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Marx desarroll varios conceptos alrededor de estas ideas.
Denominaba clase en s a una clase social que no haba tomado
conciencia de sus intereses de clase. Esta se transformaba en clase
para s cuando lograba la conciencia de clase, que la llevaba a luchar
por sus intereses. Se produca entonces la lucha de clases.
Lo cierto es que, en su esfuerzo de simplificacin, Marx adopt
una actitud ambigua frente a los profesionales y los comerciantes, a
los que llam pequea burguesa, as como hacia el campesinado, al
que criticaba su falta de conciencia sobre sus intereses de clase. Por
ltimo, ignor a los sectores ms pobres de la poblacin, a los que
llam lumpenproletariat, debido a que no formaban parte del proceso
de produccin.
A fines del siglo XIX, el socilogo alemn Max Weber ampli el
concepto de clase social para incluir en l no solo factores econmicos,
sino tambin elementos como el prestigio y el poder. As, propuso
cuatro clases:
o
o
o
o
Los
Los
Los
Los
Los
profesionales.
empleados administrativos y los tcnicos.
trabajadores calificados.
trabajadores parcialmente calificados.
trabajadores no calificados.
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presencia de ciertas piezas de mobiliario y de accesorios en la sala de
estar, as como en las condiciones de los dormitorios. 3 La escala de
Chapn se usara tambin por mucho tiempo.
En la dcada de 1940, otro socilogo norteamericano, Charles
Wright Mills, propuso otra clasificacin en cinco estratos, aunque con
una diferenciacin mayor para los empleados o lo que llam
trabajadores de cuellos blanco. Para Mills, los estratos eran los siguientes:
o
o
o
o
o
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que en los pases ms pobres, donde predomina la informalidad, la
ocupacin y la educacin por s solas no permiten asignar con
precisin el nivel socioeconmico del hogar.
EN AMRICA LATINA
En Amrica Latina, los criterios que predominaron hasta la
dcada de 1980 fueron los de observacin de la vivienda o de la zona
de residencia. Con el tiempo, las principales agencias de investigacin
y las asociaciones de investigadores de mercado desarrollaron
frmulas para clasificar a la poblacin sobre la base del empleo de
diversas variables. En la medida en que estas variables. eran tanto de
origen social como de raz econmica, el concepto que pas a usarse
en la regin fue el de nivel socioeconmico (NSE).
Para construir las frmulas de NSE se ha tenido en cuenta, entre
otros, los siguientes criterios:
o
o
o
o
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la E, con algunas variantes por pases. 6 Es importante tener presente
que los ingredientes de cada frmula son diversos y que los cortes
establecidos en cada caso para distinguir cada nivel son muy
diferentes. En ltima instancia, se trata de una convencin, de modo
que, en cada pas, los investigadores han denominado con
determinada letra o nmero a grupos sociales con estndares de vida
especficos, que pueden ser muy diferentes a los que reciben la misma
denominacin en otro pas.
EN EL PER
En nuestro pas, el primer estudio de niveles socioeconmicos
fue realizado por APOYO en Lima, el ao 1990. 7 Dicho estudio tuvo
gran impacto entre el pblico atento debido a que ayud a entender
las caractersticas de los sectores sociales que le haban permitido a
Alberto Fujimori derrotar a Mario Vargas Llosa en las elecciones de ese
ao. La primera frmula de APOYO clasificaba a la poblacin en cuatro
NSE: A, B, e y D. Eventualmente, cada uno de estos NSE se subdividira
en dos. Finalmente, la frmula sufrira algunos ajustes y el NSE D2 se
transformara en el NSE E.
La frmula desarrollada comprenda las variables sociales
clsicas -educacin y ocupacin- junto a variables indicativas de la
situacin econmica del hogar: las caractersticas de la vivienda
(apariencia exterior y nmero de baos en relacin con el nmero de
habitantes del hogar), la tenencia de refrigeradora y lavadora (dos
bienes de penetracin relativamente estable en el tiempo) y la
presencia de servicio domstico en el hogar, indicador, en el Per, de
cierto estatus socioeconmico. Esta frmula fue aprobada por la
Asociacin Peruana de Empresas de Investigacin de Mercados (APEIM)
en 1999 bajo la denominacin de frmula APOYO-APEIM.
Posteriormente, la APEIM acord modificaciones en la frmula de
clculo en dos oportunidades. La frmula vigente, diseada en 2008,
incluye preguntas para medir el grado de instruccin del jefe de
familia, el hacinamiento segn el nmero de habitaciones, la tenencia
de bienes (cocina, refrigeradora, lavadora, telfono, computadora), el
material predominante en los pisos de la vivienda y el lugar habitual
de atencin de la salud. Actualmente, todas las agencias de
investigacin de opinin y mercado afiliadas a la APEIM emplean esta
frmula en sus estudios en Lima y en las principales ciudades del
interior, aunque todava no existe una estimacin nica de la
distribucin por NSE de la poblacin nacional.
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46 En Argentina, Chile y Uruguay: AB, CI, C2, C3, DI, D2 y E. En Per, Ecuador y
Bolivia: A, B, C, D y E. En Mxico: AB, C+, C-, D+, D- y E. En Colombia: 6, 5,4,3,2 y
1. En Venezuela: A, B, C+, C, D y E. En Brasil:AI,A2, Bl, B2, Cl, C2, D y E.
La Asociacin Nacional de Anunciantes (ANDA) otorg en 2003 el premio en
Investigacin de Mercados a Ipsos APOYO por sus estudios de niveles
socioeconmicos.
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La prctica habitual de muchas agencias de investigacin de
mercado de trabajar solo en Lima y en las principales ciudades del
interior ha llevado a algunos a sostener que ms que una pirmide, la
sociedad peruana es un gran rombo. 8 La imagen es vlida para Lima
y otras ciudades del interior, donde el NSE e es el ms grande,
mientras que los extremos son ms pequeos. Sin embargo, si se toma
en cuenta a la poblacin rural, donde predomina ampliamente el NSE
E, se encuentra que la estructura socio econmica del Per sigue
siendo una pirmide.
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alcanzan para vivir cmodamente, pero tienen dificultades para
ahorrar y, a veces, para pagar la tarjeta de crdito. Las viviendas son
ms pequeas que las del NSE A, pero suelen contar con todos los
artefactos requeridos para el hogar. Se puede distinguir entre un NSE B
1 y un B2. La diferencia en ingresos entre ambos se refleja en que los
primeros tienen un automvil y pueden tomar vacaciones, mientras
que los segundos generalmente carecen de vehculo particular y solo
viajan para visitar a un familiar o por razones de trabajo.
El NSE C est conformado sobre todo por tcnicos
independientes, comerciantes, transportistas, empleados pblicos y
obreros calificados de grandes empresas. El jefe del hogar tiene
ocasionalmente educacin superior, pero lo ms comn es que esta
sea incompleta o de nivel tcnico. Sus ingresos permiten a las familias
vivir ajustadamente y con frecuencia tienen dificultades para llegar a
fin de mes. Sus viviendas son sencillas, generalmente con piso de
cemento. La tenencia de artefactos en el hogar es ms limitada y no
cuentan con automvil. Se puede distinguir entre un NSE C 1 y un C2.
Generalmente, las personas del primero tienen cierta holgura que les
permite acercarse en hbitos de consumo al NSE B, mientras que las
del segundo estn ms cerca del NSE D.
El NSE D est integrado por trabajadores poco calificados, que
solo cuentan con educacin escolar, no siempre completa. La mayora
son independientes, pequeos comerciantes, transportistas no
propietarios, vigilantes, obreros de empresas medianas o chicas. Sus
ingresos apenas les alcanzan para atender sus necesidades bsicas y
sufren serios problemas cuando tienen un gasto imprevisto o algn
problema de salud les impide trabajar. Habitan viviendas modestas
-pocos ambientes, un solo bao-, que a menudo estn a medio
construir.
El NSE E es el ms pobre y se encuentra tanto en la periferia de
las grandes ciudades como en las zonas rurales. La mayora tiene
apenas educacin primaria y probablemente sus padres fueron
analfabetos. En las ciudades, casi todas estas personas trabajan como
vendedores ambulantes o como obreros informales. En el campo, el
grueso del campesinado pertenece a este estrato social. Las viviendas
son precarias, suelen carecer de instalaciones sanitarias apropiadas y
con frecuencia presentan hacinamiento. Sus escasos ingresos se
gastan principalmente en alimentos.
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Contina
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Aunque el uso de letras para referirse a los distintos sectores de
la poblacin se ha hecho corriente entre el pblico atento, e incluso
entre la poblacin en general, no existe consenso sobre el alcance de
la expresin clase media. Si se compara con estndares
internacionales, el NSE A peruano correspondera a la clase media alta,
y el NSE B, a la clase media baja de los pases ms avanzados. Si se
parte de la auto percepcin de la poblacin, resulta que la mayora de
las personas de los NSE A, B y e, e incluso una parte del NSE D, se
considera a s misma clase media. Si se toma en cuenta la distribucin
del ingreso, el estrato que estara ms cerca del nivel de vida
promedio de la poblacin peruana sera el NSE e, mientras que la
mediana de la distribucin del ingreso caera en el NSE D.
Lo que ocurre es que no es posible hablar de una clase media,
sino que es necesario referirse a varias. En el Per, el anlisis ms
sugerente fue efectuado por Abelardo Snchez Len, Santiago
Pedraglio y Alberto Adrianzn en el libro La clase media exisie?9. En
opinin de estos socilogos, es posible diferenciar dos clases medias
en la actualidad nacional: una tradicional y formal, con una mayora de
raza blanca y de races costeas, que creci entre las dcadas de 1950
y 1970 con la industrializacin y el crecimiento del Estado; otra, ms
mestiza, de origen andino, que alcanz su actual nivel de vida gracias
a su xito en los negocios, originados muchos de ellos en la
informalidad. Jaime de Althaus tambin destaca el surgimiento de esta
nueva clase media a la que acertadamente denomina clase media
emergente, y sita su expansin en la dcada de 1990. 10
Aunque se encuentran entremezcladas, la clase media
tradicional tiende a encontrarse en el NSE B, mientras que la clase
media emergente se halla en el NSE C. Debido a sus diferentes
orgenes, se aprecian distintas costumbres en la poblacin mayor,
mientras que la juventud tiende a integrarse en una cultura comn.
LA MEDICIN DE LA POBREZA
De manera similar a lo que ocurre con la clase media, tampoco
existe una definicin uniforme de pobreza. En trminos generales, la
pobreza est asociada con la incapacidad de las personas para atender
sus necesidades bsicas. Las diferencias ocurren cuando se trata de
precisar cules son estas necesidades bsicas y cul es el mnimo
necesario para satisfacerlas.
El mtodo ms conocido para la medicin de la pobreza es el que
establece una lnea de pobreza (LP) a partir de cierto monto econmico
mensual. Tiene dos variantes: para algunos, este monto debe ser el
ingreso declarado y, para otros, el gasto en consumo. Con este mtodo
son considerados pobres extremos quienes tienen ingresos o gastos
Julio Gamero y Molvina Zeballos (eds.), La clase media existe? Lima: Centro de
Estudios y Promocin del Desarrollo (DESCO), Serie Per Hoy, n 4, 2003
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Jaime de Althaus, La revolucin capitalista en el Per. Lima: Fondo de Cultura
Econmica, 2007
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por debajo del valor estimado para una canasta alimenticia mnima. A
su vez, son considerados pobres pero no extremos aquellos que
pueden cubrir sus necesidades alimenticias, pero no el costo de una
canasta bsica que comprende, adems del alimenticio, otros rubros
tambin necesarios para vivir adecuadamente. Por encima de esta LP,
las personas son consideradas no pobres.
Para el Banco Interamericano de Desarrollo y el Banco Mundial,
la LP es el equivalente a $2 por persona al da. Por debajo de ese
monto de ingresos, las personas son pobres. A su vez, si el ingreso es
inferior a $1 per cpita al da, se considera que las personas se
encuentran en extrema pobreza. En el Per, el valor de la lnea de
pobreza para 2009 fue de 257 nuevos soles per cpita al mes. De
acuerdo con este criterio, la pobreza ha descendido en el Per del pico
alcanzado en 2002 de casi el 54 por ciento de los habitantes, al 35 por
ciento en 2009, aunque con grandes diferencias entre la poblacin
urbana y la rural.
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recientes son aquellos que no tienen NBI pero cuyos ingresos estn por
debajo de la LP. Los inerciales son aquellos que tienen al menos una
NBI pero cuyos ingresos estn por encima de la LP. Los integrados son
los no pobres bajo todos los criterios anteriores. Este mtodo es
probablemente el ms preciso, pero se difunde poco, pues la
proporcin de pobres es, naturalmente, mayor a la que indican por s
solos los dos mtodos que integra.
La diferencia entre los mtodos empleados, por un lado, por las
agencias de investigacin y, por otro, por los organismos pblicos lleva
a que no se pueda encontrar una equivalencia exacta entre las escalas
de clasificacin de ambos tipos de instituciones. Se suele sostener que
el NSE D de las agencias de investigacin corresponde a la pobreza y
el NSE E a la extrema pobreza. En realidad, el NSE D se ubica en una
suerte de limbo en la medida en que la mayor parte de sus integrantes
es considerada no pobre para los mtodos LP y NBI, pero el mtodo de
NSE tampoco la considera parte de la clase media. A su vez, el NSE E
corresponde tanto a lo que los otros mtodos llaman pobres, como a
lo que denominan pobres extremos. Es decir, el NSE E podra
diferenciarse entre un NSE El para los pobres y un E2 para los pobres
extremos.
LA IMPORTANCIA DE LOS NIVELES SOCIOECONMICOS
La estratificacin por niveles socioeconmicos es, actualmente,
el mtodo de segmentacin ms usado en la investigacin de mercado
y el estudio de la opinin pblica en el Per. Es imposible disear una
estrategia de marketing de algn producto o servicio, o una estrategia
de comunicacin poltica sin tomar en cuenta los NSE. La gestin
pblica los emplea tambin abiertamente. Por ejemplo, en el campo de
la vivienda, en vista de que el tradicional crdito hipotecario atenda
eficazmente solo a los NSE A y B, el gobierno desarroll el Fondo Mi
Vivienda para el NSE C y el programa Techo Propio para el NSE D.
En materia de opinin pblica, ninguna otra variable, ni siquiera
el gnero o la edad, revela tantas diferencias o especificidades como la
segmentacin por NSE. La percepcin sobre la situacin econmica del
pas o sobre la manera como debe enfrentarse una protesta social
suele ser muy diferente entre los NSE A y B, Y los NSE D y E. En la
medida en que las lites polticas, intelectuales y empresariales del
pas forman parte de los NSE A y B, la presentacin de encuestas con
informacin desagregada por NSE resulta de gran valor para una
mayor comprensin de los distintos puntos de vista que conviven en la
sociedad peruana.
Cualquiera sea el mtodo de medicin, es innegable que un
crecimiento econmico sostenido en el tiempo genera una disminucin
de la pobreza. En el caso del mtodo de NSE ocurren, en realidad, dos
fenmenos simultneos: el. ascenso de las familias de un NSE a otro y
el mejoramiento de las condiciones de vida propias de cada NSE. Por
ejemplo, a diferencia de lo que ocurra aos atrs, el tamao del NSE C
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es hoy mayor que el del NSE D en Lima y en otras ciudades porque se
ha producido una migracin ascendente. Al mismo tiempo, la calidad
de vida de ambos NSE ha mejorado significativamente. Por ejemplo,
hoy una familia urbana de NSE D reside en una vivienda de material
noble y cuenta con un bao con agua potable, as como con algunos
electrodomsticos. Sin duda, la situacin de sus padres era mucho ms
precaria. Del mismo modo, un NSE e de 2010 disfruta de comodidades
en su hogar similares en varios aspectos a las que presentaba el NSE B
dos dcadas atrs.