978 85 8482 232 4+direito+empresarial - Kls PDF

Direito empresarial
Danylo Augusto Armelin
2015 por Editora e Distribuidora Educacional S.A.

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Dados Internacionais de Catalogao na Publicao (CIP)

A728d
Armelin, Danylo Augusto

Direito empresarial / Danylo Augusto Armelin. Londrina:
Editora e Distribuidora Educacional S.A., 2015.
232 p.
ISBN 978-85-8482-232-4
1. Direito empresarial - Brasil. I. Ttulo.

CDD 342.2296
2015
Editora e Distribuidora Educacional S.A
Avenida Paris, 675 Parque Residencial Joo Piza
CEP: 86041-100 Londrina PR
e-mail: editora.educacional@kroton.com.br
Homepage: http://www.kroton.com.br/
Sumrio
Unidade 1 | Introduo ao direito empresarial
Seo 1.1 - Direito empresarial e sua histria
Seo 1.2 - Fontes do direto empresarial
19
Seo 1.3 - Atividade empresarial
31
Seo 1.4 - Capacidade civil e responsabilidade
45
Unidade 2 | Ttulos de Crdito e as Pessoas Jurdicas
59
Seo 2.1 - Conhecendo os ttulos de crdito
61
Seo 2.2 - Tipos de ttulos de crdito Parte I
73
Seo 2.3 - Tipos de ttulos de crdito Parte II
85
Seo 2.4 - Direito bancrio
99
Unidade 3 | Direito do consumidor e seus reflexos nas relaes comerciais

fsicas e virtuais
113
Seo 3.1 - Compreendendo a propriedade industrial e seus reflexos
115
Seo 3.2 - Conhecendo o consumidor, seus direitos e deveres
129
Seo 3.3 - As relaes de consumo e as prticas abusivas
143
Seo 3.4 - Sistemas de responsabilidade
157
Unidade 4 | A falncia e a recuperao judicial da empresa
173
Seo 4.1 - A falncia e seus reflexos - Parte I
175
Seo 4.2 - A falncia e seus reflexos - Parte II
189
Seo 4.3 - Recuperao judicial e extrajudicial
201
Seo 4.4 - Desconsiderao da personalidade jurdica
213
Palavras do autor
Caros alunos, estamos diante da unidade curricular de direito empresarial.
Sei que muitos de vocs esto se perguntando, como fazemos em todos os
momentos decisivos de nossa vida: Por que estudar isso?. A resposta, apesar de
simples, fundamental. Todas as relaes comerciais de nossa sociedade esto
embasadas no direito empresarial. Dessa forma, esse conhecimento possibilitar
entender no apenas as relaes empresariais, como tambm seus possveis
reflexos e consequncias.
importante ressaltar que o desenvolvimento pessoal e profissional individual,
sendo fruto do empenho e dedicao na busca pelo conhecimento obtido por
meio do uso dos materiais disponibilizados em nossa unidade curricular. Rico em
informaes e recursos audiovisuais, nosso material possibilitar, por meio de sua
autonomia e dedicao ao autoestudo, o desenvolvimento de uma competncia
mpar, conhecimento e compreenso das relaes comerciais e seus reflexos a
todos os envolvidos, alm da aquisio de diferencial competitivo para o mercado
de trabalho.
Nosso livro composto de quatro unidades de ensino. Na primeira unidade,
discutiremos sobre o direito empresarial, suas fontes, sujeitos e a capacidade
civil. J na segunda, conheceremos os diversos ttulos de crdito que, apesar de
serem utilizados diariamente em nosso cotidiano, como o cheque, por exemplo,
possuem caractersticas prprias e, se no forem devidamente seguidas podem
causar grandes perdas ao empresrio, bem como falaremos da importncia
do sistema financeiro nacional. Na terceira unidade, discutiremos sobre uma
pessoa que tem um papel importante nas relaes comerciais, o consumidor.
Discutiremos sobre seus deveres e direitos, bem como as formas de consumo e o
processo de comunicao com essa figura, a propaganda e publicidade. Por fim,
a quarta unidade trata da falncia e da recuperao judicial, conceituando-as e
apresentando os seus reflexos ao empresrio e sociedade.
Creio que, como eu, voc est curioso para saber o que vem por a e, em
especial, para ser e fazer a diferena em seu ambiente profissional e no mercado
de trabalho, alm de possibilitar a maior mudana possvel; a sua mudana!
Unidade 1
INTRODUO AO DIREITO
EMPRESARIAL
Convite ao estudo
Iniciando o nosso estudo junto unidade curricular de direito empresarial,
vamos nos aprofundar no conhecimento das origens do direito empresarial e da
capacidade civil, compreendendo, assim, quais os momentos e necessidades
da sociedade que constituram as regras que hoje a regem. Ser que as relaes
comerciais eram idnticas s de hoje em dia? Quem eram os sujeitos do direito
empresarial? Assim, vamos dar incio ao nosso estudo e descobrir as respostas a
todas essas perguntas, que, apesar de simples, so atuais e configuram todas as
relaes comerciais.
Em nossa unidade didtica, desenvolveremos a competncia relacionada ao
conhecimento e compreenso das relaes comerciais, quais os seus reflexos
quanto aos sujeitos do direito empresarial; empresa, empresrio e o mercado
consumidor.
Em nossa vida, compreender uma situao depende do prisma que
utilizamos para analisar a situao e suas consequncias no curto e longo prazo.
Assim, Joo trabalhou durante 10 anos para uma grande empresa do ramo de
raes para pets, e devido a uma reestruturao foi dispensado. A competncia
de Joo inquestionvel; era o gerente de seu departamento e conhecia muito
sobre o segmento, mercado consumidor e concorrncia. Outro diferencial de
Joo a sua sede pela busca de conhecimento e a busca por novos desafios.
Ciente de que capaz de dar a volta por cima, resolve que ser dono de seu
prprio empreendimento e dar incio sua empresa, um petshop Dog&Cat.
Como sabemos, abrir uma empresa exige que seja cumprida uma srie de
exigncias, alm da grande responsabilidade que empreender. Para isso, Joo
U1
deve conhecer alguns princpios bsicos do direito empresarial. Cabe a voc

trilhar esse caminho juntamente com Joo nesta nossa unidade, compreender
os reflexos do direito empresarial, seus sujeitos e a capacidade civil para se tornar
empresrio.
No decorrer de nosso estudo, discutiremos os conceitos que possibilitaram
responder a essas inquietaes de Joo, e acredito que agora suas, j que ele
confia em voc para fazer a diferena no mercado de petshops e estar em
acordo com a legislao. Vamos dar os primeiros passos?
Introduo ao direito empresarial
U1
Seo 1.1
Direito empresarial e sua histria

Dilogo aberto
Caro aluno, vamos conhecer um pouco mais sobre a histria do seu Joo?
Seu Joo tem curso superior completo. Sempre muito dedicado famlia e aos
estudos, trabalhava como gerente do departamento de gesto de uma grande empresa
do segmento de alimentao para ces e gatos, por 10 anos, vindo a ser dispensado.
Sempre aberto a novos desafios, seu Joo analisou suas potencialidades pessoais e
profissionais, networking e mercado, vislumbrando, assim, uma nova oportunidade:
tornar-se empresrio de um petshop. O nome j estava em sua cabea Dog&Cat
Petshop. O primeiro passo j foi dado, a possibilidade de empreender. Necessria a
nossa ajuda para que seu Joo possa abrir seu petshop sem muitas dores de cabea
e compreender os reflexos de cada processo nessa nova empreitada.
Assim, seu primeiro desafio como aluno da unidade curricular de direito empresarial,
ser o de verificar quais os requisitos para que o seu Joo possa abrir seu petshop,
verificar se ele no tem nenhum impedimento legal, j que trabalhou em empresa do
segmento, bem como indicar quais as entidades envolvidas nesse processo.
Ao compreender e auxiliar o seu Joo, neste desafio compreenderemos a
classificao das atividades empresariais e no empresariais abordadas, os requisitos
e impedimentos de exercer atividade comercial previstas no Cdigo Civil brasileiro. O
caminho que temos a trilhar baseia-se, ento, em:
compreender os objetivos do direito empresarial;
compreender os tipos de atividades;
conhecer os requisitos essenciais para exercer uma atividade econmica;
conhecer quais so as pessoas legalmente impedidas de exercer uma atividade
econmica.
U1
Curioso para comear a trilhar os novos caminhos que possibilitaro ao seu Joo
realizar o seu objetivo de ter um petshop? Vamos iniciar os estudos, ento!
No pode faltar
Antes de mais nada, essencial conhecermos um pouco do histrico do direito
empresarial no mundo e no Brasil. Vamos comear?
Ao falar em direito comercial, o nome inicial do direito comercial, estamos nos referindo
poca pr-romana, na qual temos como personagens principais os fencios, os assrios,
os babilnicos e os gregos. Quanto Roma, no havia um conjunto de leis que cuidavam
especificamente do direito comercial; eram normas fragmentadas. Essa preocupao no
ocorria, j que o comrcio era exercido por escravos (FERNANDES, 2007).
H apontamentos quanto ao exerccio de atividades econmicas em alguns
cdigos da Antiguidade. Pode-se destacar o Cdigo do Rei Manu, na ndia, O Cdigo de
Hamurabi. Com mais de trs mil anos, expressavam em seu contedo procedimentos
e costumes quanto ao cotidiano da vida social, embora de forma mais explcita tenha
o direito comercial seu surgimento na Idade Mdia.
J na Idade Mdia, h o surgimento do direito comercial como um direito
autnomo, sendo a Itlia o seu bero, j que era o centro do trfego do comrcio
mundial. Destacavam-se as cidades de Florena, que era a maior praa bancria e
cambiria, de Bolonha e Florena, as mais importantes cidades comerciais e industriais.
Pesquise mais
Conhea mais sobre a histria do Direito Empresarial acessando:
ALEJARRA, Luis Eduardo Oliveira. Histria e evoluo do direito empresarial.
Disponvel em: <http://www.conteudojuridico.com.br/artigo,historia-eevolucao-do-direito-empresarial,42489.html>. Acesso em: 4 jun. 2014.
O artigo possibilita uma maior compreenso do histrico do direito
empresarial, seu objetivo e abrangncia, seus momentos fundamentais e
os reflexos no cotidiano da atividade econmica abrangida por ele.
Nesse momento, temos a preocupao da Igreja, que via com desconfiana a
atividade comercial, a gerao de lucros de forma fcil e rpida, em especial devido
cobrana de juros, o que a Igreja classificava como usura, alm da defesa de uma
maior valorizao da mo de obra empregada.
10
U1
Nessa poca, a especializao do direito comercial estava nas corporaes dos
mercadores ou corporaes de ofcio e nas jurisdies consulares (FERNANDES, 2007).
Tanto as corporaes de mercadores, ou tambm, como eram conhecidas, guildas,
quanto as corporaes de ofcio eram instituies que buscavam criar o monoplio
do mercado local, por meio da limitao da entrada de comerciantes estrangeiros no
que chamavam de burgos, alm de controlar o preo das mercadorias.
Vocabulrio
A palavra usura pode ser compreendida como a cobrana abusiva de
remunerao pelo uso do capital, lesando, assim, o devedor. Tal prtica
repudiada por diversos ordenamentos jurdicos; no Brasil, temos a Lei da
Usura (SILVA, Antnio de Pdua Collet e. Entendendo os aspectos legais dos
juros, 2000, p. 1-2). Disponvel em: <http://www.direitobancario.com.br>.
A palavra burgo vem do latim burgus, que, traduzida, significa pequena
fortaleza ou cidade fortificada. Surgem na Idade Mdia, j com a
decadncia do feudalismo, incentivadas pelo crescimento do comrcio e
a urbanizao das cidades (DICIONRIO HOUAISS, 2001).
Com o desenvolvimento do comrcio e das corporaes, houve uma maior

centralizao das riquezas. As corporaes que eram compostas por mestres,
companheiros, oficiais e aprendizes engessaram a mobilidade social, j que a riqueza
estava nas mos dos mestres e suas famlias. Na Idade Mdia, desponta um grande
nmero de famlias ricas com nomes presentes na histria, tal como os Mdicis na
Itlia. J os subalternos empregados nas corporaes dificilmente tornavam-se
mestres, destinados a permanecerem como empregados pela vida toda.
As corporaes de mercadores tinham como objetivo cuidar de questes referentes
atividade comercial, sendo o costume a fonte propulsora e principal, visando uma
difuso uniforme e obrigatria das prticas que deveriam serem seguidas pelos
comerciantes (FERNANDES, 2007).
Nesse momento, cabia aos comerciantes se unirem em associaes ou corporaes,
que objetivavam a conservao da autonomia quanto deciso, tendo como base o
costume ou direito consuetudinrio, que baseado nos costumes quanto s atividades
e questes comerciais (FERNANDES, 2007).
Por fim, o juzo consular era inerente s corporaes de mercadores e, por sua vez,
ditava a justia. Nessa poca, no havia muitas formalidades; buscava-se a equidade. A
aplicao dos costumes ou direito consuetudinrio aplicava-se aos comerciantes, que,
11
U1
para serem chamados de comerciantes, tinham de estar escritos em uma corporao
de mercadores (FERNANDES, 2007).
Vocabulrio
A palavra equidade significa apreciao, julgamento justo ou respeito
igualdade de direito de cada um, que independe da lei positiva, mas de
um sentimento do que se considera justo, tendo em vista as causas e as
intenes (DICIONRIO HOUAISS, 2001).
As corporaes de mercadores na Idade Mdia podem ser consideradas o primeiro
rgo de desenvolvimento do direito comercial, como sendo um direito especial e
autnomo.
Era o comrcio o responsvel pela difuso no mundo civilizado dos costumes,
produtos e culturas, visto que eram constitudos por poderosas corporaes que
resultam em entidades burguesas detentoras de poderes junto ao rei e aos senhores
feudais, sistema j falido e totalmente dependente do mercado local (COELHO, 2014).
Reflita
O direito consuetudinrio o direito baseado nos costumes. Ser que
em todos os ramos do direito o costume a origem da normatizao
de um cdigo?
No Brasil, o direito comercial est presente desde a colonizao portuguesa. Assim,
com a chegada da famlia imperial, houve a abertura ao comrcio dos povos com a
Lei de Abertura dos Portos, a criao da Real Junta do Comrcio, Agricultura, Fbricas
e Navegao e a criao do Banco do Brasil, por meio de alvar de 12 de outubro de
1808. Nessa poca, o direito ainda se baseava em costumes, pois eram vigentes no
Brasil as Ordenaes Filipinas. Com a sua independncia, o Brasil via a necessidade de
normatizar as relaes comerciais por normas prprias. Desse modo, em 1850, Dom
Pedro II aprova o Cdigo Comercial Brasileiro, que se fundamentava na teoria dos atos
do comrcio. Por essa teoria, era considerado comerciante aquele que preenchesse
os requisitos do dispositivo 4 do Cdigo Comercial, isto , s poderia ser comerciante
quem estivesse inscrito em um dos Tribunais do Comrcio e incorresse na prtica
de atos de mercancia. Havia cinco categorias de comrcio: a compra e venda ou
troca de mveis e semoventes, as operaes de cmbio, de banco e corretagem,
e as empresas de fbrica, de comisses, de depsitos, de expedio, consignao,
transporte de mercadorias e seguros.
Em 2002, com a adoo do novo Cdigo Civil, a teoria dos atos do comrcio foi
12
U1
substituda pela teoria da empresa, fruto do Cdigo Civil italiano de 1942. Essa teoria,
da empresa, est contida no Cdigo Civil em seus artigos 966 a 1.195. Assim, podese compreender como empresrio, de forma subjetiva, aquele que exerce de forma
profissional atividade econmica organizada para a produo e circulao de bens ou
servios. Enquadrando-se nessa definio, ser considerado como empresrio e estar
sujeito s diretrizes do direito comercial, o qual, por sua vez, passa a ser chamado de
direito empresarial ou tambm, como conhecido, direito da empresa (FERNANDES,
2007).
Pesquise mais
Conhea mais sobre a teoria da empresa acessando: REZENDE, Larissa
Von Sohsten. Teoria da Empresa e suas Especificaes. Disponvel
em:
<http://www.webartigos.com/artigos/teoria-da-empresa-e-suaespecificacoes/53091/>. Acesso em: 4 jun. 2014.
Assimile
O direito empresarial o ramo do direito que tem por objetivo a
regulamentao da atividade econmica, que atua na circulao ou
produo de bens, bem como na prestao de servios (VIDO, 2013, p. 25).
Quanto s atividades econmicas, podem ser classificadas em:

atividades no empresariais: as quais, mesmo sendo econmicas, no podem ser
classificadas como empresariais. Pertencentes a essa categoria, temos os profissionais
liberais, que prestam servios de forma direta, e os profissionais intelectuais previstos
no artigo 966, pargrafo nico do Cdigo Civil de 2002, as cooperativas previstas nos
artigos 982, pargrafo nico, 1.093 a 1.096 do mesmo cdigo;
atividades profissionais: abrangem os empresrios individuais ou a sociedade
empresarial (FERNANDES, 2007).
As pessoas que so impedidas de exercer a atividade empresarial so:
os falidos, durante suas obrigaes com a massa falida (artigo 158 da Lei n
11.101/2005);
leiloeiros e corretores;
servidores pblicos no exerccio da atividade pblica;
deputados e senadores no podem ser proprietrios, controladores ou diretores de
13
U1
empresa ou exercer em empresa funo remunerada;
estrangeiros e sociedade sem sede no Brasil, no caso de algumas atividades (como,
por exemplo: empresa jornalstica e de radiodifuso ou explorao e aproveitamento
de jazidas e outros recursos minerais, entre outras);
mdico, no exerccio simultneo de farmcia (FERNANDES, 2007).
Exemplificando
Um mdico, advogado e dentista so exemplos de profissionais liberais, os
quais tm formao superior ou at mesmo tcnica, podendo escolher
entre serem empregados em uma empresa ou exercerem sua atividade
por conta prpria, recebendo o nome de profissional liberal. O que os
diferencia dos autnomos, categoria composta por profissionais com ou
sem qualificao, com independncia financeira, que trabalham por
conta prpria. Como exemplo, temos pintores, pedreiros, eletricistas,
entre outros.
Quanto abertura da empresa e sua legalizao, temos os seguintes passos:

1. Junta comercial, que realiza o registro da microempresa (ME) e empresa de pequeno
porte (EPP), assunto de que trataremos em nosso prximo encontro.
2. Receita Federal, que emitir o nmero de CNPJ Cadastro Nacional de Pessoas
Jurdica.
3. Secretaria de Fazenda e Estado, se a empresa exercer atividade industrial ou
comercial, momento em que teremos a incidncia do ICMS Imposto sobre
Circulao de Mercadorias.
4. Prefeitura Municipal, responsvel pela emisso do Alvar de Funcionamento e
fiscalizao quanto ao cumprimento da legislao local, zoneamento, higiene sanitria,
meio ambiente, etc.
Faa voc mesmo

Um escritor que vive de escrever livros sobre direito empresarial
exerceu uma atividade que pode ser classificada como
_______________________, de acordo como dispositivo legal presente
no Cdigo Civil, artigo _______, _______________________.
14
U1
Sem medo de errar
Vamos ao caso do seu Joo? J temos a resposta para auxili-lo na resoluo de
suas dvidas iniciais.
De acordo com o que vimos, para que seu Joo possa exercer uma atividade
econmica como empresrio, dever ter plena capacidade civil, isto , deve ter mais
de 18 anos e responder por seus atos, no tendo qualquer outro tipo de impedimento,
tal como a interdio. Nesse sentido, o primeiro requisito est devidamente cumprido
e no h impedimento quanto capacidade civil de seu Joo.
Outra questo referia-se quanto aos impedidos de exercer atividade empresarial; o
seu Joo no est categorizado em nenhuma delas. Vamos lembrar quais so:
Falidos, durante suas obrigaes com a massa falida (artigo 158 da Lei n
11.101/2005);
leiloeiros e corretores;
servidores pblicos no exerccio da atividade pblica;
deputados e senadores no podem ser proprietrios, controladores ou diretores
de empresa ou exercer em empresa funo remunerada;
estrangeiros e sociedade sem sede no Brasil, no caso de algumas atividades
(como, por exemplo: empresa jornalstica e de radiodifuso ou de explorao e
aproveitamento de jazidas e outros recursos minerais, entre outras);
mdicos, no exerccio simultneo de farmcia.
Quanto aos rgos envolvidos, temos a Receita Federal (CNPJ), a Junta Comercial
(Cadastro comercial da empresa), a Prefeitura Municipal (Alvar de Funcionamento) e
Escritrios de Contabilidade e Advocacia.
Ateno!
Essencial estarmos antenados nos conceitos de atividade empresarial e
no empresarial, os requisitos e impedimentos legais para o exerccio da
atividade empresarial.
Lembre-se
Para o seu Joo, necessrio retornar os requisitos necessrios para o
exerccio da atividade empresarial, apresentados em nosso livro didtico
ao abordarmos as atividades empresariais e no empresariais.
15
U1
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
Desafiamos voc a praticar o que aprendeu, transferindo seus conhecimentos para novas situaes
que pode encontrar no ambiente de trabalho. Realize as atividades e depois compare-as com a de
seus colegas.
Atividade empresarial
1. Competncia de fundamentos
de rea
Conhecer e compreender as relaes comerciais e seus

reflexos nas relaes entre empresa, empresrio e o mercado
consumidor.
2. Objetivos de aprendizagem
Compreender quais so os requisitos necessrios para

desenvolver uma atividade econmica.
3. Contedos relacionados
Artigos 966 caput, 974, 976 e 973 do Cdigo Civil brasileiro.
4. Descrio da SP
Maria tem 16 anos e uma doceira de mo cheia. Buscando

a sua independncia financeira, resolve abrir seu prprio
negcio. H a possibilidade de Maria constituir-se em
empresrio individual? Quais os requisitos para que isso seja
possvel? Sabemos que Maria tem apenas a me; o pai j
falecido.
5. Resoluo da SP
Como vimos em nosso contedo, para que a atividade

econmica possa ser desenvolvida, o requisito primordial
a capacidade civil, que ocorre aos 18 anos. Antes disso, para
que o menor possa exercer uma atividade econmica, deve
ser emancipado pelos pais. Em nosso exemplo, Maria possui
apenas a me, tendo o pai j falecido. Essa ausncia no
constitui impedimento para que a me de Maria a emancipe,
e, para isso, iro ao cartrio com todos os documentos
necessrios. O cartrio emitir um papel de emancipao da
Maria, que poder, assim, ter a sua doceria, j que goza dos
direitos civis.
Apenas para destacar, a emancipao tambm ocorre por
deciso judicial, decretada por um juiz, pelo casamento,
exerccio de emprego pblico efetivo, colao de grau em
curso superior, o estabelecimento ou relao de emprego
que possibilite ao menor gerar sua prpria economia. Tais
possibilidades de emancipao esto contempladas pelo
Cdigo Civil em seu artigo 5.
Lembre-se
Para que possamos resolver o caso da Maria, necessrio retomar
os requisitos necessrios para o exerccio da atividade empresarial,
apresentados em nosso livro didtico ao abordarmos as atividades
empresariais e no empresariais.
16
U1
Faa voc mesmo
Pesquise na internet, em livros e junto ao professor da disciplina, quais
as classificaes quanto ao fato gerador da emancipao e quais os
reflexos na vida civil.
Faa valer a pena!

Ufa! Quanta coisa nova e outras ainda esto por vir. Mas, antes de partirmos em busca
de novos conhecimentos, necessrio verificarmos se conseguimos compreender e
aplicar em nosso ambiente profissional os saberes que vimos nesta unidade. Vamos l?
1. Cabe ao direito empresarial:

a) Regulamentar as relaes civis.
b) Regulamentar as relaes de compra e venda de bens imveis.
c) Regulamentar a capacidade e emancipao.
d) Regulamentar a atividade econmica das pessoas que atuam na
circulao, produo e prestao de servios.
e) Regulamentar as relaes de consumo.
2. Inicialmente, as relaes comerciais no Brasil, em especial com
a abertura dos portos, eram fundamentadas em costumes. Aps a
independncia do pas, percebeu-se a necessidade de criar um conjunto
de leis, o que ocorreu em 1850, tendo como base o cdigo francs de
1807. O responsvel por essa promulgao foi:
a) Dom Pedro I.
b) Dom Pedro II.
c) Pedro lvares Cabral.
d) Pero Vaz de Caminha.
e) Maria Antonieta.
3. Com a vigncia do Novo Cdigo Civil, luz do artigo 966, correto
afirmar que o direito brasileiro concluiu a transio para a:
a) Teoria da empresa, de matriz francesa.
b) Teoria da empresa, de matriz italiana.
c) Teoria da empresa, de matriz portuguesa.
17
U1
d) Teoria dos atos de comrcio, de matriz francesa.
e) Teoria dos atos de comrcio, de matriz italiana.
4. Pela teoria da empresa, adotada pelo novo Cdigo Civil, pode-se
afirmar que o principal elemento da sociedade empresarial :
a) O trabalho.
b) O capital.
c) A organizao.
d) O ativo permanente.
e) O maquinrio.
5. Aquele que exerce profissionalmente atividade econmica organizada
para a produo ou circulao de bens ou servios denomina-se:
a) Profissional liberal.
b) Comerciante.
c) Agricultor.
d) Empresrio.
e) Incorporador.
6. Qual a classificao das atividades econmicas? Explique-as:
7. Quais as pessoas que so impedidas de exercer a atividade empresarial?
18
U1
Seo 1.2
Fontes do direto empresarial

Dilogo aberto
Em nosso encontro anterior, conhecemos o seu Joo e soubemos um pouco
sobre a sua histria e seu objetivo de tornar-se empresrio no ramo de petshop, j que
um mercado que ele conhece muito bem, pois trabalhou nele 10 anos em empresa
do segmento. Como vimos, tambm para que possa dar incio a esse objetivo,
precisamos conhecer sobre o direito que reger as relaes comerciais de sua
atividade empresarial, o direito empresarial, antes conhecido como direito comercial.
Ciente da aplicao do direito empresarial, devemos conhecer neste momento quais
os princpios que o regem, bem como seus reflexos no empreendimento do seu Joo.
Agora, nosso desafio, enquanto aluno de direito empresarial, ser de conhecer
as fontes do direito empresarial e os princpios que o regem, a fim de compreender
e auxiliar o seu Joo quanto ao seu posicionamento. Assim, cabe indagar: Qual a
funo social da empresa Dog&Cat?, Quanto livre concorrncia, como ela ocorre
no mercado e o que pode ser feito e o que no pode ser feito?. Vamos auxiliar o seu
Joo a responder a tais indagaes?
Ao compreender e auxiliar o seu Joo, compreenderemos quais as fontes do
direito empresarial e seus princpios quanto atividade empresarial. O caminho que
temos a trilhar baseia-se, ento, em:
compreender as fontes do direito empresarial;
conhecer a aplicao dos princpios do direito empresarial quanto atividade
empresarial;
conhecer a conceituao e caracterizao do direito empresarial.
Novos desafios foram propostos em nosso caminho e com certeza a curiosidade
est flor da pele. Pronto para buscar novos conhecimentos e auxiliar o seu Joo na
resoluo das questes propostas para esta seo? Vamos iniciar os estudos, ento!
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U1
No pode faltar
Em nosso encontro, vimos que o direito empresarial teve seu incio na Itlia,
que era o bero comercial da Europa e do mundo. Inicialmente, era chamado de
direito comercial, pois baseava-se na teoria dos atos comerciais, isto , poderia ser
considerado comerciante quem praticasse atos comerciais e estivesse devidamente
registrado em uma das corporaes. Em 2002, no Brasil, adota-se, por influncia do
direito italiano, a teoria da empresa. Assim, passa a ser considerado empresrio aquele
que praticar atos empresariais, de acordo com a classificao que analisamos. Neste
momento, essencial compreender mais o direito empresarial conhecendo as suas
fontes.
Podemos conceituar como fonte de direito todos os modos pelos quais se
estabelecem as regras jurdicas, podendo, assim, serem divididas em fontes materiais,
as quais os elementos concorrem para a criao de leis, e formais, que compreendem
as fontes externas que se manifestam em direito. No caso do direito comercial, as
fontes externas esto presentes de forma mais expressiva, j que se procura uma
norma para a aplicao ao caso especfico (MARTINS, 2013).
Ainda, podemos dividir as fontes de direito em primrias ou diretas e em secundrias
e ou indiretas. No primeiro caso, as primrias, ou diretas, so as leis comerciais, que
podem ser modificadas, revogadas ou at mesmo podem ampliar as normas existentes
no Cdigo Comercial. Como vimos, o Cdigo Comercial no Brasil foi criado em 1850,
sendo que entrou em vigor em 1 de janeiro de 1851, revogando a legislao comercial
presente antes dele, sendo oficialmente o corpo bsico das normas jurdicas aplicadas
matria comercial (MARTINS, 2013).
No apenas os costumes e os atos praticados de forma cotidiana influenciam a
criao de leis, mas h outras fontes do direito. Entre tais fontes, podemos considerar
regulamentos, leis e tratados internacionais. Quanto s leis e regulamentos, so frutos
da influncia do Poder Pblico em sua tarefa de legislar. J em relao aos tratados
internacionais, temos como exemplo as Leis Uniforme de Genebra, que tratam de
forma universal sobre os ttulos de cmbio, nosso prximo assunto (MARTINS, 2013).
J as fontes subsidirias ou indiretas do direito comercial so as leis que o influenciam
e que so necessrias para a sua manuteno; so elas: a lei civil (utilizada quanto
assuntos de responsabilidade e maioridade), os usos e costumes, a jurisprudncia, a
analogia e os princpios gerais do direito (MARTINS, 2013).
Pesquise mais
Conhea mais sobre a histria do direito empresarial acessando: LEITE,
Gisele. Fundamentos do Direito Empresarial. Disponvel em: <http://
20
U1
www.ambito-juridico.com.br/site/?n_link=revista_artigos_leitura&artigo_
id=13463>. Acesso em: 8 jun. 2015.
O artigo possibilita uma maior compreenso do histrico e das fontes
do direito empresarial, e seus princpios gerais que regem as relaes
empresariais e seus reflexos quanto gesto da empresa.
Vocabulrio
A palavra jurisprudncia consiste nas decises continuadas dos tribunais
sobre determinado assunto. Assim, uma jurisprudncia possibilita que as
decises sejam mais uniformes, j que o assunto tratado est tendo a
mesma deciso final (MARTINS, 2013, p. 38).
J a palavra analogia consiste no emprego de outros cdigos e leis a
assuntos nos quais no haja sua contemplao na lei comercial ou civil,
ou at mesmo jurisprudncia que verse sobre o assunto (MARTINS, 2013,
p. 39).
Os princpios gerais do direito, em um julgamento, consistem na igualdade entre

as partes ou a isonomia das partes de acordo com o artigo 125, inciso I do Cdigo de
Processo Civil, possibilitando, assim, as partes serem tratadas de forma idntica, e com
ampla possibilidade de fazer valer em juzo as suas alegaes. Outro fator consiste
no contraditrio, isto , todos os envolvidos em um processo devem conhecer e ter
cincia do que ocorre para que possam se defender e apresentar prova. Por fim, a
ampla defesa: ningum pode ser acusado sem um julgamento e um defensor, sendo
que, em sua ausncia, o Estado fornecer um (Lei 1.060/1950, a conhecida Lei de
Assistncia Judiciria).
Quantos aos princpios jurdicos do direito comercial, temos:

livre iniciativa;
o Livre movimentao interna de capitais;
o Livre empreendimento;
liberdade de contratar;
regime Jurdico Privado;
livre concorrncia;
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U1
funo social da empresa;
preservao da empresa (MARTINS, 2013).
Reflita
Os princpios jurdicos consistem em elementos que devem ser seguidos
na interpretao e aplicao do direito, sendo o norte a concretizao
do direito em sua materializao nas anlises prticas ou no cotidiano
empresarial (MARTINS, 2013).
Vamos conhecer um pouco de cada um desses princpios?
Quanto ao primeiro, a livre iniciativa, sendo do direito comercial disciplina do
direito privado, consiste na busca por vantagem e na obteno de lucro, o qual pode
ser compreendido como a remunerao do capital aplicado na atividade empresarial,
sendo que se tem autonomia individual para a realizao de um trabalho e dos valores
sociais do trabalho. Desse modo, temos a liberdade de agir empresarialmente e o
dever de conservar os valores sociais do trabalho. Tais princpios se dividem na livre
movimentao interna de capitais, pela qual o empresrio tem a garantia de que os
investimentos lcitos podem ocorrer sem a necessidade de uma autorizao estatal.
J o livre empreendimento possibilita ao empresrio a liberdade de ao econmica,
desde que por meio de atos lcitos, e que os objetivos sociais da empresa sejam
cumpridos. Falaremos dos objetivos sociais da empresa logo a seguir (MAMEDE,
2011).
Quanto liberdade de contratar, consiste em que ningum est obrigado
a fazer ou deixar de fazer seno em virtude de lei, devendo o empresrio buscar
constantemente novas estratgias para atender s demandas do mercado (MAMEDE,
2011).
Quanto ao Regime Jurdico Privado, o direito comercial ramo do direito
privado, portanto o Estado deve respeitar o interesse e o regime da empresa, sendo
o reconhecimento de sua condio de patrimnio jurdico especfico, bem jurdico
passvel de titularidade e de transferncia (cesso, onerosa ou gratuita, total ou
parcial, ou sucesso causa mortis) (MAMEDE, 2011).
A livre concorrncia consiste no estmulo do estabelecimento de um ambiente
de concorrncia dos agentes privados a bem do mercado e da ordem econmica.
Constitui infrao ordem econmica e a livre concorrncia:
limitar, falsear ou de qualquer forma vir a prejudicar a livre concorrncia ou
iniciativa;
dominar o mercado de bens ou servios;
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U1
aumentar os lucros de forma arbitrria;
exercer de forma abusiva posio dominante, controlando, assim, grande parte
do mercado em forma monoplio (MAMEDE, 2011).
Pesquise mais
GEP Grupo de Estudos Preparatrios do Congresso de Direito
Comercial. Princpios do Direito Comercial. Disponvel em: <http://www.
congressodireitocomercial.org.br/2011/images/stories/pdfs/gep2.pdf>.
Acesso em: 8 jun. 2015.
A funo social da empresa consiste no elemento de compreenso e adequao
aos fins sociais e econmicos da empresa, a sua razo de ser na sociedade,
preservando, de acordo com a lei especfica, a flora, a fauna, as belezas naturais,
o equilbrio ecolgico e o patrimnio histrico e artstico, bem como evitando a
poluio do ar e das guas (BRASIL, 2011).
Pelo princpio da preservao da empresa, visa-se o fomento da atividade empresria,
para que possa cumprir o seu papel social. Assim, temos interesse na continuidade das
atividades de produo de riqueza e na circulao de bens ou na prestao de servios
da empresa sociedade, e no apenas na obteno de lucro (MAMEDE, 2011).
Vistos os princpios do direito comercial, podemos analisar suas caractersticas,
as quais so:
simplicidade: diferente de outros segmentos do direito, o direito comercial
busca solues para as diversas relaes jurdicas de forma simples, visando atender
de forma pronta as necessidades econmicas do comrcio;
internacionalidade: voltado para a internacionalizao o Direito Comercial
constitui um lao com outros pases e naes, o que traz tona a necessidade de
regras aplicveis a todos os povos;
rapidez: dinmico, busca simplificar as relaes a fim de atender, de forma gil,
s necessidades das questes empresariais;
elasticidade: renova-se de forma constante ao aceitar e absorver regras e usos
trazidos pelas relaes comerciais ocorridas no cotidiano do mbito empresarial;
onerosidade: o direito comercial oneroso, visto que as relaes comerciais
visam ao lucro (MAMEDE, 2011).
Assimile
O direito comercial um ramo do direito privado que busca resolver
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U1
os litgios do cotidiano empresarial, utilizando-se para isso de outros
ramos do direito, como o Cdigo Civil, por exemplo, e, na ausncia de
um embasamento legal prprio, aplicam-se a analogia, jurisprudncia e
princpios gerais do direito.
Exemplificando
Compreendendo as fontes do direito empresarial, temos:
Cdigo
Comercial de 1850
Normas
empresariais
Cdigo
Civil de 2002
Leis
esparsas
Fontes do Direito
empresarial
Usos e costumes
comerciais
V. artigo 8o da Lei
8.934/1994
Fonte: Ramos (2010, p. 22).
Assim, ao falarmos da capacidade civil do agente, utilizamos o Cdigo

Civil, que constitui uma fonte do direito empresarial em suas normas
empresariais, conforme pode se verificar no esquema acima. Trataremos
da capacidade civil em uma seo especfica.
Faa voc mesmo

O princpio ________________________ garante ao homem o direito
ao acesso do mercado de produo de bens ou servios, por sua conta
e iniciativa, empreendendo em qualquer atividade econmica.
Quanto a ____________________________________________
___________ compreende-se como o papel social da empresa na
manuteno de sua funo e de seus direitos, bem como atender aos
interessados dos interesses dos que se situam em seu entorno, tambm
conhecidos como stakeholders, conceito esse que inclui acionistas,
empregados e comunidade.
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U1
Sem medo de errar
Vamos retomar as questes que preocupam seu Joo quanto ao seu
empreendimento, em especial a compreenso da funo social da empresa e seus
reflexos?
De acordo com o que vimos, podemos compreender que:
A funo social da empresa, consolidada no direito brasileiro pela Constituio de
1988, diz que as faculdades individuais so limitadas pelo interesse pblico. Dessa forma,
a empresa deve atender e compreender seus fins econmico e social. Cabe funo
social da empresa no apenas a proteo do empresrio, visto que o exerccio por
livre iniciativa possibilita o exerccio de atividade empresarial e a produo de riquezas.
Assim, a empresa deve ser protegida pelos Poderes e rgos. Deve a empresa atender
os valores do trabalho, preservao e obteno da dignidade da pessoa humana.
A empresa deve assumir posies como agentes transformadores da

sociedade, assumindo papis para coibir aes que possam prejudicar
seu pblico, seus clientes, seus fornecedores e a sociedade em que est
estabelecida (MENJIVAR, 2008, p. 208).
Assim, a relao da empresa com a comunidade no consiste apenas em aes

de marketing institucional, mas em reflexos que podem ser classificados positivos ou
negativos quanto a aspectos sociais, econmicos, polticos, ambientais, frente s suas
atuaes junto aos consumidores, clientes, sociedade, meio ambiente e ao respeito
coletividade.
Visto isso, a preocupao de seu Joo deve ser no apenas com o estabelecimento
de um petshop, como tambm em atender funo social, tendo uma venda de
produtos com qualidade destinados a este segmento, constituindo uma empresa
ecologicamente correta, capaz de seguir os requisitos quanto ao meio ambiente.
Assim, seu Joo teve a ideia de coletar a gua das chuvas para lavar a sua empresa e
apoio a projetos sociais locais de proteo aos pets.
A preocupao agora do seu Joo de como ser constituda a empresa, mas isso
veremos em nossa prxima seo.
Ateno!
A funo social da empresa no apenas protege a empresa em seu
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U1
mbito legal, mas traz tona sociedade os objetivos da empresa e o
cumprimento de seu papel social, visando com isso a manuteno do
meio ambiente, valorizao dos clientes, consumidores e a sociedade.
Lembre-se
Conhecer a funo social da empresa compreender o papel social da
empresa junto sociedade, seus stakeholders e os objetivos da empresa.
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
que voc pode encontrar no ambiente de trabalho. Realize as atividades e depois compare-as com
a de seus colegas.
Funo social da empresa
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de rea

reflexos nas relaes entre empresa, empresrio e o mercado
consumidor.
Compreender a aplicabilidade dos princpios do direito

empresarial e seus reflexos.
Artigo 170 da Constituio Federal.
4. Descrio da SP
Claudia deseja abrir uma empresa no ramo de banho em

bijuterias, j que um ramo que ela conhece bem, pois
trabalhou nele por cinco anos, alm de ser uma pessoa
antenada em moda e tendncias.
Claudia maior de idade. No tem participao em nenhuma
outra empresa, nem processos em nenhuma esfera do
judicirio. Diante disso, ela est curiosa se poder, como seu
Joo, se tornar empresria no ramo de bijuterias.
5. Resoluo da SP
Alm de conhecer e estar em acordo com os quesitos

jurdicos quanto maioridade e ao elenco de impedidos
de exercer atividade empresarial, Claudia deve conhecer e
compreender a funo social da empresa e seus reflexos na
sociedade em que est inserida.
No caso acima, a empresa de Claudia deve se preocupar com
o descarte dos resduos, de acordo com a legislao ambiental
(a Lei no 997/1976, aprovada pelo decreto no 8.468/1976
e alterada pelo decreto no 47.397/2002), as indstrias em
geral esto sujeitas ao licenciamento Ambiental (licena
prvia, licena de instalao e licena de operao), alm da
preocupao com o meio ambiente deve se preocupar com
a integridade fsica do trabalhador, o uso dos EPIs e demais
cumprimentos de leis trabalhistas, alm da preocupao de
apresentar aos consumidores produtos com qualidade.
U1
Lembre-se
Conhecer os reflexos do direito empresarial quanto empresa e o
ambiente em que ela est inserida poder gerar diferencial competitivo.
Faa voc mesmo
Pesquisar na internet, livros e junto ao professor da disciplina, os reflexos
dos princpios do direito empresarial na empresa e na sociedade.
Faa valer a pena!

Ufa! Quanta coisa nova e outras ainda esto por vir. Mas, antes de partirmos
em busca de novos conhecimentos, necessrio verificarmos se conseguimos
compreender e aplicar em nosso ambiente profissional os saberes que vimos nesta
unidade. Vamos l?
1. Podemos classificar as fontes do direito empresarial em:

a) Fontes materiais e fontes formais.
b) Fontes primrias ou diretas.
c) Fontes subsidirias ou indiretas.
d) Regulamentos, leis e tratados internacionais.
e) Todas as alternativas.
2. Quais das caractersticas abaixo no podem ser atribudas ao direito
empresarial?
a) Simplicidade.
b) Internacionalidade.
c) Elasticidade.
d) Morosidade.
e) Rapidez.
3. Qual o princpio do direito empresarial que afirma que as aes so

motivadas pelo intuito de obter vantagens econmicas lcitas?
a) Funo social da empresa.
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U1
b) Livre concorrncia.
c) Livre iniciativa.
d) Liberdade de contratar.
e) Regime jurdico da empresa.
4. Marina dona de um laboratrio especializado em exames patolgicos,

que realiza a pedido de mdicos e hospitais. Fbio agricultor, com
atividade voltada montagem de cestas de legumes e verduras orgnicas,
a serem vendidas em feiras e supermercados. Quanto a essas atividades:
a) Em nada se relacionam com atividades empresariais, por serem prprias
de sociedades civis e de profissionais liberais.
b) Somente a de Marina empresarial, j que voltada ao lucro, apesar de
cientfica; a de Fbio atividade agrria, que no se confunde com uma
conduta empresarial.
c) Somente a conduta de Fbio empresarial, j que se trata de atividade
econmica organizada para a produo de bens, enquanto a atividade de
Marina cientfica, que no se considera empresarial.
d) Nenhuma delas empresarial, j que a atividade de Marina cientfica,
que no se considera empresarial, e a de Fbio meramente agrria,
tambm no caracterizada como tal.
e) So ambas empresariais, pois Marina exerce profisso de natureza
cientfica, mas visando ao lucro e constituindo elemento de empresa,
enquanto Fbio exerce atividade econmica organizada, para a produo
e circulao de bens.
5. Sobre o direito de empresa, regulado pelo artigo 966 e seguintes do

Cdigo Civil, assinale a alternativa correta:
a) Na forma da lei, empresrio aquele que exerce qualquer atividade ou
profisso, economicamente organizada, para a produo ou circulao
de bens e servios.
b) Podem exercer a atividade de empresrio os que estiverem em pleno
gozo de sua capacidade civil e no forem legalmente impedidos. Assim, os
incapazes por razo superveniente so proibidos de continuar a empresa
antes exercida por eles, mesmo que com a assistncia ou representao
legal.
c) A sociedade empresria adquire a personalidade jurdica com a sua
constituio, a partir da assinatura de seus atos constitutivos pelos
respectivos scios.
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U1
d) Salvo as excees expressas em lei, considera em empresria a sociedade
que tem por objeto o exerccio de atividade prpria de empresrio sujeito
a registro.
e) A sociedade pressupe a existncia de atividade continuada, sendo
vedada a sua criao restrita a um ou mais negcios determinados.
6. Quais as caractersticas do direito empresarial?
7. Explique o que se compreende como o princpio da funo social da
empresa:
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U1
30
U1
Seo 1.3
Atividade empresarial
Dilogo aberto
Em nosso caminhar pela unidade curricular de direito empresarial, conhecemos
o seu Joo e, juntamente com ele, estamos na busca por conhecimento para que
possamos auxili-lo a exercer uma atividade empresarial, abrir o seu petshop e, assim,
ser um empresrio. Em nossos primeiros momentos, verificamos quanto da capacidade
civil, requisito essencial para a constituio da empresa, e as pessoas que legalmente
so impedidas de exercer tal atividade. Vimos tambm que toda a empresa tem uma
funo social que no apenas a protege, como tambm a auxilia no relacionamento
com a sociedade e demais envolvidos com a atividade empresarial. Outro ponto
estudado refere-se aos princpios do direito empresarial. Ele consiste na livre iniciativa
e concorrncia, isto , a possibilidade de exercer uma atividade lcita a fim de obter
lucro e investir no mercado e na atividade, sendo que dever haver sempre entre as
empresas uma concorrncia saudvel. Neste momento, voc e o seu Joo tomaram
conhecimento da existncia de um rgo governamental responsvel por garantir a livre
concorrncia no mercado; lembra-se dele? Chama-se CADE Conselho Administrativo
de Defesa Econmica. Para continuarmos a nossa caminhada pelo saber, necessrio
conhecermos as possveis classificaes e requisitos para o exerccio da empresa em
nosso ordenamento jurdico. Vamos conhecer quais so essas classificaes e requisitos
para, assim, auxiliar o seu Joo na constituio de sua empresa?

Neste momento, vamos conhecer:
conceituao e requisitos de empresrio individual;

conceituao de microempresa e empresa de pequeno porte;
classificao, conceituao e requisitos das sociedades empresariais;
o que o MEI microempreendedor individual.

Vamos iniciar os estudos, ento!
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U1
No pode faltar
Ao utilizarmos o termo empresrio, estamos nos referindo quele que exerce
profissionalmente atividade econmica organizada para a produo ou circulao
de bens ou servios, de acordo com o Cdigo Civil em seu artigo 966. Assim, deve
a pessoa fsica cumprir as seguintes exigncias de acordo com a definio: a) ser
profissional, b) desenvolver atividade econmica, c) forma organizada e d) produo
ou circulao de bens ou servios (RAMOS, 2010).
Compreendido isso, essencial conhecermos as classificaes e requisitos para a
composio da empresa. O primeiro e mais simples o empresrio individual, que, se
cumprir os requisitos quanto capacidade e no tiver nenhum impedimento, seo
1.1, ir exercer a atividade empresarial. Caso seja casado, o que muda? Se for casado,
aplicam-se os artigos 978 e 979 do Cdigo Civil; vamos a eles: de acordo com o Cdigo
Civil, a empresa uma atividade, que pode ser exercida pela pessoa natural (fsica) ou
jurdica. Dessa forma, no se casa; quem se casa a pessoa fsica. Desse modo, o
empresrio que casado pode sem a autorizao da cnjuge, independentemente
do regime de casamento, alienar os imveis que constem do patrimnio da empresa
(artigo 978 do CC).
O Registro Civil dever ser arquivado e averbado no Registro Pblico de Empresa
Mercantis, os pactos e declaraes antenupciais do empresrio, o ttulo de doao,
herana ou legado, de bens clausulados de incomunicabilidade ou inalienabilidade
(artigo 979 do CC). Assim, devero ser registrados quais bens no podem ser alienados
e que no se comunicaro no momento da constituio da empresa. Havendo a
separao ou divrcio do casal, essa tambm dever ser averbada no Registro Pblico
de Empresas Mercantis (artigo 980 do CC).
Vocabulrio
A palavra alienao consiste no ato de transferncia de propriedade a
outro interessado, que pode ocorrer de forma voluntria ou obrigatria,
de forma onerosa ou gratuita. Entretanto, a transferncia do bem alienado
s pode ocorrer por meio de contrato (DireitoNET Dicionrio Jurdico.
Disponvel em: <http://www.direitonet.com.br/dicionario/exibir/869/
Alienacao>. Acesso em: 11 jun. 2015).
J a palavra averbao consiste no ato de modificao do registro, por
meio de determinao judicial, a fim de dar ao ato jurdico publicidade,
segurana e eficcia (DireitoNET Dicionrio Jurdico. Disponvel em:
<http://www.direitonet.com.br/dicionario/exibir/869/Alienacao>. Acesso
em: 11 jun. 2015).
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U1
Quanto s questes de registro dessa empresa, deve ser feita sua inscrio no
Registro Pblico de Empresas Mercantis, por meio da Junta Comercial, obedecendo
s formalidades do artigo 968 do Cdigo Civil quanto ao preenchimento do
requerimento. Tal dever conter:
1. Nome, nacionalidade. Domiclio, estado civil, e, caso seja casado, o regime de
bens.
2. A firma, com a respectiva assinatura autografada.
3. O capital.
4. O objetivo e a sede da empresa.
A exigncia do registro d garantia, publicidade e eficcia aos atos jurdicos da
empresa, alm de possibilitar conhecer as empresas nacionais e estrangeiras em
funcionamento, de acordo com a Lei 8.934/1994, que trata do Registro Pblico de
Empresas Mercantis.
Pesquise mais
Saiba mais sobre os passos para o Registro do Empresrio Individual
acessando: Brasil. Manual de Registro Empresrio Individual. Disponvel
em:
<http://www.drei.smpe.gov.br/legislacao/instrucoes-normativas/
titulo-menu/pasta-instrucoes-normativas-em-vigor/in10_2013anexo1.pdf>.
O Manual possibilita conhecer, passo a passo, as exigncias e requisitos
necessrios para o registro do empresrio na modalidade individual e os
rgos envolvidos nesse procedimento.
Quanto aos livros empresrios de carter obrigatrio, cabe ao empresrio individual
manter um livro dirio, o qual dever conter o registro das operaes dirias de todas
as operaes quanto ao exerccio da empresa (artigo 1.184, caput e pargrafo 1 do
Cdigo Civil). H alguns livros especficos que so exigidos a alguns empresrios, tal
como o livro de Registro de Duplicatas, exigido da empresa que emite duplicatas, caso
das sociedades annimas (RAMOS, 2010).
J os microempresrios e empresrios de pequeno porte so empresrios com
tratamento simplificado (artigo 179 da Constituio Federal de 1988) e so diferenciais
quanto ao faturamento bruto anual. Assim, a microempresa aquela que apresenta
faturamento anual de at R$ 360.000,00. J a empresa de pequeno porte (EPP) possui
um faturamento bruto de R$ 360.000,00 at R$ 3.600.000,00 (VIDO, 2013).
Legalmente, so amparados pelo Estatuto Nacional da Microempresa e Empresa
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U1
de Pequeno Porte (EPP), Lei Complementar 123/2006, a qual estabelece as normas
gerais no que se refere ao tratamento diferenciado quanto aos poderes de Unio,
Estados, Distrito Federal e dos Municpios, relativo /ao:
a) apurao e ao recolhimento dos impostos e contribuies da Unio, Estados,
Distrito Federal e de Municpios mediante um regime nico de arrecadao e
obrigaes acessrias;
b) cumprimento de obrigaes trabalhistas e previdencirias;
c) acesso a crdito e mercado.
Os benefcios trazidos pela Lei Complementar 123/2006 foram:
a) abertura e encerramento facilitado da empresa (arts. 8, 9e 10);
b) incentivo s associaes (art. 56);
c) existncia de fiscalizao orientadora (art. 55);
d) pagamento facilitado no protesto de ttulos por meio de cheque sem que seja
administrativo ou visado (art. 73) (VIDO, 2013).
As microempresas e empresas de pequeno porte (EPP) so enquadradas no
regime tributrio simples, constituindo-se uma forma simplificada e unificada para o
recolhimento dos tributos, sendo aplicados percentuais favorecidos e progressivos
que incidem em uma nica base de clculo, isto , a receita bruta. O Simples foi
institudo pela Medida Provisria n 1.526, de 1996, posteriormente convertida na Lei
no 9.317, de 1996.
Reflita
Ao falarmos da receita bruta, nela se enquadram as vendas de bens e
servios, o preo dos servios prestados e os resultados nas operaes
alheias, no sendo consideradas as vendas canceladas e os descontos.
J os ganhos lquidos auferidos nas aplicaes de renda fixa ou varivel
e os resultados obtidos com a alienao de ativos no se enquadram no
clculo do Simples, vistos os benefcios e simplificaes trazidas pela lei, a
fim de possibilitar a formalizao de micro e pequenos empresrios.
Pesquise mais
SEBRAE. As Pequenas Empresas do Simples Nacional. Disponvel em:
<http://www.sebrae.com.br/Sebrae/Portal%20Sebrae/Anexos/As_
pequenas_empresas_SN.pdf>. Acesso em: 11 jun. 2015.
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U1
Cartilha assertiva do Servio Brasileiro de Apoio s Micros e Pequenas
Empresas SEBRAE quanto aplicao e incidncia do Simples Nacional.
Quanto sociedade empresarial, essa pode ser compreendida como a pessoa
de direito privado que tem por objetivo social a explorao de atividade econmica.
constituda por meio de contrato entre duas ou mais pessoas que se obrigam a
combinar esforos e recursos para atingir fins comuns, de acordo com o art. 981
do Cdigo Civil. Deve-se levar em conta que se constitui obrigao de cada scio
contribuir para a formao do patrimnio social, no sendo possvel a entrada em
uma sociedade empresarial apenas por meio da prestao de servio (artigo 1.055,
pargrafo 2 do Cdigo Civil); tal possibilidade possvel na Cooperativa (VIDO, 2013).
O contrato firmado entre as partes em uma sociedade simples, limitada, em
nome coletivo ou em comandita simples, chama-se contrato social. J na sociedade
annima, na comandita por aes e na cooperativa, o contrato social tem o nome de
estatuto social.
As caractersticas gerais das sociedades empresariais so:
a) origem por contrato entre duas ou mais pessoas, com exceo da sociedade
annima;
b) nascimento com o registro do contrato social ou do estatuto social;
c) sua extino ocorre por meio da dissoluo, expirao do prazo de durao,
iniciativa dos scios, ato de autoridade, etc;
d) pessoa jurdica com personalidade distinta da dos scios, com titularidade
negocial e processual e responsabilidade dos scios, em alguns casos, sempre
subsidiria em relao sociedade (artigo 1.024 do Cdigo Civil);
e) representao por pessoa designada no contrato social ou estatuto social;
f) podem ser uma sociedade de pessoas ou sociedade de capital. A primeira,
sociedade de pessoas, baseia-se no affectio societatis, isto , baseia-se na confiana e
cooperao frente ao fim social da empresa. J na sociedade de capital existe a livre
circulao dos scios, tais como na sociedade annima, na sociedade em comandita
por aes e na sociedade limitada;
g) proibio da sociedade entre cnjuges, casados sob o regime de comunho
universal ou separao obrigatria de bens (artigo 977 do Cdigo Civil);
h) podem ser estrangeiras ou brasileiras; no caso da estrangeira, depende de
autorizao do representante do Poder Executivo Federal;
i) tm nome empresarial: regido pelos princpios da veracidade, novidade e
exclusividade. O primeiro, veracidade, refere-se ao fato de que o nome deve expressar
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U1
o ramo da atividade, a responsabilidade dos scios. Quanto novidade, o nome
escolhido deve ser diverso dos j registrados na Junta Comercial. Por fim, o princpio
da exclusividade afirma que o primeiro a registrar o nome tem seu uso exclusivo.
Constitudo por meio da firma (razo social) ou denominao: a firma composta
pelo nome dos scios que respondem de forma ilimitada, e a denominao tem o seu
nome inventado e a responsabilidade dos scios limitada (VIDO, 2013).
Assimile
O nome empresarial no pode ser alienado, embora quem vier a adquirir
o estabelecimento, por ato entre vivos, e por permisso contratual, usar o
nome do alienante, precedido antes do prprio nome, com a qualificao
de sucessor (artigo 1.164 do Cdigo Civil).
As espcies societrias podem ser classificadas em:
a) sociedades no personificadas;
a. sociedade em comum, irregular ou de fato;
b. sociedade em conta de participao.
b) sociedades personificadas;
a. sociedades simples;
b. sociedade em nome coletivo;
c. sociedade em comandita simples;
d. sociedade limitada;
e. sociedade annima ou companhia.
Vamos conversar sobre as sociedades mais presentes em nosso cotidiano: a
limitada e a annima. A primeira, limitada, consiste em uma sociedade contratual
regida pelo Cdigo Civil em seus artigos 1.052 a 1.087. Composta por um contrato
social, o que lhe d objetivo e fim, tem como base a confiana entre os scios e a
cooperao mtua (Affectio societatis). Quanto ao seu nome empresarial, pode ser
utilizada a firma ou denominao. Caso se escolha a firma, utiliza-se o nome de um ou
mais scios e a terminao limitada ou a sua abreviao LTDA. Se optarem por utilizar
a denominao, o nome inventado pelos scios seguido da terminao limitada
ou a sua abreviao (artigo 1.158 do Cdigo Civil). O capital social constitudo pela
somatria dos recursos trazidos sociedade pelos seus integrantes, que podem ser
integralizados no ato ou futuramente. Ser administrada por um dos scios ou at
mesmo um no scio, como permite o artigo 1.060 do Cdigo Civil. Sua dissoluo
36
U1
pode ser total ou parcial, de acordo com a vontade e morte dos scios. J a excluso
de um scio ocorre por meio da no integralizao do capital, prtica de falta grave
ou excluso judicial (VIDO, 2013).
Assimile
A ausncia da terminao limitada gera aos scios responsabilidade
solidria e ilimitada, de acordo com o artigo 1.158 do Cdigo Civil.
Quanto s sociedades annimas ou companhia, so regidas pelo instrumento Civil
e pela Lei no 6.404/1976 Lei das Sociedades por Aes. Tm o seu capital dividido
em aes, as quais so livremente negociveis, ou at mesmo penhoradas. Essa
negociao pode ser aberta ou fechada, isto , se a empresa tem seu capital aberto
na bolsa, as negociaes ocorrem nessa; j as fechadas, no. Adota a denominao
como nome seguida por S.A. sociedade annima ou Cia. Companhia com o artigo
6.404/1976. A responsabilidade dos acionistas limitada integralizao das aes
(VIDO, 2013).
Retomando a questo das aes, so emitidas pela S.A. e correspondem a unidades
de parte do capital social. O valor das aes pode ser atribudo de acordo com:
a) valor nominal: pode estar ou no impresso na ao. Consiste no resultado da
diviso do valor do capital pelo nmero de aes;
b) valor de negociao: consiste no preo pago pelo mercado, no momento da
sua alienao, fruto do momento poltico e econmico do pas;
c) valor patrimonial: o valor representativo do acionista quanto ao patrimnio
lquido da companhia. Seu valor expresso pela diviso do patrimnio pelo nmero
de aes (VIDO, 2013).
J a sua classificao pode ser de dois tipos, a saber:
a) ordinrias ou comuns: conferem direito reservado ao voto ao acionista ou seus
titulares, de acordo com o artigo 16 da LSA Lei das Sociedades por Aes;
b) preferenciais: concedem aos seus detentores alguns privilgios, tais como a
prioridade na distribuio dos dividendos, chamado de privilgio econmico, pode
eleger um ou mais membros dos rgos de administrao, privilgio poltico (VIDO,
2013).
Quanto s sociedades annimas, temos a CVM Comisso de Valores Mobilirios
(http://www.cvm.gov.br/), a qual, entre suas funes, responsvel pela observncia
do cumprimento das formalidades para que as sociedades annimas possam abrir o
seu capital e, assim, emitir aes ao mercado.
37
U1
Assimile
De acordo com a Lei n 8.021/1990, no poder haver a emisso de
aes ao portador nem nominativas endossveis.
Por fim, o MEI microempreendedor individual consiste na pessoa que trabalha por conta
prpria e, visando sua legalizao, enquadra-se na Lei Complementar n 128/2008. Por
essa, o microempreendedor individual deve faturar no mximo at R$ 60.000,00 por
ano e no pode participar em outra empresa como scio ou titular. Ainda possibilita que
tenha um empregado contratado que receber o salrio mnimo ou o piso da categoria.
Exemplificando
Ao falarmos sobre os possveis livros que so exigidos s sociedades
empresariais, podemos tomar como exemplo o esquema abaixo:
Fonte: http://notasdeaula.org/dir4/direito_empresarial1_24-08-09.html. Acesso em: 11 jun. 2015.
Faa voc mesmo

O nascimento de uma sociedade limitada ocorre por meio de um
instrumento jurdico chamado____________________. J nas
cooperativas e nas sociedades annimas, esse instrumento tem o nome
de____________________.
38
U1
Sem medo de errar
Pensando na aplicao desses conceitos no sonho do seu Joo, temos duas opes
que podem ser aplicadas: as de microempreendedor individual e microempresa (ME).
Vamos analisar cada um deles?
Se optarmos pelo microeempreendedor individual, devemos seguir algumas regras
de acordo com a Lei Complementar n 128/2008; so elas:
1. Faturamento anual de at R$ 60.000,00.
2. No ser scio ou titular de outra empresa.
3. Poder contratar apenas um empregado, o qual receber pela prestao de seus
servios um salrio mnimo ou o piso da categoria, sendo garantidos todos os demais
direitos trabalhistas.
As vantagens quanto a esse tipo de formalizao est em sua simplicidade para
a formalizao, a qual ocorre por meio do site http://www.portaldoempreendedor.
gov.br (Acesso em: 11 jun. 2015), que se apresenta de forma clara e objetiva. Por um
ano, o microempreendedor conta de forma gratuita com o apoio dos escritrios de
contabilidade locais. A formalizao traz pessoa fsica sua constituio em pessoa
jurdica por meio de um CNPJ Cadastro Nacional da Pessoa Jurdica, o que possibilita
a abertura de conta jurdica e a facilidade de emprstimos. Quanto parte tributria,
temos a emisso de nota fiscal e o pagamento de taxas para a contribuio ao INSS,
que garantem a ele direitos previdencirios, tais como auxlio-maternidade, auxliodoena, aposentadoria, entre outros.
Fonte: http://www.portaldoempreendedor.gov.br/mei-microempreendedor-individual. Acesso em: 11 jun. 2015.
A outra opo a formalizao da atividade empresarial, a qual feita por meio da

constituio de Microempresa (ME), com um faturamento de at R$ 240 mil/anual,
podendo ter at 19 funcionrios. A empresa nasce do contrato social e demais
documentos exigidos por lei, como alvar de funcionamento e Inscrio Estadual.
Optante pelo Simples Nacional quanto forma tributria, engloba oito tributos:
39
U1
1. Imposto de Renda da Pessoa Jurdica (IRPJ).
2. Imposto sobre Produtos Industrializados (IPI).
3. Contribuio Social sobre o Lucro Lquido (CSLL).
4. Contribuio para o Financiamento da Seguridade Social (Cofins).
5. Programa de Integrao Nacional (PIS).
6. Instituto Nacional de Seguridade Social (INSS).
7. Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios (ICMS).
8. Imposto sobre Circulao de Servios (ISS).
Neste momento inicial, podemos optar pela abertura do MEI Microempreendedor
Individual e, posteriormente, pela migrao para outra forma de constituio
empresarial.
Ateno!
Antes de inscrever-se como microempreendedor individual, deve-se verificar
se a atividade empresarial consta no elenco de atividades abrangidas pela
Lei Complementar 128/2008.
Para saber mais, acesse: <http://www.sebrae.com.br/Sebrae/Portal%20
Sebrae/UFs/RJ/Menu%20Institucional/Cartilha%20MEI%20jan2014.pdf>.
Lembre-se
O microempreendedor individual est sujeito a todas as obrigaes
trabalhistas e ao pagamento de taxa mensal, a fim de ter os direitos
previdencirios garantidos.
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
seus colegas.
40
U1
Microempreendedor Individual
de rea

reflexos nas relaes entre empresrio e o mercado
consumidor.
Compreender as caractersticas e exigncias legais quanto

microempresa, empresa de pequeno porte (EPP), a sociedades
empresariais e microempreendedor individual.
Cdigo Civil, Lei das Sociedades por Aes e Lei Complementar.
4. Descrio da SP
Marta uma cabelereira de mo cheia e sempre teve o

sonho de transformar o seu dom em um negcio lucrativo,
mas conhecer as leis e tratar com a burocracia dos rgos
estatais e federais no para ela. Assim, continua h 6 anos
trabalhando em um salo em sua casa.
Ser impossvel a Marta vencer os empecilhos formais e, com
isso, realizar o sonho do abrir legalmente as portas do Marta
Coiffure Salo de Beleza e Esttica?
5. Resoluo da SP
Nesse caso, Marta pode legalizar sua atividade de forma

simples e sem complicaes por meio do que chamamos
de MEI microempreendedor individual, o qual regido
pela Lei Complementar n 128 de 19 de dezembro de 2008,
que compreende como microempreendedor individual a
pessoa que trabalha por conta prpria, que no faz parte de
outra empresa como titular ou scio e que apresente um
faturamento de at R$ 60.000,00 anual. Ainda contemplado
o direito de empregar uma pessoa de acordo com as normas
do direito trabalhista, CLT e conveno de classe, que receber
um salrio mnimo ou o piso da categoria.
Tudo feito por meio do site <http://www.
portaldoempreendedor.gov.br/>. (Acesso em: 11 jun. 2015),
tendo o apoio gratuito de escritrios locais de contabilidade.
Agregado a isso, o microempreendedor individual poder abrir
conta jurdica e ter assegurados os direitos previdencirios.
Lembre-se
O microempreendedor individual (MEI) busca a formalizao e a
possibilidade de que pessoas possam constituir sua empresa, obtendo
com isso a possibilidade de ter acesso mais facilitado ao crdito e
benefcios previdencirios.
Faa voc mesmo

Pesquise mais na internet sobre o microempreendedor individual (MEI),
quais as modalidades que esto abrangidas por essa categoria e suas
facilidades. Veja tambm as questes tributrias e quanto aposentadoria
e outros benefcios sociais.
41
U1
Faa valer a pena
1. Tendo a pessoa que exerce a atividade empresarial apresentado um

faturamento de R$ 60.000,00, optando pelo Simples Nacional e se
enquadrando na Lei Complementar 123, podemos classific-la em qual
das opes abaixo relacionadas?
a) Microempresa (ME).
b) Empresrio de pequeno porte (EPP).
c) Empresa individual de responsabilidade limitada (EIRELI).
d) Microempreendedor individual (MEI).
e) Sociedade unipessoal (SUNI).
2. Ao falarmos de sociedade empresarial, h algumas classificaes e cada
classificao possui as suas exigncias. Assim, ao falar de uma sociedade
limitada, podemos afirmar que:
a) Deve adotar nome ou expresso de fantasia, seguida da expresso
limitada.
b) S pode adotar denominao seguida da palavra final limitada.
c) S pode adotar firma social, seguida da palavra final limitada.
d) Pode adotar firma ou denominao, integradas pela palavra final
limitada ou a sua abreviatura.
e) Pode adotar firma e denominao, integradas pela palavra final limitada
ou a sua abreviatura.
3. So caractersticas da sociedade annima:
a) Limitao da responsabilidade pessoal dos acionistas, igualdade de
tratamento entre os acionistas e gesto profissional.
b) Capital dividido em aes circulveis, limitao da responsabilidade
pessoal dos acionistas e pagamento de dividendo mnimo em razo dos
lucros apurados no exerccio social.
c) Impossibilidade de integralizao do capital em bens ou servios,
dissociao entre propriedade acionria e gesto e possibilidade de
emisso de debntures.
42
U1
d) Arquivamento dos atos constitutivos no Registro Pblico de Empresas,
exigncia de capital mnimo, e existncia obrigatria do conselho de
administrao com poderes para eleger e destituir os diretores.
e) Direito de voto na assembleia geral proporcional participao no
capital social, publicao das demonstraes financeiras na imprensa
oficial, e garantia de participao dos acionistas minoritrios na gesto da
companhia.
4. Quanto s sociedades limitadas, podemos afirmar que:
a) admissvel que os scios possam contribuir com dinheiro, bens ou
com prestao de servios na integralizao de suas quotas sociais.
b) Sua natureza a de prestao de servios, no sendo, assim, sociedades
empresariais, como as sociedades simples e as cooperativas.
c) A responsabilidade de cada scio restrita ao valor de suas quotas, sem
qualquer responsabilidade, solidria ou no, pela integralizao do capital
social.
d) Se houver omisso legal, sero regidas pelas normas utilizadas pelas
sociedades simples.
e) A utilizao de firma, com o nome civil de um ou mais scios,
peremptria, como a denominao nas sociedades annimas.
5. De acordo com a lei que rege as sociedades por aes, a constituio
das companhias est sujeita observncia de determinadas formalidades.
Nesse sentido, a constituio de companhia por subscrio pblica
depender do prvio registro da emisso pelo(a):
a) Banco Central.
b) Banco do Brasil.
c) Comisso de Valores Mobilirios.
d) Bolsa de Valores.
e) Mercado de Balco.
6. Quais as caractersticas das sociedades limitadas?
7. Quais as caractersticas das sociedades annimas?
43
U1
44
U1
Seo 1.4
Capacidade civil e responsabilidade

Dilogo aberto
Mais uma seo inicia-se visando auxiliar o seu Joo em sua empreitada em abrir
as portas de seu petshop Dog&Cat. At agora, verificamos que o seu Joo cumpre
todos os requisitos legais para que possa se tornar empresrio; em suma, pessoa
capaz, no tem impedimento legal, conhece a importncia quanto funo social da
empresa, enquadra-se como microempresa ou at mesmo MEI, mas agora devemos
tambm analisar os aspectos referentes responsabilidade e capacidade civil do
empresrio.
Falamos em um ponto essencial em nosso primeiro encontro, que compreende
a capacidade e a responsabilidade civil, de forma que, diante de tais palavrinhas,
desdobram-se as questes relacionadas com a responsabilidade civil quanto
ao compromisso assumido junto outra parte e seus desdobramentos para o
ressarcimento do dano causado, independentemente de tipos de responsabilidade.
Nossa... quantas colocaes novas: compromisso assumido, ressarcimento e
tipos de responsabilidade. Como todas essas novidades esto sendo analisadas pelo
seu Joo, e quais os reflexos na empresa dele?
Calma... vamos dar incio aos nossos estudos e assim conhecer:

definio e reflexos da responsabilidade civil;
evoluo da responsabilidade civil;
espcies de responsabilidade civil;
capacidade civil;
o Cdigo Civil e o direito empresarial.
Vamos l, ento!
45
U1
No pode faltar
Ao falarmos de responsabilidade civil, tratamos de uma parte dinmica do direito
e que est em constante transformao, a fim de atender s necessidades sociais. A
palavra responsabilidade vem do verbo grego respondere, de spondeo, o que pode
ser traduzido como garantir, responder por algum, prometer (NADER, 2013). De
forma assertiva, podemos compreender a responsabilidade como a proteo de um
lado e a obrigao de uma pessoa com outra quanto ao prejuzo causado, por meio
da aplicao de medidas jurdicas.
A noo da responsabilidade pode ser haurida da prpria origem da

palavra, que vem do latim respondere, responder a alguma coisa, ou
seja, a necessidade que existe de responsabilizar algum pelos seus atos
danosos. Essa imposio estabelecida pelo meio social regrado, atravs
dos integrantes da sociedade humana, de impor a todos o dever de
responder por seus atos, traduz a prpria noo de justia existente no
grupo social estratificado. Revela-se, pois, como algo inarredvel da
natureza humana (STOCO, 2007, p. 114).
Podemos dizer que a responsabilidade civil acarreta dois deveres. O primeiro

refere-se ao cumprimento de determinado dever, como o cumprimento do pactuado
com o cliente, e o segundo refere-se indenizao pecuniria, caso o primeiro dever
no tenha sido executado de acordo com o estabelecido e a conduta tenha gerado
um dano ao cliente (NADER 2013).
Vocabulrio
A palavra pecuniria consiste em pagamento de dinheiro de um valor
imposto judicialmente ou imposto pelo Estado tal como a multa
(DireitoNET Dicionrio Jurdico. Disponvel em: <http://www.direitonet.
com.br/dicionario/busca?palavras=pecuni%C3%A1ria>. Acesso em: 20 jun.
2015).
Se verificarmos quanto ao histrico da responsabilidade civil, perceberemos que ela
sempre esteve presente na sociedade; o que mudou com o passar do tempo foram as
formas de reparao desse dano. A sua origem est ligada ao direito romano, baseada
em uma concepo de vingana quanto ao mal sofrido (GAGLIANO; PAMPLONA
FILHO, 2004). Presente tambm na Lei das XII Tbuas, ainda verificava-se a questo do
princpio do olho por olho e dente por dente.
Com o caminhar da histria, o poder pblico passou a intervir na aplicao da pena,
46
U1
ou castigo, gerando, assim, a primeira modificao na forma de reparao, que passou
a ser tarifada pela lei que determinava o quantum para a indenizao. Temos, assim, a
reao contra a vingana privada, que assim abolida e substituda pela composio
obrigatria (LIMA, 1999, p. 21).
O marco evolutivo maior quanto responsabilidade ocorreu com a Lex Aquilia, que
passou a aplicar a denominao de responsabilidade civil delitual ou extracontratual,
tendo como destaque para a substituio da multa fixa, presente at o momento,
por uma pena proporcional ao dano causado, a fim de promover a sua reparao
(GAGLIANO; PAMPLONA FILHO, 2004, p. 11).
J no Cdigo Civil de Napoleo Bonaparte, temos a insero da culpa como
um dos pressupostos quanto responsabilidade aquiliana, o que influenciou outras
legislaes, entre elas o Cdigo Civil de 1916 do Brasil.
Assim, pode-se dividir a responsabilidade subjetiva e objetiva e responsabilidade
contratual e extracontratual.
A responsabilidade subjetiva est associada ao ato culposo ou danoso, o qual
no tem a inteno de causar o dano. J a objetiva o ato praticado pelo agente est
diretamente relacionado ao dano causado. Assim, ntido o dever de indenizar. No
artigo 927 do Cdigo Civil brasileiro, est clara a presena da responsabilidade civil
objetiva ao afirmar que independentemente da culpa, quando a lei especificar, ou
quando a atividade normal desenvolvida pelo agente do dano causar risco a outros,
existir a obrigao de indenizao, reparao ao dano causado. Isso ocorre porque
a responsabilidade objetiva baseia-se na teoria do risco, concepo que afirma que
aquele que exerce uma atividade cria um risco de dano a terceiros; sendo assim,
dever reparar o dano causado, mesmo que no seja culpado pelo resultado final.
A Teoria do Risco a da responsabilidade objetiva, segundo essa

teoria, aquele que, atravs de sua atividade, cria risco de dano para
terceiros deve ser obrigado a repar-lo, ainda que sua atividade e seu
comportamento sejam isentos de culpa. Examina-se a situao, e,
se for verificada, objetivamente, a relao de causa e efeito entre o
comportamento do agente e o dano experimentado pela vtima, esta
tem o direito de ser indenizada por aquele (RODRIGUES, 2000, p. 11).
Essa espcie de responsabilidade tambm est presente no Cdigo de Defesa

do Consumidor ao estabelecer a responsabilidade objetiva quanto ao fornecedor e
ao fabricante em seus artigos 12 e 14, assunto que estudaremos em um momento
especfico de nossa unidade curricular.
47
U1
Pesquise mais
Saiba mais sobre a responsabilidade objetiva, e as relaes de consumo e
os passos para o Registro do Empresrio Individual, acessando: WOLKOFF,
Alexander Porto Marinho. A Teoria do Risco e a Responsabilidade
Civil Objetiva do Empreendedor. Disponvel em: <http://portaltj.tjrj.
jus.br/c/document_library/get_file?uuid=ae2e5cc8-fa16-4af2-a11fc79a97cc881d&groupId=10136>. Acesso em: 20 jun. 2015.
O artigo possibilita a anlise de quanto a responsabilidade objetiva e
suas aplicaes quanto atividade empresarial, bem como os reflexos
indenizatrios.
Ainda quanto s espcies de responsabilidade civil, temos a contratual e a

extracontratual. A primeira, contratual, est associada existncia de um contrato
celebrado entre as partes, sendo a reparao fruto do descumprimento das exigncias
legais do contrato. J a extracontratual consiste na reparao de dano clssica sem
a existncia de um contrato prvio, como, por exemplo, um acidente envolvendo a
coliso de veculos.
Reflita
A responsabilidade aplica-se a todos os segmentos da vida, sendo que
a reparao em muitos casos ocorre via judicial ou j est previamente
definida, como, por exemplo, as multas de trnsito, ou seja, se infringirmos
a velocidade mxima, seremos penalizados pela falta de responsabilidade
quanto ao cumprimento da lei de trnsito.
H a necessidade quanto ao estabelecimento de pressupostos da responsabilidade,

sendo que eles esto presentes no artigo 186 do Cdigo Civil, que diz: aquele que,
por ao ou omisso voluntria, negligncia ou imprudncia, violar direito e causar
dano a outrem, ainda que exclusivamente moral, comete ato ilcito.
Dessa definio, podemos elencar os seguintes elementos que devem estar
presentes para a configurao da responsabilidade:
a) conduta: elemento primrio a conduta humana, comportamento voluntrio
do agente materializada por meio da sua ao ou omisso;
b) dano: o resultado da ao voluntria resultante em motivao para a reparao;
48
U1
O dano , pois, elemento essencial e indispensvel responsabilizao

do agente, seja essa obrigao originada de ato ilcito ou de
inadimplemento contratual, independentemente, ainda, de se tratar de
responsabilidade objetiva ou subjetiva (STOCO, 2007, p. 128).
c) nexo causal: consiste no estabelecimento da relao entre a conduta do agente

e o resultado. Assim, alm da relao entre conduta e dano, esse ltimo deve ter
causado um dano outra que necessite de ser reparado via pena pecuniria;
d) culpa: apesar de no definida de modo claro em nossa legislao, consiste
na ao do agente que, mesmo inconsciente, cause dano a outra pessoa. Quando
estamos falando da inteno do resultado final, ao consciente e responsabilizao
quanto ao resultado final, tambm deve ser reparado.
Assimile
Quando falamos de culpa, estamos falando na produo de um resultado
que no foi almejado pelo agente da conduta. J o dolo a inteno do
agente em produzir o resultado; a sua busca em querer faz-lo. Ambos,
dolo e culpa, ao gerarem um dano, devem ser reparados conforme o
artigo 186 do Cdigo Civil brasileiro.
Em suma, podemos dizer que a responsabilidade civil tem trs dimenses a

atender; so elas:
a) Reparao: a finalidade mxima da responsabilidade consiste no ressarcimento
do dano sofrido pela parte, buscando a reconstituio do status quo ante.
b) Preveno do dano: todos os contratos e relaes devem se basear no
princpio de no lesar a outra parte, sendo que cabe ao judicirio, de acordo com
seus instrumentos e medidas, prevenir qualquer dano de forma prvia. Um exemplo
consiste em uma medida liminar que resguarda o direito indenizao a um agente,
bloqueando os bens do responsvel pela reparao.
c) Punio e os punitives damages: aquele que deu causa a um dano dever reparlo, sendo que a medida da indenizao equivale medida da ofensa, o que consiste
na punio. J os punitives damages tm origem na doutrina norte-americana, e
consistem em uma parcela adicional de condenao, visando a um desestmulo
infrao civil (NADER, 2013).
49
U1
Vocabulrio
A expresso status quo ante refere-se ao estado das coisas e situao,
tendo a expresso o significado de estabelecimento das coisas ao estado
anterior que se encontravam (significados.com.br. Disponvel em: <http://
www.significados.com.br/status/>. Acesso em: 20 jun. 2015).
Exemplificando
Ao aplicarmos a responsabilidade civil nas relaes de consumo, temos
que imposto ao fornecedor tanto de produtos quanto de servios zelar
pela qualidade e segurana. Assim, um restaurante, ao comercializar suas
refeies, tem a responsabilidade por zelar pela qualidade dos produtos
e a segurana quanto aos procedimentos realizados no preparo dos
alimentos. Caso ele incorra na falta de qualidade ou segurana, poder
ter de reparar um dano sofrido pelo consumidor, como, por exemplo,
intoxicao alimentar.
Atrelada responsabilidade civil, temos a capacidade civil, que consiste na

capacidade plena para que uma pessoa possa reger a sua vida, bens, e realizar os atos
da vida civil, assim como possa ser responsabilizada civilmente.
O Cdigo Civil tambm previu aqueles que apresentam uma capacidade de forma
limitada e, dessa forma, no possuem de fato as caractersticas para o gozo da vida
civil, sendo chamados de incapazes. Abaixo, elencam-se:
1. Menores de 16 anos.
2. Aqueles que, por enfermidade ou deficincia mental, no possuem discernimento
para a prtica dos atos da vida civil.
3. Aqueles que mesmo por causa transitria no puderem exprimir sua vontade
(artigo 3 do Cdigo Civil).
Vale ressaltar que h os que chamamos de relativamente incapazes, visto que
necessitam de um instrumento corretivo que pode ser a presena de um responsvel
que o represente ou o assista legalmente; so eles:
1. Maiores de dezesseis e menores de dezoito anos.
2. Os brios habituais, os viciados em txicos e os que, por deficincia mental,
tenham discernimento reduzido.
3. Excepcionais, sem o desenvolvimento mental completo.
50
U1
4. Prdigos (artigo 4 do Cdigo Civil).
Vocabulrio
A palavra brio habitual refere-se pessoa que consome bebida alcolica
por hbito (DireitoNET Dicionrio Jurdico. Disponvel em: <http://www.
direitonet.com.br/dicionario/busca?palavras=pecuni%C3%A1ria>. Acesso
em: 20 jun. 2015).
Quanto insero da matria comercial no Novo Cdigo Civil Brasileiro de 2002,
est fundada no modelo italiano, Cdigo Civil italiano de 1942, visando dar maior
abrangncia, j que se utiliza de um olhar subjetivo por meio da teoria da empresa,
tratando do empresrio e da sociedade empresarial. O legislador brasileiro buscou
a unificao do Direito Civil e Comercial, a fim de garantir maior abrangncia e
responsabilidade ao empresrio e empresa. No novo Cdigo Civil, h uma parte
intitulada, presente entre os artigos 966 a 1.195, que trata dos assuntos referentes ao
empresrio, empresa, ao estabelecimento e aos institutos complementares (NADER,
2013).
Faa voc mesmo

Para que possa se pleitear a reparao do _______________________,
necessrio que haja um _____________ ____________, isto , a
relao entre a ao do agente e o resultado, por meio de uma ao
____________ ou ______________.
Neste fim da unidade, essencial que tenha adquirido os conhecimentos quanto

s noes bsicas do direito empresarial, o exerccio de atividade empresarial, quanto
aos requisitos para a constituio da empresa e os aspectos relacionados capacidade
e responsabilidade civil. Caso ainda tenha alguma dvida, retome as sees anteriores.
Sem medo de errar

Vamos verificar a responsabilidade e a capacidade civil do seu Joo?
Quanto responsabilidade, o seu Joo deve estar ciente de que, ao abrir a sua
empresa, responder civilmente quanto aos atos praticados na empresa, isto , deve
sempre zelar pela qualidade e pela segurana de seus produtos e servios prestados.
Assim, a venda de um produto, mesmo que ele no seja o fabricante, traz a ele a
51
U1
responsabilidade quanto aos reflexos do produto, por exemplo, a aplicao de uma
vacina requer no apenas que seja feita por uma pessoa tcnica com conhecimentos
para exercer a atividade e formada na rea, mas como tambm o produto deve ter
a qualidade divulgada. Se houver qualquer dano ao animal ligado vacinao, nexo
causal, o seu Joo responder ao dano causado, a fim de repar-lo.
Dessa forma, imprescindvel que o seu Joo conhea os seus fornecedores, seus
prestadores de servios e funcionrios, visando zelar pela reputao da empresa, bem
como pela sade financeira da empresa.
Quanto capacidade, verificamos que o seu Joo no se configura nem como
relativamente nem absolutamente incapaz, de acordo com o que estudamos nesta
seo. Vamos relembrar:
Absolutamente Incapaz
(Artigo 3 do Cdigo Civil)
Relativamente Incapaz
(Artigo 4 do Cdigo Civil)
Menores de 16 anos.
Aqueles que, por enfermidade ou deficincia
mental, no possuem discernimento para a
prtica dos atos da vida civil.
Aqueles que, mesmo por causa transitria, no
puderem exprimir sua vontade.
Maiores de dezesseis e menores de dezoito

anos.
Os brios habituais, os viciados em txicos,
e os que, por deficincia mental, tenham
discernimento reduzido.
Excepcionais, sem o desenvolvimento mental
completo.
Prdigos.
Ateno!
A capacidade civil essencial para o exerccio dos atos da vida civil e
tambm comercial. No sendo cumprido esse requisito, o ato pode ser
nulo ou anulvel. Os atos nulos so os que j nasceram sem validade,
como a aquisio de um carro por um menor de dezesseis anos. J os
atos anulveis so os que carecem de um remdio jurdico para que
possam ser vlidos, como, por exemplo, compra e venda por um maior
de dezesseis e menor de dezoito, pode ser vlido por meio de deciso
judicial.
Lembre-se
A capacidade pode ser classificada em relativamente e absolutamente
incapaz, devendo ser observada para qualquer ato da vida civil.
52
U1
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
seus colegas.
Problemas jurdicos de um microempreendedor
de rea
Conhecer e compreender as relaes comerciais e seus reflexos

nas relaes entre empresa, empresrio e o mercado consumidor.
Compreender os tipos de capacidade (absoluta e relativa),

espcies de responsabilidade (objetiva e subjetiva, contratual
e extracontratual) e seus reflexos no direito empresarial.
Artigos 3, 4 186 e 927 do Cdigo Civil e artigos 12 e 13 do

Cdigo de Proteo do Consumidor.
4. Descrio da SP
Marco um cozinheiro de mo cheia. Visando aumentar

os rendimentos em casa, conversa com sua esposa e
iniciam um negcio de marmita com entrega em domiclio.
Iniciam os preparativos e abrem o negcio como MEI
microempreendedor individual. Quentinhas da Luisa, deu
o nome de sua mulher empresa, j que ela o seu brao
direito e o auxilia na administrao dos negcios. Como tudo
que feito com amor, a empresa estava indo de vento em
popa, j com 2 anos de existncia.
Um belo dia, foram surpreendidos com uma reclamao
de uma de suas maiores compradoras, uma empresa local
com 30 funcionrios, os quais, aps a ingesto da refeio,
apresentaram um quadro de intoxicao alimentar. Marco e
sua esposa, Luisa, ficaram preocupados e sem saber quais as
consequncias para a sua empresa quanto a esse incidente.
5. Resoluo da SP
Verificamos que, nesse caso, a empresa Quentinhas da Lusa

dever, caso haja o nexo causal comprovado, responder
civilmente quanto ao dano causado aos clientes, isto ,
dever arcar com a indenizao e prstimos mdicos aos
intoxicados. Quanto relacionada ao Cdigo de Defesa do
Consumidor, dever devolver o dinheiro empresa.
Lembre-se
O artigo 186 trata da responsabilidade civil ato realizado por meio da ao
ou omisso, negligncia e imprudncia, o que torna a responsabilidade
mais abrangente quanto sua aplicao.
Faa voc mesmo
Pesquise mais na internet sobre a relao do direito civil e seus reflexos no
direito empresarial, visando conhecer mais sobre o tema e as alteraes
trazidas com essa busca da unificao de alguns institutos comerciais.
53
U1
Faa valer a pena
1. Vernica conduzia seu veculo automotor pela sua mo de direo,

quando foi obrigada a desviar de um caminho desgovernado, que seguiu
em rota de coliso com o seu carro. Ao desviar, Vernica acabou colidindo
com o veculo de Jorge, que estava na via secundria, em velocidade
moderada e em estrita observncia das leis de trnsito. Nesse caso,
correto afirmar que:
a) H responsabilidade civil de Vernica pelos danos causados ao veculo
de Jorge, podendo exigir regressivamente o valor que indenizar do
proprietrio ou condutor do caminho.
b) H responsabilidade civil subsidiria de Vernica, caso o dono ou
condutor do caminho no indenize Jorge.
c) No h responsabilidade civil de Vernica, j que agiu em estado de
necessidade.
d) No h responsabilidade civil de Vernica, em virtude da ausncia de
culpa.
e) No h responsabilidade civil de Vernica, j que em relao a ela se
verifica um caso de fora maior.
2. A propsito da responsabilidade civil subjetiva, da qual resulte a
obrigao de indenizar dano moral, considere as seguintes proposies:
I So pressupostos da responsabilidade subjetiva: conduta culposa do
agente, nexo causal e dano, podendo haver ilicitude sem dano e dano
sem ilicitude.
II Mesmo o exerccio regular de um direito pode se transformar em ato
ilcito se e quando seu titular exceder os limites estabelecidos pela lei.
III A pessoa jurdica, detentora de honra subjetiva, pode sofrer dano
moral quando ofendida em sua reputao.
IV A culpa contra a legalidade decorre de o dever violado resultar de
texto expresso de lei ou de regulamento.
De acordo com as assertivas acima, pode-se afirmar que:
a) O item I certo e o item III errado.
54
U1
b) O item I errado e o item II certo.
c) O item III certo e o item IV errado.
d) Os itens II e III so errados.
e) Todos os itens esto corretos.
3. Quanto responsabilidade civil extracontratual no direito brasileiro,
podemos afirmar que:
a) afastada em caso de estado de necessidade, pois o autor do dano no
responde pelos prejuzos causados.
b) No afastada em caso de estado de necessidade, pois o autor do
dano responde pelos prejuzos causados.
c) No afastada em caso de estado de necessidade, mas apenas o
causador do perigo responde pelos danos causados.
de necessidade, mas apenas o causador do perigo responde pelos danos
causados;
d) Todas as alternativas esto incorretas.
4. No caso de responsabilidade pelo fato da coisa, o responsvel ser:
a) Seu dono.
b) Seu usurio.
c) Seu possuidor.
d) Seu detentor.
e) Seu locador.
5. Vivian, dezesseis anos de idade, contraiu matrimnio com Eduardo,
mediante autorizao expressa de seus pais.
correto afirmar que, em decorrncia exclusiva do casamento, Vivian:
a) Passa a ser civilmente responsvel pelos danos que vier a causar a
terceiro.
b) Permanece relativamente incapaz, adquirindo a plena capacidade to
somente quando completar dezoito anos de idade.
c) Torna-se plenamente capaz para a prtica dos atos civis, em decorrncia
da emancipao.
d) Equipara-se a uma pessoa de dezoito anos de idade, passando a exercer
todos os direitos e a arcar com todos os deveres de uma pessoa dessa
idade.
55
U1
e) Permanece relativamente incapaz, adquirindo a plena capacidade to
somente quando completar vinte e um anos de idade.
6. Quais os dois deveres quanto responsabilidade civil?
7. Quais elementos que devem estar configurados na responsabilidade
civil?
56
U1
Referncias
BRASIL. Constituio da Repblica Federativa do Brasil. Braslia: Senado Federal, 2011.
COELHO, Fbio Ulhoa. Manual de direito comercial. v. 1 e 2, 24. ed. So Paulo: Saraiva,
2012.
FERNANDES, Jos Carlos. Direito empresarial aplicado. Belo Horizonte: Del Rey, 2007.
GAGLIANO, Pablo Stolze; PAMPLONA FILHO, Rodolfo. Novo curso de direito civil. v. 3,
2. ed. rev., atual. e ampl. So Paulo: Saraiva, 2004.
GUSMO, Mnica. Lies de direito empresarial. 10. ed. So Paulo: Lumen Juris, 2011.
HOUAISS, Antnio. Dicionrio Houaiss da lngua portuguesa. Rio de Janeiro: Objetiva,
2001.
LIMA, Alvino. Culpa e risco. 2. ed. So Paulo: Revista dos Tribunais, 1999.
MAMEDE, Gladston. Direito empresarial brasileiro: empresa e a atuao empresarial. v.
1, 5. ed. So Paulo: Atlas, 2011.
MARTINS, Fran; ABRAO, Carlos Henrique. Curso de direito comercial. 35. ed. So
Paulo: Forense, 2012.
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MENDONA, Jos Xavier Carvalho. Tratado de direito comercial brasileiro. v. 1, 2 e 3.
So Paulo: Russel, 2005.
MENJIVAR, Dbora Fernandes Pessoa Madeira. Clusula Geral da Funo Social no
Novo Cdigo Civil e no Estatuto da Cidade. Cincia jurdica: Ad litteras et verba, ano
XXII, v. 143, set./out. 2008.
NADER, Paulo. Curso de direito civil: responsabilidade civil. v. 7, rev. atual. Rio de Janeiro:
Forense, 2013.
RAMOS, Andr Luiz Santa Cruz. Direito empresarial esquematizado. Rio de Janeiro:
Forense, 2010.
REQUIO, Rubens. Curso de direito comercial. v. 1 e 2, 31. ed. So Paulo: Saraiva. 2012.
RODRIGUES, Silvio. Direito civil. So Paulo: Saraiva, 2000.
STOCO, Rui. Tratado de responsabilidade civil: doutrina e jurisprudncia. 7. ed. So
Paulo: Revista dos Tribunais, 2007.
VIDO, Elisabete. Prtica empresarial. 4. ed. atual. e ampl. So Paulo: Revista dos Tribunais,
2013.
57
Unidade 2
TTULOS DE CRDITO E AS
PESSOAS JURDICAS
Convite ao estudo
Antes de darmos continuidade aos nossos estudos, essencial
relembrarmos a histria e o progresso de seu Joo, o qual, ao sair de
uma empresa que trabalhou por 10 anos, decidiu ser dono de seu prprio
negcio, materializando este sonho no pet shop Dog&Cat. importante
percebermos que, ao auxiliarmos o seu Joo em suas indagaes quanto
abertura de sua empresa, conhecemos quais pessoas podem exercer
atividade empresarial, quais so as exigncias legais quanto constituio
de uma empresa, os tipos empresariais existentes em nossa legislao, bem
como quanto responsabilidade e capacidade civil que o empresrio
dever ter para que possa desenvolver a atividade empresarial.
E como as indagaes no se finalizam em um processo de aprendizado,
seu Joo, ao abrir, est sujeito a outras situaes de cunho do direito
empresarial. Assim, nesta unidade, veremos que o seu Joo precisar
compreender sobre as exigncias do ttulo de crdito e do protesto para que
possa exercer o seu direito quanto ao recebimento deste documento, bem
como compreender a questo do sigilo bancrio entre cliente e instituio
financeira, visando manuteno de toda a sociedade. Desta forma, nesta
segunda unidade de ensino, voc ter a oportunidade de conhecer:
Definio e requisitos legais dos principais ttulos de crdito presentes em
nossa legislao (Nota Promissria, Letra de Cmbio, Cheque e Duplicata).
Procedimentos e exigncia quando ao instituto do Protesto.
Definio e aplicabilidade quanto ao Endosso e o Aval.
U2
Compreenso do Sistema Financeiro Nacional.

Operaes Bancrias e o Sigilo Bancrio.
A importncia destes ttulos traz tona a confiabilidade e exigibilidade
das relaes comerciais, visto que a maior parte dessas negociaes so
pagas por meio desses ttulos de crdito. Sei que deve estar se perguntando:
Que ttulos so estes?; Quais so os seus requisitos?; Se fazem parte do
cotidiano empresarial, conheo tais ttulos, j que consumo; Quais aspectos
que um ttulo de crdito deve ter para que possam ser pagos?.
Assim, nesta unidade de ensino, desenvolveremos a competncia
relacionada ao conhecimento e aplicabilidade dos ttulos de crdito, suas
exigncias legais e o seu emprego no cotidiano empresarial, analisando seus
reflexos quanto aos sujeitos do direito empresarial; empresa, empresrio e
mercado consumidor.
E seu Joo? Ser que compreende os aspectos legais quanto aos ttulos
de crdito? Sabemos que ele est iniciando o seu negcio no segmento de
pets, o pet shop Dog&Cat, e tem conseguido boas vendas, mas se preocupa
quanto ao recebimento de cheque, pois sabe que uma forma de dinheiro,
embora no compreenda se h exigncias quanto ao preenchimento, bem
como a quem pode recorrer caso no receba pelo valor das mercadorias
vendidas, j que ao comprar recebe um boleto com data de pagamento,
e caso no pague no compreende quais as consequncias para ele e seu
negcio.
A sade financeira de uma empresa est atrelada ao recebimento de
suas vendas, bem como o pagamento correto de seus compromissos. Alm
deste aspecto, temos a questo de relacionamento com os fornecedores da
empresa, as questes bancrias e os aspectos legais que implicam empresa
o no cumprimento das exigncias quanto constituio dos ttulos de
crdito. No decorrer de nosso estudo, discutiremos sobre a legislao, os
tipos de ttulos de crdito e suas exigncias legais a fim de responder s
inquietaes de Joo, e acredito que, agora, suas inquietaes tambm!
Vamos dar os primeiros passos?
60
Ttulos de Crdito e as Pessoas Jurdicas
U2
Seo 2.1
Conhecendo os ttulos de crdito
Dilogo aberto
Em nossos encontros anteriores, conhecemos o seu Joo, que deu incio sua
empresa, o pet shop Dog&Cat. Ele, junto a voc, conheceu os requisitos iniciais
do Direito Empresarial, isto , as pessoas que podem ou no exercer a atividade
empresarial, as exigncias e os tipos de constituio empresarial presentes em nossa
legislao e aspectos relacionados capacidade e responsabilidade civil da atividade
econmica e do empresrio. Em todos esses requisitos, o seu Joo foi aprovado,
bem como compreendeu cada um desses fatores como essencial, no apenas para a
sua vida empresarial, mas para sua vida pessoal, j que estava inserido no mundo dos
negcios como empresrio, consumidor e fornecedor.
Neste momento, temos de concentrar os esforos na compreenso do que
vem a ser os ttulos de crdito e seus reflexos de acordo com as exigncias previstas
no Cdigo Civil e na legislao especfica a cada ttulo de crdito para a atividade
empresarial, j que a maioria das negociaes no comrcio de compra e venda de
produtos ocorre utilizando tal instituto.
Seu Joo, neste momento, tem sua frente Grazi, a sua esposa, que o est
auxiliando quanto estrutura da empresa. Um fato que ela desconhecia que seu
Joo locou o prdio no qual localiza o seu pet shop Dog&Cat, mas o contrato
ainda no estava formalizado, pois o motoboy tinha deixado aos seus cuidados um
envelope da imobiliria Negcio Justo com o contrato de locao e com um postit dizendo FALTA DE FIADOR. Assim, os grilos, que eram exclusivos de seu Joo,
foram divididos com sua esposa, traduzidos em pensamentos como: Quem pode
ser fiador?; H exigncias legais?; Quais so as obrigaes do fiador?; Se no for
casado, no pode ser fiador?.
Assim, essencial, para darmos continuidade em nossa caminhada junto ao
seu Joo, na realizao de sua empresa, conhecermos as questes referentes aos
seguintes assuntos:
Legislao e conceitos dos ttulos de crdito.
61
U2
Classificao dos ttulos de crdito.
Natureza, caractersticas e princpios dos ttulos de crdito.
Ansioso para comear a trilhar os novos caminhos que possibilitaro ao seu Joo
realizar o seu objetivo de ter um pet shop? Vamos iniciar os estudos!
No pode faltar
No Cdigo Civil brasileiro, o assunto referente aos ttulos de crdito tratado no
ttulo VIII da primeira parte especial no livro chamado Do Direito das Obrigaes,
embora tal assunto tambm seja tratado em leis esparsas, como o Decreto-lei
n 57.663/1996, que aborda sobre a letra de cmbio e a nota promissria; a Lei n
5.474/1986, que fala sobre a duplicata; e a Lei n 7.357/1985, que se refere ao cheque
(VIDO, 2013).
Podemos conceituar o ttulo de crdito de acordo com o Cdigo Civil em seus
artigos 887 a 903, como sendo um documento necessrio para o exerccio literal e
autnomo que nele est contido, devendo este apresentar os seguintes requisitos:
Data de Emisso.
Indicao precisa dos direitos que confere.
Assinatura do emitente.
O no cumprimento de tais exigncias poder modificar alguns fatores do ttulo
de crdito, como: se no conter a data de vencimento, o ttulo torna-se vista; no
havendo local de emisso e de pagamento, considera-se como local o domiclio
do emitente, fator importante quanto a questes jurdicas que sero abordadas nas
demais unidades.
Os principais tipos de ttulos de crditos presentes no direito brasileiro so:
1. Letra de Cmbio.
2. Nota Promissria.
3. Cheque.
4. Duplicata.
Diante da definio, podemos conceituar e compreender os princpios que
constituem os ttulos de crdito, os quais so:
62
U2
Cartularidade ou incorporao.
Literalidade.
Autonomia.
Abstrao.
A cartularidade ou incorporao constitui a posse do documento original para que
tenha o exerccio do direito ao crdito, por meio da apresentao deste ttulo para o
credor recebe a quantia nele especificada. J o devedor, tendo a posse do ttulo, tem
a dvida prescrita no ttulo consignado quitada.
A literalidade consiste na expresso do valor contido no ttulo e origem de dvida,
assim um credor no poder cobrar mais do que o valor impresso nele, podendo ser
completado por um terceiro de boa-f, caso tenha informaes ausentes, de acordo
com a Smula n 387, do STF, a saber: Smula 387 do STF A cambial emitida ou
aceita com omisses, ou em branco, pode ser completada pelo credor de boa-f
antes da cobrana ou do protesto (BRASIL, 2007).
Quanto autonomia, refere-se criao do direito novo que foi impresso no ttulo,
desvinculando-o da obrigao anterior que o gerou. Levando ao ltimo princpio,
a abstrao que trata da circulao do ttulo sem que esteja vinculado ao que lhe
criou, embora necessite que a obrigao anterior a ele deve ser legtima, caso no
o seja, o ttulo de crdito torna-se inexigvel. Por fim, a independncia traz ao ttulo
a segurana de que o vcio que venha afetar a relao comercial no siga adiante s
demais relaes, possibilitando, assim, ao credor, a exigncia da execuo do ttulo
independentemente da titularidade de seu antecessor (VIDO, 2013).
Pesquise mais
Conhea mais sobre os ttulos de crdito acessando o texto Comentrios
aos Ttulos de Crdito no Novo Cdigo Civil, de Maria Bernadete Miranda,
disponvel em: <http://www.direitobrasil.adv.br/artigos/tcc.pdf>.
O artigo aborda a definio e os requisitos que o ttulo de crdito devem
conter para que possa se tornar exigvel de acordo com a legislao
brasileira.
Quanto classificao dos ttulos de crdito, temos:

Modelo.
Estrutura.
63
U2
Hipteses de emisso.
Circulao.
Quanto ao modelo, o ttulo de crdito pode apresentar um modelo livre, o qual no
necessita de um padro previamente estabelecido nas normas (por exemplo, a nota
promissria), ou ter um modelo vinculado, o qual dever seguir um padro estipulado
em lei para que possa ter eficcia jurdica (por exemplo, o cheque). J quanto
estrutura, esta pode basear-se em ordem de pagamento, constitudo por trs figuras: o
que d a ordem, o que paga e o que recebe. Nesta categoria, temos como exemplo a
letra de cmbio, o cheque e a duplicata, ou em promessa de pagamento composta
por duas figuras, o que paga e o que recebe, tendo como exemplo a nota promissria.
As hipteses de emisso so casuais, nas quais os ttulos so emitidos por meio de
uma origem especfica e legal, por exemplo, a duplicata mercantil e no casuais
ou abstratos; os quais podem nascer a partir de qualquer causa, como o cheque.
Por fim, quanto circulao, podem ser ao portador - neste no h a indicao do
credor, sendo transmitido pela simples entrega a outra pessoa - nominativo - neste
h a identificao do credor, necessitando para a sua transmisso de um endosso ou
cesso civil (VIDO, 2013).
Pesquise mais
Conhea mais sobre as caractersticas dos ttulos de crdito acessando
o vdeo da Qconcursos.com, disponvel em: https://www.youtube.com/
watch?v=xJmo8qhltc4.
O artigo aborda a definio e os requisitos que o ttulo de crdito devem
conter para que possam se tornar exigveis de acordo com a legislao
brasileira.
Assimile
Com as modificaes do Cdigo Civil, ocorridas em 2002, todos os
ttulos devem indicar o portador. Caso no ocorra ou no previsto em lei
especial, h a nulidade do ttulo. Uma exceo a emisso de cheque ao
portador com valor igual ou inferior a R$ 100,00 (cem reais), conforme o
artigo 69 da Lei n 9.069/1995.
Quanto ao endosso, compreende-se a transmisso dos ttulos de crdito,

ordem, materializado por meio de uma assinatura no verso ou dorso do documento,
formalizando assim um negcio unilateral e a passagem do ttulo a um terceiro (VIDO,
2013).
64
U2
O endosso pode ser das seguintes formas:
1. Endosso em branco ou incompleto: neste h a assinatura do endossante, mas
no do beneficirio, que conhecido como endossatrio, assim o ttulo torna-se ao
portador, recaindo sobre ele a proibio j indicada pela Lei n 8.021/1990.
2. Endosso em preto ou completo: h a assinatura do endossante e a identificao
do beneficirio ou endossatrio.
3. Endosso mandato: neste caso, o endossante autoriza ao endossatrio-mandatrio
realizar a cobrana do ttulo; ao fazer, dever restituir o valor recebido ao endossante.
4. Endosso cauo: utilizado como garantia de uma obrigao que foi assumida
pelo endossante, para utilizar-se desta modalidade deve anotar valor em garantia ou
outra insero do tipo (VIDO, 2013).
Ateno!
Com a instituio e cobrana da CPMF, de acordo com Lei n 9.311/1996,
o endosso do cheque s poderia ser feito uma nica vez, entretanto, tal
imposio no mais existe.
Quanto ao Aval, consiste em uma garantia dada por um terceiro a um ttulo de

crdito, prevista nos artigos 897 e 898 do Cdigo Civil. Ao se tornar avalista, a pessoa
traz para si a obrigao pelo que avaliou, devendo assim satisfaz-la junto ao devedor,
o que chamamos de solidariedade.
essencial no confundir a ferramenta jurdica do Aval com a Fiana, sendo esta
ltima uma garantia a um outro contrato, principal diferencial. Dentre as diferenas
entre tais institutos temos:
Quadro 2.1 | Diferenas entre o Aval e a Fiana
Aval
Fiana
Garante ttulos de crdito
Garante contratos
Basta a assinatura do avalista
Precisa de clusulas especficas ou de um

contrato especfico
Responsabilidade solidria
Responsabilidade subsidiria, salvo se houver

previso expressa de solidariedade
Precisa da vnia conjugal, salvo se os cnjuges Precisa da vnia conjugal, salvo se os cnjuges
forem casados no regime de separao total de forem casados no regime de separao total de
bens
bens
FONTE: VIDO (2013, p. 86).
65
U2
Vocabulrio
Compreende-se como vnia conjugal a assinatura e/ou a autorizao de
um cnjuge ao outro para a realizao de um ato da vida civil (<http://
www.dicionarioinformal.com.br/v%C3%AAnia%20conjugal/>).
Quanto aos regimes de casamento, no direito brasileiro, temos:
1) Comunho parcial de bens (que o regime geral): somente o que foi

construdo pelo casal pertence efetivamente aos dois aps o casamento.
2) Comunho universal de bens: o patrimnio de ambos se funde em um
s com a celebrao do matrimnio passando a pertencer efetivamente
aos dois, abrangendo os bens antes e durante o casamento.
3) Separao total de bens: os bens no se comunicam nem antes nem
depois do casamento. Faz-se necessrio elaborar um Pacto Antinupcial
com as regras a serem estipuladas pelo casal.
4) Regime de participao final nos aquestos: o novo regime de bens
previsto no Cdigo Civil vigente, que visa atender a situaes especiais.
Os bens aquestos constituem bens que forma adquiridos por qualquer
dos cnjuges, na vigncia da sociedade conjugal, e que passam a integrar
a comunho.
(<http://www.direitonet.com.br/resumos/exibir/389/Regime-de-bensno-casamento>).
Reflita
Quais so os atos da vida civil que necessitam da assinatura do cnjuge
em nosso ordenamento jurdico?
Outro ponto fundamental ao falarmos do instituto do Aval diferenci-lo do
Endosso, assim temos:
Quadro 2.2 | Diferenas entre o Aval e o Endosso
Aval
Garante ttulos de crdito
Endosso
Transmite e garante o ttulo de crdito
Antes do vencimento: transmite e garante o ttulo

Feito antes ou depois do vencimento: serve para de crdito
garantir o ttulo de crdito
Aps o vencimento: apenas transmite o ttulo de
crdito
66
U2
Pode ser total ou parcial (no caso da letra de
S pode ser total
cmbio, nota promissria e cheque)
Precisa da vnia conjugal, salvo se os cnjuges
forem casados no regime de separao total de Basta a assinatura do endossante
bens
Fonte: VIDO (2013, p. 87).
Ateno!
Cada instituto estudado at o momento produz alcances jurdicos e a
garantia de direitos ou deveres diferentes, assim voc deve ter em mente
o alcance de cada um desses institutos: aval, endosso e fiana.
Ao falarmos de um aval parcial ou total, referimo-nos forma que o avalista garantiu

o ttulo de crdito, no valor total ou apenas parte do valor. De acordo com o artigo
30, do Decreto-lei n 57.663/1996, o pagamento de uma letra de cmbio pode ser
no todo ou em parte; ou o artigo 29, de Lei n 7.357/1985: o pagamento do cheque
pode ser garantido, no todo ou em parte, por aval prestado por terceiro (...), e como o
cdigo foi omisso ao demais ttulos o aval parcial assim vedado (VIDO, 2013).
Exemplificando
Em um contrato de aluguel, a assinatura da esposa essencial, desde que
no sejam casados no regime de separao total de bens, quanto a um
contrato de locao no qual configura como fiador. J no endosso de um
cheque no h necessidade da assinatura do cnjuge.
Faa voc mesmo

Os requisitos essenciais diante do Cdigo Civil para que um ttulo de
crdito possa produzir seus efeitos so:
a. ____________________________________________
b. ____________________________________________
c. ____________________________________________
67
U2
Sem medo de errar
Vamos aplicar o que conhecemos realidade do seu Joo?
Vimos que tanto o seu Joo como a dona Grazi tm em mos o contrato de
locao do prdio no qual se localiza o pet shop e precisam de um fiador. A fiana,
prevista no Cdigo Civil, em seus artigos 818 a 826, trata de uma garantia de contratos,
que necessita da concordncia do cnjuge, respondendo o fiador de forma solidria,
isto , se o devedor principal do contrato no cumprir, poder o credor exigir que o
fiador arque com as responsabilidades contidas no contrato.
Assim, podemos conceituar a fiana de acordo com o Cdigo como: Art. 818.
Pelo contrato de fiana, uma pessoa garante satisfazer ao credor uma obrigao
assumida pelo devedor, caso este no a cumpra.
Assim, no caso de seu Joo, ele dever arrumar um fiador que tenha anuncia de
sua esposa para que possam configurar como fiador no contrato de alocao do pet
shop, sendo que devem o fiador e a esposa estar cientes de suas responsabilidades
quanto ao contrato e possveis despesas judiciais, de acordo com o artigo 822, do
Cdigo Civil, a saber: Art. 822. No sendo limitada, a fiana compreender todos os
acessrios da dvida principal, inclusive as despesas judiciais, desde a citao do fiador.
Em resumo, a fiana uma garantia ao contrato de que, ou o devedor principal,
ou os fiadores, devedores secundrios, devero honrar as clusulas pactuadas em um
contrato. Vale lembrar que, de acordo com a questo da capacidade analisada em
nossa unidade anterior, se o fiador se tornar incapaz, sem assim poder exercer seus
direitos civis, o credor poder, de acordo com a legislao brasileira, solicitar a sua
substituio: Art. 826. Se o fiador se tornar insolvente ou incapaz, poder o credor
exigir que seja substitudo.
Ateno!
Caso um dos elementos no esteja em conformidade com a legislao
brasileira, o ttulo de crdito poder no produzir o efeito que deveria, ou
apresentar outra caracterstica e exigibilidade, por exemplo, se no conter
a data de vencimento, tornar-se- vista.
Lembre-se
Conhea mais sobre os requisitos especficos dos Ttulos de Crdito
acessando o site JusBrasil, disponvel em: <http://julianatammenhain.jusbrasil.
com.br/artigos/111577135/requisitos-especificos-dos-titulos-de-credito>.
68
U2
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
Desafiamos voc a praticar o que aprendeu transferindo seus conhecimentos para novas situaes
que pode encontrar no ambiente de trabalho. Realize as atividades e depois compare-as com as de
seus colegas.
Seu Carlos e seus ttulos de crdito
de rea

reflexos entre empresa, empresrio e o mercado consumidor.
Compreender as caractersticas, exigncias legais e princpios

dos ttulos de crdito.
Artigos 887 a 903 do Cdigo Civil brasileiro.
4. Descrio da SP
Seu Carlos proprietrio de uma pequena mercearia

localizada na periferia de uma pequena cidade do interior
de Minas Gerais. Com a situao financeira do pas em crise
e com o aumento do nmero de demisses das empresas,
fruto das baixas vendas, o famoso calote, decidiu contratar
uma pessoa para fazer a cobrana de seus ttulos de crdito.
Mas uma dvida pairou sobre a mente de seu Carlos: Se eu
entregar meus ttulos de crdito a um terceiro, ele poder ficar
com o ttulo como se dele fosse, e eu, mais uma vez, ficarei
a ver navios?.
5. Resoluo da SP
Neste caso, o seu Carlos poder endossar os ttulos por meio

do endosso mandato, no qual constituir o terceiro como
um mandatrio seu para que possa realizar a cobrana dos
ttulos e realizar o repasse ao seu Carlos dos valores pagos.
Assim, dever inserir no ttulo a palavra por procurao ou
valor a cobrar, de acordo com o artigo 18 do Decreto-lei n
57.663/1996.
Lembre-se
Para que possamos resolver o caso do seu Carlos, necessrio retornar o
contedo presente, que se refere ao instituto Endosso e os tipos de endosso.
Faa voc mesmo

Pesquise sobre os tipos de endosso e as responsabilidades que o endosso
traz ao endossante frente ao Cdigo Civil. Como ponto de partida, faa a
leitura do texto Irresponsabilidade do endossante no Novo Cdigo Civil,
de Marclia Duarte Costa de Avelar. Disponvel em:
<http://www.revistadir.mcampos.br/PRODUCAOCIENTIFICA/artigos/
marciliaduratecostaavelar.pdf>.
69
U2
Faa valer a pena!
1. So princpios basilares dos ttulos de crdito:
a) A dependncia, a cartularidade e a literalidade.
b) A autonomia, a cartularidade e a literalidade.
c) A autonomia, a fungibilidade e a intransmissibilidade.
d) A dependncia, a fungibilidade e a abstrao.
e) A abstrao, a cartularidade e a intransmissibilidade.
2. Quantos aos ttulos de crdito, podem ser transferidos por meio do

endosso, assim correto afirmar:
a) No endosso cauo, o endossatrio dever propor a respectiva ao
de cobrana em nome prprio contra o devedor do ttulo.
b) O endosso-garantia confere ao endossatrio propriedade do ttulo,
que, todavia, fica impedido de negoci-lo.
c) No endosso-garantia, h entre o endossatrio e o devedor relao
jurdica cambial.
d) Qualquer endosso, posterior ao endosso pignoratcio, feito pelo
possuidor do ttulo, s vale como endosso a ttulo de procurao.
e) O endosso no responsabiliza o endossatrio.
3. Sobre o endosso dado em ttulos de crdito, CORRETO afirmar que:

a) A aquisio de ttulo ordem, por meio diverso do endosso, tem efeito
de cesso civil.
b) O endosso posterior ao vencimento no produz os mesmos efeitos
do anterior.
c) As clusulas constitutivas de penhor, lanadas no endosso, no
conferem ao endossatrio o exerccio dos direitos inerentes ao ttulo.
d) O endosso poder ser parcial.
e) O endosso o mesmo que aval.
4. Sobre o aval dado em ttulos de crdito, correto afirmar que:

a) O aval poder ser parcial.
70
U2
b) O pagamento de ttulo de crdito que contenha obrigao de pagar
soma determinada no pode ser garantido por aval.
c) Para a validade do aval, dado no anteverso do ttulo, no suficiente
a existncia de simples assinatura do avalista.
d) O aval posterior ao vencimento produz os mesmos efeitos do
anteriormente dado.
e) Consiste em cesso civil.
5. No que se refere ao ttulo de crdito, correta a afirmao:

a) invlido o ttulo de crdito que no contenha indicao de
vencimento.
b) A transferncia do ttulo de crdito implica a todos os direitos que lhe
so inerentes.
c) O lugar de emisso, quando no indicado no ttulo, torna ele nulo.
d) anulvel o ttulo de crdito que no indique o lugar de pagamento.
e) O ttulo de crdito pode ser objeto de aval parcial desde que em
documento apartado.
6. Quais so os tipos de endosso previstos na legislao brasileira?
7. Ao falarmos dos Ttulos de Crdito, referimo-nos a um instituto que,

como os demais, tm caractersticas e princpios prprios. Assim, quais
so os princpios dos ttulos de crdito?
71
U2
72
U2
Seo 2.2
Tipos de ttulos de crdito Parte I
Dilogo aberto
Em nossa seo anterior, vimos que as relaes empresariais se embasam
no que conhecemos como ttulos de crdito, e citando exemplos destes temos a
duplicata, a nota promissria, o cheque, o mais tradicional e usado entre as pessoas
jurdicas e fsicas, e outros que no so to conhecidos, como a letra de cmbio. Um
aspecto importante que verificamos so as exigncias legais que legitimam os direitos
que esto impressos nele. Suas caractersticas e princpios possibilitam aspectos
relacionados responsabilidade. No podemos nos esquecer tambm que voc e o
seu Joo conheceram os institutos do endosso e aval, que possibilitam a transmisso
e garantem o pagamento dos ttulos de crdito.
Caminhando no assunto, devemos conhecer e compreender quanto s
caractersticas e propriedades dos ttulos, quais as exigncias legais para que possam
se tornar exigveis, por meio de sua apresentao. Alm das responsabilidades de
terceiros quanto dvida por meio do endosso e aval, e a materializao jurdica
quanto exigibilidade por meio do protesto e da ao cambial.
Por falar em protesto, os cabelos de seu Joo esto mais uma vez em p, visto
que, ao conferir as suas correspondncias, notou a presena de uma carta um pouco
diferente, de um cartrio de protesto. Com certeza seria um engano, pensou ele, mas,
infelizmente, o nome e endereo eram os seus. Um novo contratempo tomou conta
do cotidiano empresarial de seu Joo, um ttulo protestado no valor de R$ 500,00.
Tratava-se de um ttulo no qual seu Joo tinha sido avalista de sua primeira funcionria,
que no mais trabalhava com ele em seu pet shop. Uma srie de perguntas se formou
na cabea de seu Joo, sendo a principal delas: o que fazer agora?.
Para que possamos auxiliar o seu Joo, nossa seo contempla os seguintes
assuntos:
Apresentao.
Aceite.
Protesto.
73
U2
Ao Cambial.
Letra de cmbio.
Vamos trilhar esses novos caminhos e, assim, auxiliar o seu Joo quanto aos
procedimentos que garantam a execuo dos ttulos de crdito? Vamos iniciar os
estudos!
No pode faltar
O Cdigo Civil conceituou o que vem a ser um ttulo de crdito em seus artigos
887 a 903, tratando-o como um documento necessrio para o exerccio literal e
autnomo, sendo que deve conter a data de emisso, a indicao dos direitos que
confere e a assinatura do emitente.
Como apresenta uma data de emisso, h tambm o momento no qual o
ttulo dever ser liquidado, isto , pago, momento que chamamos juridicamente de
Apresentao, sendo o ato de submeter uma ordem de pagamento ao reconhecimento
do devedor principal, visando obter o seu pagamento (VIDO, 2013).
Necessrio, antes de analisarmos cada um dos ttulos de crdito que citamos
em nossa seo 2.1, conhecermos os institutos do Aceite, Protesto e Ao Cambial,
procedimento jurdico que visa a execuo judicial de um ttulo de crdito.
Comecemos pelo aceite, que consiste no ato no qual o devedor principal que no
assinou o ttulo de crdito no ato de sua emisso reconhece a sua validade e a dvida,
por meio da assinatura no ttulo, o que passa a ser conhecido juridicamente como
aceite.
Ateno!
No se fala em aceite de cheque e nota promissria j que constituem
quesitos essenciais para sua constituio (art. 21, do Decreto n 57.663/1966).
O aceite pode ser parcial ou total, como o aval. Caso no ocorra nos ttulos nos
quais ele requisito obrigatrio, pode ser provado por meio do protesto. O ato de
protesto consiste na apresentao pblica do ttulo ao devedor, visando ao seu
pagamento, feito por meio do Tabelio de Protesto de Ttulos. Deve ser realizado
visando suprir o aceite nos ttulos em que obrigatrio, em caso de falncia no caso
de impontualidade, como tambm na execuo contra devedores e para provar a
inadimplncia e o descumprimento de obrigao originada em ttulo. Podem ser
74
U2
protestadas, ainda, as certides de dvida ativa da Unio, dos estados, do Distrito Federal,
dos municpios e das respectivas autarquias e fundaes pblicas, assim como outros
documentos de dvida.
Quanto ao prazo do protesto, divide-se quanto por falta de aceite e por falta de
pagamento. No primeiro caso, o prazo fixado no ttulo para a sua apresentao; j
quanto ao pagamento, deve ser feito no primeiro dia til seguinte ao vencimento, no
caso da letra de cmbio. Quanto ao cheque, o prazo do protesto o da apresentao,
de 30 dias, contados da emisso no caso de mesma praa, ou de 60 dias para o caso
de praas diferentes, de acordo com o artigo 33 da Lei n 7.357/1985 (VIDO, 2013).
Vocabulrio
Compreende-se como praa o local no qual o ttulo de crdito, no caso
o cheque, tem sua origem, isto , o local sede do banco do correntista
(<http://www.dicionarioinformal.com.br/pra%C3%A7a/>).
Caso os prazos fixados na legislao no sejam cumpridos, o portador do ttulo

perder o direito contra os demais devedores responsveis pelo ttulo no caso da
letra de cmbio do sacador, endossante e seus avalistas, de acordo com o artigo 53
, restando-lhe apenas o direito de crdito contra o devedor principal, aquele que deu
aceite letra de cmbio e ao seu avalista (COELHO, 2012).
Pesquise mais
Conhea mais sobre protestos e seus tipos em Breves reflexes sobre
o tabelionato de protesto, de Sheila Luft Martins, disponvel em: <http://
id=12237>.
O artigo trata sobre a concepo do protesto dos ttulos de crdito, os
tipos e a proteo dos direitos do credor no recebimento de seus direitos.
O cancelamento do protesto ocorre pelo pagamento posterior do ttulo, feito no

Tabelionato no qual o ttulo se encontra protestado, obtendo assim o ttulo. Outra
forma , se no houver como apresentar o ttulo, o cancelamento ocorrer por meio
de anuncia do credor ou endosso (artigo 26, Lei n 9.492/1997).
A ao cambial consiste no ajuizamento de execuo caso o credor no receber
o ttulo de crdito que lhe devido, desde que o protesto tenha sido executado de
75
U2
forma correta. Como os demais institutos, a ao cambial tambm tem um prazo
para ser exercida pelo credor de acordo com o artigo 70, da Lei Uniforme, a saber:
Em trs anos, a contar do vencimento, para o exerccio do direito de crdito
contra o devedor principal e seu avalista.
Em um ano, a contar do protesto para o exerccio do direito de crdito contra os
coobrigados (endossantes, sacador e avalistas).
Em seis meses, a contar do pagamento ou ajuizamento da execuo cambial
quanto ao direito de regresso por qualquer um dos coobrigados (COELHO, 2012).
Vocabulrio
Compreende-se como direito de regresso a possibilidade que,
juridicamente, o solidrio possui em acionar o devedor principal que
lhe restitua, no todo ou em parte, aquilo que teve de arcar enquanto
corresponsvel por uma dvida (http://www.tex.pro.br/home/artigos/138artigos-abr-2002/4817-direito-de-regresso).
Pesquise mais
Conhea sobre a Ao Cambial em Ao Cambial, de Adriana C. Pires,
disponvel
em:
<http://www.conteudojuridico.com.br/artigo,acaocambial,21673.html>. O artigo aborda a ao cambial, seus sujeitos e
reflexos no direito empresarial de acordo com a legislao brasileira.
Reflita
O devedor principal tem direito de cobrar a dvida dos coobrigados por
meio do direito de regresso?
Necessrio, agora, comearmos a estudar cada um dos ttulos de crdito e suas
peculiaridades, assim vamos iniciar os nossos estudos com a Letra de Cmbio. A
legislao que compreende a Letra de Cmbio consiste no Decreto n 2.044/1908 e
no Decreto n 57.663/1966 Lei Uniforme.
A Letra de Cmbio compreende-se como uma ordem de pagamento que o
sacador (pessoa que emite o ttulo de crdito) emite ao sacado, visando que este
pague a importncia contida no ttulo a um terceiro, o qual juridicamente designado
como tomador ou sacador, de acordo com o artigo 1, do Decreto n 2.044/1908
(VIDO, 2013).
76
U2
Assim, podemos resumir as figuras presentes na Letra de Cmbio da seguinte
forma:
Sacador: o que d a ordem de pagamento, materializada pela emisso do ttulo
(Letra de Cmbio), se no for o credor ser considerado tambm como coobrigado.
Sacado: a quem a ordem do ttulo se destina, devendo assim realizar o pagamento
dele.
Tomador: consiste no beneficirio da ordem de pagamento, isto , o credor do
devido valor apresentado no ttulo, que pode ser um terceiro ou at mesmo o prprio
sacador (VIDO, 2013).
O sacado no obrigado a aceitar a Letra de Cmbio, entretanto, a sua recusa
causa ao ttulo de crdito o vencimento antecipado, o que possibilita ao tomador a
cobrana imediata ao sacado por meio do protesto, ferramenta que acabamos de
estudar.
Sendo a Letra de Cmbio vista e o seu prazo de apresentao de um ano, contado
da emisso do ttulo.
Figura 2.1 | letra de cmbio
FONTE: Disponvel em: <http://www.albergaria.com.br/pt/Aula/84/>. Acesso em: 2 jul. 2015.
Os requisitos legais quanto composio da Letra de Cmbio so:

a) Denominao Letra de Cmbio.
b) Quantia que deva ser paga.
c) Nome do tomador.
d) Data e lugar de saque.
e) poca de vencimento.
77
U2
f) Assinatura do sacador.
Embora no momento da emisso ou do aceite poder um terceiro de boa-f
completar o que estiver faltando no ttulo ou em branco, como j falado anteriormente
no instituto do aceite.
Pesquise mais
Conhea sobre a Letra de Cmbio acessando do MTVM - Manual de
Ttulos e Valores Mobilirios disponvel em: <http://www.cosif.com.br/
mostra.asp?arquivo=mtvm_lc>. O manual aborda de forma assertiva
sobre os ttulos de crdito, seu fundamento legal, requisitos e reflexos no
cotidiano empresarial.
Assimile
O Brasil signatrio de uma conveno internacional para a adoo da Lei
Uniforme sobre a Letra de Cmbio e a Nota Promissria, que se trata da
Conveno de Genebra, assinada em junho de 1930, sendo que as regras
do Cdigo Civil se aplicam apenas se idnticas s da lei especfica do ttulo
de crdito, de acordo com o carter supletivo presente no artigo 903.
Exemplificando
Um lojista poder negociar com as instituies financeiras seus ttulos
de crdito a vencer, assim a instituio financeira paga o lojista vista,
emitindo um Letra de Cmbio, a determinado juros e vencimento. Tais
so colocadas no Mercado Financeiro, recompondo o caixa da Financeira
para futuras operaes.
Faa voc mesmo
Os requisitos essenciais quanto composio da Letra de Cmbio so:
a) _________________________________________________
b) _________________________________________________
c) _________________________________________________
d) _________________________________________________
e) _________________________________________________
f) _________________________________________________
78
U2
Sem medo de errar
Depois de muito aprender sobre o assunto, chegou o momento de ajudarmos o
seu Joo.
O ttulo de crdito trata-se de um documento que possibilita o exerccio de um
direito contido nele, de acordo com os artigos 887 a 903, e devendo atender aos
requisitos de data de emisso, indicao precisa dos direitos e assinatura do emitente.
Quanto ao protesto, consiste na apresentao de forma pblica de um ttulo ao
devedor a fim de buscar o seu pagamento, sendo realizado pelo credor nos casos de
execuo contra devedores e para provar a inadimplncia e o descumprimento de
obrigao originada em ttulo. Podem ser protestados, ainda, as certides de dvida
ativa da Unio, dos estados, do Distrito Federal, dos municpios e das respectivas
autarquias e fundaes pblicas, assim como outros documentos de dvida.
Diante disto, temos que, ao ser avalista de um ttulo, o seu Joo tornou-se garantidor
do ttulo junto ao devedor principal, o que o obriga no pagamento dos direitos
expressos no ttulo, de acordo com o Cdigo Civil, em seu artigo 897: Art. 897. O
pagamento de ttulo de crdito, que contenha obrigao de pagar soma determinada,
pode ser garantido por aval.
Assim, dever o seu Joo realizar o pagamento a fim de evitar uma ao cambial,
que consiste na execuo judicial do ttulo de crdito, visto que responde de forma
solidria por meio do aval dado ao ttulo, conforme o artigo 898:
Art. 898. O aval deve ser dado no verso ou no anverso do prprio

ttulo.
1. Para a validade do aval, dado no anverso do ttulo, suficiente
a simples assinatura do avalista.
Caber ao seu Joo o direito de regresso contra a titular do ttulo, sua ex-funcionria,
visando, assim, sua restituio de direitos, por meio da ao de regresso.
Ateno!
A solidariedade dos coobrigados nos ttulos de crdito garante-lhe o direito
de regresso em face ao devedor principal, a fim de buscar a restituio de
seu patrimnio.
79
U2
Lembre-se
Pesquise mais sobre a solidariedade dos coobrigados nos ttulos de
crdito e direito de regresso em nossa legislao. Como ponto de partida,
assista ao vdeo sobre o tema disponvel em: <https://www.youtube.com/
watch?v=b1yS9fMWgno>.
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
seus colegas.
Seu p de meia
80
de rea

reflexos entre empresa, empresrio e mercado consumidor.
Compreender as caractersticas, exigncias legais quanto ao

protesto e ao cambial dos ttulos de crdito e os requisitos
quanto Letra de Cmbio.
Lei no 5.474/1968, Decreto-lei no 57.663/1966 e Decreto-lei no

2.044/1908.
4. Descrio da SP
Dona Joana tem uma pequena empresa de malharia

localizada em uma cidade turstica do interior de Minas
Gerais. Atende pessoas fsicas e jurdicas. Na frente da sua loja
localiza-se a loja de salgados de sua prima, dona Conceio.
Mal o dia comeou e dona Conceio estava aos prantos
porta da loja da dona Joana com a seguinte situao: tinha
um valor depositado na poupana que agora nada rendia
devido instabilidade econmica do pas, e gostaria, sem
se arriscar muito, investir em algum tipo de ttulo de crdito
e como sabia que dona Joana era entendida no assunto
resolveu procur-la, assim indagou: Posso investir o meu rico
dinheirinho em uma Letra de Cmbio?.
Dona Joana est com uma grande responsabilidade nas mos,
como ajud-la? Quais as possibilidades? No que investir?
Quais as garantias? Quais as exigncias? Dona Conceio,
sentada sua frente, aguarda uma resposta, qual ser?
5. Resoluo da SP
A Letra de Cmbio utilizada por algumas instituies

financeiras a fim de captar dinheiro do mercado entre
troca de uma aplicao em renda fixa. Visto que a entidade
emitente pagaria de acordo com o estipulado no ttulo um
valor pelo dinheiro da dona Conceio, emprestando-o a
outras pessoas, enquanto que dona Conceio teria um
direito futuro garantido pelo ttulo emitido como sacador e
a instituio financeira enquadrar-se-ia no papel de sacado.
U2
Lembre-se
A Letra de Cmbio emitida por instituies financeiras e no por bancos,
e a palavra cmbio no se relaciona com a troca a movimentao do
ttulo e no com a operao financeira de troca de moedas.
Faa voc mesmo

Pesquise quanto utilizao e aplicabilidade da Letra de Cmbio pelas
instituies financeiras de sua cidade.
Faa valer a pena!

1. Sobre a letra de cmbio CORRETO afirmar que:
a) Deve ser emitida em modelo padronizado, sendo nula se emitida em
qualquer papel, ainda que preenchidos os requisitos legais.
b) inadmissvel sua emisso em moeda estrangeira.
c) Apresentada a letra ao sacado, este pode pedir nova apresentao no
prazo de 10 (dez) dias, a fim de refletir sobre o lanamento ou no do
aceite, o qual se denomina "prazo de respiro".
d) Prescreve em 10 (dez) anos a pretenso de haver o seu pagamento,
nesta condio.
e) Se for emitida ou aceita com omisses, ou em branco, pode ser
completada pelo credor de boa-f antes da cobrana ou do protesto.
2. Ao falarmos da formalidade dos ttulos de crdito, tambm verificamos

a garantia de sua exigibilidade no tocante ao protesto, assim podemos
afirmar como correto:
a) O apresentante s poder retirar o ttulo ou documento da dvida,
pagos os emolumentos e demais despesas, aps a lavratura do protesto.
b) Trata-se de ato formal e solene pelo qual se prova a inadimplncia e o
descumprimento de obrigao originada exclusivamente em ttulos de
crdito cambirios.
c) Incluem-se entre os ttulos sujeitos a protesto as certides de dvida
ativa da Unio, dos estados, do Distrito Federal, dos municpios e das
respectivas autarquias e fundaes pblicas.
81
U2
d) O ttulo do documento de dvida, cujo protesto houver sido sustado
judicialmente, poder ser pago, protestado ou retirado com autorizao
judicial ou do credor.
e) O prazo de registro do protesto ser de 48 horas, contadas da
protocolizao do ttulo ou documento de dvida.
3. Analise as seguintes proposies acerca do protesto de ttulos:

I. O protesto ser registrado no 5 (quinto) dia til subsequente data da
protocolizao do ttulo.
II. Incluem-se entre os ttulos sujeitos a protesto as certides de dvida
ativa da Unio, dos estados, do Distrito Federal, dos municpios e das
respectivas autarquias e fundaes pblicas.
III. O protesto ato no solene.
IV. Antes da lavratura do protesto, o apresentante poder retirar o ttulo,
desde que pagos os emolumentos e demais despesas.
Esto corretas APENAS:
a) I e III.
b) I e IV.
c) II e IV.
d) II, III e V.
e) III, IV e V.
4. Francisco emitiu, no dia 30 de setembro de 2004, uma letra de

cmbio, sem indicar o vencimento, em favor de Marta, que a transferiu
imediatamente ao Paulo, na qualidade de sua credora. O beneficirio
manteve o ttulo em seu poder at o dia 15 de outubro de 2005, data
exata em que Luis, sacado, atingiu a maioridade. Nesse caso:
a) Paulo poder propor ao cambial em face de Luis e Francisco.
b) Paulo no poder utilizar a ao cambial em razo da ocorrncia da
decadncia.
c) Paulo poder receber o valor constante do ttulo atravs de ao
executiva proposta em face de Joo e Marta, excluindo-se Luis, que era
incapaz na poca da emisso da cambial.
d) Paulo poder propor ao cambial em face de Francisco e Marta,
82
U2
aps efetuar, no dia til seguinte, o protesto em razo da recusa de
pagamento apresentada por Luis.
e) Paulo poder propor a ao cambial em face de Luis, na qualidade
de principal devedor, desde que instrua o pedido com o instrumento do
protesto por falta de pagamento.
5. A instituio financeira que pode ser aceitante de letra de cmbio :

a) A empresa de arrendamento mercantil.
b) A corretora de valores mobilirios.
c) A sociedade de crdito, financiamento e investimento.
d) O banco de cmbio.
e) O banco comercial cooperativo.
6. Quais so os requisitos essenciais quanto composio da Letra de
Cmbio?
7. Quais so os sujeitos que figuram na Letra de Cmbio?
83
U2
84
U2
Seo 2.3
Tipos de ttulos de crdito Parte II
Dilogo aberto
Caro aluno, em nossa seo anterior estudamos a Letra de Cmbio, suas exigncias
e os sujeitos que configuram neste documento, conhecemos as formalidades de
legislao quanto ao exerccio judicial dos diretos direitos contidos no ttulo de crdito,
o Protesto e a Ao Cambial, se recorda? Creio que voc est curioso para conhecer
os demais ttulos elencados anteriormente, completando os estudos quanto ao tema
frente importncia do assunto ao cotidiano empresarial e seu desenvolvimento
profissional.
Os ttulos de crdito que compem essa seo so os mais utilizados no cotidiano
do ambiente empresarial e tambm nas relaes de consumo, como exemplo
analisaremos o cheque, o ttulo de crdito utilizado pelas empresas no pagamento
de fornecedores e, tambm, pela maioria das pessoas para a realizao de suas
aquisies comerciais, bem como a empresa utiliza-se deste ttulo para, por exemplo,
o pagamento de fornecedores.
Falando em pagamento, seu Joo j est pronto para ir ao banco para realizar o
pagamento de seus fornecedores, mantendo assim um bom relacionamento com
eles. Ao chegar ao banco DinDin&Money, dirige-se ao caixa, como de rotina e, ao
finalizar os pagamentos, Ricardo, caixa e cliente de seu Joo, informa que h um
cheque que foi devolvido em sua conta e j reapresentado, no tendo o emitente
proviso de fundos para o pagamento. Ao pegar o cheque em mos no valor de R$
700,00, verifica que foi um cheque pego em pagamento de seu Manoel, mas sendo
o seu emitente dona Suzana, dona da mercearia da esquina. Mais uma dor de cabea
e um problema a ser resolvido pensa seu Joo. Como irei receber esse cheque?
seu segundo pensamento.
Desta forma, torna-se importante conhecermos os ttulos de crdito e seus reflexos,
para isso abordaremos sobre os seguintes ttulos:
Nota promissria.
Cheque.
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U2
Duplicata Mercantil.
Cdula de Crdito Bancrio.
Vamos conhecer mais sobre os ttulos de crdito? Vamos iniciar os estudos!
No pode faltar
Em nosso momento anterior, verificamos alguns conceitos, entre eles a
apresentao (apresentao do ttulo para pagamento), o protesto (apresentao
pblica do ttulo a fim de obter o aceite e/ou pagamento e requisito para a ao
cambial) e a ao cambial (processo de execuo judicial do ttulo de crdito). Vimos,
tambm, o primeiro ttulo de crdito; a letra de cmbio (utilizada por instituies
financeiras) essencial conhecermos os demais ttulos de crdito que esto previstos
em nossa legislao.
Iniciaremos com a Nota Promissria, que regida pelo Decreto-lei no 2.044/1908, e
tambm pelo Decreto-lei n 57.663/1966 Lei Uniforme. Consiste a Nota Promissria
em uma promessa de pagamento que uma pessoa, intitulada aqui como sacador, faz
a outra, intitulada de sacado. Assim, as pessoas que configuram neste tipo de ttulo de
forma objetiva so:
Sacador: pessoa que emite e que se compromete a honrar com o pagamento da
quantia determinada no ttulo, o devedor principal.
Sacado: o credor do ttulo, o seu beneficirio (VIDO, 2013).
Quanto aos requisitos essenciais para a Nota Promissria, temos:
a) Expresso Nota Promissria.
b) Promessa incondicional de pagamento da quantia determinada.
c) Nome do credor da promessa.
d) Assinatura do emitente.
e) Data e local do saque ou emisso.
f) Data e local do pagamento.
86
U2
Figura 2.2 | Nota promissria
Fonte: Disponvel em: <http://www.hugomeira.com.br/nota-promissoria-duplicata-letra-de-cambio/>. Acesso em: 2 jul. 2015.
Um fator essencial para a existncia da Nota Promissria a assinatura, visto

que, de acordo com a legislao brasileira, no possvel o aceite ou o vencimento
antecipado fruto da ausncia da assinatura (VIDO, 2013).
Existem diversas formas de vencimento, podemos tomar como exemplo a de
vencimento a termo certo da vista, tal ter o prazo de apresentao de um ano. Outro
fator que devemos verificar quanto composio da Nota Promissria o seu vnculo
a um contrato (VIDO, 2013).
Ateno!
Quanto Nota Promissria, ela vinculada a um contrato, com clusula
expressa, torna-se um ttulo causal e no abstrato, o que lhe retira a
autonomia.
A Duplicata Mercantil est fundamentada na Lei no 5.474/1968, consiste em um

ttulo de crdito causal originado de uma compra e venda mercantil ou at mesmo de
uma prestao de servio. Est sempre vinculada a uma nota fiscal fatura (VIDO, 2013).
Em uma venda pode-se extrair uma duplicata, de acordo com o artigo 2 da Lei
da Duplicata (Lei n 5.474/1968), devendo ser apresentada ao devedor em 30 dias,
contados de sua emisso. O devedor tem 10 dias para assinar o aceite ou a declarao
da recusa ao aceite (artigo 7, da Lei da Duplicata - Lei n 5.474/1968).
87
U2
Figura 2.3 | Duplicata
Fonte: Disponvel em: <http://www.hugomeira.com.br/nota-promissoria-duplicata-letra-de-cambio/>. Acesso em: 2 jul. 2015.
Os sujeitos da duplicata so:

Sacador: emitente do ttulo, que o empresrio e credor da duplicata.
Sacado: o devedor da duplicata.
Quanto aos requisitos essenciais temos:
a) Denominao duplicata.
b) Data de sua emisso e nmero de ordem.
c) Nmero da fatura da qual foi extrada.
d) Data do vencimento ou declarao de ser paga vista.
e) Nome e domiclio do credor e do devedor.
f) Importncia a ser paga.
g) Local de pagamento.
h) Declarao da concordncia do devedor assinada (aceite).
i) Clusula a ordem (VIDO, 2013).
A recusa da duplicata pode ocorrer nos seguintes casos:
a) Quando o sacado no receber a mercadoria ou esta vier avariada, se acordado
88
U2
que o transporte no for de responsabilidade do sacado.
b) Vcios da mercadoria ou diferena em sua quantidade e qualidade, divergncia
no preo ou prazos acordados (VIDO, 2013).
O protesto da duplicata pode ocorrer por falta de pagamento, devoluo ou falta
de aceite, sendo que deve ser feito em 30 dias contados do vencimento, para que no
perca o direito de crdito em face aos coobrigados (endossantes e avalistas) (VIDO,
2013).
O prazo prescricional de trs anos contados do vencimento do ttulo quanto
execuo do sacado e avalistas. J a ao regressiva ser de um ano a contar do
pagamento em face aos demais coobrigados.
Ateno!
Caso a Duplicata no corresponda a uma compra e venda mercantil,
no ter efeitos cambiais, sendo assim considerada fria ou simulada,
constituindo crime de acordo com o Cdigo Penal em seu artigo 172.
A Cdula de Crdito Bancrio consiste em uma promessa de pagamento em favor

da instituio financeira a partir de uma transao financeira, de acordo com o artigo
26 e seguintes da Lei n 10.931/2004. Consiste em um ttulo executivo extrajudicial,
originado de um contrato, podendo ser executada pelo valor integral do limite, de
acordo com o extrato do saldo devedor (VIDO, 2013).
Quanto ao cheque, baseia-se na Lei n 7.357/1985, consiste em uma ordem de
pagamento vista em face a um banco, tendo como base a suficiente proviso de
fundos pelo sacador em mos do sacado ou em conta corrente (artigo 4). Pode ser
passado em favor prprio ou a terceiros. A lei exige um modelo vinculado a este ttulo
padronizado (artigo 1 da Lei de Cheque - Lei n 7.357/1985), embora no necessite de
um documento anterior para que tenha existncia, caso da Duplicata.
Os sujeitos presentes neste ttulo so:
Sacador: emitente do cheque e devedor principal.
Sacado: o banco.
Beneficirio: o credor do cheque (VIDO, 2013).
Quanto aos requisitos do cheque, temos:
a) Denominao cheque no prprio ttulo.
89
U2
b) Ordem incondicional de pagamento a quantia nele determinada.
c) Identificao do banco sacado.
d) Local de pagamento.
e) Data e local de emisso.
f) Assinatura do sacador ou mandatrio com poderes para isso.
Figura 2.4 | Cheque
Fonte: Disponvel em: <http://www.protesto.com.br/html/ch/chport.html>. Acesso em: 2 jul. 2015.
As modalidades de cheque de acordo com a nossa legislao so:

1. Cheque cruzado: ttulo que apresenta traos transversais prximos, s podendo
ser paga por meio de depsito em conta (artigo 44, da Lei do Cheque - Lei n
7.357/1985).
2. Cheque para se levar em conta: neste o emitente ou o portador probem o
pagamento do ttulo em dinheiro.
3. Cheque visado: neste, o banco sacado, a pedido do emitente ou do portador
legtimo, lana e assina, no verso, declarao confirmando a existncia de fundos
suficientes para a liquidao do ttulo (LC, art. 7, Lei n 7.357/1985).
4. Cheque administrativo: neste, o banco o prprio sacado, tendo a execuo da
liquidao ele mesmo (VIDO, 2013).
90
U2
Pesquise mais
Conhea mais sobre o Cheque e a Legislao Brasileira em Ttulos de
Crdito, de Fran Martins, disponvel em: <http://disciplinas.stoa.usp.br/
pluginfile.php/1642/mod_resource/content/2/CHY%20-Fran_Martins_-_
Cheques.pdf>.
O artigo trata sobre o cheque, seu embasamento jurdico, tipos, sujeitos e
suas caratersticas essenciais para que possa ter a validade e exigibilidade
enquanto um ttulo de crdito.
O prazo para a apresentao do cheque de 30 dias, contados de sua emisso

para a mesma praa, e 60 dias no caso de praas diferentes, de acordo com o artigo
33, da Lei do Cheque, Lei n 7.357/1985. No havendo a apresentao no prazo legal,
o portador perder o direito ao crdito, devido decadncia do direito, contra os
coobrigados. Quanto ao prazo prescricional, de seis meses contados a partir de sua
apresentao (artigo 59) (VIDO, 2013).
Vocabulrio
Compreende-se como praa o local no qual o ttulo de crdito, no caso
o cheque, tem sua origem, isto , o local sede do banco do correntista
(<http://www.dicionarioinformal.com.br/pra%C3%A7a/>).
Pode haver a sustao ou a revogao do pagamento do cheque. Quanto

ao primeiro, sustao, os efeitos so imediatos, sendo requerida pelo emitente do
cheque ou pelo portador legtimo, desde que apresente razes relevantes, tais como:
furto, roubo, extravio, entre outros. Quanto revogao, tambm chamada de
contraordem, ocorre somente aps a expirao do prazo de apresentao, de acordo
com os artigos 35 e 36, da Lei do Cheque (Lei n 7.357/1985).
O banco, sacado, pode recusar-se a pagar o cheque nos seguintes casos:
1. Falta de fundos do emitente.
2. Falsidade comprovada.
3. Ilegitimidade do portador.
4. Falta dos requisitos essenciais j apresentados (VIDO, 2013).
91
U2
Ateno!
A emisso de cheque sem a devida proviso de fundos constitui crime
de acordo com o artigo 171, 2, do Cdigo Penal. Outro ponto que o
banco no pode entregar talo ao correntista inscrito no CCF Cadastro
de Emitentes de Cheques sem Fundos.
Reflita
A ausncia da palavra cheque, duplicata, Nota Promissria ou Letra
de cmbio torna o ttulo invlido quanto aos direitos contidos nele e sua
exigibilidade.
Assimile
Como vimos, os ttulos de crdito previstos em nossa legislao possuem
caractersticas e requisitos essenciais que devem ser seguidos para que
tenham a validade que so destinados, havendo at decises judiciais quanto
a tal materialidade, como a Smula n 258, do STJ, quanto Nota Promissria,
sendo A nota promissria vinculada a contrato de abertura de crdito no
goza de autonomia em razo da iliquidez do ttulo que a originou.
Exemplificando
Um cheque sem proviso de fundos s poder ser protestado a partir da
segunda tentativa de desconto. Nesta segunda tentativa, se no houver a
proviso de fundo, o banco carimbar o motivo 12 no verso do cheque.
Para que o correntista possa regularizar a sua situao junto instituio
financeira, dever apresentar o cheque devolvido para ser dado baixa.
Faa voc mesmo

Os requisitos essenciais quanto composio do cheque so:
a) _________________________________________________
b) _________________________________________________
c) _________________________________________________
d) _________________________________________________
92
U2
e) _________________________________________________
f) _________________________________________________
Sem medo de errar

Seu Joo, com o cheque em mos, aguarda a sua ajuda para resolver mais este
problema.
Como vimos, seu Joo tem em mos um cheque devolvido, de acordo com a
legislao, Lei n 7.357/1985, o cheque consiste em uma ordem de pagamento vista,
sendo que dever ter proviso suficiente para seu pagamento, tendo os seguintes
requisitos legais devidamente preenchidos:
a) Denominao cheque no prprio ttulo.
b) Ordem incondicional de pagamento a quantia nele determinada.
c) Identificao do banco sacado.
d) Local de pagamento.
e) Data e local de emisso.
f) Assinatura do sacador ou mandatrio com poderes para isso.
Como o cheque foi devolvido pela segunda vez, no poder ser reapresentado
pelo banco, visto que j foi devolvido pela segunda vez, assim, caber ao seu Joo as
seguintes alternativas:
Buscar junto ao seu Manoel a troca deste cheque, devendo ele se responsabilizar
pelo pagamento, j que garantidor do cheque pelo instituto do endosso, respondendo
de forma solidria.
Caso o seu Manoel se negue a realizar o pagamento dos direitos contidos no ttulo,
caber ao seu Joo realizar o protesto do cheque, tornando a insolvncia pblica,
buscando assim o pagamento do ttulo de crdito junto ao cartrio de protestos.
Caso mesmo protestado no ocorra a efetivao do pagamento, dever seu
Joo procurar um advogado para que uma ao cambial, execuo judiciria, seja
efetivada de forma solidria em face ao devedor principal dona Suzana e seu Manoel.
Ateno!
O cheque um ttulo de crdito, de acordo com a Lei n 7.357/1985,
93
U2
que tem os prazos prescricionais de acordo com a sua praa, bem como
prazo determinado para a apresentao e execuo do ttulo.
Lembre-se
A ao cambial consiste na execuo de um ttulo de crdito com prazo
estipulado de acordo com o artigo 18, da Lei n 5.474/1968, e artigo 70, do
Decreto n 57.663/1996, que reza um prazo de trs anos para a exerccio
do direito ao crdito em face ao devedor principal e avalista, e um ano, a
contar do protesto, em face ao endossante e avalista.
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
seus colegas.
Protesto dos ttulos de crdito
94
de rea

reflexos entre empresas, empresrios e mercado consumidor.
Assimilar as caractersticas, exigncias legais quanto Nota

Promissria, Duplicata e Cheque.
Lei n 7.357/1985, Lei n 5.474/1968, Decreto-lei n 57.663/1966

e Decreto-lei n 2.044/1908.
4. Descrio da SP
Claudia, desde que perdeu o emprego de balconista em

uma loja de lingerie, decidiu que iria trabalhar para ela,
ser dona do prprio negcio. Ainda no foi em busca da
legalizao, j que, como quer terminar de receber as
parcelas do seguro desemprego e ainda no tem um local
adequado, est vendendo e atendendo em sua prpria casa.
Atende as pessoas que costumavam comprar com ela e as
pessoas do bairro que conhece. Um belo dia, Diana chega
casa de Claudia para comprar alguns produtos, no final do
atendimento suas compram totalizaram R$ 1.000,00. Diana
tem apenas R$ 300,00 para pagar, como sempre comprou e
pagou em dia aproveita para pedir fiado a Claudia, em nome
da amizade e do histrico de compra. Claudia, ento, resolve
fechar o negcio e como garantia emite uma Duplicata com
vencimento em 30 dias. Contados os 30 dias, uma surpresa:
Diana no honrou com seu compromisso. Desesperada,
procura voc, um dedicado aluno de direito empresarial, para
ajud-la, visto que depende desta atividade para sobreviver.
Assim, cabe a voc fazer uso de todos seus conhecimentos
adquiridos em nossa disciplina para ajud-la. Mos obra!
U2
5. Resoluo da SP
Claudia no poder exercer o direito de receber as mercadorias

vencidas por meio da duplicada, visto que, de acordo com
a Lei n 474/1968, tal ttulo consiste em um ttulo de crdito
causal originado de uma compra e venda mercantil ou at
mesmo de uma prestao de servio, devendo estar sempre
vinculada a uma nota fiscal. Neste caso deveria ter emitido
uma nota promissria ou at mesmo solicitado um cheque.
Lembre-se
Os ttulos de crdito possuem caractersticas prprias que devem ser
seguidas risca para que possam ter exigibilidade e validade.
Faa voc mesmo

Pesquise sobre os ttulos de crdito e quais os reflexos da informalidade
empresarial sobre estes.
Faa valer a pena!

1. O cheque, como os demais ttulos de crdito, possui caractersticas e
requisitos legais, assim pode ser suprimido do cheque:
a) Local de pagamento.
b) Nome do banco ou da instituio financeira que deve pagar.
c) Assinatura do emitente ou de seu mandatrio.
d) Denominao cheque inscrita no contexto do ttulo e expressa em
lngua nacional.
e) Identificao do portador sem qualquer valor.
2. Quanto ao cheque, podemos afirmar como correto:

a) Trata-se de papel de curso forado, a ser recebido como se fosse
dinheiro.
b) Por ser uma ordem de pagamento vista, o banco no se vincula
data aposta para pagamento, ainda que pr-datado, devendo pagar o
ttulo de imediato.
c) A ausncia de proviso de fundos prejudica a validade do ttulo,
cambiariamente.
95
U2
d) Admite as figuras do aval e do aceite.
e) Pode ser endossado, de modo puro e simples ou condicionado a
evento futuro e incerto.
3. Quanto ao ttulo de crdito conhecido como duplicata, podemos

afirmar que:
a) O comprador poder deixar de aceit-la por vcios, defeitos e diferenas
na qualidade ou na quantidade das mercadorias, exclusivamente.
b) lcito ao comprador resgat-la antes do aceite, mas no antes do
vencimento.
c) Trata-se de ttulo causal, que por isso no admite reforma ou
prorrogao do prazo de vencimento.
d) ttulo protestvel por falta de aceite, de devoluo ou de pagamento,
podendo o protesto ser tirado mediante apresentao da duplicata,
da triplicata, ou ainda por simples indicaes do portador, na falta de
devoluo do ttulo.
e) Em nenhum caso poder o sacado reter a duplicata em seu poder
at a data do vencimento, devendo comunicar eventuais divergncias
apresentante com a devoluo do ttulo.
4. _________________ um ttulo cambirio em que seu criador

assume a obrigao direta e principal de pagar a soma constante no
ttulo. Nada mais do que uma promessa de pagamento.
a) Nota fiscal.
b) Fatura.
c) Nota promissria.
d) Recibo.
e) Letra de Cmbio.
5. Em relao nota promissria e cheque, assinale a opo correta:

a) Cheque ordem de pagamento vista; em razo disso, no se
considera essencial constar a palavra cheque escrita no texto do ttulo,
para a sua identificao como tal.
b) Como regra geral, a clusula no ordem, implcita em todo cheque,
96
U2
significa que esse tipo de ttulo se transmite, normalmente, mediante
endosso.
c) Quem concorda em se obrigar por uma nota promissria aceita a
circulao do crdito correspondente, uma vez que a nota promissria
corresponde a promessa de pagamento.
d) A nota promissria pode ser transferida e cobrada sob o regime do
direito cambirio mesmo que no esteja revestida das formalidades
legais.
e) A nota promissria e a letra de cmbio, diversas quanto constituio e
exigibilidade do crdito, so disciplinadas por regimes jurdicos diversos.
6. Quais os requisitos essenciais dos seguintes ttulos de crdito?

a) Duplicata.
b) Nota Promissria.
c) Cheque.
7. Quais so as modalidades de cheque?
97
U2
98
U2
Seo 2.4
Direito bancrio
Dilogo aberto
Ol, aluno! Acredito que at o momento esteja adquirindo conhecimentos
essenciais para que possa se destacar em seu ambiente profissional, alm de reforar
o seu compromisso com a nossa unidade de ensino. Vamos caminhar um pouco
mais? Buscar mais conhecimentos? Pontos essenciais para que possamos auxiliar o
seu Joo na resoluo de seus problemas.
Fazendo um pequeno apanhado de nossas unidades anteriores, vimos o Direito
Cambial, o qual trata dos Ttulos de Crdito, documento que contm direitos e
deveres, entre eles o principal, o direito do credor em receber. Conhecemos os ttulos
de crdito presentes em nossa legislao analisando: a Letra de Cmbio, a Nota
Promissria, a Duplicata e o Cheque, o mais comum a todos. No podemos nos
esquecer do protesto e da ao cambial, que constituem os procedimentos jurdicos
a fim de promover o recebimento judicial de um ttulo de crdito. Seu Joo est cada
vez mais animado para continuar nas trilhas do conhecimento do Direito Empresarial.
Neste momento conheceremos o Direito Bancrio a fim de ter uma noo sobre
o Sistema Financeiro Nacional, as operaes realizadas e o sigilo bancrio, a fim de
termos uma viso holstica quanto ao Direito Comercial aplicado rea cambial.
Falando em concluses, toda tarde de praxe seu Joo ir padaria de seu Genaro,
vizinha sua loja, para tomar um cafezinho e jogar conversa fora. Papo vem, papo vai e
uma frase deixa seu Joo meio pensativo: seu Joo, mal comeou com a lojinha e j
est ganhando muito dinheiro, at cliente VIP, deve fazer depsitos gordos... hein?!.
Seu Joo desconversa e diz que precisa voltar ao trabalho. Ele sabia que a filha do
Genaro, Larissa, trabalha no banco que seu Joo tem conta, logo ele reflete: Ser que
a Larissa comentou algo?; Ser que o seu Genaro tem cincia das movimentaes
bancrias do seu pet shop?; So coisas de minha cabea?. Quantos sers que se
instalaram na cabea de seu Joo depois da conversa com seu Genaro.
Assim, primordial conhecer sobre o Direito Bancrio para podermos auxili-lo,
deste modo veremos nesta seo:
99
U2
Definio e importncia do Direito Bancrio.
Sistema Financeiro Nacional.
Operaes Bancrias.
Sigilo Bancrio.
Vamos l!
No pode faltar
Podemos conceituar o Direito Bancrio como o ramo do Direito Empresarial
que regulamenta as operaes bancrias e as atividades daqueles que praticam tais
atividade em carter profissional (ABRO, 2010).
Quanto sua importncia, est diretamente ligada s atividades produtivas, visto
que para o exerccio e expanso de tais atividades essencial um fator, o crdito, o
qual, por sua vez, est nas mos de tais entidades. Assim, o papel de uma entidade
financeira est relacionado diretamente comunidade socioeconmica, possibilitando
assim a circulao e o acmulo de capitais.
Compreende-se como atividade bancria, de forma jurdica, a coleta, intermediao
ou aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, tanto em moeda
nacional quanto estrangeira, de acordo com o artigo 17, da Lei n 4.595, de 31 de
dezembro de 1964.
Para que uma entidade possa exercer a atividade bancria necessria autorizao
governamental, sendo o rgo competente para expedir esta autorizao o Banco
Central do Brasil, que integra o Sistema Financeiro Nacional, que estudaremos nesta
seo. Caso o solicitante, para o exerccio de atividade bancria, seja um estrangeiro,
a autorizao cabe ao Presidente da Repblica. Surge, em 1808, a primeira instituio
financeira no Brasil, o Banco do Brasil, desenvolvendo as atividades de desconto de
letras de cmbio, depsito em prata, ouro, diamante ou dinheiro, saques, cobrana e
emisso de letras (ASSAF NETO, 2012).
Reflita
A prtica de atividade bancria sem autorizao prvia constitui crime e
punida com pena de recluso de um a quatro anos, de acordo com a Lei
n 7.492/1986, em seu artigo 16.
100
U2
Apesar de adotarem a forma de Sociedade Annima, as instituies financeiras
administrativamente submetem-se s regras especficas do Banco Central. Tal controle
recai sobre aprovao do nome dos administradores eleitos pelos rgos societrios,
a fiscalizao das operaes realizadas, a autorizao para a alienao do controle
acionrio ou sua transformao, quanto fuso, ciso ou incorporao. Acrescido
a isso temos a influncia quanto decretao do regime de administrao especial
temporria, interveno ou liquidao extrajudicial (COELHO, 2012).
Pesquise mais
Saiba mais sobre o Direito Bancrio acessando. Direito Bancrio e Operaes
Bancrias, de Juliano Jos Parolo, disponvel em: <http://editorarevistas.
mackenzie.br/index.php/rmd/article/download/4821/3698>.
O artigo trata sobre o histrico do direito bancrio e das operaes
bancrias, bem como sua aplicao no cotidiano das atividades
empresariais e da sociedade.
De acordo com Assaf Neto (2012), composto o Sistema Financeiro Nacional

(SFN) por um conjunto de instituies financeiras pblicas e privadas que agem por
meio de diversos instrumentos financeiros, na captao de recursos, distribuio e
transferncia de valores entre os agentes econmicos.
O Sistema Financeiro Nacional pode ser definido como um

conjunto de mercados, instituies e instrumentos financeiros
que possibilitam a transferncia de recursos dos ofertadores
finais para os tomadores finais. Os tomadores finais se identificam
com os agentes deficitrios. So aqueles que no dispem de
excedente de renda e por isso necessitam de recursos (poupana
alheia) para gastar com consumo ou investimentos. Esto
dispostos a pagar juros pelo capital tomado (LAGIOIA, 2011, p. 41).
O rgo mximo do Sistema Financeiro Nacional o Conselho Monetrio Nacional

(CMN), o qual no desempenha funes executivas, tem como misso definir as
diretrizes de funcionamento do Sistema Financeiro Nacional, bem como formular
toda a poltica de moeda e polticas econmicas, visando atender a seus interesses
econmicos e sociais (ASSAF NETO, 2012).
Vinculados ao Conselho Monetrio Nacional (CMN) esto o Banco Central do Brasil
101
U2
(Bacen) e a Comisso de Valores Mobilirios (CVM). O conjunto de tais instituies
unidas forma o subsistema normativo do SFN, sendo responsvel pelo funcionamento
do mercado e de suas instituies (ASSAF NETO, 2011).
Figura 2.5 | Composio do sistema financeiro nacional
rgos
Normativos
Conselho
Monetrio
Nacional (CMN)
Entidades
Supervisoras
Banco Central do
Brasil (Bacen)
Comisso
de Valores
Mobilirios (CVM)
Conselho
Nacional de
Seguros Privados
(CNSP)
Superintendncia
de Seguros
Privados
(Susep)
Conselho de
Gesto de
Previdncia
Complementar
(CGPC)
Secretaria de
Previdncia
Complementar
(SPC)
Operadoras
Instituies financeiras captadas de
depsito vista
Bolsa de valores
e Bolsa de
Mercadorias e
futuros
IRB Brasil
Resseguros
Sociedades
Corretoras
Sociedades
Seguradoras
Demais
intermedirios
financeiros e
administradores
de recursos de
terceiros
Sociedade de
capitalizao e
Entidades abertas
de previdncia
complementar
Entidades fechadas de previdncia complementar

(fundos de penso)
Fonte: Lagioia (2011, p. 42).
De acordo com Lagioia (2011), o Sistema Nacional Financeiro composto por

diversas instituies que podem ser divididas em trs segmentos: o normativo, o
supervisor e o operativo, a saber:
Normativo: com a funo de elaborar as normas do Sistema Financeiro Nacional,
composto pelo Conselho Monetrio Nacional (CMN), o Conselho Nacional de Seguros
Privados (CNSP) e o Conselho de Gesto de Previdncia Complementar (CGPC).
Supervisor: com a funo de fiscalizar e controlar as normas elaboradas pelas
autoridades monetrias; composto pelo Banco Central do Brasil, pela Comisso de
Valores Mobilirios, pela Superintendncia de Seguros Privados e pela Secretaria de
Previdncia Complementar.
Operativo: aplica as normas e cria as condies operacionais para implementlas. composto pelas instituies financeiras pblicas e privadas que atuam no sistema
financeiro, que por sua vez so agrupadas em trs grandes grupos:
As que so normatizadas pelo Conselho Monetrio Nacional:
Instituies financeiras captadoras de depsito vista.
Bolsa de valores, bolsa de mercados futuros e sociedades corretoras.
102
U2
Demais intermedirios financeiros administradores de recursos de terceiros
(agncias de fomento, banco de investimentos e cooperativas de crdito).
As que so normatizadas pelo Conselho Nacional de Seguros Privados:

Sociedades seguradoras e resseguradoras.
Sociedade de capitalizao e demais entidades abertas de previdncia
complementar.
As que so normatizadas pelo Conselho de Gesto de Previdncia Complementar:

Entidades fechadas de previdncia complementar (fundos de penso).
Quanto s operaes bancrias, consistem nas atividades realizadas pelo banco

em relao aos seus correntistas e clientes. Podem ser classificadas como essenciais
ou acessrias, nas primeiras enquadram-se os depsitos, a conta corrente, os
emprstimos, descontos, abertura e concesso de crdito. J nas segundas, as
acessrias, esto a custdia de valores, a prestao de servios de cofres, a cobrana
de ttulos, entre outras (ABRO, 2010).
Como caractersticas das operaes bancrias podemos extrair:
Pecuniaridade: o objetivo de sua operao o crdito, materializado no dinheiro.
Grande escala: feita de maneira homognea, o que possibilita aos bancos o lucro.
Atividade em srie: tem um nmero indeterminado de pessoas atendidos de
forma padronizada, segundo as regras e legislao.
Complexidade: mudanas constantes de legislao e cenrios econmicos e
polticos.
Profissionalidade: atuao voltado no mercado de crdito apenas.
Empresariedade: destinao e gesto do crdito a quem necessita, de acordo
com as normas de cada instituio.
Por fim, o sigilo bancrio fruto da prpria atividade bancria, visto que sempre
houve a necessidade de se manter sigilo quanto s operaes de seus clientes,
acessvel a terceiros em caso excepcionais e por meio judicial.
103
U2
(...) o sigilo bancrio se caracteriza como sendo a obrigao do

banqueiro a benefcio do cliente de no revelar certos fatos,
atos, cifras e ouras informaes de que teve conhecimento por
ocasio de sua atividade bancria e notadamente aqueles que
concernem a seu cliente, sob pena de sanes muito rigorosas,
civis, penais ou disciplinares (ABRO, 2010, p. 98).
Pesquise mais
Saiba mais sobre o sigilo bancrio acessando O sigilo bancrio como
corolrio do direito intimidade, de Jorge Cavalcanti Boucinhas Filho,
disponvel em: <http://jus.com.br/artigos/6988/o-sigilo-bancario-comocorolario-do-direito-a-intimidade>. O artigo trata sobre o sigilo bancrio
abordando desde a sua concepo, histria e conceito at como
tratado em outros pases.
Assimile
O banco tem a obrigao de manter as informaes de forma sigilosa
quanto aos dados e situao financeira, ou o estado dos negcios
ou atividades dos contribuintes ou de terceiros, ressalvada a requisio
regular da autoridade judicial e nos interesses da justia, de acordo com o
artigo 198 do Cdigo Tributrio Nacional.
Exemplificando
No caso de corrupo, como o que vemos na Petrobras, a quebra do sigilo
bancrio solicitada pela autoridade judiciria a fim de verificar a veracidade
das informaes financeiras. Os requisitos para seu decreto so:
1. Ordem judicial.
2. Informaes da instituio financeira ser indispensvel ao processo ou
investigao.
3. Existncia de elementos de suspeita fundamentada.
4. Individualizao do investigado e do objeto da investigao.
5. Utilizao dos dados obtidos com a quebra do sigilo investigao que
lhe deu causa (STF. Inq. n 923/DF).
104
U2
Faa voc mesmo
O _______________________________ o ramo do direito que as
operaes ______________________ e as atividades das instituies
que praticam a atividade em carter profissional.
Neste fim da unidade, essencial que tenha adquirido os conhecimentos quanto
aplicao do Direito Cambial e suas aplicaes s atividades empresariais e na
sociedade, bem como quanto s caractersticas e aos requisitos legais dos ttulos
de crditos estudados. Finalizamos a unidade conhecendo o Direito Bancrio, as
operaes e a obrigatoriedade do sigilo bancrio. Caso ainda tenha alguma dvida,
retome as sees anteriores.
Sem medo de errar

Chegamos a nosso momento de colocar em prtica o que estudamos e
conversamos em nossa seo a fim de ajudar o seu Joo com os grilos que o caf
com o seu Genaro trouxe, lembra-se?
Ser que a Larissa comentou algo (sobre as informaes bancrias)?; Ser que o
seu Genaro tem cincia das movimentaes bancrias do pet shop?; So coisas de
minha cabea?.
Analisando a situao que o seu Joo neste momento se encontra, devemos
retornar o conceito de sigilo bancrio, o qual consiste na obrigao da instituio
financeira em no expor fatos, atos, valores ou outras informaes quanto aos clientes,
se houver a quebra deste sigilo a instituio poder sofrer penalidades no mbito civil
ou penais, como indenizaes.
De acordo com a Lei Complementar n 105, de 10 de janeiro de 2001, temos:
Art. 1 As instituies financeiras conservaro sigilo em suas
operaes ativas e passivas e servios prestados.
1 So consideradas instituies financeiras, para os efeitos
desta Lei Complementar:
I os bancos de qualquer espcie;
II distribuidoras de valores mobilirios;
III corretoras de cmbio e de valores mobilirios;
IV sociedades de crdito, financiamento e investimentos;
105
U2
V sociedades de crdito imobilirio;

VI administradoras de cartes de crdito;
VII sociedades de arrendamento mercantil;
VIII administradoras de mercado de balco organizado;
IX cooperativas de crdito;
X associaes de poupana e emprstimo;
XI bolsas de valores e de mercadorias e futuros;
XII entidades de liquidao e compensao;
XIII outras sociedades que, em razo da natureza de suas
operaes, assim venham a ser consideradas pelo Conselho
Monetrio Nacional.
Assim, podemos compreender que as falas do seu Genaro podem no passar de

simples especulaes para saber a quantas anda a empresa do seu Joo. Se houver
a devida comprovao de que a instituio financeira ou algum de seus funcionrios
possibilitarem a divulgao ou o vazamento de informaes, sero penalizados de
acordo a legislao.
Ateno!
O sigilo bancrio compreendido como um direito quase absoluto,
mesmo no sendo uma garantia constitucional, encontra o seu amparo
no artigo 5, nos incisos X e XII, a saber:
Art. 5 Todos so iguais perante a lei, sem distino de qualquer natureza,
garantindo-se aos brasileiros e aos estrangeiros residentes no Pas a
inviolabilidade do direito vida, liberdade, igualdade, segurana e
propriedade, nos termos seguintes:
X - So inviolveis a intimidade, a vida privada, a honra e a imagem das
pessoas, assegurado o direito indenizao pelo dano material ou moral
decorrente de sua violao;
XII - inviolvel o sigilo da correspondncia e das comunicaes
telegrficas, de dados e das comunicaes telefnicas, salvo, no ltimo
caso, por ordem judicial, nas hipteses e na forma que a lei estabelecer
para fins de investigao criminal ou instruo processual penal.
106
U2
Lembre-se
H requisitos que devem ser devidamente preenchidos e condies que
devem existir para que haja a quebra do sigilo bancrio.
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
seus colegas.
Direito Bancrio
de rea

Compreender sobre o exerccio da atividade bancria.
Cdigo Tributrio Nacional, Lei n 7.492/1986 e Decreto-lei n

5.844/1943.
4. Descrio da SP
Buscando a ampliao de seus negcios e empreendimentos,

o sheik MuchMoney Salim resolve investir no Brasil, sendo a
sua ideia inicial a de abrir um banco, Arabias Bank, voltado
ao atendimento do segmento de alto padro do mercado
financeiro, para financiamento de casas de alto padro,
iates, helicpteros e outros bens de luxo. Visita as capitais
brasileiras em busca da perfeita localizao, quer tudo do
melhor, do estacionamento ao heliponto, etc. O tradutor que
o acompanhava em todas as visitas e negociaes, Aaminah,
num almoo com o sheik indagou: Sheik MuchMoney
Salim, para abrir um banco no Brasil basta ter dinheiro?. O
sheik nada sabia quanto legislao brasileira. Assim, cabe a
voc, estudante de Direito Empresarial, buscar caminhos para
viabilizar os projetos do sheik.
5. Resoluo da SP
Para que se possa exercer e desenvolver a atividade bancria

no Brasil necessria uma autorizao, em caso de brasileiros,
pelo Banco Central do Brasil e, no caso de estrangeiros, pelo
Presidente da Repblica.
Assim, para que possa continuar com o seu plano de instalar
o banco rabe, Arabias Bank, ter de, primeiramente, buscar
autorizao junto Presidncia do Brasil para, posteriormente,
pensar em abrir sua instituio financeira.
Lembre-se
O Banco Central do Brasil, autarquia da Unio, uma instituio
componente do Sistema Financeiro Nacional. Entre suas funes est a
de emitir a moeda, executar servios do meio circulante, controlar o
107
U2
capital estrangeiro e realizar operaes de redesconto e emprstimos s
instituies financeiras.
Faa voc mesmo
Pesquise mais na internet sobre a relao do Direito Bancrio e seus
reflexos na atividade empresarial e sociedade.
Faa valer a pena!

1. Conforme verificamos quanto histria do Direito Bancrio, o
primeiro banco foi:
a) Bradesco.
b) Santander.
c) Caixa Econmica Federal CEF.
d) Banco do Brasil.
e) Comind.
2. Referindo-se ao Sistema Financeiro Nacional podemos afirmar que

faz parte deste:
a) Conselho da Repblica e Conselho Monetrio Nacional.
b) Banco do Brasil e Receita Federal.
c) Conselho da Repblica e Banco do Brasil.
d) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social e Receita
Federal.
e) Banco Central do Brasil e Banco do Brasil.
3. O Sistema Financeiro Nacional tem como entidades supervisoras:

a) Receita Federal do Brasil e Resseguradores.
b) Comisso de Valores Mobilirios e Bolsas de Mercadorias e futuros.
c) Banco Central do Brasil e Superintendncia de Seguros Privados.
d) Banco do Brasil e Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e
Social.
e) FEBRABAN e Superintendncia Nacional de Previdncia Complementar.
108
U2
4. Consiste em uma autarquia federal, cuja responsabilidade a
normatizao e fiscalizao do mercado de valores mobilirios emitidos
por sociedades annimas que negociem seus ttulos com o pblico.
Estamos falando do(a):
a) Comisso de Valores Imobilirios.
b) Comisso de Valores Mobilirios.
c) Banco Central do Brasil.
d) Conselho Nacional de Seguros Privados.
e) BACEN.
5. Ao tratarmos da quebra do sigilo bancrio do contribuinte pela

fiscalizao tributria, podemos afirmar como correto:
a) Depende sempre de autorizao judicial.
b) No se pode dar de modo algum.
c) Viola a Constituio.
d) Pode ocorrer, no caso de existncia de suspeita fundamentada.
e) Para sua concreo, basta que a autoridade fiscal expea intimao
escrita.
6. Defina Direito Bancrio:

7. Quais so as caractersticas das operaes bancrias?
109
U2
110
U2
Referncias
ABRO, Nelson. Direito bancrio. 13. ed. So Paulo: Saraiva, 2010.
ASSAF NETO, Alexandre. Finanas corporativas e valor. 6. ed. So Paulo: Atlas, 2012.
BARBI FILHO, Celso. A duplicata mercantil em juzo. Rio de Janeiro: Forense, 2005.
BRASIL. Supremo Tribunal Federal. Smula n 14. Disponvel em <http://www.stf.jus.br/
portal/jurisprudencia/menuSumario.asp?sumula=1230>. Acesso em: 9 jul. 2015.
BULGARELLI, Waldirio. Ttulos de crdito. 16. ed. So Paulo: Atlas, 2000.
CASTRO, Moema Augusta Soares de. Manual de direito empresarial. Rio de Janeiro:
Forense, 2008.
COELHO, Fbio Ulhoa. Manual de direito comercial. 24. ed. So Paulo: Saraiva, 2012.
LAGIOIA, Umbelina Cravo Teixeira. Fundamentos do mercado de capitais. 3. ed. So
Paulo: Atlas, 2011.
MAMEDE, Gladston. Manual de direito empresarial. So Paulo: Atlas, 2008.
MARTINS, Fran. Ttulos de crdito. Rio de Janeiro: Forense, 1997.
REQUIO, Rubens. Curso de direito comercial. So Paulo: Saraiva, 2012.
SOUZA, Bernardo Pimentel. Direito processual empresarial. Salvador: JusPodivm, 2008.
VIDO, Elisabete. Prtica empresarial. 4. ed. So Paulo: Revista dos Tribunais, 2013.
111
Unidade 3
DIREITO DO CONSUMIDOR
E SEUS REFLEXOS NAS
RELAES COMERCIAIS
FSICAS E VIRTUAIS
Convite ao estudo
Mais uma unidade de nossa disciplina est para comear. Creio que,
como eu, voc deve estar curioso para saber quais so as novidades que
esto por vir, j que no decorrer de nossos estudos, alm de conhecer
o seu Joo, que est caminhando na concretizao de seu sonho, o pet
shop Dog&Cat, estamos auxiliando-o na resoluo dos seus problemas.
Agora, chegamos a um momento que aborda as relaes de
consumidor e as figuras que compem o direito do consumidor. Olha
quanta coisa nova!
Para compreender as relaes de consumo, os deveres e direitos
que esto englobados nelas, fundamental que voc, aluno de Direito
Empresarial, possa desenvolver competncias que iro agregar em seu
cotidiano, dentro da empresa, como gestor das relaes e manuteno da
imagem da empresa frente aos seus clientes, quanto como consumidor e
cidado consciente de seus direitos e o exerccio deles.
Assim, dividimos esta unidade em alguns momentos essenciais. Em
nosso primeiro momento, abordaremos sobre a questo da propriedade
industrial, a qual protege a explorao de bens imateriais. No segundo
momento, conheceremos quem a lei legalmente define como consumidor
e seus direitos bsicos. Na terceira seo, analisaremos quanto s relaes
de consumo e seus defeitos, correlatos aos vcios. Por fim, em nosso
quarto momento, abordaremos a questo da responsabilidade presentes
nas relaes de consumo. Como voc pode ver, temos uma longa e
produtiva caminhada ao conhecimento que nos trar fundamentos para
U3
o desenvolvimento de nossos diferenciais competitivos dentro e fora

da empresa.
Tenho a certeza de que todo esse contedo despertar a sua
curiosidade para comear seus estudos. Ah! No se esquea de que com
voc est o seu Joo, que traz seus desafios empresariais para que o
auxilie, no podemos deix-lo na mo, vamos l? Bons estudos!
114
Direito do consumidor e seus reflexos nas relaes comerciais fsicas e virtuais
U3
Seo 3.1
Compreendendo a propriedade industrial e seus
reflexos
Dilogo aberto
De um sonho a uma realidade, a empresa de seu Joo, o pet shop Dog&Cat,
vem com o seu auxlio ganhando foras e se destacando no mercado, visto que
seu Joo j se constitui um empresrio do segmento, conhece os ttulos de
crdito, o protesto e a ao judicial de execuo e a ao cambial. Ah! Acrescido
a tudo isso, o seu Joo e voc verificaram uma parte do Direito Comercial, que
intitulada de Direito Bancrio, rea que trata das relaes bancrias e da questo
do sigilo, obrigao legal das instituies bancrias como forma de proteo ao
correntista e prpria sociedade.
Agora o momento de darmos um passo em nossos estudos, analisando e
compreendendo as relaes de consumo, as quais esto materializadas desde o
momento que acordamos e vamos tomar um cafezinho na padaria da esquina, at
nos momentos de lazer no cinema, no almoo, enfim, em todos os momentos de
nossa vida.
A primeira anlise que faremos tratar da propriedade industrial, que compreende
o registro concedido ao empresrio de uma patente ou marca, para que possa
utilizar desta no segmento em que atua e, assim, diferenciar-se frente aos seus
concorrentes.
Por falar em diferenciao, concorrentes e marcas, chegamos no momento
de auxiliar seu Joo. O nome de sua empresa foi escolhido com muito carinho
e, como dizem, a escolha foi a dedo, mas no h um smbolo ou slogan que
possa ser utilizado pela sua empresa para que possa ser reconhecida. Seu Joo
compreende que a identificao possibilitaria o reconhecimento de seu pet shop
a quilmetros de distncia. Assim, seu Joo indaga-se quanto dificuldade de ter
uma marca, poder utilizar qualquer nome, a qual rgo recorrer, se tem custos...
Creio que voc j est ciente de sua participao neste momento decisivo de seu
Joo. Mais uma vez n indagaes a serem respondidas, conhecimentos a serem
adquiridos. Outro ponto fundamental: cabe a voc, aluno, auxiliar o seu Joo a
pensar quanto ao endereo do site da loja, para que possa assim adentrar
115
U3
ao mundo www com a sua loja pontocom.
Para que possamos auxiliar o seu Joo e aperfeioar-nos quanto ao Direito de
Propriedade Industrial, estudaremos:
Definio de propriedade intelectual.
Entidade reguladoras.
Patentes e registro industrial.
Crimes contra a propriedade industrial.
Pronto para comear? Mos obra!
No pode faltar
Antes de iniciarmos nossos estudos, essencial que voc, aluno, conhea o
que se compreende como propriedade industrial, esta pode ser compreendida
como um conjunto de direitos do autor. Visa proteger as invenes, criaes
estticas (design) e dos sinais que so utilizados para distinguir os produtos e as
empresas no segmento que atuam.
Assim, a propriedade industrial relaciona-se com a deteno da titularidade
materializada na forma de patente ou de registro, sendo o direito de realizar sua
explorao de forma econmica com exclusividade. Creio que voc deve j estar
se perguntando se o smbolo faz parte da propriedade industrial, e a resposta
sim, e trata-se do registro que verificaremos logo mais.
O empresrio que tenha a sua marca registrada pode impedir que a concorrncia
utilize da mesma marca ou algo semelhante. Para que o empresrio explore
economicamente o bem industrial que foi patenteado ou registrado, necessita de
autorizao ou licena do titular do bem (COELHO, 2014).
Vamos analisar cada um dos bens imateriais que so protegidos por meio do
Direito Industrial, so elas:
Patente de inveno.
Patente de modelo de utilidade.
Registro de desenho industrial.
Marca.
Vamos l!
116
U3
A patente abrange uma inovao ou o modelo de utilidade. Quanto primeira,
patente, refere-se ao ato original do gnio humano, assim, ato original. J o
modelo de utilidade consiste no objeto de uso prtico suscetvel aplicao
industrial, com novo formato que resulta melhores condies de uso ou fabricao
(COELHO, 2014).
Os requisitos que devem ser cumpridos quanto inveno e aos modelos de
utilidade so:
Novidade: deve no apenas ser uma novidade, mas desconhecida pela
comunidade cientfica, tcnica ou industrial (artigo 11, da Lei de Patentes Industriais
- Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996).
Atividade inventiva: deve, a inveno, despertar nos tcnicos da rea o sentido
de um progresso real (artigos 13 e 14, da Lei de Patentes Industriais - Lei n 9.279,
de 14 de maio de 1996).
Aplicao industrial: s pode ser patenteada a inveno ou o modelo suscetvel
de aproveitamento industrial (artigo 15, da Lei de Patentes Industriais - Lei n 9.279,
de 14 de maio de 1996).
No impedimento: vedada por lei a patenteabilidade de determinadas
invenes ou modelos, como os que afrontam a moral, os bons costumes, a
segurana, a ordem e a sade pblica, entre outros fatores (artigo 18, da Lei de
Patentes Industriais).
O rgo que realiza o devido procedimento administrativo
que expedir a respectiva patente o INPI, sendo o nico
instrumento de prova quanto a admissvel pelo direito
demonstrao da concesso do direito de explorao da inveno ou do modelo
de utilidade.
Creio que voc j deve ter ouvido falar do INPI Instituto Nacional da Propriedade
Industrial , que o rgo estatal que concede a explorao exclusiva do objeto da
patente ou do registro a partir do ano concessivo correspondente. Nenhuma pessoa
ou empresa poder reivindicar o direito de explorao econmica com exclusividade
de qualquer inveno, modelo de utilidade, desenho industrial ou marca se no
obteve por meio do INPI a concesso correspondente (COELHO, 2014).
A patente tem um prazo de durao determinado de 20 anos, no caso de se
tratar de uma inveno, e 15 anos para o modelo de utilidade, tais prazos so
contados do depsito de patente, data do protocolo no INPI. Visando possibilitar
ao inventor um tempo de explorao razovel, o prazo de durao do direito
industrial no poder ser inferior a 10 anos para as invenes e 7 anos para os
modelos contados do momento da expedio da patente (artigo 17, da LPI - Lei de
117
U3
Patentes Industriais - Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996) (COELHO, 2014).
Alm da caducidade pelo prazo, h previses legais, so elas:
Renncia dos direitos industriais, a qual somente poder ser feita se no
acarretar prejuzo a terceiros, como um licenciado da patente.
Falta de pagamento da taxa devida ao INPI, qual tem o nome de retribuio anual.
Falta de representante no Brasil, em caso de titular com domiclio estabelecido
no exterior.
Vocabulrio
O termo caducidade refere-se perda do exerccio de um direito por
no o ter exercido no prazo prescrito em lei (DireitoNET - Dicionrio
Jurdico disponvel em <http://www.direitonet.com.br/dicionario/
exibir/865/Decadencia>. Acesso em: 21 jul. 2015).
Pesquise mais
Conhea mais sobre o processo de patente acessando o site do INPI
disponvel em <http://www.inpi.gov.br/menu-servicos/patente>. O site
traz os passos quanto ao processo de solicitao da patente, tratando
desde a classificao, as taxas que devem ser pagas e os formulrios
que constituem esse processo de concesso.
Quanto ao Registro Industrial, abrange a marca e o desenho industrial, que

so registrveis, tambm, no INPI, a fim de concesso do direito de explorao
exclusiva, sendo que devem ser devidamente registrados para que possam garantir
o direito de explorao (COELHO, 2014).
Quanto ao Desenho Industrial, trata-se de dar forma a objetos, conferindo-lhes
um ornamento harmonioso e at mesmo a sua distino a outros do mesmo gnero.
Quanto marca, consiste no smbolo que identifica seus produtos ou servios.
118
U3
Exemplificando
Ao tratarmos do Desenho Industrial, podemos citar como exemplo
a cadeira Hill House, projetada por Charles Mackintosh no ano de
1902. Com um designer caracterstico, que permite a sua identificao
de forma imediata, trata-se de uma cadeira de trs pernas. J como
exemplo de marcas temos Coca-Cola, Ita, Saraiva, UOL, entre outras,
que esto presentes em nosso cotidiano.
Pesquise mais
Conhea mais sobre o registro das marcas, seu conceito e
procedimentos acessando um guia prtico disponvel em <https://
www.ufpe.br/dine/images/docs/gpmarcas.pdf>.
O guia aborda de forma objetiva quanto marca, ao procedimento
para o seu registro, ao que pode e no pode ser registrado como
marca, bem como as fases e os procedimentos para seu registro.
Como vimos, a marca o designativo que identifica produtos ou servios, no

se confundindo com outros designativos presentes na empresa, como o nome
empresarial, que identifica o empresrio e o ttulo de estabelecimento, o qual se
refere ao local do exerccio da atividade econmica. A Lei n 9.279, de 14 de maio
de 1996, que trata da propriedade industrial, foi introduzida no direito brasileiro
em 1996; alm da marca de produtos e servios, incluiu outras duas: a marca de
certificao e a marca coletiva, a saber:
Tabela 3.1 | Tipos de Classificao de Marcas

Marca de produto
Smbolo utilizado para distinguir um produto de outro, sendo este

semelhante, idntico ou afim, de origem diversa.
Marca de servio
Smbolo utilizado para distinguir um servio de outro, sendo este

semelhante, idntico ou afim, de origem diversa.
Marca de certificao
Smbolo que apresenta uma conformidade do produto ou servio

quanto sua qualidade, conformidade tcnica ou metodologia.
So fixadas por organismos particulares ou oficiais.
Marca coletiva
Smbolo que utilizado para identificar produtos ou servios de

um grupo ou entidade especfica.
Fonte: O autor (2015)
119
U3
Quanto marca, esta dever cumprir algumas exigncias para que possa ser
registrada, so elas:
Novidade relativa: o smbolo, a expresso lingustica ou o signo utilizado no
precisam ser criados pelo empresrio. A forma, o signo ou smbolo devem ser
novos e o seu emprego quanto identificao dos produtos industrializados
ou comercializados.
No coincidncia com marcas notrias: mesmo que uma marca notria
no seja registrada no INPI, tem ela tutela do direito industrial em razo da
Conveno de Paris, na qual o Brasil um dos pases signatrios (artigo 26, da
LPI - Lei de Patentes Industriais - Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996).
No impedimento: o registro do signo ou smbolo no deve estar impedido por
lei, como as armas oficiais do Estado, nome civil, entre outros (COELHO, 2014).
Quanto ao registro da marca, tem durao de 10 anos, contados de sua
concesso, de acordo com o artigo 133, da LPI - Lei de Patentes Industriais - Lei n
9.279, de 14 de maio de 1996, sendo prorrogvel por um perodo igual e sucessivo,
cabendo ao interessado solicitar a prorrogao, procedimento que deve ser feito
no ltimo ano da vigncia do registro (COELHO, 2014).
Assimile
A Conveno de Paris, primeiro acordo internacional sobre Propriedade
Intelectual, busca a proteo da propriedade industrial, sendo fruto do
anteprojeto que foi redigido na Conferncia Diplomtica, realizada em
Paris, em 1880. Em 1883, uma nova conferncia foi convocada para
aprovao do texto de forma definitiva, entrando em vigor um julho
do mesmo ano.
J quanto ao desenho industrial, os requisitos para seu registro so:

Novidade: deve o desenho ser novo, isto , no ser conhecido pela
comunidade tcnica, de acordo com o artigo 96, da LPI - Lei de Patentes
Industriais - Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996. O designer deve merecer a
proteo do direito industrial, possibilitar um visual indito e, como j dito, ser
desconhecido pelos tcnicos do setor.
Originalidade: deve ser original, apresentando configurao prpria, que
no seja encontrada em outros objetos (artigo 97, da LPI - Lei de Patentes
Industriais - Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996).
120
U3
Desimpedimento: o registro no deve ser impedido pela legislao, conforme
o artigo 100, da LPI, assim:
o Desenhos contrrios moral e aos bons costumes.
o Ofensas honra ou imagem de pessoas, ou que atentem liberdade de
conscincia.
o Formas comuns, vulgares ou necessrias (COELHO, 2014).
O prazo de durao do registro do desenho industrial de 10 anos, contados

tambm da data do depsito, sendo possvel a sua prorrogao por at trs perodos
sucessivos de cinco anos cada (artigo 108, da LPI). A taxa que devida ao INPI, neste
caso, chama-se retribuio, com incidncia quinquenal, de acordo com o artigo
120, da LPI - Lei de Patentes Industriais - Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996.
Vocabulrio
O termo quinquenal refere-se ao tempo de cinco anos e tem origem
no tempo de durao do cargo da magistratura municipal de Roma
(Dicionrio Online de Portugus, disponvel em <http://www.dicio.
com.br/quinquenal/>.
Ateno!
Quanto ao registro dos endereos eletrnicos, cabe ao NIC.br Ncleo
de Informao e Coordenao do Ponto BR , entidade civil de direito
privado, sem competncia para conceder ou negar propriedade sobre
expresses de identificao tanto de produtos como de servios, o
que, como vimos, cabe ao INPI.
A Lei no 9.279, de 14 de maio de 1996, prev a aplicao de penas quanto aos

crimes cometidos contra a propriedade industrial, so eles:
Crimes contra as patentes: constitui o uso da inveno sem a devida
autorizao.
Crimes contra desenhos industriais: constitui a fabricao sem a devida
autorizao, bem como a comercializao ou imitao.
121
U3
Crimes contra as marcas: reproduo sem a devida autorizao ou a sua
alterao.
Crimes cometidos por meio de marca, ttulo de estabelecimento e sinal de
propaganda: consiste na imitao ou reproduo que leve o consumidor ao
erro, bem como a venda de reprodues ou produtos similares.
Crimes contra indicaes geogrficas e demais indicaes: consiste na
fabricao, exportao, venda ou exposio de um produto com uma
indicao geogrfica falsa.
Crimes de concorrncia desleal: utilizao de prticas ilcitas para aumentar
os consumidores em sua empresa prejudicando os concorrentes, utilizando
para isso de meios desleais.
Reflita
A comercializao dos produtos conhecidos como genricos
constituem prtica comum nos dias de hoje, no momento de
fiscalizao tais produtos so apreendidos e destrudos, mas quais as
consequncias para o comerciante que vende tais produtos?
Faa voc mesmo

A falarmos do Direito de Propriedade Industrial e dos bens imateriais
protegidos por estes, tratamos da:
a. ____________________________________________
b. ____________________________________________
c. ____________________________________________
d. ____________________________________________
Sem medo de errar

Chegamos ao momento de dar ao seu Joo o to almejado suporte, utilizando
o conhecimento adquirido nestas pginas.
Vimos que o seu Joo est agora empenhado em construir um diferencial para
a sua empresa, a criao de sua marca. Sabemos que o nome foi escolhido com
122
U3
muito carinho pelo seu Joo e agora, como vimos inicialmente, est pensando em
adentrar o mundo pontocom e criar a sua marca.
Frente a isso, temos que, para que se possa utilizar uma marca, essencial
compreendermos como marca um designativo que identifica produtos ou servios,
para que possa fazer uso dela de forma exclusiva deve proceder a solicitao de
registro da marca junto ao INPI Instituto Nacional da Propriedade Industrial.
As exigncias para que possa ser registrada so:
Novidade relativa.
No coincidncia com marcas notrias.
No impedimento.
O registro da marca tem durao de 10 anos, contados de sua concesso, de
acordo com o artigo 133, da LPI - Lei de Patentes Industriais - Lei n 9.279, de 14
de maio de 1996, sendo prorrogvel por um perodo igual e sucessivo, cabendo
ao interessado solicitar a prorrogao, procedimento que deve ser feito no ltimo
ano da vigncia do registro.
J o registro dos endereos eletrnicos cabe ao NIC.br Ncleo de Informao
e Coordenao do Ponto BR , entidade civil de direito privado, sem competncia
para conceder ou negar propriedade sobre expresses de identificao tanto de
produtos como de servios, o que, como vimos, cabe ao INPI.
Ateno!
O registro de marca deve atender s especificaes legais contidas
em nossa legislao e, ao falarmos do registro do domnio de um
endereo na internet, estamos nos referindo ao NIC.br Ncleo de
Informao e Coordenao do Ponto BR.
Lembre-se
Conhea mais sobre a legislao sobre propriedade industrial e o
registro de uma marca na Cartilha de Propriedade Intelectual, disponvel
em
<http://www1.pucminas.br/imagedb/documento/DOC_DSC_
NOME_ARQUI20130920120741.pdf>.
123
U3
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
Desafiamos voc a praticar o que aprendeu transferindo seus conhecimentos para novas
situaes que pode encontrar no ambiente de trabalho. Realize as atividades e depois as
compare com as de seus colegas.
Direito de Propriedade Industrial
1.
Competncia
de Conhecer e compreender as relaes comerciais e seus
Fundamentos de rea
2.
Objetivos
aprendizagem
de Compreender quanto ao Direito de Propriedade Industrial

quanto concesso de patentes e marcas.
3.
Contedos
Leis de Patentes Industriais.
relacionados
4. Descrio da SP
Marta tem duas paixes na vida: suas ideias e seu namoro

com Denis. Sua ltima novidade consiste em um mouse
massageador, que, ao perceber que os nmeros de clicks
ficam intensos, inicia o processo de massagem para acalmar
o usurio. Brilhante!, pensa ela. Mas h um pequeno
problema: como fazer sua ideia ser conhecida? Ao chegar
na casa de Denis, coloca nas mos dele sua inveno e na
outra um bilhete: Faa dar certo, por favor. O que Denis
deve fazer? Por onde comear? A qual o instituto que deve
recorrer? Quantas perguntas! Mos obra, Denis!
Para que possa fazer o registro como patente, inicialmente,
deve a inveno ser de uso prtico, suscetvel aplicao
industrial, com novo formato de que resulta melhores
condies de uso ou fabricao. Os requisitos que devem ser
cumpridos quanto inveno e aos modelos de utilidade so:
Novidade: deve no apenas ser uma novidade, mas
desconhecida pela comunidade cientfica, tcnica ou
industrial (artigo 11, da Lei de Patentes Industriais).
5. Resoluo da SP
Atividade inventiva: deve despertar nos tcnicos da

rea o sentido do um progresso real (artigos 13 e 14,
da Lei de Patentes Industriais).
Aplicao industrial: s pode ser patenteada a
inveno ou o modelo suscetvel de aproveitamento
industrial (artigo 15, da Lei de Patentes Industriais).
No impedimento: vedada por lei a patenteabilidade
de determinadas invenes ou modelos, como os que
afrontam moral, aos bons costumes, segurana,
ordem, sade pblica, entre outros fatores (artigo 18,
da Lei de Patentes Industriais).
Quanto ao rgo o INPI Instituto Nacional da Propriedade
Industrial.
124
U3
Lembre-se
O modelo de utilidade para que possa ser patenteado deve ser possvel
de utilizao industrial, apresentar um novo formato que lhe traz
condies de uso ou fabricao melhores. Para saber mais, acesse:
<http://www.marcasepatentes.pt/files/collections/pt_PT/207/222/
Exemplo%20de%20Pedido_Modelo%20de%20Utilidade.pdf>.
Faa voc mesmo

Pesquise mais sobre o tema Propriedade Industrial, acessando:
MORAES, Marcos Antnio Pires de. Propriedade Industrial: marcas
e patetes. Disponvel em: <http://www.piresdemoraes.com/Artigos/
marcas%20e%20patentes.PDF>.
Faa valer a pena

1. Ao nos referimos aos termos da Lei n 9.279/1996 e suas respectivas
alteraes legais, temos um instrumento jurdico que garante ao autor
de inveno ou modelo de utilidade o direito prprio de propriedade,
denominado como:
a) Autorizao.
b) Licena.
c) Resoluo.
d) Sentena.
e) Patente.
2. Com a concesso de patente, assegurada ao autor a garantia da

propriedade:
a) Somente de inveno, que atenda aos requisitos de novidade e atividade
inventiva, ainda que no tenha aplicao industrial.
b) Como modelo de utilidade, de objeto de uso prtico, ou parte deste,
suscetvel de aplicao industrial, que apresente nova forma ou disposio,
125
U3
envolvendo ato inventivo, que resulte em melhoria funcional no seu uso
ou em sua fabricao.
c) Como descoberta, de teorias cientficas e de mtodos matemticos.
d) Como inveno, de tcnicas e mtodos operatrios ou cirrgicos, bem
como mtodos teraputicos ou de diagnstico, para aplicao no corpo
humano ou animal.
e) Como descoberta, de todo ou de parte de seres vivos naturais e materiais
biolgicos encontrados na natureza, ou ainda que dela isolados, inclusive
o genoma ou germoplasma de qualquer ser vivo natural e os processos
biolgicos naturais.
3. Quanto ao desenho industrial, podemos afirmar que a proteo jurdica:

a) No poder ser garantida a qualquer obra de carter puramente artstico.
b) Depende da obteno de patente.
c) Ocorre independentemente do registro, por se tratar de direito de autor.
d) Depende do registro, que no poder ser prorrogado, como no caso
das marcas.
e) Depende de registro e pode ser prorrogado apenas uma vez, como no
caso das marcas.
4. So requisitos necessrios, entre outros, para a proteo de um desenho

industrial:
a) Matria no passvel de proteo, material de aplicao e profundidade
da interao.
b) Requisitos para proteo, forma do objeto e carter fotogrfico.
c) Matria no enquadrada como desenho industrial, efeitos fsicos e
classificao.
d) Natureza da proteo, territrio de proteo e prazo de vigncia.
e) Estrutura e pigmentao, estado da arte e objetivo da aplicao.
5. A Lei da Propriedade Industrial compreende o que pode ou no pode

ser patenteado, bem como apresenta os impedimentos de patentes. De
126
U3
acordo com esta norma legal, so passveis de patenteamento:
a) Uma nova teoria cientfica capaz de demonstrar as razes da falta de
eficincia energtica de determinados geradores.
b) Novos programas de computadores.
c) Novos mtodos cirrgicos para aplicao ao corpo humano.
d) Um esquema de novo mtodo publicitrio.
e) Um objeto de uso prtico suscetvel de aplicao industrial, que
apresente nova forma, envolvendo ato inventivo que resulte em melhoria
funcional em sua fabricao.
6. O que se compreende como patente? Explique:
7. O que se compreende como marca e quais so os requisitos para registro?
127
U3
128
U3
Seo 3.2
Conhecendo o consumidor, seus direitos e
deveres
Dilogo aberto
Em nosso momento anterior, falamos de um ramo do Direito Empresarial que
trata da Propriedade Industrial, a qual abrange a questo das patentes de inveno
e de modelo de utilidade, o registro do desenho industrial e a questo do registro
da marca, smbolo essencial para a diferenciao empresarial em um mundo cheio
de logos, imagem, cores e smbolos, correto? Tudo isso tem um objetivo, o qual
consiste na conquista pelo consumidor por meio de nossos produtos e nossa
marca. Assim, caminhamos para um assunto que faz parte da vida de todos ns,
o Direito do Consumidor, praticamente a maior parte das relaes, seja com o
empresrio, na qualidade de fornecedor, ou demais pessoas jurdicas, podem ser
classificadas como uma relao de consumo, sendo abrangidas pelo Cdigo de
Defesa do Consumidor. Acredito que voc, em alguns momentos, j deve ter tido
de exercer o seu direito enquanto consumidor e tambm j deve ter sido cobrado
de seus deveres de consumidor, no mesmo?
Assim, caro aluno, neste momento deve-se compreender as relaes de
consumo, o conceito e a aplicao dos termos consumidor e fornecedor, bem
como o entendimento de quais so os direitos bsicos de consumidor previstos no
Cdigo de Defesa do Consumidor CDC e os deveres tambm.
Como no poderia ser diferente, estamos diante de mais uma situao que
seu Joo conta com nosso apoio. Como sabemos, a empresa est com as
portas abertas, j com sua marca registrada e um logo que representa o pet shop
Dog&Cat. Oh, felicidade!, pensa ele. Pela porta de entrada vem dona Penha,
com um saco de raes premiada, que sempre leva para o seu gato Puff. Mal
seu Joo lhe d o bom dia e dona Penha j inicia a reclamao que a rao veio
estragada e que o seu gato estava no veterinrio com intoxicao, devendo ele,
seu Joo, arcar com tudo, alm de trocar a rao, j que, como consumidora,
queria os seus direitos respeitados. Parece que a felicidade de seu Joo durou
segundos, mas com certeza voc est ao seu lado para auxili-lo a resolver esta
questo, que abrange a anlise quanto ao direito de ressarcimento das despesas
veterinrias com o gato, bem como a troca do produto. Ser que dona Penha est
129
U3
correta em suas exigncias?
Nesta seo, conheceremos conceitos fundamentais ao estudo das relaes
de consumo e do Cdigo de Defesa do Consumidor, so elas:
Definio de consumidor.
Definio de fornecedor.
Direitos bsicos do consumidor.
Deveres do consumidor.
Vamos iniciar os estudos!
No pode faltar
Com certeza, voc deve ter visto nas lojas que faz compras, supermercados
e sapatarias, que a instituio dispe de um exemplar do Cdigo de Defesa do
Consumidor, alm de uma placa com o nmero do Procon local.
Assim, ao falarmos de Direito do Consumidor, estamos abordando o conjunto
de regras jurdicas que buscam equilibrar as relaes que decorrem do consumo
de bens e servios, com a finalidade da preservao dos interesses do consumidor
(PALAIA, 2005).
Temos desta definio os sujeitos do Direito do Consumidor, figuras essenciais
para a compreenso do Direito do Consumidor, so eles:
Consumidor: compreende-se como consumidor toda pessoa fsica ou jurdica
que adquire ou utiliza um produto ou servio, sendo seu destinatrio final, de
acordo com o artigo 2, do Cdigo de Defesa do Consumidor. H um outro
tipo de consumidor presente no CDC, que o consumidor por equiparao,
previsto no pargrafo nico, do artigo 2, e nos artigos 17 e 29, ambos do
CDC, abrangendo, de forma ampla, terceiros relao de consumo. Assim, o
consumidor pode ser uma pessoa fsica, jurdica ou a coletividade de pessoas.
Fornecedor: pode ser conceituado como aquele que desenvolve as atividades
de produo, importao, exportao, distribuio, comercializao de
produtos ou prestao de servios de acordo com o artigo 3, do Cdigo de
Defesa do Consumidor (PALAIA, 2005).
A transao entre o consumidor com o fornecedor constitui a relao de
consumo, visto que o consumidor o agente do consumo e o segundo, fornecedor,
o que atende, por meio de seus produtos ou servios, s necessidades e aos
desejos dos primeiros (PALAIA, 2005).
130
U3
Ateno!
Pode-se verificar que a definio de fornecedor presente no Cdigo
de Defesa do Consumidor (CDC) muito mais abrangente, visando,
com isso, maior proteo do consumidor na relao de consumo.
Conhecemos os sujeitos da relao de consumo, sendo o objeto desta relao

um produto ou servio, mas o que se compreende como produto e servio? Quais
so os tipos de produto? E de servio?
Podemos definir como produto toda a mercadoria que colocada venda ao
consumidor, por exemplo: uma roupa, um computador, um telefone, e assim por
diante. Podem ser classificados em:
Produtos durveis: enquadram-se nesta categoria os que no desaparecem
com o uso, como geladeira, carro, apartamento, entre outros.
Produtos no durveis: ao inverso dos primeiros, so os que, assim que
usados, desaparecem, por exemplo: chocolate, pasta de dentes, sabonete, e
assim por diante.
Quanto ao servio, pode ser definido como tudo aquilo que, para que seja
realizado, precisa de uma prestao pecuniria, por exemplo, para que possamos
cortar o nosso cabelo, consertar o carro, passar o final de semana em um hotel,
devemos pagar para obter a contrapartida, a prestao do servio. Assim como os
produtos, os servios podem ser classificados em:
Durvel: neste enquadram-se os servios que demoram a desaparecer com o
uso, como a pintura de uma casa, a construo de um apartamento, etc.
No durvel: como o prprio nome diz, so que servios que no duram,
como a lavagem de um carro, de uma roupa, a limpeza de uma casa, assim
que passam a ser consumidos j se consome, pois a roupa, a casa e o carro
sujam quase que imediatamente.
Pesquise mais
Conhea mais sobre o consumidor e a relao de consumo em
CHAMONE, Marcelo Azevedo. A relao jurdica de consumo:
conceito e interpretao. Disponvel em <http://egov.ufsc.br/portal/
sites/default/files/anexos/24772-24774-1-PB.pdf>.
131
U3
O artigo trata sobre a relao de consumo em seu aspecto jurdico,
apresentando o vnculo entre o consumidor e o fornecedor, quanto
aquisio de um produto ou servio, bem como as consequncias legais.
Essencial compreendermos que o Cdigo de Defesa do Consumidor no se

preocupou apenas em estabelecer um objetivo para a poltica nacional das relaes
de consumo. Estabeleceu, tambm, alguns princpios que devem ser atendidos,
tais como o princpio da vulnerabilidade, da boa-f objetiva, do equilbrio contratual
absoluto, da educao, da informao, entre outros, que esto dispostos no art.
4, incisos I a VIII.
J quanto aos direitos que o consumidor possui e esto catalogados no artigo
6, CDC, so eles:
Proteo quanto a prejuzos sade e segurana: consiste no dever do
fornecedor do produto ou servio quanto ao aviso ao consumidor quanto
aos possveis riscos, sade ou segurana, que esteja sujeito.
Acesso a informaes quanto ao consumo correto, com a liberdade de
escolha: o consumidor deve receber informaes quanto ao consumo do
produto ou servio que est adquirindo, bem como a escolha do produto que
achar mais conveniente ou melhor.
Prestao de informaes ao consumidor de forma adequada e clara quanto
aos produtos, sua composio, especificao, caractersticas e qualidades: o
consumidor dever ter todas as informaes necessrias quanto s caractersticas
do produto e forma de utilizao, a fim de no o induzir ao erro.
Proteo contra publicidade enganosa e abusiva: ao realizar um anncio, o
que est vinculado deve ser cumprido e cabe ao consumidor exigir. Caso no
o seja, o consumidor poder solicitar o cancelamento do contrato e receber a
quantia paga. Quanto propaganda enganosa, constitui crime e est contida
no artigo 67, do Cdigo de Defesa do Consumidor, e ser analisada em nossa
prxima seo.
Possibilidade de modificao de clusulas contratuais que estabeleam
prestaes desproporcionais ou excessivamente onerosas: o Cdigo de Defesa
do Consumidor protege o consumidor quanto a clusulas que no forem
devidamente cumpridas, ou se at mesmo forem prejudiciais ao consumidor.
Podem tais clusulas serem anuladas ou modificados por meio judicial.
Preveno e reparao de forma efetiva quanto aos danos patrimoniais e
morais, individuais, coletivos e difusos: se o consumidor for prejudicado,
dever ser indenizado pelo fornecedor do produto ou servio, inclusive por
132
U3
danos morais.
Acesso ao judicirio para a busca quanto reparao de danos: tendo seus
direitos violados, dever recorrer justia para pleitear que seus direitos sejam
cumpridos. O rgo que representa o Procon, sobre o qual trataremos h
pouco.
Facilitao de sua defesa, com a inverso do nus da prova, observada
a verossimilhana e hipossuficincia: o Cdigo de Defesa do Consumidor
facilitou a defesa dos direitos do consumidor por meio da possibilidade da
inverso do nus da prova. Para que haja tal inverso, necessrio que sejam
preenchidos dois fatores, so eles:
o Verossimilhana: assenta-se num juzo de probabilidade, resultante da
anlise dos motivos que lhe so favorveis (convergentes) e dos que lhe
so desfavorveis (divergentes). Sendo que os motivos convergentes so
inferiores aos divergentes, o juzo de probabilidade cresce; caso ocorra
ao contrrio, os motivos divergentes so superiores aos convergentes, a
probabilidade diminui.
o Hipossuficincia: relaciona-se com a vulnerabilidade do consumidor quanto
relao de consumo, sendo ele a parte mais fraca (MOREIRA, 1997).
Adequada prestao dos servios pblicos de forma geral: os servios
pblicos devem ser de qualidade, zelando os rgos pblicos e as empresas
concessionrias de um bom atendimento ao consumidor.
Vocabulrio
Compreende-se como nus da prova como o encargo legal que obriga o
autor demonstrao dos fatos alegados e ao ru a prova em seu prprio
interesse para livre convencimento do juiz, procedimento contido no
artigo 333, incisos I e II, do Cdigo de Processo Civil. A inverso do nus
da prova consiste da facilitao dos direitos do consumidor no exerccio
de seu direito, visto que caber ao ru realizar a prova contrria a fim de
descontextualizar as afirmaes feitas pelo autor da ao no mbito do
Direito Comercial (<http://www.direitonet.com.br/artigos/exibir/1390/
Teoria-Geral-da-Prova-no-Processo-Civil>).
133
U3
Pesquise mais
Conhea mais sobre os Direitos Bsicos do Consumidor em
WIERZCHN, Silvana Aparecida et al. Princpios gerais da defesa do
consumidor e direitos bsicos do consumidor. Disponvel em: <http://
www.ambito-juridico.com.br/site/index.php?n_link=revista_artigos_
leitura&artigo_id=2702>.
O artigo trata sobre os direitos bsicos do consumidor de forma
objetiva, a fim de possibilitar ao leitor uma maior compreenso e
aplicabilidade de tais direitos.
O Procon Programa de Proteo e Defesa do Consumidor
est presente em diversos municpios, revestido de
personalidade jurdica de direito pblico, vinculado
Secretaria da Justia e da Defesa da Cidadania do Estado
de So Paulo. O objetivo de tal instituio consiste no
estabelecimento do equilbrio e harmonia das relaes entre
consumidores e fornecedores, visando proteo e defesa dos consumidores.
Conhecemos os direitos dos consumidores e qual o rgo a quem deve
recorrer para o exerccio de seus direitos, mas no tem o consumidor apenas
direitos, correto? essencial para voc, aluno, analisar e compreender quais so
os deveres do consumidor:
Agir com boa-f: a honestidade e a transparncia nas relaes so fruto do artigo
170, da Constituio Federal, j que tal artigo embasa-se na harmonizao dos
interesses dos participantes nas relaes de consumo e a proteo do consumidor,
tendo como base a boa-f e o equilbrio entre consumidores e fornecedores.
Assim, cabe ao consumidor no omitir no momento da contratao tanto de um
produto quanto de um servio as informaes solicitadas, nem se aproveitar do
fornecedor para seu enriquecimento de forma ilcita.
Utilizar o produto de forma adequada: deve o consumidor utilizar o produto
de acordo com o estabelecido no manual deste, visto que defeitos que so
provados por mau uso no so de responsabilidade do fornecedor do produto.
Reflita
O exerccio do direito do consumidor parte do conhecimento
das informaes quanto ao uso do produto e suas caractersticas,
informaes estas contidas no manual.
134
U3
Planejar-se financeiramente: visto a obrigao do cumprimento do contrato,
cabe ao consumidor o correto pagamento do contratado ou do servio
prestado, j que a inadimplncia do consumidor no pode ser suportada e nem
de responsabilidade do fornecedor. Caso o consumidor no cumpra com a
sua parte contratual, estar sujeito s consequncias legais e seu nome pode
ser inserido nos rgos de proteo ao consumidor, caso o contrato celebrado
assim prever tal insero, como o SERASA.
Atentar aos prazos: o Cdigo de Defesa do Consumidor apresenta os prazos
quanto a possveis reclamaes, so eles de 30 a 90 dias para que se reclame
quanto aos defeitos aparentes do produto e de cinco anos quanto uma possvel
ao de danos morais ou materiais em face ao fornecedor, de acordo com os
artigos 26 e 27. Caso no cumpra esses prazos, o consumidor perde o direito
de exercer seu direito.
Assimile
O Cdigo de Defesa do Consumidor tem como objetivo estabelecer
normas de proteo e de defesa do consumidor, bem como de
ordem pblica e de interesse social de acordo com os artigos 5,
inciso XXXII, 170, inciso V, da Constituio Federal,eart. 48 de suas
Disposies Transitrias.
Exemplificando
Um exemplo bem comum quanto falta de conhecimento dos
deveres dos consumidores ocorre quando este no recebe uma
fatura, gerando assim a sua inadimplncia, alegando que foi um erro
da instituio financeira, a qual dever proporcionar meio eficazes para
que possa receber o pagamento. No compreender que enquanto
consumidor tem o dever de consultar o correio, recorrer a internet
ou aos canais de comunicao da instituio visando pagar a fatura,
visto que obrigao sua, contratual, a realizao do pagamento e o
acompanhamento de sua vida financeira.
135
U3
Faa voc mesmo

Os sujeitos do Direito do Consumidor, figuras essenciais para a
compreenso do Direito do Consumidor, so:
a) _____________________________________________________
______________________________________________________
______________________________________________________
_______________________________________________________
b) _____________________________________________________
______________________________________________________
______________________________________________________
_______________________________________________________
Sem medo de errar

Chegou o momento de resolvermos o impasse que se fez entre o seu Joo e a
dona Penha, mas antes vamos retomar os pontos-chave deste pequeno problema:
Na situao-problema desta seo, dona Penha compra sempre a mesma rao
para o seu gato Puff com o seu Joo e, segundo ela afirma, o ltimo saco de rao
adquirido veio estragado, o que levou o seu pobre animal ao veterinrio devido a
uma intoxicao. Dona Penha exige a troca da rao e que seu Joo arque com as
despesas veterinrias de Puff.
De acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor, em seu artigo 3, elencado
a seguir, seu Joo se enquadra como fornecedor do produto, visto que:
Art. 3 Fornecedor toda pessoa fsica ou jurdica, pblica ou privada,

nacional ou estrangeira, bem como os entes despersonalizados,
que desenvolvem atividade de produo, montagem, criao,
construo, transformao, importao, exportao, distribuio
ou comercializao de produtos ou prestao de servios.
1 Produto qualquer bem, mvel ou imvel, material ou imaterial.
2 Servio qualquer atividade fornecida no mercado de consumo,
mediante remunerao, inclusive as de natureza bancria, financeira,
de crdito e securitria, salvo as decorrentes das relaes de carter
trabalhista.
136
U3
Assim, dever efetuar a troca da rao comprada pela dona Penha para seu
gato e arcar com os custos mdico-veterinrios, de acordo com os direitos do
artigo 6, do Cdigo de Defesa do Consumidor:
Art. 6 So direitos bsicos do consumidor:

[...]
VI - A efetiva preveno e reparao de danos
patrimoniais e morais, individuais, coletivos e
difusos.
Cabe ao seu Joo, aps a reparao dos danos e a troca do produto dona
Penha, o direito de regresso em face ao produtor da rao para que o seu Joo
seja ressarcido do nus que lhe foi imposto, visto que responde de forma solidria
com o produto da rao.
Ateno!
A relao de consumo fundamenta-se na relao entre consumidor
e fornecedor, sendo que o primeiro adquire um produto ou servio
para consumo final e o segundo, fornecedor, aquele que desenvolve
atividade de produo, importao, exportao, distribuio,
comercializao de produtos ou a prestao de servios.
Lembre-se
O consumidor deve utilizar o produto de acordo com as especificaes
contidas na embalagens e manuais, bem como quanto questo
de armazenagem e acondicionamento para que possa exigir seus
direitos. Para saber mais, acesse <http://www.guiadedireitos.org/index.
php?option=com_content&view=frontpageplus&Itemid=185>.
137
U3
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
Consumidor
1.
Competncia
Fundamentos de rea
reflexos na empresa, empresrio e o mercado consumidor.
2.
Objetivos
aprendizagem
de Compreender os tipos de consumidores e a aplicao do

Cdigo de Defesa do Consumidor nas relaes de Consumo.
3.
Contedos Artigos 2, pargrafo nico, 6, 17 e 29, do Cdigo de Defesa
relacionados
do Consumidor.
138
4. Descrio da SP
Fernanda cozinheira de mo cheia e resolve, diante da crise,

fazer maioneses para vender e assim ajudar no oramento
do ms. Daniel resolve fazer um churrasco entre os amigos
e pede sua esposa para comprar a famosa maionese da
Fernanda. O churrasco foi um sucesso e a maionese foi a
estrela. Dia seguinte, hospital local cheio. A concluso que
o hospital chega que todos consumiram um determinado
produto. Daniel, que tambm estava hospitalizado, encontra
todos os amigos de seu churrasco. Pela enquete do hospital,
a causa da intoxicao foi a maionese da Fernanda. Fernanda,
ciente de sua responsabilidade, busca seu auxlio para que
possa compreender quais so os desdobramentos do
incidente e suas consequncias.
5. Resoluo da SP
O Cdigo de Defesa do Consumidor trata das relaes

de consumo entre o consumidor e o fornecedor, sendo o
consumidor compreendido como aquele que adquire um
produto ou servio para consumo final, e o fornecedor o que
presta tal servio ou comercializa, exporta, fornece tal produto.
Visando a uma maior abrangncia quanto ao conceito do
consumidor, o CDC trouxe em seu pargrafo nico, do
artigo 2, o consumidor por equiparao, que abrange a
todos os consumidores de um determinado produto ou
servio, mesmo que no tenham participado do forma direta
na relao de consumo, como no caso acima, os amigos
de Daniel no compraram a maionese, mas a consumiram,
passaram mal e como Daniel e outros consumidores podem
requerer de Fernanda as custas com os servios mdicos e
remdios, na forma de indenizao de acordo com os direitos
do consumidor presente no cdigo.
U3
Lembre-se
A equiparao do consumidor visa possibilitar que no pagaram pelo
produto ou servio, mas foram seus destinatrios finais, em caso de
danos, possam exercer os direitos previstos no artigo 6, do Cdigo de
Defesa do Consumidor, contra o fornecedor.
Faa voc mesmo

Pesquise sobre exemplos de equiparao do consumidor nas relaes
de consumo e o exerccio dos direitos do consumidor, de acordo
com o artigo 6, do Cdigo de Defesa do Consumidor.
Faa valer a pena

1. As figuras da relao de consumo presentes no Cdigo de Defesa do
Consumidor so consumidor e fornecedor. Assim, podemos afirmar que
o consumidor :
a) Toda pessoa fsica ou jurdica que adquire ou utiliza produto ou servio
como destinatrio final, a ele se equiparando, para fins de responsabilizao
civil, vtima de dano decorrente da relao de consumo, ainda que dela
no tenha participado.
b) Toda pessoa fsica ou jurdica que adquire produto ou servio para
atividade-meio ou como destinatrio final, a ele se equiparando, para
fins de responsabilizao civil, vtima de dano decorrente da relao de
consumo, desde que dela tenha participado.
c) A pessoa fsica que adquire ou utiliza produto como destinatrio final, a
ele se equiparando, para fins de responsabilizao civil, vtima de dano
decorrente da relao de consumo, desde que dela tenha participado.
d) A pessoa fsica que esteja em situao de hipossuficincia em relao
ao fornecedor, ainda que no se trate do destinatrio final do produto ou
servio.
e) A pessoa fsica ou jurdica que esteja em situao de hipossuficincia
em relao ao fornecedor, ainda que no se trate do destinatrio final do
produto ou servio.
139
U3
2. De acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor quanto ao prazo
de reclamao e decadncia, podemos afirmar que:
a) Apenas a instaurao de inqurito civil obsta o decurso da decadncia
para reclamar vcios aparentes em produtos e servios.
b) O prazo prescricional para o exerccio da pretenso de reparao
por danos resultantes de fato do produto ou servio de 5 (cinco)
anos, contados a partir da ocorrncia do dano, independentemente do
conhecimento da autoria.
c) A contagem do prazo para reclamar por vcios aparentes ou de fcil
constatao se inicia com o conhecimento do dano pelo consumidor,
e no com a efetiva entrega do produto ou trmino da execuo dos
servios.
d) Os prazos de 30 (trinta) e 90 (noventa) dias para reclamar de vcios
aparentes e de fcil constatao em produtos e servios, durveis e no
durveis, tm natureza decadencial.
e) Tratando-se de vcio oculto, o prazo para reclamar por vcio do produto
ou servio inicia-se com a entrega da mercadoria, independentemente da
data em que o defeito se exteriorizar e ficar evidenciado.
3. Dentre as pessoas que se enquadram como consumidor esto as pessoas

fsicas e jurdicas. Assim, no podem ser consideradas como consumidor:
a) Apenas as pessoas jurdicas de direito privado com fins econmicos.
b) Todas as pessoas jurdicas, ainda que utilizem o produto ou o servio
como destinatrias finais.
c) Apenas as pessoas jurdicas de direito pblico interno.
d) As pessoas fsicas no consideradas hipossuficientes, segundo os
critrios legais.
e) As pessoas fsicas ou jurdicas que utilizem o produto ou o servio como
bens de produo.
4. Os sujeitos da relao consumo so o consumidor e o fornecedor,

assim, de acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor, assinale a
opo correta:
a) De acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor, entes desprovidos
de personalidade jurdica no podem ser considerados fornecedores.
140
U3
b) De acordo com a legislao brasileira, pessoa jurdica estrangeira que
pretenda atuar como fornecedora no Brasil deve ter sede instalada no pas.
c) O Cdigo de Defesa do Consumidor conceitua, de forma taxativa, o
consumidor como a pessoa natural destinatria do produto ou servio.
d) Considera-se consumidor a pessoa que adquire o produto ou o servio
ou, ainda, a que, no o tendo adquirido, o utiliza.
e) O Cdigo de Defesa do Consumidor prev que se considere consumidor
quem adquire produto como intermedirio do ciclo de produo.
5. De acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor, podemos

compreender como fornecedor:
a) O conceito de fornecedor no inclui entes despersonalizados.
b) Ao falarmos de consumidor estamos abrangendo pessoas fsicas ou
jurdicas que desenvolvem atividades de criao, exportao, comrcio
ou prestao de servios.
c) O conceito de fornecedor restringe-se a pessoas jurdicas, podendo ser
pblicas ou privadas.
d) O conceito de fornecedor no abrange pessoas fsicas ou jurdicas
estrangeiras.
e) O conceito de fornecedor afasta as pessoas jurdicas que atuam com
comrcio exterior.
6. Quais so os sujeitos da relao de consumo?
7. O que se entende como PROCON e qual o seu objetivo?
141
U3
142
U3
Seo 3.3
As relaes de consumo e as prticas abusivas
Dilogo aberto
Vimos na seo anterior quanto aos conceitos primrios e essenciais do Direito
do Consumidor, os quais, como voc pode ver, referem-se ao consumidor e
fornecedor. Creio que voc se surpreendeu com a abrangncia destes conceitos.
Relembrando, vimos que o consumidor no se refere apenas quela pessoa
que adquire um produto para consumo, mas como tambm aquela que apenas
consumiu um produto, consumidor por extenso (artigo 2, pargrafo nico, do
Cdigo de Defesa do Consumidor), se recorda? Acrescido, voc pode perceber,
tambm, quanto abrangncia de quem o fornecedor e abrangncia trazida
pelo Cdigo de Defesa do Consumidor, a fim de proteger as relaes de consumo.
Agora, essencial conhecer sobre a proteo trazida pelo Cdigo de Defesa do
Consumidor quanto questo relacionada aos vcios e defeitos de um produto, que
podem levar o fornecedor reparao de possveis danos. Outro fator essencial a
ser estudado refere-se comunicao, que poder levar o consumidor ao erro, o
que compreenderemos como publicidade enganosa. Por fim, em nossa atualidade,
com certeza voc, enquanto consumidor, adquiriu muitas coisas pela internet. Tal
consiste em uma relao de consumo que est protegida pela legislao brasileira,
assegurando, assim, os direitos e deveres do consumidor.
Seu Joo j est um pouco mais familiarizado com o Cdigo de Defesa do
Consumidor, tem uma cpia disponvel no balco de seu pet shop e, nos momentos
de folga, aproveita para ler. Mais um causo est prestes a acontecer e seu Joo
conta conosco. Ao levantar os olhos da leitura, seu Enio est no balco com uma
coleira na mo, comprada h 15 dias, de acordo com as especificaes quanto ao
tipo de raa e peso, esboando uma insatisfao enorme quanto ao produto que
levou para seu co So Bernardo chamado Bill, j que no primeiro passeio a coleira
j se estragou, a ala que prende a guia coleira em um tranco de Bill ficou em
pedaos, impossibilitando o prximo uso. Com os pedaos em mo, Enio espera
respostas e uma soluo satisfatria do seu Joo quanto ao ocorrido, no quer
desculpas, mas a soluo.
Assim, caminhando quanto legislao referente ao Direito do Consumidor,
veremos:
143
U3
Definio de vcio e defeito do produto e do servio.
Prticas Abusivas.
Publicidade enganosa.
Compras pela internet.
Vamos conhecer mais sobre o direito do consumidor?
No pode faltar
Compreendido quanto aos direitos e deveres do consumidor, bem como a
aplicabilidade dos conceitos de consumidor e a sua abrangncia, consumidor
por extenso e dos fornecedores, importante compreender quanto aos vcios e
defeitos dos produtos e dos servios.
De acordo com a legislao em relao ao consumidor, cabe ao fabricante,
produtor, construtor e importador responder, independentemente da existncia
de culpa, pela reparao dos danos que podem causar ao consumidor por
possveis defeitos quanto ao projeto, fabricao, construo, montagem, s
frmulas, manipulao, apresentao ou at mesmo ao acondicionamento
de seus produtos. Acrescido a este, temos a responsabilizao do fornecedor
pelas informaes insuficientes ou at mesmo inadequadas sobre a utilizao ou
possveis riscos ao consumidor (PALAIA, 2005).
Pode-se compreender o vcio como fator que atinja a esttica, o funcionamento
ou a qualidade de um bem, fruto da decorrncia de erro ou acidente do
controle de qualidade no processo de confeco do produto, ou erro quanto
ao acondicionamento e transporte, o que acaba atingindo um produto de forma
individual (PALAIA, 2005).
Ateno!
Necessrio se faz conceituar e apresentar a diferena entre vcio e
defeitos, o primeiro, vcio, constitui aqueles que podem tornar imprprio
o produto para utilizao ou consumo. J os defeitos inutilizam o
produto ou podem trazer risco sade ou segurana do consumidor.

Os dois tipos previstos do Cdigo de Defesa do Consumidor quanto ao
vcio dos produtos referem-se qualidade (artigo 18, do CDC) e quantidade (artigo
144
U3
19, do CDC). Quanto ao vcio relacionado qualidade, trata o CDC dos produtos
que esto imprprios ou inadequados para consumo, o que diminui o valor do
produto, e os produtos que se apresentam em desacordo com as informaes
presentes na oferta, conforme o grfico a seguir (artigo 18, CDC, 6):
Figura 3.1 | Produtos Imprprios
Produtos imprpios
Prazos de validade
estejam vencidos
Deteriorados, alterados,
adulterdos, avariados,
falsificados, corrompidos,
fraudados, nocivos, perigosos,
em desacordo com as normas
Produtos que, por

qualquer motivo, se
revelem inadequados ao
fim a que se destinam
Fonte: Bolzan (2014, p. 340).
Se o fornecedor no sanar o vcio em um prazo de 30 dias, no mximo, cabe ao

consumidor exigir os seguintes direitos, alternativamente ou sua escolha (artigo
18, do Cdigo de Defesa do Consumidor):
i. Substituio do produto por outro da mesma espcie, em perfeitas condies
de uso.
ii. Restituio imediata da quantia paga, monetariamente atualizada, sem
prejuzo de eventuais perdas e danos.
iii. Abatimento proporcional do preo pago.
Quanto primeira opo, cabe a substituio do produto que apresentou um
vcio por outro da mesma marca e modelo, e caso no haja mais o produto, o
fornecedor pode oferecer um produto de qualidade e modelo superior, devendo
o consumidor pagar a diferena na aquisio de um produto melhor. Cabe ao
consumidor, caso no deseje o pagamento complementar, solicitar ao fornecedor
a devoluo da quantia paga pelo produto. Como terceira opo, o consumidor
pode escolher ficar com o produto que apresentou o vcio e solicitar ao fornecedor
um abatimento na quantia paga, visto que o produto apresenta um vcio, como
uma geladeira que tem um pequeno amassado na lateral e funcionamento em
perfeito estado, pode o consumidor adquirir o produto por um preo diferenciado,
o menor, visto que apresenta um vcio, o amassado lateral.
145
U3
Reflita
A argumentao do comerciante de que no fabricou o produto e
que o fabricante foi identificado no afasta a sua responsabilidade, de
acordo com o 5, artigo 18, do Cdigo de Defesa do Consumidor.
J quanto aos vcios de quantidade, relacionam-se a inadequao quanto aos
limites quantitativos, sendo que apresenta o produto disparidade em relao a
qualquer unidade de medida. Assim, podemos compreender da seguinte forma:
Quadro 3.1 | Vcio de Qualidade e de Quantidade
Vcio de Qualidade
1. Tornar o
consumo.
produto
Vcio de Quantidade
imprprio
ao
2. Tornar o produto inadequado ao

consumo.
3. Diminuir o valor do produto.
4. Produto em desacordo
informaes da oferta.
com
1. Contedo
lquido
ou
qualquer
outra unidade de medida inferior s
informaes constantes do recipiente,
da embalagem, rotulagem ou de
mensagem publicitria.
as
Fonte: O autor (2015).
Quanto ao vcio referente quantidade, cabe ao consumidor (artigo 19, do

Cdigo de Defesa do Consumidor):
i. Abatimento proporcional do preo.
ii. Solicitar a complementao do peso ou medida.
iii. Substituio do produto por outro da mesma espcie, marca ou modelo, sem
a presena dos vcios.
iv. Restituio da quantia paga, monetariamente atualizada, sem prejuzos das
perdas e danos.
146
U3
Pesquise mais
Conhea mais sobre a responsabilidade do fornecedor quanto aos
vcios e defeitos dos produtos em KAYSER, Daiane Pizzatto; CAMPOS,
Eduardo Erivelton. A responsabilidade do fornecedor pelo vcio e
defeito do produto e do servio.
Disponvel em: <http://www.univali.br/ensino/graduacao/cejurps/
cursos/direito/direito-itajai/publicacoes/revista-de-iniciacao-cientificaricc/edicoes/Lists/Artigos/Attachments/798/a-responsabilidade-dofornecedor-pelo-vicio-e-defeito-do-produto-e-do-servico.pdf>.
O artigo trata sobre a responsabilidade do fornecedor frente ao vcio
e defeito de um produto por ele comercializado ou de um servio por
ele prestado, visto que o fornecedor dever garantir a qualidade do
produto e servio prestado.
Outro ponto muito presente no cotidiano da vida do consumidor so as

prticas abusivas realizadas pelos fornecedores. Como abusivo, compreende-se
o comportamento em desconformidade com os padres de mercado de boa
conduta quanto s relaes de consumo (PALAIA, 2005). Algumas prticas esto
previstas no Cdigo de Defesa do Consumidor nos seguintes momentos:
a) Colocar no mercado produto ou servio com alto grau de nocividade ou
periculosidade (artigo 10 do CDC).
b) Comercializar produtos ou servios imprprios (art. 18, 6; art. 20, 2, do CDC).
c) No empregar peas de reposio adequadas (artigo 21, do CDC).
d) No dispor de peas de reposio (artigo 32, do CDC).
e) Veicular publicidade clandestina e abusiva (artigos 36 e 37, 2, do CDC)
(BOLZAN, 2014).
Outros pontos vedados pelo Cdigo de Defesa do Consumidor so:
a) Prevalecer-se da ignorncia do consumidor para impingir-lhe seus produtos.
b) Executar servio sem a prvia elaborao de oramento e autorizao
expressa do consumidor.
c) Colocar no mercado qualquer produto em desacordo com as normas dos
rgos oficiais respectivos.
147
U3
d) Elevar o preo sem justa causa (PALAIA, 2005).
Ainda quanto proteo ao consumidor o Cdigo de Defesa do Consumidor
abrange sobre publicidade enganosa, em seu artigo 37. O CDC conceitua como
enganosa qualquer modalidade de informao ou comunicao publicitria que
inteira ou parcialmente falsa, capaz de levar o consumidor ao erro, mesmo no
caso de omisso de informaes, quanto a caractersticas de produto, qualidade,
quantidade, propriedade, origem, preo e outros dados sobre o servio ou o produto.
Assim, podemos dividir a publicidade enganosa em:
a) Publicidade enganosa por comisso: refere-se induo ao erro por meio
de uma afirmao que no real ou demonstra-se uma situao que no
condiz com a realidade.
b) Publicidade enganosa por omisso: consiste na ausncia de informao
essencial ao produto ou servio, que podem influenciar no comportamento
do consumidor (BOLZAN, 2014).
Exemplificando
Pode ser considerado uma publicidade enganosa por comisso o
anncio de um determinado veculo que possui um motor 2.0 e faz
20 km/l no trnsito de grandes centros urbanos. J uma publicidade
enganosa por omisso trata de um site que oferece seus produtos,
mas no informa, por exemplo, qual a voltagem dos equipamentos.
O Cdigo de Defesa do Consumidor, em seu artigo 37, caput, trata da

publicidade abusiva, definindo-a em seu 2, apresentando como abusiva qualquer
publicidade que se apresente de forma discriminatria, de qualquer natureza, que
incite a violncia, explore o medo ou a superstio, aproveite-se da deficincia de
julgamento e experincia da criana, desrespeitando valores ambientais, ou induza
o consumidor a comportar-se de forma prejudicial ou at mesmo coloque em
risco a sua sade e segurana.
A seguir, apresentam-se alguns exemplos de publicidade abusiva:
148
U3
Figura 3.2 | Exemplos de publicidade abusiva
Induzir
comportamento
prejudicial ou
nocivo
Exemplos de
publicidade
abusiva
Incitar
violncia
Discriminatria
Incitar
violncia
Explorar o medo
ou a superstio
Desrespeitar
valores ambienais
Aproveitar-se da
inexperincia da
criana
Assimile
O legislador no fez diferena entre publicidade e propaganda
quanto aplicao de legislao brasileira, pode-se apresentar uma
diferena tcnica, sendo que a publicidade tem objetivos comerciais,
j a propaganda tem fins ideolgicos, religiosos, filosficos, polticos,
econmicos ou sociais.
Os principais diferenciais quanto relao de consumo entre a forma tradicional

e a virtual, via internet, so:
a) No estabelece um contato pessoal entre o consumidor e o fornecedor.
b) A apurao da idoneidade e honestidade do fornecedor do produto ou servio
fica mais difcil de ser analisada.
c) No h a certeza de que a prestao contratual, fruto da relao de consumo,
ser cumprida de acordo com o estipulado entre as partes.
d) H dificuldade quanto comprovao que o negcio jurdico foi firmado por um
clique sem a existncia de um contrato firmado entre as partes (CORRA, 2000).
149
U3
Faa voc mesmo

So consideradas prticas abusivas de acordo com Cdigo de Defesa
do Consumidor:
a) ___________________________________________________
b) ___________________________________________________
c) ___________________________________________________
d) ___________________________________________________
e) ___________________________________________________
Sem medo de errar

A leitura de seu Joo foi interrompida por um pequeno problema quanto a um
produto comercializado por seu pet shop a seu Enio, assim, vamos auxili-lo em
mais este problema de consumo.
Como vimos, seu Enio comprou uma coleira e guia h 15 dias, as quais j se
estragaram devido a um tranco do Bill, seu So Bernardo de 90 quilos. Foram
verificadas, no momento da aquisio da coleira e da guia, as especificaes
quanto ao tipo de raa e peso.
Assim, temos a questo de um vcio do produto, visto que atingiu o
funcionamento ou a qualidade de um bem, fruto da decorrncia de erro ou
acidente do controle de qualidade no processo de confeco do produto, ou erro
quanto ao acondicionamento e transporte, o que acaba atingindo um produto de
forma individual.
Proposto pelo Cdigo de Defesa do Consumidor, cabe ao consumidor exigir
os seguintes direitos, alternativamente ou sua escolha (artigo 18, do Cdigo de
Defesa do Consumidor) (desde que no seja sanado o vcio no prazo de 30 dias):
i. Substituio do produto.
ii. Restituio da quantia paga.
iii. Abatimento proporcional do preo pago.
Desta forma, cabe ao seu Enio solicitar a troca do produto ou at mesmo, neste
caso em questo, a restituio da quantia paga de acordo com a preferncia do
150
U3
consumidor. Como seu Enio confia no pet shop, decide pela troca de produto por
outro de outra marca, a fim de no ter surpresas novamente.
Ateno!
Cabe ao consumidor, de acordo com o Cdigo de Defesa do
Consumidor, escolher de acordo com a sua preferncia quanto aos
meios de sanar os vcios e defeitos de um produto ou servio.
Lembre-se
Vale lembrar que o fornecedor compreende aquele que desenvolve
as atividades de produo, importao, exportao, distribuio,
comercializao de produtos ou prestao de servios, de acordo com
o artigo 3, do Cdigo de Defesa do Consumidor.
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
Vcios e Defeitos
1.
Competncia
Fundamentos de rea
2.
Objetivos
aprendizagem
de
Assimilar quanto ao exerccio do direito do consumidor frente

aos vcios e defeitos dos produtos de acordo com o Cdigo
de Defesa do Consumidor.
3.
Contedos Artigo 18, do Cdigo de Defesa do Consumidor, e artigo 159,
relacionados
do Novo Cdigo Civil.
151
U3
4. Descrio da SP
Andria proprietria da quitanda Mais Sabor, muito

conceituada pela qualidade dos produtos vendidos. Joana,
esportista e optante pela vida saudvel, sempre faz compras
l, visto que preza pela qualidade. Ao chegar na quitanda, v
uma banca j na entrada com oferta de morangos 5 caixas de
morango por R$ 10,00, resolve aproveitar e leva as 5 caixas.
Ao chegar em casa, abre a primeira caixa e tem a surpresa:
na parte superior, todos os morangos so lindos, j na inferior
no se aproveita nenhum, este fato ocorreu com todas as
caixas. Assim, Joana resolve voltar ao mercado e exigir uma
reposta e uma soluo, j que se sente enganada. Ao chegar
no mercado, foi informada que o preo est mais em conta
por ser um produto com uma qualidade inferior. Diante da
problemtica e dos conhecimentos adquiridos, apresente
quais so os caminhos para a resoluo do impasse entre
Andria, os morangos e Joana.
Dever Andria, de acordo com o Cdigo de Defesa do
Consumidor e de acordo com a preferncia de Joana,
proceder a:
a. Substituio do produto.
b. Restituio da quantia paga.
c. Abatimento proporcional do preo pago.
5. Resoluo da SP
Visto que o produto apresentou um vcio quanto qualidade,

gerando a responsabilizao do fornecedor. Acrescido a isso,
temos a publicidade enganosa, que levou Joana ao erro, uma
vez que no cartaz no havia nenhuma informao quanto
qualidade inferior do produto. O que, de acordo com o Cdigo
de Defesa do Consumidor, considera-se publicidade enganosa
por omisso, a qual consiste na ausncia de informao
essencial ao produto ou servio, que podem influenciar no
comportamento do consumidor (artigo 37, do CDC).
Lembre-se
O Cdigo de Defesa do Consumidor no probe a venda pelo fornecedor
de produtos com pequenos vcios, tais como pequenos arranhes ou
amassados, desde que sejam de conhecimento do consumidor, assim
devem ser expostos em locais separados, apresentar informaes
sobre o vcio por meio de placas ou at mesmo selo ou sinal indicativo
do local onde se encontra o vcio (BOLZAN, 2014).
152
U3
Faa voc mesmo

Pesquise sobre a propaganda enganosa, conceitos e aplicao e o
direito de indenizao ao consumidor.
Faa valer a pena

1. Quanto s relaes de consumo e questo das relaes de consumo
e proteo ao consumidor, entende-se por saneamento dos vcios:
a) A substituio das partes viciadas, que pode ser executada a qualquer
tempo pelo fornecedor.
b) A substituio das partes viciadas de um produto, que deve ser
executada pelo fornecedor, desde que sua execuo no comprometa
a qualidade do produto ou possa diminuir-lhe o valor, no prazo de 30
dias.
c) A substituio das partes viciadas que deve ser executada pelo
fornecedor, incondicionalmente, no prazo de 30 dias.
d) O direito de o consumidor exigir a substituio do produto, a
restituio da quantia paga ou o abatimento do preo no prazo de 30
dias.
e) O direito de o consumidor exigir, a qualquer tempo, a substituio
do produto, a restituio da quantia paga ou o abatimento do preo.
2. Quanto aos vcios de quantidade do produto, podemos afirmar que:

a) O fabricante responde objetivamente e o comerciante subsidiariamente.
b) O consumidor poder exigir, sua escolha, a substituio do produto
por outro da mesma espcie, marca ou modelo, sem os aludidos vcios ou
de qualidade superior, sem custos adicionais.
c) O consumidor poder exigir a restituio imediata da quantia paga,
monetariamente atualizada, sem prejuzo de eventuais perdas e danos,
somente quando impossvel a substituio do produto.
d) O fornecedor imediato ser responsvel objetivamente quando fizer
a pesagem ou a medio e o instrumento utilizado no estiver aferido
segundo os padres oficiais.
153
U3
e) O fabricante no responde objetivamente e o comerciante
subsidiariamente.
3. Pode-se compreender como abusiva a publicidade que:

a) Apenas quando se aproveite da deficincia de julgamento e inexperincia
da criana, ou que seja capaz de induzir o consumidor a se comportar de
forma prejudicial ou perigosa sua sade ou segurana.
b) Quando discriminatria de qualquer natureza, que incite a violncia ou
explore o medo ou a superstio.
c) Quando, em qualquer modalidade, transmitir informao inteira ou
parcialmente falsa.
d) Quando omitir informao capaz de induzir em erro o consumidor a
respeito da natureza, caractersticas, qualidade, quantidade ou propriedades
de produto ou servio.
e) Se no tiver sido autorizada pelos rgos de proteo e defesa do
consumidor.
4. Uma determinada empresa apresenta uma pea publicitria, na qual

anuncia seu produto, uma serra eltrica capaz de derrubar centenas de
rvores em poucas horas, derrubada esta que, assim, contribuir ainda
mais decisivamente para a devastao. Temos como exemplo dado um
caso de publicidade:
a) Enganosa.
b) Desleal.
c) Abusiva.
d) Aleatria.
e) Evasiva.
5. Quanto aos produtos imprprios ao uso e ao consumo podemos

afirmar que:
a) Aqueles fornecidos sem identificao clara do seu fabricante, produtor,
construtor ou importador.
b) Os perecveis sem data de validade.
154
U3
c) Aqueles com vcios de qualidade ou quantidade.
d) Aqueles que, por qualquer motivo, se revelem inadequados ao fim a que
se destinam.
e) Aqueles cujos prazos de validade estejam vencidos ou com data de
validade prxima.
6. O que se pode compreender como publicidade abusiva de acordo com

o Cdigo de Defesa do Consumidor?
7. O que se compreende como vcio de quantidade e de qualidade?
155
U3
156
U3
Seo 3.4
Sistemas de responsabilidade
Dilogo aberto
Tenho a certeza que voc, aluno, est se interessando ainda mais pelo tema da
unidade, Direito do Consumidor, visto que este ramo do direito se encontra presente
em nosso dia a dia, em todas as relaes de consumo que realizamos, desde a
compra de um caf at um carro, ou at mesmo um apartamento. Acredito que
seria interessante caminhar um pouco mais sobre o assunto, correto? Vamos buscar
mais conhecimentos? Assim, tambm, nos preparamos para auxiliar seu Joo.
importante reforar os sujeitos da relao de consumo (consumidor,
consumidor por equiparao e fornecedor), destacando-se como consumidor
aquele que adquire o bem para consumo final e o fornecedor aquele que fabrica
ou presta o servio at quem o disponibiliza ao mercado. Outro ponto importante
analisado foi o posicionamento do CDC quanto aos vcios e defeitos de produtos, a
publicidade enganosa e abusiva, aes protegidas pela legislao, visto que induzem
o consumidor ao erro ou at mesmo a colocar a sua vida ou sade em risco.
Como parte essencial, para que tenhamos uma compreenso geral do Direito
do Consumidor, analisaremos a responsabilidade do fornecedor quanto ao produto
ou servio que foi colocado no mercado e as possveis clusulas de excluso desta
responsabilidade.
Por falar em responsabilidade, deparamo-nos com seu Joo, que est cada vez
mais orgulhoso de seu pet shop. Na semana passada, um novo fornecedor instalou
um PDV Ponto de Venda , para a comercializao de uma coleira digital que
disponibiliza informaes do animal e do dono, alta tecnologia. Os pensamentos
de seu Joo so interrompidos por Brenda, que foi a primeira cliente a comprar a
coleira, R$ 299,00, e apesar de constar que a prova dgua, no primeiro banho
em July, sua Yorkshire mini, a coleira deixou de funcionar. Ao tentar buscar
informaes sobre o fabricante, Brenda verificou que na embalagem no havia
nenhuma informao quanto a isso, assim voltou ao pet shop buscando junto ao
seu Joo uma soluo, ou seja, o ressarcimento do valor pago. Isso ser possvel?
Vamos auxiliar seu Joo? Continuando os nossos estudos, vamos conhecer:
Definio de responsabilidade.
157
U3
Tipos de responsabilidades.
Espcies de responsabilidade.
Pressupostos gerais da responsabilidade.
Vamos l!
No pode faltar
De acordo com o que conversamos sobre o conceito de fornecedor e sua
abrangncia, verificamos que neste enquadram-se as pessoas que comercializam,
distribuem, produzem, fornecem, importam, exportam, criam ou constroem, tal
extenso permite a aplicao quanto responsabilidade do fornecedor e o Cdigo
de Defesa do Consumidor.
Acredito que voc deve lembrar que em nossos encontros anteriores, ao iniciar
a nossa caminhada, falamos em um primeiro momento acerca da responsabilidade
existente no Cdigo Civil, que pode ser a contratual ou a extracontratual, que
foram unificadas e tratadas no Cdigo de Defesa do Consumidor em relao
responsabilidade pelo fato e pelo vcio do produto ou do servio.
Figura 3.3 | Tipos de responsabilidade

Contratual
(Associada existncia de um contrato
celebrado entre as partes, sendo a
reparao fruto do descumprimento das
exigncias legais do contrato)
Responsabilidades no direito clssico
Extracontratual
(Consiste na reparao de dano clssica
sem a existncia de um contrato prvio)
Responsabilidade no Cdigo de
Defesa do Consumidor
Pelo fato e pelo vcio
J a responsabilidade no Cdigo de Defesa do Consumidor objetiva, no
158
U3
havendo a necessidade da existncia da culpa, visto que se fundamenta na Teoria
do Risco, na qual, aquele que obtm lucro no desenvolvimento da atividade
empresarial deve suportar seus nus.
A nica exceo a esta regra nas relaes de consumo encontra-se disposta
quanto aos profissionais liberais que, neste caso, para a sua responsabilizao, h
a necessidade de comprovao de dolo ou culpa (artigo 14, 4, do Cdigo de
Defesa do Consumidor). Exceo a tal regra encontram-se os profissionais liberais,
que tm obrigao pelo resultado, como o cirurgio plstico.
Se houver obrigao de resultado, o devedor h

que realizar determinada finalidade para cumprir
sua obrigao. Realmente, por esta forma,
enquanto o resultado no sobrevier, o devedor no
tem por cumprida a obrigao, esta no se exaure
(AZEVEDO, 2008, p. 31).
Sobre a responsabilidade pelo fato do produto ou servio, centra-se na

incolumidade fsica e psicolgica do consumidor, visto que se refere a um acidente
de consumo decorrente de um produto ou de um servio defeituoso.
Vocabulrio
O termo incolumidade consiste na condio de estar livre de qualquer
tipo de perigo ou dano, estar ileso. O Cdigo de Defesa do Consumidor
consagra a responsabilidade do fornecedor ao manter o consumidor
ileso tanto fsica quanto psicologicamente de um acidente de consumo
(DireitoNET - Dicionrio Jurdico disponvel em <http://www.direitonet.
com.br/dicionario/exibir/945/Incolumidade>.
Exemplificando
Pode-se citar como exemplo um celular comprado que venha a
explodir, machucando seu proprietrio. Tal fato consiste em um
acidente de consumo, fruto de um produto defeituoso, neste caso a
preocupao volta-se para a segurana fsica do consumidor.
159
U3
J na responsabilidade por vcio de um produto ou servio, a proteo
ao consumidor debrua-se na incolumidade econmica, visando proteger o
consumidor quanto s questes ligadas proteo de seu dinheiro e economias.
Exemplificando
Utilizando o exemplo do celular, imaginemos que este foi adquirido e
no liga. A ausncia do correto funcionamento configura a inadequao
do produto para o seu consumo.
De forma resumida podemos concluir que:

Tabela 3.2 | Diferenas entre a responsabilidade pelo fato e pelo vcio
Responsabilidade pelo Fato
Preocupao:
psquica
incolumidade
Responsabilidade pelo Vcio

fsica
Preocupao: incolumidade econmica
Defeito no produto ou servio
Vcio no produto ou servio
Acidente de consumo
Inadequao para fins que se destinam
Pesquise mais
Saiba mais sobre a Responsabilidade do Fabricante e do Fornecedor
frente ao Cdigo de Defesa do Consumidor acessando: MARTINS,
Lucilene Abreu. Uma viso sobre a responsabilidade do fabricante
e do fornecedor por vcios nos produtos colocados no mercado
de consumo. Disponvel em: <http://www.ambito-juridico.com.
br/site/?n_link=revista_artigos_leitura&artigo_id=11064&revista_
caderno=10>.
O artigo aborda sobre a garantia dos direitos dos consumidores
presente no artigo 6, do Cdigo de Defesa do Consumidor, e a
responsabilizao tanto do fornecedor quanto do fabricante pelos
produtos colocados no mercado.
160
U3
A responsabilidade pelo fato do produto est presente no CDC, em seu
artigo 12, caput, que diz que o fabricante, o produtor, o construtor, nacional
ou estrangeiro, e o importador respondem, mesmo inexistindo culpa, quanto
reparao dos danos causados aos consumidores por defeitos decorrentes de
projeto, fabricao, construo, montagem, frmulas, manipulao, apresentao
ou acondicionamento de seus produtos, como tambm respondem na falta de
informaes suficientes ou quando, apesar de apresentar tais informaes, so
inadequadas quanto s especificaes ao consumidor sobre a utilizao e os
riscos do produto.
H trs modalidades de defeitos do produto, so eles:
Defeito de concepo ou criao: consiste em defeitos no projeto, formulao
ou at mesmo quanto ao design dos produtos.
Defeito de produo ou fabricao: relacionam-se com defeitos de fabricao,
construo, montagem, manipulao e acondicionamento dos produtos.
Defeito de informao ou comercializao: so os defeitos na apresentao,
informao insuficiente ou inadequada, inclusive a publicidade (BOLZAN, 2014).
A responsabilizao do comerciante pelo fato do produto encontra-se prevista
no artigo 13 do Cdigo de Defesa do Consumidor e ocorre quando:
No puder o fabricante, construtor, produtor ou importador serem
identificados, o que se conceitua como um produto annimo.
Produto seja fornecido sem uma identificao clara de seu fabricante,
produtor, construtor ou importador.
No conservar de forma adequada os produtos perecveis.
Reflita
A eventual configurao da culpa do comerciante que coloca venda
produto com prazo de validade vencido no tem poder para afastar
o direito do consumidor em propor ao de reparao pelos danos
resultantes da ingesto da mercadoria estragada em face do fabricante
(REsp 980.860/SP, Rel. Ministra Nancy Andrighi, 3. T., DJe 2/06/2009).
161
U3
Assimile
A responsabilidade do comerciante no se limita apenas de forma
direta por acidente de consumo, mas tambm alcana indiretamente,
como no caso de um consumidor que venha a se ferir devido a ter
escorregado no interior de um mercado visto que o cho estava
molhado sem a correta identificao.
certo que, como no Direito Civil, o Cdigo de Defesa do Consumidor previu

no artigo 13, pargrafo nico, quanto ao direito de regresso, possibilitando quele
que efetivar o pagamento a quem for prejudicado que poder exercer o direito de
regresso frente aos demais responsveis.
Figura 3.4 | Esquematizao do direito de regresso

Consumidor: ao de
indenizao
Comerciante: paga o
consumidor e ingressa
com ao de regresso
Fornecedor:
dever ressarcir o
comerciante
No incio de nossa discusso, compreendemos que o Cdigo de Defesa

do Consumidor adotou a responsabilidade objetiva, embora admitiu causas
excludentes da responsabilizao de acordo com o artigo 12, 3:
3. O fabricante, o construtor, o produtor ou

importador s no ser responsabilizado quando
provar:
I. Que no colocou o produto no mercado;
II. Que, embora haja colocado o produto no
mercado, o defeito inexiste;
III. A culpa exclusiva do consumidor ou de terceiro.
Ao analisarmos cada um dos casos, temos que, no primeiro, a no colocao

do produto no mercado, podemos tomar como exemplo um lote de determinado
medicamento que foi roubado e colocado venda no mercado paralelo, o
consumidor que adquirir tal produto em situao irregular e sofra algum dano e
162
U3
exija a responsabilizao do fornecedor carecer de direito, visto que o fornecedor
poder alegar a excludente quando a disponibilizao do produto ao mercado. O
mesmo ocorre quanto a produtos falsificados. Quanto segunda causa, inexistncia
do defeito, o fornecedor afirma ter colocado o produto no mercado e comprova que
no h a existncia do defeito alegado pelo consumidor, rompendo assim o nexo de
causalidade e assim isentando-o da responsabilidade. Por fim, a terceira causa, a qual
trata da culpa excessiva do consumidor, temos como exemplo um veneno para matar
formigas, perigoso, mas em seu rtulo e embalagem constam todas as informaes,
apresentao dos riscos de forma ostensiva e adequada, recomendaes e forma de
aplicao e cuidados a serem tomados no caso de intoxicao, se caso o consumidor
vier a utilizar o produto sem se preocupar com as informaes, poder haver a
excluso da responsabilidade do fabricante (BOLZAN, 2014).
Outro fator excludente de responsabilidade do fornecedor pelo fato do produto
que no est contemplado no Cdigo de Defesa do Consumidor consiste no caso
fortuito ou fora maior, apesar de haver discusso doutrinria quanto ao tema.
O que se tem como base que, se o caso fortuito ou fora maior ocorrer antes
da insero do produto no mercado, no exclui a responsabilidade, visto que o
fornecedor dever colocar no mercado produtos de qualidade. Podemos tomar
como exemplo uma fbrica de alimentos que tem o seu galpo de produtos
inundado por uma forte chuva, a qual ocasionou a deteriorao dos produtos. Tais
produtos no podero ser colocados no mercado, visto que no apresentam a
qualidade garantida pelo fornecedor, bem como a excludente de responsabilidade,
por ter ocorrido antes da disponibilizao do produto. Podemos, assim, pensar em
dois tipos de caso fortuito:
Tabela 3.3 | Tipos de fortuito e excluso de responsabilidade

Fortuito Interno
Fortuito Externo
Relaciona-se com a atividade.
No se relaciona com a atividade.
Risco compreendido.
Fato estranho relao.
No exclui a responsabilidade.
Exclui a responsabilidade.
A responsabilidade pelo fato do servio est prevista no artigo 14, do CDC, ao

afirmar que o fornecedor de servios dever responder pela reparao de danos
causados aos consumidores quanto a defeitos relativos prestao de servios,
por informaes insuficientes ou inadequadas sobre o uso e os riscos.
Pode-se compreender como um servio defeituoso, de acordo com o CDC,
aquele que no fornece a segurana que o consumidor dele pode esperar, levando
163
U3
em considerao as circunstncias relevantes, so elas:
a) Modo do fornecimento do servio.
b) Resultado e riscos que razoavelmente dele se esperam.
c) poca em que o servio foi fornecido.
Est contemplado quanto aos fatores excludentes da responsabilidade do
fornecedor por um servio as causas presentes no artigo 14, 3, a saber:
3. O fornecedor de servios s no ser

responsabilidade quando provar:
I - Que, tendo prestado o servio, o defeito inexiste;
II - A culpa exclusiva do consumidor ou de terceiro.
Quanto ao primeiro, temos a comprovao pelo fornecedor que o servio

prestado est em acordo com as normas legais e no h assim fundamento na
alegao do reclamante. J a segunda, podemos ter como exemplo o consumidor
que viaja pendurado em transporte coletivo.
Faa voc mesmo

As trs modalidades de defeitos do produto so:
a) ____________________________________________________
b) ____________________________________________________
c) ____________________________________________________
Chegamos ao fim de nossa unidade e essencial que nesta unidade voc

tenha adquirido os conhecimentos essenciais quanto ao Direito do Consumidor,
compreendendo as figuras presentes na relao de consumo, o consumidor, e
tambm o consumidor por equiparao, e o fornecedor. Alm de que devemos ter
uma assertiva sobre os direitos e deveres do consumidor, conhecimento quanto s
prticas abusivas, publicidade enganosa e questo relacionada responsabilizao
do fornecedor quanto ao vcio e aos defeitos pelos produtos ou servio.
164
U3
Caso tenha alguma dvida, sugiro retomar tais competncias em nosso material.
Sem medo de errar

Chegamos ao nosso momento de colocar em prtica o que estudamos,
buscando resolver o problema de Brenda quanto aquisio de uma coleira digital
que apresentou defeitos e, ao buscar informaes sobre o fabricante, verificou que
tal no apresenta de forma clara, se recorda?
Vamos l?
Conforme vimos, o Cdigo de Defesa do Consumidor fundamenta-se na
responsabilidade objetiva e na Teoria do Risco, assim, no h necessidade
de comprovao de culpa e o empresrio dever suportar o nus da atividade
empresarial, j que obtm lucro em seu desenvolvimento.
De acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor, em seu artigo 12,
caput, temos que o fabricante, o produtor, o construtor nacional ou estrangeiro,
e o importador respondem, mesmo inexistindo culpa, pela reparao dos
danos causados aos consumidores por defeitos decorrentes de projeto,
fabricao, construo, montagem, frmulas, manipulao, apresentao ou
acondicionamento de seus produtos, como tambm respondem na falta de
informaes suficientes ou quando, apesar de apresentar tais informaes, serem
inadequadas quanto s especificaes ao consumidor sobre a utilizao e os
riscos do produto.
Verificamos as trs modalidades quanto aos defeitos:
a) Defeito de concepo ou criao: consiste em defeitos no projeto, formulao
ou at mesmo quanto ao design dos produtos.
b) Defeito de produo ou fabricao: relacionam-se com defeitos de fabricao,
construo, montagem, manipulao e acondicionamento dos produtos.
c) Defeito de informao ou comercializao: so os defeitos na apresentao,
informao insuficiente ou inadequada, inclusive a publicidade.
Tambm, de acordo com o artigo 13, do CDC, o comerciante ser
responsabilizado pelo produto disponibilizado ao mercado caso no puder
o fabricante, construtor, produtor ou importador serem identificados, o que se
conceitua como um produto annimo.
Assim, no caso de seu Joo, caber a ele, enquanto fornecedor, e na ausncia
de informaes quanto ao fabricante, responsabilizar-se pela reparao a Brenda,
165
U3
por meio da troca do produto ou at mesmo a devoluo do dinheiro corrigido,
caso o prazo de 30 dias tenha se esgotado. Ao seu Joo caber utilizar-se do
direito de regresso em face do vendedor ou do fabricante, caso consiga identificlo. Conforme vimos em nosso livro didtico, podemos esquematizar como:
Figura 3.5 | Esquematizao do direito de regresso

Consumidor: ao de
indenizao
Comerciante: paga o
consumidor e ingressa
com ao de regresso
Fornecedor:
dever ressarcir o
comerciante
Ateno!
No caso de recall, o fato do consumidor no cumprir o atendimento a
convocao do consumidor a fim de consertar um problema de bem
de consumo de acordo com o artigo 10, 1, do CDC, no isenta o
fornecedor da responsabilidade.
Lembre-se
Produto
Annimo
Responsabilidade
do comerciante
(Artigo 13, CDC)
No
conservar
produtos
perecveis
166
Produtos sem
identificao
clara
U3
Avanando na prtica
Pratique mais!
Instruo
Responsabilidade do Comerciante
1.
Competncia
Fundamentos de rea
1. Competncias tcnicas
2.
Objetivos
aprendizagem
Compreender quanto responsabilidade objetiva e a Teoria

do Risco e sua aplicao.
de Compreender sobre a responsabilidade do comerciante pelo

fato do produto e servio.
3.
Contedos
Artigos 12 e 13 do Cdigo de Defesa do Consumidor.
relacionados
4. Descrio da SP
Dona Mercedes, sempre aos domingos, gosta muito de

agradar seus netos e por isso compra alguns mimos, entre
eles um sorvete de chocolate de uma marca referncia no
mercado. Sempre compra tal sorvete na padaria do seu
Joaquim. Domingo chegando, dona Mercedes j se dirigiu
padaria para garantir o mimo dos netos. Mesa posta e todos
animados vendo o desejado sorvete mesa. Ao abrir o sorvete,
uma surpresa, cheirava algo estragado, o sorriso dos netos se
tornou lgrimas. Como era domingo, teve de improvisar uma
soluo. Segunda-feira mal inicia e dona Mercedes j est na
padaria a cobrar de seu Manoel uma explicao e resoluo.
Cruzes, pensa seu Manoel, o que fazer?. Visto que afirma
nunca ter desligado o freezer da geladeira dos sorvetes.
5. Resoluo da SP
De acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor, seu

Manoel responsvel pela comercializao do produto e
tambm pela garantia da qualidade, responsabilidade objetiva.
Diante do artigo 13, do Cdigo de Defesa do Consumidor,
cabe ao comerciante a conservao dos produtos perecveis
e, no zelando por isso, compete-lhe a sua substituio e
reparao de possveis danos ao consumidor.
167
U3
Lembre-se
A teoria do risco fundamenta-se que aquele que exerce uma atividade
empresarial e de forma lucrativa dever responder pelo seu nus,
fundamentada no pargrafo nico, do artigo 927, do Cdigo Civil, no
qual podemos compreender como o risco proveito (quem tira proveito
da atividade empresarial deve suportar seu nus) e o risco profissional
(indenizao quanto ocorrncia de fato prejudicial quanto atividade
ou profisso do lesado).
Faa voc mesmo

Pesquise mais na internet sobre a Teoria do Risco e sua aplicabilidade
na legislao brasileira.
Faa valer a pena

1. O Cdigo de Defesa do Consumidor, ao fundamentar-se na
responsabilidade civil, baseia-se na:
a) Responsabilidade subjetiva, como regra.
b) Responsabilidade objetiva,
modalidade de risco integral.
de
geral,
fundamentando-se
na
c) Responsabilidade subjetiva sem a inverso do nus da prova.

d) Responsabilidade objetiva, como regra, fundamentada na teoria
do risco integral, tendo como exceo os profissionais liberais, que
objetiva atenuada, por admitir as excludentes do fato de terceiro e o
caso fortuito ou fora maior.
e) Responsabilidade objetiva, como regra, com base na teoria do
risco da atividade, exceto em relao aos profissionais liberais, cuja
responsabilidade ser apurada mediante a verificao de culpa.
2. Podemos afirmar que o comerciante poder ser responsabilizado pelo

fato do produto quando:
a) O produto for fornecido sem uma identificao clara do seu fabricante,
168
U3
produtor, construtor ou importador.
b) Apenas quando no conservar adequadamente os produtos perecveis.
c) Em caso de falncia ou insolvncia do fabricante, mesmo que
devidamente identificado, visto que tal condio impossibilitaria uma
indenizao ao consumidor.
d) Apenas se o fabricante ou produtor no puder ser identificado.
e) A todo momento em que o consumidor preferir demand-lo em lugar
do fabricante, dada a responsabilidade solidria de ambos, podendo,
porm, exercer direito de regresso contra o fabricante.
3. Tomando como base os preceitos do Cdigo de Defesa do Consumidor

(CDC), podemos afirmar que:
a) O fabricante responde subjetivamente pelos danos decorrentes de defeito
na fabricao do produto.
b) Apenas o contratante pode requerer indenizao por danos decorrentes
de servio defeituoso, excludas as vtimas que no tinham participado da
relao negocial.
c) O comerciante sempre responde solidariamente com o fabricante pelos
danos decorrentes de defeito na fabricao do produto.
d) Para responsabilizao de profissional liberal, necessria comprovao
de dolo ou culpa.
e) No se admite excludente de responsabilidade pelos danos decorrentes
da utilizao do produto.
4. O escritrio de contabilidade onde Maria trabalha desejava fazer uma

festinha de final de ano. Comprometida, Maria buscou fornecedores para
os salgados, acabando por contratar Bons Salgados. Aps a realizao
da confraternizao de final de ano, todos os funcionrios e familiares
passaram mal, descobrindo que foram acometidos de intoxicao
alimentar. Tendo como base o Cdigo de Defesa do Consumidor,
para fins de responsabilizao por fato do produto, considera(m)-se
consumidor(es):
a) Apenas Maria, que adquiriu o produto.

b) Apenas a empresa Coisa Boa, que era destinatria final do produto.
169
U3
c) Apenas Maria, como adquirente do produto, e a empresa Coisa Boa, sua
destinatria final.
d) Todas as vtimas do evento danoso.
e) Todos os funcionrios da empresa Coisa Boa, porm, no seus familiares.
5. No aniversrio de sua me, Paulo adquiriu uma televiso de 32 polegadas

na Presentes para Todos Ltda. O aparelho fabricado pela empresa XYZ
S.A. Passados 40 dias da aquisio do produto, a televiso passou a no
ligar mais. Ao reclamar, foi indicado que procurasse a assistncia, sendo
que o fez e encaminhou o produto para reparo. Sem obter resposta
acerca do conserto no prazo de 30 dias, Paulo decidiu exercer seus
direitos de consumidor e ajuizou ao condenatria contra o fabricante
e o comerciante do aparelho de televiso. Em juzo, o comerciante
argumentou que, para esse caso, no h, no Cdigo de Defesa do
Consumidor, previso de sua responsabilidade. Com base nessa situao,
assinale a opo correta:
a) A responsabilidade do comerciante subsidiria, devendo responder
pelo ressarcimento de Paulo.
b) Respondem solidariamente o comerciante e o fornecedor, visto que
temos um vcio do produto.
c) Para que o comerciante seja responsabilizado, deve-se, antes, verificar
a sua culpa.
d) A no responsabilizao do comerciante ocorrer se conseguir
comprovar que no colocou o produto no mercado ou, ainda, que o tenha
colocado, a inexistncia do defeito, alm da culpa exclusiva da vtima ou
de terceiro.
e) A hiptese de fato do produto e, de acordo com o CDC, o comerciante,
em regra, no pode ser responsabilizado pelo ocorrido.
6. Qual o tipo de responsabilidade adotada pelo Cdigo de Defesa do

Consumidor?
7. Quais so as causas excludentes da responsabilidade do comerciante

quanto ao fato do produto de acordo com Cdigo de Defesa do
Consumidor?
170
U3
Referncias
AZEVEDO, lvaro Villaa. Teoria geral das obrigaes e responsabilidade civil. 11.
ed. So Paulo: Atlas, 2008.
BOLZAN, Fabrcio. Direito do consumidor esquematizado. 2. ed. So Paulo:
Saraiva, 2014.
BRASIL. Lei de Patentes Industriais. Lei n 9.279, de 14 de maio de 1996. Disponvel em:
<http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/Leis/L9279.htm>. Acesso em: 20 ago. 2015.
CASTRO, Moema Augusta Soares de. Manual de direito empresarial. Rio de
Janeiro: Forense, 2008.
COELHO, Fbio Ulhoa. Manual de direito comercial. 24. ed. So Paulo: Saraiva, 2014.
CORRA, Tatiana Machado. Popularizao da internet, relaes de consumo e
sua proteo pelo direito. Disponvel em: <http://www1.jus.com.br/doutrina/texto.
asp7id-18000> Acesso em: 10 ago. 2015.
GUSMO, Mnica. Lies dedireito empresarial. 10. ed. So Paulo: Lumen Juris, 2011.
KHOURI, Paulo R. Roque. Direito do consumidor: contratos, responsabilidade civil
e defesa do consumidor em juzo. 4. ed. So Paulo: Atlas, 2009.
MAMEDE, Gladston. Manual de direito empresarial. So Paulo: Atlas, 2008.
MOREIRA, Carlos Roberto Barbosa. Notas sobre a Inverso do nus da Prova em
benefcio do Consumidor. Revista de Direito do Consumidor, So Paulo, n. 22, p.
135, abr./jun. 1997.
PALAIA, Nelson. Noes essenciais de direito. 3. ed. So Paulo: Saraiva, 2005.
2005.
SOUZA, Bernardo Pimentel. Direito processual empresarial. Salvador: JusPodivm,
2008.
171
Unidade 4
A FALNCIA E A
RECUPERAO JUDICIAL DA
EMPRESA
Convite ao estudo
Estamos caminhando para o final de nossa disciplina e creio que voc est
com uma bagagem cheia de conhecimentos quanto ao Direito Empresarial,
alm de ganhar uma expertise referente soluo de impasses profissionais
relacionada aos ramos do direito que foram analisados at o presente momento.
Devemos isso ao seu Joo, que na busca da materializao de seu sonho, o
qual enfrentou alguns problemas e com a nossa ajuda resolveu-os.
Agora chegamos a um momento no qual iremos conversar sobre um
assunto que, em especial, em tempos de crise, assola as empresas. Trata-se da
falncia e a da recuperao judicial e extrajudicial. Tais institutos possibilitam ao
credor a garantia do exerccio de seu direito em face ao devedor, diante de sua
insolvncia ou de possveis manobras de m-f que possam lesar os credores.
Assim, dividimos esta unidade em alguns momentos essenciais. Em nosso
primeiro momento, abordaremos a definio da falncia, verificando os fatores
que levam sua aplicabilidade. Conheceremos ainda a figura do Administrador
Judicial, que o responsvel por garantir o perfeito andamento do processo
falimentar. J num segundo momento, estudaremos a legitimidade para a
solicitao da falncia e sobre a habilitao dos credores e de seus crditos, a fim
de garantir o pagamento. Num terceiro momento, trataremos da recuperao
no mbito judicial e extrajudicial, analisando quais os possveis meios utilizados
pelas empresas a fim de buscar a sua recuperao. Por fim, trataremos a
desconsiderao da personalidade jurdica, analisando suas teorias e quais os
requisitos para a sua desconsiderao.
Acredito que como o fazemos at agora, temos compromisso com o
conhecimento a fim de possibilitar o desenvolvimento de habilidades e
U4
competncias que sero o nosso diferencial no mercado de trabalho.

Agregado a isso, seu Joo conta com nosso apoio e conhecimento para que
seu sonho no chegue ao fim.
Bons estudos!
174
A falncia e a recuperao judicial da empresa
U4
Seo 4.1
A falncia e seus reflexos - Parte I
Dilogo aberto
Caro aluno, se relembrarmos a nossa caminhada pelo Direito Empresarial,
conhecemos e conversamos desde as pessoas que podem exercer uma atividade
empresarial, e assim constituir uma empresa de acordo com as exigncias e
possibilidades consagradas na legislao brasileira. Analisamos quanto ao exerccio
de um direito materializado nos Ttulos de Crdito, analisando e compreendido cada
um dos ttulos presentes em nossa legislao (Letra de Cmbio, Nota Promissria,
Cheque e Duplicata). J em nossa unidade anterior, verificamos sobre o Direito do
Consumidor consagrado no Cdigo de Defesa do Consumidor (CDC), momento
que vislumbramos o conceito de consumidor, seus direitos e deveres bem como o
fornecedor, conhecendo a abrangncia deste conceito, analisando as possveis prticas
abusivas por eles praticadas e tambm, a comunicao que algumas empresas utilizam
sendo que tais levam o consumidor ao erro, prejudicando-o de forma econmica, por
exemplo, que so as publicidades enganosas ou, levando o consumidor a colocar a
sua vida em risco ou at a tentar contra o meio ambiente, por exemplo, como ocorre
na publicidade abusiva.
Neste momento, conheceremos outro ramo do direito que se preocupa com a
proteo do credor em face ao devedor, visando garantir que no caso de insolvncia
ou manobra duvidosa, possa receber, mesmo que de forma porcentual, o que lhe
devido. Estamos neste momento iniciando os nossos estudos quanto ao Direito
Falimentar que, como acredito, j deve ter percebido, trata da falncia. A falncia uma
realidade profissional que traz empresa alguns nus, que devem ser compreendidos
por voc para que possa assim conhecer sobre o assunto, e se o vivenciar no mundo
profissional, sabia trilhar os caminhos processuais da melhor forma possvel.
Quanto ao seu Joo, ele tem sua porta um oficial de justia com uma intimao
quanto a um pedido de falncia impetrado por seu maior fornecedor de raes. Ao
analisar o documento, seu Joo verifica que se trata de uma dvida de aquisio de
raes para cachorros e gatos que fez em grande quantidade, a fim de obter um
melhor preo, para que pudesse com isso realizar uma ao publicitria visando
alavancar o seu empreendimento no momento de crise. Apesar de as vendas terem
175
U4
sido excelentes, o recebimento no foi to bom assim, o que o levou a dificuldades
na gesto de seu fluxo de caixa. Uma coisa o deixou encucado, pois diante da situao
financeira da empresa, entrou em contato com o fornecedor e estava renegociando
a dvida. At tinha pagado a primeira parcela do acordo. Mesmo assim, ser que estava
sendo considerado FALIDO?
Para auxiliarmos o seu Joo e aperfeioar-nos quanto ao Direito Falimentar,
estudaremos:
Origem do termo falncia.
Sujeito passivo.
Competncia e preveno.
Caractersticas da falncia.
O administrador judicial.
Pronto para comear?
No pode faltar
A garantia do credor representada pelos bens do patrimnio do devedor,
assim havendo a inadimplncia quanto a qualquer obrigao, o credor poder
exercer seu direito do cumprimento da obrigao no Poder Judicirio (COELHO,
2012). O Instituto da Falncia consagrado na Lei n. 11.101/2005 tem como objetivo
evitar que os credores tenham prejuzo, possibilitando a todos estes receberem do
devedor insolvente uma quantia proporcional ao seu crdito, aps o pagamento
dos crditos elencados pela lei como prioritrios e privilegiados.
Assim, ao falarmos de falncia, compreendemos que a empresa est no
que chamamos de processo falimentar, que tem por finalidade a liquidao do
passivo, compreendido pelas dvidas da empresa, por meio da realizao da venda
do patrimnio da empresa, ativo. No processo falimentar esto reunidos todos
os credores, que devem ser pagos por meio de uma ordem predeterminada no
ordenamento, utilizando-se para tal a categoria de crdito a que pertencem (VIDO,
2013).
O processo de recuperao empresarial busca possibilitar empresa a passagem
por um momento de crise econmico-financeira a fim de superar tal. Teve o
legislador a inteno de preservar no apenas a empresa, mas como tambm a
relao empregatcia e com os fornecedores da empresa (cadeia produtiva) (VIDO,
2013).
176
U4
Vocabulrio
O termo econmico refere-se s questes relacionadas economia,
com a atividade produtiva ou o sistema produtivo e a capacidade de gerar
lucros. J o financeiro, relaciona-se com as finanas, circulao e gesto
do dinheiro e dos outros recursos lquidos. Assim, o econmico representa
o lucro ou prejuzo da empresa na utilizao de seus recursos ao longo
do tempo; j o financeiro representa os compromissos de recebimento
e pagamento da empresa, demonstrados pelo caixa da empresa (IBEF
Instituto Brasileiro de Executivos de Finanas - Dicionrio Jurdico
disponvel em <http://ibefes.org.br/educacao-financeira-diferenca-entreos-termos-economico-e-financeiro/>. Acesso em: 17 ago. 2015).
A simples insolvncia do devedor no caracteriza por si s a instaurao da

falncia, deve esta estar associada aos seguintes fatores:
1. Impontualidade Injustificada (art. 94, I da Lei n. 11.101/2005): consiste no
no pagamento, de forma injustificada, na data de vencimento de uma obrigao
lquida ou de ttulos executivos, cuja soma no ultrapasse 40 salrios mnimos.
2. Execuo frustrada (art. 94, II da Lei n. 11.101/2005): trata dos casos em que
o credor executa um ttulo, direito garantido, contra um devedor, sendo que este
ltimo se omite do pagamento. Nesse caso, pressupe-se que no pode fazer o
pagamento por situao de insolvncia.
Se, na execuo individual, o empresrio devedor no

paga, no deposita o quantum reclamado ou no nomeia
bens penhora, no prazo legal, o credor pode requerer
o encerramento da execuo singular e ingressar com o
pedido de falncia do mesmo devedor em processo prprio
(COELHO, 2009, p. 642).
177
U4
3. Atos de Falncia (art. 94, III da Lei n. 11.101/2005): pratica o devedor
comportamentos que revelam a sua insolvncia, tais como:
a. Liquidao Precipitada
b. Negcio Simulado
c. Transferncia de Estabelecimento
d. Transferncia Simulada do Principal Estabelecimento
e. Garantia Real
f. Abandono
g. Descumprimento de Obrigao Assumida no Plano de Recuperao Judicial
Exemplificando
O atraso ao pagamento e a comprovao da injustificada no pode estar
baseada na falsidade de um ttulo, prescrio, nulidade da obrigao,
pagamento da dvida ou qualquer outro motivo que extinga ou suspenda
a exigibilidade da obrigao ( 1 do artigo 94 da Lei n. 11.101/2005).
Para que a empresa possa utilizar-se do processo de recuperao empresarial,
dever demonstrar o cumprimento de requisitos estabelecidos no ordenamento
jurdico brasileiro e uma proposta de pagamento das obrigaes contradas com
os credores, devidamente aprovada por eles (VIDO, 2013).
Apenas ser objeto de falncia e recuperao de empresas o devedor que
exercer atividade empresarial. Sobre a atividade empresarial, tratamos deste assunto
em nossa Unidade 1. Caso tenha dvidas, relembre os conceitos fundamentais
sobre o tema acessando-os novamente. Desta forma, no podem ser atingidos por
este estatuto a cooperativa, os profissionais intelectuais e os profissionais liberais,
visto que no so consideradas atividades empresariais (artigo 966 do Cdigo Civil).
Tambm de acordo com o artigo 2 da Lei n. 11.101/2005, no podem solicitar
falncia ou recuperao judicial empresa pblica e sociedade de economia
mista (VIDO, 2013).
178
U4
Pesquise mais
Conhea mais as causas da falncia nas pequenas empresas brasileiras
acessando MORAES, Luciana Silva; SOUZA, Leandro Martins de. Causas
das Falncias das Pequenas Empresas no Brasil, disponvel em <http://
semanaacademica.org.br/system/files/artigos/causasdasfalenciasdaspeq
uenasempresasnobrasil.pdf>. Acesso em: 17 ago. 2015.
O artigo busca explorar as causas da falncia das pequenas empresas
no Brasil, por meio da anlise, em comparativos, do cenrio nacional e
internacional, discutindo sobre os principais problemas encontrados na
trajetria da pequena empresa.
Referindo-se ainda Lei n. 11.101/2005, h atividades que so parcialmente

excludas do instituto da falncia e a recuperao judicial, visto que so abrangidas
por leis especiais relativas sua liquidao. Assim, ao deverem no mercado passam
por um processo de interveno, o qual gerar um relatrio sugerindo a liquidao
extrajudicial ou a falncia, de acordo com o patrimnio da empresa ser ou no
suficiente. o caso, por exemplo, das seguintes empresas:
Instituies financeiras, sociedades arrendadoras e administradoras de
consrcio, que sofrem interveno e a liquidao extrajudicial sob a responsabilidade
do Banco Central (Lei n. 6.024/1974, Lei n. 5.768/1971 e Res. Bacen 2.309/1996);
Companhias de seguros, sociedades de previdncia privada aberta e as
de capitalizao, as quais sofreram interveno e liquidao extrajudicial sob
a responsabilidade da Susep Superintendncia de Seguros Privados (Lei n.
10.190/2001, Dec.-lei n. 73/1996 e Dec.-lei n. 261/1967); e,
Operadoras de planos de assistncia mdica, que sofreram a liquidao
extrajudicial sob a responsabilidade da ANS Agncia Nacional de Sade (Lei n.
9.656/1998) (VIDO, 2013).
Esto totalmente excludos do regime falimentar:
As empresas pblicas e sociedades de economia mista (artigo 2, I da Lei n.
11.101/2005), que so sociedades que exercem atividades econmicas controladas
direta ou indiretamente por pessoas jurdicas de direito pblico (Unio, Estados,
Distrito Federal, Territrios ou Municpios). Nesse caso, os credores tm sua
garantia representada pela disposio dos controladores em mant-las solventes;
As Cmaras ou prestadoras de servios de compensao e de liquidao
financeira, sujeitos de direito cujas obrigaes so sempre ultimadas e liquidadas
179
U4
de acordo com os respectivos regulamentos, aprovados pelo Banco do Brasil;
nesse caso as garantias conferidas pelas cmaras ou prestadores de servios
de compensao e liquidao financeira destinam-se, de acordo com a lei,
prioritariamente, satisfao assumida no servio tpica de tais entidades (artigo
193 da Lei n. 11.101/2005), e.
As entidades fechadas de previdncia complementar (artigo 47 da Lei
Complementar n. 109/2001) (COELHO, 2014).
O juzo competente para a decretao da falncia e o processo de recuperao
ser o do local do principal estabelecimento econmico do devedor, e caso a
empresa tenha sede no exterior o local ser da filial no Brasil, de acordo com o
artigo 3 da Lei n. 11.101/2005.
Quanto preveno, ser definida pela primeira distribuio validada de acordo
com o artigo 6, 8. da Lei n. 11.101/2005.
Assimile
Em um processo civil, o juzo competente o da sede da empresa de
acordo com o artigo 100, IV, a do Cdigo de Processo Civil. J no caso
da preveno, ela ser definida pelo primeiro despacho, na mesma
comarca; ou pela primeira citao efetivamente vlida, no caso de
comarcas diferentes, de acordo com os artigos 58, 59 e 240 do Novo
Cdigo de Processo Civil.
Vocabulrio
O termo comarca refere-se ao territrio ou circunscrio territorial na
qual um juiz de primeira instncia exerce sua autoridade. Para a criao e
classificao da comarca so levados em conta o nmero de habitantes
e eleitores residentes, a receita tributria, o movimento de processos e
a extenso territorial dos municpios do estado. Uma comarca poder
compreender um ou mais municpios, com uma ou mais varas.
com.br/dicionario/exibir/1030/Comarca>. Acesso em: 17 ago. 2015).
180
U4
Quando a falncia decretada, todas as aes em trmite so consolidadas em
um juzo universal, no sendo exigidas do devedor as obrigaes a ttulo gratuito
e as despesas que os credores fizeram para tomar parte da recuperao judicial,
com ressalvas das custas judiciais decorrentes de litgio, de acordo com o artigo
5 da Lei n. 11.101/2005.
Em casos de aes de cunho trabalhistas ou aquelas que no tiverem valor
certo, as chamadas ilquidas, no sero atradas ao juzo universal (artigo 6, 1,
2 e 7 da Lei n. 11.101/2005).
Uma vez decretada a falncia ou at mesmo com a decretao da recuperao
judicial, h a suspenso do prazo prescricional. No caso da recuperao, a
suspenso no poder exceder 180 dias, momento que ser restabelecida a
contagem do prazo independentemente do pronunciamento judicial (artigo 6,
caput e 4 da Lei n 11.101/2005). Vale ressaltar que a suspenso no atinge as
execues de natureza fiscal, as quais no sero suspensas (artigo 6, 7 da Lei
n 11.101/2005).
No processo de falncia, temos a figura do administrador judicial, profissional
idneo, preferencialmente um advogado, economista, administrador de empresas,
contador ou uma pessoa jurdica especializada, de acordo com o artigo 21 da
Lei n 11.101/2005. Os honorrios do administrador so determinados pelo juiz,
embora a sua remunerao no possa exceder 5% do valor devido aos credores
na recuperao judicial ou a do valor dos bens na falncia (artigo 24 da Lei n
11.101/2005). O administrador judicial substitudo no ser remunerado se
renunciar sem relevante razo ou for destitudo de suas funes por desdia, culpa,
dolo ou descumprimento das obrigaes fixadas na lei. As atribuies que cabem
ao administrador judicial so:
a) Na falncia e na recuperao judicial: enviar a correspondncia aos credores;
prestar informaes; elaborar a relao dos credores e consolidar a respectiva
classificao; convocar a assembleia geral de credores e contratar profissionais
especializados, mediante autorizao judicial, para auxili-lo na continuao da
atividade empresarial;
b) Na recuperao judicial: fiscalizar as atividades do devedor e o cumprimento
do plano de recuperao; requerer a falncia no caso de descumprimento da
recuperao; apresentar relatrio sobre a execuo do pedido de recuperao
(VIDO, 2013);
c) Na falncia: examinar a escriturao do devedor, representar a massa falida,
receber e abrir a correspondncia do devedor, apresentar relatrios sobre a
responsabilidade civil e penal do devedor, em um prazo de 40 dias aps o termo
de compromisso, arrecadar os bens e os documentos, avaliar os bens ou contratar
avaliadores especiais, requerer a venda antecipada de bens, prestar contas, requerer
todas as diligncias que forem necessrias (VIDO, 2013).
181
U4
Devemos conhecer e compreender tambm a assembleia de credores, a qual
constitui um rgo que delibera sobre as questes de interesse dos credores. Em
sua composio, temos titulares de crditos derivados da legislao trabalhista ou
de acidente do trabalho, por titulares de crditos com garantias reais e por titulares
de crdito quirografrios ou de privilgios especiais.
As atribuies da assembleia geral de credores de acordo com o artigo 35 da
Lei n 11.101/2005, so:
a) Na recuperao judicial: aprovar, rejeitar ou modificar o plano de recuperao
judicial apresentado pelo devedor; constituir o Comit de Credores, bem como
escolher seus membros e sua substituio. Deliberar sobre o pedido de desistncia
do devedor, nos termos do 4 do artigo 52 da Lei n 11.101/2005; indicar o nome
do gestor judicial, quando do afastamento do devedor; tratar de qualquer outra
matria que venha a afetar os interesses dos credores; e,
b) Na falncia: constituir o Comit de Credores, bem como escolher seus
membros e sua substituio; adotar outras modalidades de realizao do ativo,
de acordo com o artigo 145 da Lei n 11.101/2005, bem como deliberar sobre
qualquer outra matria que possa afetar os interesses dos credores (VIDO, 2013).
Ateno!
Para que o administrador possa realizar acordos quanto s suas obrigaes
e conceder abatimentos, necessria uma autorizao judicial, depois
que o Comit de Credores e o devedor so ouvidos.
O Comit de credores um rgo facultativo que tem por objetivo fiscalizar
as atividades do administrador judicial e zelar pelo bom andamento do processo
e dos procedimentos judiciais. composto por um representante da classe
dos trabalhadores, um representante da classe dos credores de direito real e de
privilgios especiais e um representante dos credores quirografrios e de privilgios
gerais (artigo 26 da Lei n 11.101/2005).
Faa voc mesmo

De acordo com o direito falimentar, as atividades que so parcialmente
excludas do instituto da falncia e a recuperao judicial, visto que so
abrangidas por leis especiais relativas sua liquidao so:
a.
b.
c.
182
U4
SEM MEDO DE ERRAR
Chegamos ao momento de auxiliar o seu Joo quanto sua possvel decretao
de falncia.
Relembrando, verificamos que, visando aumentar as vendas em um momento
de crise, seu Joo comprou em grande quantidade, o que gerou um compromisso
de um valor alto junto ao seu fornecedor. A ao publicitria deu o resultado
quanto ao aumento das vendas, entretanto financeiramente no. Tem em mos
agora seu pedido de falncia; assim, analisando, temos.
A decretao de falncia consiste na garantia do exerccio do credor em face
aos bens do patrimnio do devedor, diante de sua inadimplncia quanto sua
obrigao.
Verificamos em nosso Livro Didtico que a simples insolvncia no por si s
motivo de solicitao da falncia, e sim que deve estar associada aos seguintes
fatores:
1. Impontualidade injustificada (art. 94, I da lei n 11.101/2005)
2. Execuo frustrada (art. 94, II da lei n 11.101/2005
3. Atos de falncia (art. 94, III da lei n 11.101/2005)
a. Liquidao precipitada
b. Negcio simulado
c. Transferncia de estabelecimento
d. Transferncia simulada do principal estabelecimento
e. Garantia real
f. Abandono
g. Descumprimento de obrigao assumida no plano de recuperao judicial
Como seu Joo, prevendo a impossibilidade de arcar com o pagamento total de
seu compromisso junto ao fornecedor, antecipou-se e realizou a renegociao da
dvida junto ao financeiro da empresa, para que no se configurasse a insolvncia,
o que no foi devidamente informado ao departamento jurdico da empresa que
impetrou o pedido de falncia.
Nesse caso, em juzo ou extrajudicialmente, seu Joo dever apresentar a
renegociao a fim de por fim ao pedido de falncia impetrado.
183
U4
Ateno!
O pedido de falncia naturalmente envolve duas partes: uma o requerente
que em geral um credor e outra que o requerido, a empresa devedora.
No havendo a presena dos pressupostos materiais que embasam a
decretao da falncia, cabe ao juiz a emisso de sentena denegatria,
encerrando-se assim o processo.
Lembre-se
Conhea mais sobre os pressupostos para a decretao da falncia
acessando LEITE, Gisele. Consideraes sobre a instaurao da falncia,
disponvel em <http://www.ambito-juridico.com.br/site/index.php?n_
link=revista_artigos_leitura&artigo_id=5314>. Acesso em: 17 ago. 2015.
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
que pode encontrar no ambiente de trabalho. Realize as atividades e depois as compare com a de
seus colegas.
Direito falimentar
184
1. Competncia de Fundamentos
de rea

Compreender
aplicabilidade.
Artigo 966 do Cdigo Civil Lei n. 11.101/2005.
4. Descrio da SP
Marco um vendedor de livros para consultrios de

psicologia; Freudy Silva um comprador semanal das
novidades comercializadas por Marco. Uma nova coleo
dos pensadores da psicologia a novidade do mercado,
composto por 10 volumes alm de vir acompanhado de
recursos audiovisuais, tem um preo elevado, R$ 10.000,00,
mas mesmo assim, Freudy Silva adquire e parcela em cinco
vezes no cheque. O primeiro cheque j voltou sem fundo e
ao dirigir-se ao consultrio de Freudy Silva, Marco verifica que
ele mudou de endereo, sem deixar qualquer informao.
Diante do no pagamento e a mudana de endereo,
Marco pretende ajuizar ao de falncia, a fim de garantir
seus direitos. Para isso, procura sua ajuda, visto que como
estudante de direto empresarial saber resolver seu impasse
com Freudy Silva.
quanto
ao
Direito
Falimentar
sua
U4
5. Resoluo da SP
A Marco, cabe o protesto do cheque visando tornar a dvida

pblica para que depois possa entrar com uma ao de
execuo do ttulo. certo que no poder, mesmo diante
da insolvncia do devedor e a mudana de estabelecimento,
pleitear juridicamente a falncia, visto que a atividade
desenvolvida por Freudy no uma atividade empresarial
no sendo assim possvel a aplicao da lei de falncia, Lei
n. 11.101/2005.
Lembre-se
As atividades que no podem ser classificadas como atividade empresarial,
de acordo com o artigo 966 do Cdigo Civil, no podem ter a falncia
pleiteada pelo credor.
Faa voc mesmo

Pesquise mais sobre o tema Falncia e seu impacto na empresa, sugiro
que comece acessando: BRASIL. Recuperao Judicial de Empresas: Guia
Prtico, disponvel em <http://www.cfa.org.br/servicos/publicacoes/
cartilha/arte_final_cartilha_16_WEB.pdf>. Acesso em: 21 jul. 2015.
Faa valer a pena

1. De acordo com o Direito Falimentar, podemos compreender a
falncia como:
a) Mecanismo que visa recuperao da empresa.
b) Consiste em um concurso universal dos credores de empresrio ou
sociedade empresria.
c) Consiste num concurso individual de credores mercantis.
d) Pode ser considerado um procedimento executivo individual.
e) Consiste em um forma de liquidao judicial ou extrajudicial da
empresa em dificuldades econmicas.
2. De acordo com o estudado no Direito Falimentar, podemos afirmar

que no est sujeita a falncia:
a) Pessoa natural, com registro na Junta Comercial, que exera
profissionalmente atividade econmica organizada para a produo ou
a circulao de bens ou de servios (EJEF - 2007 - TJ-MG Juiz).
185
U4
b) Sociedade de advogados com complexa estrutura organizacional e
inmeros advogados contratados.
c) Sociedade empresria limitada que no recomponha a pluralidade de
scios no prazo de 180 dias.
d) Sociedade annima que tenha por objeto o exerccio de atividade
intelectual e de natureza cientfica.
e) Sociedade annima de bens e produtos.
3. Quanto s pessoas jurdicas paraestatais e o instituto da falncia,

podemos afirmar que:
a) Somente as empresas pblicas podem ter sua falncia decretada.
b) Somente as sociedades de economia mista so submetidas ao regime
falimentar.
c) Tanto as empresas pblicas quanto as sociedades de economia mista
podem ter sua falncia decretada.
d) A lei de falncias e de recuperao judicial e extrajudicial no se aplica
s empresas pblicas e nem s sociedades de economia mista.
e) Somente as empresas pblicas e as sociedades de economia mista
que desempenham atividade econmica que se sujeitam lei de
falncias e de recuperao judicial e extrajudicial.
4. No Direito Falimentar, temos o Comit de Credores que tem

determinaes especficas; no est contido em tais atribuies:
a) Realizar a escolha do administrador judicial e determinar o seu
afastamento quando constado qualquer desvio de conduta.
b) Fiscalizar as atividades do devedor e requerer ao juiz a convocao da
assembleia geral de credores.
c) Fiscalizar a execuo do plano de recuperao judicial e denunciar a
qualquer tempo ao juiz o seu descumprimento.
d) Apurar reclamaes dos credores e zelar pelo bom andamento do
processo.
e) Opinar sobre a constituio de garantias reais e a alienao de bens
do ativo permanente do devedor.
186
U4
5. Ao decretar o processo de falncia, nomeado um administrador
judicial da falncia para auxiliar nos procedimentos e andamento do
processo. Assinale a alternativa INCORRETA:
a) O administrador judicial pode ser uma pessoa jurdica especializada.
b) O administrador judicial pode ser um economista.
c) O administrador judicial pode ser um advogado.
d) O administrador judicial possui plena capacidade postulatria em
razo do exerccio de suas funes.
e) Compete a ele dar extratos dos livros do devedor, que merecero f de
ofcio, a fim de servirem de fundamento nas habilitaes e impugnaes
de crditos.
6. Quais as atribuies cabem ao Administrador Judicial?
7. Quais os motivos que podem levar decretao da falncia?
187
U4
188
U4
Seo 4.2
A falncia e seus reflexos - Parte II
Dilogo aberto
Ao iniciarmos a nossa quarta seo, dirigimos os nossos estudos para o ramo do
Direito Empresarial que visa proteger o direito do credor em face do devedor, diante
da inadimplncia do devedor quanto a uma obrigao contrada, mas no liquidada.
Acrescido a isso, verificamos alguns atos do devedor que podem configurar a inteno
do no cumprimento da obrigao, ofertando ao credor risco ao exerccio do seu
direito. Assim, cabe ao processo falimentar proteger o credor em face ao devedor, por
meio do Poder Judicirio, recaindo sobre os bens do patrimnio do devedor.
Neste momento, daremos continuidade questo da falncia, compreendendo
quais as pessoas tm legitimidade para solicitar a falncia do devedor, bem como sobre
a classificao dos crditos, o que influencia diretamente na ordem de recebimento
do direito do credor. Por fim, nesta seo, analisaremos quais os efeitos da falncia e
obrigaes em relao pessoa do falido.
crucial, neste momento, compreendermos as etapas e procedimentos do
processo falimentar, a fim de podermos analisar os reflexos da falncia na vivncia
profissional e sua abrangncia no mbito empresarial.
Como a situao econmica do pas no est nada bem e tem atingido os mais
diversos ramos empresariais, com seu Joo e seu petshop no diferente. Depois
de 15 anos de atividade, est passando por uma situao apertada financeiramente,
negociando com fornecedores e neste momento dispensando alguns funcionrios.
Somado a isso, o oficial de justia est sua porta com um processo de falncia
solicitada por um de seus maiores fornecedores, tem cincia de que realmente h
a insolvncia por sua parte. O que fazer e quais as consequncias so as perguntaschaves que seu Joo deve responder neste.
Assim, ele conta com a sua ajuda para que sua empresa no tenha que fechar as
portas e seu sonho acabar.
Dessa forma, nesta seo, conheceremos e abordaremos os seguintes assuntos:
189
U4
Causas da falncia.
Legitimidade ativa.
Habilitao dos credores.
Classificao dos crditos.
Vamos iniciar os estudos, ento.
No pode faltar
Como vimos, a falncia visa preservao e a otimizao da utilizao produtiva
dos bens e recursos produtivos do devedor, por meio de seu afastamento das
atividades empresariais, de acordo com o artigo 75 da Lei n. 11.101/2005. Assim
que esta decretada, h a antecipao dos vencimentos das dvidas do devedor
bem como dos demais scios responsveis de forma ilimitada e solidria (VIDO,
2013).
Ateno!
A responsabilidade dos scios prescreve em dois anos aps do trnsito
em julgado da sentena de encerramento da falncia (artigo 82 da Lei n.
11.101/2005).
Um dos fatores que podem possibilitar o requerimento da falncia consiste
na impontualidade do devedor agregado aos atos de falncia que estudamos em
nossa seo 4.1. Vale lembrar que a impontualidade consiste na no liquidao de
uma obrigao pelo devedor na data de vencimento de um ttulo que se encontra
protestado, no devendo ultrapassar 40 salrios mnimos. Uma possibilidade
prevista em lei a formao de litisconsrcio ativo visando formao do valor
mnimo necessrio para o pedido de falncia, de acordo com o artigo 94, 1 da
Lei 11.101/2005.
Vocabulrio
Compreende-se como litisconsrcio a unio de duas ou mais pessoas
no mesmo polo (ativo ou passivo) de um processo para defesa de seus
interesses comuns. Dessa forma, o litisconsrcio ativo ocorre com a
reunio de dois ou mais autores, o passivo de dois ou mais rus, tendo
a sua fundamentao os artigos 46 a 49 do Cdigo de Processo Civil
com.br/dicionario/exibir/209/Litisconsorcio>. Acesso em: 3 set. 2015).
190
U4
essencial que a comprovao quanto insolvncia tenha como base
para a execuo do devedor a quantia certa no paga, nem depositada, a no
ocorrncia de bens penhora dentro de um prazo legal. A situao de insolvncia
demonstrada com a apresentao da certido que expedida pelo juzo no qual
a execuo est sendo processada (VIDO, 2013).
Quanto aos atos de falncia, cabe elencar as aes que ocorrem quando o
devedor:
Liquidar bens antecipadamente;
Vender bens com a utilizao de meios fraudulentos;
Utilizar de mecanismos visando retardar pagamentos;
Transferir o estabelecimento comercial, sem a cincia dos credores, ficando
assim sem bens suficientes para saldar suas dvidas;
Ausentar-se do estabelecimento ou tentar se ocultar sem deixar representante
habilitado e com recursos suficientes para o pagamento dos credores;
Deixar de cumprir o que foi estabelecido na recuperao judicial (artigo 94 da
Lei 11.101/2005).
As pessoas que possuem legitimidades para requerer a falncia de acordo com
o artigo 97 da Lei 11.101/2005 so:
O prprio devedor (artigo 105 da Lei 11.101/2005);
O cnjuge sobrevivente, qualquer herdeiro do devedor ou o inventariante;
O cotista ou acionista do devedor;
Qualquer dos credores que esteja regularmente registrado na Junta Comercial.
Pesquise mais
Conhea mais sobre a legitimidade para requerer a falncia em GUSMO,
Mnica. Aspectos Polmicos da Nova Lei de Falncias, disponvel em
<http://www.tjrj.jus.br/c/document_library/get_file?uuid=45c9c5238ec1-43a6-bb89-f794fb97cc26&groupId=10136>. Acesso em: 3 set. 2015.
O artigo sobre a falncia abrange os aspectos referentes legitimidade
para requerer seus efeitos e as responsabilidades dos demais scios da
empresa diante deste mecanismo jurdico.
191
U4
O procedimento para a habilitao dos credores ocorre da seguinte forma:
1. Publicado o edital da falncia, os credores tm 15 dias para se habilitarem;
2. Aps tal habilitao, que tem o prazo de 45 dias, caber ao administrador
publicar o novo edital, contendo a relao de credores;
3. Nos 10 dias que segue a publicao do novo edital, os credores tm para
impugnar o elenco dos credores. Vale ressaltar que a impugnao poder ser
feita por qualquer credor, pelo Comit de Credores ou at mesmo pelo Ministrio
Pblico (VIDO, 2013).
Antes de prosseguirmos, vlido ressaltar que o processo de impugnao
autuado em separado, cabendo de sua deciso um recurso jurdico chamado de
recurso de agravo, de acordo com os artigos 7, 13 e 17 da Lei 11.101/2005.
Vocabulrio
Consiste em um recurso que interposto com o objetivo de reformar
uma deciso interlocutria, isto , aquela que no pe fim ao processo. O
prazo de interposio de 10 dias. Fundamenta-se nos artigos 522 a 529
do Cdigo de Processo Civil (DireitoNET - Dicionrio Jurdico disponvel
em <http://www.direitonet.com.br/dicionario/exibir/753/Agravo>. Acesso
em: 3 set. 2015).
Aps o prazo definido pelo artigo 7, 1 da Lei 11.101/2005, ainda pode ocorrer
a habilitao que considerada retardatria. A consequncia da habilitao
retardatria que o credor no ter direito a voto nas deliberaes da assembleia
geral, de acordo com o artigo 10 da Lei 11.101/2005, perdendo o direito a rateios
eventualmente realizados. Relembre as funes e objetivos da Assembleia Geral
em nossa seo 4.1.
Outro ponto importante, uma vez resolvidas as habilitaes dos credores e suas
respectivas impugnaes, ser publicada a lista de classificao, em um prazo de
cinco dias, contados da sentena que julgou as impugnaes (artigo 18, pargrafo
nico, da Lei 11.101/2005).
Aps requerida a falncia, o devedor ser citado para que possa apresentar
a sua contestao em 10 dias, se a motivao da requisio da falncia for a
impontualidade, cabe ao devedor depositar a quantia devida juntamente com
a correo monetria, juros e honorrios advocatcios (artigo 98 da Lei n.
11.101/2005).
192
U4
De acordo com o artigo 99 da Lei n. 11.101/2005, alm da decretao da
falncia, h outras determinaes nelas implcitas, so elas:
Fixao do termo legal da falncia, que um perodo mximo de 90 dias
anteriores ao pedido de falncia, ou ao pedido de recuperao judicial, ou ao
primeiro protesto por falta de pagamento;
Ordenar ao falido a apresentao, no prazo de cinco dias, da relao de
credores;
Explicitao do prazo para a habilitao dos credores;
Ordenar a suspenso de todas as aes de execuo em nome do falido;
Nomeao do administrador judicial;
Determinao, em momento conveniente, da convocao da assembleia
geral dos credores, visando constituir o Comit de Credores (VIDO, 2013).
Ateno!
Da deciso da falncia, cabe agravo; j quanto deciso de declarao de
improcedncia da falncia, cabe a apelao, de acordo com o artigo 100
da Lei n. 11/101/2005.
Reflita
O pedido de falncia elidido converte-se em processo de cobrana, j
que o objetivo inicial do processo se trata da liquidao de uma obrigao
contrada pelo devedor. No processo de cobrana, o credor tem o direito
ao recebimento de forma integral de seu crdito, inclusive a correo
monetria (COELHO, 2019).
Quanto classificao dos crditos, a falncia divide-se em dois grandes
grupos: os dos crditos concursais e os extraconcursais. Os primeiros, concursais,
compreendem aqueles que deram origem ao processo de falncia. J os
extraconcursais surgem da declarao da falncia, consistem assim nos gastos
provenientes da declarao da falncia (VIDO, 2013).
Quanto aos crditos concursais, obedecem seguinte ordem (artigo 83 da Lei
n. 11.101/2005):
193
U4
Crditos trabalhistas limitados a 150 salrios mnimos por credor e crditos
surgidos de acidentes de trabalho;
Crditos com garantia real at o limite do valor do bem agregado;
Crditos tributrios, exceto multas tributrias;
Crditos com privilgios especiais, como exemplo deste: a) o credor por
benfeitorias necessrias ou teis sobre a coisa beneficiada (CC, art. 964, III); b) o
autor da obra, pelos direitos do contrato de edio, sobre os exemplares dela na
massa do editor (CC, art. 964, VII); c) os credores titulares de direito de reteno
sobre a coisa retida (LF, art. 83, IV, C); d) os subscritores ou candidatos aquisio
de unidade condominial sobre as quantias pagas ao incorporador falido (Lei n
4.591/1964, art. 43, III); e) o credor titular de nota de crdito industrial sobre os
bens referidos pelo art. 17 do Dec.-lei n 413/1969; f) crdito do comissrio (CC,
art. 707) e outros;
Crditos com privilgio geral, como exemplo de crdito com privilgio geral,
alm dos mencionados no art. 965 do CC, tem-se o decorrente de debntures (art.
58, pargrafo 1, da LSA), e os honorrios de advogado, na falncia do seu devedor;
Crditos quirografrios, inclusive os crditos trabalhistas que excederem o
limite de 150 salrios mnimos. Como quirografrios enquadram-se indenizao
por ato ilcito (salvo acidente de trabalho), contratos mercantis em geral, etc.
Aps o pagamento desses crditos, restando ainda recursos na massa, deve o
administrador judicial atender s multas contratuais e penas pecunirias por
infrao lei, inclusive multas tributrias;
Multas contratuais, penas pecunirias, incluindo multas tributrias;
Crditos subordinados (VIDO, 2013).
Quanto aos crditos extraconcursais, temos:
Remunerao devida ao administrador judicial e seus auxiliares;
As verbas trabalhistas e de acidentes de trabalho que tenham surgido aps a
decretao da falncia;
As quantias fornecidas massa pelos credores;
As despesas com a arrecadao, administrao e realizao do ativo, bem
como as custas do processo de falncia;
As custas judiciais relativas s aes e execues nas quais a massa falida
tenha sido vencida;
194
U4
As obrigaes resultantes de atos jurdicos praticados durante a recuperao
judicial (artigo 84 da Lei n. 11.101/2005).
Assimile
Como voc pode notar, os credores do falido no apresentam o mesmo
tratamento, visto que levada em considerao a natureza do crdito, a qual
impacta a definio da ordem de pagamento, que deve ser rigorosamente
observada na liquidao. Esta ordem fruto da convergncia de um
conjunto variado de dispositivos legais, fonte constante de conflitos
e incertezas. Na ordem de pagamento, encontram-se no apenas os
credores do falido, como tambm os crditos extraconcursais.
A partir do momento da decretao da falncia, no pode mais o devedor, que
passa a ser chamado de falido, exercer qualquer atividade empresarial, at que
seja habilitado novamente pelo juzo da falncia, cabendo a ela apenas fiscalizar a
administrao da falncia (artigos 102 e 103 da Lei n. 11.101/2005).
Diante ao artigo 104 da Lei n. 11.101/2005, tem o falido os seguintes deveres,
entre os quais podemos citar alguns:
Prestar informaes ao administrador;
Apresentar os livros obrigatrios, bem como todos os papis e documentos
ao administrador judicial;
No se ausentar do local no qual se processa a falncia sem motivo justo e
com comunicao expressa ao juiz;
Comparecer em todos os atos da falncia, nos quais for indispensvel a sua
presena (VIDO, 2013).
Quanto s obrigaes do devedor, com a decretao da falncia, ficam
suspensos o exerccio do direito de reteno sobre os bens que sero objetos
de arrecadao, bem como o direito de retirada por parte do scio da sociedade
falida (artigo 116 da Lei n. 11.101/2005).
Exemplificando
Caso uma empresa tenha a sua falncia decretada, em geral, o administrador
no poder exercer a gesto da empresa. Entretanto, excepcionalmente,
poder continuar a funcionar com a autorizao e expresso interesse dos
credores. H a nomeao de um gerente que realizar as transaes, que
sero apenas em dinheiro.
195
U4
Faa voc mesmo

De acordo com o Direito Falimentar, os deveres do falido so:
a.
b.
c.
d.
e.
SEM MEDO DE ERRAR!

Neste momento que seu Joo conta com a nossa ajuda, temos a seguinte
situao: um processo de falncia solicitada por um de seus maiores fornecedores,
estando ciente de que realmente h a insolvncia por sua parte.
Assim, para que possamos ajud-lo, devemos compreender que um dos fatores
que podem possibilitar o requerimento da falncia consiste na impontualidade do
devedor agregado aos atos de falncia, sendo que as pessoas que podem requerer
a falncia de acordo com o nosso Livro Didtico so:
O prprio devedor (artigo 105 da Lei 11.101/2005);
O cnjuge sobrevivente, qualquer herdeiro do devedor ou o inventariante;
O cotista ou acionista do devedor;
Qualquer dos credores que esteja regularmente registrado na Junta Comercial.
Assim, o pedido de decretao de falncia do petshop pelo fornecedor
plausvel. Para evitar maiores danos, seu Joo dever realizar o pagamento, realizar
o depsito judicial ou a indicao de bens penhora dentro de um prazo legal
(artigo 98 da Lei n. 11.101/2005), visando com isso interromper o processo de
penhora. Caso isso no ocorra poder ser decretada a falncia de seu petshop,
iniciando-se assim a habilitao dos credores.
Caber ao seu Joo, na figura de falido, as seguintes obrigaes:
Prestar informaes ao administrador;
Apresentar os livros obrigatrios, bem como todos os papis e documentos
ao administrador judicial;
196
U4
No se ausentar do local no qual se processa a falncia sem motivo justo e
com comunicao expressa ao juiz;
Comparecer em todos os atos da falncia, nos quais for indispensvel a sua
presena.
Ateno!
Caracteriza-se a falncia como um processo de execuo judicial dos
bens do devedor garantindo assim ao credor o direito liquidao parcial
ou total de seu direito, por meio da arrecadao do patrimnio disponvel,
verificar os crditos, liquidar o ativo, buscando assim saudar o passivo,
em rateio, de acordo com as preferncias contidas na legislao brasileira
(VIDO, 2013).
Lembre-se
O processo de falncia pode ser visto como um processo de execuo
coletiva, tendo como resultado ao credor a arrecadao e venda judicial
com a distribuio aos credores de acordo com o elenco de credores e
sua classificao. Para saber mais acesse <http://www.jurisway.org.br/v2/
dhall.asp?id_dh=9329>. Acesso em: 3 set. 2015.
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
seus colegas.
Direito falimentar
de rea

Compreender, quanto aos procedimentos falimentares, os

efeitos sobre o falido e as obrigaes do devedor.
Lei n. 11.101/2005 e Decreto n. 57.663/1966.
197
U4
4. Descrio da SP
Vilma dona de uma loja de roupas femininas, atua no

segmento moda jovem. Sempre disponibiliza a seus clientes
as ltimas tendncias visando manter seu diferencial
competitivo. Entretanto, com a crise, veio a baixa nas vendas
e Vilma foi executada em funo de uma Nota Promissria no
valor de R$ 10.500,00. Mesmo aps citada, no pagou a dvida
nem nomeou bens penhora, visto que sua funcionria disse
que no deveria ficar preocupada que no daria em nada,
bem como o credor no poderia nem solicitar a sua falncia
que, nos dias de hoje, esse era o cenrio de todas as empresas.
Temerosa, Vilma resolveu procurar voc para que a auxilie,
analisando a sua postura bem como a dica da funcionria,
assim aguarda suas colocaes enquanto estudante de
Direito Empresarial para que assim possa tomar uma deciso
devidamente embasada.
5. Resoluo da SP
Diante do Direito Falimentar, para que a falncia seja requerida,

h a necessidade de que o valor do ttulo ou a soma dos
vrios ttulos tenha o valor mnimo de 40 salrios mnimos.
Entretanto, se tal ttulo for objeto de execuo, no tendo o
devedor pago, realizado depsito ou at mesmo nomeado
bens penhora, procede o pedido de falncia de acordo com
o artigo 94 da Lei n. 11.101/2005. Assim, a orientao dada
pela sua funcionria est incorreta.
Lembre-se
O requerimento da falncia por parte do credor pode ter como
fundamento a impontualidade ou a prtica de atos de falncia por parte
do devedor, sendo que legtima a solicitao por credor devidamente
registado na Junta Comercial.
Faa voc mesmo

Pesquise sobre os atos de falncia praticados pelos devedores como
ponto de partida; acesse o Site Consultor Jurdico em <http://www.
conjur.com.br/2008-ago-09/caracterizacao_estado_falencia_
empresario_devedor>. Acesso em: 3 set. 2015.
198
U4
Faa valer a pena
1. De acordo com o Direito Falimentar, h pessoas que podem requerer
a falncia de acordo com o rol elencado na Lei n. 11.101/2005. Neste,
no se enquadra:
a) O prprio devedor.
b) O cnjuge sobrevivente.
c) O cotista ou acionista do devedor.
d) Qualquer dos credores que esteja regularmente registrado na Junta
Comercial.
e) Fornecedores com crditos j quitados.
2. Dentre a ordem estabelecida pelo Direito Falimentar em seu artigo 83

quanto aos crditos concursais, temos os crditos trabalhistas que so
limitados a:
a) 100 salrios mnimos.
b) 120 salrios mnimos.
c) 150 salrios mnimos.
d) 110 salrios mnimos.
e) 101 salrios mnimos.
3. O prazo para que o devedor citado em processo falimentar possa

apresentar a sua contestao de:
a) 45 dias.
b) 15 dias.
c) 20 dias.
d) 30 dias.
e) 10 dias.
4. Ao analisarmos o Direito Falimentar, verificamos que no momento

de habilitao dos crditos, temos tambm a ordem dos ttulos de
acordo com suas caractersticas. Tais ordens dividem-se em dois grupos
concursais e extraconcursais. Fazem parte dos concursais:
199
U4
I. Crditos trabalhistas limitados a 150 salrios mnimos e crditos
surgidos de acidentes de trabalho.
II. Crditos tributrios, exceto multas tributrias.
III. Crditos quirografrios, inclusive os crditos trabalhistas que
excederem o limite de 150 salrios mnimos.
IV. Multas contratuais, penas pecunirias, incluindo multas tributrias.
Assinale as assertivas corretas:
a) As alternativas I, II, III e IV.
b) As alternativas I, III e IV.
c) As alternativas I, II, e IV.
d) As alternativas I, II e III.
e) As alternativas II e IV.
5. Os crditos no Direito Falimentar dividem-se em dois grupos, concursais

e extraconcursais. Podem ser classificados como extraconcursais:
I. Remunerao devida ao administrador judicial e seus auxiliares.
II. As despesas com a arrecadao, administrao e realizao do ativo,
bem como as custas do processo de falncia.
III. As custas judiciais relativas s aes e execues nas quais a massa
falida tenha sido vencida.
IV. As obrigaes resultantes dos negcios jurdicos praticados durante
a recuperao judicial.
Assinale a alternativa correta.
a) As alternativas I, II, III e IV.
b) As alternativas I, III e IV.
c) As alternativas I, II, e IV.
d) As alternativas I, II e III.
e) As alternativas II e IV.
6. A decretao da falncia, de acordo com o artigo 99 da Lei n.

11.101/2005, traz consigo outras determinaes implcitas na falncia.
Dessa forma, elenque tais determinaes:
7. Discorra sobre os deveres do falido de acordo com a Lei n. 11.101/2005:
200
U4
Seo 4.3
Recuperao judicial e extrajudicial
Dilogo aberto
Em nosso encontro anterior, continuamos nossa discusso sobre a falncia, a qual
tem como base a lei n. 11.101/2005. O objetivo da falncia consiste na declarao
pblica da insolvncia de uma empresa que tem a sua administrao regida por um
terceiro, o administrador judicial, nomeado pelo juiz, a fim de auxiliar na gesto do
processo falimentar, habilitao dos credores e seus crditos, visando ao pagamento,
mesmo que de forma rateada, a todos os envolvidos. essencial termos em mente que
h uma classificao que dever ser respeitada para pagamento, e, em alguns casos,
poder haver credores que nada recebero, casos sejam os ltimos na classificao
de crditos e o ativo do falido no os atinja.
Nesta nova seo, devemos tratar de outro assunto abrangido pela mesma lei
de falncia (Lei n.11.101/2005) que a recuperao judicial e extrajudicial. Como
veremos nesta unidade, a recuperao judicial consiste em uma medida judicial que
possibilita ao devedor, antes de decretada a sua falncia, organizar a vida financeira da
empresa, diante da anlise do ativo e passivo, mantendo-se na gesto e administrao
de sua empresa.
Falando em gesto e recuperao e de problemas, seu Joo passou por momentos
difceis, mas agora sua empresa parece estar novamente em p. O processo de
falncia foi encerrado e os credores devidamente pagos. Assim, seu Joo passa a
novas empreitadas, dentre elas adquiriu coleiras com identificao digital associadas
a aplicativos de celulares. Negcio fechado em dlar, a instabilidade no mercado
internacional e alta do dlar colocam o petshop em situao complicada. Visando
no enfrentar um novo processo de falncia, seu Joo busca apoio do advogado da
associao comercial local, quer saber se ter outra sada seno uma nova falncia.
Assim, neste momento, analisaremos:
Conceito.
201
U4
Requisitos.
Efeitos.
Procedimento.
Meios de recuperao.
Recuperao judicial e extrajudicial.
Vamos conhecer mais sobre a recuperao judicial e extrajudicial?
No pode faltar
Vimos que o Direito Falimentar abrange o ramo do direito que lida com a falncia
e a recuperao judicial e extrajudicial, sendo que a primeira, a falncia, consiste
no exerccio do direito do credor, por meio judicial, na busca de sua proteo em
face ao atraso injustificado do devedor e a prtica de atos de falncia. O objetivo
da falncia, como vimos, consiste na preservao e otimizao da utilizao
produtiva dos bens e recursos produtivos da empresa (VIDO, 2013). Vale lembrar
que os crditos so classificados e elencados de acordo com a sua natureza para
ordem de pagamento.
Agora o momento de conversarmos sobre o segundo ponto que a Lei n.
11.101/2005 trata: a recuperao judicial e extrajudicial.
Vale dizer que a Lei n. 11.101/2005 aplicada a todas as recuperaes requeridas
aps a sua vigncia, isto , 2005. Quanto ao perodo anterior, s concordatas,
aplica-se o Decreto-lei n. 7.661/1945, sendo que sero seguidos todos os
procedimentos presentes nesta legislao. Caso haja o devido preenchimento de
alguns requisitos essenciais e com a concordncia dos credores, poder se pleitear
a converso da concordata em recuperao judicial.
Vocabulrio
A concordata pode ser compreendida como um benefcio que
concedido, de forma legal, a uma empresa que se encontra insolvente
e no tem condies momentneas para saldar seus compromissos.
Tem como finalidade evitar ou at mesmo suspender a declarao de
sua falncia, devendo a empresa liquidar suas dvidas no prazo judicial
estabelecido (Glossrio Foregon disponvel em <http://www.foregon.
com/glossario/203/concordata.aspx>. Acesso em: 9 set. 2015).
202
U4
Como definio de recuperao judicial, temos a viabilizao da superao
de uma situao de crise econmico-financeira do devedor, visando permitir a
manuteno da fonte produtora, dos empregos por ele gerado e os interesses dos
credores, preservando assim a empresa, sua funo social e o estimulo atividade
econmica (artigo 47 da Lei n. 11.101/2005).
Quanto aos requisitos que o devedor deve apresentar para que possa obter a
recuperao judicial, temos:
Exercer atividade empresria de forma regular h mais de dois anos;
No ter sofrido falncia, mas, se tal tiver ocorrido, possuir a declarao da
extino das obrigaes de acordo com o artigo 48, inciso I da Lei n. 11.101/2005;
No ter obtido a concesso da recuperao judicial nos ltimos cinco anos;
No ter obtido a recuperao judicial com plano especial nos ltimos oito
anos de acordo com os artigos 70 e 71 da Lei n. 11.101/2005;
No apresentar condenao por crime falimentar, de acordo com o artigo 48.
Vocabulrio
A recuperao judicial fundamentada no plano especial tem como base
a razo econmica ser relevante. Assim o procedimento especial uma
forma simplificada, que dispensa a constituio da assembleia permitindo
aos credores a apresentao de suas objees tambm fundamentadas
na natureza no jurdica (DireitoNet Dicionrio de Direito, disponvel
em
<http://www.direitonet.com.br/resumos/exibir/349/Recuperacaojudicial>. Acesso em: 9 set. 2015).
Quanto aos crditos no sujeitos recuperao judicial, podemos elencar:

Crdito que confere o direito de propriedade do bem;
Crdito decorrente de aditamento a contrato de cmbio para exportao de
acordo com os artigos 49 3 e 86, II da Lei n. 11.101/2005;
Crdito tributrio de acordo com o artigo 187 do Cdigo Tributrio Nacional
(VIDO, 2013).
203
U4
Pesquise mais
Conhea sobre os crimes falimentares em COSTA, lvaro Mayrink em
Crime Falimentar disponvel em <http://www.emerj.tjrj.jus.br/revistaemerj_
online/edicoes/revista12/revista12_143.pdf>. Acesso em: 9 set. 2015.
O artigo trata quanto aos crimes falimentares, partindo de sua concepo
histrica, a evoluo do direito brasileiro e seus reflexos quanto sociedade
e ao empresrio, de acordo com a Lei n. 11.101/2005.
Para que o devedor possa requerer a recuperao judicial, dever apresentar
uma proposta, a qual dever ter a anuncia dos credores.
Os meios para a recuperao judicial so:
Concesso de prazos e condies especiais para pagamento das obrigaes;
Ciso, fuso, incorporao, transformao, cesso de quotas ou aes;
Alterao do controle societrio;
Substituio total ou parcial dos administradores ou modificao dos seus
rgos administrativos;
Aumento de capital social;
Trespasse ou arrendamento do estabelecimento;
Reduo salarial, compensao de horrios e reduo de jornada, mediante
acordo ou conveno coletiva;
Dao em pagamento ou novao das dvidas;
Venda parcial de bens;
Equalizao de encargos financeiros relativos a dbitos de qualquer natureza,
tendo como termo inicial a data da distribuio do pedido de recuperao judicial,
aplicando-se inclusive aos contratos de crdito rural, sem prejuzo do disposto em
legislao especfica;
Emisso de valores mobilirios;
Administrao compartilhada;
Constituio de sociedade de propsito especfico para adjudicar, em
pagamento dos crditos, os ativos do devedor;
204
U4
Usufruto entre outros (artigo 50 da Lei n. 11.101/2005).
Apesar do artigo 50 da Lei n. 11.101/2005 tratar das possveis propostas que
podem ser utilizadas pelo devedor, o artigo 54 apresenta algumas limitaes que
devem ser reconhecidas pelo devedor, em um momento de recuperao, tais
consistem em:
No possvel a previso de pagamento no prazo superior a um ano para os
crditos trabalhistas e os provenientes de acidentes de trabalho;
No possvel a previso de pagamento no prazo superior a 30 dias quanto
aos crditos trabalhistas com valor de at cinco salrios mnimos vencidos nos trs
meses anteriores ao pedido da recuperao judicial.
Reflita
O artigo 50 da Lei n. 11.101/2005 enumerativo, assim, permite-se que
o plano de recuperao judicial indique outros meios de recuperao da
empresa, desde que seja aprovado pelos credores.
Quanto aos efeitos da recuperao, temos que todos os crditos existentes

no momento do pedido de recuperao judicial esto sujeitos a ela, mesmo que
ainda no estejam vencidos, de acordo com o artigo 49 da Lei n. 11.101/2005
(VIDO, 2013).
No caso da recuperao judicial, o administrador da empresa, aps a
homologao do plano de recuperao permanecer na gesto da empresa.
Entretanto, no poder alienar, onerar bens ou direitos, com exceo de
concesso judicial que reconhea a utilidade da negociao de tal bem, acrescido
da manifestao do comit de credores (artigo 66 da Lei n. 11.101/2005).
Quanto s dvidas que forem contradas durante a recuperao judicial, sero
classificadas como extraconcursais no caso da converso da recuperao judicial
em falncia, sendo assim, sero pagos antes dos crditos concursais. J os
crditos quirografrios que esto sujeitos recuperao judicial pertencentes a
fornecedores de bens e servios que continuarem a prov-los normalmente aps
o pedido de recuperao judicial, tero privilgio geral de recebimento em caso
de decretao de falncia, no limite de valores dos bens ou servios fornecidos
durante o perodo de recuperao (artigo 67 da Lei n. 11.101/2005).
205
U4
Ateno!
Podemos compreender o plano de recuperao judicial como uma nova
obrigao do devedor dos crditos anteriores ao pedido de recuperao
junto ao credor, de acordo com o artigo 59 da Lei n. 11.101/2005.
Antes de prosseguirmos, necessrio fazer algumas observaes sobre os
crimes falimentares. Esses consistem em condutas que podem ser realizadas
pelo administrador da sociedade ou o contador, tais atos podero eventualmente
ocasionar a priso dos responsveis. Tais condutas destes agentes referem-se a
aes relacionadas com a escriturao, como, por exemplo, a falta de apresentao
de documentos contbeis fiscais, ou at mesmo a apresentao parcial de tais
documentos. Outra conduta refere-se fraude aos credores, como, por exemplo,
o desvio ou a venda de bens. Por fim, outro crime falimentar refere-se falsidade
no curso do processo. Tais crimes se aplicam a empresrios em processo de
recuperao Judicial ou Extrajudicial.
Continuando, para que o processo de recuperao judicial ocorra, o devedor
dever peticionar apresentando a sua situao, contendo as demonstraes
contbeis dos ltimos trs anos, a relao nominal dos credores com o vencimento
de suas obrigaes, a relao de empregados com seus devidos vencimentos
e funes, as aes judiciais em andamento, certides de protesto, relao de
bens dos scios controladores e administradores, extratos bancrios e a certido
da regularidade da atividade e protestos, de acordo com o artigo 51 da Lei n.
11.101/2005 (VIDO, 2013).
O juiz far a anlise da situao da empresa e definir a recuperao judicial,
nomeando o administrador judicial, havendo a suspenso das aes de execuo,
salvo as de demanda ainda no determinadas, chamadas ilquidas, as trabalhistas
e de natureza fiscal.
O plano de recuperao judicial dever ser apresentado 60 dias, a partir da
sentena de deferimento da recuperao judicial, com a avaliao completa do
ativo e passivo (artigo 52, caput da Lei n. 11.101/2005) (VIDO, 2013).
A partir deste momento, o procedimento ocorre de forma semelhante ao da
falncia, com a publicao de edital, habilitao dos crditos, oposio de acordo
com que determina o artigo 52 da Lei n. 11.101/2005.
Assimile
Da sentena da recuperao judicial, cabe agravo de acordo com o artigo
50 2 da Lei n. 11.101/2005.
206
U4
A transformao da recuperao judicial em falncia pelo juiz poder ocorrer
nos seguintes casos:
Por deliberao da assembleia geral de credores;
Pela no apresentao do plano de recuperao no prazo de 60 dias, contados
da publicao da deciso que proferiu o processamento do plano de recuperao
judicial;
Quando houver sido rejeitado o plano de recuperao judicial pela assembleia
dos credores;
Descumprimento de qualquer obrigao assumida pelo plano de recuperao
(VIDO, 2013).
Por fim, a recuperao extrajudicial segue os mesmos requisitos de recuperao
judicial, tendo como fundamento os artigos 48 e 161 da Lei n. 11.101/2005.
O plano de recuperao extrajudicial, diferente do judicial, no abrange as
obrigaes trabalhistas, acidente de trabalho nem as tributrias. Outro ponto
de diferenciao entre o judicial e o extrajudicial que este no contempla o
pagamento antecipado das dvidas nem um tratamento desfavorvel a alguns
credores (artigo 161, 1 e 2 da Lei n. 11.101/2005).
O plano dever ser submetido homologao judicial, sendo que no ser
possvel se j houver um pedido de recuperao extrajudicial nos ltimos dois anos
(artigo 161, 3 da Lei n. 11.101/2005).
Vale ressaltar que a homologao do plano de recuperao extrajudicial no
acarreta a suspenso de direitos, aes ou execues, nem impedir a decretao da
falncia a pedidos dos credores que no foram subordinados ao plano (VIDO, 2013).
Exemplificando
O ciclo de vida da maioria das empresas pode ser abaixo representado:
1 Fase:
Nascimento ou
renascimento
2 Fase:
Adolescncia
da empresa
4 Fase:
Velhice da
empresa
3 Fase:
Maturidade
da empresa
Morte:
Falncia ou venda
da empresa
Fonte:
<http://www.cfa.org.br/servicos/publicacoes/cartilha/arte_final_cartilha_16_WEB.pdf>.
Acesso em: 3 set. 2015.
207
U4
Faa voc mesmo

Podemos citar como meios para a recuperao judicial:
a.
b.
c.
d.
e.
Sem medo de errar

Seu Joo, que passou por momentos difceis, tem, hoje, sua empresa um pouco
mais estabilizada. Com o fim do processo de falncia e com novas oportunidades,
seu Joo investiu em um produto diferenciado, sendo que o nico risco do novo
empreendimento era que a novidade ofertada por seu Joo consistia em produto
importado. Com a recente alta do dlar, seu Joo colocou novamente o petshop
em risco, momento que nosso auxlio essencial.
A recuperao judicial poderia ser uma medida legal possvel a ser aplicada no
caso de seu Joo, desde que preenchesse os seguintes requisitos (artigo 48 da Lei
n. 11.101/2005):
Exercer atividade empresria de forma regular h mais de dois anos;
No ter sofrido falncia, mas, se tal tiver ocorrido, possuir a declarao da
extino das obrigaes de acordo com o artigo 158 da Lei n. 11.101/2005;
No ter obtido a concesso da recuperao judicial nos ltimos cinco anos;
No ter obtido a recuperao judicial com plano especial nos ltimos oito
anos de acordo com os artigos 70 e 71 da Lei n. 11.101/2005;
No apresentar condenao por crime falimentar, de acordo com o artigo 48.
Dessa forma, caber ao seu Joo, visando sanar o seu compromisso com a
importadora, bem como para que no tenha a sua falncia solicitada novamente,
buscar a medida da recuperao judicial. Esta medida possibilitar ao seu Joo
reorganizar-se financeiramente para que possa, ainda na administrao de
sua empresa e com seus funcionrios, honrar seus compromissos. Cabe a ele
a composio de um plano de recuperao para homologao judicial. Neste
momento no poder alienar, onerar bens ou direitos, com exceo de concesso
judicial que reconhea a utilidade da negociao de tal bem, acrescido da
manifestao do comit de credores (artigo 66 da Lei n. 11.101/2005).
208
U4
Ateno!
Cabe ao consumidor, de acordo com o Cdigo de Defesa do Consumidor,
escolher de acordo com a sua preferncia quanto aos meios de sanar os
vcios e defeitos de um produto ou servio.
Lembre-se
Vale lembrar que o fornecedor compreende aquele que desenvolve
as atividades de produo, importao, exportao, distribuio,
comercializao de produtos ou prestao de servios de acordo com o
artigo 3 do Cdigo de Defesa do Consumidor.
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
seus colegas.
Recuperao Judicial
de rea

Compreender quanto aos aspectos da recuperao judicial e

extrajudicial e sua distino com a falncia.
Lei n. 11.101/2005.
4. Descrio da SP
H quatro anos, Luis abriu o seu comrcio de celulares e

produtos afins para este segmento, tal como baterias, capas
e pelculas. O alto consumo deste item sempre alavancou
as vendas de Luis. Mas como a economia composta de
altos e baixos, a crise atingiu seu negcio. Outro fator que
colocou a empresa de Luis em risco, refere-se aplicao
de todo seu capital em acessrios para os novos celulares de
marcas famosas, o que no ocorreu, visto que tais empresas
resolveram adiar seus lanamentos, devido crise. Diante
disso, a empresa de Luis est em dificuldades financeiras. Mal
o dia comea e Luis recebe um pedido de falncia por parte
de seu maior fornecedor, j que atrasou o pagamento diante
de toda a sua situao. Luis no quer a decretao de sua
falncia visto que tem mecanismos e meios para reerguer a
empresa. Como estudante da disciplina de direito empresarial
e de acordo com o cenrio, proponha a Luis um remdio
cabvel sua situao.
209
U4
5. Resoluo da SP
Para que Luis possa requerer e obter a recuperao judicial

dever preencher os seguintes pontos:
Exercer atividade empresria de forma regular h mais de
dois anos;
No ter sofrido falncia, mas, se tal tiver ocorrido, possuir
a declarao da extino das obrigaes de acordo com o
artigo 158 da Lei n. 11.101/2005;
No ter obtido a concesso da recuperao judicial nos
ltimos cinco anos;
No ter obtido a recuperao judicial com plano especial
nos ltimos oito anos de acordo com os artigos 70 e 71 da Lei
n. 11.101/2005;
No apresentar condenao por crime falimentar, de acordo
com o artigo 48.
J que Luis tem a empresa h mais de dois anos, exercendo
a atividade empresarial de forma regular e no tendo sofrido
falncia nem cometido qualquer crime de falncia, poder
obter a medida judicial da recuperao e assim buscar
reorganizar o passivo e ativo de sua empresa, para que assim
possa se recuperar, sanando seus deveres e assim poder
estabelecer-se novamente.
Lembre-se
A recuperao judicial constitui uma medida judicial para que a empresa
em dificuldade financeira evite a falncia e possa se reorganizar, visto
que a empresa mantm a sua produo, trabalhadores e o interesse dos
credores, preservando assim a empresa, sua funo social, havendo um
estmulo atividade econmica.
Faa voc mesmo

Pesquise sobre os aspectos e reflexos da recuperao judicial e
extrajudicial nas empresas. Para isso, sugiro que acesse a Cartilha da OAB
sobre o assim disponvel em
<http://www.cdlbh.com.br/midia/CartilhaRecuperacaoJudicial-Comiss
aodeFalenciaeRecuperacaoJudicialdaOAB-MG.pdf>. Acesso em: 9 set.
2015.
210
U4
Faa valer a pena
1. Dentre os instrumentos jurdicos abaixo elencados, qual pode ser
aplicado no caso de recurso sentena da recuperao judicial?
a) Apelao.
b) Agravo.
c) Petio.
d) Recurso de Instrumento.
e) Embargos.
2. De acordo com a legislao brasileira, que trata da falncia e

recuperao judicial, lei n 11.101/2005, podemos afirmar que podem
requerer recuperao judicial:
a) As sociedades constitudas na forma de economia mista.
b) A sociedade empresria constituda regulamente h mais de 1 ano.
c) Todas as instituies financeiras privadas.
d) O esplio do empresrio falido.
e) O empresrio devedor no momento da contestao de pedido de
falncia.
3. A lei n 11.101/2005 trata da falncia, recuperao judicial e de

recuperao extrajudicial. Quanto recuperao judicial e extrajudicial,
podemos afirmar que ambas apresentam em comum:
a) Sujeio de todos os credores da empresa devedora aos respectivos
planos, to logo seja efetuada a sua apresentao ao juzo competente.
b) Necessidade de o devedor ser empresrio idneo, assim entendido,
dentre outros requisitos, aquele que no obteve nos ltimos 5 (cinco)
anos recuperao judicial.
c) Automtica suspenso de execues que correm contra o devedor,
at apreciao do respectivo plano pelo juzo competente.
d) Impossibilidade de a maioria de credores pertencentes a determinada
classe tomar decises que vinculem a minoria discordante.
e) Constituio de um Comit de Credores, a quem caber fiscalizar o
cumprimento dos respectivos planos e administrar a empresa devedora.
211
U4
4. Ao falarmos da recuperao judicial, tratada na lei n 11.101/2005,
acrescida ao fato do devedor no ser falido ou ter sentena de falncia
extinta, tambm h fatores que devem preexistir para que possa requerer
a recuperao judicial. Podemos afirmar como correta:
a) No tenha obtido concesso de recuperao judicial nos ltimos 5
anos.
b) No ter sido condenado, ou no ter scio condenado, a qualquer dos
crimes previstos na Lei 11.101/2005.
c) No ter obtido concesso de recuperao judicial por plano especial
nos ltimos 8 anos.
d) No ter sido como proprietrio ou scio condenado por crime
falimentar.
e) Todas as alternativas acima, de forma cumulativa.
5. Na recuperao econmica judicial especial, o plano de recuperao:

a) Dever abranger tanto os crditos trabalhistas e fiscais existentes na
data do pedido.
b) No abranger os crditos trabalhistas existentes na data do pedido,
no devendo envolver os crditos fiscais.
c) Somente abranger os crditos quirografrios.
d) No envolver os crditos bancrios, desde que assegurados por
garantias reais.
e) No envolver os crditos bancrios, independentemente de serem
assegurados por garantias reais.
6. Quais os meios para a recuperao judicial?
7. Em quais casos a recuperao judicial pode transformar-se em

falncia?
212
U4
Seo 4.4
Desconsiderao da personalidade jurdica
Dilogo aberto
Estamos no momento final de nossa disciplina e, com certeza, no decorrer de
nossas unidades, voc adquiriu um vasto conhecimento sobre diversos temas
abordados pelo Direito Empresarial. Falando em Direito Empresarial, em nossa seo
anterior, falamos de uma modalidade abrangida pela Lei n. 11.101/2005 Lei das
Falncias, que retrata a recuperao judicial e extrajudicial.
Para relembrarmos, ao falarmos em recuperao judicial e extrajudicial, abordamos
um remdio jurdico que possibilita ao empresrio a possibilidade de tomar um flego
para que possa se reestruturar a fim de analisar os direitos e deveres e, com isso, voltar
atividade sem que, necessariamente, incida na falncia. Vale ressaltar que as regras
da recuperao judicial e extrajudicial seguem as regras da falncia contidas na lei,
como, por exemplo, a habilitao dos credores. O que difere refere-se solicitao da
recuperao que parte do devedor que apresenta a sua situao contbil financeira a
fim de ter a concesso da recuperao.
A vida empresarial de seu Joo est mais tranquila, entretanto sua ltima surpresa,
sua porta, Caio, oficial de justia e cliente, traz a seu Joo a notcia que um dos
credores da empresa peticionou justia um pedido de desconsiderao da pessoa
jurdica de seu Joo, visto que aps o momento de dificuldade financeira e quase
falncia, repassou bens da empresa pessoa fsica, o que poderia ser considerado
fraude e utilizao da pessoa jurdica de forma irregular. Mais um momento crtico
que se apresenta a seu Joo e, por consequncia, a voc, que dever, com os
conhecimentos adquiridos em nossa disciplina, neste momento, auxili-lo na
resoluo deste problema e manuteno da integridade do nome de seu Joo e de
seu petshop ntegro, vamos l?
Neste ltimo momento de nossos estudos, vamos conhecer:
Conceito de Desconsiderao de Personalidade Jurdica.
213
U4
Teorias da desconsiderao.
Requisitos da desconsiderao da personalidade jurdica.
Vamos l, ento.
No pode faltar
O direito empresarial possibilita a autonomia patrimonial da pessoa jurdica, o
qual consiste em um princpio que distingue a pessoa jurdica de seus integrantes,
sendo considerada sujeito autnomo de direitos e obrigaes, possibilitando assim
a ocorrncia de fraudes (COELHO, 2012).
Visando evitar e at mesmo coibir as aes e as possibilidades de fraudes
apoiadas na autonomia patrimonial, o direito brasileiro espelhou-se em decises
judiciais dos Estados Unidos, Inglaterra a Alemanha, dentre elas destaca-se a
Teoria da Desconsiderao da Pessoa Jurdica, a qual permitida por meio de
autorizao do Poder Judicirio, ignorando a autonomia da pessoa jurdica, a partir
do momento que ela passar a ser utilizada como expediente para a execuo de
fraudes (COELHO, 2012).
Pode-se compreender a fraude, de acordo com Silva (1998), como o engano,
de forma maliciosa ou at a ao de forma astuta, ambos promovidos pela m-f,
exercidos por meio da ocultao da verdade ou a fuga de um cumprimento do
dever. Assim, a fraude pode ser entendida como um engano, no qual no h a
evidncia do dolo, visto que se trata de uma manobra induzindo outrem prtica
de um ato, que possa lhe atribuir um prejuzo.
Exemplificando
Um exemplo da desconsiderao a ocorrncia de fraude por meio da
separao judicial, na qual os bens so transferidos empresa, a fim de
evitar que no momento da partilha, que no atinja alguns bens adquiridos
pelo casal na constncia do casamento.
A partir do momento que se ignora a autonomia, possvel responsabilizar
de forma direta e ilimitada o scio pela responsabilidade que cabia sociedade.
Caber ao credor da sociedade a qual pleiteia a desconsiderao fazer prova da
fraude perpetrada. Caso no consiga realiz-la, ele suportar o dano da insolvncia
da devedora, visto que no poder se comprovar a utilizao, de forma indevida
da autonomia patrimonial. Dessa forma, no h o fundamento para a considerao
pela desconsiderao.
214
U4
fundamental que voc compreenda que a desconsiderao da pessoa
jurdica no atinge a validade de um ato jurdico, mas sim a sua eficcia. Assim, uma
sociedade que tenha a autonomia patrimonial desconsiderada continua vlida, bem
como todos os demais atos que praticou. O que tem o seu efeito desconsiderado
a separao patrimonial em relao aos scios, a qual no produzir os efeitos
desejados no momento da deciso judicial frente ao especfico objeto da fraude.
Pesquise mais
Saiba mais sobre a Desconsiderao da Personalidade Jurdica acessando:
COELHO, Eneias dos Santos. Desconsiderao da Personalidade Jurdica
luz do Cdigo Civil Brasileiro - Requisitos. Disponvel em: <http://
id=13662>. Acesso em: 19 set. 2015.
O artigo trata da desconsiderao da personalidade jurdica diante do
direito brasileiro, analisando a constituio da pessoa jurdica e os requisitos
para a sua desconsiderao, dentre tais a comprovao da fraude.
A ineficcia do ato de separao judicial constitui uma das grandes vantagens
da desconsiderao da personalidade jurdica frente a outros mecanismos de
proibio de fraude, tal como a anulao ou dissoluo da sociedade (COELHO,
2012).
Podemos compreender assim que a teoria da desconsiderao preserva a
empresa, a qual no necessariamente ser atingida pela fraude cometida por seus
gestores e scios, o que possibilita a preservao do interesse dos demais sujeitos
da empresa, como, por exemplo, seus colaboradores, demais scios, comunidade,
fornecedores, dentre outros (COELHO, 2012).
A aplicao da teoria da desconsiderao implica, to somente,

uma suspenso temporria dos efeitos da personalizao num
determinado caso especfico, no estendendo seus efeitos
para as demais relaes jurdicas das quais a pessoa jurdica
faa parte (RAMOS, 2013, p. 414).
Para que ocorra a desconsiderao, essencial a presena comprovada da

fraude associada autonomia patrimonial da pessoa jurdica.
215
U4
Assimile
Para que ocorra a desconsiderao, essencial a presena comprovada
da fraude associada autonomia patrimonial da pessoa jurdica.
Na legislao brasileira, a desconsiderao est presente, exemplificadamente,

nos seguintes artigos:
Artigo 28 do Cdigo de Defesa do Consumidor;
Artigo 50 do Cdigo Civil de 2002.
O artigo 50 do Cdigo de Defesa Civil tem como base a fraude, bem como
o desvio da finalidade e a confuso patrimonial. De acordo com Zangrando
(2003), o desvio da finalidade pode ser compreendido como a prtica de alguns
administradores, que se desvirtuam de seus objetivos ou finalidades, o que deles
esperado pela lei e tambm pelo interesse social. Pode ser compreendido como
uma violao ideolgica ao bem comum, por meio do emprego de meios imorais,
mas de uma forma que aparentemente seja legal.
Quanto funo social da empresa, objeto de nossa unidade 1.4, consiste na
finalidade da empresa frente coletividade de pessoas e com as instituies que
fazem parte da comunidade. Na viso de Comparato (1983), a funo social da
empresa relaciona-se com o seu fim.
Assim, o abuso da personalidade jurdica caracterizado pelo desvio de
finalidade, no apenas prevista em seu objeto social, mas tambm no que tange
funo social da empresa, prevista legalmente na Constituio Federal de 1988 em
seu artigo 5 XXIII e artigo 170, III.
Reflita
A empresa pode ser compreendida como a racionalizao de fatores
de cunho econmico, tecnolgico e humanos, constituda por uma
personalidade jurdica, que intitulada de companhia. Sua funo social
obvia os interesses dos empregados, fornecedores, a comunidade local
e at mesmo o estado, o qual dela recebe as contribuies estatais e
paraestatais (CARVALHOSA, 1982).
216
U4
essencial que para a desconsiderao ocorra a fraude, e no apenas a confuso
patrimonial. Tal consiste na mistura entre os negcios da sociedade, pessoa jurdica,
e o dos scios, pessoas fsicas, que atuam de forma negligente quanto separao
entre seus negcios enquanto pessoa fsica com os da empresa, o impossibilita
quanto escriturao contbil transparente e prpria. A confuso no consiste
em argumento impar para a desconsiderao da personalidade jurdica, para que
possa ser deve haver no apenas a confuso, mas agregada a ela o prejuzo a
terceiros, por meio de sua utilizao.
Quanto ao abuso do poder, que tem a sua origem na Frana, no incio do
sculo XIX, em seguida da promulgao do Code Napoleon, sua caracterizao
relaciona-se com o abuso do direito de propriedade e do exerccio profissional.
Quanto s teorias do abuso, dividem-se em Teoria subjetiva e Teoria Objetiva.
Quanto primeira, refere-se ao abuso do direito em caso do exerccio de direito
que cabia a outrem e foi exerccio previamente por outra pessoa ou pode-se
compreender como a existncia de culpa por parte do titular. J a objetiva tem
como ponto principal a conduta do sujeito, para que assim possa-se ensejar um
abuso de direito e, por fim, a desconsiderao da pessoa jurdica.
Necessrio neste momento que possamos compreender a diferena entre o
abuso de direito e a fraude. Na doutrina, apresenta-se uma primeira diferenciao,
consagrada por Atienza e Manero (2000), a qual compreende que o abuso de poder
se refere a um direito subjetivo, j a fraude refere-se a um ato do poder normativo,
sendo assim um direito objetivo. J Coelho (2012), apresenta tal diferenciao no
fato de que em caso de fraude no h a necessidade de um elemento intermedirio
entre a vontade em prejudicar um terceiro e o dano, j o abuso de poder a vontade
em prejudicar um terceiro nasce do uso inadequado de um direito.
No direito brasileiro, quanto a desconsiderao da pessoa jurdica, temos a
Teoria a Maior e a Teoria a Menor. A primeira, a maior, verifica a no aplicabilidade
da desconsiderao da personalidade nos momentos de manipulao fraudulenta
ou abusiva do instituto, diferenciando-se dos demais estatutos que recaem sobre
o patrimnio particular dos scios em face a obrigaes com a sociedade. J
a teoria menor trata da desconsiderao em qualquer hiptese de execuo do
patrimnio, havendo a insatisfao do crdito.
A teoria menor da desconsiderao , por evidente, bem

menos elaborada que a maior. Ela reflete, na verdade, a crise
do princpio da autonomia patrimonial, quando referente a
sociedades empresrias. O seu pressuposto simplesmente
o desatendimento de crdito titularizado perante sociedade,
em razo da insolvabilidade ou falncia desta. De acordo com
a teoria menor da desconsiderao, se a sociedade no possui
patrimnio, mas o scio solvente, isso basta para responsabilizlo por obrigaes daquela (COELHO, 2012, p. 47).
217
U4
Assim para a Teoria, Menor no h a necessidade de qualquer requisito para
o afastamento da personalidade jurdica, apenas a evidncia do no cumprimento
de uma obrigao junto aos credores, tanto por insolvncia quanto por falncia
da sociedade. J a Maior alicera a desconsiderao da pessoa jurdica em casos
especficos, tal como os analisados em nossa seo: o excesso de poder, a infrao
da legislao, o abuso de direito, a violao do contrato ou estatuto social e por
ato ilcito.
Faa voc mesmo

O que se compreende como desconsiderao da pessoa jurdica?
Estamos no momento de encerramento de mais uma unidade de nossa

disciplina, e tambm o fechamento de nossas aulas. Neste momento, essencial
que voc tenha compreendido os motivos que levam desconsiderao de
pessoa jurdica a fim de assegurar aos credores seus direitos e impea os scios
e os administradores de uma gesto de forma enganosa ou prtica de atos que
excedam o seu poder, lesando no apenas a funo social da empresa, como
tambm a comunidade na qual est inserida e os agentes com os quais se relaciona,
tal como colaboradores, fornecedores, etc.
Sem medo de errar

Chegamos ao momento de auxiliar o seu Joo quanto situao apresentada
nesta seo.
Vamos relembrar os pontos principais: vimos que foi peticionada no judicirio
local a desconsiderao da pessoa jurdica de seu Joo, o pedido partiu de
um de seus credores, visto que ao analisar a situao de seu Joo, o qual em
momento anterior apresentou indcio de falncia e verificou-se a transferncia de
bens da empresa pessoa fsica. Ao analisar tal situao, o credor acreditou que a
desconsiderao era necessria para evitar qualquer tipo de fraude.
Ao retomarmos os conhecimentos adquiridos, temos que a pessoa jurdica
constituda de uma personalidade autnoma, o que leva muito empresrios a
praticar atos ilcitos, motivo do direito consagrar a desconsiderao da pessoa
jurdica. Para que se justifique a desconsiderao, necessrio que esteja presente:
218
U4
1. Fraude: que pode ser compreendida como engano, de forma maliciosa ou
at a ao de forma astuta, ambos promovidos pela m-f, exercidos por meio da
ocultao da verdade ou a fuga de um cumprimento do dever;
2. Desvio da funo social da empresa;
3. Abuso de poder.
A lei exige para desconsiderao da pessoa jurdica assim que a fraude ocorra
a fim de lesar direito de terceiros. O que no pode se confundir com a confuso
patrimonial, caso de seu Joo, que misturou os bens da pessoa fsica e da pessoa
jurdica sem a inteno de fraude, e ao passar um bem ao seu nome levou o
credor incorrer na compreenso da fraude, o que no se verifica visto que o bem
transferido no desagregou de forma a diminuir o patrimnio da empresa. Dessa
forma, no h o porqu de se falar na desconsiderao da pessoa jurdica de seu
Joo.
Ateno!
Tem a teoria da desconsiderao da personalidade jurdica a clara inteno
de impedir o uso da pessoa jurdica de forma ilcita, sem comprometer a sua
existncia. Assim podemos compreender que cabe a despersonalizao
impedir a prtica de fraude e o abuso do direito.
Lembre-se
A Desconsiderao da Pessoa Jurdica tem como base o artigo 50 do
Cdigo Civil de 2002.
219
U4
Avanando na prtica
Pratique mais
Instruo
seus colegas.
Desconsiderao da Pessoa Jurdica
220
de rea

Compreender os requisitos para a materializao da

Desconsiderao da Pessoa Jurdica.
Artigo 50 do Cdigo Civil de 2002.
4. Descrio da SP
Carlos dono de uma empresa que atua no ramo de prestao

de servios de limpeza. Mensalmente, transfere todo o lucro
obtido para a uma conta pessoal, pensando se livrar do risco
de qualquer ao. Como muito amigo de Fernando, que
tem uma empresa local que comercializa produtos bsicos
de limpeza, firmam um contrato. Esse contrato tem a previso
a no comercializao por Carlos desses produtos e de
indenizao por eventual descumprimento. Com a inteno
de aumentar a sua renda, Carlos passa, por meio da empresa
Limpa Tudo, a comercializar os produtos de limpeza. Esses
produtos eram comercializados por um preo abaixo do
mercado e agregado prestao de servio de limpeza. Tais
prticas vieram a prejudicar a empresa de Fernando, j que
ambos atuam nas mesmas empresas-clientes, um com o
servio, o outro com os produtos. Inconformado, Fernando
procura Carlos para relembr-lo de sua obrigao contrada
junto a ele. Para sua surpresa Carlos afirma: O mundo dos
espertos, nada posso fazer, quem est vendendo a empresa
Limpa Tudo e no eu, Carlos. Quero ver voc achar dinheiro! .
Fernando, j sabendo das transferncias realizadas por Carlos,
acredita que deve haver uma forma de fazer as disposies
contratuais serem cumpridas, visto que com o posicionamento
de Carlos teve comprovados prejuzos trabalhistas e de ordem
consumerista. Ao consultar seu advogado, Fernando resolve
ajuizar uma Ao de indenizao pelos danos materiais e
morais causados por Carlos, com pedido de desconsiderao
da pessoa jurdica. Como voc, analisando o caso, poderia
justificar a desconsiderao da pessoa jurdica?
U4
5. Resoluo da SP
Primeiramente, voc dever considerar que Carlos assumiu

perante Fernando, com a assinatura do Contrato, uma
obrigao de no se inserir no mercado de venda de
produtos de limpeza sob pena de indenizao. O que no
ocorreu, visto que Carlos passou a comercializar novos
produtos nas mesmas empresas que Fernando atuava,
sob um preo abaixo do mercado. Essa prtica causou,
comprovadamente, danos morais e materiais a Fernando,
que devem ser pagos por Carlos. Nesse sentido, sobre a
desconsiderao da pessoa jurdica, como foi comprovado
por Fernando a confuso patrimonial e a concorrncia
desleal de Carlos, bem como que os danos causados se
originaram desses, a desconsiderao da pessoa jurdica
estaria configurada, atingindo o patrimnio pessoal de
Carlos.
Lembre-se
A desconsiderao da pessoa jurdica no extingue a pessoa jurdica nem
torna ineficaz os atos vlidos praticados por ela, o que se desconsidera
a separao patrimonial realizada pelos scios.
Faa voc mesmo

Pesquise mais sobre os requisitos para a comprovao da desconsiderao
da pessoa jurdica. Como dica acesse <http://www.conjur.com.br/2015jan-27/desconsideracao-pessoa-juridica-base-codigo-civil-exige-dolo>.
Acesso em: 19 set. 2015.
Faa valer a pena

1. Ao falarmos da desconsiderao da pessoa jurdica, podemos afirmar
que ela est presente em nossa legislao em:
a) S podemos falar em desconsiderao com a insolvncia do ente
coletivo, sem outras consideraes.
b) No ocorre no direito brasileiro, dada a separao patrimonial entre
pessoas fsicas e jurdicas.
c) Abrange apenas as relaes de consumo.
d) Atinge de forma direta a responsabilidade do scio por obrigao
original da empresa, em caso de fraude ou abuso, caracterizando desvio
de finalidade ou confuso patrimonial.
e) Prescinde de fraude para sua caracterizao, sendo necessrio apenas
a impossibilidade de a pessoa jurdica adimplir as obrigaes assumidas.
221
U4
2. A teoria da Desconsiderao da Pessoa Jurdica teve sua base no
direito brasileiro em decises judiciais de outros pases; dentre eles,
podemos citar:
a) Mxico.
b) Inglaterra.
c) Reino Unido.
d) Guatemala.
e) Espanha.
3. Qual das alternativas abaixo completa de forma verdadeira o trecho?

Compreende-se
como o engano, de
forma maliciosa ou at a ao de forma astuta, ambos promovidos pela
m-f, exercidos por meio da ocultao da verdade ou a fuga de um
cumprimento do dever.
a) Fraude.
b) Abuso de Poder.
c) Ato Ilcito.
d) Abuso de Autoridade.
e) Ato Lcito.
4. A aplicao da doutrina da desconsiderao da personalidade jurdica

implica:
a) Excluir os bens da pessoa jurdica de constrio judicial, para atingir o
patrimnio de seus scios ou administradores, quando eles agirem com
abuso ou excesso de poderes.
b) A dissoluo e liquidao da sociedade para pagamento de seus
dbitos, e, no sendo suficientes os seus bens, atingir o patrimnio de
seus scios ou administradores.
c) Estender aos bens particulares dos administradores ou scios da
pessoa jurdica, quando verificado o abuso da personalidade jurdica, os
efeitos de certas e determinadas relaes de obrigaes.
d) A imposio de responsabilidade solidria aos scios ou administradores
da pessoa jurdica, por suas dvidas, quando o patrimnio desta for
insuficiente para atender a todos os credores.
222
U4
e) Estender aos bens particulares dos administradores ou scios da
pessoa jurdica os efeitos das obrigaes decorrentes dos contratos por
eles firmados nas condies de representantes da pessoa jurdica.
5. A mistura entre os negcios da sociedade, pessoa jurdica, e o

dos scios, pessoas fsicas, que atuam de forma negligente quanto
separao entre seus negcios enquanto pessoa fsica com os da
empresa, impossibilita-o quanto escriturao contbil transparente e
prpria. Pode ser compreendida como:
a) Fraude.
b) Confuso Patrimonial.
c) Desconsiderao da Pessoa Jurdica.
d) Abuso de Autoridade.
e) Ato Lcito.
6. Discorra sobre a Teoria a Maior e a Menor quanto Desconsiderao

de Personalidade Jurdica:
7. Quais os requisitos que devem estar presentes para a constituio da

desconsiderao da pessoa jurdica?
223
U4
224
U4
Referncias
CASTRO, Moema Augusta Soares de. Manual de direito empresarial. Rio de Janeiro:
Forense, 2008.
COELHO, Fbio Ulha. Comentrios Nova Lei de Falncia e de Recuperao de
Empresas. 6. ed. So Paulo: Saraiva, 2009.
______.COELHO, Fbio Ulhoa. Manual de direito comercial. v. I e II, 24 ed. So Paulo:
Saraiva, 2012.
COMPARATO, Fbio Konder. O poder de controle na sociedade annima. Rio de
Janeiro: Forense, 1983.
MAMEDE, Gladston. Manual de direito empresarial. v. 3. So Paulo: Atlas, 2008.
RAMOS, Andr Luiz Santa Cruz. Direito empresarial esquematizado. Rio de Janeiro:
Forense; So Paulo: Mtodo, 2013.
SILVA, De Plcido e. Vocabulrio jurdico. 15. ed. Rio de Janeiro: Forense, 1998.
SOUZA, Bernardo Pimentel. Direito processual empresarial. Salvador: JusPodivm, 2008.
VIDO, Elisabete. Prtica empresarial. 4. ed. So Paulo: Revista dos Tribunais, 2013.
ZANGRANDO, Carlos Henrique. A prescrio da responsabilidade dos scios pelas
obrigaes da sociedade e o Novo Cdigo Civil brasileiro. Revista LTr, v. 67, n. 6, jun.
2003.
225

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Danylo Augusto Armelin

2015 por Editora e Distribuidora Educacional S.A.

Presidente: Rodrigo Galindo

Dados Internacionais de Catalogao na Publicao (CIP)

Armelin, Danylo Augusto

 1. Direito empresarial - Brasil. I. Ttulo.

Seo 1.1 - Direito empresarial e sua histria

Seo 1.2 - Fontes do direto empresarial

Seo 1.3 - Atividade empresarial

Seo 1.4 - Capacidade civil e responsabilidade

Unidade 2 | Ttulos de Crdito e as Pessoas Jurdicas

Seo 2.1 - Conhecendo os ttulos de crdito

Seo 2.2 - Tipos de ttulos de crdito Parte I

Seo 2.3 - Tipos de ttulos de crdito Parte II

Seo 2.4 - Direito bancrio

Unidade 3 | Direito do consumidor e seus reflexos nas relaes comerciais

Seo 3.1 - Compreendendo a propriedade industrial e seus reflexos

Seo 3.2 - Conhecendo o consumidor, seus direitos e deveres

Seo 3.3 - As relaes de consumo e as prticas abusivas

Seo 3.4 - Sistemas de responsabilidade

Unidade 4 | A falncia e a recuperao judicial da empresa

Seo 4.1 - A falncia e seus reflexos - Parte I

Seo 4.2 - A falncia e seus reflexos - Parte II

Seo 4.3 - Recuperao judicial e extrajudicial

Seo 4.4 - Desconsiderao da personalidade jurdica

deve conhecer alguns princpios bsicos do direito empresarial. Cabe a voc

Introduo ao direito empresarial

Direito empresarial e sua histria

Introduo ao direito empresarial

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Com o desenvolvimento do comrcio e das corporaes, houve uma maior

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Quanto s atividades econmicas, podem ser classificadas em:

Introduo ao direito empresarial

Quanto abertura da empresa e sua legalizao, temos os seguintes passos:

Faa voc mesmo

Introduo ao direito empresarial

Introduo ao direito empresarial

Conhecer e compreender as relaes comerciais e seus

Compreender quais so os requisitos necessrios para

Artigos 966 caput, 974, 976 e 973 do Cdigo Civil brasileiro.

Maria tem 16 anos e uma doceira de mo cheia. Buscando

Como vimos em nosso contedo, para que a atividade

Introduo ao direito empresarial

Faa valer a pena!

1. Cabe ao direito empresarial:

Introduo ao direito empresarial

6. Qual a classificao das atividades econmicas? Explique-as:

7. Quais as pessoas que so impedidas de exercer a atividade empresarial?

Introduo ao direito empresarial

Fontes do direto empresarial

Introduo ao direito empresarial

Introduo ao direito empresarial

Os princpios gerais do direito, em um julgamento, consistem na igualdade entre

Quantos aos princpios jurdicos do direito comercial, temos:

Introduo ao direito empresarial

Introduo ao direito empresarial

Introduo ao direito empresarial

Fonte: Ramos (2010, p. 22).

Assim, ao falarmos da capacidade civil do agente, utilizamos o Cdigo

Faa voc mesmo

1. Direito empresarial - Brasil. I. Ttulo.