LMINA DE INFORMAES ESSENCIAIS SOBRE O HSBC FUNDO DE

INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO

REFERENCIADO DI LONGO PRAZO 50
00.885.760/0001-23
Informaes referentes a Dezembro de 2015

Esta lmina contm um resumo das informaes essenciais sobre o HSBC FUNDO DE INVESTIMENTO EM
COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO REFERENCIADO DI LONGO PRAZO 50, administrado por HSBC
BANK BRASIL SA BANCO MULTIPLO e gerido por HSBC INVESTMENTS GESTAO DE RECURSOS LTDA.
As informaes completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Regulamento do fundo, disponvel no site
www.hsbc.com.br. As informaes contidas neste material so atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicaes
adicionais, consulte a sua verso mais atualizada.

Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificao.

1. PBLICO-ALVO:
O fundo destinado a investidores que pretendam: BUSCAR RENTABILIDADE COMPATVEL COM A
VARIAO DAS TAXAS DE JUROS PRATICADAS NO MERCADO DE DEPSITOS INTERBANCRIOS
(CDI) E SEJAM PESSOAS FSICAS E JURDICAS, CONFORME SEGMENTAO DEFINIDA PELO
ADMINISTRADOR.
2. OBJETIVOS DO FUNDO:
BUSCAR RENTABILIDADE COMPATVEL COM A VARIAO DAS TAXAS DE JUROS PRATICADAS
NO MERCADO DE DEPSITOS INTERBANCRIOS (CDI). A RENTABILIDADE DO FUNDO VARIAR
CONFORME O PATAMAR DAS TAXAS DE JUROS PRATICADAS PELO MERCADO OU
COMPORTAMENTO DO CERTIFICADO DE DEPSITO INTERBANCRIO (CDI) - CETIP, PUBLICADO E
DIVULGADO PELA ANBIMA, SENDO TAMBM IMPACTADA PELOS CUSTOS E DESPESAS DO FUNDO
E DA TAXA DE ADMINISTRAO.
3. POLTICA DE INVESTIMENTOS:
a. PARA ATINGIR SEU OBJETIVO, O FUNDO INVESTE NO MNIMO 95% (NOVENTA E CINCO POR
CENTO) DE SEUS RECURSOS EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO E EM COTAS DE FUNDOS
DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO CLASSIFICADOS, NOS TERMOS DA
LEGISLAO APLICVEL, COMO FUNDOS REFERENCIADOS DI, QUE, POR SUA VEZ, POSSUEM UMA
CARTEIRA COMPOSTA POR TTULOS PBLICOS FEDERAIS E AT 50% EM TTULOS PRIVADOS.

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b. O fundo pode:
No

Aplicar em ativos no exterior at o limite de

Aplicar em crdito privado at o limite de

50,00%

Aplicar em um s fundo at o limite de

100,00%

Utiliza derivativos apenas para proteo da carteira?

Alavancar-se at limite de

Sim
0,00%

(i) No clculo do limite de alavancagem, deve-se considerar o valor das margens exigidas em operaes com
garantia somada a "margem potencial" de operaes de derivativos sem garantia. O clculo de "margem potencial
de operaes de derivativos sem garantia deve se basear em modelo de clculo de garantia do administrador e
no pode ser compensado com as margens das opes com garantia.
c. A metodologia utilizada para o clculo do limite de alavancagem, disposto no item 3.b o percentual mximo que
pode ser depositado pelo fundo em margem de garantia para garantir a liquidao das operaes contratadas somado
margem potencial para a liquidao dos derivativos negociados no mercado de balco. Este fundo de investimento
em cotas de fundos de investimento no realiza depsito de margem de garantia junto s centrais depositrias, mas
pode investir em fundos de investimento que podem estar expostos aos riscos decorrentes de aplicaes em ativos
que incorram em depsito de margem de garantia. As informaes apresentadas so provenientes dos fundos
investidos geridos por instituies ligadas.
d. As estratgias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.

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4. CONDIES DE INVESTIMENTO
Investimento inicial mnimo
Investimento adicional mnimo
Resgate mnimo
Horrio para aplicao e resgate
Valor mnimo para permanncia

50,00
50,00
50,00
17:00:00 e 17:00:00
50,00
No h.

Prazo de carncia

Converso das cotas

Na aplicao, o nmero de cotas compradas ser calculado de acordo com o valor

das cotas na abertura do 0 dia contado da data da aplicao.
No resgate, o nmero de cotas canceladas ser calculado de acordo com o valor das
cotas na abertura do 0 dia contado da data do pedido de resgate.

Pagamento dos resgates

O prazo para o efetivo pagamento dos resgates de 0 dias teis contados da data do
pedido de resgate.
3,00 % do patrimnio lquido ao ano.

Taxa de administrao
No h
Taxa de entrada
No h
Taxa de sada

No h.
Taxa de performance

Taxa total de despesas

As despesas pagas pelo fundo representaram 3,17 % do seu patrimnio lquido dirio
mdio no perodo que vai de 01/01/2015 a 31/12/2015. A taxa de despesas pode variar
de perodo para perodo e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrio
das despesas do fundo pode ser encontrado em
www.hsbc.com.br/informacoesaoscotistas.

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5. COMPOSIO DA CARTEIRA:
O patrimnio lquido do fundo de 541.763.606,23 e as 5 espcies de ativos em que ele concentra seus
investimentos so :
44,74%
36,55%
14,65%
3,03%
1,30%

Depsitos a prazo e outros ttulos de instituies financeiras

Ttulos pblicos federais
Cotas de fundos de investimento 409
Operaes compromissadas lastreadas em ttulos pblicos federais
Ttulos de crdito privado

6. RISCO:
O HSBC BANK BRASIL S/A - BM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco
envolvido na estratgia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificao do fundo :
Menor Risco
1

Maior Risco
2

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7. HISTRICO DE RENTABILIDADE
a. A rentabilidade obtida no passado no representa garantia de resultados futuros.
b. Rentabilidade acumulada nos ltimos 5 anos: 43,00 % no mesmo perodo o CDI variou 64,02 %. A tabela abaixo
mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos ltimos 5 anos.

Ano

Rentabilidade (Lquida de despesas,

mas no de impostos)

Variao percentual do CDI

Desempenho do fundo como % do

ndice de referncia

2015

10,13%

13,23%

76,56%

2014

7,71%

10,81%

71,37%

2013

5,15%

8,05%

63,93%

2012

5,45%

8,41%

64,79%

2011

8,72%

11,59%

75,20%

c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos ltimos 12 meses foi:

Ms

Rentabilidade (Lquida de despesas,

mas no de impostos)

Variao percentual do CDI

Desempenho do fundo como % do

ndice de referncia

Dezembro

0,91%

1,16%

78,60%

Novembro

0,80%

1,06%

75,99%

Outubro

0,87%

1,11%

78,73%

Setembro

0,87%

1,11%

78,83%

Agosto

0,87%

1,11%

78,57%

Julho

0,93%

1,18%

79,03%

Junho

0,84%

1,06%

78,99%

Maio

0,76%

0,98%

77,00%

Abril

0,71%

0,95%

75,15%

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Informaes referentes a Dezembro de 2015

Ms

Rentabilidade (Lquida de despesas,

mas no de impostos)

Variao percentual do CDI

Desempenho do fundo como % do

ndice de referncia

Maro

0,79%

1,03%

76,02%

Fevereiro

0,62%

0,82%

75,72%

Janeiro

0,71%

0,93%

76,83%

12 Meses

10,13%

13,23%

76,56%

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8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informao do exemplo abaixo para comparar os custos e os

benefcios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos.
a. Rentabilidade: Se voc tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia til de 2014 e no
houvesse realizado outras aplicaes, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia til de 2015, voc
poderia resgatar R$1077,19 , j deduzidos impostos no valor de R$13,51.
b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administrao e as despesas operacionais e de servios
teriam custado R$33,70.
9. SIMULAO DE DESPESAS: utilize a informao a seguir para comparar o efeito das despesas em
perodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a ltima taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade
bruta hipottica de 10% ao ano nos prximos 3 e 5 anos, o retorno aps as despesas terem sido descontadas,
considerando a mesma aplicao inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), apresentado na tabela abaixo:
Simulao das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipottico - rentabilidade bruta anual de 10%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipottico aps deduo das despesas e do valor do investimento original (antes da
incidncia de impostos, de taxas de ingresso e/ou sada, ou de taxa de performance)

[+3 anos]
R$1331,00
R$105,73
R$225,27

[+5 anos]
R$1610,51
R$195,02
R$415,49

Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparao do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulao
pode ser encontrada na lmina e na demonstrao de desempenho de outros fundos de investimento.
A simulao acima no implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos sero
iguais aos aqui apresentados.

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10. POLTICA DE DISTRIBUIO:

a. A REMUNERAO PELA DISTRIBUIO CONSISTE EM UM PERCENTUAL DA TAXA DE
ADMINISTRAO E/OU TAXA DE PERFORMANCE, CONFORME O CASO, PREVISTAS NO
REGULAMENTO DO FUNDO, TENDO POR BASE O VOLUME MDIO MENSAL DE RECURSOS
APLICADOS NO RESPECTIVO FUNDO POR COTISTAS APRESENTADOS PELO DISTRIBUIDOR.

b. O ADMINISTRADOR O PRINCIPAL DISTRIBUIDOR DO FUNDO E ATUA POR SEUS CANAIS DE

DISTRIBUIO INTERNOS PARA OS SEGMENTOS DE VAREJO, CORPORATE E PRIVATE BANKING,
CONFORME O PBLICO ALVO. OS FUNDOS DISTRIBUDOS SO PREPONDERANTEMENTE GERIDOS
PELO GESTOR, PARTE DO MESMO GRUPO ECONMICO DO ADMINISTRADOR.

c. O GRUPO HSBC POSSUI POLTICAS E PROCEDIMENTOS PARA EVITAR CONFLITO DE INTERESSES

E PARA VERIFICAR A ADEQUAO DOS PRODUTOS / SERVIOS AO PERFIL DE SEUS CLIENTES
(SUITABILITY), COM O OBJETIVO DE RECOMENDAR O QUE FOR MAIS ADEQUADO. ATUALMENTE,
NO H CONFLITO DE INTERESSES NO ESFORO DE VENDA DO FUNDO.

11. SERVIO DE ATENDIMENTO AO COTISTA:

a. Telefone: Capitais e Regies Metropolitanas 4004-4722.
Demais Localidades 0800-703-4722
b. Pgina na rede mundial de computadores: www.hsbc.com.br.
c. Reclamaes:
Ouvidoria do HSBC www.hsbc.com.br/ouvidoriao
SAC do HSBC-Servio de Atendimento ao Consumidor 0800-729-5977
SAC do HSBC-Deficientes Auditivos 0800-701-5934

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12. SUPERVISO E FISCALIZAO:

a. Comisso de Valores Mobilirios - CVM
b. Servio de Atendimento ao Cidado em www.cvm.gov.br