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CONCEPTO
Inversion Fija
Adquisicin de Sistema de Riego por goteo
2-00-00 ha
Inversion Diferida
Asistencia tcnica PSP
Capital de Trabajo
Insumos Cultivo de Tomatillo
TOTAL
0.00
0.00
0.00
0.00
70,982.00
70,982.00
150,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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Para la puesta en marcha y ejecucin del proyecto, actualmente se cuenta con un Convenio
para el uso parcial del gasto de agua, que genera el pozo con un dimetro mximo de descarga
de 6 pulgadas, tambin se tiene rentada una fraccin de terreno de 2-00-00 has. De superficie,
de la parcela #19 del Ejido Real del Castillo Viejo, cuya superficie total del rancho es de 25400-00 has, en esta parcela es adonde se realizaran las actividades para la siembra de
hortalizas.
La superficie susceptible para utilizarse es:
Superficie total
2-00-00 has.
El proyecto se desarrollar en El Ejido Real del Castillo Viejo, esta zona cuenta con todas las
condiciones necesarias para la ejecucin del proyecto ya que pertenece a un Ejido
tradicionalmente agrcola, otro aspecto positivo es que para el cumplimiento del proyecto se
requiere de una cantidad considerable de mano de obra, por lo que tambin promueve la
creacin de nuevos empleos necesarios para la poblacin indgena en la regin.
La ejecucin de las inversiones se contempla a corto y mediano plazo. La meta es aprovechar
la superficie susceptible de sembrar, tomando en cuenta la cantidad de agua que se extrae del
pozo profundo de la parcela, lo que permite el desarrollo normal de los cultivos, manejo de la
cosecha y el traslado hacia su mercado destino.
Las utilidades que se reflejan en el Anlisis Econmico y Financiero, demuestran la viabilidad
del proyecto. El proyecto beneficiar de manera directa a 3 familias, generando 4 empleos
permanentes y 5 temporales.
La Evaluacin financiera del proyecto bajo condiciones de certidumbre dio como resultado las
siguientes medidas de valor:
Relacin Beneficio Costo
1.89
$ 180,896
43.67%
Periodo de Recuperacin
2.55 Aos
Analizando los Impactos Ambientales que el proyecto puede generar, se concluye lo siguiente:
Tipo de Impacto
Recurso
Positivo
Nulo
Suelo
Negativo
Significativo
Corrientes de Agua
Vegetacin o Fauna
Aire
Paisaje
Nivel de ruido
Seguridad y Convivencia
Negativo
Moderado
X
X
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Organizativos
Tcnicos
Abasto de Insumos
Financieros
Administrativos
Comerciales
Climticos
Contratos de compra
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Metas
-
Sitio del
proyecto
Ejido Real del
Castillo Viejo
Carretera hacia
San Felipe
COLONIA LAZARO CARDENAS
Hacia
ensenada
Km. 40
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31 49 y 32 00
116 07 y 116 21
Cuenta con 2 poblados principales, que son el de Ojos Negros y el de la puerta trampa vecino
de estos y hacia el este, se encuentra otro asentamiento menor que es la Comunidad Indgena
La Huerta.
Aspectos Fsicos.
Fisiografa y Topografa: El Ejido de referencia es un valle intermontano con una superficie
muy extensa; la zona de inters corresponde al Valle de Ojos Negros, en la frontera con Sierra
de Jurez. En esta parte hay pequeos lomeros que representan el (15%) de la superficie total
y planicies con el (85%), con 200 perforaciones profundas pero el 30% de estas se encuentran
inactivas.
El relieve que se presenta es muy variable, ya que existen reas casi planas y reas
escarpadas, con pendientes que varan desde 0.5 hasta 60 porciento, con una altitud de 750
m.s.n.m. en la zona de puerta trampa.
Clima: El clima en la regin es del tipo Bshs (e) que es seco, semicalido, con lluvias en invierno
y espordicas en verano, oscilacin trmica media mensual extremosa.
La temperatura media anual es de 18 grados centgrados, presentando temperaturas promedio
de 32 grados centgrados como mxima en el mes de julio y 4 grados centgrados como
mnima en el mes de diciembre.
La precipitacin media anual de la zona de inters se presentan desde los 275 mm a 285 mm
de lluvia anual y como promedio 245 mm, siendo los meses mas lluviosos el de enero con
71.08 mm y marzo con 71.12 mm, tambin se presentan espordicamente lluvias en verano en
los meses de julio y agosto.
La humedad relativa promedio anual va desde un 12% al 15%. El periodo libre de heladas es el
de los meses de mayo-octubre.
Hidrografa, Hidrometra y Calidad del Agua: el Valle de Ojos Negros tiene como fuente de
abastecimiento de agua para su cuenca, principalmente el Arroyo El Barbn, que nace en la
parte media de la Sierra de Jurez, presenta avenidas tanto de invierno como en verano, de las
lluvias que se presentan en la sierra, la otra fuente importante es el arroyo de san salvador, que
presenta caractersticas semejantes a la anterior, sin embargo este nace en la parte sur de la
misma sierra, ayudan otros arroyos de menor importancia para su aportacin, el rea de
estudio se ubica en la cuenca del Ro Guadalupe sub cuenca del Arroyo El Barbn. La fuente
de captacin principal es la de explotacin de mantos acuferos subterrneos mediante
perforaciones profundas, as como obras de captacin de agua como bordos de tierra,
jageyes y en una menor escala manantiales y norias.
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La mayor parte de los pozos que existen, son para uso agrcola y ganadero (114 beneficiarios),
los pozos se encuentran en buenas condiciones y con disponibilidades que van desde 75,000
m3. A 380,000 m3 por ao. El agua que se extrae de esta zona es considerada como buena,
ya que no presenta niveles altos de sales, ni de slidos o contaminantes
Porque el principal problema que enfrentan los agricultores es la capitalizacin, al tiempo que
las siembras se concentran en pocos de ellos y no hay efectos en el mbito interno. Las
condiciones del mercado internacional de hortalizas agudiza la competencia, mientras que
factores como la tecnologa juegan un papel relevante. Asimismo las condiciones y costos de
produccin han orillado a la especializacin, lo que es una estrategia inadecuada al haber
espacios de venta no satisfechos, y propicia prdida de competitividad. La produccin nacional
de hortalizas creci al 6 por ciento anual de 1994 al 2004, mientras que la de frutas lo hizo a un
ritmo de 3 por ciento anual. Sin embargo, y pese al incremento en el consumo de vegetales y
frutas en los Estados Unidos, los productores mexicanos no han podido hacer frente a las
condiciones comerciales.
Ello porque los procedimientos que Mxico otorg en cuanto a eliminacin de barreras a la
entrada, no fueron correspondidas para sus exportaciones y el volumen de las ventas al
exterior se debe a las condiciones climticas. La produccin de hortalizas representa cerca del
15 por ciento de la produccin agrcola y emplea a un 18 por ciento de la fuerza de trabajo. Sin
embargo las exportaciones mexicanas son de carcter complementario, y en los meses de
diciembre a marzo se incrementan las operaciones.
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USOS: Alimenticio, se usa cocinado asado principalmente para hacer salsa que acompaa a
los alimentos. No se sabe que contenga alguna sustancia particularmente importante y parece
que su objeto es solamente atenuar el sabor del chile. En medicina parece que el cocimiento de
las cscaras tiene efectos contra las enfermedades respiratorias.
DESCRIPCIN: Es una planta anual de 50 cm a un metro de altura, hojas alternas, largamente
ovadas; tallo largo y ramas cubiertas en forma de corazn; sus flores son monoptalas,
amarillentas, con manchas oscuras; el fruto es esfrico de unos 3 cm de dimetro, liso, color
verdoso, algo pegajoso, cubierto por el cliz persistente; su sabor es acuoso, ligeramente cido
o algo dulzn, su defecto consiste en que el epicarpio es duro y correoso pero se desprende
fcilmente al cocerlo, requiere de un largo periodo de crecimiento.
CLIMA: El Tomate Verde es una planta que crece bien en casi todos los terrenos y climas, su
lmite lo establecen las heladas bajo las cuales no se desarrolla adecuadamente.
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Tomatillo
Se empaca en cajas de madera de
(48 lbs)
Plaza
El destino final de la produccin es para el Mercado Regional (central de abastos Tijuana), se
hace a travs de un mayorista, con el cual se tiene relaciones comerciales (5 aos). El grupo
entrega el producto al comprador a nivel finca, el comprador se encarga de empacar el
producto en cajas, ya seleccionada y limpia, el comprador se encarga del flete hasta el destino
final de los mercados de abastos, donde se encuentran los almacenes de acopio de productos
agrcolas del comprador y que este adquiere en diferentes partes del pas y este a su vez
vende a los mercados detallistas o cadenas de fruteras etc.
Oferta y Demanda
En el ao 2000, segn cifras del Anuario Estadstico de la Produccin Agrcola Nacional se
obtuvo una produccin de 580.25 mil toneladas. El tomate verde se cultiva en casi todo el
territorio nacional pero la produccin se concentra en los estados de Sinaloa (22.54%),
Michoacn (15.06%), Jalisco (9.32%), Mxico (9.31%), Sonora (8.66%) y Puebla (7.18%),
aportaron el 72.1% de la produccin.
En el pas se produce las variedades de tomate verde y el orgnico. Sin embargo, en los
ltimos aos ningn estado ha producido tomate orgnico. Las variedades se presentan de
acuerdo al tamao de tomate que se desee sembrar, para un tomate grande con un mayor
rendimiento por hectrea se emplean las variedades: Rendidora, Nova, Zamex, Estrella y
Tomatn; para la produccin de tomate de menor tamao se emplea la semilla criolla.
La produccin de tomate verde se lleva a cabo en dos ciclos primavera-verano y otooinvierno, la participacin en la produccin de estos dos ciclos fue de 51.88% y 48.12%,
respectivamente; en tanto que en el sistema de riego se obtuvo el 80.86% de la produccin
total.
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Precios
Comparativo entre el ndice de Estacionalidad en la Produccin y Precios Pagados al Productor
La correlacin entre la produccin y los precios pagados al productor fue de -20.42%. Existe
una marcada estacionalidad en la produccin de tomate verde en los mes de enero, febrero,
octubre y noviembre, en estos cuatro meses la produccin tiende a aumentar; no obstante, en
los meses de abril a septiembre y diciembre la produccin baja. Los precios por su parte no
presentan una estacionalidad marcada, en abril y mayo stos aumentan, para descender en los
siguientes meses, ubicndose cerca del promedio anual, a excepcin de septiembre y
noviembre el precio aumenta ligeramente.
La comercializacin de tomate verde se efecta mediante la venta del productor a los
acopiadores, comisionistas y mayoristas que acuden a las zonas productoras para adquirir la
produccin de los productores. El mayorista se hace llegar el producto por medio de los
acopiadores intermediarios o comisionistas para su venta posterior a los comerciantes
detallistas o al menudeo que hacen llegar el producto al consumidor a travs de mercados
pblicos, tianguis, recauderas, etctera.
El tomate verde no se clasifica de acuerdo a su tamao solo se colocan los de mayor tamao
en los espacios libres entre las tablas de la caja para una mejor presentacin.
En el caso de los precios al mayoreo en junio tambin aumentan; en julio y agosto estos
precios descienden; mientras que los precios al mayoreo vuelven a registrar un alza mnima en
septiembre y noviembre, los precios al consumidor tambin se incrementan en este ltimo mes,
para descender en diciembre al igual que los precios pagados al productor y al mayoreo.
Estrategia de Comercializacin
Se inicia en las reas de cultivo del grupo, donde una vez obtenida la cosecha el comprador
realiza todo el trabajo con su propio personal, este personal a simple vista realiza una seleccin
manual del producto. La seleccin es ms emprica que tcnica por tamaos, quitando las que
presentan daos por plagas, enfermedades y mecnicos para posteriormente colocarlas en
sacos o arpillas para su transporte hacia el empaque, en donde se realiza todo el proceso de
limpieza y seleccin para su salida al mercado.
El traslado del producto a los centros de consumo, se realiza por el comprador que las retienen
en sus bodegas a disposicin de los comerciantes minoristas encargados de hacerlas llegar
posteriormente al consumidor final.
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Industria
Consumidor
Productor
Mayorista
Comerciante
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Definicin:
Este trabajo consiste en suministrar tuberas de pvc, vlvulas, conexiones, cintillas, requeridas
para la instalacin de sistema de riego por goteo.
Requisitos de ejecucin:
Las tuberas y piezas especiales de pvc , vlvulas, conexiones, cintillas, requeridas para la
instalacin de sistema de riego por goteo, que suministre el proveedor debern reunir las
caractersticas y condiciones especificadas en el catlogo de conceptos, as como las
especificaciones
de la secretaria de comercio y fomento industrial.
Criterio de medicin y pago:
El suministro de tuberas de pvc se medir para efectos de pago por tramo de 6.10 m. (20).
Las piezas especiales se medirn para efectos de pago por pieza suministrada. Los materiales
sern entregados por el proveedor en el poblado del Ejido Real del Castillo Viejo, B.C., en el
sitio sealado en el momento del suministro.
c) de construccin:
Instalacin
Descripcin:
Instalacin y prueba de tuberas, piezas especiales y conexiones de pvc.
Definicin:
El trabajo consiste en instalar de acuerdo con las dimensiones y especificaciones que marcan
los planos o como lo ordene el ingeniero, las tuberas, piezas especiales y conexiones de pvc
para sistema de riego por goteo.
Requisitos de ejecucin:
El precio unitario por instalacin, comprende los costos de colocacin, pruebas requeridas para
garantizar su correcto funcionamiento, mano de obra y en general los gastos directos e
indirectos que se requieran para la ejecucin correcta de este trabajo.
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tubos
(serie inglesa)
tubos
(serie mtrica)
ancho de la zanja
profundidad
( bd)
de la zanja
( cm )
( h ) ( mm )
dimetro nominal
dimetro exterior
dimetro nominal unin fuera de la unin dentro de para la zona
en todas las clases (d) igual al dimetro
zanja
la zanja
rural
( mm )
exterior en todas
( bd )
( bd )
(mm)
las clases ( mm )
13
21.3
30
40
30
19
26.7
30
40
30
25
33.4
35
40
35
32
42.2
35
55
35
38
48.3
50
35
55
50
50
60.3
63
35
60
50
60
73
35
60
50
75
88.9
80
40
60
55
100
40
60
65
100
114.3
40
60
70
150
168.3
160
40
60
70
200
219.1
200
50
60
75
250
50
65
75
Plantilla:
En el fondo de la zanja se colocara una plantilla de arena o material seleccionado con un
espesor mnimo recomendable de 5 cm., nivelada, alineada y debidamente compactada. La
plantilla deber estar libre de piedras, races y afloramientos rocosos. Relleno de zanja con
material producto de excavacin: el relleno se realizara en capas de 15 cm. de espesor hasta el
nivel del terreno; cada capa se apisonara.
Dimensiones de la zanja:
bd
d) normas nacionales:
5 cm mnimo
Las tuberas vlvulas y conexiones que se instalen en el sistema de riego debern cumplir con
las normas mexicanas vigentes de control de calidad siguientes:
Nmx-e-143/1 1994 scfi, nmx-e-145/1-1994-scfi, nmx-e-211/1-1994-scfi, nmx-e-215/1 1994 scfi,
Nmx-e-222/1 1995 scfi, nmx-e-199/1 1995 scfi.
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e) normas internacionales:
En cuanto a las normas internacionales, las tuberas, piezas especiales, vlvulas y conexiones
para sistemas de riego por goteo debern cumplir con las normas internacionales de control de
calidad siguientes:
ISO 9001 e iso-9002
Componentes Requeridos por el Proyecto
Para la ejecucin del proyecto se requiere una fuente de agua para riego, la cual ser
proporcionada mediante un pozo profundo de 6 Y 30 litros por segundo propiedad del
arrendador del terreno, adems bajo el mismo contrato viene la renta por una superficie de 200-00 has para la siembra, la mano de obra est compuesta por las 3 personas del grupo y en
tiempos de cosecha, la maquinaria y equipo agrcola tambin ser proporcionada por el dueo
del terreno, el grupo cuenta con 1 automvil para realizar los movimientos en la parcelas.
CONCEPTO
Inversion Fija
Adquisicin de Sistema de Riego por goteo
2-00-00 ha
Inversion Diferida
Asistencia tcnica PSP
Capital de Trabajo
Insumos Cultivo de Tomatillo
TOTAL
0.00
0.00
0.00
0.00
70,982.00
70,982.00
150,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
En cuanto a labores culturales, se requiere de significativa mano de obra para las labores de
amarre, podas y cosecha del cultivo. La cosecha se realiza manualmente con estrictas medidas
de inocuidad y se maneja el producto en cajas de madera limpias en donde se enva al centro
de acopio, para su empaque y distribucin.
Cosechas por
Ciclo
Precio Promedio
por caja
Ingreso Anual
20 toneladas
$ 4,000.00 m.n.
$ 160,000
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Pgina 15
Pgina 16
PROVEEDOR
UBICACION
FRECUENCIA
Agro Harvest
Maneadero, B.C.
Mensual
Tepeyac
Maneadero B.C.
Mensual
Quimical
Maneadero, B.C.
Mensual
Los envases de los qumicos permitidos que han sido utilizados, deben ser
retornables.
Reutilizar y reciclar los residuos que lo permiten para disminuir el volumen de
desechos.
Despus de la aplicacin de agroqumicos permitidos se deben respetar los
tiempos de re entrada: 6 horas despus de aplicaciones de herbicidas, 72 horas
despus de aplicaciones de nematicidas.
Disponer de informacin detallada referente al uso y manejo de los productos
qumicos. Los agroqumicos a utilizarse solamente sern los permitidos
oficialmente y los trabajadores debern recibir entrenamiento y equipo adecuados
para su manejo.
Tomar medidas que garanticen que los lugares de trabajo, la maquinaria y los equipos,
no presenten riesgos para la salud y la seguridad de los trabajadores.
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Impactos Ambientales
1.- La Actividad Productiva que practica este grupo es de las que afecta moderadamente al
ambiente y que tiene algunos impactos negativos que pueden ser solucionados.
2.- La contaminacin por el uso de insecticidas, herbicidas, fungicidas y fertilizantes para la
produccin de Hortalizas, son solucionados mediante aplicaciones con las dosis recomendadas
para cada producto preocupndose por no exceder la cantidad exacta que se requiere para los
tratamientos, adems que son aplicadas mediante equipo especial para dosificar los productos
y no causar contaminacin de suelo y agua (mantos acuferos).
3.- Se cuenta con un rea para acopiar los desechos que genere
desocupan de los agroqumicos.
4.- Los terrenos donde se construir establecer el cultivo de tomatillo, anteriormente tenia uso
como terreno agrcola, por lo que no se altera ninguna especie de flora o fauna en el terreno.
5.- En cuanto al agua que se utiliza esta ser suministrada por pozo profundo registrado, por lo
que no s ver afectado ningn afluente de este recurso.
6- No se altera o perturba el paisaje de terceras personas.
Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto
Tipo de impacto
Recurso
positivo
nulo
negativo moderado
Suelo
corrientes de agua
vegetacin o fauna
Aire
Paisaje
nivel de ruido
seguridad y convivencia
negativo significativo
x
x
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Por lo anterior el periodo de recuperacin de la inversin (PRI) ser de 2.55 aos, por lo que el
proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperacin es menor al horizonte de
planeacin proyectado que fue de 5 aos. La relacin beneficio costo nos indica que es una
inversin atractiva, se recupera $1.89 por cada $1.00 invertido, el margen de utilidad es
adecuado y soportara imprevistos que se le presenten al grupo.
Ingresos
/Venta
Aos
0
1
2
3
4
5
$
$
$
$
$
160,000
160,000
160,000
160,000
160,000
606,526
Costos Y Gastos
Totales
$
$
$
$
$
$
Inversion Fija Y
Diferida
-$79,018
Capital de
Trabajo
-$70,982
Impuestos Y
PTU
84,630
84,630
84,630
84,630
84,630
6,826
6,826
6,826
6,826
6,826
320,814
RBC
Tasa Act.
12%
0
Flujo sin Actualizar
-$
150,000
Factor de Actualizacion
1.000
Flujo Actualizado del Proyecto
-150,000
Flujo Acumulado
-150,000
1.89
VAN
1
2
68,544 $
68,544
0.909
0.826
62,313
56,648
-87,687
-31,039
Periodo de Recuperacion
70,982
$
180,896
3
$
68,544
0.751
51,498
20,459
2.55
Valor
Residual
Flujo de Efectivo
-$
150,000
$
68,544
$
68,544
$
68,544
$
68,544
43,460 $
182,986
TIR
4
68,544
0.683
46,817
67,276
Aos
43.67%
5
182,986
0.621
113,620
180,896
El grupo Hortalizas Ojos Negros y Asociados, Realizara las siguientes inversiones: Adquisicin
de Sistema de riego y Siembra de 2-00-00 has. De cultivo de tomatillo, con una inversin total
de $ 150,000 pesos M.N., bajo el siguiente esquema de participacin entre el grupo y el fondo
regional indgena:
CONCEPTO
70,982.00
79,018.00
150,000.00
47.32
0.00
52.68
100.00
0.00
0.00
0.00
70,982.00
79,018.00
47.32
0.00
52.68
150,000.00
100.00
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CAPITAL DE TRABAJO
2013
GRUPO DE TRABAJO HORTALIZAS OJOS NEGROS Y ASOCIADOS
Mar- Apr- MayCONCEPTOS
Jun-13
Jul-13
Aug-13 Sep-13
13
13
13
Produccin Toneladas
10
10
10
10
Precio Medio $/Ton
4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00
Ingreso Tomatillo
40,000
40,000
40,000
40,000
1 Total de ingresos:
40,000
40,000
40,000
40,000
AO:
EMPRESA:
M.N.
Oct13
Nov13
Dec13
Jan14
Feb14
Total
40
4,000.00
160,000
160,000
COSTOS DE PRODUCCION
P-V
Tomatillo
CICLO
CULTIVO
VARIEDAD
VECES
CANTIDAD
Tomatillo
SIEMBRA
COSECHA
UNIDAD
$/UNIDAD
Abril
Jun/Ags
DLARES
13.20
COSTO POR HA
DOLLARES PESOS
75.76
1,000
87.88
1,160
43.94
580
43.94
580
252
3,320
1.0
2.0
1.0
1.0
1.00
1.00
1.00
1.00
HA
HA
HA
HA
1,000.0
580.0
580.0
580.0
SUBTOTAL
SEMILLA
SIEMBRA
PERMISO DE SIEMBRA
1.0
1.0
1.0
2.00
1.00
1.00
KG
HA.
HA.
250.00
300.00
8.00
SUBTOTAL
37.88
22.73
0.61
61
500
300
8
808
46-00-00
18-46-00
12-00-45
APLICACION DE FERTILIZANTES
1.0
1.0
1.0
2.0
250.00
150.00
170.00
2.00
KG
KG
KG
HA
14.0
21.0
12.0
250.00
SUBTOTAL
265.15
238.64
0.91
37.88
543
3,500
3,150
12
500
7,162
2.00
2.00
1.00
2.00
2.00
7.00
1.00
1.00
0.40
7.00
1.00
1.00
KG
LT
KG
KG
KG
HA
210.00
320.00
115.00
5.00
120.00
315.00
SUBTOTAL
31.82
48.48
3.48
5.30
18.18
167.05
274
420
640
46
70
240
2,205
3,621
1.00
1.00
1.00
25.00
1.00
2.00
1.00
1.00
0.25
7,100.00
ROLLOS
JORN
MAQUI
JORN
M3
2,200.00
120.00
240.00
120.00
1.10
SUBTOTAL
333.33
9.09
18.18
68.18
576.89
1,006
4,400
120
240
900
7,615
13,275
CULTIVOS
DESHIERBE
APORQUE
3.0
2.0
3.0
1.0
6.0
1.0
HA
JOR
HA
350.00
120.00
350.00
SUBTOTAL
79.55
109.09
79.55
268
1,050
1,440
1,050
3,540
CORTE
1.0
25
JORN
120.00
SUBTOTAL
227.27
227
3,000
3,000
2,631
34,726
Labores de Siembra
Labores de Fertilizacion
Control de Plagas
SEVIN 80
DIAZINON 25
LANNATE
AZUFRE
PROMILO
APLICACION (TRACTOR)
Aplicacion de Riegos
CINTA DE GOTEO
INSTALAR CINTA
INSTALAR CINTA
REGADORES
COSTO DE AGUA
Labores Culturales/Control de Malezas
Labores de Cosecha
Los flujos de efectivo obtenidos en el proyecto son suficientes para que el grupo recupere la
inversin y pueda amortizar los pagos del crdito ante el fondo, dentro de los plazos
establecidos en el convenio de crdito y los cuales sern aportados al finalizar el ciclo agrcola
en el mes de noviembre.
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PROYECCION FINANCIERA
Ao---->
Ingresos
Ventas
Recursos Propios/Proveedores
FONDO REGIONAL
Total Ingresos
Egresos
Costos de Operacin
Fijos
Variables
Inversiones
Total Egresos
UAFIR
Impuestos I.S.R.- P.T.U.
Utilidad de Operacin
Amortizacin de prestamos
FONDO REGIONAL
Capital
Intereses
Total Amortizaciones
Saldo Neto
Capacidad de pago
(Escenario de cumplimiento ajustado)
Punto de Equilibrio (% de Ventas)
Punto de Equilibrio (Pesos)
2013
1
2014
2
2015
3
2016
4
2017
5
160,000
150,000
310,000
160,000
-
160,000
-
160,000
-
160,000
-
160,000
160,000
160,000
160,000
78,630
6,000
150,000
234,630
75,370
6,826
68,544
78,630
6,000
78,630
6,000
78,630
6,000
78,630
6,000
84,630
75,370
6,826
68,544
84,630
75,370
6,826
68,544
84,630
75,370
6,826
68,544
84,630
75,370
6,826
68,544
45,000
30,000
15,000
45,000
23,544
1.67
80.28%
40.67%
126,070
42,000
30,000
12,000
42,000
26,544
1.79
78.33%
78.33%
125,330
39,000
30,000
9,000
39,000
29,544
1.93
76.38%
76.38%
122,213
36,000
30,000
6,000
36,000
32,544
2.09
74.44%
74.44%
119,096
33,000
30,000
3,000
33,000
35,544
2.28
72.49%
72.49%
115,979
FONDO INDIGENA
GRUPO DE TRABAJO HORTALIZAS OJOS NEGROS Y ASOCIADOS
Monto del prstamo
Tasa de inters anual
Plazo en aos
Fecha
Saldo
$150,000
$120,000
$90,000
$60,000
$30,000
Totales
$150,000
10%
5
Intereses
$15,000
$12,000
$9,000
$6,000
$3,000
$45,000
Abono a capital
$30,000
$30,000
$30,000
$30,000
$30,000
$150,000
Pago total
$45,000
$42,000
$39,000
$36,000
$33,000
$195,000
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Impacto socioeconmico.
Los principales impactos positivos en general, son el aporte al dinamismo de la economa local,
adems de la generacin de empleo. Un impacto positivo se percibe tambin sobre las
condiciones y calidad de vida. Si bien se apreciara un cambio positivo, ello no significa que se
ha logrado superar el insuficiente nivel de capacitacin de los trabajadores y las bajas
condiciones de vida.
Por si sola la produccin y utilidades del grupo Hortalizas Ojos Negros y Asociados, no actan
en gran tamao en la mejora sobre los componentes de la calidad de vida de la regin en su
totalidad, pero el efecto positivo de sus acciones se consideran de significancia sobre los
impactos socioeconmicos de la localidad hacia los pobladores de origen indgenas adonde
estar establecido el cultivo.
Fuerza de trabajo: El Proyecto tendr como efecto el incremento en la contratacin de mano
de obra en las actividades de cosecha y labores culturales. La actividad agrcola genera mucha
demanda de fuerza de trabajo en la regin, sobre todo en la poca de cosecha de las hortalizas
y corresponde a una de las principales fuentes de empleo en la zona del ejido real del castillo
viejo. En la actualidad existen aspectos negativos que influyen para reducir las inversiones del
grupo, como la recesin econmica que estn viviendo y la falta de inversiones en la zona
rural. Sin embargo, el grupo prefiere buscar gran parte de la mano de obra en la gente que
pertenece a su misma etnia y que habita cercas del lugar del proyecto.
Capacitacin: El Grupo Hortalizas Ojos Negros y Asociados, tiene plena conciencia de que
necesita contar con los mismos trabajadores la temporada siguiente, realiza esfuerzos por
capacitar a su gente. Por consiguiente se observara un mejor nivel de capacitacin y mayor
empleo de fuerza de trabajo local en los procesos productivos agrcolas, traducindose tambin
en mejores niveles de productividad.
Condiciones de vida: En general las condiciones de vida del trabajador del campo asociado al
trabajo del grupo son buenas. Se percibe un impacto positivo en lo que respecta a las
condiciones laborales, lo que gradualmente se tendr que observar en las mejoras que estos
hacen a sus casas y los bienes que estos adquieren. Persisten sin embargo marcadas
diferencias con los niveles de sueldo ofrecidos por otras fuentes de empleo, como los ofrecidos
en el comercio del poblado y en la ciudad ms cercana.
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Sectores productivos: La actividad agrcola que desarrolla el grupo contribuye a reactivar los
negocios con los proveedores de insumos de la localidad de Maneadero Y Ensenada, esto
genera un efecto positivo en el rea de servicios. En este sentido su impacto se considera
positivo y sus efectos sobre la productividad y la mejora de los sistemas de gestin. En primer
lugar, las cosechas demandan una serie de insumos, varios de los cuales se deben adquirir
localmente (semillas, fertilizantes, etc.) En segundo lugar, el comercio se incrementa por la
mayor capacidad adquisitiva de la poblacin.
La actividad agrcola aporta salarios entre obreros temporales, permanentes y administrativos.
Los servicios privados de fletes, consultora financiera, servicios financieros y otros tienen un
incentivo para su establecimiento. De hecho el proyecto necesita de variados servicios, tanto
directamente productivos como indirectamente. As, el impacto es mayoritariamente positivo, a
excepcin de la mayor presin y sobre la infraestructura pblica de caminos y servicios.
Migracin: La implementacin de este proyecto afianzara la disminucin que presentan los
flujos migratorios; ya que la puesta en marcha permitir no slo incorporar mayor mano de obra
local de poblacin indgena flotante, sino tambin dinamizar el mercado laboral de la zona.
Proyeccin de los Riesgos y Acciones para Solventarlos
Comercializacin de los productos.- al encontrarse el grupo en un mercado regional, est
sujeto a las reglas y normas de inocuidad que dicta la autoridad competente a donde se
coloca los productos, as como a los cambios econmicos desfavorables de los compradores y
consumidores finales, ya que el comportamiento que presentan los consumidores al
encontrarse con una crisis econmica, es el de ahorrar.
Reduccin de los precios de Mercado: El riesgo principal del proyecto que tenemos es una
cada abrupta del precio del tomatillo, lo cual tomando en cuenta la historia de precios es
medianamente factible, adems porque los clculos del proyecto se realizaron con los precios
ms conservadores de la temporada de los ltimos 5 aos y por debajo del precio promedio,
pero en el caso de que se esta circunstancia se d creemos que podramos soportar una
baja de la cada de los ingresos de hasta el 18.98% de los niveles proyectados y un 35.89%
de incremento de los costos proyectados, asimismo se har un anlisis para determinar la
mejor fecha para cosechar es decir cuando el valor de producto sea mejor , para esto nos
basamos en estadsticas de los ltimos cinco aos publicados por SAGARPA y la
estacionalidad de los mercados por medio de estadstica de el SNIIM de Mxico.
Mitigantes
La produccin de hortalizas bajo riego por goteo en buenas condiciones otorga al
producto una mejor calidad y mayor uniformidad en el mismo lo cual permite acceso a
un mercado diferenciado.
Uno de los principales riesgos que pudieran afectar los rendimientos del cultivo lo
representan las plagas y enfermedades, mediante la aplicacin oportuna de los insumos
se tiene la posibilidad de un mayor control de las mismas y con un significativo ahorro
en costos.
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El grupo tiene una figura formal y se administra por medio de un consejo de administracin, en
los cuales recae la responsabilidad de representarlos.
PRESIDENTE
SECRETARIO
Socios: Porfirio Velasco Lpez, Mara Lpez Velasco y Delfino Marcos Marcos
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