Mi Plan de Negocios en 20 cuadros

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nuestra
cultura
Participantes:
1

ngel Canales Gutirrez

Liliana Nurea Celestino
Lourdes Norma Hinostroza Aquino

C-1: Describa su idea de negocio preliminar

Describa lo que va a ser su negocio, precisando el producto turstico, o sea, los atractivos
que desea valorar, los servicios que proveer y las actividades que se proponen a los
visitantes. No olvide, su oferta tiene que diferenciarse de aqulla de sus competidores
directos, conjugando atributos de originalidad y autenticidad.
Implementacin de una casa hospedaje rural ubicada en la pennsula de Chucuito Lago
Titicaca.
Ofrecer los servicios de alojamiento en habitaciones construidos con material local,
decoracin con artesana local, bao y ducha incluido, agua caliente por paneles solares.
Servicio de alimentacin variada, platos tpicos y platos internacionales asimismo se
brindara servicio de bebidas regionales como: mua sour, te piteado.
Se ofrecer una bebida tradicional local como cocktail de bienvenida y un souvenier como
regalo de despedida.
Participacin en actividades cotidianas.
Contar con implementos de primeros auxilios y una radio de emergencia.
Se dar masajes relajantes con plantas silvestres locales como la mua, la salvia y otras
plantas como la manzanilla y el eucalipto; noches de cuenta cuentos.
Producto Turstico: Turismo Vivencial Rural. Que consiste en compartir experiencias de
cultura viva y naturaleza con familias de las comunidades: Churo, Karina y Lukina.
Los principales atractivos son: Lago Titicaca, playas e islas continentales, colinas, bofedales,
flora, fauna, danza, msica, gastronoma local, costumbres, restos arqueolgicos (chullpa arco punco)
Los turistas podrn hacer las siguientes actividades:
Senderismo, caminata y observacin de aves por la colina y bofedales, paseos en bote,
prctica de pesca artesanal, visitas guiadas a las islas de Amantan y Taquile.
Participar en actividades agropecuarias realizadas con tecnologa local.
Participacin en la elaboracin de artesanas locales (bordado y tejido a telar).
Participacin en shows culturales: (danza, bailes, msica, fogata)
Negocios Tursticos con Comunidades (NETCOM) (Coleccin completa, 6 volmenes)
ISBN 92-2-319133-5 & 978-92-2-319133-7
08.08.2008

CM-

Mi Plan de Negocios: sntesis de los componentes

El Plan de Negocios desarrolla conceptos, enfoques e instrumentos bsicos orientados a garantizar la
factibilidad tcnica, econmica y financiera de un proyecto turstico. Este instrumento traza el perfil del
negocio y desarrolla los planes de mercadeo, recursos humanos, inversiones y organizacin para
ponerlo en marcha. Los componentes ms relevantes, sobre los cuales las comunidades han de
buscar consenso, se enuncian sucintamente como sigue:
1.

Describa su idea de negocio inicial: formule su idea de negocio de manera preliminar,

precisando el producto turstico, o sea, los atractivos que desea valorar, los servicios que
proveer y las actividades que se proponen al visitante. Por el momento, no se abordan las
instalaciones, la infraestructura ni el equipamiento (facilidades) para su funcionamiento.

2.

Inventario y evaluacin del patrimonio comunitario: en esta etapa la comunidad identifica,

clasifica y evala el potencial de su patrimonio, gracias al anlisis de los atractivos tursticos
con los que cuenta y que desea transformar en recursos a valorar a travs del mercado.

3.

Identifique a sus clientes potenciales: se precisa el perfil de los clientes potenciales, es

decir: sus motivaciones de viaje, sus caractersticas socio-demogrficas, sus gustos y
preferencias acerca de las actividades y servicios, as como su comportamiento de viaje, o
sea, el tiempo de estada y el gasto promedio esperado por da.

4.

Conozca a sus competidores directos: el emprendedor se informa y toma conciencia de que

competir con ofertas y destinos tursticos similares al suyo, ya sea en su entorno inmediato,
en el pas o fuera de l. Para competir con ventaja, se necesita conocer las fortalezas y
debilidades de los que sern sus competidores directos.

5.

Plan de mercadeo: en esta etapa se requiere definir cinco elementos claves (5P): el Producto
turstico que se ofertar; el Precio o las tarifas que se aplicarn; la Plaza o el emplazamiento
del destino turstico; la estrategia de Promocin y comercializacin del producto turstico y las
propuestas de Participacin en redes de negocios.

6.

Plan de recursos humanos: se definen las caractersticas y el nmero de personas que se

requieren para operar el negocio, en funcin de cada rea operativa y servicio; es decir, las
calificaciones tcnicas, la experiencia laboral y las motivaciones de los trabajadores. Ello se
completa con la forma de organizacin (organigrama funcional) y los estmulos para un ptimo
aprovechamiento del recurso humano.

7.

Plan de inversin inicial: con la informacin y los anlisis anteriores, el emprendedor estar
en capacidad de estimar todos los gastos que deber solventar para comenzar a operar su
negocio. Adems, se definirn las fuentes de financiamiento que pueden complementar sus
recursos y las condiciones de acceso a las mismas.

8.

Forma legal que asumir el negocio: segn la legislacin vigente en un pas y las ventajas o
restricciones que ofrezca cada una de las modalidades empresariales (cooperativa, asociacin,
consorcio, compaa, sociedad, etc.), la comunidad elegir la forma legal que ms convenga a
sus intereses.

9.

Plan de direccin y administracin: un excelente proyecto puede fracasar si est en manos

de personas incompetentes o si el sistema de direccin y administracin son inadecuados. La
comunidad debe deliberar y optar por un sistema de gestin y por la(s) persona(s) que
coordinar(n) los procesos antes mencionados, a fin de garantizar eficacia en la direccin del
negocio y eficiencia en su administracin.

10. Evaluando mi Plan de Negocios: se verifica si el plan elaborado cumple con todos los
requerimientos para poner en marcha el negocio. Gracias a un cuadro de verificacin y al
puntaje obtenido, se llega a la conclusin si se est bien preparado para proseguir con el Plan
de Implementacin o si se debe reformular algunas partes del Plan de Negocios.

C-2: Componentes de un Plan de

Negocios
Fuentes de Quin
Tiempo
y actividades
de lo

Pasos

Componentes

1.

Precise su idea de
negocio inicial

Consultor
familia

1 semana

$200.00

2.

Inventario y
evaluacin del
patrimonio
comunitario

Consultor
Comunidad

2 semana

$400.00

3.

Identifique a sus
clientes potenciales

Consultor
Comunidad

2 semanas

$400.00

4.

Conozca a sus
competidores
directos

DIRCETUR,
familias,
municipio,
focus group,
vdeos
DIRCETUR,
familias,
municipio,
INC,
INRENA,
DIRCETUR,
PROMPERU
familias,
INEI, PERU
EN
NUMEROS
Paginas web
especializada
s
(REDTURS),
encuestas,
entrevistas,
PROMPERU
Internet,
experiencias
exitosas,
PROMPERU,
MINCETUR.

Consultor
Comunidad
Familia.

1 semana

$200.00

Consultor
Familia

1 semana

$200.00

Referencias
de
mapas,
Internet,
PETT,
Municipalidad
, estudio de
carga
sostenible
familias,
DIRECTUR,
otras
experiencias,
PROMPERU,
operadores
de turismo
Internet,
PROMPERU,
DIRECTUR,
operadores
de turismo,
otras

Consultor
Familia

3 semanas

$ 600.00

Consultor
Familia

3 semanas

$ 200.00

Consultor

2 semanas

$ 400.00

Plan de mercadeo
(5P):

5.

Producto
(de mi idea
de negocio)
Plaza
(ubicacin
de negocio)

Precio

Promocin

realizar?*

Costo
de
estimado
ejecucin

informaci
n

experiencias.

Participacin
en redes

6.

Plan de recursos
humanos

7.

Plan de inversin
inicial

8.

Forma legal que

asumir el negocio

9.

Plan de direccin y
administracin

10.

Evaluando mi
Plan de Negocios

DIRCETUR,
comunidad y
familias,
municipio,
REDTURS,
MINCETUR,
DIRCETUR,
REDTURS,
familias,
municipio,
otras
experiencias
familias,
informacin
de mercado,
INEI, cmara
de comercio,
pginas
amarillas.
SUNAT,
registros
pblicos,
abogados,
municipio,
direccin
regional de
trabajo,
DIRCETUR
Bibliografa
especializada
y
experiencias
exitosas
Plan
de
negocios

Consultor
Comunidad y
familia.

1 semana

$200.00

Consultor
Familia

2 semanas

$ 300.00

Consultor
familia

2 semanas

$ 200.00

Consultor
familias

2 semanas

$ 250.00

Consultor
familia

2 semanas

$ 200.00

Consultor

1 semana

$ 100.00

TOTAL 25
semanas

$ 3.850.00

* Prever eventual contratacin de servicios profesionales: arquitecto, abogado, economista, bilogo, etc.

C-3: Atractivos tursticos en mi

comunidad y propuesta de actividades
Atractivos
tursticos
Colina
Llanura
Lago

Nombre que
le atribuimos
Karina
Pampa
Titicaca

Pantanos o
bofedales

Playas
Islas
continentales

Atractivos
tursticos

En torno a la colina
caminata
En la llanura
Paseo en bote, A orillas del lago.
pesca artesanal,
Bofedal de Lukina
Observacin
de En los totorales
aves, actividades
artesanales
(elaboracin
de
totora)
Karina,
Churo, Descanso, baarse En las playas.
Lukina.
y observacin de la
playa, fotografa.
Taquile, Amantan
En las islas.
Visita guiada,
fotografa,
observacin de la
cultura local,
compras.
Entorno
Nombre queculturalActividades a

le atribuimos

Chullpa de Churo

Tradiciones
y
creencias
populares

Pago a la
pachamama

Artesana

desarrollarse

Lugar de la
actividad

Visita guiada,
fotografa, turismo
mstico
Observacin y
participacin,
Fotografa.

Comunidad de
Churo

Cambio de luna

Observacin y
Fotografa,

Matrimonios

Observacin y
participacin,
Fotografa.
Observacin y
participacin,
Fotografa.
Observacin y
participacin,
Fotografa.
Observacin y
participacin,
Fotografa.
Observacin y

Comunidad de
Churo, Karina y
Luquina
Comunidad de
Churo, Karina y
Lukina
Comunidad de
Churo, Karina y
Lukina
Comunidad de
Churo, Karina y
Lukina
Comunidad de
Churo, Karina y
Lukina
Comunidad de

Carnavales
y

Lugar de la
actividad

Entorno
senderismo
natural

Sitios
arqueolgicos

Msica
danza
tpica

Actividades a
desarrollarse

Zampoas y
tambores
Danzas
carnavalescas
Tejidos a telar y

Comunidad de
Churo, Karina y
Luquina

bordados
Gastronoma

Leyendas
Agropecuaria

participacin,
Fotografa,
compras.
Thimp,
Observacin,
mazamorra
de preparacin y
quinua, chuo de degustacin,
papa,
pescado Fotografa.
frito, asado, sopa,
ceviche (de carachi
y
pejerrey),
mazamorra
de
llasca
Cuenta cuentos de participacin,
leyendas, mitos y fogata, intercambio
ritos tradicionales.
cultural
Ordeo de vaca, Participacin,
cosecha,
cultivo, observacin,
esquila de ovino, fotografa,
elaboracin
de degustacin
queso.

Churo, Karina y
Luquina
Comunidad de
Churo, Karina y
Luquina.

Comunidad
de
Churo, Karina y
Luquina
Comunidad
de
Churo, Karina y
Luquina

C-4: Identificando a mis clientes potenciales

Caractersticas de la
Procedencia de los turistas:
demanda
local, provincias aledaas y
otras del pas
Pases limtrofes y de la
1.
regin
Otros continentes

2.
3.

Principales motivaciones
vacacionales

5.

Grupos de edad
predominantes
Gnero: masculino, femenino
o mixto
Viajan solos, en pareja, con
familia, en grupo

6.

Nivel de educacin
(profesin)

7.

Ingreso familiar promedio

8.
9.

pocas del ao en que se

registra mayor afluencia de
visitantes
Duracin promedio de la
estada

10.

Gasto promedio esperado por

turista

11.

Actividades tursticas
favoritas
de los visitantes

4.

12.
13.

(alto, medio, bajo)

Servicios que valoran ms

los turistas
Tendencias de crecimiento
esperado de mi segmento de
mercado

Perfil del turista

Turistas locales: Puno ciudad, Arequipa, Lima

Chile
Bolivia
Alemania, Espaa y Francia
Intercambio cultural, disfrute de la naturaleza,
Lago Titicaca.

35-60
18-25
Mx

Turistas internacionales: En parejas y grupos

promedio de 8. Amigos y familiares
Turistas nacionales: En parejas y grupos
Excursionistas locales: En pareja, grupos.
Tur. Internacionales: Superior
Tur. Nacional: Superior.
Excursionista: Estudiantes y superior.
M
A Tur.
B
Tur. Nacional Excursionistas
Internac.
Excursionista.
Julio a septiembre
Tur. Internac: 3 das
Tur. Nacional: 2 das
Excursiones: 6 horas.
Tur. Internac. S/. 300.00
Tur. Nac: S/ 240.00
Excursionistas: S/. 20.00
Pesca artesanal
Paseo en bote
Visita a playas
Msica y danza
Guiado
Alojamiento
Alimentacin
Alto.

C-5: Conociendo el perfil de mis competidores

Caractersticas
de
Competido
Competido
Competido
directos

1.
2.

mis
r
CAPACHICA
Nombre o razn social
Localizacin

3.

Origen de los
visitantes

4.

Caractersticas
similares o diferentes
de sus visitantes

5.

Tipo de turismo que

ofertan mis
competidores

6.

Servicios y
actividades

7.

Calidad de los
servicios

8.
9.

10.

11.

Precios que cobran

por da o por servicio
Canales de
distribucin de sus
servicios

Medios de promocin

Fortalezas de mis
competidores

AMANTANI

TAQUILE

Pennsula
Capachica
Alemanes,
Espaoles
y
Franceses
Nacionales:
Arequipa, Puno
Similares: cultura
viva

Lago Titicaca

Lago Titicaca

Europa,
Norteamrica,
Sudamrica.
Nacionales: todo
el Per
Diferentes:
mstico

Turismo vivencial

Turismo mstico

Alimentacin
Alojamiento
Transporte
Guiado
Paseos en bote
Pesca artesanal
Playa
Danza msica
artesana
medio

Alimentacin
Alojamiento
Transporte
Guiado
Danza y msica
artesana

Europa,
Norteamrica,
Sudamrica
Nacionales:
Todo el Per
Diferentes:
artesana,
Forma
de
organizacin
comunal.
Turstico cultural
(excursionismo,
visita de un da).
Alimentacin
Transporte
Guiado
Artesana

bajo

bajo

S/. 100.00 por

da todo incluido
Alojamiento
y
comida: S/ 50.00

S/. 25.00 por da

todo incluido
Alojamiento
y
comida: S/ 20.00

S/.
200.00
artesana
Comida: S/ 8.00

Pgina web
Tour operadores
ONG
Ferias nac. E
internac.

Pgina web
Tour operadores
ONG
Ferias nac. E
internac.

Pgina Web
Trpticos
Afiches
Tarjetas
Brochure
Vdeos
Organizacin de
la comunidad
Apoyo
de
instituciones
Reconocimiento

Pgina Web
Trpticos
Afiches
Tarjetas
Vdeos

Apoyo
instituciones
Tradiciones

Pgina web
Tour operadores
ONG
Ferias nac. E
internac.
Asociacin local
Pgina Web
Trpticos
Afiches
Tarjetas
Brochure
Vdeos
Organizacin de
la comunidad
de Apoyo
de
instituciones
Reconocimiento

12.

Debilidades de mis
competidores

como
microempresarios
rurales
en
turismo
Medios
de
comunicacin

culturales
arraigadas

internacional
como artesanos

Medios
de
comunicacin

Formalizacin
No tiene Marca
Falta duchas
Falta
mayor
calidad
en
el
servicio.
Limitada
especializacin

Formalizacin
No tiene Marca
Falta duchas
Psima calidad
en el servicio.

Medios
de
comunicacin
Tradiciones
culturales
arraigadas
Posicionamiento
a
nivel
internacional
Formalizacin
No tiene Marca
Falta duchas
Falta
mayor
calidad en el
servicio.
Limitada
especializacin

10

Limitada
especializacin

C-6: Precisando mi idea de negocio: el producto

C aractersticas y diferenciacin de los servicios
turstico

1.

Describa los servicios que proveer

Servicios Principales
Servicio 1: Alojamiento
Servicio 2: Alimentacin
Servicios Complementarios (opcionales)
Servicio 3: Servicio de masajes
Servicio 4: Cuenta cuentos
Servicio 5: participacin en actividades cotidianas.
Precise cmo va a brindar cada servicio (actividades)

2.

Servicio 1: Alojamiento: en casas rurales de las familias se implementar de

habitaciones construidas con material local para el alojamiento de los turistas, estas
habitaciones contarn con 2 camas de 1 plaza, decoracin del lugar, incluye
baos, duchas con agua caliente.
Servicio 2: Alimentacin: completa con comida tpica e internacional elaborada con
productos locales. Se contar con un comedor con capacidad para atender a 12
personas simultneamente. Decorado con motivos locales.
Servicio 3: Servicio de masajes: Se dar el da que se realice un circuito de
senderismo. Consistir en dar masajes con plantas aromticas y medicinales locales
(mua, manzanilla y eucalipto) y aceites esenciales.
Servicio 4: Cuenta cuentos: En horas de la noche a cargo de las persona mayores
de la familia. Se realizara reuniones para compartir cuentos, mitos y tambin
escuchar otras por parte de los turistas.
Servicio 5: participacin en actividades cotidianas: El turista podr participar en
la preparacin de alimentos y bebidas, en tareas relacionadas con actividades
productivas que realiza la familia normalmente.
Conocimiento de la cultura viva de Chucuito.
Qu beneficios
aportar el producto a Observacin y disfrute del paisaje.
sus clientes?
3.
Aprender actividades culturales y productivas locales.

4.

5.

En qu se
diferenciar su
producto de aqul de
sus competidores
directos?
Porqu sus clientes
potenciales preferirn
comprar sus
servicios?

Atributos sobresalientes:
Servicio de masajes relajantes
Cuenta cuentos
Cocktail de bienvenida
Regalo de souvenir en la despedida.
Originalidad: Uso de recursos y tcnicas locales y se
brindar servicios complementarios
Comodidad: Ambientes adecuados a las necesidades
de los turistas
Calidad: Limpieza y mantenimiento de las
instalaciones e implementos permanente.
Presentacin acorde a la cultura local
Personal capacitado en primeros auxilios
Cordialidad: Trato amable y personalizado.

11

C-7: Dnde ubicar las instalaciones tursticas?

Criterios de ubicacin

1.

2.

Emplazamiento del sitio y

de las instalaciones
tursticas

Razones

SI

Cercana a atractivos
Cercana a clientela
Ubicacin de la competencia
Accesibilidad fsica
Costos de transporte
Acceso a infraestructura
Acceso a servicios bsicos
Otros: paisaje, vista panormica

NO
x
x

x
x
x
x

Justificacin de la ubicacin de acuerdo a las estrategias de gestin del

territorio comunitario

Instalaciones tursticas:
Dentro del terreno familiar que pertenece a la zona potencialmente turstica adems de la
cercana de las isla de Taquile y Amantan.
Zonas de amortiguamiento:
No existe a nivel comunitario gestin territorial.
Zonas intangibles:

3.

Consideraciones de sensibilidad ambiental para la planificacin

Normativa vigente:
Ley general del medio ambiente:
Manejo de aguas residuales
Manejo de residuos slidos
Manejo de ruidos
Conservacin de la biodiversidad.
Ley para el desarrollo de la actividad turstica
Impactos y carga tolerables (riesgos y amenazas):
Contaminacin del agua
Produccin de residuos slidos
Contaminacin del suelos
Capacidad de carga sostenible (Chucuito) estimado 15,000 personas al ao *

4.

Mapas, planos, fotos,

vdeos y material sobre el
sitio que se adjuntan

Mapa geogrfico de Puno.

Mapa vial de Puno
Plano de la comunidad ubicando a la casa
hospedaje.
Vdeos de Chucuito.

* Se toma como referencia el estudio de capacidad de carga de Capachica (territorios

similares).

12

C-8: Fijando precios a mis servicios

Caractersticas

Servicio
1
ALOJ

1.
2.
3.
4.
5.

6.

Costo
estimado
de cada
servicio
Mi precio de
venta
por servicio
Utilidad
esperada
por servicio
(en %)
Precios de la
competencia
Poltica de
precios

20.00

2
ALIM

3
MASAJES

22.00

4
ACT.
COTIDIANA

15.00

25.00

8.00

S/25.00 S/ 30.00
30.00

S/ 20.00

S/ 30.00

S/ 10.00

33%

36%

33%

20%

25%

20.00

30.00

20.00

Precios por grupos mayores a 5 personas: Descuento 10%

Temporadas alta: S/ 30.00 alojamiento
Temporada baja: S/ 25.00 alojamiento

(descuentos a
grupos, ofertas,
promociones,
rebajas y
premios).

Razones que
justifican su
poltica de
precios

Porque a atencin de grupos se ahorra en costos. Compra al

mayor.
Porque la inversin esta efectuada y se esta en proceso de
recuperacin de la inversin.
Porque es preferible tener ocupadas las habitaciones.

C-9: Cmo distribuir, promover y vender mis

Canales y medios
Caractersticas
servicios?
Tour operadores

1.

2.
3.

5
REGALOS

Distribucin y
comercializaci
n (canales)
Promoci
n

(campaa
publicitaria

Soportes
publicitarios
de mercadeo

ONG
Pagina Web
Hosting $ 70,00
Diseo $ 300,00
Actualizacin mensual $ 20.00
Ferias nacionales
Ferias internacionales
Diseo y registro de marca
Pgina Web
1 millar de Trpticos
1 millar Tarjetas

13

Costos
15% com.
4 % com.
$ 390.00

$ 1,000
$ 6,000
$ 150,00
$ 390.00
$ 300.00
$ 50.00

4.

Razones
que
justifican
sus

Ferias: Promocionar el destino turstico y

Relacionarse con operadores extranjeros y nacionales
Pagina web: promocin y venta
Trpticos y tarjetas: Promocin directa boca a boca.

TOTAL

14

$ 7,890

C-10: Para qu y cmo participar en redes de

negocios?

1.

2.

Minimizar costos de promocin

Ampliar mercado
Mayor capacidad de representacin y negociacin.

Objetivos
Perseguidos
Tipo de alianzas Asociaciones con negocios tursticos de la
comunida
d
Guas
locales
Boteros
Pescadores artesanales
Artesanos
Danzantes y msicos.
Alianza con otros negocios de casas rurales
Comunidad de Rajchi (Cuzco)
Comunidad de Sibayo (Arequipa)
Alianza con instituciones pblico y privado que
promocionan el turismo
ONG CEDESOS (Per)
ONG CONTACT (Francia)
Municipalidad Distrital de Chucuito
DIRCETUR
Fomentar la cooperacin entre los asociados con
voluntad compartir riesgos, beneficios y
Medios para
responsabilidades resultantes del proceso asociativo.
su
Establecer alianzas y suscribir acuerdos con entes
consecuci
pblicos y privados a fin de acceder a recursos,
mercado y apoyo institucional,
n
mbitos de cooperacin y alianzas: (Precise slo los que le conciernen)
1.
Producto
turstico

3.

2. Mercadeo
y
comercializaci
n
3.
Recursos
humanos
4. Servicios
financieros
5.
Infraestructura

Hacer frente a la competencia de manera organizada y

con creciente capacidad de negociacin con
intermediarios y proveedores. (CEDESOS ,
municipalidad)
Dinamizar la distribucin y comercializacin mediante
plataformas electrnicas
Participar en ferias, campaas publicitarias
Explorar nuevos nichos de mercado con capacidad de
gasto
Negociar paquetes de capacitacin y asistencia tcnica
con instituciones de cooperacin nacional e
internacional.
Fortalecer la capacidad de planificacin y gestin de los
negocios.
Acceder conjuntamente con otros negocios a nuevas
fuentes de financiamiento.
Suscribir seguros para proteger inversiones, turistas y
trabajadores.
Promover la realizacin de obras de infraestructura de
15

y
servicios
bsicos
6.
Fortalecimiento
institucional
e

uso colectivo que permitan un funcionamiento ptimo

de los destinos tursticos
Establecer o fortalecer alianzas con entidades que
ofuscan servicios de desarrollo empresarial y tcnico,
recursos financieros y respaldo poltico.

16

C-11: Determinando necesidades y costos de personal

Funciones
y
reas del negocio
responsabilidade
s por rea de
de
la
negocio
1. Administraci Cerciorarse
del
n recepcionista y satisfaccin
cliente.
administrador
Solucionar y atender
quejas y reclamos.
Preparar y aplicar las
encuestas
de
satisfaccin de los
clientes.
Gestin del personal
Promocin
y
mercadeo
del
negocio.
Compras y relaciones
con proveedores
Pagos
de
obligaciones
laborales,
fiscales,
seguros, etc.
el inventario de
2. Alojamient Llevar
accesorios
de
o Limpieza
implementos de
Mantenimiento
habitacin
Hacer la limpieza
diaria de habitaciones

Competencias
y
experiencia por
puesto de
Contabilidad
bsica
trabajo
Idiomas (ingls)
Buenos modales
Primeros auxilios
Conocimiento de la
zona y otros servicios
tursticos.
Buenas relaciones
interpersonales

Tiempo
para
ejecutar las
tareas
7 8(horas)*
horas diarias

Conocimiento de
House keeping
bsico.
Conocimiento de
matemticas.
Ingls tcnico bsico

3 horas diarias

17

Remuneraci
n
por puesto
de trabajo
Administrador: S/
500.00 en planilla
(ley MyPE)

N de
personas
requerida
H
M
1
1

Recepcionista:
Temporada alta:
S/ 400.00
Temporada baja:
S/ 200.00

Limpieza
Temporada alta:
S/ 200.00
Temporada baja:
S/ 100.00

3.

4.

Alimentaci
n Cocina
comedor

Otros
servicios
masajes

Cuenta
cuentos

y baos
Lavado y planchado
de ropa de cama
Revisin peridica de
las instalaciones
Provisin de insumos
de limpieza.
Prepara alimentos y
bebidas segn
requerimiento.
Limpieza de los
ambientes de cocina y
comedor.
Provisin de insumos
y utensilios de cocina
y comedor.
Ensear la
preparacin de
alimentos
organizar sesiones de
masajes
Mantener los
suministros del
servicio
Mantener limpios sus
suministros y
utensilios.
Organizar sesiones
de reuniones.
Preparar los cuentos.

Conocimiento de
instalaciones bsicas

2 horas semanales

Saber cocinar comida Cocinero: 8 horas

variada.
Medicina cacera
Mesero: 5 horas
Nutricin
Tcnicas de limpieza
e higiene.
Buenos modales
Montaje de mesas
Higiene personal

1
Mantenimiento
Temporada alta:
S/. 50.00
mensuales
Temporada baja:
S/. 25.00
mensuales
Temporada alta
Cocinero: S/
500.00 mensuales

1
1

Mesero: S/ 200.00
Temporada baja
Cocinero: S/
220.00 mensuales
Mesero: S/ 90.00

Conocimiento de
fisioterapia bsica.
Propiedades de las
plantas silvestres

1 horas servicio

S/. 6.00

Contar los cuentos

Conocer los mitos y
leyendas de la zona
Facilidad de palabra
Dinamismo

2 horas por servicio

S/. 12

18

Bienvenida
y
despedida
recepcionista

Organizar la
bienvenida.
Coordinar la
preparacin de
artesana.

Dotes teatrales
Conocer la bebida,
artesana.
Conocimiento de
relaciones pblicas.
Conocimiento de las
reservas.
Subtotal
TOTAL

* Definir la posibilidad de afectar recursos humanos a diferentes funciones y tareas (polivalencia).

19

S/ 1,483

C-11a: Organigrama fu ncional de mi negocio

CONSEJO DIRECTIVO
ADMINISTRACIN

MESERO

COCINA

LIMPIEZA Y
MANTENIMIENTO

PROMOCIN - VENTA

RECEPCIONISTA

C-12: Estimacin de mis gastos de preinversin

Principale
s
rubros

1.

3.

4.

Activos
fijos para
uso del
negocio

Promocin
y
publicida
d
Licencias
y
permiso
s

Concepto

Costo
unitario

Terreno e infraestructura
$ 30.00 m2
Terreno de 54 m2
$ 4,000
Construccin de 2
habitaciones con bao y
ducha 18 m2 c/u
$ 3,000
Construccin de
comedor y adecuacin
de cocina mejorada y
mesa de trabajo)
Maquinaria y equipo
1Terma solar grande
$ 800.00
Equipamiento
y $ 350 por
accesorios
para
2 hab.
habitaciones
Equipamiento
y $ 300.00
accesorios para comedor
Equipamiento
y $ 500.00
accesorios para cocina
Muebles/equipo de oficina
Mdulo de cmputo
$ 500.00
Estante
$ 30.00
$ 400.00
Conexiones bsicas de
agua, luz y pozo sptico
Diseo y registro de $ 500.00
marca
Participar
en
ferias $ 1000
nacionales
Pagina web
$ 390.00
Notario pblico
$ 30.00
Derecho de registros $ 40.00
pblicos
Bsqueda de nombre
$ 12.00
Impresin e facturas y $ 20.00
boletas
Licencia
de $ 30.00

20

Costo
parcial

Costo
TOTAL

$ 1620
$ 8,000
$ 3,000

$ 800.00
$ 700.00

$15,850

$ 300.00
$ 500.00
$ 500.00
$ 30.00
$ 400.00
$ 500.00
$ 1,000

$ 1,890

$ 390.00
$30.00
$ 40.00
$ 12.00
$ 20.00
$ 30.00

$ 162

5.
6.

funcionamiento
Permiso de DIRCETUR
Asesor legal
Servicios
para
profesionale Consultor
elaboracin de plan de
s (ver cuadro 2) negocios
Contratacin Administrador Proceso de
seleccin Capacitacin
de personal para 8 personas
(ver cuadro 11)

$ 30.00
$ 15.00
$ 2,500.00

$ 30.00
$ 15.00
$ 2,500.00

$ 300.00
$ 20.00
$ 100.00

$ 300.00
$ 20.00
$ 800.00

TOTAL

21

$ 2,515

$ 1,120

$21,537

C-13: Estimacin del capital de trabajo para

empezar
Principales rubros
Gastos operativos
aGastos
operar mi
operativos

Compra de
mercadera
para
alimentacin
Compra de
mercadera
para
alojamiento
Electricidad,
agua,
telfono,
Artculos
de oficina

1.
2.
3.
4.

Promocin
y
publicidad
Sueldo de
la
direccin
Pagos
a personal

5.
6.
7.
8.
9.

3 primeros meses*

S/. 960

S/ 2880

S/ 87.00

S/ 261

S/ 60

S/ 180.00

S/ 35.00

S/ 105,00

S/ 60.00

S/ 180.00

S/ 500.00

S/ 1,500.00

S/ 983.00

S/ 3,600.00

S/ 477

S/ 2301

S/. 169

S/. 550

S/. 3,332

S/. 11,557

Seguros

10.

Amortizacin
de
prstamos
Otros
gastos
(5%

TOTAL

* Nmero de meses hasta que su negocio est en capacidad de pagar estos gastos con sus ventas.

1.

2.

3.

C-14: Fuentes de financiamiento para el capital

Fuentes
Caractersticas y condiciones
TOTAL
inicial
Capital propio

Capital
de
proximidad
(familiares, amigos,
socios, otros)
Prstamo
financieros

Material local para construccin. $ 3500

Terreno de la familia $ 1620
Efectivo $ 250.00
Utensilios y artesanas valorizados que tiene la
familia $ 310.00
Administrador (dueo) valorizacin de su trabajo
de pre-inversin. $ 320.00
Valorizacin de mano de obra de familiares y
amigos para construccin de ambientes (minka)
$ 4560
Habitaciones $ 3200 (160 jornales a S/20 por
jornal)
CEDESOS $ 2000 (1.8%) 1 ao
CAJAS RURALES $ 2287 (2.8%) 2 ao
CEDESOS $ 1700 (1.8%) 1 ao

Fondos especiales ONG CEDESOS $ 2740 (pagina web, trpticos,

22

$ 6000

(27.8%)

$ 4560
(21.2%)
$ 5987
(27.8%)
$ 4990

(gobierno, ONGs,
cooperacin, otros)

legalizacin, capacitacin.
INSTITUCIONES PUBLICAS (mi empresa,
FONCODES, municipalidad) $ 1250
INSTITUCIONES PRIVADAS (cmara de
comercio). $ 1000

TOTAL

23

(23.2%)

100%

Conceptos
1

Ventas

C-15: Plan de ventas y costos para los 12 primeros meses de

operacin
A partir de qu mes, mi negocio tendr
Mes 1
Mes 2 Mes 3
Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 TOTAL
abril
mayo junio
julio
agosto Sept.
Oct.
Nov.
Dic.
enero febrero marzo
1,465

1,448

2,381

3,021

3,021

3,160

2,152

2,117

1,552

1,517

1,587

1,517

24,940

2 (-) Costos de
material directo

417

412

644

812

812

858

614

603

446

435

458

435

6944

3 (-) Costo mano de obra

directa

240

236

370

464

464

494

353

345

258

251

266

251

3992

4 (-) Costos Adm. Y Ges.

490

485

760

961

961

1001

716

707

515

505

525

505

8132

183

183

183

183

183

183

183

183

183

183

183

183

2196

125

649.35

Depreciacin instalaciones

200

Interes de Prstamo CEDESOS

Interes de Prstamo CR

Utilidad
bruta

1- (2+3+4)
Impuestos

Utilidad
neta
(5-6)

175

150

64
71

61
71

59
167

56
545

53
548

51
399

48
237

45
234

43
-43

40
104

37
118

35
-16

592
2,435

21

21

50

164

164

120

71

70

31

35

731

50

50

117

382

384

279

166

164

73

83

1,705

* Gastos generales, pago de intereses y amortizaciones

24

C-16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de

operacin
Flujo de caja

Mes 0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6

abril

mayo

junio

julio

agosto

Sept.

Mes 7
Oct.

Mes 8
Nov.

Mes 9

Mes 10

Dic.

Mes 11

enero

Mes 12

febrero

marzo

1,111

1,067

A. INGRESOS (entradas de efectivo)

1,294
1,196
1,968
2,743
2,913

3,340

3,762

3,418

3,681

3,962

2 (+) Ingreso por ventas

1,465

1,448

2,381

3,021

3,021

3,160

2,152

2,117

1,552

1,517

1,587

1,517

* Contado
* Crdito
3 (+) Otros ingresos

1,465

1,448

2,381

3,021

3,021

3,160

2,152

2,117

1,552

1,517

1,587

1,517

1 Efectivo al inicio del

11227

mes

4 TOTAL DE INGRESOS

278

275

452

574

574

600

409

402

295

288

301

2,854

2,790

4,128

4,791

5,563

6,503

5,474

5,860

5,609

5,223

5,569

417

412

644

812

812

858

614

603

446

435

458

435

417

412

644

812

812

858

614

603

446

435

458

435

240

236

370

464

464

494

353

345

258

251

266

251

554

547

1018

1017

1014

1226

765

752

708

545

562

665

278

11

14

14

15

10

10

202

200

331

421

421

439

297

292

214

209

219

209

95

95

558

95

95

558

95

95

558

95

95

558

21537

1787

1496

2932

2823

2821

3590

2134

2098

2191

1542

1607

2124

-10,310

1,067

1,294

1,196

3,340

3,762

3,418

3,681

3,962

3,643

11,227

288
5,767

(Total de efectivo
disponible)

B. EGRESOS (salidas de efectivo)

5 Costos de material

directo
* Contado
* Crdito
6 (+) Costos mano de
obra directa
7 (+) Costos indirectos

8 Impuesto a la Renta
Impuesto IGV

9 (+) Inversiones en

equipo (salida de
efectivo)
10 (+) Otros egresos
Amortizacin de
prstamo
11 TOTAL DE EGRESOS

21537

(Total de salidas de
efectivo)

11 EFECTIVO al final del

C. SALDO FINAL DE CAJA

1,968
2,743
2,913

mes
(Casillas 4-10)

25

26

1.

Trmites legales a
realizar

2.

Costos de
tramitacin

3.

Responsabilidad y
riesgo financiero

Limitada

4.

Contar con socios

No

5.

Toma de decisiones

6.

Distribucin de
beneficios

7.

Rgimen de
impuestos

8.

Obligaciones
laborales

10.
11.

Decisin
adoptada
Motivos
para
escoger
esta
forma
legal

Sociedad
annima (SA)

Compaa
limitada (CL)

Asociacin

Comunidad

Cooperativa

Factores
a
considerar

Microempresa

C-17. Qu forma legal asumir mi

negocio?

Inscripcin
en RRPP
puno
Registro de
Razn
social
Licencia de
funcionamie
nto
$ 162

Individual
(Administra
dor dueo)
100% dueo
RES
Ley de
MYPES
(administrad
or)
Mi negocio funcionar como:
Empresa Individual de Responsabilidad Limitada
EIRLtda.

En la pennsula de Chucuito la costumbre es que el jefe de

familia asuma las responsabilidades y representacin de los
negocios, aunque toda la familia participa en el negocio
Optar por una personera jurdica es beneficioso para el
empresario rural puesto que puede acogerse a la nueva ley de
Mypes y acceder a mitad del costo al seguro medico familiar.

* Anote en cada casilla las ventajas (V) o desventajas (D) que se desprendan de su anlisis.

27

C-18: Plan de gestin del negocio, funciones y

Periodicida
periodicidad
Funciones
Semanal d Mensual

Diaria

Control de calidad

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12
13.

Anual

Gestin
del
personal
Promocin
y
mercadeoy
Compras
relacin
con varios
Registros

Control de
inventarios
Obligacione
s
laborales
Obligacione
s
Otrasfiscales
obligaciones
financieras/seguro
Organizacin de
la
oficina con
Relaciones
la
comunidad
Relaciones
pblicas
Elaboracin
de
balances

X
X
X

X
X
X
X
X
X
X

Resultados de la evaluacin y conclusin

Respuesta
Conclusin

(Ver C-19)

Cero
1 a 10

Ms de 10

Usted est muy bien preparado y puede seguir adelante.

Comience a preparar el Plan de Accin para aplicar su Plan de Negocios.
Usted debe revisar las unidades del Plan de Negocios para las que
todava no tiene una respuesta clara y trabajar con mayor detenimiento
hasta que haya logrado una respuesta satisfactoria.
Usted correra un grave riesgo si decide emprender un negocio en las
condiciones actuales de preparacin. Mantenga su entusiasmo en alto y
comience por revisar su Plan de Negocios paso a paso. Quizs resulte
prudente reformular su idea de negocio inicial o, talvez, sea necesario
buscar el asesoramiento de un especialista.

28

C-19. Evaluacin de mi Plan de Negocios

PREGUNTAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.

SI

Ha decidido qu producto turstico va a vender?

Ha definido quines sern sus clientes?

X
X

Ha preguntado a algunos de ellos qu piensan de su oferta?

Sabe quines sern sus competidores directos?
Conoce las fortalezas y debilidades de sos competidores?
Conoce cules son los precios de sus competidores?
Ha decidido qu precios va a cobrar por sus servicios?
Tiene definida una poltica de precios para su negocio?
Est debidamente justificado el emplazamiento turstico?
Cuenta con un Plan de promocin para su producto turstico?
Ha decidido qu canales de distribucin utilizar?
Conoce cunto le costar la promocin y la distribucin?
Ha definido con qu otros negocios tendr que aliarse para
desarrollar el suyo?
Ha definido claramente el perfil del personal para su negocio?
Sabe cuntas personas deber contratar para comenzar?
Conoce todos los derechos laborales del personal?
Conoce el costo del personal incluyendo las prestaciones
sociales legales?
Ha calculado el monto del capital inicial para su negocio?
Sabe cmo va a reunir el capital inicial?
Cuenta con un Plan de ventas y costos proyectado para el
primer ao de operacin de su negocio?
En qu mes del primer ao obtendr su primera utilidad?
cunto estima la totalidad de la utilidad para el primer ao?
Dispone de un Flujo de Caja proyectado para el primer ao?
Su proyecto de Flujo de Caja ha demostrado que no se
quedar sin efectivo durante los primeros 6 meses?
Ha decidido qu forma legal le conviene ms a su negocio?
Ha tomado las medidas necesarias para cumplir con todas las
licencias y permisos de funcionamiento legal de un negocio?
Ha calculado cunto le costarn dichos requisitos legales?

X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Mes 1
$1.895
X
X
X
X
X

Ha decidido qu seguros deber tomar su negocio?

X
X

Conoce cunto deber pagar por esos seguros?

Ha tomado consejo o asesoramiento para elaborar y evaluar
su Plan de Negocios?

TOTAL

29

NO

C-20. Plan de Accin para implementar mi Plan de Negocios

Pasos
Paso 1
Paso 2
Paso 3
Paso 4
Paso 5
Paso 6
Paso 7
Paso 8
Paso 9
Paso 10

Variables
Actividad
Definir idea de negocio
Elaborar el Plan de Negocio

Tiempo de ejecucin en
meses
Primer

Segundo
01 02 03 04 05 06
07 08 09 10 11 12 01 02 03 04 05 06
07 08 09 10 11 12
Ao
Ao
X
X X X

Evaluar el Plan de Negocio

X
X

Construir la infraestructura
fsica
Implementacin de las
instalaciones
Implementar el Plan de
mercadeo
Capacitacin de recursos
humanos
Legalizacin del negocio
Establecer alianzas
estratgicas
Operar el negocio

X
X

30