AO DE LA CONSOLIDACIN DEL MAR DE GRAU

PRACTICA DE MATEMATICA
FINANCIERA EN EXEL
CTEDRA

CATEDRTICO

ALUMNO

SEMESTRE

FORMULACION DE PROYECTOS DE
INGENIERIA

PRACTICA DE MATEMTICA FINANCIERA

Huancayo Per
- 2016 -

1.-Hallar el inters simple que se obtiene con un capital de S/.

30000 colocado a 4% mensual de inters simple durante
cuatro aos.
DATOS
CAPITAL = C
TIPO DE
INTERS:
TAZA DE
INTERS = i

S/.
30,000.00
SIMPLE
4%

TIEMPO = n
INTERES
SIMPLE = I

MENSU
AL
AOS

12 MES
0 ES

S/.
57,600

2.- el da 24/08/2015 se realiza un deposito de S/. 10000 que

paga una tasa de inters simple de 5% mensual que varia el
16/11/2015 al 4.5% mensual el 11/12/2015. a da de
21/12/2015 cual es el inters acumulado? y cual es el capital
generado?
DATOS
CAPITAL 1 = C1
INICIO : 1

S/. 10,000

24/08/2015
TIPO DE INTERS:
TAZA DE INTERS = i
MOVIMIENTO : 1
16/11/2015
TIEMPO
TRANSCURRIDO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
TOTAL

SIMPLE
5%

MENSUAL

7
30
31
16
84

DIAS
DIAS
DIAS
DIAS
DIAS

PLAZO 1 = n1
84
INTERES SIMPLE 1 =
I1
S/. 1,400
MONTO A INTERES
SIMPLE 1
S/. 11,400

DIAS

CAPITAL 2 = C2
INICIO : 2

S/. 10,000

2.8

MES
ES

16/11/2015
TIPO DE INTERS:
TAZA DE INTERS = i
MOVIMIENTO : 2
11/12/2015
TIEMPO
TRANSCURRIDO
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
TOTAL

SIMPLE
4.50%

MENSUAL

14
11
25

DIAS
DIAS
DIAS

PLAZO 2 = n2
25
INTERES SIMPLE 2 =
I2
S/. 375
MONTO A INTERES
SIMPLE 2
S/. 11,775
CAPITAL 3 = C3
S/. 10,000
INICIO : 3
11/12/2015
TIPO DE INTERS:
SIMPLE
TAZA DE INTERS = i
4.50%

DIAS

MOVIMIENTO : 3
21/12/2015
TIEMPO
TRANSCURRIDO
DICIEMBRE
TOTAL
PLAZO 3 = n3
INTERES SIMPLE 3 =
I3
MONTO A INTERES
SIMPLE 3
INTERES
ACUMULADO =
CAPITAL GENERADO
=

FECHA

10
10
10

0.833333
333

MES
ES

0.333333
333

MES
ES

MENSUAL

DIAS
DIAS
DIAS

S/. 150
S/. 11,925
S/. 1,925
S/. 11,925

CAPITA
MOVIMIEN L
TO
INICIAL

24/08/20
S/.
15 16/11/2015 10,000

TASA
DE
INTERE
S
(mensu
al)
5%

PLAZO(me
ses)

INTERES

S/.
2.8 1,400.00

CAPITA
L FINAL
S/.
11,400

16/11/20
S/.
15 11/12/2015 10,000
11/12/20
S/.
15 21/12/2015 10,000

4.50%

0.83333333
S/.
3 375.00

0.33333333
S/.
4.50%
3 150.00
INTERES
ACUMULAD S/.
O
1,925.00
CAPITAL
GENERADO
=

S/.
11,775
S/.
11,925

S/.
11,925

3.- el 07/04/2015 se realiza un deposito en el banco por 10000

que paga un tasa de inters simple de 4,5 % mensual. el
03/10/2015 se retira 300 soles la tasa varia a 3.5 % mensual al
da de 01/03/2016 cul es el inters simple acumulado?
DATOS
CAPITAL 1
= C1
INICIO : 1

S/. 10,000

07/04/2015
TIPO DE
INTERS:
SIMPLE
TAZA DE
MENSU
INTERS = i
4.50%
AL
MOVIMIENT
O:1
03/10/2015
TIEMPO
TRANSCUR
RIDO
ABRIL
23 DIAS
MAYO
31 DIAS
JUNIO
30 DIAS
JULIO
31 DIAS
AGOSTO
31 DIAS
SEPTIEMBR
E
30 DIAS
OCTUBRE
3 DIAS
TOTAL
179 DIAS
PLAZO 1 =
n1
179 DIAS
INTERES
SIMPLE 1 =
I1
S/. 2,685
MONTO A
INTERES
SIMPLE 1
S/. 12,685

5.9666666
67

MESES

INICIO : 2
03/10/2015
SE RETIRA:
CAPITAL 2
= C2
TIPO DE
INTERS:
TAZA DE
INTERS = i
MOVIMIENT
O:2
01/03/2016
TIEMPO
TRANSCUR
RIDO
OCTUBRE
NOVIEMBR
E
DICIEMBRE
ENERO
FEBRERO
MARZO
TOTAL
PLAZO 1 =
n1
INTERES
SIMPLE 2 =
I2
MONTO A
INTERES
SIMPLE 2
INTERES
ACUMULAD
O=
CAPITAL
GENERADO
=

FECHA
07/04/2015
03/10/2015

S/. 300
S/. 9,700
SIMPLE
3.50%

MENSU
AL

28

DIAS

30
31
31
29
1
150

DIAS
DIAS
DIAS
DIAS
DIAS
DIAS

150

DIAS

MESES

S/.
1,697.50
S/.
14,382.50
S/.
4,382.50
S/.
14,382.50
TASA
DE
INTERE
CAPITA
S
MOVIMIEN L
(mensu PLAZO(me
TO
INICIAL
al)
ses)
INTERES
S/.
5.9666666
S/.
03/10/2015 10,000
4.50%
67 2,685.00
S/.
S/.
01/03/2016 12,385
3.50%
5 1,697.50
INTERES S/.

CAPITAL
FINAL
S/.
12,685.00
S/.
14,382.50

ACUMULA
DO
4,382.50
CAPITAL
GENERAD
O
=

S/.
14,382.50

4.- Cul es el monto o valor futuro en 6 aos de un capital de

S/. 32,500 impuesto a una tasa de inters de 18% efectiva.
DATOS
S/.
CAPITAL = C
32,500
TIPO DE INTERS:
SIMPLE
TAZA DE INTERS =
EFECTI
i
18%
VA
TIEMPO = n

INTERES SIMPLE =
I
MONTO A INTERES
SIMPLE

AOS

7 MES
2 ES

S/.
35,100
S/.
67,600

5.-Una familia desea comprar un departamento de 120 m2, el

precio al contado es S/. 245,000 el banco le ofrece financiar
por 25 aos, a una tasa nominal de 13%. Cul es la cuota que
deber pagar mensualmente.
DATOS
CAPITAL
TASA DE
INTERES
TIEMPO
(AOS)
CUOTA
MENSUAL

S/.
245,000.00

entre 25

13%
25

S/. 922.83

6.-Se deposita S/. 2000000 por dos aos y se retira 2174000

calcular la tasa de inters usando funciones financieras.
DATOS
CAPITAL = C
PLAZO= n

S/.
2,000,000
2 AOS

MONTO
SUPONIENDO UN INTERES
SIMPLE :
TAZA DE INTERS = i

S/.
2,174,000

%
ANUA
4.35
L
=

0.3625

%
MENSUA
L

SUPONIENDO UN INTERES
COMPUESTO :
TAZA DE INTERS = i

%
%
4.259292 ANUA
0.354941 MENSUA
152
L
=
013
L