Diagnostico

Al ser una entidad regida por la sper intendencia financiera de Colombia las
empresas del sector bancario buscan promover la calidad de la organizacin
realizando una revisin de los procesos que se desarrollan, por medio de la
caracterizacin general de los procedimientos, para as encontrar los puntos de
mejora de cada uno de ellos.
Misin
Administrar los recursos de acuerdo a las normas constitucionales y legales
vigentes adems de dar orientacin y proporcionar a empresas, cooperativas,
instituciones y particulares, seguridad, rentabilidad y asesoramiento en la gestin
de sus recursos financieros, contribuyendo a satisfacer las necesidades de
desarrollo de sus clientes en beneficio de la economa nacional, mediante
servicios diversos e instrumentos financieros que movilicen y canalicen los
recursos temporalmente libres, internos y externos; apoyada en una red de
sucursales.
Visin
Empresa lder en Colombia y Centroamrica, que crece con el progreso de sus
clientes, de su equipo humano, de sus accionistas y del pas.
Ser referencia en banca universal en Colombia por mejor servicio al cliente, la
mayor eficiencia y su innovacin.
Polticas
Se requiere presentar documentos de identidad para los trmites a realizar.
Las inversiones y las transacciones financieras de la compaa deben ser
compatibles con los principios ticos y los valores aceptados por la misma.
La confidencialidad de la informacin es la principal regla de operacin financiera.
Todo funcionario que desempee actividades de transaccin financiera, deber
cumplir con lo establecido en los pargrafos de confidencialidad presentes en su
respectivo contrato laboral suscritos con la empresa, por lo tanto ninguno podr
revelar o discutir la informacin de una operacin con personas diferentes a las
involucradas en la transaccin.
Se Establecern controles de proteccin de activos, (custodia de los activos) para
asegurar el uso no autorizado, as como la disposicin ilegal de los mismos.

Para una adecuada supervisin y seguimiento, se contara con un

mecanismo adicional dentro de la estructura de la empresa, conocido como
la autogestin y el autocontrol que asegure un anlisis efectivo y de mxima
proteccin contra errores, fraude y corrupcin.
El control de las operaciones futuras se efectuara a travs de la existencia
de un sistema presupuestario que asegure la medicin de la gestin
proyectada y los objetivos alcanzados.
Observar y contribuir con sugerencias a las polticas institucionales y a las
especficas aplicables a cada rea de trabajo, que hayan sido emitidas y
divulgadas por los superiores jerrquicos.
Objetivos
1. Realizar una evaluacin permanente del entorno econmico y evolucin
del mercado financiero, con el fin de ejecutar las actividades financieras.
2. Proporcionar informacin til para los actuales y posibles inversionistas y
acreedores, as como para otros usuarios que han de tomar decisiones
racionales de inversin y de crdito.
3. Lograr reconocimiento en el mercado financiero por ser una empresa
caracterizada por:

Seriedad en el cumplimiento de nuestros compromisos.

Agilidad en la ejecucin de las operaciones financieras.
Atractivo para efectuar operaciones con la compaa.

4. Buscar que el reconocimiento externo e interno de la gestin de este

proceso se base en la honestidad, alto sentido de pertenencia a la
empresa,
profesionalismo,
satisfaccin
y
motivacin
de
sus
colaboradores.
5. Estimular la responsabilidad y desarrollo de las cualidades de los
funcionarios y el pleno reconocimiento de su ejercicio mediante la
correcta disposicin de los recursos y controles vlidos.

RIESGOS EXTERNOS

1. Insuficiente abastecimiento de recursos materiales por la difcil situacin

econmica que atraviesa el pas.

2. Cambios debido al reordenamiento de la economa que aumenta la

participacin directa del Banco (Crditos Empresariales, privados y
personales, Otros)

RIESGOS INSTITUCIONALES INTERNOS

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

Violaciones de la legalidad
No completamiento de la plantilla aprobada
Insuficiente calificacin y experiencia en las actividades fundamentales.
Insuficiente gestin del Aseguramiento Material y Tcnico
Insuficiente capacitacin.
Problemas organizativos en el transporte
Inadecuada organizacin en el trabajo
Dispersin de las Sucursales.

Caracterizacin de los procesos

Proceso de direccin

Procesos operativos
1. Investigacin diseo de productos y mercadeo
En este proceso se hace las investigaciones pertinentes de acuerdo a las
necesidades de la compaa, por medio de la recopilacin sistemtica de
informacin y datos para el anlisis y toma de decisiones en la empresa.
Indicadores cualitativos.
Se deben establecer las necesidades de la informacin.
Identificar el sector al que se va dirigido.
Anlisis de datos.
Indicadores cuantitativos.
Cumplimiento con el presupuesto generado para la accin relacionada.
Cantidad de datos obtenidos.
2. Ventas o rea comercial

Proceso por el cual se administra dirige y controla las actividades comerciales y de

ventas de la empresa, as como las proyecciones que se establecen
peridicamente en la organizacin para los diferentes canales de distribucin con
el fin de ser ms competitivos y lograr el mejor proveche de la inversin
Indicadores cualitativos.
Reclamaciones ocasionadas por mal servicio durante y despus de la venta.
Indicadores cuantitativos.
Ingresos obtenidos por las ventas realizadas en determinado periodo.

Procesos Misionales