ESPECIAL: QU ES EL DERECHO BANCARIO?

: Conjunto de
normas jurdicas de Derecho Pblico, Privado y Social que regula la
prestacin del servicio del banco y crdito, la autorizacin y
funcionamiento de las instituciones bancarias e intermediarios
financieros bancarios y proteccin de los intereses del pblico
mediante las facultades otorgadas a las autoridades financieras.

UNIDAD 1
1.- CULES SON LAS NORMAS QUE REGULAN LA
ORGANIZACIN Y LOS ACTOS DE COMERCIO EFECTUADOS
POR LAS ENTIDADES BANCARIAS Y BURSTILES?
R: Ley General de Sociedades Mercantiles y el Cdigo de Comercio.
2.- QU ES LA SHCP?
R: Es la mxima autoridad en el sistema financiero mexicano, y le
corresponde otorgar las autorizaciones para que las entidades
financieras pueden organizarse y funcionar.
UNIDAD 2
3.- CULES SON LAS FUENTES QUE COMPONEN AL DERECHO
BANCARIO Y BURSTIL?
R: Fuentes constitucionales, fuentes primarias y fuentes supletorias o
secundarias.
4.- CMO EST CONSTITUIDA LA LEGISLACIN MERCANTIL?
R: Cdigo de Comercio, Ley General de Sociedades Mercantiles, Ley
General de Ttulos y Operaciones de Crdito y Ley de Concursos
Mercantiles.
UNIDAD 4
5.- MENCIONA EN QUE CONSISTE EL SISTEMA FINANCIERO.
R: Es el conjunto de regulaciones, normativas, instrumentos, personas
e instituciones que operan y constituyen el mercado de dinero y el
mercado de capitales de un pas.

6.- MENCIONA QUE SON LAS ENTIDADES O INSTITUCIONES

FINANCIERAS.
R: Son aquellas autorizadas discrecionalmente por la SHCP o por la
CNBV para constituirse como sociedades annimas de capital fijo o
variable.
UNIDAD 5
7.- QU ARTCULO DE LA CONSTITUCIN POLTICA DE LOS
ESTADOS UNIDOS MEXICANOS ESTABLECE QUE LA
ADMINISTRACIN PBLICA FEDERAL SER CENTRALIZADA Y
PARAESTATAL?
R: Articulo 90.
8.- QUINES SERN LOS ENCARGADOS DE AUXILIAR AL
SECRETARIO DE HACIENDA EN EL DESHAGO DE LOS ASUNTOS
DE LA SHCP?
R: Subsecretario de Hacienda y Crdito Publico, Subsecretario de
Ingresos, Subsecretario de Egresos, Oficial Mayor, Procurador Fiscal
de la Federacin y Tesorero de la Federacin.
UNIDAD 6
9.- CUL FUE EL FUNDAMENTO PARA LA CREACIN DE UN
BANCO CENTRAL AUTNOMO?
R: En la estabilidad derivada de las polticas monetaria y cambiaria
ms independientes del entorno poltico e internacional.
10.- CUL ES LA FINALIDAD DEL BANCO DE MXICO?
R: Exclusivamente la de emitir billetes y acuar monedas.

UNIDAD 7
11.- QU ES LA COMISIN NACIONAL BANCARIA
VALORES?

Y DE

R: Es un organismo autnomo con facultades para aprobar las ofertas

de ttulos y valores; supervisar y regular, en el mbito de su
competencia a las entidades financieras colocadas en Mxico.

12.- DNDE SE ENCUENTRA UBICADA LA CNBV?

R: Esta dentro de la administracin pblica federal, subordinada por la
SHCP.
UNIDAD 8
13.- CUL ES EL OBJETO DE LA CONSAR?
R: Supervisar y vigilar el funcionamiento de las entidades financieras
adscritas al sistema de ahorro para el retiro.
14.- CMO EST CONSTITUIDA LA JUNTA DE GOBIERNO DE
LA CONSAR?
R: El titular de la SHCP, presidente(a) de la CONSAR, dos
vicepresidentes de la misma y otros once vocales.
UNIDAD 9
15.- QU ES EL INSTITUTO PARA LA PROTECCIN AL AHORRO
BANCARIO (IPAB)?
R: Es parte integrante de la administracin pblica federal es decir un
organismo descentralizado con personalidad y patrimonio propios que
coadyuva en las operaciones de un sistema de proteccin al ahorro
bancario.
16.- MENCIONA CUAL ES LA ESTRUCTURA ORGNICA DEL
IPAB.
R: Junta de Gobierno, Secretaria Ejecutiva, Secretarias Adjuntas y
Direcciones Generales.

UNIDAD 10
17.- QUIN RIGE A LA CONDUSEF?
R: Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.
18.- MENCIONA CUAL ES EL OBJETO DE LA CONDUSEF.
R: Protege y defiende los derechos e intereses del pblico usuario de
los servicios financieros que prestan las instituciones pblicas,
privadas y del sector social debidamente autorizadas.

UNIDAD 11
19.- QU INSTITUCIN DEL GOBIERNO FEDERAL ES LA
ENCARGADA DE LAS AUTORIZACIONES DE CONSTITUCIN,
FUSIN,
ESCISIN
Y
LIQUIDACIN
DE
ENTIDADES
FINANCIERAS?
R: La Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP).
20.- MENCIONA LOS REQUISITOS PARA OBTENER LA
AUTORIZACIN DE LA SHCP Y PODER OPERAR COMO ENTIDAD
FINANCIERA.
R: Constituirse como sociedad annima de capital fijo, objeto de
prestacin de servicio correspondiente y la duracin de la sociedad
ser indefinida.
UNIDAD 12
21.- QU ES EL SERVICIO DE BANCA Y CRDITO?
R: Es la captacin de recursos del pblico en el mercado nacional para
su colocacin en el mismo pblico mediante actos causantes de
pasivo directo o contingente.
22.- CMO SE CONSIDERAN LAS OPERACIONES BANCARIAS
QUE NO SON CONSIDERADAS DE BANCA Y CRDITO?
R: Operaciones de servicios o neutras.

UNIDAD 13
23.- CMO SE ENCUENTRA CONSTITUIDO EL SISTEMA
BANCARIO MEXICANO?
R: Banco de Mxico, instituciones de banca mltiple, instituciones de
banca de desarrollo, BANSEFI y fideicomisos pblicos.
24.- CUL ES LA PRINCIPAL FUENTE DE FINANCIAMIENTO DE
LAS INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO?
R: Son los recursos canalizados a travs del presupuesto de egresos
de la Federacin.
UNIDAD 16
25.- QU ES LA CIRCULACIN DE RIQUEZA?
R: Es causa y consecuencia del desarrollo econmico.
26.- CULES SON LOS TIPOS DE SOCIEDADES MERCANTILES
QUE EXISTEN?
R: Sociedad en nombre colectivo, sociedad en comandita simple,
sociedad de responsabilidad limitada, sociedad annima y sociedad en
comandita por acciones.
UNIDAD 17
27.- QU SON LAS AFORE?
R: Son entidades financieras organizadas como sociedades annimas
de capital variable, que prestan el servicio financiero de administracin
de los fondos de los trabajadores para el retiro.
29.- QU SON LAS SIEFORES?
R: Son entidades financieras organizadas como sociedades annimas
de capital variable, que tienen como objeto invertir los recursos
provenientes de las cuentas individuales de los trabajadores en
valores de amplia liquides.

UNIDAD 18
30.- MENCIONA EN FORMA GENERAL QUE SON
SOCIEDADES COOPERATIVAS DE AHORRO Y PRSTAMO.

LAS

R: Son intermediarios financieros.

31.- CULES SON LOS TIPOS DE FONDOS QUE TIENEN LAS
SOCIEDADES O ENTIDADES QUE PARTICIPAN EN EL SECTOR
DE AHORRO Y CRDITO?
R: Fondos sociales, fondo de reserva y fondo de obra social.
UNIDAD 22
32.- MENCIONA TRES TIPOS DE PROHIBICIONES SIMILARES
PARA LAS INSTITUCIONES Y SOCIEDADES MUTUALISTAS DE
SEGUROS E INSTITUCIONES DE FIANZAS.
R: Dar en garanta sus propiedades, Otorgar avales, fianzas o
cauciones y repartir dividendos con los fondos de las reservas.
33.- QUIN O QUIENES ESTABLECEN UNA SERIE DE
PROHIBICIONES ESPECIALES PARA LAS INSTITUCIONES DE
CRDITO?
R: Las leyes mexicanas.
UNIDAD 23
34.- QU ES UNA SANCIN?
R: Es el castigo que presupone la existencia de un acto ilcito.
35.- QU ES LA REVOCACIN?
R: Es el acto administrativo que deja sin efecto otro anterior por
voluntad del otorgante.

UNIDAD 24
36.- QU ES EL DELITO FINANCIERO?
R: Es el acto tpicamente antijurdico y culpable, imputable a un
servidor pblico de una entidad gubernamental, funcionario o
empleado de una institucin financiera.
37.- QU ES EL LAVADO DE DINERO?
R: Es una serie de tcnicas, procedimientos o procesos, por medio de
los cuales los fondos obtenidos a travs de actividades ilegales o
criminales se oculte su verdadero origen, propietario o cualquier otro
factor que pueda indicar alguna irregularidad.
UNIDAD 25
38.- QU ES EL SECRETO FINANCIERO?
R: Es la obligacin que tienen las autoridades, intermediarios
financieros por conducto de sus empleados y funcionarios de guardar
reserva cierta informacin financiera que con motivo de su empleo o
profesin lleguen a conocer.
39.- CULES SON LOS TIPOS DE OPERACIONES QUE
PROTEGE EL SECRETO FINANCIERO?
R: Bancarias, fiduciarias y burstiles.
UNIDAD 26
40.- CUL ES LA FUNCIN DE LA CONDUSEF EN LA
CONCILIACIN Y ARBITRAJE ENTRE LAS PARTES?
R: Exhorta a ambas partes a resolver sus diferencias por la va ms
expedita y menos costosa.
41.- CULES SON LOS PROCEDIMIENTOS PARA LLEVAR A
CABO UNA AUDIENCIA CONCILIATORIA EN LA CONDUSEF?
R: Citacin para audiencia, rendicin de informe, informe adicional y
celebracin de la audiencia.

UNIDAD 32
42.- QU SON LOS CERTIFICADOS DE LA TESORERA DE LA
FEDERACIN (CETES)?
R: Son instrumentos de deuda gubernamental que tienen como
propsito financiar el gasto pblico y regular el flujo monetario.
43.- MENCIONA QUE SON LOS PETROBONOS.
R: Son certificados de participacin que representan derechos de sus
titulares a una parte alcuota de la propiedad del volumen del petrleo
dado en fideicomiso.