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Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio de
inversin que facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se
aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto productivo,
de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo
en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en
forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren
conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan
evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una gua para la
operacin del proyecto para los solicitantes. Tambin es uno de los soportes documentales para
acreditar hacia donde se destinan los recursos pblicos canalizados a travs de la Institucin.
Estos trminos corresponden a propuestas que no rebasen la cantidad de cuatrocientos mil pesos de
apoyo INAES, en proyectos nuevos, de acuerdo al siguiente contenido.
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$
$
TIPO DE PROYECTO:
386,597.45
517,463.37
NUEVO
ESTADO
MUNICIPI
O
CONVOCATOR
IA
INAES
Grupo
de
VERACRUZ Yecuatla
Trabajo
CLAV
E
7223
TITULO
ACTIVIDA
D
7223
Servicios de
72233000
preparacin
03
de alimentos
por encargo
14/
TITULO
- alimentos y
bebidas para
consumo
inmediato en
carros mviles
no
motorizados,
preparacin
VERACRUZ
30197
Yecuatla
Contenido
I.
Resumen ejecutivo
Nombre del Organismo del Sector
Social de la Economa (OSSE)
solicitante
Nmero de socios o integrantes:
cuntos son, cuntos laborarn en
el proyecto productivo y en qu
actividades.
Nombre del proyecto productivo.
municipio,
nmero y
Principales
beneficios
que
generara el proyecto productivo
para
el
organismo
social
solicitante y la comunidad (cmo
impactar en la organizacin y en
su entorno). En su caso, beneficios
esperados para jvenes, mujeres
y/o poblacin en condiciones de
vulnerabilidad.
Inversin:
o
o
II.
Monto total de la
inversin
Fuentes
de
financiamiento
(origen
de
los
recursos)
y
condiciones.
Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
Los integrantes del Grupo de Trabajo denominado__________________ son personas dedicadas al cultivo
del caf. Son agricultores de tradicin y dedicados a la agricultura bsica de traspatio para su
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mautencin, combinada con los cultivos de ctricos, chile, maz, frijol y pltano intercalado con caf,
lo que constituye el patrn de sus ingresos que les dan sostenimiento cada ao.
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes .
La idea de dar el servicio de caf y alimentos en unidades mviles, surge de la necesidad de darle
valor agregado al caf en pergamino ya que su precio, al complementar la cadena productiva hasta la
transformacin y la comercializacin hace que su margen de ganancia sea mejor, pero tambin en
dar empleo a los miembros del grupo de trabajo durante todo el ao, ya que al atender estas
unidades comandadas desde el centro de operaciones que es donde se comandara el trabajo podrn
mejorar sus ingresos y dar a sus familias mejor bienestar.
c)
10
4,050
4,050
4,050
4,050
4,050
4,050
4,050
4,050
4,050
4,050
110
408,450
110
408,45
110
408,45
110
408,45
110
408,45
110
408,45
110
408,45
110
408,45
110
408,45
110
408,450
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0
5
0
5
0
5
0
5
0
5
0
5
Otros:
___________________
Jvenes
18 a 29
aos
Adulto
s
30 a
59
aos
Adulto
s de
60 o
ms
aos
Mujeres en
situacin de
violencia
Mujeres
Hombre
s
Total
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- Hay diferentes tipos de tazas segn el tipo de caf a tomar. Las de espresso son de 60 cc, las de
cortado de 165 cc y las de caf con leche de 205 cc. (Por eso hay unas muy grandes y otras muy
chicas).
- El caf cortado tambin es caf con leche, slo que en una menor cantidad a la que muchos estn
acostumbrados (gringos).Su objetivo es hacerlo menos amargo.
- Vivimos en un engao, el caf americano est rebajado.
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Los integrantes del grupo de trabajo, cuentan con la experiencia necesaria para elaborar los
diferentes tipos de caf, ya que han trabajado con personas que se dedican a elaborarlo siendo
capacitados por ellos, esta zona adems es considerada como una de las principales del estado de
Veracruz para la produccin de caf.
Se producirn los cafs que se mencionaron con anterioridad y sern elaborados al momento en el
que el cliente lo solicite.
LOS BOCADILLOS TIENEN DIFERENTES TIPOS DE ELABORACION A CONTINUACION
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PASOS ELABORACIN DEL BOCADILLO Lavado Extraccin pulpa Coccin Punteo Moldeo
Empaque
9. ELABORACIN DEL BOCADILLO 1. Lavado y desinfeccin: lavar la fruta sana con agua
limpia y clorada (con cloro). 2. Escaldado: sumergir la fruta en agua caliente (95C) durante 10
minutos. tiene la funcin de eliminar microorganismos, suavizar la fruta y fijar el color, olor y sabor
definitivos.
10. ELABORACIN DEL BOCADILLO 3. Extraccin de la pulpa: se extrae la pulpa con la ayuda
de despulpador, aparato que realiza las operaciones de trituracin y separacin de las semillas. Si no
se dispone del despulpador se puede utilizar una licuadora y seguidamente se hace pasar la pulpa
por un colador para separar las semillas.
11. ELABORACIN DEL BOCADILLO 4. Formulacin: pesar la pulpa obtenida y por aparte
pesar una cantidad igual de panela. Medir 5 cc (centmetros cbicos)de jugo de limn o de cido
ctrico (una cuchara da) por kilo de pulpa
13. ELABORACIN DEL BOCADILLO 6. Punteo: se contina con el proceso de coccin hasta
alcanzar entre 72 y 75 Brix, medidos con el refractmetro. Si no se dispone de este aparato se
pueden hacer pruebas empricas, por ejemplo, se coloca una porcin del lquido sobre una superficie
fra, cuando solidifica y se despega de la superficie es porque ya tiene el "punto". Antes de finalizar la
coccin se agrega el jugo de limn.
15. ELABORACIN DEL BOCADILLO 8. Empaque: una vez comprobado que el bocadillo est
bien duro, se vuelca el molde para despegar el producto y se corta en bloques rectangulares (por ej. 5
x 15 cm). Se envuelven en plstico celofn y luego en empaques de cartn para su comercializacin
2.2 Demanda
La demanda de caf en tasa y bocadillos (pastelillos), se basa en la poblacin de la regin y los
viajeros que pasan por ese lugar.
La poblacin total en el municipio de Yecuatla, Veracruz en el ao 2010 era de 11,357 habitantes, la
mayora flucta en edades de los 10 a los 55 aos, constituyendo la poblacin que mas toma caf y
de esta franja la poblacin que labora o hace trmites en la calle es la que toma caf por lo que un
10% de esta poblacin lo consume junto con algn bocadillo a diario es decir 1,134 habitantes y de
estos solo un 10% de viajeros haciendo un total de 1,247 clientes potenciales diariamente.
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Principales
compradores
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)
Unidades
(cantidad
)
Periodicida
d
Porcentaje
de ingresos
para
el
proyecto
Documento
que
sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato, Carta
de intencin de
compra
u
Condiciones de pago
otros
Efectiv
o
Caf
tasa
en
Venta de
pastelillos
y pan
Kgs.
de
caf
molido
1,247
clientes al
mes locales
y foraneos
1,247
clientes al
mes locales
y foraneos
1,247
clientes al
mes locales
y foraneos
Poblacin
de Yecuatla
y viajeros
675
Mensua
l
39.66
La venta es
al publico
directo
SI
Poblacin
de Yecuatla
y viajeros
675
Mensua
l
24.79
La venta es
al publico
directo
SI
Poblacin
de Yecuatla
y viajeros
110
Mensua
l
35.55
La venta es
al publico
directo
SI
Crdito
(No.
das)
Consignaci
n
2.3 Oferta
La oferta la constituyen los comercios dedicados a la venta de caf y alimentos en el municipio de
Yecuatla, Veracruz, en la cabecera municipal solo se encuentran pequeos negocios dedicados
principalmente a la venta de bebidas y alimentos sin que la venta de caf en tasa sea su especialidad
as como la elaboracin de bocadillos, es por ello que la venta de los productos como el que se
propone en el proyecto es innovador.
1. Restaurant el Bombay
Calle Melchor Ocampo 6, Colonia Centro
CP: 93911. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
2. Pizeria La Guadalupana
Calle Enriquez S/N, Colonia Centro
CP: 93911. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
3. Taquera Kimberly
5 de Mayo 13, Centro
CP: 93911. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
4. Servicio de Comida Cooperativa
A Yecuatla 41, Centro
CP: 93910. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
5. Preparacin de Tamales.
Yecuatla SN, Centro
CP: 93911. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
6. Loncheria Lul
5 de Mayo SN, Centro
CP: 93911. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
7. Tienda el kiosko
5 de Mayo SN, Centro
CP: 93911. Yecuatla, Veracruz de Ignacio de la Llave
8.
Loncheria
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
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Precio de venta
$50 a $200
$100 a $250
$ 30 a $150
Calidad
Buena
Buena
Regular
$40 a $200
Regular
$ 8 a $15
$45 a $150
Regular
Buena
$1 a $150
$30 a $100
$8 a $60
Buena
Buena
Buena
$30 a $150
Regular
$8 a $60
Buena
En base al recorrido efectuado a estos negocios, su capacidad de atencin diaria flucta entre los 10
y hasta 30 clientes al da por comida por lo que la capacidad diaria de atencin es hasta de 990
clientes.
Tomado en cuenta la Demanda determinada en 1,247 clientes y la oferta para 990 clientes la
Demanda insatisfecha es de 257 clientes al da.
2.4 Programa de ventas
El programa de ventas se basa en la cantidad diaria de clientes que se atendern y para la capacidad
de las unidades mviles es de:
VENTAS POR MES
UNIDA CANTIDA
D
D
P.UNITARIO
$
VENTA DE CAF EN TASA
TASA
675 40.00
$
VENTA DE PASTELILLOS Y PAN PZA
675 25.00
$
KGS. DE CAF MOLIDO
KGS
110 220.00
CONCEPTO
TOTAL
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TOTAL
$
27,000.00
$
16,875.00
$
24,200.00
$
68,075.00
La venta diaria mnima de las 2 unidades mviles es de 23 tasas, mismo nmero de bocadillos y 4
kgs. de caf por lo que se concluye que su operacin est garantizada.
Presentar resmen de ventas por semestre.
Producto (s) o
servicio (s)
Venta de caf en
taza
Pastelillos,
Pan
(bocadillos)
Caf
Unidad
de
medida
Precio
Unitari
o
Unidades semestrales
1
10
pza
40
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
pza
25
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
20,250
kgs
220
660
660
660
660
660
660
660
660
660
660
2.5 Comercializacin:
La comercializacin de los productos est plenamente garantizada, ya que en el anlisis efectuado de
los diferentes puntos de venta ya se identificaron los lugares idneos para llevar a cabo la venta de
los servicios y productos tomando en cuenta el paso de viajeros, gente caminando y mayor afluencia
de personas. As mismo el hecho de que sean unidades mviles es una gran ventaja ya que su
movilidad les da la oportunidad de ubicarse en diversos lugares.
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
Este municipio corresponde a la segunda regin del norte del estado de Veracruz, linderos con los
municipios de Colipa, Juchique de Ferrer, Chiconquiaco y Misantla. Su precipitacin mxima es de
1860 mm por ao.
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humedad. Cuando la temperatura en el interior alcanza alrededor de 200 C, salen los aceites de los
granos. En general, cuanto ms aceite hay, ms sabor tiene el caf.
Durante el tueste, los granos se agrietan de una forma similar a la de las palomitas de maz que
explotan bajo calor. Hay dos momentos de explosin que se utilizan como indicadores del nivel de
tueste alcanzado.
Niveles de tueste: rubio, canela, medio, ropa de monje, marrn, marrn oscuro, francs (o
seminegro), italiano (negro).
Los granos se vuelven ms oscuros y liberan an ms aceite hasta que finaliza el tueste, y son
retirados de la fuente de calor.
Hasta el siglo XIX se compraban los granos verdes y su tostado se haca con estufa. En 1900 la
empresa Hill Brothers inventa el envasado en vaco de caf tostado, que conservaba el sabor y aroma
por ms tiempo. Esto cambiara la forma de consumir caf y sentenci la vida de las tostadoras
locales.
Este proceso se har en el centro que controla la operacin de las unidades mviles.
Consumo.
Preparacin de la bebida.
Molienda: basada en dos elementos giratorios que machacan o que rasgan el grano con
menos riesgo de quemarse. Las cuchillas pueden tener forma redonda o cnica; los ltimos son
ms silenciosos y se atascan menos. Las cuchillas muelen el caf a un tamao razonablemente
constante, lo que produce una extraccin ms uniforme cuando se elabora la bebida. Los
expertos en caf consideran que el molinillo es el nico mtodo aceptable de moler el caf.
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Los molinillos con cuchillas cnicas preservan la mayor parte del aroma y produce
una molienda con partculas muy finas y constantes. El diseo intrincado de las cuchillas de
acero permite una alta reduccin del engranaje para reducir la velocidad de molienda.
Cuanto ms lenta es la velocidad, menos calor se transmite al caf molido, preservando as
la mxima cantidad de aroma. Debido a la amplia gama de cuchillas, estos molinillos son
ideales para toda clase de aparatos de caf: espresso, goteo, percoladores, prensa francesa.
Los mejores molinillos cnicos pueden moler extraordinariamente bien el caf para la
preparacin del caf turco. La velocidad a la que muele se sita generalmente por debajo de
las 500 rpm.
Los molinillos con cuchillas en forma de disco giran a una velocidad normalmente
mayor que la de las cnicas y como resultado tienden a transferir algo ms de calor al caf.
Representan la manera ms econmica de conseguir una molienda constante en una amplia
gama de aplicaciones. Son ideales para el uso domstico.
Picado: La mayora de molinillos modernos realmente pican el grano en pedazos (y algunos
bebedores de caf utilizan simplemente una licuadora casera para realizar el proceso). Aunque
gozan de una vida mucho ms larga antes de que se desgasten las cuchillas, los resultados son
peores, produciendo una molienda poco homognea y, en consecuencia, darn lugar a una
extraccin inconsistente y a un producto degradado en la taza.
Las picadoras de cuchilla hacen los granos pedazos con una cuchilla girando a muy
alta velocidad (de 20.000 a 30.000 rpm). Este caf molido tiene partculas grandes y
pequeas y est ms caliente que el caf molido en molinillos. Las picadoras de cuchilla
crean polvo de caf que puede estorbar encima de los tamices de las mquinas de
espresso y en las prensas francesas. Este tipo de picadoras son adecuadas solamente (en
teora) para mquinas de caf por goteo, aunque incluso aqu el producto es inferior. Tambin
pueden hacer un gran trabajo moliendo especias y hierbas. No se recomiendan para el uso
con mquinas de espresso con bomba.
Machacado: El caf turco es producido por infusin con una molienda de una fineza casi
impalpable. En ausencia de un molinillo con una calidad suficiente, la nica forma fiable de
alcanzarlo es golpear los granos en un mortero.
Conservacin y almacenaje.
El caf debe ser guardado en un lugar seco, oscuro, fresco y sellado al vaco (sin oxgeno).
La infusin.
El caf turco (o caf griego), preparado haciendo hervir en el agua el caf molido muy
finamente, tres veces (se trata del mtodo ms antiguo).
El caf filtro, preparado haciendo pasar lentamente agua hirviendo a travs de un filtro
relleno de caf molido.
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El caf espresso, preparado haciendo pasar rpidamente agua hirviendo bajo presin a travs
del caf molido.
l ristretto (en espaol significa restringido), todava ms corto que el espresso. La variacin
de esta bebida consiste en poner ms caf en el porta-filtros o maneral, dejndolo el mismo
tiempo de extraccin, el resultado una bebida concentrada y con tonos de crema obscura y con
abundante sabores amargos (No siempre)
El caf en dos, variante reciente del caf filtro y el expreso.
Aero-press. Mtodo artesanal, que bsicamente utiliza el mismo mecanismo que una maquina
de espresso, solamente que manual. El instrumento es de plstico y es muy parecido a una
jeringa pero grande en la punta se le pone un filtro de papel. Combina ambos mtodos
mencionados anteriormente, dando como resultados sabores concentrados y frutales.
Idealmente, para conservar su sabor y frescura, el caf debe molerse justo antes de la infusin. Por
deseo prctico, frecuentemente se comercializa ya molido y al vaco.
La presentacin.
Caf crema.
Caf bombn.
Existen infinidad de mtodos de consumo del caf, aunque uno de los principales suele ser
con azcar aadida. En ocasiones se le aade chocolate o especias como la canela, nuez
moscada, cardamomo o una rodaja de limn y hielo. Generalmente se sirve caliente, pero
recientemente se han ido extendiendo bebidas congeladas a base de caf. En algunos pases es
costumbre tomarlo tambin con hielo. El gusto por el caf no es espontneo, sino que debe
cultivarse, puesto que su sabor es fuerte y amargo.
Existe una variedad de preparaciones que incluyen slo caf expreso y leche caliente:
Latte macchiato: es leche caliente manchada con una pequea cantidad caf espresso. El
caf se agrega sobre la leche. No confundir con el caf macchiato (vase ms abajo).
Caf con leche (caf latte): es un caf espresso con leche caliente. Las proporciones son 1/3
de expreso y 2/3 de leche caliente. En francs es conocido como caf au lait(lit. "caf con leche").
Caf
cortado o macchiato:
es
un caf
espresso con
espuma
de
leche
encima. Macchiatosignifica 'manchado' en italiano, o sea un caf manchado con espuma de
leche. En algunos lugares el macchiato es simplemente un expreso con un toque pequeo
deleche caliente para reducir la acidez.
Existe una gran cantidad de variaciones en la preparacin del caf, que incluyen otros ingredientes
como: licores, cremas y especias. Los nombres pueden variar de pas o zonas geogrficas:
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Solo doble: a diferencia del caf americano, no est reducido, y la cantidad de caf es
proporcional a la de agua, resultando as un caf con ms cuerpo y sabor que el anterior.
Caf rabe: caf con azcar, hecho a partir de agua hervida con canela y cardamomo.
Barraquito: es un caf cortado largo con leche, leche condensada, canela, una raspa
delimn y un chorrito de Licor 43 o Ta Mara.
Bedoa: un caf con chocolate a la taza y leche condensada.
Blanco y negro: un granizado de caf con leche merengada o con helado (de turrn o
mantecado).
Bibern de Miln: un caf mezclado con leche condensada, yema de huevo, vermut, una
rodaja de limn y canela, servido con hielo granizado.
Bombn, bibern o goloso (en Canarias, cortado condensada): es un caf con leche
condensada; es tpico en Valencia.
Belmonte: es un caf con leche condensada y brandy; es tpico en Murcia y Almera.
Carajillo: una bebida con alcohol preparada con brandy, ron u otros licores y caf a partes
iguales. En algunas partes, el licor se quema con azcar, unos granos de caf y una corteza de
limn, salvo que se vaya a servir con nata, en cuyo caso, se quema sin limn.
Caf moca o mokaccino: es un 1/3 caf expreso, 1/3 de chocolate y 1/3 de leche.
Chocolateado: un caf al que se le aade chocolate a partes iguales.
Crema (caf-crme): un caf en el que se aade un poco de crema fresca o una nube de
leche. En la Suiza francfona, al caf con leche se le llama renvers ('invertido').
Frapp: a base de caf soluble batido, se puede servir con leche y siempre muy fro. Es muy
popular en Grecia.
Irlands: una bebida con alcohol preparada con un volumen de whisky por cada tres
volmenes de caf.
Caf viens (o cappuccino alla viennese, en Viena se llama Melange): es una preparacin
compuesta de un caf expreso largo bastante claro, al cual se le aade leche caliente batida con
crema, y como el capuchino, se adorna el caf viens con chocolate en polvo o en virutas.
Caf con hielo: caf expreso con hielo y azcar. Se sirve caliente para disolver el azcar y
posteriormente se vierte en un vaso de base ancha con piedras de hielo.
Asitico (Cartagena, Espaa): caf con leche condensada y brandy, acompaado de unas
gotitas de Licor 43 (fabricado en Cartagena), un par de granos de caf, corteza de limn y canela.
Caf del tiempo (Valencia): caf con hielo al que se aade una rodaja de limn.
Leche y leche (Canarias): caf cortado largo con leche condensada.
Caf de olla: caf tpico del centro de Mxico (consumido sobre todo en las zonas fras o
durante las temporadas de climas fros) elaborado de preferencia en una olla de barro y al que se
le agregan muchos ingredientes: canela, clavos de olor, piloncillo o bienazcar morena, caf
tostado muy oscuro y molido medio o fino, vainilla y almendra.
Tambin una taza de caf proporciona alrededor del 20 por ciento de la cantidad diaria recomendada
de niacina (vit B3) y dos tazas de caf cubren el diez por ciento de las necesidades de potasio.
La mayora de estos compuestos se deterioran con el aire y la luz, lo que explica el consejo habitual
de conservar el caf molido en un recipiente hermtico al vaco, al resguardo del calor y la luz.
Conservar el caf en forma de granos y molerlo en el ltimo momento minimiza la superficie de
contacto con el aire, y en consecuencia la probabilidad de degradacin de los aromas.
c) Normatividad
Debern cumplir con La LEY SOBRE ELABORACION Y VENTA DE CAFE TOSTADO, Decreto publicado en
el Diario oficial de la Federacin el 25 de Mayo de 1972 y su ltima reforma del 10 de Diciembre de
2004. Al ser este un proyecto nuevo, los requisitos solicitados podrn cumplirse entrando en
operacin. El caf que procesarn cumple con los requerimientos y en el caso de los permisos del
ayuntamiento y la secretaria de salud solo es cuestin de cumplir con los trmites solicitados para el
otorgamiento de los permisos. As mismo en lo que se refiere al registro de marca. En la Solicitud que
se efecta para este proyecto se pide acompaamiento tcnico y estudios que permitirn definir y
cubrir los requerimientos.
d) Relacin con el medio ambiente
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Este proyecto no tiene afectacin al medio ambiente, no contamina ni emite sustancias nocivas, as
mismo en los lugares en donde se ubicarn, antes y despus de las labores ser limpiado y la basura
se colocar en recipientes para basura de preferencia ecolgicos invitando al reciclado.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
Los conocimientos que se deben tener es bsicamente en el tostado de caf y el manejo de las
maquinas que producen los diferentes cafs, la persona que hace esto se denomina barista y es
considerado en muchas ocasiones como artista ya que le da a la presentacin del caf diferentes
formas.
Los integrantes del grupo de trabajo, que sern los encargados de la operacin de las unidades
mviles y el centro de distribucin, cuentan con la experiencia necesaria para llevar a cabo esta
empresa, ya que han recibido la capacitacin necesaria la cual se ver reforzada ya que dentro de la
propuesta se encuentra considerada lo el pago de capacitacin para este efecto.
f) Programa de abasto
El programa de abasto de materias primas y caf es inmediato, ya que los integrantes del grupo son
productores de caf y los dems insumos son de fcil obtencin que en cualquier tienda o abarrotera
se pueden conseguir al momento de que se obtenga el financiamiento.
Materias
primas,
insumos,
servicios, mano
de obra
Mano de obra
Unidad
medida
de
Proveedor (es)
considerado (s)
Periodicida
d
de
abasto
Cantidad
Costo unitario
Costo total
Personas/m
es
Kgs/mes
$8,000.00
$32,000.00
Local
Mes
121.25
$125.00
$15,156.25
Mes
Energa
Elctrica
Agua
Materias primas
bocadillos
kwh
900
$2.7
$2,430.00
Locales
zona
cafetalera
CFE
M3
Lote (harina,
huevo,
leche, etc.)
30
1
$30.00
$2,780.00
$900.00
$2,780.00
Mes
Mes
Gasolina
lts
150
CMAS
Abarrotes
Rolando
abarrotes
sarita
PEMEX
Caf pergamino
$12.7
$1,905.00
$55,171.25
TOTAL
Mes
y
Mes
3.3 Tamao
El tamao de la empresa se define por la demanda insatisfecha la cual est determinada en 257
clientes al da, la capacidad de las unidades mviles puede llegar fcilmente a la atencin de 100
clientes o tazas de caf con igual nmero de bocadillos y muy conservadoramente solo se determino
una venta mnima diaria de 23 tasas, igual nmero de bocadillos y 4 bolsas de caf de 1 kg. de las
dos unidades al da.
PRODUCTO
VOL/INIC.
/MES
1Sem
0%
2Sem
3%
3Sem
0%
4Sem
3%
5sem
0%
6Sem
Taza de caf
675
4,050
4,050
4,171
4,171
4,296
4,296
Pastelillos, pan
bocadillos
675
4,050
4,050
4,171
4,171
4,296
4,296
Kgs. de caf
110
660
660
726
726
748
748
3%
7Se
m
4,42
5
4,42
5
0%
8Se
m
4,42
5
4,42
5
0%
9Se
m
4,42
5
4,42
5
0%
10Sem
770
793
793
793
4,425
4,425
CRONOGRAMA DE
EJECUCION
CONCEPTO
ADQUISICION E INST. DE
EQUIPO
CAPACITACION
ASISTENCIA TECNICA
MES 1
MES 2
XXXXXXXX
XXXXXXXX
XXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
ESTUDIO COMERCIAL
MES 3
XXXXXXXX
XX
XXXXXXXXX
b) Programa de ministraciones
No. de ministracin
1
Fecha propuesta
Julio - 2014
TOTAL
MINISTRACIONES
Monto solicitado
386,597.45
386,597.45
1 SOLA
CONCEPTO
UNID
AD
CA
NTI
DA
D
P.UNITARIO
TOTAL
INAES
INVERSION FIJA
EQUIPO
Dosificadora caf P/remolque
clave ULTRA - 2 segn
cotizacion BONTA
pza
2 $
56,877.70
113,755.40
113,755.40
3 $
26,796.00
80,388.00
80,388.00
2 $
44,080.00
88,160.00
88,160.00
pza
2 $
597.40
1,194.80
1,194.80
Tamper dinamico de 30 LB
segn cotizacin Coffee Depot
pza
2 $
600.00
1,200.00
1,200.00
Pgina 18 de 30
MONTO
MAXIM
O
INAES APORTACION DEL
%
GRUPO
pza.
2 $
630.00
1,260.00
1,260.00
pza.
2 $
130.00
260.00
260.00
208.00
pza.
2 $
104.00
208.00
pza
2 $
11,432.96
22,865.92
22,865.92
pza
1 $
77,000.00
77,000.00
77,000.00
Equipo de morteado
pza
1 $
31,000.00
31,000.00
417,292.12
286,426.20
74.09
TOTALES FIJA
31,000.00
80 $
130,865.92
INVERSION DIFERIDA
CAPACITACION
CAP.
1 $
14,000.00
14,000.00
14,000.00
3.62
ASISTENCIA TECNICA
A.T.
1 $
12,000.00
12,000.00
12,000.00
3.10
ESTUDIO COMERCIAL
E.C.
1 $
12,000.00
12,000.00
12,000.00
3.10
38,000.00
38,000.00
50
TOTAL DIFERIDA
CAPITAL DE TRABAJO 1 MES
COSTOS FIJOS
MANO DE OBRA
ADMINISTRADOR
BARISTAS
AYUDANTE GENERAL
RENTA DE LOCAL
SUEL
DO
SUEL
DO
SUEL
DO
RENT
A
1 $
12,000.00
12,000.00
12,000.00
2 $
7,000.00
14,000.00
14,000.00
1 $
6,000.00
6,000.00
6,000.00
1 $
7,000.00
7,000.00
7,000.00
39,000.00
39,000.00
TOTAL FIJOS
COSTOS VARIABLES
ENERGIA ELECTRICA
KWH
AGUA POTABLE
MATERIAS PRIMAS
BOCADILLOS
M3
2.70
2,430.00
2,430.00
30 $
30.00
900.00
900.00
2,780.00
2,780.00
2,780.00
KGS
1 $
121
.25 $
CAF EN PERGAMINO
125.00
15,156.25
15,156.25
GASOLINA
LTS
150
12.70
1,905.00
1,905.00
TOTAL VARIABLES
23,171.25
23,171.25
TOTAL COSTOS
62,171.25
62,171.25
16.08
INVERSION TOTAL
517,463.37
386,597.45
100
LOTE
900
130,865.92
Tipo de bien
Licuadora
Vita - mix
Camioneta
pick up para
remolque
Equipo de
morteado
Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Propiedad
(A nombre
de quin
est)
Cantidad
Bueno
Si
Grupo
Bueno
Si
Grupo
Bueno
si
Grupo
Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)
0.3x03
600grs
Pick up
ton
No
Monto del
arrendamiento ($)
1x.3
20kgs
.5
mts
Concepto /
semestre
ENTRADAS (+)
RECURSOS
INAES
10
$
386,597.45
Solicitante
Otros
Ventas
$
408,450.0
0
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.0
0
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.0
0
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.0
0
$
408,450.00
$
408,450.00
$
408,450.00
$
373,027.5
0
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.5
0
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.5
0
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.5
0
$
373,027.50
$
373,027.50
$
373,027.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
$
35,422.50
Otros ingresos
TOTAL
ENTRADAS
$
386,597.45
SALIDAS (-)
Inversiones Fijas
$
286,426.20
$
38,000.00
Diferida
Capital de
Trabajo
$
62,171.25
Costos de
produccin
administracion
y ventas
ISR (incl. En
sueldo)
PTU
Total salidas
FLUJO NETO DE
EFECTIVO
$
-
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
PUNTO DE EQUILIBRIO
$
709,497.54
DE LAS VENTAS
Pgina 20 de 30
PUNTO DE EQUILIBRIO EN %
% DE LAS
86.85 VENTAS
RELACION BENEFICIO /
COSTO
TIR
Resumen ejecutivo
Incluir:
Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.
Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo y en
qu actividades.
Nombre del proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado en
la pgina www.inaes.gob.mx.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la
comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados
para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
II.
Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s)
promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus
familias y/o comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.
1. Objetivos y metas.
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Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos,
econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas,
aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:
Meta / semestral
Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
___________________
Adulto
s
30 a
59
aos
Mujeres en
situacin de
violencia
Otros
(Describir)
Mujeres
Hombre
s
Total
Principales
compradore
s
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)
Unidades
(cantidad
)
Periodicida
d
Porcentaje
de ingresos
para
el
proyecto
Documento
que sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato,
Carta
de
intencin de
compra
u
2
otros
Condiciones
de pago
Efectiv
o
Crdito
(No.
das)
Consignaci
n
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
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II.4
Nombre
Precio de venta
Calidad
Programa de ventas
Presentar resumen de ventas por semestre.
Producto (s) o servicio (s)
Unidad de medida
Precio Unitario
Unidades semestrales
1
II.5 Comercializacin
a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo.3
b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de
manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del
comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.
3.1 Localizacin.
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto
productivo sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet,
etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el
domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.
d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos
naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para
evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para
llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para
realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan
con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La
estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).
f)
3
Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
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Materias primas,
insumos,
servicios, mano
de obra
Unidad de
medida
Cantidad
Costo unitario
Costo total
Proveedor
(es)
considerado
(s)
Periodicidad
de abasto
TOTAL
3.3 Tamao
Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se
utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje 4. Deber tener en cuenta la
demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya
cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).
3.4 Caractersticas
vulnerabilidad5
Especiales
en
los
casos
de
poblacin
en
situacin
en
4
5
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Concepto/Mes
Fecha propuesta
Monto solicitado
TOTAL
4.
Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los
socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin,
comercio justo, etc.).
6
7
De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.
Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).
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En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.
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6. Aspectos financieros
RECURSOS
CONCEPTO DE
UNIDAD DE
INVERSION
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
INVERSIN
UNITARIO ($)
TOTAL ($)
INAES
SOLICITANTE
OTROS
(Indicar
nombre)
INVERSION FIJA
10
Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario y equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA
11
Capacitacin
Asistencia Tcnica
Estudio de mercado
Otros
estudios
indique____
Puesta en marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO
12 13
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Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Propiedad
(A nombre
de quin
est)
Cantidad
Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)
No
Monto del
arrendamiento ($)
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De
pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la
propiedad14.
15
En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del
proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio
de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.
14
Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura,
segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
15
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.
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6.4 Indicadores
a)
Punto de Equilibrio.
b)
Relacin beneficio/costo.
7. Anexos
1.
Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin
de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de
fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el
caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar:
certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la
atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres
en situacin de violencia.
5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y
costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica,
puesta en marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES:
maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES:
estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de
efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de
dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de
Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato
de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que
se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules
son fijos y cules son variables.
______________________________________________________________________________________________________
Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes
se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin
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presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la
etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas
en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles
a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del
correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin
xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles.
Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.
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