El Paraiso - Plan de Negocio de Platano

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
PLAN DE NEGOCIO:
INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y
COMERCIALIZACION DE PLATANO SEDA EN LA

COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE
LABERINTO Y PROVINCIA DE TAMBOPATA,
MADRE DE DIOS
ASOCIACION DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS
EL PARAISO
MAYO 2013
GASTON ZAPATA ALVARADO
FORMULADOR

PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORA A
INDICE
RESUMEN EJECUTIVO
1.
2.
NEGOCIO.................................................................................................. 3
1.1.
DEFINICIN DEL NEGOCIO..................................................................4
1.2
DEFINICIN DEL NOMBRE...................................................................5
INVESTIGACIN DE MERCADO...................................................................5
2.1.
RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA...............6
2.2.
ANLISIS DE DEMANDA......................................................................6
2.3.
ANLISIS DE LA OFERTA.....................................................................7
2.4.
DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA.........................8
3.
ANLISIS DEL ENTORNO..........................................................................9
4.
ORGANIZACIN........................................................................................ 9
5.
6.
4.1.
COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO..............................10
4.2.
PARTICIPANTES DE LOS AEO............................................................10
4.3.
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES..............................11
4.4.
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO.....11
4.5.
ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO.............................................11
4.6.
ORGANIGRAMA DEL AEO..................................................................12
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO................................................................12

5.1.
OBJETIVOS DEL NEGOCIO................................................................12
5.2.
ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO............13
PLAN OPERACIONAL............................................................................... 13
6.1.
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO...................................14
6.2.
EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO.....................14
6.3.
DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO.........................................14
6.4.
DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS.......................15
6.5.
DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS..................16
6.6.
LOCALIZACIN DEL NEGOCIO...........................................................17
6.7.
PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO..............17
6.8.
REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA...............................................17
7.
PLAN DE MERCADOTECNIA.....................................................................18
8.
ASPECTOS GENERALES..........................................................................19
8.1.
LICENCIAS Y DERECHOS..................................................................19
2

8.2.
INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES..............................19
8.3.
PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL..........................................................20
9.
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO..............................................20

9.1.
JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO.........................................20
9.4.
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

21
9.5.
DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA..........................................24
9.6.
DETERMINACIN DE LOS INGRESOS................................................24
9.7.
ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO................................................24
9.8.
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD...................................................25
10.
INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA
PRODUCTIVA................................................................................................ 26
11.
CONCLUSIONES.................................................................................. 27
12.
ANEXOS.............................................................................................. 27
PROPUESTA PRODUCTIVA
1. NEGOCIO
1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO
La puesta en marcha del negocio de produccin y comercializacin de pltano
seda responde a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado de
la ciudad de Juliaca.
-
El pltano seda un es producto que es consumido en fresco, ensalada de frutas

que por su alto contenido de hierro es preferido por mujeres y nios.
La comercializacin de pltano seda en fresco est en funcin de las

necesidades de los clientes en mercados mayoristas y minoristas, ferias
agropecuarias entre otras de la ciudad de Juliaca.
a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva
La propuesta productiva del pltano seda atender los eslabones de
produccin y comercializacin del producto.
Ubicacin de la Cadena
Productiva
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
Marcar
X
b) Referencias de las propuestas productivas

A nivel nacional se tienen experiencias exitosas de produccin y
comercializacin de pltano seda como las de Junn que es comercializada
a Lima desde la Provincia selvtica de Satipo.
c) Experiencia
La Asociacin de productores Agroforestales El Paraso, pondr en
funcionamiento la propuesta de negocio de producir y comercializar
pltano seda que contribuir a mejorar ingresos y empleos sostenibles de
26 jefes de familia bajo el cofinanciamiento de PROCOMPITE.
1.2
DEFINICIN DEL NOMBRE

INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE PLATANO
SEDA EN LA COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE LABERINTO Y
PROVINCIA DE TAMBOPATA, MADRE DE DIOS
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA
4
De acuerdo la informacin obtenida del portal del Ministerio de Agricultura y

del Instituto Nacional de Estadstica e Informtica, se proces la informacin
de oferta y demanda del cultivo de pltano.
2.2. ANLISIS DE DEMANDA
De acuerdo al estudio Per: Estudio de Consumo per cpita de alimentos
2008-20091, se encontr que el Consumo de Pltano por persona en al ciudad
de Juliaca es de 16.9 Kg al ao.
Luego se estim la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la
poblacin a la que se enfocar la propuesta productiva, veamos:
t
Dt =D0 (1+r )
En donde:
Dt: Demanda en el periodo t
Dt:Demanda inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin
Fuente: INEI-MINAG 2013

La ciudad de Juliaca, demandar en el 2014 ms de 5,194 TM de pltano en los
principales mercados de Mayoristas, Minoristas y Ferias Agropecuarias
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA

El producto o servicio de la propuesta productiva
1 INEI. 2013 http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib1028/index.html
A continuacin se presentan los principales indicadores agrarios del Cultivo de

Pltano en el Departamento de Madre de Dios.
En los ltimos 10 aos, la superficie cosechada de pltano ha crecido de 842 Ha.

En el 2004 a 1250 Ha. en el 2012, lo que significa un aumento de 48%
La produccin de pltano en el ao 2012 fue de ms de 15,000 TM distribuidas

en variedades de Seda, bellaco (75%), Palillo e isla.
La productividad media del cultivo de pltano en Madre de Dios es de 12 TM

por hectreas
Los precios promedio el pltano en chacra en los ltimos 5 aos se ha

incrementado en ms de 30%, lo que ha motivado a los pequeos productores
a aumentar la produccin
El valor que gener una hectrea en promedio de pltano en Madre de Dios fue
9,9941 nuevos soles, lo que significa un crecimiento de casi el doble con
respecto hace 5 aos.
8
El cultivo de pltano en madre de Dios estara generado ms de 600 empleos

permanente en el campo.
El mercado objetivo ser la ciudad de Juliaca, donde la oferta (la produccin
de Pltano seda e mnima e incipiente).
Oferta histrica (TM)

160
140
120
f(x) = 10.67x + 47.78

R = 0.99
100
80
60
Oferta histrica (TM)
Linear (Oferta histrica

(TM))

(TM))

(TM))

(TM))

(TM))

(TM))
40
20
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9
Definir la unidad de medida,

La unidad de medida ser Toneladas Mtricas de Pltano seda en fresco
Definir los ofertantes
9
Los ofertantes de Pltano sedan, son 26 productores jefes de familia de la

AEO.
Modelo de estimacin de oferta
Ot=O0( 1+ r)t
En donde:
Ot: Oferta en el periodo t
Ot: Oferta inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin
2.2% anual
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
10% anual
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra
seleccionada al azar, se determin la demanda existente.
De manera anloga, en base a la informacin que el mercado ofrece respecto a
los competidores, se pudo determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente
balance:
Brecha de mercado= Demanda calculada - Unidades de productos (o
servicios)(por unidad de en base a laofrecidos por las empresas
existentesTiempo) investigacin
10

Al existir demanda insatisfecha, se puede determin qu solo el 11% de esa
demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que propone la
Asociacin.
Ao
2014
2015
2016
2017
2018
Brecha de mercado
(TM)
8,633
8,728
8,824
8,922
9,020
Proyecto
(TM)
518
524
529
535
541
11

3. ANLISIS DEL ENTORNO E INTERNO
En el siguiente recuadro se presenta el anlisis estratgico de la Cadena productiva

de Pltano seda.
Fortalezas
Debilidades
Condiciones climticas favorables en Madre

de Dios
Minifundio agrcola
Suelos aptos para el cultivo

Mano de obra disponible para el cultivo de
pltano seda
Perecibilidad del producto

Productores con dbil nivel organizativo y
baja negociacin frente a los acopiadores
Limitada asistencia tcnica
Escaso acceso al crdito formal
Escasa informacin comercial
Baja aplicacin tecnolgica de los
productores
Oportunidades
Amenazas
Demanda durante todo el ao.
Proliferacin de la sigatoka negra y amarilla
Apoyo financiero de Procompite, Agroideas,

Fondoempleo y la cooperacin nacional e
internacional
Cambio climtico.
Demanda creciente de productos orgnicos

y de comercio justo.
Clientes y proveedores con mayor poder de

negociacin
Competencia de la minera ilegal.
Vigencia del Tratado de Libre Comercio

(TLC).
Participacin de fondos concursables
nacionales e internacionales.
12

4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribucin de utilidades.
4.1 UBICACIN DE LA AEO
Departamento
Madre de Dios
Provincia
Tambopata
Distrito
Direccin
Laberinto
Comunidad El Paraso
Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital
de distrito?
No
El centro poblado es rural o urbano?
Rural
4.2 COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Nombres y apellidos
Presidente (a) Hermenegildo Acua Peralta
DNI
01027787
Secretario (a) Vctor Alfonso Snchez Hoyos
01154629
Tesorero (a) Josu Carrasco Correa
01029038
Fiscal Jos Loaiza Rojas
01052441
Vocal
Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos Hermenegildo Acua Peralta
Cargo Presidente
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

Nombres y apellidos
Hermenegildo Acua Peralta
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
13
4.3 PARTICIPANTES DE LOS AEO

Tipo de persona
Nmero
Personas Jurdicas
Personas Naturales
Hombres que integran
Mujeres que integran
22
03
4.4 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES

.
Periodo de Distribucin de
Utilidades
Anual
Socios o Personas Naturales
Monto o porcentaje de
utilidades
1
2
3
4.5 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO
Situacin
Se cumple (Si
o No)
Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de

la situacin del AEO
SI
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

Rotacin peridica de la Junta Directiva
SI
SI
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de

convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente
SI
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales
SI
14
4.6 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Socios o Personas Naturales
Puesto en la AEO
Persona
Puesto en la AEO
1 Ninguna
2
3
1 Ninguna
2
3
4.7 ORGANIGRAMA DEL AEO

ASAMBLEA
GENERAL
CONSEJO
DIRECTIVO
GERENTE
ASISTENTE
ADMINISTRAT.
AREA DE
PRODUCCIO
N.
AREA DE
ACOPIO Y
VALOR
15
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO
Producir y comercializar pltano seda en fresco en la ciudad del Juliaca
5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de
negocio
Apoyo Financiero
Asistencia tcnica
Asesora en Mercados
Acopiadores de Pltano
Proveedores de insumos
Finalidad
Empresa u
organizacin
1 Gobierno
regional Madre
de Dios
2 Direccin
agraria Madre
de Dios
3. ISUR
4. Mercado
Mayorista de
Juliaca
5. Proveedores
de Insumos
Caractersticas de
la empresa u
organizacin
La alianza u
oportunidad Es
probable o
concreta*?
Pblica
Concreta
Pblica
Concreta
Privada
Concreta
Privada
Concreta
Privada
Concreta
16

6. PLAN OPERACIONAL
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
A continuacin se explica los requerimientos de asistencia tcnica,
mejoramiento de la produccin y comercializacin de pltano seda.
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el
cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.
1 Mejoramiento de la produccin de Pltano seda
2. Mejoramiento de la comercializacin
3
Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia

tcnica y/o capacitacin especfica en:
1. Asistencia tcnica en
manejo tcnico del cultivo
Para mejorar el proceso de:

Produccin
2
3
Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la

produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea
solucionarlo.
Dificultades
1. Escasa Asistencia tcnica
2. Escaso canales de
comercializacin
Solucin encontrada
Asistencia
tcnica continua
Canales de
comercializaci
n conocidos
17
6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO

N
Pro
ces
o
Nombre
Proceso
Produccin
Comercializ
acin
Descripcin del
Proceso
Es un
proceso
crtico? Por
qu?2
Se desarrolla en
las fincas de los
socios, quienes
hacen el
mantenimiento
del cultivo de
pltano
Si, Los socios

deben tener
asesora
tcnica para
mejorar sus
rendimientos
en campo y
asegurar la
calidad que
demandan los
clientes
Se transporta el
producto hacia el
mercado de
Juliaca
S, porque
este proceso
asegura la
entrega del
producto a
clientes
Recursos
Necesario
s
Responsable
s directos de
su Ejecucin
Mano de
Obra
Socios
Herramien
tas
Responsabl
e de la
Supervisin
Directivos
Gerente
Tcnico de
campo
Gerente
Directivos
Insumos
Gerente
6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

6.3.1. Seleccin del Terreno a instalar
El terreno para el platanal debe ser de textura franca, y adems de buen drenaje,
el nivel fretico debe ser de 1.20 metros. La planta de pltano tiene un sistema de
races poco desarrollada que no se adapta a terrenos arcillosos compactos con
mal drenaje.
6.3.2 Preparacin del suelo.
En las principales zonas plataneras del mundo, las labranzas del suelo son
mnimas para evitar la prdida de la fertilidad de la capa superficial del terreno, el
suelo debe ser preparado causando el menor disturbio.
6.3.3 Obtencin de los hijuelos
Los hijuelos son separados de la planta madre con un machete o cualquier otra
herramienta apropiada, dejndolo de dos a tres das sobre el terreno, para una
cicatrizacin de las superficies cortadas o las heridas que pudiesen ocurrir durante
el manipuleo. Estas deben provenir de plantaciones bien manejadas y libres del
ataque de plagas y enfermedades, como Moko, Bacteriosis y Picudo Negro, en lo
posible de semilleros manejas como tal.
2Esta informacin debe ser precisa y concreta, no deber explayarse, sino

mencionar porqu esto tiene incidencia directa en el negocio.
18

6.3.4 Desinfeccin de los hijuelos
Finalmente y como un paso previo indispensable a la siembra, los hijuelos se
deben someter a un proceso de desinfeccin con producto que sea nematicida e
insecticida:
ONCOL 40 EC a razn de 150 cc/ 100 Lt. De agua
6.3.5 Densidad de la plantacin
La densidad de la plantacin tiene que relacionarse con las condiciones de
fertilidad de los suelos, el clon a sembrar y el manejo de la plantacin.
El sistema de siembra ser el de surco mellizo por las mltiples ventajas que esta
ofrece tanto en el manejo de la plantacin como al momento de la cosecha.
Cuadro 1: Diseo de siembra en doble hilera
Recomendaciones grficas de la siembra en doble hilera ms apropiadas:
1)
Espaciamiento entre hileras y entre surcos (X = posturas de siembra):

Hilera
1.0 m
X
X
X
X
Espaciamiento lineal
X
X
X
X
surco
3.50 m
2) Opciones para densidades / ha:
Espaciamiento lineal (m.)
Densidad (plantas / hectrea)
2.20
2020
2.10
2116
2.00
2222
1.90
2340
6.3.6 Plantacin
19

El tamao del hoyo va depender del tamao de la semilla, esto varia de 25 x 25
de ancho por 25 de profundidad hasta 30 x 30 cm de ancho por 40 de
profundidad. El suelo de la capa superior debe separarse de la capa inferior. La
remocin del suelo es favorable para el crecimiento de races.
6.3.7 Fertilizacin
Las recomendaciones sobre fertilizacin se deben hacer con base en el anlisis
de suelos para cada lugar y plantacin en particular.
Cuando se carece del anlisis de suelos y de acuerdo con la curva de
exigencia del cultivo, se tienen las siguientes dosis de fertilizantes por planta.
Urea
Cloruro de Potasio
Super fosfato triple
Sulfato de Zinc
120 gramos por planta

Momento de aplicacin - 30 % a los 2 meses
- 70 % a los 4 meses
Momento de aplicacin - 30 % a los 2 meses
- 70 % a los 4 meses
Momento de aplicacin - todo a la siembra
Momento de aplicacin - todo a la siembra
6.3.8 Deshije
El deshije debe practicarse al momento que se tenga el 5 % de matas paridas
en la plantacin cuyo ciclo debe repetirse cada 6 a 8 semanas, dejando solo al
hijo primario respetando siempre la secuencia de produccin (madre hijo nieto)
eliminando a los hijos indeseables, a fin evitar sobrepoblaciones que
competiran fuertemente por nutrientes, luz y agua, dando lugar a plantas
dbiles con racimos defectuosos inservibles para el consumo humano.
6.3.9 Deshierbos
La labor de deshierbo puede ser llevada a cabo por mtodos manuales y
qumicos. Las malas hierbas compiten con el pltano y reducen el rendimiento
durante todas las fases del desarrollo del cultivo por lo que es aconsejable
mantener siempre el campo libre de stas.
6.3.10 Deshoje
Es la labor de eliminar las hojas secas que al desecarse han dejado ser
funcionales a la planta. Igualmente la separacin de todas aquellas hojas que
interfieren en el desarrollo normal del fruto.
Se eliminan las hojas dobladas, secas y aquellas que presentan daos por
Sigatoka amarilla o negra con mas del 50 % del rea foliar, cortando de abajo
hacia arriba en el punto de unin de los semilimbos con el pseudopecolo. El
corte en sentido contrario ocasiona desgarradura en el pseudotallo, por cuyas
heridas puede penetrar la Bacteriosis, Mal de Panam y el Moko.
6.3.11 Apuntalamiento.
20

Plantas con seudo tallo dbil y mal anclado son susceptibles al volcamiento
ocasionado por el viento y/o el mismo peso del racimo. Para evitarlo, se deben
apuntalar con varas de bamb o caa brava
6.3.12 Desbellote
Una vez formado la ultima mano del racimo, se elimina la bellota o pupo. Esta
prctica favorece el desarrollo y llenado de los frutos, obteniendo racimos de
mayor tamao y peso. Hgalo preferiblemente con la mano para evitar la
entrada de patgenos, si no es posible hacerlo con el podn.
6.3.13 Cosecha
Se corta el racimo cuando las frutas estn verdes y llenos sin que se noten las
aristas o filos. Durante esta labor no hay que maltratar los racimos por que
pierde calidad y precio. Para evitarlo se usa dos operarios, uno que doble la
planta y el otro que sostenga el racimo mientras que el primero lo corta. Para
doblarlo utilice el podn o machete.
De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de
produccin de pltano:
21

DIAGRAMA DE FLUJO DE PROCESOS DE LA AEO
SIEMBRA
FERTILIZACION
CONTROL SANITARIO Y NUTRICIONAL
COSECHA
ACOPIO
COMERCIALIZACIN
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
22

La AEO instalar 5 semilleros centralizados de hijuelos de pltano para que
durante 5 meses se puedan producir el material suficiente para ser entregados a
cada socio para instalar una hectrea en promedio por cada unoAs tambin, se utilizarn 10 bolsas de insumos qumicos con rea, cloruro de
potasio, furadan entre otros, tal como se muestra en cuadro de Inversiones.
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
Se adquirir un Kit de herramientas compuesta por un machete y una pala
recta para cada socio productor de pltano
Asimismo se adquirirn 4 motoguadaas, para el manejo y control de malezas
en cada parcela de semilleros que contaremos para la propagacin de los
hijuelos.
Tambin, se adquirirn 3 furgonetas para el traslado de productos a los puntos
estratgicos de acopio del pltano.
El costo de operacin y mantenimiento de dichas furgonetas sern asumidos
por la Asociacin de manera organizada. Se cuenta con un reglamento de uso
y mantenimiento de las maquinarias y equipos de la Asociacin que fue
aprobado en Asamblea de la AEO
6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
El negocio se establecer estratgicamente en la comunidad de El Paraso,
zona productora de pltano y que contar con 25 productores debidamente
identificados, totalmente de acuerdos con la propuesta presentada. Dicha
comunidad cuenta con una accesibilidad medianamente apropiada con una
carretera de penetracin de 3.5 km distante de la va principal, carretera
interocenica Puerto Maldonado Cusco, altura del km 68.
6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
La AEO beneficiar la instalacin de una Hectrea por cada socio productor de
pltano seda.
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
La mano de obra directa a emplearse ser 35 jornales en promedio en
instalacin del cultivo, para luego utilizar 100 jornales en promedio anual, lo
que implica que se generarn 2 empleos permanentes por hectrea al ao en
campo
La mano de obra indirecta estar compuesta por un Gerente y una Asistente
contable que se encargar de las ventas.
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
7.1 Posicionamiento del Producto
Estrategias de posicionamiento
Informacin de la OPA
23

Posicionamiento por Atributo
La calidad del pltano seda en fresco. Con el

apoyo de un Tcnico especializado se
producir y comercializara 50 TM mensuales.
Posicionamiento por Beneficio
La APAP. ha logrado tener precios de venta

competitivos por sus productos que ha sido
traslado en buenos precios a sus socios
Posicionamiento por uso o

aplicacin
El pltano seda producidos por los socios de

La APAP. sern consumidos por mujeres y
nios
Posicionamiento por Calidad o

precio
Los socios de La APAP estn logrando producir

pltano seda y bellaco.
7.2 Estrategias de mercadotecnia
La estrategia de posicionamiento a utilizar ser el de seguidor al lder del

mercado del producto pltano seda.
Posicionar el producto en la mente del consumidor, como pltano seda de

calidad, con certificacin y buena presentacin, producido en condiciones
amigables con la preservacin del medio ambiente.
Diferenciar el producto de La APAP Con respecto a lo producido por otros

productores. El pltano seda es un producto, cultivado y producido mediante
tecnologa local, con respeto al medio ambiente, en un piso ecolgico de
montaa tropical hmeda, que le confiere caractersticas peculiares y de
calidad superiores a sus competidores.
A nivel territorial, La APAP concentrar su liderazgo a nivel del mbito distrital y

regional
Se promocionar el consumo de pltano seda a nivel local y buscar nichos de

mercados internacionales que aseguren mejores precios e ingresos
econmicos para los productores socios.
7.3 Mezcla de mercadotecnia

En la siguiente tabla, se detallan los principales puntos a enfatizarse cuando
se describa cada una de estas variables.
24

MEZCLA DE MERCADOTECNIA
Estrategia de:
Informacin de la OPA
Producto
Pltano seda en fresco
Precio
Pltano seda: S/ 725 x TM
Plaza
Mercado de Abastecimiento Mayorista de la ciudad de Juliaca
Promocin
Carta de Intencin de compra con compradores locales de Juliaca
25

8. ASPECTOS GENERALES
8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
Indicador de impacto ambiental

Actividad
Uso de
fertilizantes
qumicos
Descripcin
N de aplicaciones
de fertilizantes
qumicos en una
hectrea (sacos)
Sin
PNT
Con
PNT
10
Deforestacin
Tala de rboles,
para la obtencin
de madera (Has)
26
Manejo de
troncos y racimos
Productos de
desperdicio del
proceso
1000
Certificacin
orgnica de
reas productivas
Reforestacin de
reas
rea con
certificacin
orgnica (Has.)
reas reforestadas
(Has.).
26
26
Factores que
posibilitarn el logro
de las metas
Se implementar el
control biolgico de
plagas.
Se supervisara que la
madera sea
proveniente de tala
legal y los permisos
correspondientes
Servirn como insumo

para preparacin
compost
Se implementar el
plan de certificacin de
todas las reas
productivas de la AEO.
Se implementar un
plan de reforestacin
con proyecto de
captura de carbono
26

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado
ayudar a reforzar los siguientes aspectos
1. Asistencia tcnica que resolver problemas de
calidad
2. Maquinaria Herramientas e insumos que
ayudar mejorar la productividad del cultivo de
pltano
3. Hijuelos de pltano
El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO est orientado a resolver

los cuellos de botella en la produccin y comercializacin de la cadena
productiva.
9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el
cofinanciamiento de la propuesta productiva.
Dificultades
1. Hijuelos de baja calidad
2. Altos costos de insumos y herramientas
Solucin encontrada
Produccin centralizada de hijuelos de
pltano
Compra al por mayor de insumos y
herramientas
3
4
9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
Para mejorar el proceso de:

1. Asistencia tcnica
Produccin
2. Hijuelos, herramientas e insumos
Produccin
3. Capacitacin
Comercializacin
4. Equipos
Comercializacin
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
27
28

La inversin total del Plan de negocio de produccin y comercializacin de
Pltano de Seda ser de S/. 178,154.00 de los cuales 133,984.00 nuevos soles
(75.2 %) sern cofinanciadas por PROCOMPITE Gobierno regional Madre de
Dios y 44,170 nuevos soles (24.8%) contraparte de la AEO.
A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto
elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento seguido se muestra a
continuacin:
a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo,
Se producirn 1,100 racimos de pltano al ao en promedio seda
despus de 10 meses de sembrados los hijuelos (semilla)
b. Determina el tiempo de vida del proyecto,
El tiempo de vida del proyecto ser 5 aos
c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo
que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula:
Unidades
a producir =
del
en el proyecto
Unidades
producidas en
una semana
Nmero
Aos de
X
de perodos X
vida
al ao
proyecto
Se producirn 2,648 toneladas mtrica de pltano seda en fresco durante

los 5 aos de duracin del proyecto.
d. Se aplic la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:
29

Costo FijoUnitario ( CFU )=
Costos fijos totales

N mero total de unidades producidas durante el ciclo del vida del p
= 273.95 x toneladas mtrica

e.
Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:
Costo Variable Unitario ( CVU )=
Costos variables totales

N mero total de unidades producidas en un periodo de tiempo(d
=
a. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA
El precio se venta ser de 725.00 nuevos soles por tonelada mtrica en
promedio en el mercado Mayorista de Juliaca
b. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS
A continuacin se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados
porque permite conocer los ingresos de la AEO correspondientes al giro del
negocio.
c. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO
30
d. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD
31
32
33

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE
En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el
seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva.
INDICADOR
LINEA DE BASE
RESULTADO
Produccin (TM )
541
Costos
Productividad (TM / HA)
12
14.5
Ventas S/.
392,354
Empleos generados
52
Grado de satisfaccin del

cliente (%)
75
Participacin de la mujer
(%)
14
34

11. CONCLUSIONES
1. El objetivo principal del plan de negocios es incrementar la produccin y
comercializacin de pltano seda para as como mejorar la calidad y los
ingresos de los productores a travs de la oferta de Pltano seda demandadas
por los consumidores en la ciudad de Juliaca.
2. El plan de negocios tiene apoyar la instalacin de 25 hectreas de pltano
seda y asesora comercial.
3. Se beneficiaran 25 familias plataneras organizadas de la Asociacin de
productores Agroforestales El Paraso de Pltano del Distrito de Laberinto,
Provincia de Tambopata de la Regin Madre de Dios.
4. El cofinanciamiento solicitado al fondo concursable PROCOMPITE DEL
GOBIERNO REGIONAL DE MADRE DE DIOS es de S/ 133,984.00 Nuevos
soles.
5. El precio de comercializacin de una tonelada de pltano seda es de 725
nuevos soles por tonelada mtrica.
6. Se asegurar la demanda a travs de un compromiso de compra y venta con
Mercados Mayoristas de la ciudad de Juliaca
7. Los indicadores econmicos y financieros bsicos arrojan la viabilidad del
proyecto (VAN y TIR positivos, con un tiempo de retorno de 5 aos. Lo anterior
vendra a ser un escenario bsico. De considerarse precios superiores (acorde
a la demanda) y conforme se mejore la calidad del producto) el proyecto podra
ser ms rentable en menor plazo con un impacto social importante.
Indicadores
Valor Actual Neto Econmico
(VANE) S/.
197,390.65
Valor Actual Neto Financiero

(VANF) S/.
190, 144.42
Tasa Interna de Retorno

Econmica (TIRE %)
46.2
Tasa Interna de Retorno

Financiera (TIRF %)
57.0
35
12. ANEXOS
1. Documentos de posesin de terrenos y DNI de cada participante
2. Acta de la Asamblea con aprobacin de plan de negocio de la Asociacin
3. Cotizaciones de inversin
36

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COMERCIALIZACION DE PLATANO SEDA EN LA

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

DEFINICIN DEL NEGOCIO..................................................................4

DEFINICIN DEL NOMBRE...................................................................5

RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA...............6

DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA.........................8

ANLISIS DEL ENTORNO..........................................................................9

COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO..............................10

PARTICIPANTES DE LOS AEO............................................................10

ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES..............................11

MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO.....11

ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO.............................................11

ORGANIGRAMA DEL AEO..................................................................12

PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO................................................................12

OBJETIVOS DEL NEGOCIO................................................................12

ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO............13

REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO...................................14

EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO.....................14

DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO.........................................14

DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS.......................15

DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS..................16

LOCALIZACIN DEL NEGOCIO...........................................................17

PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO..............17

REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA...............................................17

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES..............................19

PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL..........................................................20

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO..............................................20

JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO.........................................20

PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA..........................................24

DETERMINACIN DE LOS INGRESOS................................................24

ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO................................................24

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

El pltano seda un es producto que es consumido en fresco, ensalada de frutas

La comercializacin de pltano seda en fresco est en funcin de las

b) Referencias de las propuestas productivas

DEFINICIN DEL NOMBRE

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

De acuerdo la informacin obtenida del portal del Ministerio de Agricultura y

Fuente: INEI-MINAG 2013

2.3. ANLISIS DE LA OFERTA

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

A continuacin se presentan los principales indicadores agrarios del Cultivo de

En los ltimos 10 aos, la superficie cosechada de pltano ha crecido de 842 Ha.

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

La produccin de pltano en el ao 2012 fue de ms de 15,000 TM distribuidas

La productividad media del cultivo de pltano en Madre de Dios es de 12 TM

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

Los precios promedio el pltano en chacra en los ltimos 5 aos se ha

Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

El cultivo de pltano en madre de Dios estara generado ms de 600 empleos

Oferta histrica (TM)

f(x) = 10.67x + 47.78

Oferta histrica (TM)

Linear (Oferta histrica

Linear (Oferta histrica

Linear (Oferta histrica

Linear (Oferta histrica

Linear (Oferta histrica

Linear (Oferta histrica

Definir la unidad de medida,