
REGRESA
Para cambiar los datos de un registro, primero nos posicionamos sobre el registro y luego
rectificamos los datos que queramos (para desplazarnos por los campos podemos utilizar las
teclas de tabulación).
Para crear un nuevo registro, hacemos clic en el botón Nuevo. Excel se posicionará en un
registro vacío en el que sólo nos quedará rellenarlo y pulsar Intro o Restaurar para aceptar o
cancelar, respectivamente.
Después de aceptar, Excel se posiciona en un nuevo registro en blanco, por si queremos
insertar varios registros. Una vez agregados los registros, haremos clic en Cerrar.
Para buscar un registro y posicionarnos en él, podemos utilizar los botones Buscar anterior y
Buscar siguiente o ir directamente a un registro concreto introduciendo un criterio de
búsqueda.
Por ejemplo, si buscamos un registro con el valor Ana en el campo Nombre, escribimos Ana
en Nombre y pulsamos el botón Buscar Siguiente, Excel vuelve al formulario de datos y nos
posiciona en el registro de nombre Ana.
Seleccione las columnas que desea ordenar. Para obtener los mejores resultados, las
columnas deben tener encabezados.
Haga clic en Datos > Ordenar.
Debajo de Columna, en el cuadro Ordenar por, seleccione la columna por la que desea ordenar.
Por ejemplo, si desea volver a ordenar el ejemplo anterior por fecha de entrega, debajo de Ordenar
por, elija entrega.
En el cuadro Listas personalizadas, seleccione la lista que desea y, a continuación, haga clic en
Aceptar para ordenar la hoja de cálculo.
Crear su propia lista personalizada
En una columna de una hoja de cálculo, escriba los valores por los que desea
ordenar en el orden que los desee, de arriba a abajo. Por ejemplo:
Seleccione las celdas en dicha columna de lista y, a continuación, haga clic en Archivo >
Opciones > Avanzadas.
Debajo de General, haga clic en Modificar listas personalizadas.
En el cuadro Listas personalizadas, haga clic en Importar.
Para una lista breve, como alta, media y baja, puede resultar más rápido escribirla directamente
en el cuadro Entradas de lista del cuadro de diálogo Listas personalizadas.
Podemos restringir más los valores permitidos en la celda con la opción Datos, donde, por
ejemplo, podemos indicar que los valores estén entre 2 y 8.
Si en la opción Permitir: elegimos Lista, podremos escribir una lista de valores para que el usuario
pueda escoger un valor de los disponibles en la lista. En el recuadro que aparecerá, Origen:
podremos escribir los distintos valores separados por ; (punto y coma) para que aparezcan en
forma de lista.
En la pestaña Mensaje de error podemos escribir el mensaje de error que queremos que se
le muestre al usuario cuando introduzca en la celda un valor incorrecto.
EJEMPLO DE VALIDACIÓN
Si desea asegurarse de que si se introducen los datos correctos en una hoja de cálculo, puede
especificar qué datos son válidos
Para cada celda o rango de celdas. Se puede restringir los datos a un tipo determinado (como
números enteros, números decimales o texto, etc.)
Fecha de N°
Código Nombre Apellidos Sueldo Categoría Área
contrato Telefónico
E001 Eduardo Arana 1200
E002 Lourdes Rojas 1100
E003 Katy Abanto 1250
E006 Jorge Panta 1520
En esta tabla vamos a validar los siguientes campos
Nombres Solo deberá permitir el ingreso de 10 caracteres.
Apellidos Solo deberá permitir el ingreso de 20 caracteres.
Sueldo Solo deberá ingresar valores entre 500 y 1800.
Deberá desplegarse una lista en la cual se elegirá la
Categoría categoría del empleado.
Deberá desplegarse una lista la cual muestre las diferentes
Área áreas de la empresa.
Solo se permitirán el ingreso de fechas menores o iguales
Fecha de Contrato a la fecha actual
Solo se permitirán el ingreso de 7 números con el
N° Telefónico siguiente formato
Configuración
Permitir
Aquí vamos a elegir el valor que se va a permitir como verán tenemos
cualquier valor, número entero, fecha, longitud del texto, etc.
Mensaje Entrante
Es aquel que aparece al momento de posicionarse sobre la celda.
Título
Aquí se escribirá un título creado por el usuario.
En este caso hemos escrito por ejemplo Aviso.
Mensaje Entrante
Aquí se escribirá el contenido del
mensaje. Definido por el usuario.
Mensaje de Error
El mensaje de Error es aquel que aparece cuando los datos.
Que se están ingresando no son correctos.
Tenemos tres tipos de mensaje de
Error: Límite, advertencia,
información.
Límite
Aquí llevara un título y luego se
escribirá el mensaje que deseamos, al
momento de ingresar un valor no
establecido en el rango, aparecerá una
ventana mostrando el mensaje de
error. Este no dejara pasar si no
ingresas los datos correctos.
Información
Aquí también llevará un título y un mensaje, este mensaje aparecerá en caso que el usuario ingrese
un valor que no se encuentre en el rango establecido.
Esta dejara pasar pero te está informando que debes ingresar hasta 10 caracteres.
"SI NO ESTAMOS EN PAZ CON
NOSOTROS MISMOS , NO
PODEMOS GUIAR A OTROS, EN
SU BÚSQUEDA DE LA PAZ".
ANÓNIMO
FILTROS Y TABLAS
COMPETENCIA
CONTENIDO
TABLAS
FILTRAR DATOS
FILTROS AVANZADO
COPIAR DATOS AL FILTRADOS
TRABAJAR DATOS CON LISTAS FILTRADAS
2. TABLAS EN EXCEL
Una tabla en Excel es un conjunto de datos organizados en filas o registros, en la que la
primera fila contiene las cabeceras de las columnas (los nombres de los campos) y las demás
filas contienen los datos almacenados. Es como una tabla de base de datos. De hecho, también
se denominan listas de base de datos. Cada fila es un registro de entrada. Por tanto, podremos
componer como máximo una lista con 255 campos y 65535 registros.
Las tablas son muy útiles porque, además de almacenar información, incluyen una serie de
operaciones que permiten analizar y administrar esos datos de forma muy cómoda.
Entre las operaciones más interesantes que podemos realizar con las tablas tenemos:
REGRESA
Si nos hemos saltado el paso de seleccionar previamente las celdas, lo podemos hacer
ahora.
Si en el rango seleccionado hemos incluido la fila de cabeceras (recomendado),
activaremos la casilla de verificación La tabla tiene encabezados.
Hacemos clic en Aceptar.
Al cerrarse el cuadro de diálogo, podemos ver que en la banda de opciones aparece la pestaña
Diseño, correspondiente a las Herramientas de tabla:
Un formulario de datos es un cuadro de diálogo que permite al usuario escribir o mostrar con
facilidad una fila entera de datos (un registro).
REGRESA
2.1. USO DE CARACTERES COMODINES: * E ?
Los siguientes caracteres comodín pueden usarse como criterios (criterios: condiciones que se
especifican para limitar los registros que se incluyen en el conjunto de resultados de una consulta
o un filtro.) de comparación para filtros, así como para buscar y reemplazar contenido.
Ejemplos:
J K
J K
2 FECH ESPE
2 FECHA ESPEC
A C
3 26/4 03*
3 26/4 02*
M N
2 FECHA IMPORTE J K
3 26/4 >10 2 IMPORTE ESPE
C
3 >10 *
M
2 IMPORTE
3 =G8>PROMEDIO($G$8:$G$43)
Tabla de criterios localiza todos los registros cuyo IMPORTE sea mayor que el importe promedio.
REGRESA
Para un filtrado rápido, haga lo siguiente:
REGRESA
Haga clic en Aceptar.
La flecha de filtrado del
encabezado de tabla cambia a
este icono de filtro aplicado para
indicar que hay un filtro
aplicado. Haga clic en el filtro
para cambiarlo o borrarlo.
Por ejemplo, para mostrar números por encima de una cantidad determinada, elija
Mayor o igual que y, a continuación, introduzca el número que está pensando en el
cuadro adyacente.
REGRESA
2.3. FILTROS AVANZADOS
Los filtros Avanzados permiten obtener datos específicos de una tabla o lista de datos, a
diferencia de los autofiltros, devuelve el resultado en donde el usuario especifique y lo
realiza a partir de un criterio.
Filtra la lista en su sitio, no visualiza las listas desplegables de las columnas. Se debe definir
una tabla de criterios externa. Cuando se filtra la lista se oculta temporalmente todas las filas
que no cumplen con los criterios especificados. No se puede realizar filtraciones sucesivas
usando el comando Filtro avanzado. Si cambia los datos en la tabla de criterios y vuelve a
filtrarlos, Excel aplicará los criterios tanto a las filas como a las filas mostradas que aparecen
en la lista.
Para utilizar los filtros avanzados debemos seguir los siguientes pasos:
Debemos establecer un criterio, este llevará el nombre del campo y debajo el criterio veremos
los siguientes ejemplos:
P* Criterio
SEXO DISTRITO
F Lima
Por ejemplo aquí estamos buscando a todos los empleados cuyo sexo es Femenino y que vivan en
el distrito de lima.
REGRESA
Nº de
Nº de Hijos Hijos
>=3 <=5
Por ejemplo aquí estamos buscando a todos los empleados cuyo número de hijos esta entre 3 y 5
Una vez establecido el o los criterios, debemos posicionar el cursor dentro de nuestra tabla o lista
de datos Luego nos vamos al menú DATOS - FILTRO - FILTROS AVANZADOS. Aparecerá la
siguiente ventana.
Activar esta opción para activar la opción 4 e indicar a partir de que celda se mostrará el
resultado.
Es el rango de celdas de la tabla o lista de datos, aparece automáticamente si posicionamos el
cursor dentro de la tabla.
Es el rango de celdas donde se encuentra los criterios.
Es para indicar a partir de que celda se mostrará el resultado.
En los filtros avanzados se utilizan criterios lógicos para filtrar las filas, en este caso,
se debe especificar el rango de celdas donde se ubican los mismos, veamos cómo se
procede.
En la cinta de opciones debemos ir a la pestaña "Datos" y luego al panel "Ordenar y filtrar"
donde oprimimos el botón "Avanzadas" luego aparece el panel "Filtro avanzado"
Veamos que significan cada uno de las acciones que se pueden tomar:
REGRESA
Filtrar la lista sin moverla a otro lugar: se filtran
los datos en el mismo lugar donde se encuentra la
tabla.
Copiar a otro lugar: la tabla filtrada puede aparecer
en un lugar especificado de la misma Hoja o en otra
Hoja de cálculo.
Rango de la lista : automáticamente Excel coloca el
rango done esta la lista
Sólo registros únicos: en el caso de haber registros duplicados, mostrar solo uno de ellos.
Para dar un ejemplo simple filtraremos las mismas filas que en la introducción de
AUTOFILTROS sin moverla a otro rango (recordemos que en este caso se filtraban todas las
filas que no tuvieran un porcentaje del 70%), para hacer esto marcamos en la casilla de
verificación de Filtrar la lista sin moverla a otro lugar y luego elegimos 2 celdas, una para el
rótulo y otra para el criterio a cumplir, como se muestra en el recuadro rojo(%D%1:%D%2) el
panel queda como se muestra
REGRESA
Al aceptar nos queda la tabla filtrada
en este caso las filas se han ocultado como en el caso de
autofiltros, para solucionar el problema debemos copiar la tabla
filtrada a otro lugar, por ejemplo al rango $E$1:$F$1, quedando
el panel emergente como se ve y la tabla en su nuevo lugar se ve
como en la figura
Aquí se puede ver que las filas están en forma correlativa y por lo tanto se pueden
aplicar funciones, por ejemplo si quisiéremos contar el número de alumnos con un
porcentaje de asistencia del 70%, utilizaríamos la función CONTAR y como se puede
ver se obtiene el resultado correcto que es 8
REGRESA
Daremos otro ejemplo con dos condiciones.
Supongamos que queremos saber cuántos
alumnos tuvieron menos de 70% y más de
85% de asistencias, en este caso debemos
poner 2 condiciones, por lo que necesitaremos
una celda más en el rango de criterios.
y el panel Filtro avanzado se configura como sigue al aceptar obtenemos la tabla donde al
aplicar la función CONTAR vemos que los alumnos que cumplen los criterios son
REGRESA
"LA MEJOR SABIDURÍA QUE
EXISTE, ES CONOCERSE A UNO
MISMO". G.G.
ABRAHAM LINCOLN.
SUBTOTALES
COMPETENCIA
CONTENIDO
SUBTOTALES AUTOMÁTICOS
ORGANIZACIÓN DE SUBTOTALES
TOTALES AVANZADOS
3. SUBTOTALES
Después de haber analizado diferentes herramientas para ordenar, filtrar, buscar y reemplazar
datos de distinto tipo en una planilla, conoceremos cómo funciona subtotal y para qué
podemos utilizarla.
Esta herramienta se utiliza principalmente cuando tenemos datos filtrados o agrupados en un
esquema. Cuando trabajamos con listas de datos que tienen cierta estructura - por ejemplo,
una plantilla de ventas organizada en columnas por región, sucursal, fecha e importe es
probable que necesitemos calcular cuándo lleva vendido una región determinada, cuándo
facturó cada sucursal o cuál es el total vendido, entre otra información que queremos obtener.
Para este fin utilizamos la herramienta subtotal. Veamos en detalle su funcionamiento.
El comando Subtotal aparecerá atenuado si está trabajando con una tabla de Microsoft
Excel. Para agregar subtotales en una tabla, debe convertir primero la tabla a un rango
normal de datos y, a continuación, agregar el subtotal. Tenga en cuenta que al hacerlo se
quitará de los datos toda la funcionalidad de la tabla, excepto el formato de tabla.
Al insertar subtotales:
Subtotales. Se calculan con un función de resumen, como suma o promedio, mediante la
función subtotales. Puede mostrar más de un tipo de función de resumen para cada
columna.
Asegúrese de que cada columna de un intervalo de datos para el que desea calcular subtotales
tiene un rótulo en la primera fila, contiene hechos similares en cada columna y el rango no
incluye ninguna fila o columna vacía.
Puede insertar un nivel de subtotales para un grupo de datos, como se muestra en el ejemplo
siguiente.
REGRESA
3.5. SUBTOTALES(NÚM_FUNCIÓN;REF1)
Devuelve un subtotal en una lista o base de datos. Generalmente es más fácil crear una
lista con subtotales utilizando el comando Subtotales del menú Datos. Una vez creada la
lista de subtotales, puede cambiarse modificando la fórmula SUBTOTALES.
Núm_función, es un número de 1 a 11 que indica qué función debe ser utilizada para
calcular los subtotales dentro de una lista.
1-PROMEDIO, 2-CONTAR, 3-CONTARA, 4-MAX, 5-MIN,6-PRODUCTO, 7-
DESVEST, 8-DESVESTP, 9-SUMA, 10-VAR, 11-VARP
0
Ref1 es el rango o referencia para el cual desea calcular los subtotales.
Observaciones
Si hay otros subtotales dentro de ref1 (o subtotales anidados), estos subtotales anidados
se pasarán por alto para no repetir los cálculos.
La función SUBTOTALES pasa por alto las filas ocultas. Esto es importante cuando
sólo desea obtener el subtotal de los datos visibles que resulta de una lista filtrada.
Si alguna de las referencias es una referencia 3D, SUBTOTAL devolverá el valor de
error #¡VALOR!.
REGRESA
EJERCICIO DE APLICACIÓN SUBTOTALES
REGRESA
"SI LA MENTE ESTÁ OCUPADA DE
PENSAMIENTOS POSITIVOS, ES
MÁS DIFÍCIL QUE EL CUERPO
ENFERME".
DALÁI LAMA.
COMPETENCIA
CONTENIDO
REGRESA
Hacer clic en el botón Siguiente
REGRESA
4.3. CAMBIAR LA APARIENCIA DEL PANEL DE DATOS
Cambiar el ancho de una columna o la altura de todas las filas
Para cambiar el ancho de una columna, elija el borde derecho del encabezado de la
columna y, a continuación, arrastre el borde hasta que la columna es el ancho que desee.
Para cambiar la altura de todas las filas, seleccione el borde inferior de cualquier
encabezado de fila y, a continuación, arrastre el borde hasta que las filas son la altura que
desee.
REGRESA
4.5. AGREGAR CAMPOS
REGRESA
Cuando termine hacer clic en el botón Cerrar
QUITAR TABLAS
Estando en Microsoft Query
Hacer clic sobre la tabla que desea quitar, presione la tecla Sup.
Se quita la tabla y los campos que se agregaron a su tabla de datos se eliminan
TABLAS RELACIONADAS
Agregue las tablas que desea utilizar
Debe asegurarse que sean tablas que contengan un campo que los relacione
Agregue los campos a la hoja de datos
CLASIFICACIÓN DE DATOS
Seleccione el listado completo de información relacionada.
Hacer clic en "datos" en la barra de menú.
Hacer clic en "Ordenar".
Después de hacer clic en "Ordenar", se le presentará con un cuadro de diálogo.
Desde este cuadro de diálogo:
Seleccione el título de los datos que desea ordenar.
Seleccione si desea que la información dispuesta en orden ascendente (de menor a
mayor) o descendente (decreciente) orden.
Seleccione la opción que dice si está o no han incluido una fila de encabezado.
Haga clic en "Aceptar".
CONSULTAS CONDICIONALES
Haga clic en Ver y luego control de los criterios - Microsoft Query muestra el panel
Criterios.
Arrastre el nombre de campo de la tabla que desea utilizar en la primera fila a
criterios de campo.
En la fila Value, haga clic en la celda justo debajo del campo seleccionado en la fila
del campo Criterios.
"SI AMAS LO QUE HACES , NUNCA
SERÁ UN TRABAJO ".
CONFUCIO.
FUNCIONES FINANCIERAS
COMPETENCIA
Desarrollar aplicaciones financieras utilizando las funciones financieras para
realizar cálculos financieros, como la obtención de intereses y tasas, calcular pagos
y amortizaciones de préstamos.
CONTENIDO
ANÁLISIS FINANCIERO
TASA NOMINAL , TASA EFECTIVA
PRÉSTAMO: FUNCIÓN PAGO
TABLA DE AMORTIZACIÓN DE UN PRÉSTAMO
FUNCIONES VA, VF
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR)
ANÁLISIS DE DATOS
BUSCAR OBJETIVO
TABLA DE DATOS
ESCENARIOS DE DATOS CON SOLVER
5. FUNCIONES FINANCIERAS
Dada la importancia que posee el estudio de las finanzas en ámbito académico, toma especial
interés el manejo de dichos conceptos de forma ágil, para conseguir rapidez y precisión en el
análisis. La forma más rápida de conseguir dicho objetivo es a través de la aplicación de
finanzas en una hoja de cálculo, para el caso, Excel.
Excel es una de las herramientas más potentes para trabajar con información y cálculos
financieros, ofrece una amplia gama de funciones prediseñadas que te ayudarán a realizar
tareas sencillas con relación a tus finanzas.
ANÁLISIS FINANCIERO
Una de las evaluaciones que deben de realizarse para apoyar la toma de decisiones en lo que
respecta a la inversión de un proyecto, es la que se refiere a la evaluación financiera, que se
apoya en el cálculo de los aspectos financieros del proyecto.
El análisis financiero se emplea también para comparar dos o más proyectos y para
determinar la viabilidad de la inversión de un solo proyecto.
Ejemplo 1
REGRESA
2 3
Ejemplo 2
REGRESA
2
PAGO(tasa;nper;va;vf;tipo)
Donde:
Tasa. Es el tipo de interés del préstamo.
Nper. Es el número total de pagos del préstamo.
Va. Es el valor actual o lo que vale ahora la cantidad total de una serie de pagos futuros,
también se conoce como el principal.
Vf. Es el valor futuro o un saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar el último
pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es 0 (es decir, el valor futuro de
un préstamo es 0).
Tipo es el número 0 (cero) ó 1. Indica el vencimiento de los pagos.
Defina tipo como Si los pagos vencen 0 u omitido Al final del período
REGRESA
1 Al inicio del período
Observaciones
El pago devuelto por PAGO incluye el capital y el interés, pero no incluye impuestos, pagos en
reserva ni los gastos que algunas veces se asocian con los préstamos.
Mantenga uniformidad en el uso de las unidades con las que especifica los argumentos tasa y nper.
Si realiza pagos mensuales de un préstamo de cuatro años con una tasa de interés anual del 12 por
ciento, use 12%/12 para el argumento tasa y 4*12 para el argumento nper. Si efectúa pagos
anuales del mismo préstamo, use 12 por ciento para el argumento tasa y 4 para el argumento nper.
Para encontrar la cantidad total que se pagó durante la duración del préstamo, multiplique el valor
devuelto por PAGO por el argumento nper.
EJERCICIO DE APLICACIÓN
Se tiene un préstamo de 125, 877. Por el cual se cobrará una tasa de 10% anual. Durante 5 años.
Se pide calcular la cuota constante Instituto de Educación Superior Tecnológico Privado que debe
pagar para cancelar el préstamo.
Solución
REGRESA
Nota. Si los pagos fueran mensuales dividir la tasa entre 12.
Permite calcular VF a partir del Capital o del VA. También sirve para calcular el valor de
VF indicando si es cuota anticipada (tipo=1) o vencida (tipo=0). Si lo que queremos
calcular es VF a partir de VA omitimos el valor del Capital; si la cuota es vencida,
omitimos el valor tipo.
Sintaxis
VF(tasa; nper; pago; va; tipo)
REGRESA
5.5. FUNCIÓN FINANCIERA VA (VALOR ACTUAL )
Permite calcular VA a partir del Capital o de VF. También sirve para calcular el valor de VF
indicando si es cuota anticipada (tipo=1) o vencida (tipo=0). Para calcular VA a partir de VF,
omitir el valor del Capital; y cuando operemos con cuotas vencidas, omitir el valor tipo.
Devuelve el valor actual de la inversión.
El valor actual (VA) es la suma de una serie de pagos a futuro. Por ejemplo, cuando pedimos
dinero prestado, la cantidad del préstamo es el valor actual para el prestamista. Esta función
conserva las mismas observaciones efectuadas para VF. Por ejemplo podemos decir que
devuelve el valor actual de una inversión. El valor actual es el valor que tiene actualmente la
suma de una serie de pagos que se efectuarán en el futuro.
Por ejemplo, cuando toma dinero prestado, la cantidad del préstamo es el valor actual para el
prestamista.
Sintaxis: VA(tasa; nper; pago; vf; tipo)
El resultado proporcionado por esta función lo obtenemos también con la siguiente fórmula:
Digite en una nueva hoja de cálculo el siguiente enunciado: “Si ahorramos $350.00
mensuales durante 3 años en un banco que paga el 18% nominal anual y deseamos saber
cuánto representan estas mensualidades al día de hoy”
REGRESA
Solución:
PAGO(tasa,Nper,va,vf,tipo)
Sugerencia: Para encontrar la cantidad total pagada durante el período del préstamo,
multiplique el valor devuelto por PAGO por el argumento
Nper.
El resultado proporcionado por esta
función lo obtenemos también con la
siguiente fórmula:
REGRESA
EJERCICIO DE APLICACIÓN DE LA FUNCIÓN PAGO
Supongamos que desee ahorrar dinero para un proyecto especial que tendrá lugar dentro de un año
a partir de la fecha de hoy. Deposita $1.000 en una cuenta de ahorros que devenga un interés anual
del 6%, que se capitaliza mensualmente (interés mensual de 6%/12 ó 0,5%). Tiene planeado
depositar $100 el primer día de cada mes durante los próximos 12 meses. ¿Cuánto dinero tendrá
en su cuenta al final de los 12 meses?
VF(0,5%; 12; -100; -1000; 1) es igual a $2301,40
Veamos la solución con matemática financiera
1. Diseño de la hoja
REGRESA
SOLUCIÓN
Nper
Es el número total de períodos en una anualidad. Por ejemplo, si
obtiene un préstamo a cuatro años para comprar un automóvil y
efectúa pagos mensuales, el préstamo tendrá 4*12 (ó 48)
períodos. La fórmula tendrá 48 como argumento nper. El
resultado proporcionado por esta función lo obtenemos también
con las siguientes fórmulas, según los casos:
Pago
Es el pago que se efectúa en cada período y que no cambia durante la vida de la anualidad. Por lo
general, el argumento pago incluye el capital y el interés pero no incluye ningún otro cargo o
impuesto. Por ejemplo, los pagos mensuales sobre un préstamo de $10.000 a cuatro años con una
tasa de interés del 12% para la compra de un automóvil, son de $263,33. En la fórmula escribiría -
263,33 como el argumento pago.
Vf
Es el valor futuro o el saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar el último pago. Si el
argumento vf se omite, se asume que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es
0). Si desea ahorrar $50.000 para pagar un proyecto especial en 18 años, $50.000 sería el valor
futuro. De esta forma, es posible hacer una estimación conservadora a cierta tasa de interés y
determinar la cantidad que deberá ahorrar cada mes.
Tipo
Es el número 0 ó 1 e indica el vencimiento de los pagos.
Defina tipo como Si los pagos vencen 0 u omitido Al final del período
1 Al inicio del período
Estimar
Es la estimación de la tasa de interés.
Si el argumento estimar se omite, se supone que es 10%.
Si TASA no converge, trate de usar diferentes valores para el argumento estimar. TASA
generalmente converge si el argumento estimar se encuentra entre 0 y 1.
REGRESA
EJERCICIO DE APLICACIÓN DE LA FUNCIÓN TASA
Solución:
VA = 10000, n = 24, i = (0.36/12) = 0.03, PAGO =?
REGRESA
EJERCICIO DE APLICACIÓN
Supongamos que desee comprar una póliza de seguros que pague $500 al final de cada mes
durante los próximos 20 años. El costo de la anualidad es $60.000 y el dinero pagado devengará
un interés del 8%. Para determinar si la compra de la póliza es una buena inversión, use la función
VA para calcular que el valor actual de la anualidad es:
VA(0,08/12; 12*20; 500; ; 0) es igual a -$59.777,15
El resultado es negativo, ya que muestra el dinero que pagaría (flujo de caja negativo). El valor
actual de la anualidad ($59.777,15) es menor que lo que pagaría ($60.000) y, por tanto, determina
que no sería una buena inversión.
Diseño
Calcular el valor 1
actual de una renta
de 1000 anuales
durante 10 años si
la tasa de interés es
de 5% efectivo
anual.
Solución
3
EJERCICIO DE APLICACIÓN
Supongamos que desea abrir un restaurante. El costo estimado para la inversión inicial es de
$70.000, esperándose el siguiente ingreso neto para los primeros cinco años: $12.000; $15.000;
$18.000; $21.000 y $26.000. El rango B1:B6 contiene los siguientes valores respectivamente:
$70.000, $12.000, $15.000, $18.000, $21.000 y $26.000.
Para calcular la tasa interna de retorno de su inversión después de cuatro años: TIR(B1:B5) es
igual a -2,12%
Para calcular la tasa interna de retorno de su inversión después de cinco años: TIR(B1:B6) es
igual a 8,66%
Para calcular la tasa interna de retorno de su inversión después de dos años, tendrá que incluir
una estimación:
TIR(B1:B3;-10%) es igual a -44,35%
TIR está estrechamente relacionada con VNA, función de valor neto actual.
1
La tasa de retorno que TIR calcula es la
tasa de interés que corresponde a un
valor neto actual de cero. La siguiente
fórmula demuestra la forma en que están
relacionadas VNA y TIR:
VNA(TIR(B1:B6);B1:B6) es igual a
3,60E-08 (dentro del rango de
exactitud del cálculo de TIR, el valor
3,60E-08 es en efecto 0).
BUSCAR OBJETIVO
Excel de manera predeterminada ejecuta como máximo 100 iteraciones hasta que la variación
en los valores sea menor de 0.001.
Debe cambiar el número de iteraciones en el caso que Excel no coincida exactamente con el
valor solicitado.
EJERCICIO DE APLICACIÓN
Se piensa comprar un departamento de 150,000, se pagará una inicial de 30,000, el plazo
es a 30 años y la tasa de interés es de 13% se quiere saber a cuanto ascenderán los pagos
mensuales en el caso que se financie su costo.
Si estoy dispuesto a pagar 1500 al mes durante 30 años. ¿Cuál es la casa más cara que
puedo comprar?
Se mantiene la tasa de interés.
Seleccione menú Herramientas, Buscar objetivo. Defina los datos
REGRESA
5.9. TABLA DE DATOS
Una tabla de datos es un rango de celdas que muestra cómo afecta el cambio de algunos
valores de las fórmulas a los resultados de las mismas.
Las tablas de datos constituyen un método abreviado para calcular varias versiones en una
sola operación, así como una manera de ver y comparar los resultados de todas las
variaciones distintas en la hoja de cálculo.
En la siguiente
ilustración, la celda C2
contiene la fórmula de
pago =PMT(B3/12,B4,-
B5), que usa dos celdas
de entrada: B3 y B4.
Esta tabla nos mostrará en
dos formas la
representación de los
datos.
REGRESA
5.10. ESCENARIO
Escenarios en Excel 2013 es una funcionalidad avanzada del análisis “y si”. A menudo,
previamente se habrá realizado un estudio de sensibilidad de cada una de las variables
mediante la técnica Tabla de datos. Ahora, se trata de calcular el resultado de cambios en las
variables de nuestra elección y mostrar en un informe tanto cada cambio como su resultado. Es
muy común que se nos presenten diferentes alternativas en la resolución de un problema
concreto. Un ejemplo: ¿qué banco nos da el crédito hipotecario que más nos conviene
dependiendo de nuestro salario, el tipo de interés, el plazo que nos concede para devolverlo, la
comisión de apertura, el precio del seguro de vida, etc? Escenarios es una herramienta muy
sencilla de utilizar y lo difícil aquí será plantear correctamente el problema.
Definir escenarios
Esta es la parte más importante y también la más dificil. Hay que entender bien el problema
para identificar las variables que vamos a analizar. Dos notas previas: escenarios tiene una
limitación: no puede usar más de 32 celdas cambiantes. Por lo tanto, si definimos cuatro
escenarios, tendremos ocho celdas cambiantes para cada uno de ellos y así sucesivamente.
Será muy conveniente dar nombres con significado a las celdas cambiantes. Hará mucho más
fácil nuestro trabajo.
Con un ejemplo, entenderemos mejor cómo funciona:
REGRESA
Aquí, en el cuadro Escenarios he añadido cada uno de los que había identificado. Para
hacer esto, lo que tenemos que hacer es presionar el botón Añadir y accedemos a la
siguiente ventana.
Lo único que tendremos que hacer es rellenar los cuadros con nuestra información: un
nombre de escenario, referencias a las celdas cambiantes, podremos incluir un comentario
(por defecto, Excel sitúa lo que veis pero se puede sobre escribir o dejar en blanco), y
elegir las opciones de Protección que vemos (sólo surtirán efecto si protegemos la hoja o el
libro). Una vez rellenada esta información, el botón Aceptar se activa y, al presionarlo,
accedemos a la ventana Valores del escenario.
Las etiquetas que aparecen a la izquierda de cada cuadro son los nombres de celda que di a
cada una de las celdas cambiantes. Por defecto, Excel pone en cada cuadro los valores que
tenemos en nuestro modelo por lo que los sustituiremos por los que hemos identificado
para nuestro escenario. Ahora, si aceptamos, se cierra el Administrador de informes y
guarda la información, si agregamos, accederemos al Administrador de escenarios para
añadir nuevos escenarios, modificar los existentes, eliminar alguno….
REGRESA
Y ya está. Esta es la técnica. Ya hemos definido los escenarios. La verdad es que en cuanto
crees dos, verás que es mucho más rápido de hacer que de contar.
Ejercicio de Aplicación
Dada la producción media de los siguientes minerales: Cobre, estaño, níquel y plomo, se
desea crear escenarios. Ya que se pronostica una variación del precio para estos productos
dentro de unos meses, lo cual afectará nuestros ingresos.
Luego modificamos el
escenario:
Para crear el
escenario, haga clic en el botón
Aceptar.
Ahora crearemos el escenario
optimista „h Estando en el cuadro de
dialogo agregar escenario. Haga clic
en el botón Agregar.
REGRESA
Para crear el escenario, haga clic en el botón Aceptar.
5.11. EL SOLVER
Puede realizar búsquedas de objetivos con múltiples variables.
Solver se utiliza cuando queremos encontrar la mejor manera de hacer algo. O dicho de un
modo más formal: queremos encontrar los valores de determinadas celdas de una hoja de
cálculo que optimicen (aumenten o disminuyan) un determinado objetivo.
La celda objetivo representa el objetivo como, por ejemplo, aumentar las ganancias mensuales.
Las celdas cambiantes son las celdas de la hoja de cálculo que podemos cambiar o ajustar para
optimizar la celda objetivo como, por ejemplo, la cantidad de cada producto fabricada durante
un mes.
Las restricciones son delimitaciones que se aplican a las celdas cambiantes como, por ejemplo,
no usar más recursos que los disponibles y no producir más cantidad de un producto que la que
pueda venderse.
Observa que en los datos están representadas todas las reglas de negocio del
establecimiento. Para cada tipo de pizza he colocado el total de pizzas a vender (por
ahora en cero), el subtotal de cada una, así como el total de ventas que esta formado por
la suma de los subtotales. Además bajo el título Restricciones he colocado las
condiciones previamente mencionadas.
Algo muy importante es establecer las equivalencias para las restricciones. Por ejemplo,
una restricción es que el total de pizzas no puede exceder de 150, pero Excel no
necesariamente sabe lo que significa “Total de pizzas”, así que he destinado una celda
para especificar que el total de pizzas es la suma de las celdas B2+B6+B10. Lo mismo
sucede para explicar lo que significa Pizzas Tradicionales.
Los datos ya están listos para utilizar Solver, así que debes ir a la ficha Datos y hacer
clic en el comando Solver donde se mostrará el cuadro de diálogo Parámetros de Solver.
REGRESA
En nuestro ejemplo lo que queremos maximizar son las ventas totales por lo que en el
cuadro de texto Establecer objetivo está especificada la celda $E$1 y por supuesto
seleccioné la opción Máx. El otro parámetro importante son las celdas de variables que
en nuestro ejemplo son las pizzas a vender para cada uno de los diferentes tipos.
Finalmente observa cómo en el cuadro de restricciones están reflejadas las condiciones
de venta del establecimiento. Pon especial atención a la manera en que se han utilizado
las equivalencias que son las celdas $E$10 y $E$11.
Todo está listo para continuar. Solamente debes hacer clic en el botón Resolver y Excel
comenzará a calcular diferentes valores para las celdas variables hasta encontrar el valor
máximo para las ventas totales. Al término del cálculo se mostrará el cuadro de diálogo
Resultados de Solver.
Solamente haz clic en Aceptar para ver los resultados en la hoja de Excel.
Excel ha hecho los cálculos para saber que, con las restricciones establecidas,
tendremos un valor máximo de venta total de $5,525. Ahora fácilmente podrías
cambiar los valores de las restricciones y volver a efectuar el cálculo con Solver para
observar el comportamiento en las ventas.
REGRESA
Activar Excel Solver
Solver es un complemento de Excel que nos ayuda a trabajar con modelos de negocio y
nos permite resolver problemas lineales y no lineales. En esta ocasión mostraré cómo
activar este complemento en Excel 2010.
¿Cómo activar Solver en Excel?
Solver está incluido dentro de Excel pero se encuentra desactivado de manera
predeterminada. Para poder habilitarlo debes ir a la ficha Archivo y elegir Opciones y se
mostrará el cuadro de diálogo Opciones de Excel donde deberás seleccionar
Complementos.
En la fila3 se muestran los ajustes estaciónales que van desde 0.15 para el invierno hasta
un máximo de 2.35 para el verano.
En la fila 5 aparecen otras predicciones, basadas en el supuesto de que cada dólar gastado
en publicidad ingresa 8.75 en pedidos.
El presupuesto publicitario de 10,000 se distribuye entre los cuatro trimestres, queremos
calcular cuánto deberíamos gastar en publicidad para obtener unos pedidos de 125,000.
Del menú Herramientas, elija Solver (Si la opción no se muestra agréguela seleccionando
complementos.
En el cuadro celda objetivo escriba F5. Que define la celda que mostrará el valor en
pedidos que se desea alcanzar.
En los botones de opciones valor de la celda objetivo. Elija valores de. Y en la caja de
texto asociada escriba 125,000
En el cuadro cambiando las celdas escriba: $B$4:$E$4.
Haga clic en el botón Resolver para hallar una solución
Es
Haga clic en el botón Resolver, Aceptar. Para mostrar la nueva solución con la restricción
especificada.
REGRESA
DESCRIPCIÓN DE LAS OPCIONES DE SOLVER
REGRESA
ENTRE LA SOCIEDAD DEL
CONOCIMIENTO Y EL
DESARROLLO MUNDIAL ”
COMPETENCIA
CONTENIDO
MACRO
RECOMENDACIONES PARA EL USO DE LA GRABADORA DE MACROS
PLANIFICACIÓN DE LAS ACCIONES QUE GRABARÁ CON LA
GRABADORA DE MACROS
Interesante
Para asignar la macro a un método abreviado de teclado, haga clic en "Opciones" en el cuadro de
diálogo Grabar nueva macro. Los métodos abreviados pueden ser CTRL+ cualquier letra o
CTRL+MAYÚS+ cualquier letra. Recuerde que los métodos abreviados de macro reemplazarán a
los métodos abreviados de Microsoft Excel mientras esté abierto el libro que contiene la macro.
REGRESA
Interesante
Para que una macro esté disponible todo el tiempo, almacénela en el Libro de macros personal.
Este libro siempre está abierto.
En el cuadro de diálogo Grabar nueva macro, haga clic en "Opciones" y luego en "Libro de
macros personal".
Interesante
En el menú Ventana, haga clic en Nueva ventana para abrir otra que contenga el libro y luego elija
Organizar en el menú Ventana. Así podrá ver el módulo mientras graba las acciones que lleva a
cabo en otra hoja.
REGRESA
Haga clic en "Aceptar".
Presione las teclas [Ctrl] + [Home] para ubicarse en la primera celda.
Haga un clic en la celda A4, luego presione [Ctrl] + [*] para seleccionar toda la base de
datos.
De la barra de menús seleccione [Datos] [Ordenar]
REGRESA
Haga clic en el botón [Modificar]
El sistema mostrará:
' O_CATEGORIA Macro
' Macro grabada 02/09/1997 por Marilú Pasapera
Cree una macro cuando se presente la barra de herramientas haga clic en el botón
Referencia Relativa.
Esta opción permanecerá seleccionada hasta que salga de Microsoft
Excel o hasta que vuelva a hacer clic en "Usar referencias relativas".
6.7. EJECUTAR UNA MACRO
Cuando se graba una macro, se está creando un Subprocedimiento de Visual Basic. Para poder
ejecutar este subprocedimiento realice la siguiente operación.
De la barra de menús seleccione [Herramientas] [Macro] [Macros]
En el cuadro "Nombre o referencia de la macro", seleccione o escriba un nombre para
la macro.
Luego haga clic en el botón [Ejecutar]
Ejecutar una macro desde un módulo de Visual Basic
Active el módulo que contenga el Subprocedimiento que desee ejecutar.
Sitúe el punto de inserción en cualquier parte del Subprocedimiento.
En la barra de herramientas Visual Basic, haga clic en el botón
"Ejecutar macro" o presione F5.
¡MUCHO CUIDADO!
Algunos métodos o propiedades, como el método Seleccionar, pueden fallar si la hoja activa es un
módulo. Deberá activar la hoja que contiene los que desee seleccionar antes de utilizar el método
Seleccionar. Puede evitar este problema ejecutando la macro directamente desde la hoja
apropiada.
PARA DETENER UNA MACRO MIENTRAS SE EJECUTA
Presione ESC o CTRL+INTERRUMPIR.
FACILITAR EL USO DE UNA MACRO
Una vez grabada una macro, se puede adjuntar a un elemento de menú, a un botón o a otro
objeto gráfico. Esto facilita el uso de las macros.
Para ello, en primer lugar, se instalará en el documento de Microsoft Excel, el menú Programador
(Menú Archivo -> Opciones -> Personalizar cinta de opciones y se selecciona la casilla
Programador).
REGRESA
Una vez hecho esto, aparecerá la pestaña Desarrollador desde la que se pueden añadir los botones
dentro de la pestaña.
En él se tomará el icono que representa a un botón, desplegándose en la Hoja1, por ejemplo, del
documento Excel. De los dos botones que hay (tanto en formularios como en ActiveX), se
seleccionará el de Controles de ActiveX, ya que de este modo se podrá cambiar el color y otras
opciones del propio botón.
Una vez hecho esto, se pulsará dos veces sobre dicho botón para acceder así al Editor de Visual
Basic, con el que se realizará el pequeño programa requerido, tal y como sigue:
En primer lugar, se debería considerar que una macro es un pequeño programa ejecutable desde la
Hoja de Cálculo, y que realiza funciones repetitivas o comunes en la normal ejecución de la
actividad con la herramienta de cálculo. Así, y en el caso particular de grabar una macro para
poder cambiar de color una serie de celdas de la Hoja de Cálculo, se procede de la siguiente
forma. En el menú, se toma la opción Desarrollador, y en ésta, Grabar macro. Acto seguido, se
realiza la acción a grabar en la macro, en este caso, cambiar de color el color de una columna de la
hoja de cálculo.
En el paso anterior se ve, en el código definido por la macro, la opción Range; esto define el rango
de aplicabilidad de la opción escogida con el código, en ese caso el cambio de color de las celdas
A1 hasta la A10.
Además se le puede cambiar el nombre al botón para que deje de “llamarse” CommandButton1 y
así poder ponerle el nombre deseado y cambiar otras propiedades como el color del botón.
Pero, ¿cómo se consigue cambiar el nombre al botón?
REGRESA
Para ello, se selecciona el Modo Diseño del cuadro de controles de la pestaña Desarrollador, una
vez ahí, se haría clic con el botón derecho del ratón, sobre el botón al que se le quiere cambiar el
nombre. Acto seguido, se selecciona la opción Propiedades y dentro de estas se cambia la opción
Caption.
REGRESA
Una vez mostradas las acciones anteriores, se va a pasar a definir el ejemplo concreto. Así, y
como ya habíamos dicho, vamos a definir el código de programa necesario para por un lado
generar la serie de Fibonacci de términos aleatorios, y por el otro, tomar de los valores de la
serie anterior exclusivamente las cifras correspondientes a las unidades.
REGRESA