Aplicacion Informatica para Mejorar El Proceso de Incremento de Linea de Credito de Una Entidad Financiera Utilizando RUP

UNIVERSIDAD PRIVADA ANTENOR ORREGO
FACULTAD DE INGENIERA
ESCUELA PROFESIONAL DE INGENIERA DE COMPUTACIN
Y SISTEMAS
TRABAJO DE SUFICIENCIA PROFESIONAL PARA OBTENER TTULO DE

INGENIERO DE COMPUTACIN Y SISTEMAS, MEDIANTE LA MODALIDAD
DE TITULACIN PROFESIONAL EXTRAORDINARIA 2012-20
Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de

Lnea de Crdito de una Entidad Financiera, utilizando RUP
AUTOR(ES):
Br. Pedro Canales Prado
Br. Cristofer Chomba Mundaca
ASESOR:
Ing. Ral Alvarado Rodrguez
TRUJILLO PER
2012
Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de Lnea de Crdito de una Entidad
Financiera, utilizando RUP
Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de Lnea de Crdito de

una Entidad Financiera, utilizando RUP
Elaborado por:

Aprobada por:
Ing. Jorge Piminchumo Flores

Presidente
Ing. Karla Melendez Revilla

Secretario
Ing. Carlos Gaytan Toledo

Vocal
Ing. Marko Alvarado Rodriguez

Asesor
Page 2
PRESENTACIN
Seores Miembros del jurado:
De conformidad y en cumplimiento de los requisitos estipulados en el reglamento de grados y

Ttulos de la Universidad Privada Antenor Orrego y el Reglamento del Programa
Acadmico de Titulacin Profesional Extraordinaria de la Facultad de Ingeniera,

ponemos a vuestra disposicin el presente Trabajo de Suficiencia Profesional titulado:
Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de Lnea de Crdito de una
Entidad Financiera, utilizando RUP para obtener el Ttulo Profesional de Ingeniero de
Computacin y Sistemas mediante la modalidad de Titulacin Profesional Extraordinaria.
Por motivos de seguridad no se nombrar el nombre de la empresa y en el desarrollo de este
proyecto, se llamar Entidad Financiera.
El contenido del presente trabajo ha sido desarrollado tomando como marco de referencia los
lineamientos establecidos en el Curso de Titulacin Extraordinaria y los conocimientos
adquiridos durante nuestra formacin profesional, consulta de fuentes bibliogrficas
informacin obtenida en la Entidad Financiera.
Los Autores.
Page 3
DEDICATORIA
Dedico este trabajo a mis padres Ricardo y Rosa que da a da con su

cario, esfuerzo, comprensin me apoyan para lograr todos mis
objetivos. A mis hermanos Jorge, Alex, Mary, Lupe que siempre me
aconsejan, nunca me abandonan y siempre estn ah cuando ms los
necesito. A Julissa por apoyarme y darme nimos da a da para ser una
mejor persona.
Dedico este proyecto a las personas que ms quiero; Mi Padre, Mi Madre,

Mi Hermana por ser la fuente de mi motivacin para superarme cada da
ms y as poder luchar para que la vida nos depare un futuro mejor.
Page 4
RESUMEN
Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de Lnea de Crdito de
una Entidad Financiera, utilizando RUP
Por:
Actualmente las principales entidades financieras incrementan la lnea de crdito de su

cartera de
clientes forma manual. Este proceso se realiza segn las estrategias
empleadas por cada entidad financiera y los filtros que utilicen para calificar al Cliente.
El Presente proyecto se realiz en base a un estudio previo a una Entidad Financiera, en
donde se evalu y analiz el proceso manual de incremento de lnea, donde obtuvimos
como problema resaltante que este proceso se desarrollaba en un lapso de 30 das
aproximadamente.
La Entidad Financiera, no contaba con un Sistema automatizado para incrementar la lnea
de crdito al cliente, es por ello que se implemento una Aplicacin informtica para
mejorar el proceso de Incremento de Lnea de Crdito utilizando una Metodologa RUP.
Page 5
ABSTRACT
"Computer application to improve the process of increase of line of credit from a
financial institution using RUP"
By:
Currently the major financial institutions increase the line of credit from its portfolio of
clients manually. This process is carried out according to the strategies employed by each
financial institution and the filters that use to qualify the customer.
This project was carried out on the basis of a preliminary study to a financial institution,
where assessed and analyzed the manual process of increase of line, where we obtained
as a major problem that this process took place in a period of 30 days approximately.
The financial institution did not have an automated system to increase the line of credit to
the customer, that a computer application will be implemented to improve the process of
increase of line of credit using a RUP methodology.
Page 6
NDICE DE CONTENIDOS
I.
INTRODUCCIN......................................................................................................... 13
1.1. rea Temtica: ................................................................................................................... 14

1.2. Realidad Problemtica: ..................................................................................................... 15
1.3.1.
Objetivo General:..................................................................................................... 16
1.3.2.
Objetivos Especficos: ............................................................................................. 16
1.4. Aportes del Trabajo: .......................................................................................................... 16

1.5. Definicin del Problema: .................................................................................................. 17
1.6. Formulacin del Problema: .............................................................................................. 17
II.
FUNDAMENTACIN TERICA ................................................................................. 18
2.1. Fundamento: ...................................................................................................................... 18

2.1.1.
Entidad Financiera: ............................................................................................... 18
2.1.2.
Descripcin General de la Gestin Integral del Riesgo: ................................... 19
2.1.3.
Comit de Gestin Integral de Riesgos: ............................................................. 20
2.1.4.
Riesgo de Crdito: ................................................................................................. 20
2.1.5.
Riesgo Banca Personal: ....................................................................................... 20
2.1.6.
Tarjetas de Crdito: ............................................................................................... 22
2.1.7.
Gestin de Incremento de Lnea de Crdito: ...................................................... 24
2.1.8.
Inteligencia de Negocios (Business Intelligence - BI) ....................................... 24
2.1.9.
Rational Unified Process (RUP) ........................................................................... 31
2.1.9.1.
Modelado del Negocio: ............................................................................................ 32
2.1.9.2.
Lenguaje de Modelado Uml .................................................................................... 33
2.1.9.3.
Diagramas UML....................................................................................................... 34
2.1.10.
Oracle DataBase 10g:............................................................................................ 35
2.1.11.
Enterprise Architect 7.5: ....................................................................................... 37
2.1.12.
TRIAD:..................................................................................................................... 38
2.1.13.
DataStage ............................................................................................................... 39
2.2. Mtodos y Herramientas: .................................................................................................. 41

2.2.1.
Mtodos ................................................................................................................... 41
2.2.2.
Herramientas: .......................................................................................................... 42
III.
DESARROLLO DEL TRABAJO DE SUFICIENCIA PROFESIONAL ....................... 43
3.1. Captulo 1: Contexto del Negocio: ................................................................................... 43

3.1.1.
Contexto: .......................................................................................................... 43
3.1.2.
Ideas y Estrategias del Negocio en el Contexto del Proyecto: ................... 43
3.1.3.
Clientes: ............................................................................................................ 43
3.1.4.
Competidores: ................................................................................................. 43
3.1.5.
Stakeholders: ................................................................................................... 44
Page 7
3.1.6.
Procesos del Negocio: .................................................................................... 44
3.1.7.
Seleccin de las Estrategias de Implementacin: ....................................... 44
3.1.8.
Seleccin de la Metodologa de Desarrollo: ................................................. 44
3.1.9.
Seleccin del mbito de Implementacin: ................................................... 45
3.2. Captulo 2: Diagrama Pictogrfico Actual y Propuesto ................................................. 46

3.2.1
Pictogramas: .................................................................................................... 46
3.2.1.1.
Pictograma Situacin Actual: ......................................................................... 46
3.2.1.2.
Pictograma de Solucin:................................................................................. 47
3.3. Captulo 3: Modelado del Negocio ................................................................................... 48

3.3.1
Lista de Potenciales Requerimientos: ........................................................... 48
3.3.2
Diagrama Caso de Uso del Negocio .............................................................. 48
3.3.3
Diagrama de Objeto del Negocio: .................................................................. 49
3.3.4
Diagrama de Caso de Uso de Requerimientos: ........................................... 50
3.3.5
Especificacin de Caso de Usos: .................................................................. 51
3.3.5.1.
Especificacin de Consultar Informacin Rcc: .................................................. 51
3.3.5.2.
Especificacin de Consultar EntidadRcc: .......................................................... 51
3.3.5.3.
Especificacin de Registrar Riesgo Cliente: ...................................................... 52
3.3.5.4.
Especificacin de Consultar Riesgo Cliente: ..................................................... 52
3.3.5.5.
Especificacin de Registrar Estrategia:.............................................................. 53
3.3.5.6.
Especificacin de Registrar Variable: ................................................................. 53
3.3.5.7.
Especificacin de ResultanteCuenta: ................................................................. 54
3.3.5.8.
Especificacin de Registrar ResultanteCliente: ................................................ 54
3.3.5.9.
Especificacin de Registrar Cuenta Objetiva: ................................................... 55
3.3.5.10. Especificacin de Registrar Incremento de Lnea: ............................................ 55

3.3.5.11. Especificacin de Consultar Tarjeta: .................................................................. 56
3.3.6
Diagrama De Dominio: .................................................................................... 57
3.3.7
Diagrama de Comunicaciones: ...................................................................... 58
3.3.7.1.
Diagrama de Comunicacin: Consultar Informacin Rcc: ...................................... 58
3.3.7.2.
Diagrama de Comunicacin: Consultar Entidad Rcc: ............................................. 58
3.3.7.3.
Diagrama de Comunicacin: Registrar Riesgo Cliente: .......................................... 59
3.3.7.4.
Diagrama de Comunicacin: Consultar Riesgo Cliente: ......................................... 59
3.3.7.5.
Diagrama De Comunicacin: Registrar Estrategia: ................................................ 60
3.3.7.6.
Diagrama de Comunicacin: Registrar Variable: .................................................... 60
3.3.7.7.
Diagrama de Comunicacin: Registrar Resultante Cuenta .................................... 61
3.3.7.8.
Diagrama de Comunicacin: ResultanteCliente: .................................................... 61
3.3.7.9.
Diagrama de Comunicacin: Registrar Cuentas Objetivas: .................................... 62
3.3.7.10. Diagrama de Comunicacin: Registrar Incremento Lnea: ..................................... 62

3.3.8
3.3.8.1.
Diagrama de Secuencia .................................................................................. 63

Diagrama de Secuencia: Consultar Informacion_Rcc: ..................................... 63
Page 8
3.3.8.2.
Diagrama de Secuencia: Consultar Riesgo Cliente: .......................................... 63
3.3.8.3.
Diagrama de Secuencia: Registrar Cuentas Objetivas: .................................... 64
3.3.8.4.
Diagrama de Secuencia: Registrar Estrategia: .................................................. 64
3.3.8.5.
Diagrama de Secuencia: Registrar Riesgo Cliente: ........................................... 65
3.3.8.6.
Diagrama de Secuencia: Registrar Variable: ...................................................... 65
3.3.8.7.
Diagrama de Secuencia: Registrar ResultanteCuenta ...................................... 66
3.3.9
Diagrama de Clases......................................................................................... 67
3.3.10
Diagrama de Componentes: ........................................................................... 68
3.3.11
Diagrama de Despliegue: ................................................................................ 69
3.4. Captulo 4: Prototipos y Diseos de Pruebas: ............................................................... 70

3.4.1
Prototipos Triad: .............................................................................................. 70
3.4.1.1.
Principales Variables de Triad: ............................................................................ 70
3.4.1.2.
Programando Variables para ser Usadas por Triad: ......................................... 71
3.4.1.3.
Utilizando Triad PCTMS, para utilizar las Variables .......................................... 72
3.4.1.4.
rbol de Decisin TRIAD: ..................................................................................... 73
3.4.1.5.
Diseo de una Estrategia para Persona Trabajo Dependiente: ....................... 73
3.4.1.6.
Diseo de una Estrategia para Persona Trabajo Dependiente: ....................... 74
3.4.1.7.
Prototipos Jobs diseados en DataStage para Incrementar Lnea de Crdito
de los Clientes......................................................................................................................... 75
3.4.1.7.1. Job Contenderor .................................................................................................... 75
3.4.1.7.2. Job que extrae el periodo para Incrementar la Lnea ........................................ 75
3.4.1.7.3. Job de Extraccin de Tabla Resultante Cliente y guardando en Incremento 76
3.4.1.7.4. Job que guarda las Cuentas Objetivas y genera Archivos en un determinado
Servidor para ser ledos por el Sistema Tarjeta (HOST) ..................................................... 76
3.4.1.7.5. Jobs que Integra los Archivos enviados por Sistema Tarjetas (HOST) y
guarda las cuentas incrementadas a los clientes ............................................................... 77
3.4.2
Diseo de Pruebas: ......................................................................................... 78
3.4.2.1.
Reporte Tarjetas 1: Da 09/11/2012: ..................................................................... 78
3.4.2.2.
Reporte Tarjetas 2: Da 16/11/2012: ..................................................................... 79
3.5. Captulo 5: Plan de Desarrollo y Presupuesto: .............................................................. 80

3.5.1
Cronograma de Actividades: ................................................................................... 80
3.5.2
Presupuesto: .................................................................................................... 81
IV.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ............................................................. 84
4.1. Conclusiones: .................................................................................................................... 84

4.2. Recomendaciones: ............................................................................................................ 85
V.
REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS Y/O ENLACES WEB........................................ 86
VI.
ANEXOS ..................................................................................................................... 87
Page 9
NDICE DE FIGURAS
Figura 1: reas de Sistemas de Informacin Segn la ACM y la IEEE ...................................... 14
Figura 2: Modelo Organizacional que Soporta la Gestin Integral de Riesgos .......................... 19
Figura 3: Colocaciones de Tarjeta Crdito .................................................................................. 23
Figura 4: Modelo Integral de una solucin de BI ........................................................................ 27
Figura 5: DataWarehouse e Inteligencia de Negocios ................................................................ 29
Figura 6: Esquema DataWareHouse toma de decisiones .......................................................... 29
Figura 7: Estructura bsica del DataWarehouse ........................................................................ 30
Figura 8: Fases y Flujos de Trabajo de RUP .............................................................................. 31
Figura 9: UML 2.0 ........................................................................................................................ 34
Figura 10: Base de Datos ORACLE ............................................................................................ 37
Figura 11: Herramienta Enterprise Architect ............................................................................... 38
Figura 12: Pictogrfico de Situacin Actual ................................................................................ 46
Figura 13: Pictogrfico Solucin .................................................................................................. 47
Figura 14: Casos de Uso de Negocio ......................................................................................... 48
Figura 15: Diagrama de Objeto de Negocio ................................................................................ 49
Figura 16: Diagrama de Casos de Uso de Requerimientos ....................................................... 50
Figura 18: Diagrama de Dominio ................................................................................................ 57
Figura 19: Diagrama de Comunicacin, Consultar InformacinRcc ........................................... 58
Figura 20: Diagrama de Comunicacin, Consultar EntidadRcc .................................................. 58
Figura 21: Diagrama de Comunicacin, Registrar Riesgo Cliente ............................................. 59
Figura 22: Diagrama de Comunicacin, Consultar Riesgo Cliente ............................................. 59
Figura 23: Diagrama de Comunicacin, Registrar Estrategia ..................................................... 60
Figura 24: Diagrama de Comunicacin, Registrar Variable ........................................................ 60
Figura 25: Diagrama de Comunicacin, Registrar ResultanteCuenta ........................................ 61
Figura 26: Diagrama de Comunicacin, Registrar ResultanteCliente ........................................ 61
Figura 27: Diagrama de Comunicacin, Registrar Cuentas Objetivas ....................................... 62
Figura 28: Diagrama de Comunicacin, Registrar Incremento de Lnea .................................... 62
Figura 29: Diagrama de Secuencia, Consultar Informacion_Rcc ............................................... 63
Figura 30: Diagrama de Secuencia, Consultar Riesgo Cliente ................................................... 63
Figura 31: Diagrama de Secuencia, Registrar Cuentas Objetivas ............................................. 64
Figura 32: Diagrama de Secuencia, Registrar Estrategia ........................................................... 64
Figura 33: Diagrama de Secuencia, Registrar Riesgo Cliente ................................................... 65
Figura 34: Diagrama de Secuencia, Registrar Variables ............................................................ 65
Figura 35: Diagrama de Secuencia, Registrar ResultanteCuenta .............................................. 66
Figura 36: Diagrama de Clases................................................................................................... 67
Figura 37: Diagrama de Componentes ....................................................................................... 68
Page 10
Figura 38: Diagrama de Despliegue............................................................................................ 69

Figura 39: Principales Variables de Triad ................................................................................... 70
Figura 40: Programacin de Variables ........................................................................................ 71
Figura 41: Triad PCTMS ............................................................................................................. 72
Figura 42: Triad PCTMS 2 .......................................................................................................... 72
Figura 43: rbol de Decisin TRIAD. .......................................................................................... 73
Figura 44: Diseo de una Estrategia para Persona Trabajador Dependiente ............................ 73
Figura 45: Diseo de una Estrategia para Persona Trabajador Dependiente ............................ 74
Figura 46: Prototipo, Job Contenedor ......................................................................................... 75
Figura 47: Extractor del Periodo Actual ...................................................................................... 75
Figura 48: Extraccin de ResultanteCliente ................................................................................ 76
Figura 49: Prototipo, guardar Cuentas Objetivas y generar archivos para Sistema Tarjeta
(Host) ........................................................................................................................................... 76
Figura 50: Prototipo, Respuesta del Host ................................................................................... 77
Figura 51: Reporte de Prueba para ver si se Incremento la Lnea al Cliente o no Existe el
Cliente ......................................................................................................................................... 78
Figura 52: Reporte Tarjetas Rechazadas ................................................................................... 79
Figura 53: Muestra el Cronograma de Actividades ..................................................................... 80
Page 11
INDICE DE TABLAS
Tabla 1: Fases de la Metodologa RUP ...................................................................................... 41
Tabla 2: Especificacin Caso de Uso, Consultar InformacinRcc .............................................. 51
Tabla 3: Especificacin Caso de Uso, Consultar EntidadRcc .................................................... 51
Tabla 4: Especificacin Caso de Uso, Registrar Riesgo Cliente ............................................... 52
Tabla 5: Especificacin Caso de Uso, Consultar Riesgo Cliente ............................................... 52
Tabla 6: Especificacin Caso de Uso, Registrar Estrategia ....................................................... 53
Tabla 7: Especificacin Caso de Uso, Registrar Variable .......................................................... 53
Tabla 8: Especificacin Caso de Uso, Registrar ResultanteCuenta ........................................... 54
Tabla 9: Especificacin Caso de Uso, Registrar ResultanteCliente ........................................... 54
Tabla 10: Especificacin Caso de Uso, Registrar Cuenta Objetiva ............................................ 55
Tabla 11: Especificacin Caso de Uso, Registrar Incremento de Lnea..................................... 55
Tabla 12: Especificacin Caso de Uso, Consultar Tarjeta .......................................................... 56
Tabla 13: Presupuesto de Recurso Humanos ............................................................................ 81
Tabla 14: Presupuesto Materiales Escritorio .............................................................................. 81
Tabla 15: Presupuesto Suministro Cmputo .............................................................................. 81
Tabla 16: Presupuesto Equipos .................................................................................................. 82
Tabla 17: Presupuesto Software ................................................................................................. 82
Tabla 18: Presupuesto de Servicios ........................................................................................... 82
Tabla 19: Presupuesto Total ....................................................................................................... 83
Page 12
I.
INTRODUCCIN
La toma de decisiones apropiadas en cualquier mbito de la vida requiere informacin como

recurso indispensable, aceptndose que sin acceso a ella no se puede aspirar al desarrollo, lo
cual obliga a las empresas a adquirir nuevas tecnologas a fin de incluirlas en el desarrollo de
sus procesos con la finalidad de mantenerse competitivos en un mercado verstil.
Las empresas dedicadas a la gestin financiera, tienden a automatizar sus procesos para que
sean giles y disponibles en todo momento y lograr tener una mejor aplicacin o producto
tecnolgico para lograr una ventaja competitiva y ser mejores o diferentes a la competencia.
Por eso que hoy en da existe una mayor participacin de TI en los procesos de las empresas
para lograr satisfacer las necesidades y cubrir las expectativas de los clientes.
Una de estas tecnologas es la Aplicacin Triad, que es un motor de decisiones que usa la
Entidad Financiera para lograr gestionar el puntaje de clientes cuando realizan una compra en
cualquier establecimiento con la tarjeta propia de la Entidad Financiera. Pero la Entidad
Financiera necesita lograr Incrementar la Lnea de Crdito de sus Clientes de manera
automatizada, por este motivo usar la Aplicacin Triad y su gran Motor de Decisiones para
implementar estrategias de Incremento de Lnea y as poder lograr una ventaja competitiva que
lo diferencien del resto.
Con la aplicacin el proceso de incremento de lnea de crdito ser rpido y de forma

automtica, brindando la informacin necesaria en un tiempo prudente, lograr poder salir a
campaa 15 das antes que el proceso manual, captando mayor clientes y ser los mejores en
captacin e incremento de lnea de crdito a los clientes de la Entidad Financiera.
Page 13
1.1. rea Temtica:

Nuestro proyecto corresponde a los Sistemas de Informacin (SI), centrada
principalmente
en
una
aplicacin
informtica,
en
general
es
un
programa compilado (aunque a veces interpretado), escrito en cualquier lenguaje de

programacin, diseado para facilitar al usuario la realizacin de un determinado tipo
de trabajo. Posee ciertas caractersticas que le diferencia de un sistema operativo (que
hace funcionar al ordenador), de una utilidad (que realiza tareas de mantenimiento o
de uso general) y de un lenguaje (con el cual se crean los programas informticos).
Suele resultar una solucin informtica para la automatizacin de ciertas tareas
complicadas como la del Proceso de Incremento de Lneas de Crdito. Ciertas
aplicaciones desarrolladas 'a medida' suelen ofrecer una gran potencia ya que estn
exclusivamente diseadas para resolver un problema especfico. Otros, llamados
paquetes integrados de software, ofrecen menos potencia pero a cambio incluyen
varias aplicaciones, como un programa procesador de textos, de hoja de clculo y de
base de datos.
Figura 1: reas de Sistemas de Informacin Segn la ACM y la IEEE

Fuente: (ACM, 2008)
Page 14
1.2. Realidad Problemtica:

La Entidad Financiera con sede principal en Lima; se fund el primero de mayo de
1897.
Asimismo en Entidad Financiera no cuenta con un Sistema u aplicacin automatizado
de Gestin de Incremento de Lnea de Crditos. Este proceso se hace de forma
manual por el rea Comercial del Banco, conjuntamente con el rea de Riesgos de
Banca Persona.
Primero se trabaja una base inicial con datos del DataWareHouse de todos los clientes
que tienen tarjetas de crdito mercadeables.
Se generan 2 tablas con los datos de cuentas y de clientes en las que se marcan a las
cuentas y clientes que van descalificando de acuerdo a los filtros establecidos (filtros
de riesgos y aquellos clientes que se encuentre en la Base de Datos de clientes que
pueden caer en deuda), posteriormente se crea la tabla de tarjetas y se elige de
acuerdo a prioridades definidas la cuenta en la cual se realizar el incremento.
Una vez generada las bases de clientes calificados con lnea aprobada para el
incremento de lnea, se realizan 2 validaciones, la primera a cargo de Inteligencia
Comercial y la segunda por Riesgos.
Luego de pasar por ambas certificaciones, se procede con la generacin de las
interfaces para las cargas en Sistemas y la carga en s para generar el incremento de
lnea.
Es importante mencionar que en caso el cliente tenga ms de 1 cuenta hbil para el
incremento, se seleccionan las 2 mejores cuentas bajo criterios de rentabilidad y
facturacin.
Para el score (comportamiento de riesgo) del cliente se utiliza un mix de scores con
la siguiente prioridad:
Score de comportamiento (desarrollado por Fair Isaac)
Si no tiene score de comportamiento se asigna el score de aplicacin (cda)
Si no tiene score de comportamiento ni el de aplicacin se asigna el score de
bur (elaborado en Inteligencia Comercial por el equipo de Inteligencia de
Negocios)
Producto de este mix de scores se obtienen los valores correspondientes y los
rechazados son eliminados de la campaa.
Page 15
El rea comercial manda al rea de Administracin la lista de clientes que se les ha

incrementado su lnea de crdito. Para que el rea de administracin se encargue de
contactar a los clientes, envindoles correos, llamndolos, etc.
1.3. Objetivos:
1.3.1.
Objetivo General:
Disear una aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de
Lnea de Crdito de la Entidad Financiera, utilizando RUP.
1.3.2.
Objetivos Especficos:
Realizar un Anlisis para profundizar en la problemtica del Incremento de
Lneas de Crdito.
Modelado de Negocio de la Entidad Financiera.
Realizar el modelo de Requerimientos del Proceso de Incremento de Lnea de
Crdito usando Enterprise Architect 7.5.
Realizar el Anlisis y Diseo de una estrategia de incremento de Lnea de
Crdito usando Triad 8.0.
Elaborar un prototipo de Job usando IBM Director y Diseador de Websphere
DataStage V 8.1 como herramienta E.T.L.
1.4. Aportes del Trabajo:

El presente trabajo contribuir a:
1.4.1.
Aporte Acadmico:
Brindar una aplicacin para mejorar el proceso de Incremento de Lnea de
Crdito de los Clientes.
1.4.2.
Aporte Tecnolgico:
Brindar una solucin que ayudar al rea Comercial y el rea de Riesgo
Banca Persona a tomar decisiones de Gestin los Incrementos de Lnea
de Crdito de una manera automatizada.
Page 16
1.4.3.
Aporte Econmico:
Reduccin de Recursos, para calcular los Incrementos de Lnea de
crdito de los Clientes.
1.4.4.
Aporte a la Empresa:
Aumentar la Rentabilidad del Banco.
Aumenta la cartera de Cliente.
Promueve la Fidelista al Cliente.
Reduce demandas de incrementos.
1.4.5.
Aporte Social:
Mayor disponibilidad de crdito al Cliente al momento de realizar sus
compras.
Mayor demanda de tarjeta de crdito.
1.5. Definicin del Problema:

A inicios del 2012, se inicio el anlisis del proceso manual de incremento de lnea de
crdito realizado mensualmente por el rea Comercial, presentando los siguientes
problemas:
El clculo de incremento de lnea de crdito a los clientes es muy tedioso, porque
se tiene que excluir a los clientes de acuerdo a los filtros establecidos verificando
su informacin crediticia y sobre todo que no se encuentran en la base de datos
de Clientes que pueden caer en deuda, elaborada por el rea de Riesgos.
El proceso de campaa de incremento de lnea a los clientes estaba listo a
finales de cada mes, teniendo el Riesgo de que otra entidad financiera haya
ofrecido un incremento de lnea a nuestros clientes potenciales.
Excluan a clientes potenciales de la campaa mensual de incremento de lnea
por un filtro mal definido de parque activo.
El proceso manual de incremento de lnea de crdito del cliente se demora 30
das aproximadamente, luego proceden a comunicar al cliente. Logrando captar
menos clientes y sobre todo perdiendo mucho tiempo, si queremos anticiparnos
a la competencia.
1.6. Formulacin del Problema:
De qu manera se puede hacer eficiente el proceso de incremento de lnea de
Crdito de la Entidad Financiera usando las Tics?
Page 17
II.
FUNDAMENTACIN TERICA
2.1. Fundamento:
2.1.1. Entidad Financiera:
Es una entidad financiera del Per que presta los servicios de banca y finanzas, as
como tambin brinda servicios adicionales a los que decidan abrir cuentas. Su sede
principal se encuentra en Lima, Per.
La Entidad Financiera del Per fue fundada el 1 de mayo de 1897, y su primer local
se ubic en el Centro histrico de Lima. El primer directorio sera presidido por
Elas Mujica. En 1934 se abren las oficinas en las ciudades de Chiclayo y Arequipa.
Un ao ms tarde, se les uni las sucursales en Piura y Sullana. Posteriormente, se
contina con la apertura de nuevas oficinas en varias ciudades del pas.
Con la compra de las acciones del banco por parte del Banco de la Nacin en 1970,
la Entidad Financiera pasa a formar parte de la Banca Asociada del pas
El 20 de julio de 1994, Carlos Rodrguez Mendoza (junto a un grupo de
accionistas estadounidenses) compr el casi 91% de las acciones del banco que
fueron inmediatamente transferidas al IFH, el resto fueron vendidas a algunos
trabajadores de la empresa. En 1997, los nuevos dueos deciden por su nombre, a
la vez que cambio su forma de atencin tradicional por una forma ms
personalizada.
Hasta la fecha, la Entidad Financiera ha conseguido establecer ms de 200
agencias (llamadas tiendas financieras) en todo el pas y 1.250 cajeros automticos
distribuidos por todo el Per (la red de Cajeros), y cuenta con 1.200.000 clientes
minoristas y comerciales, que lo convierte en uno de los bancos ms slidos de
Per.
En 2007, Ia Entidad Financiera inaugur una agencia de negocios en ShangaiChina con el fin de facilitar las negociaciones entre chinos y peruanos.
El banco cuenta con una universidad corporativa perteneciente al Grupo
denominada Universidad Corporativa. Esta organizacin brinda servicios de
formacin a los ms de 20,000 colaboradores de las empresas del Grupo. (Entidad
Financiera, 2010).
Page 18
2.1.2. Descripcin General de la Gestin Integral del Riesgo:

El objetivo principal es garantizar un adecuado perfil de riesgos acorde con el apetito
y tolerancia definidos por la alta direccin, logrando obtener balance entre rentabilidad
y el riesgo, otorgando un crecimiento sostenible de los negocios en los que en Banco
participa.
En el ao 2011 se ha trabajado en mejoras y desarrollos de metodologas que han
permitido optimizar la Gestin Integral de Riesgos en la Entidad Financiera,
manteniendo un adecuado ndice de cartera atrasada (1.5%) similar al ao anterior y
de cobertura de 274% (269% a diciembre de 2010).
La Gestin Integral de Riesgos en la Entidad Financiera es un proceso permanente
que abarca a toda la organizacin. Participan activamente en esta gestin el
Directorio, los comits especializados entre los que destaca el Comit de Gestin
Integral de Riesgos, la Gerencia General, la Vicepresidencia de Riesgos, las diversas
vicepresidencias de negocio y soporte, las gerencias de divisin y en general a todo
el conjunto de colaboradores de la institucin.
En el siguiente grfico se muestra el modelo organizacional que soporta la Gestin
Integral de Riesgos del Banco. (Entidad Financiera, 2012)
Figura 2: Modelo Organizacional que Soporta la Gestin Integral de Riesgos

Fuente: (Entidad Financiera, 2012)
Page 19
2.1.3. Comit de Gestin Integral de Riesgos:

Este rgano colegiado dependiente del Directorio celebr sesiones ordinarias
mensuales, durante las cuales se revisaron las principales exposiciones en los
diversos tipos de riesgo que gestiona Banco.
El Comit tuvo la responsabilidad de revisar y aprobar las propuestas de modificacin
de las polticas de riesgos, los niveles de apetito y tolerancia al riesgo y ejerci un
monitoreo permanente de problemas potenciales que puedan afectar el cumplimiento
de la estrategia del Banco. Los temas tratados y los acuerdos adoptados en el Comit
fueron permanentemente informados al Directorio. (Entidad Financiera, 2012)
2.1.4. Riesgo de Crdito:
La posibilidad de prdida en las carteras crediticias quela Entidad Financiera
administra requiere ser mitigado. Para ello se cuenta con capacidades desarrolladas
para la identificacin, medicin, gestin y control de los riesgos, incluyendo pautas
para la concesin de crditos, polticas de concentracin del portafolio, la
identificacin de la incertidumbre y el retorno que compensa dichos riesgos.
Para efectos de su gestin de riesgos, la cartera de clientes se encuentra clasificada
en tres bancas:
Banca Comercial.
Banca Personas.
Banca Pequea Empresa.
2.1.5. Riesgo Banca Personal:
La Divisin de Riesgos Banca Personal tiene como objetivo garantizar un sano
desarrollo y crecimiento de los negocios de tarjetas de crdito, crditos por convenio,
crditos hipotecarios, prstamo en efectivo y crditos vehiculares, estableciendo
estrategias que permitan mejorar o mantener la calidad del portafolio. Esto permitir
lograr un equilibrio adecuado entre rentabilidad y riesgo.
Para ello se cuenta con herramientas tecnolgicas de clase mundial y sistemas de
informacin, que soportan las operaciones de crdito para productos de Banca
Personal, brindando efectividad, agilidad y homogeneidad en los procesos de
decisin.
Asimismo,
permite
identificar
variables
discriminantes
de
riesgo,
proponiendo un monitoreo predictivo de la cartera.
Page 20
Durante el ao 2011 se utiliz el Score de Comportamiento en el modelo para la

construccin del presupuesto de provisiones del 2012. Tambin se incorpora en las
estrategias comerciales de Tarjeta de Crdito logrando mejorar el control de las
exposiciones, al ser una herramienta de anlisis con mayor capacidad de prediccin.
(Entidad Financiera, 2012).
Durante el proceso de Originacin, el rea de Admisin de Riesgos de
Banca Personal realiza la evaluacin crediticia de las solicitudes de crdito de
los clientes persona natural. Utiliza un conjunto de herramientas de
informacin, tales como:
Workflow de adquisicin banca personal: tiene por objetivo ordenar el flujo de

procesos y distribuir las cargas de solicitudes de crditos, segn las
condiciones deseadas. Asimismo, es posible establecer alertas ante eventuales
problemas o dificultades presentados en algn canal o punto de ventas,
producto o perfil especfico de clientes. (Entidad Financiera, 2012)
Motor de decisiones de crdito: facilita la implementacin de las reglas

generales de negocio, las reglas particulares de cada producto, la posibilidad
de introducir reglas Challenger y la implementacin de modelos estadsticos.
(Entidad Financiera, 2012)
Sistema gerencial de informacin: facilita el trabajo de evaluacin crediticia,

centralizando toda la informacin necesaria para la toma de decisiones.
(Entidad Financiera, 2012)
El rea de Control y Gestin de Riesgos Banca Personal: Tiene por funcin
(i) validar y registrar informacin de solicitudes de crdito de clientes y
prospectos de la cartera de Banca Personal, (ii) definir las polticas de crdito
que permitan un crecimiento sano de la cartera de Banca Personal, revisarlas y
evaluarlas peridicamente, (iii) implementar modelos scoring, modelos
predictivos de riesgo en las etapas de originacin, recuperacin y mercadeo de
cartera, monitoreando la performance del riesgo de crdito de la calidad de
cartera segmentada con el score de clientes. (Entidad Financiera, 2012)
El rea de Gestin y Seguimiento del Riesgo: Tiene como funcin (i)
monitorear el comportamiento de la cartera crediticia, (ii) identificar y analizar
los riesgos de crdito que permita generar y vigilar el cumplimiento del
presupuesto en el gasto de provisiones, (iii) construir escenarios de estrs, y
(iv) predecir riesgos potenciales, comunicando oportunamente a la Alta
Direccin, acerca del nivel de exposicin, para una adecuada toma de
decisiones. (Entidad Financiera, 2012)
Page 21
La Divisin de Cobranzas de Banca Personal: Se encarga de la

recuperacin de aquellos crditos con signos de deterioro para lo cual emplea
diversas estrategias, dependiendo del nmero de das vencidos y exposicin.
Estas estrategias consideran la gestin de clientes mediante gestores telefnicos,
cobranza domiciliaria cobranza prejudicial, judicial y en el caso de los crditos
castigados a travs de empresas especializadas. (Entidad Financiera, 2012)
2.1.6. Tarjetas de Crdito:
El negocio de tarjetas de crdito tuvo un buen desempeo en el 2009: super el
milln de tarjetas emitidas, mantuvo el liderazgo en el mercado de tarjetas de crdito,
mejor la eficiencia operativa e implement herramientas de riesgos y cobranzas de
clase mundial.
Durante el 2009 el parque de tarjetas creci 21.5%, alcanzando las 1, 147,790
unidades, mientras que la cartera vigente super los S/.1, 469 millones, registrando
un crecimiento de 3.0% respecto al ao anterior. Este crecimiento permiti a la
Entidad Financiera retener el liderazgo del mercado de tarjetas con una participacin
de 20.3%.
El menor crecimiento de las colocaciones durante el 2009 se explica principalmente
por la importante desaceleracin de la economa durante el ao. La colocacin de
tarjetas de crdito se realiz con estricta aplicacin de los procedimientos de
aprobacin de crditos y seguimiento de riesgos. En el segundo semestre del ao, la
Entidad Financiera implement una nueva plataforma de evaluacin crediticia y un
nuevo sistema de cobranzas con estndares de clase mundial. La implementacin de
la suite Fair Isaac para riesgos y cobranzas contempla tanto modernas herramientas
tecnolgicas y estadsticas como la mejora de procesos.
Las medidas y sistemas implementados permitieron mitigar los niveles de riesgo,
estabilizar los niveles de morosidad y mantener un adecuado nivel de calidad de
cartera.
Durante el 2009 se realiz un manejo estratgico de las tarjetas a travs de
propuestas de valor diferenciadas para cada uno de los segmentos tradicionales y notradicional. As, la tarjeta Vea Visa tuvo un excelente desempeo acompaando la
expansin de Supermercados Peruanos, socio estratgico de la Entidad Financiera,
tanto en Lima como en provincias. Durante el ao se inauguraron 9 Centros de
Tarjeta Vea, bajo un nuevo formato, para atender mejor a los clientes. Al cierre del
Page 22
ao, el parque de tarjetas Vea Visa super las 725 mil unidades y la Tarjeta Vea Visa
se convirti en el principal medio de pago en el supermercado.
En el ltimo trimestre del ao, la Entidad Financiera firm una alianza con la aerolnea
TACA y lanz al mercado la tarjeta American Express la Entidad Financiera Distancia,
la mejor tarjeta de crdito de millas en el mercado peruano. La nueva tarjeta permite
no slo el canje de boletos areos en TACA sino acceso a todos los premios
administrados por el programa Distancia y muchos otros beneficios para los viajeros.
Adicionalmente, junto con el Centro Comercial Mega plaza, se relanz la Tarjeta
Mega Plaza la Entidad Financiera Visa con un atractivo programa de recompensas
denominado Mundo Estrella, a fin de atender las necesidades de los clientes en el
cono norte.
En el segmento de tarjetas tradicionales Visa, MasterCard y American Express del
banco tambin se alcanz un crecimiento importante en colocaciones y facturacin a
travs de propuestas y promociones innovadoras como la exitosa Experiencia en la
Entidad Financiera, por la cual el banco se hizo acreedor al Premio Amauta de
Bronce, en la categora Marketing Integrado.
Finalmente, durante el ao se ampliaron y modernizaron las instalaciones del Centro
Cvico, lo que permiti a la Entidad Financiera alcanzar importantes ahorros en gastos
operativos que se tradujeron en un manejo ms eficiente y rentable de la operacin y
contribuyeron a la mejora del ratio de eficiencia del banco. (Entidad Financiera, 2010)
Figura 3: Colocaciones de Tarjeta Crdito

Fuente: (Entidad Financiera, 2012)
Page 23
2.1.7. Gestin de Incremento de Lnea de Crdito:

La gestin de Incremento de Lnea de crdito es la estrategia de decisin ms
rentable para el banco, porque ah se define a los clientes que se les aumentara su
lnea de crdito segn los filtros establecidos por el banco.
Tiene las siguientes caractersticas:
Consiste en permitir la gestin de la exposicin y los incrementos de lnea
mediante estrategias de prstamo de nivel de cliente o de cuenta a travs de
relaciones de varios productos.
Proactivamente, incrementa
y disminuye los incrementos de lnea de Crdito
para cualquier tipo de producto de crdito (Tarjetas, Cuenta Corriente, Prstamos,

etc.)
Automatizacin de las estrategias con una frecuencia predeterminada de
funcionamiento.
2.1.8. Inteligencia de Negocios (Business Intelligence - BI)
Uno de los recursos ms importantes de cualquier organizacin es la informacin,
gracias a ella se pueden tomar decisiones que permiten mejorar el rumbo de las
empresas e instituciones. Hay que saber escuchar lo que nos dicen los datos que
da con da genera una organizacin, si estamos interesados en descubrir las nuevas
necesidades de nuestros usuarios, o bien, deseamos mejorar nuestros procesos.
La Inteligencia de Negocios es un concepto que hace referencia a las tcnicas de
anlisis de datos destinados a encontrar informacin til para la toma de decisiones,
incluido el conjunto del software que aporta las interfaces y funciones necesaria que
apoyan dicho proceso.
De esta forma, los sistemas analticos o de toma de decisiones recuperan los datos
de las operaciones diarias de la organizacin, generados por los sistemas
transaccionales, y los procesan, con objeto de tenerlos disponibles para los
tomadores de decisiones.
El desarrollo de sistemas analticos es un tema complejo, con algunas dcadas de
evolucin, y con aportaciones de reas como la inteligencia artificial, que ha
incorporado tcnicas como la minera de datos (descubrimiento de patrones), el data
warehousing (anlisis multidimensional de informacin) y el OLAP (Procesamiento
Analtico en Lnea, por sus siglas en ingls On-line Analitical Processing).
Page 24
Los sistemas analticos operan con aplicaciones ya existentes como SAP (Systems,
Applications and Products in Data Processing), adems, cuentan con interfaces para
hacer consultas desde el Web.
Se distinguen tres tipos tomadores de decisiones, a saber:
a) Los ejecutivos, quienes toman decisiones de forma analtica e intuitiva, y
necesitan mucha informacin debido a que sus decisiones son de tipo estratgico.
b) Los administradores y analistas, responsables de decisiones de tipo tctico,
quienes lo hacen de manera analtica y tambin demandan informacin considerable.
c) Los empleados, que toman decisiones rutinarias y cuentan con datos limitados a
su dominio.
De acuerdo con cada tipo tomador de decisin, los administradores de informacin
debemos ofrecer diferentes herramientas de software, as como distintas formas de
presentar la informacin para facilitar la tarea de anlisis.
Las herramientas dinmicas para toma de decisiones (como las simulaciones, el
anlisis de escenarios y las representaciones en grficas), son adecuadas para los
ejecutivos y los administradores.
Por su parte, las herramientas estticas, as como la representacin de la informacin
en una vista o reporte, son las ms convenientes para los empleados.
2.1.8.1. Funcionalidad de los Sistemas Analticos:
Las principales funciones que los sistemas analticos incluyen, son:
Consultas ad-hoc: Permiten a los expertos tomadores de decisiones no
depender del rea de sistemas para realizar una consulta o cruce de
informacin. Para efectuar este tipo de consultas es imprescindible que el
rea de sistemas genere previamente una descripcin en el sistema, a travs
de la definicin de metadatos y de los conceptos de negocio que maneja el
experto tomador de decisin.
Con ayuda de los metadatos, el informtico hace la traduccin entre los
campos de la base de datos para formar los conceptos de negocios, que
maneja el experto tomador de decisiones.
Page 25
Sistema de semforos: mediante ste se puede visualizar el nivel de los

indicadores claves del negocio para alertar sobre los problemas que puedan
ocurrir en los procesos.
Cruces de informacin: Ordenamientos y agrupamientos de informacin por
regin, producto y usuario, entre otros conceptos.
Sumarizacin.
Comparacin de conceptos de negocio en diferentes periodos.
Generacin de grficos para visualizar de forma sencilla la informacin.
2.1.8.2. Aplicaciones de los Sistemas Analticos
La nueva generacin de servicios financieros puede ofrecer escenarios y
recomendaciones de inversin a sus usuarios, de acuerdo con el monto
disponible y el nivel de riesgo y utilidad deseados.
Amazon: Utiliza los sistemas analticos para conocer la experiencia de cada
comprador y perfeccionar tanto su estrategia de mercadotecnia, como las
referencias cruzadas de productos de manera individual.
Six Flags: Esta organizacin ha logrado economa en los costos de
compras compartidas y administracin de inventarios, debido a la capacidad
que tiene para realizar rpidamente, anlisis de datos financieros globales, lo
que lleva al mejoramiento en procesos de negocio.
Xerox: Ha utilizado las herramientas analticas en su Sistema de Gestin de
Cuentas por Cobrar con la finalidad de hacer el anlisis de deuda por cliente
y cobrador, focalizando el uso de recursos en la cobranza de las facturas.
Con este sistema, Xerox ha logrado cambiar su recaudacin mensual de un
seguimiento aleatorio de las deudas, a un control semanal sistemtico.
Las soluciones de inteligencia de negocios proporcionan grandes ventajas al
facilitar el anlisis de informacin de las organizaciones. El reto para que
estas herramientas de software funcionen de manera adecuada, implica el
convencimiento de los directivos en apoyar la adopcin de una cultura de
democracia en la informacin, de tal manera que los problemas y la
informacin asociada no se vean de forma aislada por una unidad funcional,
Page 26
sino que se consideren como problemas e informacin sustantivos

relacionados con otras reas de la organizacin.
2.1.8.3. Propsito de la Inteligencia de Negocios
El propsito de la inteligencia de Negocios es de convertir el volumen de datos
en un valor del Negocio a travs de los reportes analticos.
Figura 4: Modelo Integral de una solucin de BI

Fuente: (Espieria Sheldon y Asociados, 2008)
2.1.8.4. Componentes de Business Intelligence:

Multidimensionalidad.
Data Mining.
Agentes.
Data Warehouse.
2.1.8.5. DataWarehouse:
DataWarehouse. Es la respuesta de la tecnologa de informacin a la
descentralizacin en la toma de decisiones.
Repositorio de datos
organizacional.
Depsito central para datos resumidos e integrados de
bases de
datos
operacionales y fuentes de datos externas.
Page 27
Los requerimientos de procesamiento de las aplicaciones de apoyo a las

decisiones
han
llevado
cuatro
Datawarehouse, mismas que son
caractersticas
distintivas
para
los
descritas a continuacin:
a) Orientado a los sujetos: Un DataWareHouse se organiza en torno de los

principales sujetos o entidades, como clientes, pedidos y productos. Esta
orientacin a los sujetos contrasta con la mayor orientacin hacia los procesos
en el procesamiento de transacciones.
b) Integrado: Los datos operativos de mltiples bases de datos y fuentes de
datos externas se integran en un DataWareHouse para proporcionar una base
de datos individual y unificada para el apoyo a las decisiones. La consolidacin
de los datos requiere convenciones de nomenclatura consistente, formatos de
datos uniformes y escalas de medicin comparables en las bases de datos y en
las fuentes de datos externas.
c) Variante de tiempo: Los DataWareHouse usan marcas de tiempo para
representar datos histricos. La dimensin del tiempo es crtica para identificar
tendencias, pronosticar operaciones futuras y establecer objetivos de
operacin.
Los DataWareHouse esencialmente consisten en una extensa serie de
fotografas instantneas, cada una de las cuales representa datos operativos
capturados en un momento en el tiempo.
d) No voltil: Los datos nuevos en un DataWarehouse se anexan, en vez de
reemplazarse, de modo que se preservan los datos histricos. El acto de
anexar datos nuevos se conoce como refrescar el Datawarehouse. La falta de
operaciones de actualizacin y eliminacin garantiza que un Datawarehouse no
contiene anomalas de actualizacin o eliminacin. Los datos de las
transacciones se transfieren a un Datawarehouse slo cuando se ha
completado la mayora de las actividades de actualizacin.
Almacena datos de toda la empresa y de todas las reas.
Contiene data masiva e integrada.
Es una coleccin empresarial de Datamarts.
Page 28
2.1.8.6. DataWarehouse e Inteligencia de Negocios.
Figura 5: DataWarehouse e Inteligencia de Negocios

Fuente: Base de Datos Estratgicas - Diapositivas Curso- Unv .Antenor Orrego.
Figura 6: Esquema DataWareHouse toma de decisiones

Fuente: Base de Datos Estratgicas - Diapositivas Curso- Unv .Antenor Orrego
2.1.8.7. Arquitectura del Data Warehouse

La estructura bsica de la arquitectura Data Warehouse incluye:
Datos operacionales: un origen o fuente de datos para poblar el
componente de almacenamiento fsico DW. El origen de los datos son
los sistemas transaccionales internos de la organizacin como tambin
datos externos a sta.
Extraccin de Datos: seleccin sistemtica de datos operacionales
usados para poblar el componente de almacenamiento fsico DW.
Page 29
Transformacin de datos: procesos para sumarizar y realizar otros

cambios en los datos operacionales para reunir los objetivos de
orientacin a temas e integracin principalmente.
Carga de Datos: insercin sistemtica de datos en el componente de
almacenamiento fsico DW.
DataWarehouse: almacenamiento fsico de datos de la arquitectura DW.
Herramientas de Acceso al componente de almacenamiento fsico DW:
herramientas que proveen acceso a los datos. Estas herramientas
pueden ser herramientas especficas de mercado para visualizacin de
bases multidimensionales almacenadas en Data Warehouses como
tambin aplicaciones desarrolladas dentro de la organizacin del tipo
EIS/DSS (Nader, 2004)
Figura 7: Estructura bsica del DataWarehouse

Fuente: [Nader, 2004]
Page 30
2.1.9. Rational Unified Process (RUP)

Es un proceso de desarrollo de software y junto con el Lenguaje Unificado de
Modelado UML, constituye la metodologa estndar ms utilizada para el anlisis,
implementacin y documentacin de sistemas orientados a objetos. (Rumbaugh, et
al., 1999).
RUP reconoce que el proceso de modelado convencional presenta una vista
individual de procesos. En contraste, RUP es descrito normalmente desde 3
perspectivas (Sommerville, 2007):
1) Perspectiva dinmica que muestras las fases del modelo con el tiempo.
2) Perspectiva esttica que muestra el las actividades del proceso que son
representadas.
3) Perspectiva prctica que sugiere buenas prcticas a ser usadas durante el proceso
de desarrollo. (IBM)
Figura 8: Fases y Flujos de Trabajo de RUP

Fuente: (ITERA, 2012)
En la Ilustracin las iteraciones estn representadas como franjas verticales

delimitadas por lneas punteadas y marcadas por una letra que corresponde a la
inicial de la fase y un ndice consecutivo. La fase inicial generalmente tiene una sola
iteracin. El ciclo de vida iterativo ha comprobado ser uno de los ms efectivos para
llevar una buena administracin de los proyectos de software. (ITERA, 2012)
Page 31
Como indica en la Figura 08 las Fases y Flujos de Trabajo de RUP son:

Iniciacin: La meta de esta fase es establecer el caso de uso de negocio para el
sistema. Para esto se debe identificar todas las entidades externas (personas y
sistemas) que interactuarn con el sistema, adems se debe definir estas
interacciones. Luego se debe usar esta informacin para evaluar la contribucin
que el sistema hace al negocio. Si esta contribucin es menor, el proyecto debe ser
cancelado despus de esta fase. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Elaboracin: Las metas de esta fase son las de desarrollar y entender el dominio
del problema, establecer un marco de trabajo arquitectnico para el sistema,
desarrollar el plan del proyecto e identificar riesgos claves del proyecto. Al
completarse esta fase, se debe tener un modelo de requerimientos para el sistema
(Casos de Uso son especificados), una descripcin de arquitectura, y plan de
desarrollo para el software. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Construccin: Se trata esencialmente con el diseo del sistema, programacin y
pruebas. Partes del sistema son desarrollados en paralelo e integrados durante
esta fase. Al completarse esta fase, se debe tener el software del sistema
funcionando y la documentacin asociada esta lista para ser entregada a los
usuarios. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Transicin: La ltima fase es concerniente al movimiento del sistema desde el
rea de desarrollo hacia los usuarios finales, hacindolo funcionar en un entorno
real. Esto es algo que siempre es ignorado en la mayora de procesos de modela
miento de software pero de hecho, es costoso y a veces es una actividad
problemtica. Al completarse esta fase, se debe tener un sistema software
documentado que est funcionando correctamente en su entorno operacional. (Luis
Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Los flujos de trabajo segn la metodologa RUP, como se aprecia en la Figura 08,
son:
2.1.9.1. Modelado del Negocio:
Los procesos de negocio son modelados usando Casos de Uso de Negocio. (Luis
Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009)
Requisitos: Actores que interactan con el sistema son identificados y los
Casos de Uso son desarrollados para modelar los requerimientos del
sistema. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Page 32
Anlisis y Diseo: Un modelo de diseo es creado y documentado usando

modelos arquitectnicos, modelos de componentes, modelos de objetos y
modelos de secuencia. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Implementacin: Los componentes en el sistema son implementados y
estructurados en sub-sistemas de implementacin. Generacin de cdigo
automtico de los modelos de diseo ayuda a acelerar el proceso. (Luis
Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Pruebas: Es un proceso iterativo que se realiza en conjuncin con la
implementacin. Las pruebas del sistema le siguen a la finalizacin de la
implementacin. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Despliegue: Una versin del producto se crea, distribuye a lo usuarios e
instala en sus lugares de trabajo. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Gestin del cambio y configuracin: Este flujo de trabajo de soporte
administra cambios al sistema. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Gestin del proyecto: Este flujo de trabajo de soporte administra el
desarrollo del sistema. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
Entorno: Se refiere a poner herramientas de software adecuadas disponibles
para el equipo de desarrollo. (Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, 2009).
2.1.9.2. Lenguaje de Modelado Uml
UML es una especificacin de notacin orientada a objetos. Divide cada proyecto en
un nmero de diagramas que representan las diferentes vistas del proyecto. Estos
diagramas juntos son los que representa la arquitectura del proyecto.
Con UML nos debemos olvidar del protagonismo excesivo que se le da al diagrama
de clases, este representa una parte importante del sistema, pero solo representa una
vista esttica, es decir muestra al sistema parado. UML introduce nuevos diagramas
que representa una visin dinmica del sistema, es decir, gracias al diseo de la parte
dinmica del sistema podemos darnos cuenta en la fase de diseo de problemas de
la estructura al propagar errores o de las partes que necesitan ser sincronizadas, as
como del estado de cada una de las instancias en cada momento.
El diagrama de clases continua siendo muy importante, pero se debe tener en cuenta
que su representacin es limitada, y que ayuda a disear un sistema robusto con
partes reutilizables, pero no a solucionar problemas de propagacin de mensajes ni
de sincronizacin o recuperacin ante estados de error.
UML permite la modificacin de todos sus miembros mediante estereotipos y
restricciones. Un estereotipo nos permite indicar especificaciones del lenguaje al que
Page 33
se refiere el diagrama de UML. Una restriccin identifica un comportamiento forzado

de una clase o relacin, es decir mediante la restriccin estamos forzando el
comportamiento que debe tener el objeto al que se le aplica. (Rumbaugh, James;
2000. Pg. 151).
2.1.9.3. Diagramas UML
UML viene mejorando constantemente y con ello actualizando sus versiones, para
este proyecto de investigacin usaremos UML
2.0, el cual contiene 13 tipos
diferentes de diagramas categorizados jerrquicamente.
Figura 9: UML 2.0

Fuente: (Rumbaugh, James; 2000. Pg. 151)
Diagramas de Estructura enfatizan en los elementos que deben existir en el

sistema modelado:
o
Diagrama de clases
Diagrama de componentes
Diagrama de objetos
Diagrama de despliegue
Page 34
Diagramas de Comportamiento enfatizan en lo que debe suceder en el

sistema modelado:
o
Diagrama de casos de uso
Diagrama de actividad
Diagrama de estados
Diagramas de Interaccin son un subtipo de diagramas de comportamiento,

que enfatiza sobre el flujo de control y de datos entre los elementos del
sistema modelado:
o
Diagrama de secuencia
Diagrama de colaboracin
Diagrama de tiempos
Diagrama de vista de interaccin
2.1.10. Oracle DataBase 10g:

Es una plataforma integral de base de datos que combina escalabilidad y desempeo
lderes del sector, anlisis bien integrado y calidad de datos e integridadtodo en una
sola plataforma que se ejecuta en una infraestructura grid de bajo costo y confiable.
Oracle Database 10g ofrece la mejor funcionalidad con escalabilidad probada en
cientos de terabytes y desempeo lder en el mercado. Oracle Database 10g tambin
ofrece una plataforma exclusivamente integrada para anlisis.
La base de datos Oracle es un sistema de administracin de base de datos
relacionales (RDBMS). El modelo relacional (de un modo sencillo) consiste en utilizar
tablas bidimensionales para almacenar la informacin.
Consta de tres elementos bsicos:
Tablas
Conjunto de operadores para manipular esas tablas
Reglas de integridad
En la estructura bsica del modelo relacional se distinguen los siguientes elementos:
Relacin: En el modelo relacional se representa mediante una tabla con m
filas y n columnas. Como las tablas son esencialmente relaciones, se
Page 35
utilizarn los trminos matemticos relacin y tupla, en lugar de los trminos

tabla y fila.
Atributos: Son las columnas de la tabla. Corresponden a las propiedades de
las entidades Cada uno de estos atributos puede tomar valores dentro de un
rango determinado, que se llama dominio. Varios atributos pueden compartir
un nico dominio.
Dominio: Rango de valores aceptable para un atributo dado. Este rango
depende exclusivamente del atributo y va a condicionar los valores posibles
dentro de cada celda de la tabla.
Tuplas: Es el nombre que recibe cada una de las filas de la tabla.
Cardinalidad: de la relacin: es el nmero m de tuplas de la relacin.
Grado de la relacin: Es el nmero n de atributos que intervienen en la
relacin.
Una vez visto qu es una tabla o relacin, vamos a enumerar sus propiedades
principales:
Todas las filas de una tabla estn compuestas por el mismo nmero y tipo de
atributos que, adems, aparecen siempre en el mismo orden.
No puede haber filas repetidas. Es decir, todas las filas de la tabla deben
diferenciarse entre s al menos en el valor de un atributo.
El orden en que aparecen las filas dentro de la tabla no es relevante.
En cada celda de la tabla slo puede aparecer un valor. Adems este valor
debe estar dentro del dominio de la columna correspondiente.
Una tabla no puede contener dos filas iguales. Esto obliga, necesariamente, a que
haya uno o varios atributos que se puedan utilizar para distinguir unas tuplas de otras.
Cualquier atributo o conjunto mnimo de ellos que sirva para este propsito se
denomina clave candidata. Es decir, una clave candidata permite identificar de forma
nica una fila de una tabla.
Es posible que la nica clave candidata de una relacin est formada por todos los
atributos de la misma. A la clave candidata que el usuario escoge para identificar las
tuplas de una relacin se la denomina clave primaria. (primary key). Una propiedad
Page 36
fundamental de la clave primaria consiste en que, bajo ninguna circunstancia, puede

adoptar el valor nulo, ya que si as lo hiciera perdera su capacidad para identificar las
tuplas de la relacin.
El resto de claves candidatas que no han sido elegidas como clave primaria reciben el
nombre de claves alternativas o secundarias.
Integrar Realizar Escalar Analizar:
Usted puede hacer todo lo anterior con la actual arquitectura de informacin, la cual
es mucho ms dinmica que hace algunos aos. Las empresas ahora exigen ms
informacin, y la necesitan con ms rapidez, tambin brindan ms anlisis a un grupo
de usuarios y aplicaciones cada vez ms amplio. (ORACLE, 2010)
Figura 10: Base de Datos ORACLE

Fuente: (ORACLE, 2010)
2.1.11. Enterprise Architect 7.5:

Enterprise Architect combina el poder de la ltima especificacin UML 2.1 con alto
rendimiento, interfaz intuitiva, para traer modelado avanzado al escritorio, y para el
equipo completo de desarrollo e implementacin. Con un gran conjunto de
caractersticas y un valor sin igual para el dinero, EA puede equipar a su equipo
entero, incluyendo analistas, evaluadores, administradores de proyectos, personal del
control de calidad, equipo de desarrollo y ms, por una fraccin del costo de algunos
productos competitivos. Verifique el rango completo de las herramientas y
caractersticas case en detalle (EA, 2011). Caractersticas principales:
Page 37
Alta capacidad: Enterprise Architect es una herramienta comprensible de

diseo y anlisis UML, cubriendo el desarrollo de software desde el paso de
los requerimientos a travs de las etapas del anlisis, modelos de diseo,
pruebas y mantenimiento. EA es una herramienta multi-usuario, basada en
Windows, diseada para ayudar a construir software robusto y fcil de
mantener. Ofrece salida de documentacin flexible y de alta calidad. El
manual de usuario est disponible en lnea (EA, 2011).
Velocidad, estabilidad y buen rendimiento: El Lenguaje Unificado de
Modelado provee beneficios significativos para ayudar a construir modelos de
sistemas de software rigurosos y donde es posible mantener la trazabilidad
de manera consistente (EA, 2011).
Figura 11: Herramienta Enterprise Architect

Fuente: (EA, 2012)
2.1.12. TRIAD:
FICO TRIAD Gestin de Clientes, es la solucin lder en gestin de cuentas de crdito
de clientes, con anlisis avanzado y consultora estratgica sin igual y herramientas
de diseo de la estrategia sofisticada.
Permite maximizar ganancias y minimizar las prdidas a travs de mltiples lneas de
negocios por predecir con exactitud el riesgo y automatizacin destinados a
tratamientos. Capacitar a los usuarios de negocios para impulsar continuamente el
rendimiento y adaptarse al cambio a travs de champion/challenger pruebas crear
estrategias de challenger mejores que nunca.
Permite desarrollar estrategias ms competitivas, encontrar el equilibrio adecuado
entre la gestin del riesgo y la satisfaccin del cliente, con capacidades de
visualizacin y diseo de estrategia de avance.
Page 38
TRIAD es un software de puntuacin y gestin de cartera, diseado para reducir

perdidas, aumentar los ingresos y aprovechar las oportunidades promocionales en
varias carteras.
Las estrategias se introducen en PCTMS (Sistema de Mantenimiento de Tablas del
PC), que permite tener una visin grfica (Treeview) y en diferentes formatos de las
estrategias (StrategyDesigner). (Entidad Financiera, 2011)
Triad es un software de control adaptable que:
Calcula Score.
Segmenta Cuentas.
Asigna Acciones.
Genera Reportes.
Implementa Modelos Predictivos.
Identifica Clientes sobre endeudados en cada uno de los negocios.
Permite un mayor anlisis estadstico.
2.1.13. DataStage
IBM InfoSphere DataStage permite a las empresas extraer, transformar y cargar
datos (ETL) desde una diversidad de orgenes a un almacn de datos. El soporte al
hardware de mltiples procesadores que viene incluido permite que DataStage pueda
brindar altos niveles de escalabilidad y trabajar eficientemente con grandes
volmenes de datos. Numerosos "conectores" soportan una amplia variedad de
formatos de datos de origen y destino, que incluye a los famosos sistemas de gestin
de bases de datos de IBM y OEM, las fuentes de datos ODBC, aplicaciones de
terceros, mensajes en tiempo real generados por programas de colocacin de
mensajes en colas y servicios Web, y los formatos de archivos ms utilizados.
IBM InfoSphere DataStage integra datos sobre demanda con un marco paralelo de
alto rendimiento, gestin de metadatos y conectividad empresarial. (IBM, 2012)
Soporta la recopilacin, integracin y transformacin de grandes volmenes
de datos, con estructuras de datos que van desde simple hasta muy
compleja.
Proporciona soporte para big data y Hadoop, permitiendo a los clientes
acceder directamente a grandes datos en un sistema de archivos distribuido,
ayudando con ello abordar los volmenes de datos ms exigentes de su
negocio
Page 39
Nuevas caractersticas, como una consola de operaciones, un depurador

interactivo para trabajos paralelos y el apoyo para la optimizacin de
equilibrado, ayudar a los clientes trabajar ms inteligente, mejorar la
productividad y acelerar la resolucin de problemas.
Ofrece una plataforma escalable que permite a las empresas a resolver
problemas de negocios a gran escala a travs de procesamiento de alto
rendimiento de volmenes de datos masivos
Admite la integracin de datos en tiempo real.
Permite a los desarrolladores maximizar la velocidad, flexibilidad y eficacia en
la construccin, implementar, actualizar y administrar su infraestructura de
integracin de datos.
Completa conectividad entre cualquier origen de datos y cualquier aplicacin.
Page 40
2.2. Mtodos y Herramientas:

2.2.1.
Mtodos
El presente trabajo presentar las siguientes Fases de la metodologa RUP, representada

en siguiente cuadro:
FASES
FLUJOS TRABAJO
INICIO
MODELADO DEL
RESULTADOS
NEGOCIO
DIAGRAMAS DE CASO DE USO DE

NEGOCIO
DIAGRAMAS DE OBJETO DE
NEGOCIO
ELABORACI
REQUISITOS
DIAGRAMA DE DOMINIO
DIAGRAMAS DE CASO DE USO DE
REQUERIMIENTOS
ESPECIFICACIN DE CASOS DE
USO DE REQUERIMIENTOS
ANALISIS Y DISEO
DIAGRAMAS DE COMUNICACIN
DIAGRAMAS DE SECUENCIA
DIAGRAMA DE CLASES
DIAGRAMA DE COMPONENTES
DIAGRAMA DE DESPLIEGUE
DISEO DE PROTOTIPOS DE JOBS

USANDO DATASTAGE Y DISE DE
UNA ESTRATEGIA USANDO TRIAD.
DISEO PRUEBAS
Tabla 1: Fases de la Metodologa RUP

Fuente: (IBM)
Page 41
2.2.2.
Herramientas:
Como lenguaje de modelamiento se emplear UML 2.0 (Lenguaje de
Modelamiento Unificado).
Cmo manejador de Base de Datos Oracle 10g
Enterprise Architect como herramienta modelador UML.
Como motor de decisiones se utilizara Triad.
Como herramienta ETL, se utilizar DataStage.
Page 42
III.
DESARROLLO DEL TRABAJO DE SUFICIENCIA PROFESIONAL
3.1. Captulo 1: Contexto del Negocio:

3.1.1.
Contexto:
El desarrollo del presente trabajo de investigacin se ha realizado teniendo como

principal objeto de estudio de la Entidad Financiera,
con sede principal en el
Departamento de Lima. El nmero telefnico es 220-2300 y se accede al fax a travs

del anexo 22784 o el nmero 220-2480 se fund el primero de mayo de 1897.
El Banco es una entidad financiera del Per que presta los servicios de banca y
finanzas, as como tambin brinda servicios adicionales a los que decidan abrir
cuentas; buscando optimizar las operaciones del proceso de Incremento de Lnea de
Crdito, Optamos por disear una aplicacin informtica para mejorar el proceso de
Incremento de Lnea de de la Entidad Financiera, utilizando RUP.
3.1.2.
Ideas y Estrategias del Negocio en el Contexto del Proyecto:
Llevar un registro y control de todas las cuentas que aumentan o disminuyen el

crdito.
Hacer una comparacin con meses anteriores as como visualizacin de
resultados.
Manejo de reportes con respecto a Riesgo Cliente mensualmente.
Manejo de reportes con respecto al Proceso Mensual Nivel Cliente diariamente.
Administrar la lista de clientes que se les ha incrementado su lnea de crdito.
3.1.3.
Clientes:
El Banco cuenta con todo tipo de clientes, tales como:
3.1.4.
Personas.
Empresas.
Tiendas Comerciales.
Competidores:
Banco de Crdito del Per.
Banco Financiero del Peru.
Banco Central de Reserva del Per.
Banco Internacional del Per Interbank.
Page 43
3.1.5.
3.1.6.
Stakeholders:
Jefe Producto
Jefe Credito
Jefe Riesgo
Jefe Proyecto
Analista Riesgo
Analista Sistemas
Analista Credito
Sistema Tarjeta Host
Procesos del Negocio:
3.1.7.
Incremento Lnea.
Seleccin de las Estrategias de Implementacin:

La estrategia de implementacin contiene las siguientes tareas:
Conocer la realidad de la empresa y familiarizarnos con la cultura

organizacional a travs de las entrevistas y encuestas realizadas.
Analizar la documentacin manuales y procedimientos del rea

Comercial y rea de Riesgo Banca Persona.
Analizar los sistemas transaccionales de la Financiera.
Analizar las Bases de Datos iniciales con datos del DataWareHouse.
Recolectar y analizar los requerimientos empresariales.
Realizar el Anlisis y Diseo de una estrategia de incremento de Lnea

de Crdito.
3.1.8.
Hacer la Elaboracin de Prototipos.
Seleccin de la Metodologa de Desarrollo:
Para el diseo de una Aplicacin informtica para el proceso de incremento de Lneas

de Crdito se necesito de un anlisis complejo de los
datos extrados de la
informacin de la empresa en el rea a gestionar. Por esto deben usarse las mejores
prcticas existentes. Una de ellas es la metodologa RUP, la cual es estndar, la ms
utilizada para el anlisis, implementacin y documentacin de sistemas orientados a
objetos.
Page 44
3.1.9.
Seleccin del mbito de Implementacin:
Las reas
de
implementacin de la Aplicacin informtica para el proceso de
incremento de Lneas de Crdito fue determinado basndose en los requerimientos

de informacin de la Vicepresidencia de Riesgos y del Gerente De Divisin de
Riesgos de la Empresa Financiera, y el anlisis de las operaciones del proceso
Administrador de Crditos en equipo con el rea Comercial y rea de Riesgo Banca
y Persona, que son los encargados de ver el proceso y mantener las bases de datos
de la empresa.
Para ello se formularon las siguientes preguntas:
Cul es el rea ms recomendable estratgicamente para aplicar TRIAD?
Cul es la priorizacin de desarrollo de la Aplicacin informtica para los
procesos principales del reas de la Entidad Financiera?
Cul es el rango de consultas empresariales a los que se debe responder
inicialmente para el desarrollo de la Aplicacin informtica?
Despus de haber realizado el anlisis del funcionamiento de la organizacin,
las respuestas obtenidas fueron las siguientes:
En
el rea Comercial y rea de Riesgos Banca Persona (Lneas de
Crdito
de la empresa), la cual presenta riesgos de la
situacin
econmica del Banco
De acuerdo a la documentacin entrevistas realizadas dentro del Banco

la priorizacin de desarrollo ser para el proceso de Lneas de Crditos
la cual abarcan algunos procesos en conjunto (Campaas, Aumentos,
Disminucin, Evaluacin, etc).
El rango de consultas empresariales que debe responder inicial mente

la Aplicacin informtica ser duplicar las consultas a comparacin del
ao pasado.
Page 45
3.2. Captulo 2: Diagrama Pictogrfico Actual y Propuesto

3.2.1
Pictogramas:
3.2.1.1. Pictograma Situacin Actual:
Figura 12: Pictogrfico de Situacin Actual
Page 46
3.2.1.2. Pictograma de Solucin:
Figura 13: Pictogrfico Solucin
Page 47
3.3. Captulo 3: Modelado del Negocio

3.3.1
3.3.2
Lista de Potenciales Requerimientos:
Consultar Informacin Rcc.
Consultar Entidad Rcc.
Registrar Riesgo Cliente.
Consultar Riesgo Cliente.
Consultar Tarjeta.
Registrar Variable.
Registrar Estrategia.
Registrar ResultanteCuenta.
Registrar ResultanteCliente.
Registrar Cuentas Objetivas..
Registrar Incremento Lnea.
Diagrama Caso de Uso del Negocio
uc Diagrama de Caso Uso Negocio
Jefe Creditos
flow
flow
flow
Sistema Tarj eta Host
Incremento Linea
Jefe Riesgo
flow
flow
Jefe Producto
Jefe Proyecto
Figura 14: Casos de Uso de Negocio
Page 48
3.3.3
Diagrama de Objeto del Negocio:
obj ect CUON_Diagrama Obj eto Negocio
InformacionRcc
RiesgoCliente
Consultar
Registrar
Variable
Jefe Riesgo
Registrar
Analista Riesgo
Registrar
Jefe Creditos
Analista Credito
Estrategia
ResultanteCuenta
ResultanteCliente
Jefe Producto
Registrar
Registrar
Registrar
Jefe Proyecto
CuentaObjetiva
Analista Sistema
Registrar
Sistema Tarj etas

Host
IncrementoLinea
Figura 15: Diagrama de Objeto de Negocio
Page 49
3.3.4
Diagrama de Caso de Uso de Requerimientos:
uc Diagrama de Caso de Uso Requerimiento
Consultar
InformacionRcc
include
Consultar
EntidadRcc
Registrar
RiesgoCliente
include
Sistema Tarj etas
Host
Analista Riesgos
include
flow
Consultar
RiesgoCliente
Registrar
Incremento Linea
Consultar Tarj eta
Analista
Analista Sistemas
extend
Registrar
ResultanteCliente
include
Registrar Cuentas
Obj etiv as
Registrar
ResultanteCuenta
include
include
Registrar Estrategia
extend
Registrar Variable
Analista Credito
Figura 16: Diagrama de Casos de Uso de Requerimientos
Page 50
3.3.5
Especificacin de Caso de Usos:
3.3.5.1. Especificacin de Consultar Informacin Rcc:

Tabla 2: Especificacin Caso de Uso, Consultar InformacinRcc
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: CONSULTAR INFORMACION RCC

ID
CU- CONS-INFORRCC
DESCRIPCION
Consultar InformacinRcc.
ACTORES
Analista Riesgos
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Se debe de disponer del Archivo Informacin Rcc
actualizada en el aplicativo.
POSTCONDICIONES
Encontrar los datos necesarios en Informacin Rcc
y Registrar RiesgoCliente
FLUJO NORMAL DE EVENTOS
1. La SBS manda a la Entidad Financiera la Informacin de toda los bancarizados del
Per, que se encuentre en el Informacin Rcc.
2. Analizar la informacin til que nos proporciona la SBS, porque permite saber que
banco tiene a que cliente, con cuantos productos y si el cliente tiene buen
comportamiento de pago a lo largo del tiempo.
3. Analizar el Comportamiento Crediticio de un Cliente Moroso.
FLUJOS ALTERNOS
Al analizar el Comportamiento Crediticio de un Cliente Moroso, se debe de verificar si
ese Cliente tiene productos en la Entidad Financiera y observar si se encuentra en la
Base Negativa de la propia Entidad.
3.3.5.2. Especificacin de Consultar EntidadRcc:

Tabla 3: Especificacin Caso de Uso, Consultar EntidadRcc
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: CONSULTAR ENTIDAD RCC

ID
CU- CONS-ENTIDADRCC
DESCRIPCION
Consultar EntidadRcc.
ACTORES
Analista Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Se debe disponer de la informacin en la Tabla
InformacionRcc
POSTCONDICIONES
Se encuentra detallado los productos asociados de
cada persona bancarizada en el Per.
1. La SBS manda a la Entidad Financiera la Informacin de toda los bancarizados del
Per, que se encuentre en el Informacin Rcc.
2. Se detallada la informacin en la tabla EntidadRcc, en donde se puede saber que
banco tiene a que cliente, con cuantos productos y si el cliente tiene buen
comportamiento de pago a lo largo del tiempo.
3. Analizar el Comportamiento Crediticio de un Cliente Moroso.
FLUJOS ALTERNOS
Se debe de verificar si ese Cliente tiene productos en la Entidad Financiera y observar
si se encuentra en la Base Negativa de la propia Entidad.
Page 51
3.3.5.3. Especificacin de Registrar Riesgo Cliente:

Tabla 4: Especificacin Caso de Uso, Registrar Riesgo Cliente
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: REGISTRAR RIESGO CLIENTE

ID
CU- REG-RIESGOCLIENTE
DESCRIPCION
Registrar a los Clientes con Riesgo para Crdito.
ACTORES
Analista Riesgos
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Consultar si existe el Cliente en la tabla
RiesgoCliente.
POSTCONDICIONES
Se Registran los Clientes Riesgosos, a quienes no
se les debe proporcionar un Crdito.
1. Consulta la tabla Informacin Rcc, elaborado por la SBS y distribuido por la Entidad
Financiera.
2. Consultar Si se encuentra en la tabla de RiesgoCliente.
3. Registrar Nuevo Cliente Riesgoso.
FLUJOS ALTERNOS
Al Consultar la Informacin Rcc, tambin se debe consultar la informacin de todos los
contribuyentes del Per emitido por la SUNAT y la informacin de todos los Clientes de
Interbank, de productos activos.
3.3.5.4. Especificacin de Consultar Riesgo Cliente:

Tabla 5: Especificacin Caso de Uso, Consultar Riesgo Cliente
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: CONSULTAR RIESGO CLIENTE

ID
CU- CONS-RIESGOCLIENTE
DESCRIPCION
Consultar la Bd de RiesgoCliente.
ACTORES
Analista Riesgos, Analista de Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
La tabla de RiesgoCliente debe de existir.
POSTCONDICIONES
Consultar si existe el Cliente Riesgoso.
1. Consulta la Bd RiesgoCliente.
2. Verificar si el Cliente Riesgoso existe por el Cdigo nico del Cliente.
3. Mostrar Cliente No Apto.
FLUJOS ALTERNOS
La Bd de RiesgoCliente se actualiza mensualmente por el rea de Riesgos.
Page 52
3.3.5.5. Especificacin de Registrar Estrategia:

Tabla 6: Especificacin Caso de Uso, Registrar Estrategia
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: REGISTRAR ESTRATEGIA

ID
CU- REG-ESTRATEGIA
DESCRIPCION
Registrar las Estrategias de Score, Cierre Mensual
e Incremento Lnea
ACTORES
Analista Crdito
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener las variables registradas.
POSTCONDICIONES
Registrar las Estrategias para Triad.
1. El Analista consultar la Tabla RiesgoCliente.
2. Se consultar las variables para ver cuales se utilizarn para realizar las estrategias.
3. Se elaborar la lgica de decisin de la estrategia relacionada con la forma en que
Triad gestiona a sus Clientes y sus Cuentas.
FLUJOS ALTERNOS
Las variables deben de existir para que se registre una estrategia.
3.3.5.6. Especificacin de Registrar Variable:

Tabla 7: Especificacin Caso de Uso, Registrar Variable
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: REGISTRAR VARIABLE

ID
CU- REG-LLAVES
DESCRIPCION
Registrar las Variables de Triad.
ACTORES
Analista Crdito
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener la informacin necesaria.
POSTCONDICIONES
Registrar las Variables para Triad.
1. El Analista tendr una lista de formulas utilizadas para clculo de las diferentes tasas o
intereses que maneja la entidad financiera.
2. El Analista programar las variables a nivel Cuenta y Cliente que sern procesados en
Triad.
3. Cada variable se usa para simplificar las formulas, en donde puede contener un
centenar de ellas.
FLUJOS ALTERNOS
Si las variables estn mal elaboradas al momento que se compila generar un log de
error.
Page 53
3.3.5.7. Especificacin de ResultanteCuenta:

Tabla 8: Especificacin Caso de Uso, Registrar ResultanteCuenta
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: Regitrar ResultanteCuenta

ID
CU- CALC_REGRESULTCTA
DESCRIPCION
Registrar ResultanteCuenta que contiene el puntaje
de las cuentas que liquidan en una determinada
fecha.
ACTORES
Analista Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener Registrado Informacin de las Tarjetas que
liquidan diariamente.
POSTCONDICIONES
Se tendr el Puntaje diario de todas las cuentas de
los clientes.
1. Verificar el nmero de tarjetas liquidadas durante el da.
2. Registrar los Puntajes de las Cuentas de los clientes en la tabla ResultanteCuenta
3. Se verificar que los datos se hayan actualizado correctamente y el nmero de cuentas
calculadas sea equivalente a las cuentas liquidadas (puede ser igual o menor
dependiendo si se cierran o cancelan cuentas).
FLUJOS ALTERNOS
Volver a Registrar nuevamente los Puntajes de las Cuentas de los Clientes si el
proceso cancela.
3.3.5.8. Especificacin de Registrar ResultanteCliente:

Tabla 9: Especificacin Caso de Uso, Registrar ResultanteCliente
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: REGISTRAR RESULTANTECLIENTE

ID
CU- CALC_ REGRESULTCLTE
DESCRIPCION
Registrar ResultanteCliente que contiene el puntaje
de todas las cuentas que tiene un cliente,
asignndole un puntaje global.
ACTORES
Analista Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener Registrado ResultanteCuenta
POSTCONDICIONES
Se cerrar el mes y se actualizar la Tabla
ResultanteCliente.
1. El Analista Verificar que se ResultanteCuenta este registrado satisfactoriamente.
2. Verificar que se hayan Registrado las estrategias de ResultanteCuenta.
3. El proceso ResultanteCliente consolidar la informacin de todas las cuentas y le
asignar un score usando Triad pero a nivel de cliente a partir de la informacin
correspondientes a todas las tablas de la Base de Datos.
4. Se actualizar la Tabla ResultanteCliente de acuerdo a las estrategias implementadas
en Triad.
5. Se verificar que los datos se hayan realizado correctamente en la Tabla Resultante
Cliente.
FLUJOS ALTERNOS
En el caso que solo se haya implementado las Estrategias de Cierre de Mes en el
proceso de ResultanteCliente, el proceso no cancelar, solo en la Tabla Resultante
Cliente no tendr el Resultado del Incremento de Lnea en las Cuentas.
Page 54
3.3.5.9. Especificacin de Registrar Cuenta Objetiva:

Tabla 10: Especificacin Caso de Uso, Registrar Cuenta Objetiva
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: REGISTRAR CUENTAS OBJETIVAS

ID
CU- REG-CUENTASOBJ
DESCRIPCION
Registrar las Cuentas Objetivas de Incremento
Lnea.
ACTORES
Analista Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener Informacin en la Tabla ResultanteCliente.
POSTCONDICIONES
Registrar las Cuentas Objetivas para Incrementar
Lnea.
1. El Analista verifica que la informacin en la Tabla ResultanteCliente este correcta.
2. Al terminar el procedimiento se generaran dos archivos que servirn como un input
para incrementar la lnea de crdito y tambin se registrara la informacin de las
cuentas objetivas en la tabla CuentaObjetiva de la base de datos.
FLUJOS ALTERNOS
Si no se generan los dos archivos, analizar y solucionar el error.
3.3.5.10.
Especificacin de Registrar Incremento de Lnea:
Tabla 11: Especificacin Caso de Uso, Registrar Incremento de Lnea
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: REGISTRAR INCREMENTO LINEA

ID
CU- REG-INCREMENTOLINEA
DESCRIPCION
Registrar Incremento Lnea.
ACTORES
Analista Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener Registrado las Cuentas Objetivas.
POSTCONDICIONES
Incrementar Lnea.
1.
El Analista consulta si la informacin de la Tabla IncrementoLinea se gener
correctamente.
2.
Se Registro el Incremento de Lnea..
FLUJOS ALTERNOS
Si los archivos no se han generado, regresar al Caso de Uso Registrar Cuentas
Objetivas.
Page 55
3.3.5.11.
Especificacin de Consultar Tarjeta:
Tabla 12: Especificacin Caso de Uso, Consultar Tarjeta
ESPECIFICACION DEL CASO DE USO: CONSULTAR TARJETA

ID
CU- CONS-TARJETA
DESCRIPCION
Consultar Tarjeta
ACTORES
Analista Sistemas
INVOLUCRADOS
PRECONDICIONES
Tener informacin actualizada de todas las tarjetas
POSTCONDICIONES
Tarjeta encontrada.
1. El Analista consulta el nmero de la tarjeta del Cliente.
2. Tarjeta encontrada
FLUJOS ALTERNOS
Mensaje de error si la Tarjeta no Existe.
Page 56
3.3.6
Diagrama De Dominio:
class Diagrama de Dominio
Variable
InformacionRcc
EntidadRcc
1
1..*
1..*
1..*
Estrategia
Tarj eta
ResultanteCuenta
1
1..*
1..*
1..*
1..*
ResultanteCliente
1
Cliente
1..*
RiesgoCliente
1..*
1
1..*
CuentaObj etiv a
Incremento
1
1..*
IncrementoLinea
1
1..*
Figura 17: Diagrama de Dominio
Page 57
3.3.7
Diagrama de Comunicaciones:
3.3.7.1. Diagrama de Comunicacin: Consultar Informacin Rcc:
sd Consultar Informacion Rcc

1: Consultar Informacion Rcc()
1.1: Buscar Informacion Rcc()
1.2: Buscar()
UI: Consultar Informacion

Rcc
Analista Riesgo
Buscar Informacion Rcc
InformacionRcc
1.3: Mostrar InformacionRcc()
Figura 18: Diagrama de Comunicacin, Consultar InformacinRcc
3.3.7.2. Diagrama de Comunicacin: Consultar Entidad Rcc:

sd Consultar Entidad Rcc
1: Consultar EntidadRcc()
1.1: Buscar EntidadRcc()
1.2: Buscar()
UI: Consultar EntidadRcc
Analista Riesgo
Buscar EntidadRcc
EntidadRcc
1.3: Mostrar EntidadRcc()
Figura 19: Diagrama de Comunicacin, Consultar EntidadRcc
Page 58
3.3.7.3. Diagrama de Comunicacin: Registrar Riesgo Cliente:

sd Registrar RiesgoCliente
1.1: Buscar Informacion Rcc()
1.5: Buscar()
1: Regitrar RiesgoCliente()
InformacionRcc
Buscar Informacion Rcc

1.2: Mostrar InformacionRcc()
1.3: Buscar RiesgoCliente()

Analista Riesgo
UI: Registrar RiesgoCliente

1.4: Buscar()
RiesgoCliente
Buscar RiesgoCliente
1.6: Registrar RiesgoCliente()
Registrar RiesgoCliente
Figura 20: Diagrama de Comunicacin, Registrar Riesgo Cliente
3.3.7.4. Diagrama de Comunicacin: Consultar Riesgo Cliente:
sd Consultar Riesgo Cliente

1: Consultar RiesgoCliente()
1.1: Buscar RiesgoCliente()
1.2: Buscar()
Analista Riesgos
UI: Consultar Riesgo Cliente
Buscar RiesgoCliente
RiesgoCliente
1.3: Mostrar RiesgoCliente()
Figura 21: Diagrama de Comunicacin, Consultar Riesgo Cliente
Page 59
3.3.7.5. Diagrama De Comunicacin: Registrar Estrategia:

sd Registrar Estrategia
1.2: Buscar()
1.1: Buscar Variable()

Variable
Buscar Variable
1.3: Mostrar Variable()

1: Registrar Estrategia()
1.5: Buscar()
1.4: Buscar Estrategia()

1.6: Mostrar Estrategia()
Analista Credito
Estrategia
Buscar Estrategia
UI: Registrar Estrategias
1.7: Registrar()
Figura 22: Diagrama de Comunicacin, Registrar Estrategia
3.3.7.6. Diagrama de Comunicacin: Registrar Variable:
sd Registrar Variables
1.1: Buscar Variable()

Buscar Variable
1.4: Buscar()
1: Registrar Variable()
1.2: Mostrar Variable()
Analista Credito
UI: Registrar Variables
Variable
1.3: Registrar Variable()
Registrar Variable
Figura 23: Diagrama de Comunicacin, Registrar Variable
Page 60
3.3.7.7. Diagrama de Comunicacin: Registrar Resultante Cuenta
sd Registrar ResultanteCuenta
1.2: Buscar()
1.1: Buscar ResultanteCuenta()

Buscar Tarjeta
1: Consultar ResultanteCuenta()
Tarjeta
1.3: Mostrar ResultanteCuenta()
1.5: Buscar()

UI: ResultanteCuenta
Analista Sistemas
Buscar Estrategia
Estrategia
1.7: Registrar()
Registrar
ResultanteCuenta
ResultanteCuenta
Figura 24: Diagrama de Comunicacin, Registrar ResultanteCuenta
3.3.7.8. Diagrama de Comunicacin: ResultanteCliente:

sd Registrar ResultanteCliente
1.2: Buscar()
1.1: Buscar ResultanteCuenta()

Buscar ResultanteCuenta
ResultanteCuenta
1.3: Mostrar ResultanteCliente()

1: Registrar ResultanteCliente()
1.5: Buscar()

Analista Sistemas
UI: Registrar
ResultanteCliente
Buscar Estrategia
Estrategia
1.7: Registrar()
Registrar ResultanteCliente
ResultanteCliente
Figura 25: Diagrama de Comunicacin, Registrar ResultanteCliente
Page 61
3.3.7.9. Diagrama de Comunicacin: Registrar Cuentas Objetivas:
sd Registrar Cuentas Obj etiv as
1.2: Buscar()
1.1: Buscar ResultanteCliente()
1: Registrar Cuentas Objetivas()
ResultanteCliente
Buscar ResultanteCliente
1.3: Mostrar ResultanteCliente()
Analista Sistemas
UI: Registrar Cuentas

Objetivas
1.4: Registrar()
CuentaObjetiva
Registrar Cuentas Objetivas
Figura 26: Diagrama de Comunicacin, Registrar Cuentas Objetivas
3.3.7.10.
Diagrama de Comunicacin: Registrar Incremento Lnea:
sd Registrar Incremento Linea
1.2: Buscar()
1.1: Buscar Cuenta Objetiva()

1: Registrar Incemento Linea()
Buscar Cuenta Objetiva
CuentaObjetiva
1.3: Mostrar CuentaObjetiva()
Analista Sistemas
UI: Incremento Linea

1.4: Registrar()
Registrar Incremento Linea
IncrementoLinea
Figura 27: Diagrama de Comunicacin, Registrar Incremento de Lnea
Page 62
3.3.8
Diagrama de Secuencia
3.3.8.1. Diagrama de Secuencia: Consultar Informacion_Rcc:

sd Sec_Consultar_Informacion_Rcc
Analista Riesgos
UI: Consultar Informacion

Rcc
Buscar Informacion
Rcc
InformacionRcc
1.Consultar InformacionRcc()
2. BuscarInformacionRcc()
3. Buscar()
4. ObjInformacionRcc()
Figura 28: Diagrama de Secuencia, Consultar Informacion_Rcc
3.3.8.2. Diagrama de Secuencia: Consultar Riesgo Cliente:

sd Sec_Consultar_RiesgoCliente
Analista Riesgos
UI: ConsultarRiesgoCliente
Buscar
RiesgoCliente
Riesgo Cliente
1. ConsultarRiesgoCliente()
2. Buscar RiesgoCliente()
3. Buscar()
4. ObjRiesgoCliente()
Figura 29: Diagrama de Secuencia, Consultar Riesgo Cliente
Page 63
3.3.8.3. Diagrama de Secuencia: Registrar Cuentas Objetivas:

sd Sec_Registrar_Cuentas_Obj etiv as
Analista Sistemas
UI: Registrar Cuentas

Objetivas
Buscar
ResultanteCliente
Registrar Cuentas
Objetivas
ResultanteCliente
CuentaObjetiva
1. Registrar Cuentas Objetivas()
2. Buscar
ResultanteCliente()
3. Buscar()
4. Obj
ResultanteCliente()
5. Registrar CuentaObjetiva()
6. Nuevo()
7. CuentaObjetivaOK()
Figura 30: Diagrama de Secuencia, Registrar Cuentas Objetivas
3.3.8.4. Diagrama de Secuencia: Registrar Estrategia:

sd Sec_Registrar_Estrategia
Analista Credito
UI:Registrar Estrategia
BuscarVariable
BuscarEstrategia
Variable
Estrategia
1. RegistrarEstrategia()
2. BuscarVariable()
3. Buscar()
4. ObjVariable()
5. BuscarEstrategia()
6. Buscar()
7.
ObjEstrategiaNOexiste()
8. RegistrarEstrategia()
9. Nuevo()
10. EstrategiaOK()
Figura 31: Diagrama de Secuencia, Registrar Estrategia
Page 64
3.3.8.5. Diagrama de Secuencia: Registrar Riesgo Cliente:
sd Sec Registrar RiesgoCliente
Analista Riesgos
UI: Reg. RiesgoCliente
Buscar Informacion
Rcc
Buscar
RiesgoCliente
Registrar
RiesgoCliente
Informacion Rcc
Riesgo Cliente
1. Reg. RiesgoCliente()
2. BuscarInformacionRcc()
3. Buscar()
4. ObjInformacionRcc()
5. BuscarRiesgoCliente()
6. Buscar()
7. ObjRiesgoClienteNOExiste()
8. RegistrarRiesgoCliente()
9. Nuevo()
10. RiesgoClienteOK()
Figura 32: Diagrama de Secuencia, Registrar Riesgo Cliente
3.3.8.6. Diagrama de Secuencia: Registrar Variable:

sd Sec_Registrar_Variable
Analista Credito
UI: RegistrarVariable
BuscarVariable
Registrar Variable
Variable
1. RegistrarVariable()
2. BuscarVariable()
3. Buscar()
4. ObjVariable()
5. RegistrarVariable()
6. Nuevo()
7. VariableOK()
Figura 33: Diagrama de Secuencia, Registrar Variables
Page 65
3.3.8.7. Diagrama de Secuencia: Registrar ResultanteCuenta
sd Sec_ResultanteCuenta
Analista Sistemas
Registrar ResultanteCuenta
BuscarTarjeta
BuscarEstrategia
Registrar
ResultanteCuenta
Tarjeta
Estrategia
ResultanteCuenta
1. Reg. ResultanteCuenta()
2. BuscarTarjeta()
3. Buscar()
4. ObjTarjeta()
5. BuscarEstrategia()
6. Buscar()
7. ObjEstrategia()
8. Registrar ResultanteCuenta()
9. Nuevo()
10.
ObjResultanteCuenta()
Figura 34: Diagrama de Secuencia, Registrar ResultanteCuenta
Page 66
3.3.9
Diagrama de Clases
class Diagrama de Clases
EntidadRcc
ResultanteCuenta
1..* -
DAGE_CODUNICO: String
RCU_ACCOUNTTYPE: String
RCU_CUENTA_TIPO: String
RCU_PERIODO: Date
RCU_PRODUCTO_SCORE_TYPE_1:
RCU_CU_LIMIT_1: int
RCU_CU_LIMIT_2: int
RCU_CU_LIMIT_3: int
RCU_CU_LIMIT_4: int
RCU_CU_LIMIT_5: int
RCU_DATE_LMT_ASSIGN_1: Date
RCU_AMT_APPRACCT_LIM3_1: int
RCU_SEGMENTO_CUENTA: String
RCU_FECHAREGISTRO: Date
RCU_USUARIOREGISTRO: String
RCU_FECHAUPDATE: Date
RCU_USUARIOUPDATE: String
CODIGOESTRATEGIA: String
InformacionRcc
-
String
String
String
String
String
INF_PERIODO: String
INF_FECHAPROCESO: Date
INF_FECHAFINMES: Date
1
INF_TIPODOCIDENTIDAD: String
INF_NRODOCIDENTIDAD: String
INF_FLGDEUDACASTIGOULT24: String
INF_FLGDEUDACOBJUDIULT24: String
INF_FLGDEUDAREFINULT6: String
INF_SALDOCREDCOMSOLES: int
INF_SALDOCREDMESSOLES: int
INF_SALDOCREDVEHOBSOLES: int
INF_SALDOCREDPRTLDOBSOL: int
INF_SALDOCONSTCOBSOLES: int
INF_SALDOGARANTIAHIPSOLES: int
INF_SALDOGARANTIAVEHSOLES: int
INF_FLGDEUDACOBJUDICYGULT24: String
INF_FLGDEUDAREFINCYGULT6: String
INF_SALDOREESTRUCTSOLES: int
INF_SALDOJUDIOBSOLES: int
INF_SALDOREFINANOBSOLES: int
INF_SALDOVENCIDOOBSOLES: int
INF_SALDOVIGENTEOBSOLES: int
+ CrearInformacionRcc() : void
+ ConsultarInformacionRcc() : void
1..*
+ CrearConsultanteCliente() : void
+ ConsultarResultanteCliente() : void
+ ModificarResultanteCliente() : void
1..*
1
Cliente
1
Estrategia
-
CODIGO_ESTRATEGIA: String
DESCESTRATEGIA: String
NOMBREESTRATEGIA: String
TIPOESTRATEGIA: String
PUNTAJEINCREMENTO: float
CODIGOVARIABLE: String
ResultanteCliente
+ CrearEstrategia() : void
+ ConsultarEstrategia() : void
+ ModificarEstrategia() : void
1..*
1..* -
RC_PERIODO: Date
RC_FECHAPROCESO: Date
RC_NUMEROCTA_1: String
RC_TIPOCTA_1: int
RC_TIPOCTA_2: int
RC_TIPOCTA_3: int
RC_TIPOCTA_4: int
RC_TIPOCTA_5: int
RC_AMT_APPRTND_LIM3_1:
CODIGOESTRATEGIA: String
1..*
int
int
int
int
int
1 1 -
FECHAPROCESO: Date
FECHANACIMIENTO: Date
FECHAINGRESOCLI: Date
TIPODOCIDENTIDAD: String
NRODOCIDENTIDAD: String
SEXO: String
ESTADOCIVIL: String
OCUPACION: String
FLGCOLABORADORIBK: String
FLGCOLABORADORGRUPO: String
CODTIENDASECTORIZADA: String
NRODEPENDIENTES: int
CODTIENDAPREFERENCIA: String
MARGENCONTRIBUCION: int
RENTABILIDAD: int
SITUACIONRCC: String
SITUACIONRM: String
FLGPRODUCTOACTIVOIB: String
TIPOCLIENTE: String
CODSEGMENTO: String
NIVELSERVICIO: String
ULTSCORECLISEGMENTO: int
ULTSCORBUROPUNTAJE: int
ULTSCOREIDSCOR_BURO: int
1..* -
INF_PERIODO: int
EN_CODENTIDAD: String
EN_FECHAPROCESO: Date
EN_SALDOSTCCONSSOLES: int
EN_SALDODEUDAOBSOLES: int
EN_LINEATCCONSUMOOBSOLES: int
+ CrearEntidadRcc() : void
+ ConsultarEntidadRcc() : void
+ ModificarEntidadRcc() : void
Tarj eta
1..* -
NROCUENTA: String
PERIODO: Date
FECPROCESO: Date
FECFINMES: Date
CODIGOPRODUCTO: String
CODIGOSUBPRODUCTO: String
TIPOCLIENTE: int
NUMEROPLASTICO: String
SITUACIONPLASTICO: String
FECHAAPERTURA: Date
FECHAPROXFACTURTC: Date
FECHAPROXVCTOTC: Date
FECHAULTIMODISPEFECTIVOTC: Date
FECHAULTIMOPAGOREALIZADO: Date
FECHAULTIMOUPGRADE: Date
FECULTIMOINCRLINEA: Date
FECULTINCREXTRALINEAVEA: Date
IMPORTELINEANOUTILSOLES: int
IMPORTESOBREGIROSOLES: int
IMPORTECREDITOSSOLES: int
IMPORTECOMISIONESSOLES: int
COMISIONCOBRANZASOLES: int
COMISIONSOBREGIROSOLES: int
IMPORTEMORASOLES: int
SALDODEUREVOLVTCSOLES: int
SALDODISPEFECTIVOSOLES: int
SALDOEXTRALINEASOLES: int
SALDOCAPITALTOTALSOLES: int
NRODIASMORA: int
FECHAVCTOTC: Date
SCOREDENTROFUERAVEAPUNTOS: int
SCORDENTROFUERAVEASEGMENTO: int
FECHAREGISTRO: Date
USUARIOREGISTRO: String
FECHAUPDATE: Date
USUARIOUPDATE: String
MARCATIPOTC: String
IMPORTETARJDEBITOSSOLES: int
FECHALIQGRUPO: Date
INDICADORBLOQTARJ: int
+ CrearTarjeta() : void
+ ConsultarTarjeta() : void
+ ModificarTarjeta() : void
1
Variable
-
CODIGOVARIABLE: String
NOMBREVARIABLE: String
TIPOVARIABLE: String
VARIABLELIMITE1: int
IMPACTOVARIABLE: String
+ CrearResultanteCliente() : void
+ ConsultarResultanteCliente() : void
+ ModificarResultanteCliente() : void
+ CrearCliente() : void
+ ConsultarCliente() : void
+ ModificarCliente() : void
RiesgoCliente
1
1..*
Incremento
-
RC_CODUNICO: String
RC_NUMEROCUENTA: String
RC_LINEA: float
RC_PERIODO: Date
RC_FECHAPROCESO: Date 1
+ CrearIncremento() : void
+ ConsultarIncremento() : void
+ ModificarIncremento() : void
1..*
-
IL_NUMEROCUENTA: String
IL_PERIODO: Date
IL_PAN: char
IL_CODIGOMARCA: char
IL_CODIGOTIPO: char
IL_LINEA: float
IL_INDREDINC: char
IL_FECHAEVAL: char
IL_INDAPLIC: char
IL_FECHAAPLIC: char
IL_FECHAPROCESO: char
IL_LINEAFINAL: float
IL_TIPOCAMBIO: float
IL_FECHAREGISTRO: Date
IL_FECHAULTAMOD: Date
RIE_PERIODO: Date
RIE_FECHAPROCESO: Date
RICL_CALIFICACIONIBK: String
RICL_FLGCREDITOMYPE: char
RICL_FLGCREDITOPYME: char
+ CrearRiesgoCliente() : void
+ ConsultarRiesgoCliente() : void
+ ModificarRiesgoCliente() : void
CuentaObj etiv a
+ CrearVariable() : void
+ ConsultarVariable() : void
+ ModificarVariable() : void
1..*
IncrementoLinea
1..* -
NUMERO_CUENTA: String
FECHA_APLICACION: char
PAN: String
IMPORTE_LINEA: String
+ CrearIncrementoLinea() : void
+ ConsultarIncrementoLinea() : void
+ ModificarIncrementoLinea() : void
+ CrearCuentaObjetiva() : void
+ ConsultarCuentaObjetiva() : void
+ ModificarCuentaObjetiva() : void
Figura 35: Diagrama de Clases
Page 67
3.3.10 Diagrama de Componentes:
cmp Diagrama de Componente
executable
Triad
Extraccin
Aplicativ os
Configuracin
Estratgias
Proceso Diario
Score Cuenta
Proceso Mensual
Niv el Cliente
Incremento Linea
base de datos
Triad
Figura 36: Diagrama de Componentes
Page 68
3.3.11 Diagrama de Despliegue:
Figura 37: Diagrama de Despliegue
Page 69
3.4.
3.4.1
Captulo 4: Prototipos y Diseos de Pruebas:

Prototipos Triad:
3.4.1.1. Principales Variables de Triad:
Figura 38: Principales Variables de Triad
Page 70
3.4.1.2. Programando Variables para ser Usadas por Triad:
Figura 39: Programacin de Variables
Page 71
3.4.1.3. Utilizando Triad PCTMS, para utilizar las Variables
Figura 40: Triad PCTMS
Figura 41: Triad PCTMS 2
Page 72
3.4.1.4. rbol de Decisin TRIAD:
Figura 42: rbol de Decisin TRIAD.
3.4.1.5. Diseo de una Estrategia para Persona Trabajo Dependiente:

Incremento 270 soles.
Figura 43: Diseo de una Estrategia para Persona Trabajador Dependiente
Page 73
3.4.1.6. Diseo de una Estrategia para Persona Trabajo Dependiente:

Incremento 190 soles.
Figura 44: Diseo de una Estrategia para Persona Trabajador Dependiente
Page 74
3.4.1.7. Prototipos Jobs diseados en DataStage para Incrementar Lnea de

Crdito de los Clientes.
3.4.1.7.1.
Job Contenderor
Figura 45: Prototipo, Job Contenedor
3.4.1.7.2.
Job que extrae el periodo para Incrementar la Lnea
Figura 46: Extractor del Periodo Actual
Page 75
3.4.1.7.3.
Job de Extraccin de Tabla Resultante Cliente y guardando en

Incremento
Figura 47: Extraccin de ResultanteCliente
3.4.1.7.4.
Job que guarda las Cuentas Objetivas y genera Archivos en un

determinado Servidor para ser ledos por el Sistema Tarjeta (HOST)
Figura 48: Prototipo, guardar Cuentas Objetivas y generar archivos para Sistema Tarjeta (Host)
Page 76
3.4.1.7.5.
Jobs que Integra los Archivos enviados por Sistema Tarjetas

(HOST) y guarda las cuentas incrementadas a los clientes
Figura 49: Prototipo, Respuesta del Host
Page 77
3.4.2
Diseo de Pruebas:
Se diseo las pruebas para los archivos que iban a ser transferidos al Host y ver si en
realidad se le puede incrementar la lnea de crdito al cliente, porque algunas veces
podemos generar cuentas objetivas porque trabajamos con informacin histrica y no
sabemos si en el transcurso de los das si la cuenta fue bloqueada o dada de baja.
3.4.2.1. Reporte Tarjetas 1: Da 09/11/2012:
Figura 50: Reporte de Prueba para ver si se Incremento la Lnea al Cliente o no Existe el Cliente
Page 78
3.4.2.2. Reporte Tarjetas 2: Da 16/11/2012:
Figura 51: Reporte Tarjetas Rechazadas
Page 79
3.5.
Captulo 5: Plan de Desarrollo y Presupuesto:

3.5.1
Cronograma de Actividades:
Figura 52: Muestra el Cronograma de Actividades
Page 80
3.5.2
Presupuesto:
3.5.2.1. Recursos:
Recurso Humano
Tabla 13: Presupuesto de Recurso Humanos
tem
Descripcin
Cantidad
01
Investigador
02
02
Asesor
01
Total
Tiempo
(meses)
4
Sueldo
(mensual)
1000
Sub Total
(S/.)
4000.00
600
2400.00
S/. 6400.00
A. Materiales de Escritorio
Tabla 14: Presupuesto Materiales Escritorio
tem
Descripcin
Unidad
Cantidad
Precio
Sub Total
Unitario
(S/.)
(S/.)
01
Lapiceros de Tinta
unidad
06
1.20
7.20
02
Lpiz
unidad
06
1.00
6.00
03
Regla Artesco x 30cm.
unidad
01
0.80
0.80
04
Corrector liquido Paper mate
unidad
03
2.50
7.50
05
Resaltadores Faber Castell
unidad
03
1.00
3.00
06
Papel oficio cuadriculado
unidad
10
0.10
1.00
07
Hojas Bond A4
Millar
01
12.00
12.00
08
Fichas para resumen
unidad
50
0.6
3.00
S/. 40.50
Total
B. Suministros de Cmputo
Tabla 15: Presupuesto Suministro Cmputo
tem
Sub Total
(S/.)
Descripcin
Unidad
01
USB 4 Gb Kingston
Unidad
02
45.00
90.00
02
CD
Unidad
06
1.00
6.00
03
DVD
Unidad
06
1.50
9.00
04
Cartucho canon 210 color
Unidad
02
60.00
120.00
05
Cartucho canon 211 negro
Unidad
02
70.00
140.00
Total
Cantidad
Precio
Unitario (S/.)
S/. 365.00
Page 81
C. Equipos
Tabla 16: Presupuesto Equipos
tem
Descripcin
Unidad
Cantidad
02
Computadora
equipo
02
Precio
Unitario
(S/.)
1800
Canon MP490
Sub Total
(S/.)
2* ((Precio
144.00
Unitario * 0.16) /4)
Core 2 Duo
04
Depreciacin
equipo
01
200
2* ((Precio
16.00
Unitario * 0.16) /4)
series Printer
S/. 160.00
Total
D. Software
Tabla 17: Presupuesto Software
tem
Descripcin
01
Rational Rose
licencia
02
Precio
Unitario
(S/.)
500
02
Diseador de
Websphere DataStage
V 8.1
Director de Websphere
DataStage V 8.1
Oracle 10g
licencia
02
600
1200.00
licencia
02
600
1200.00
licencia
01
560
560.00
Producto
01
10,000.00
03
04
05
Unidad
Motor de Decisiones
TRIAD
Cantidad
Sub Total
(S/.)
1000.00
10000.00
S/ 13960.00
Total
E. Servicios
Tabla 18: Presupuesto de Servicios
tem
Descripcin
Unidad
Cantidad
Precio
Unitario (S/.)
Sub
Total(S/.)
01
Fotocopiado
Pgina
1000
0.05
50.00
02
Espiralado
unidad
06
2.50
15.00
03
Empastado
unidad
04
6.00
24.00
04
Telefona fija S/5
unidad
06
5.00
30.00
05
Telefona Mvil S/20
unidad
05
20.00
100.00
06
Movilidad
das
60
2.00
120
S/. 339.00
Total
Page 82
F. Presupuesto Total:
Tabla 19: Presupuesto Total
PRESUPUESTO TOTAL GENERAL

CATEGORIA
SUBTOTAL
Recursos Humanos
S/.
6400.00
Materiales de Escritorio
S/.
40.50
Suministros de Computo
S/.
365.00
Equipos
S/.
160.00
Software
S/. 13960.00
Servicios
S/.
COSTO TOTAL
S/. 21264.5
339.00
Page 83
IV.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
4.1. Conclusiones:
Se model las clases que tendrn participacin en nuestro trabajo teniendo
como resultado: Cliente, EntidadRcc, InformacinRcc, ResultanteCliente,
ResultanteCuenta,
RiesgoCliente,
CuentaObjetiva,
Incremento,
IncrementoLinea, Tarjeta, Variable, Estrategia.

Se model los procesos de la entidad financiera, utilizando metodologa RUP,
encontrando 11 casos de uso de negocio en el Proceso de Incremento de
Lneas de Crdito.
Se realiz una estrategia de Incremento de Lnea para una persona con
Trabajo Independiente y otra con Trabajo Dependiente, teniendo como
resultado que a la Persona Independiente se le Incrementa en 270 nuevos
soles y a la Persona Dependiente se le Incrementa en 190 soles segn los
escenarios del rbol de decisin de Triad.
Se elabor prototipos de Jobs de Incremento de Lnea donde se puede ver el
flujo desde que se extrae la informacin de la tabla resultante del Proceso
Mensual, Registro de Cuentas Objetivas y la Respuesta del Sistema Host de
Tarjetas.
Page 84
4.2. Recomendaciones:
Integrar todas las estrategias que tiene la Entidad Financiera al Aplicativo
Triad, por ser un Motor de Decisiones poderosa y de rpido procesamiento.
Se recomienda utilizar Websphere DataStage para la extraccin, transporte y
carga de datos porque es una herramienta muy slida y eficaz para trabajar
con datos crticos de una Entidad Financiera.
Se recomienda hacer pruebas para verificar que todo el proyecto est bien
antes que pase a produccin.
Se recomienda supervisar la ejecucin de cada Job en el proceso de
Incremento de Lneas de crdito.
Realizar constantes actualizaciones a la informacin maestra necesaria para
realizar la generacin del proceso de Incremento de Lneas de Crdito.
Page 85
V.
REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS Y/O ENLACES WEB

ACM. (2008). Computer Science Curriculum. U.S.A.: ACM.
EA. (18 de Noviembre de 2011). Sparx System. Recuperado el 09 de 09 de 2012,
de Sparx System: http://sparxsystems.com.ar/products/ea.html
Entidad Financiera. (Febrero de 2010). Memoria Anual del 2009. Lima, Peru.
Entidad Financiera. (21 de Febrero de 2012). Memoria Anual del 2011. Lima, Peru.
Entidad Financiera. (2010). Memoria Anual 2010. Lima, Lima, Peru. Obtenido de
Memoria Anual 2010.
Entidad Financiera. (2011). Triad. Lima, Peru.
IBM. (2012). Developers Works. Recuperado el 04 de Setiembre de 2012, de
Developers
Works:
http://www.ibm.com/developerworks/ssa/data/library/techarticle/dm0908datastagepurexml1/index.html
IBM. (s.f.). Herramientas y Soluciones, Rational Unified Process. Recuperado el 04
de Setiembre de 2012, de Herramientas y Soluciones, Rational Unified Process:
http://www.rational.com.ar/herramientas/rup.html
IBM. (s.f.). Rational Rose Enterprise. Recuperado el 04 de setiembre de 2012, de
Rational
Rose
Enterprise:
http://www-
142.ibm.com/software/products/ar/es/enterprise/
IDENSA. (s.f.). Inteligencia de Negocio. Recuperado el 01 de Setiembre de 2012,
de Inteligencia de Negocio: http://www.idensa.com/
ITERA. (2012). Rational Unified Process. Recuperado el 04 de setiembre de 2012,
de
Rational
Unified
Process:
http://www.iteraprocess.com/index.php?option=com_content&task=view&id=18&Ite
mid=42&limit=1&limitstart=1
Luis Leoncio Rodrguez Ruiz, Y. V. (Setiembre de 2009). DISEO DE UN
SISTEMA INFORMTICO WEB BASADO EN UN CUADRO DE MANDO PARA EL
CONTROL DE LA GESTION DE RENTAS EN LA OFICINA DE ADMINISTRACIN
TRIBUTARIA DE LA MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DEL SANTA. Trujillo, La
Libertad, Peru.
ORACLE. (2010). Oracle. Recuperado el 04 de Setiembre de 2012, de Oracle:
http://www.oracle.com/webapps/dialogue/ns/dlgwelcome.jsp?p_ext=Y&p_dlg_id=12
013654&src=7665792&Act=60&sckw=WWMK12065213MPP003.GCM.8081.100
Page 86
VI.
ANEXOS
ANEXO I. Glosario de Trminos:

Jefe de Producto: Persona responsable de ver que todos los productos Tarjeta de
Crdito de la entidad financiera estn distribuidas a las personas correctas.
Jefe de Proyecto: Persona responsable de un aplicativo dentro de la Entidad
Financiera.
Analista Crdito: Persona que disea las estrategias y variables que procesar
Triad y que verifica que el crdito o el incremento de lnea asignada de una manera
correcta.
Analista de Sistemas: Persona encargada de analizar los procesos y dar
soluciones de acuerdo al negocio.
Analista Riesgos: Persona encargada de analizar el comportamiento de un cliente
y ver cules son los patrones de riesgo.
Triad: Es un software de puntuacin y gestin de cartera, diseado para reducir
perdidas, aumentar los ingresos y aprovechar las oportunidades promocionales en
varias carteras.
Sistema de Tarjetas Host: Sistema de Tarjetas de la Entidad Financiera que se
encuentra en ambiente Host.
Cuentas objetivas: Cuentas que probablemente se incrementara la lnea de
crdito.
Resultante Cuenta: Es el control de la exposicin de riesgo ocurre al nivel de la
cuenta.
Resultante Cliente: Es una visin ms completa del nivel de riesgo que un cliente
representa para nuestra Entidad Financiera.
Informacin RCC: Informacin de todos los bancarizados en el Per y los
productos que tienen en cada entidad financiera.
DataStage: Es una herramienta donde se procesa la Lgica de Negocio.
Page 87

Aplicacion Informatica para Mejorar El Proceso de Incremento de Linea de Credito de Una Entidad Financiera Utilizando RUP

Uploaded by

Document Information

Original Title

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Aplicacion Informatica para Mejorar El Proceso de Incremento de Linea de Credito de Una Entidad Financiera Utilizando RUP

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

UNIVERSIDAD PRIVADA ANTENOR ORREGO

TRABAJO DE SUFICIENCIA PROFESIONAL PARA OBTENER TTULO DE

Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de

Aplicacin informtica para mejorar el proceso de Incremento de Lnea de Crdito de

Br. Pedro Canales Prado

Ing. Jorge Piminchumo Flores

Ing. Karla Melendez Revilla

Ing. Carlos Gaytan Toledo

Ing. Marko Alvarado Rodriguez

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Seores Miembros del jurado:

De conformidad y en cumplimiento de los requisitos estipulados en el reglamento de grados y

Acadmico de Titulacin Profesional Extraordinaria de la Facultad de Ingeniera,

informacin obtenida en la Entidad Financiera.

Br. Pedro Canales Prado

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Dedico este trabajo a mis padres Ricardo y Rosa que da a da con su

Br. Pedro Canales Prado

Dedico este proyecto a las personas que ms quiero; Mi Padre, Mi Madre,

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Actualmente las principales entidades financieras incrementan la lnea de crdito de su

clientes forma manual. Este proceso se realiza segn las estrategias

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Br. Cristofer Chomba Mundaca

1.1. rea Temtica: ................................................................................................................... 14

Objetivos Especficos: ............................................................................................. 16

1.4. Aportes del Trabajo: .......................................................................................................... 16

FUNDAMENTACIN TERICA ................................................................................. 18

2.1. Fundamento: ...................................................................................................................... 18

Entidad Financiera: ............................................................................................... 18

Descripcin General de la Gestin Integral del Riesgo: ................................... 19

Comit de Gestin Integral de Riesgos: ............................................................. 20

Riesgo de Crdito: ................................................................................................. 20

Riesgo Banca Personal: ....................................................................................... 20

Tarjetas de Crdito: ............................................................................................... 22

Gestin de Incremento de Lnea de Crdito: ...................................................... 24

Inteligencia de Negocios (Business Intelligence - BI) ....................................... 24

Rational Unified Process (RUP) ........................................................................... 31

Modelado del Negocio: ............................................................................................ 32

Lenguaje de Modelado Uml .................................................................................... 33

Oracle DataBase 10g:............................................................................................ 35

Enterprise Architect 7.5: ....................................................................................... 37

2.2. Mtodos y Herramientas: .................................................................................................. 41

DESARROLLO DEL TRABAJO DE SUFICIENCIA PROFESIONAL ....................... 43

3.1. Captulo 1: Contexto del Negocio: ................................................................................... 43

Ideas y Estrategias del Negocio en el Contexto del Proyecto: ................... 43

Br. Cristofer Chomba Mundaca

Procesos del Negocio: .................................................................................... 44

Seleccin de las Estrategias de Implementacin: ....................................... 44

Seleccin de la Metodologa de Desarrollo: ................................................. 44

Seleccin del mbito de Implementacin: ................................................... 45

3.2. Captulo 2: Diagrama Pictogrfico Actual y Propuesto ................................................. 46

Pictograma Situacin Actual: ......................................................................... 46

3.3. Captulo 3: Modelado del Negocio ................................................................................... 48

Lista de Potenciales Requerimientos: ........................................................... 48

Diagrama Caso de Uso del Negocio .............................................................. 48

Diagrama de Objeto del Negocio: .................................................................. 49

Diagrama de Caso de Uso de Requerimientos: ........................................... 50

Especificacin de Caso de Usos: .................................................................. 51

Especificacin de Consultar Informacin Rcc: .................................................. 51

Especificacin de Consultar EntidadRcc: .......................................................... 51